سيڙپڪاري پورٽ فوليو تنوع ڇا آهي: جوهر ۽ مثال

پورٽ فوليو تنوع: سيڙپڪاري کي ڪيئن محفوظ ڪجي. اڄ دنيا هڪ ٻي عدم استحڪام جي دائري ۾ داخل ٿي چڪي آهي، ۽ اهو اسٽاڪ مارڪيٽ کي متاثر نه ڪري سگهيو. صرف ڪالهه، بظاهر قابل اعتماد سيڪيورٽيز (اسٽاڪ، بانڊ، وغيره) جيڪي تمام گهڻو پئسو خرچ ڪن ٿا ۽ مستحڪم منافعو آڻين ٿا، اڄ قيمت ۾ تيز ٿي رهيا آهن. تنهن ڪري، سيڙپڪار مارڪيٽ جي حالتن ۾ تيز تبديلين لاء تيار ٿيڻ گهرجي. ۽ اهو ڪرڻ لاءِ، توهان جي مالي خطرن کي گهٽائڻ لاءِ پنهنجي سيڙپڪاري پورٽ فوليو کي متنوع ڪريو. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

سيڙپڪاري پورٽ فوليو تنوع – سادو لفظن ۾ ڇا آهي

تنوع جو تصور تمام وسيع آهي. ان جو مطلب ٿي سگھي ٿو ڪاروبار جي دائري کي وڌائڻ جو عمل منافعو وڌائڻ لاءِ. سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي تنوع جو مطلب آهي ممڪن خطرن کي منظم ڪرڻ لاءِ حڪمت عملي جڏهن اسٽاڪ مارڪيٽ تي اثاثا حاصل ڪرڻ. اهو مهيا ڪري ٿو اثاثن جي ورڇ (اسٽاڪ، بانڊ، يا ٻيا اوزار) اهڙي طرح ته جيئن پورٽ فوليو مالڪ لاءِ خطرا هميشه ممڪن حد تائين گهٽ ۾ گهٽ رهن.

هڪ سيڙپڪاري پورٽ فوليو اثاثو آهي جيڪو گڏ ڪيو ويو آهي انهي طريقي سان گڏ ڪيو ويو آهي انهن جي فائدي جي مقصدن ۽ مقصدن کي پورو ڪري ٿو جيترو ممڪن آهي ان جي مالڪ طرفان مقرر ڪيل. سيڙپڪاري جي پورٽ فوليو ۾ شامل ٿي سگھي ٿو نه رڳو اوزارن جو هڪ سيٽ جيڪو اسٽاڪ مارڪيٽ ۾ استعمال ڪيو ويندو آهي (حصص مٽائي واپاري فنڊ،
فيوچر ، اسٽاڪ، بانڊ، وغيره)، پر ڪرنسي، قيمتي ڌاتو، ريئل اسٽيٽ، مختلف بئنڪن ۾ ذخيرو، ۽ ايئن.

ساڳي ئي وقت، سيڙپڪار لاءِ خطرو هڪ اهڙي صورتحال آهي جنهن ۾ هو آمدني جي سطح حاصل نٿو ڪري جيڪا هن رٿابندي ڪئي هئي جڏهن پورٽ فوليو کي گڏ ڪرڻ، يا ان کان سواءِ سيڙپ ٿيل پئسن جي حصي جو نقصان. سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي تنوع اجازت ڏئي ٿي ۽ سيڙپڪار طرفان خريداري لاءِ فراهم ڪري ٿي ڪنهن هڪ اوزار جي نه، پر مختلف قسمن ۾ اثاثن جي خريداري جيڪي هڪ ٻئي سان ٿورو لاڳاپيل آهن. اهو توهان کي اجازت ڏئي ٿو ته هڪ علائقي ۾ آمدني ۾ گهٽتائي جي ڪري ٻين پوزيشن جي منافعي جي ڪري. ساڳئي وقت، اهو ذهن ۾ پيدا ٿيڻ گهرجي ته مختلف ڪمپنين جي اثاثن (حصص) جي خريداري هميشه تنوع نه آهي. مثال طور، جيڪڏهن هڪ سيڙپڪار شيورون، گيزپروم ۽ ٽوٽل جا شيئر خريد ڪري، ته پوءِ اهو تنوع نه هوندو، ڇاڪاڻ ته اهي سڀ ڪمپنيون، ان حقيقت جي باوجود ته اهي مختلف ملڪن ۾ رجسٽرڊ آهن، گڏيل تيل ۽ گئس مارڪيٽ ۾ ڪم ڪن ٿيون. ۽ ڪنهن به واقعن تي مارڪيٽ جو ردعمل لازمي طور تي انهن مان هر هڪ کي متاثر ڪندو. جيڪڏهن، تنهن هوندي، هڪ پورٽ فوليو ٺاهي وئي آهي مختلف ڪمپنين جي حصص مان جيڪي غير لاڳاپيل علائقن ۾ ڪم ڪن ٿيون، مثال طور، تيل ۽ گئس جي پيداوار، تعمير، آئي ٽي ٽيڪنالاجي وغيره، پوء انهن لاء منفي مارڪيٽ جي تبديلين جا خطرا هڪ ئي وقت ۾ ڦري ويندا. گهٽ ۾ گهٽ هجڻ.

