投资组合多元化：如何确保投资。今天，世界进入了另一个不稳定的领域，这不得不影响股市。就在昨天，看似可靠的证券（股票、债券等）花费大量资金并带来稳定的利润，今天却在大幅下跌。因此，投资者应为市场状况的急剧变化做好准备。为此，请分散您的投资组合，以最大程度地降低您的财务风险。https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm
投资组合多元化——简单来说是什么
多元化的概念相当广泛。它可以意味着扩大企业范围以增加利润的过程。投资组合的多样化意味着在股票市场上收购资产时管理可能风险的策略。它规定了资产（股票、债券或其他工具）的分配方式，以使投资组合所有者的风险始终保持在尽可能低的水平。
投资组合是以盈利能力尽可能满足其所有者设定的目标和目标的方式收集的资产。投资组合可能不仅包括股票市场中使用的一套工具（交易所交易基金股票、
期货、股票、债券等），还包括货币、贵金属、房地产、各种银行的存款、等等。
同时，投资者的风险是他没有收到他在编制投资组合时计划的收入水平，甚至损失部分投资资金的情况。投资组合的多样化允许并规定投资者不是购买任何一种工具，而是购买彼此几乎没有关联的不同类别的资产。这使您可以补偿由于其他职位的盈利能力而导致的一个领域的收入下降。同时，应该牢记的是，购买各种公司的资产（股份）并不总是多元化的。例如，如果投资者购买雪佛龙、俄罗斯天然气工业股份公司和道达尔的股票，那么这将不是多元化，因为所有这些公司尽管注册在不同的国家，但在共同的石油和天然气市场上运营。市场对任何事件的反应必然会影响到每一个事件。但是，如果一个投资组合是由在不相关领域（例如石油和天然气生产、建筑、IT 技术等）运营的各种公司的股票组成，那么它们面临的负面市场变化风险将同时变为最小化。
什么是最优投资组合
这个问题没有明确的答案——最佳投资组合是什么？每个投资者对投资组合都有自己的要求，这取决于大量因素，例如投资期限、设定的目标、财务偿付能力等。因此，它不是关于最优的，而是关于一个均衡的投资组合。如果适当多元化，投资者可以获得这样的投资组合。当它的盈利能力和风险将尽可能地满足投资者的意愿时。同时，每个投资者都会有自己的预期收益和可接受的风险。以上可以用下面的条件模型来说明。让我们以三种主要的“投资者类型”为例：
保守的投资者
首先，此类投资者希望保护他们的资产并保护他们免受通货膨胀过程的影响。因此，对他们来说，多元化将包括收购稳定的大公司最可靠的资产（债券、股票等）。
温和的投资者
他们准备开始进行风险投资以增加收入。但此类投资者的主要目标仍然是积累资本（在设定的目标内）10-20 年。因此，他们的投资组合以大盘股票为主，几乎所有经济部门都在其中。
激进的投资者
此类投资者试图快速获得高回报，因此很容易缩编他们的投资组合。对于此类投资者，风险投资将多样化。
风险投资是一种投资，在其形成的早期阶段对几个有前途（但风险较大）的项目进行投资。
很有可能，10 个这样的项目中有 8 个会失败。但成功实施的项目所获得的收入将完全弥补损失并带来可观的利润。
如何建立您的投资组合
因此，在开始形成您的投资组合之前，交易者/投资者必须首先决定他所追求的目标和他将使用的策略。目标可能非常多样化——从购买房产（公寓、房子、昂贵的汽车等），到为孩子支付教育费用或在退休后产生额外收入。例如，一位 25-30 岁的投资者决定为自己组建养老基金。他还有 30-40 年的时间。因此，他必须形成一个长期表现出良好和稳定回报的资产投资组合。同时，即使是短期内的一些股票回撤，也不会特别影响这样的投资组合，因为未来会有相当长的时间，使它们稳定并继续增长。同时，如果投资期限相对较短，2-4年，那么他们的投资组合最好由稳定性高的股票组成，尽管收入水平不是最高（通常这些是债券） 在投资组合的这一部分，最好有以几种最稳定的货币（美元、欧元、人民币等）交易的证券。在这种情况下，一种货币的任何甚至是非常急剧的下跌都不会严重影响整个投资组合的价值。 不允许在您的投资组合中积累任何一个国家的资产，而是一次将它们分配给世界上几个主要国家。如果其中一个国家发生突然变化，其经济水平下降，这将避免重大损失。 首先，这些是股票、债券和其他证券。通过购买股票，投资者首先计划他们的报价，因此价格会上涨。在购买债券时，他首先依赖于债券票面收入的稳定支付。此外，您还可以投资于交易所交易基金（BPIF、 反过来，虽然相当有条件，但它们被划分为具有稳定回报的既定目标。而新的，具有高度的创新性，虽然有风险，但通过成功的投资，它们可以为那些及时看到其潜力的人带来非常高的收入。 收购特定公司的股份。这种选择需要投资者对市场状况有深入的了解、驾驭指标的能力和深刻的直觉。