بهترين سيڙپڪاري پورٽ فوليو ڇا آهي

سوال جو ڪو به غير واضح جواب نه آهي – بهترين سيڙپڪاري پورٽ فوليو ڇا آهي؟ هر سيڙپڪار وٽ سيڙپڪاري پورٽ فوليو لاءِ پنهنجون گهرجون هونديون آهن، جن جو دارومدار ڪيترن ئي عنصرن تي هوندو آهي، جهڙوڪ سيڙپڪاري جو افق، گول سيٽ، مالي حل وغيره. تنهن ڪري، اهو بلڪه بهتر بابت ناهي، پر هڪ متوازن سيڙپڪاري پورٽ فوليو بابت. هڪ سيڙپڪار اهڙي پورٽ فوليو حاصل ڪري سگهي ٿو جيڪڏهن اهو صحيح طرح متنوع آهي. جڏهن ته ان ۾ منافعو ۽ خطرا سيڙپڪار جي خواهشن کي جيترو ٿي سگهي پورو ڪندا. ساڳئي وقت، سيڙپڪارن مان هر هڪ کي پنهنجي متوقع آمدني ۽ قابل قبول خطرا هوندا. مٿين کي هيٺين مشروط ماڊل ذريعي بيان ڪري سگهجي ٿو. اچو ته وٺو ٽي مکيه “سيڙپڪارن جا قسم”:

قدامت پسند سيڙپڪار

اهڙا سيڙپڪار، سڀ کان پهريان، انهن جي اثاثن کي بچائڻ چاهيندا آهن ۽ انهن کي انفرافيشن واري عمل کان بچائڻ چاهيندا آهن. تنهن ڪري، انهن لاء، تنوع ۾ مستحڪم، وڏي ڪمپنين جي سڀ کان وڌيڪ قابل اعتماد اثاثن (بانڊ، اسٽاڪ، وغيره) حاصل ڪرڻ تي مشتمل هوندي.

اعتدال پسند سيڙپڪار

اهي پنهنجي آمدني وڌائڻ لاءِ خطرناڪ سيڙپڪاري ڪرڻ شروع ڪرڻ لاءِ تيار آهن. پر اهڙن سيڙپڪارن جو بنيادي مقصد اڃا تائين 10-20 سالن لاءِ سرمائي (مقرر ڪيل مقصدن جي اندر) گڏ ڪرڻ آهي. تنهن ڪري، انهن جي سيڙپڪاري پورٽ فوليو وسيع مارڪيٽ جي اسٽاڪ تي غلبو آهي، ۽ معيشت جي تقريبن سڀني شعبن ۾ نمائندگي ڪئي وئي آهي.

جارحتي سيڙپڪار

اهڙا سيڙپڪار ڪوشش ڪري رهيا آهن ته تيزيءَ سان اعليٰ منافعو حاصل ڪن، ۽ تنهن ڪري آساني سان انهن جي سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي خاتمي ڏانهن وڃو. اهڙن سيڙپڪارن لاءِ، وينچر سيڙپڪاري ۾ تنوع هوندو.

وينچر سيڙپڪاري هڪ سيڙپڪاري آهي جنهن ۾ هڪ سيڙپڪاري ڪئي وئي آهي ڪيترن ئي واعدو ڪندڙ (بلڪه بلڪه خطرناڪ) منصوبن ۾ انهن جي ٺهڻ جي شروعاتي مرحلن ۾.

وڏي امڪان سان، 10 مان 8 اهڙا منصوبا ناڪام ٿيندا. پر ڪاميابيءَ سان لاڳو ڪيل منصوبن مان حاصل ٿيندڙ آمدني نقصان کي پورو ڪندي ۽ اھم منافعو آڻيندي.

توهان جي سيڙپڪاري جو پورٽ فوليو ڪيئن ٺاهيو

تنهن ڪري، توهان جي سيڙپڪاري جو پورٽ فوليو ٺاهڻ شروع ڪرڻ کان پهريان، واپار ڪندڙ / سيڙپڪار کي سڀ کان پهريان انهن مقصدن تي فيصلو ڪرڻ گهرجي جيڪي هو تعاقب ڪري رهيو آهي ۽ حڪمت عملي جيڪا هو استعمال ڪندو. مقصد تمام متنوع ٿي سگهن ٿا – ملڪيت حاصل ڪرڻ کان (هڪ اپارٽمنٽ، هڪ گهر، هڪ قيمتي ڪار، وغيره)، ٻارن جي تعليم لاء ادائيگي يا ريٽائرمينٽ کان پوء اضافي آمدني پيدا ڪرڻ. مثال طور، هڪ سيڙپڪار جيڪو 25-30 سالن جي عمر آهي پاڻ لاء هڪ پينشن فنڊ ٺاهڻ جو فيصلو ڪيو. هن کان 30-40 سال اڳ آهن. ۽ تنهن ڪري، هن کي لازمي طور تي اثاثن جو هڪ سيڙپڪاري پورٽ فوليو ٺاهڻ گهرجي جيڪي اڳ ۾ ئي ڊگهي عرصي دوران سٺي ۽ مستحڪم واپسي ڏيکاريا آهن. ساڳئي وقت، ٿوري عرصي لاءِ، شيئرز جي ڪجهه گهٽتائي به خاص طور تي اهڙي پورٽ فوليو کي متاثر نه ڪندي، ڇو ته اڳتي هلي ڪافي وقت هوندو، ته جيئن اهي مستحڪم ٿين ۽ اڳتي وڌن. ساڳئي وقت، جيڪڏهن سيڙپڪاري جي مدت نسبتا مختصر آهي، 2-4 سال، پوء انهن لاء پورٽ فوليو بهترين طور تي ٺهيل آهي اسٽاڪ مان اعلي استحڪام سان، جيتوڻيڪ آمدني جي اعلي سطح سان نه (عام طور تي اهي بانڊ آهن ”
نيري چپس “). مقصدن ۽ طريقن جي طئي ٿيڻ کان پوء، سيڙپڪار هڪ پورٽ فوليو ٺاهڻ شروع ڪري ٿو، اثاثن کي چونڊڻ لاء هن کي مناسب پيٽرولن سان گهربل آهي. هن عرصي دوران، توهان هڪ ئي وقت تنوع جي ڪيترن ئي سطحن کي استعمال ڪري سگهو ٿا:

اقتصادي شعبي طرفان

جيڪو، موڙ ۾، جيتوڻيڪ بلڪه مشروط طور تي، مستحڪم واپسي سان قائم ڪيل ماڻهن ۾ ورهايل آهن. ۽ نوان، هڪ اعلي درجي جي جدت سان، جيڪي خطرات کڻندا آهن، پر ڪامياب سيڙپڪاري سان، اهي انهن لاء تمام گهڻي آمدني آڻي سگهن ٿا جيڪي انهن جي صلاحيت کي وقت ۾ ڏٺو.

ڪمپنين پاران

مخصوص ڪمپنين جا حصا حاصل ڪرڻ. هڪ انتخاب جنهن جي ضرورت آهي هڪ سيڙپڪار کي مارڪيٽ جي حالتن جي تمام گهڻي ڄاڻ، اشارن کي نيويگيٽ ڪرڻ جي صلاحيت ۽ گہرے وجدان. جڏهن سيڪيورٽيز خريد ڪري، توهان کي حقيقت تي ڌيان ڏيڻ گهرجي ته هڪ اثاثو سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي 10 سيڪڙو کان وڌيڪ نه آهي، ۽ معيشت جو هڪ شعبو 20 سيڪڙو کان وڌيڪ نه آهي. توهان جي سيڙپڪاري پورٽ فوليو کي آسان اصطلاحن ۾ متنوع ڪرڻ: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