购买证券时，应注意一项资产不超过投资组合的10%，一个经济部门不超过20%。用简单的术语使您的投资组合多样化：https://youtu.be/CA7d9VSi7NE 今天采用的“投资组合”理论是一种方法论，它允许您选择以最小风险带来最高收入的资产。据她介绍，为了成功管理投资风险，可以通过多元化进行投资。因此，如果您将风险资产和稳定资产结合起来，您就可以创建一个平衡的投资组合。例如，除了股票，您还可以购买债券。同时，投资的整体风险将大大低于购买单个工具的情况。该理论还指出，资产必须与彼此完全不相关的经济部门相匹配。例如，假设某些证券的价值由于某些原材料的价格上涨而急剧下跌，而另一些证券的价值则急剧上涨。 [标题 id=”attachment_12003″ 对齐=”aligncenter”宽度=“623”] 与任何工作流程一样，多元化也有其优点和缺点。 多元化无疑的优势包括： 多元化的缺点包括： 多元化如何影响投资组合的可靠性以及如何进行正确的资产配置：https://youtu.be/GH6e9aY2BOI 长期以来，科学家和投资者一直在努力创建一个“理想”的投资组合，保证提供高回报，同时完全降低任何风险。但是这样的投资组合只有在“理想”的世界里才有可能，而且由于投资者必须与现实合作，所以只有在十年之后才能找出十年内最赚钱的投资组合。世界经济在不断变化，其中一些变化是绝对无法预测的。因此，投资者不应该把时间花在寻找“理想”的投资组合上。值得收集一个最完全符合股票市场当前条件的投资组合，并开始使用它。为了更准确和完整地了解地标，值得考虑一些最流行的平衡投资组合类型。 [标题 id=”attachment_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
蓝筹股”）。在确定了目标和方法之后，投资者开始形成投资组合，以适当的参数选择他需要的资产。在此期间，您可以同时采用多个级别的多元化：
按货币类型
按州
按资产类别
ETF）、货币和黄金。[标题 id=”attachment_11983″ align=”aligncenter” width=”624″]
按经济部门
按公司
投资时多元化的本质是什么
使反转投资组合多样化——优点和缺点
多元化的优点
多元化的缺点
是否有完全平衡的投资组合的例子
投资组合类型 – “永久投资组合”
这种类型出现在上世纪70年代初，是最简单的平衡投资组合类型，
投资组合类型 – 50 至 50
在这个投资组合中，50%的投资资金用于购买股票，50%投资于债券。同时，内部收购的资产也是多元化的，如果大部分股份由美国公司持有，那么在债券中，最重要的部分由中国或俄罗斯企业持有。
- TSPX（美国蓝筹股）– 30%
- TMOS（俄罗斯蓝筹股）– 5%
- VTBE（其他国家公司的股份）-15%
- 占投资组合百分之五十的债券：
- OFZ（俄罗斯联邦财政部债券） – 30%
- FXRU（俄罗斯公司的货币债券）——10%
- FXRB（防止汇率变动的俄罗斯公司的货币债券） – 10%。
投资组合类型 – “高级投资组合”
这种类型与“永恒的投资组合”有部分相似之处，但也有明显的不同。首先，它包括房地产投资和所谓的替代投资——加密货币、硬币、邮票、艺术品、古董。
- 股权 – 25%。
- 债券套餐 – 25%。
- 贵金属 – 20%。
- 房地产 – 20%。
- 其他另类投资 – 10%。
投资组合类型 – “货币组合”
这种投资组合完全由货币组成，不适合产生实际的额外收入或资本积累。但是这样的投资组合非常适合节省投资资金。而且，如果投资者打算从这个投资组合中支付他未来的费用，那么就不需要进行货币转换。
再平衡是一种防止投资组合风险增加的机制
在工作过程中，投资组合中的资产比例会发生相当大的变化。发生这种情况是因为投资组合中各种资产的价值变化不均。其中一些价格上涨得更快，如果不采取行动，那么在某些时候可能会发生只有一种资产类别将开始占投资组合价值的大部分。当然，由于投资组合的这种不平衡，风险会增加。为了避免这种情况，投资者需要定期重新平衡他的投资组合。为什么有必要从不断增长的资产中获利并使用这些金额来收购那些增长不那么活跃甚至下跌的资产，直到投资组合再次平衡。如果投资组合内的余额在小范围内变化（1-3%），那么投资组合中就不会发生任何变化。如果平衡受到超过 10% 的干扰，则需要重新平衡投资组合并将其恢复到资产比率的原始水平。
例如：
假设投资者的初始投资组合的股票与债券比率为 70/30。另一部分股票价格上涨，现在这个比率已经是 80/20。为了使投资组合恢复到原来的平衡，投资者必须购买更多的债券或出售部分股票。同时，必须记住，再平衡的目的不是增加投资组合的盈利能力，而是降低其可能存在的风险。