سيڙپڪاري ڪرڻ وقت تنوع جو جوهر ڇا آهي

“پورٽ فوليو” جو نظريو اڄ اختيار ڪيو ويو آھي ھڪڙو طريقو آھي جيڪو توھان کي اثاثن کي چونڊڻ جي اجازت ڏئي ٿو جيڪي گھٽ ۾ گھٽ خطرن سان اعلي ممڪن آمدني آڻين. هن جي مطابق، سيڙپڪاري ۾ خطرن کي ڪاميابي سان منظم ڪرڻ لاء، هڪ تنوع ذريعي سيڙپڪاري ڪري سگهي ٿو. تنهن ڪري، جيڪڏهن توهان خطرناڪ ۽ مستحڪم اثاثن کي گڏ ڪريو ٿا، توهان هڪ متوازن پورٽ فوليو ٺاهي سگهو ٿا. مثال طور، شيئرز سان گڏ، توهان پڻ خريد ڪري سگهو ٿا بانڊ. ساڳئي وقت، سيڙپڪاري جو مجموعي خطرو انفرادي اوزار خريد ڪرڻ جي ڀيٽ ۾ خاص طور تي گهٽ ٿيندو. نظريو اهو پڻ ٻڌائي ٿو ته اثاثن کي معيشت جي شعبن ۾ ملائڻ گهرجي جيڪي مڪمل طور تي هڪ ٻئي سان لاڳاپو نه آهن. مثال طور، اچو ته چئو ته ڪجهه خام مال جي قيمتن ۾ واڌ جي ڪري ڪجهه سيڪيورٽيز جي قيمت تيزيء سان گهٽجي ٿي، جڏهن ته ٻيا تيزيء سان وڌي رهيا آهن. [ڪيپشن id=”attachment_12003″ align=”aligncenter”
هڪ سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي ٺهڻ ۾ خطرن جا قسم – اعتدال پسند، متوازن، جارحتي [/ عنوان]

هڪ انوائريشن پورٽ فوليو کي متنوع ڪرڻ – نفعو ۽ نقصان

ڪنهن به ڪم جي فلو وانگر، تنوع ان جا فائدا ۽ نقصان آهن.

تنوع جا فائدا

تنوع جي اڻڄاتل فائدن ۾ شامل آهن:

1. خطرن کي گھٽائڻ جي قابل قبول سطح تي . امڪان اهو آهي ته سيڙپڪار هڪ اهم رقم وڃائي ڇڏيندو خاص طور تي گهٽجي ويو آهي.
2. هڪ سيڙپڪار لاءِ هڪ موقعو فنڊ جو حصو خطرناڪ، پر انتهائي منافعي واري اثاثن ۾ سيڙپ ڪرڻ لاءِ . هڪ متنوع سيڙپڪاري پورٽ فوليو ۾، اهڙا اثاثا خطري جي مجموعي سطح کي وڌائي نه سگهندا.
3. اعلي مارڪيٽ جي تڪليف جي خلاف تحفظ .
4. ڊگهي مدت ۾، اهو وڌائي سگھي ٿو مجموعي واپسي تي سيڙپڪاري پورٽ فوليو .

تنوع جا نقصان

تنوع جي نقصانن ۾ شامل آهن:

1. اهو سسٽماتي خطرن جي خلاف حفاظت نه ڪندو جيڪي مارڪيٽ ۾ سڀني سيڪيورٽيز کي متاثر ڪن ٿا.
2. هڪ سيڙپڪاري پورٽ فوليو کي منظم ڪرڻ ۾ مشڪلات، ڇاڪاڻ ته ان ۾ وڌيڪ اثاثا شامل آهن، انهن کي منظم ڪرڻ وڌيڪ ڏکيو آهي.
3. وڌندي ڪميشن، هڪ سيڙپڪار جيتريون وڌيڪ سڪيورٽي خريد ڪندو، اوترو وڌيڪ ڪميشن کيس ادا ڪرڻي پوندي.
4. اضافي تنوع پورٽ فوليو جي واپسي کي انتهائي گھٽائي سگھي ٿو.
5. مختصر مدت ۾ محدود آمدني جي صلاحيت.

ڪيئن تنوع هڪ سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي اعتبار کي متاثر ڪري ٿو ۽ صحيح اثاثن جي تخصيص ڪيئن ڪجي: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI

ڇا مڪمل طور تي متوازن سيڙپڪاري پورٽ فوليو جا مثال آهن

سائنسدان ۽ سيڙپڪار ڊگهي عرصي کان هڪ ”مثالي“ سيڙپڪاري پورٽ فوليو ٺاهڻ جي ڪوشش ڪري رهيا آهن جيڪي ڪنهن به خطرن کي مڪمل طور تي گهٽائڻ دوران اعليٰ واپسي فراهم ڪرڻ جي ضمانت ڏين ٿا. پر اهڙي پورٽ فوليو صرف هڪ “مثالي” دنيا ۾ ممڪن آهي، ۽ جيئن ته سيڙپڪارن کي حقيقت سان ڪم ڪرڻو پوندو، اهو معلوم ڪرڻ ممڪن ٿيندو ته ڪهڙو پورٽ فوليو صرف ڏهن سالن ۾ ڏهن سالن ۾ سڀ کان وڌيڪ فائدي وارو هوندو. دنيا جي معيشت مسلسل تبديل ٿي رهي آهي ۽ ان جي ڪجهه تبديلين جو اڳڪٿي ڪرڻ بلڪل ناممڪن آهي. تنهن ڪري، سيڙپڪارن کي مشڪل سان پنهنجو وقت گذارڻ گهرجي “مثالي” سيڙپڪاري پورٽ فوليو ڳولڻ. ۽ اهو هڪ پورٽ فوليو گڏ ڪرڻ جي قابل آهي جيڪو گهڻو ڪري مڪمل طور تي پورو ڪري ٿو بلڪل موجوده حالتن ۾ اسٽاڪ مارڪيٽن ۾، ۽ ان سان ڪم ڪرڻ شروع ڪيو. نشانن جي وڌيڪ صحيح ۽ مڪمل سمجھڻ لاءِ، اهو غور ڪرڻ جي قابل آهي ڪجهه مشهور قسم جي متوازن سيڙپڪاري پورٽ فوليو. [ڪيپشن id=”attachment_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
مڪمل طور تي متوازن سيڙپڪاري پورٽ فوليو جا مثال[/ عنوان]

سيڙپڪاري پورٽ فوليو جو قسم – “دائمي پورٽ فوليو”

اهو قسم گذريل صديءَ جي 70 واري ڏهاڪي جي شروعات ۾ ظاهر ٿيو ۽ متوازن سيڙپڪاري پورٽ فوليو جو آسان ترين قسم آهي،
اهڙي پورٽ فوليو ۾، سيڙپڪار جي سيڙپ ٿيل فنڊ کي چئن برابر حصن ۾ ورهايو وڃي ٿو ۽ بانڊ، سون، ڪرنسي ۽ اسٽاڪ ۾ سيڙپ ڪيو وڃي ٿو. ساڳئي وقت، اثاثن مان هر هڪ جي حساب سان لڳ ڀڳ هڪ چوٿون سڀني سيڙپ ٿيل فنڊن جو. آسان لفظ ۾، جيڪڏهن سيڙپڪاري ۾ سيڙپڪاري جي رقم 10 ملين هئي، پوء هر هڪ اثاثن جي حساب سان 2.5 ملين، ترتيب سان.

سيڙپڪاري پورٽ فوليو جو قسم – 50 کان 50

هن پورٽ فوليو ۾، 50 سيڪڙو سيڙپڪاري فنڊ شيئرز جي خريداري ۾ ۽ 50 سيڪڙو بانڊن ۾ لڳل آهن. ساڳئي وقت، اندروني طور تي حاصل ڪيل اثاثن ۾ پڻ متنوع آهن، تنهنڪري جيڪڏهن گهڻا حصا آمريڪي ڪمپنين جي ملڪيت آهن، پوء بانڊ ۾ سڀ کان اهم حصو چيني يا روسي ادارن جي ملڪيت آهي.
مثال طور: پورٽ فوليو جي پنجاهه سيڪڙو جي مقدار ۾ اسٽاڪ:

• TSPX (يو ايس بليو چپس) – 30٪
• TMOS (روسي نيري چپس) – 5٪
• VTBE (ٻين ملڪن ۾ ڪمپنين جا حصا) -15٪
• پورٽ فوليو جي پنجاهه سيڪڙو جي رقم ۾ بانڊ:
• OFZ (روسي فيڊريشن جي ناڻي واري وزارت جا بانڊ) – 30٪
• FXRU (روسي ڪمپنين جا ڪرنسي بانڊ) – 10٪
• FXRB (هڪ روسي ڪمپني جي ڪرنسي بانڊن جي بدلي جي شرح ۾ تبديلين جي خلاف تحفظ سان) – 10٪.

سيڙپڪاري پورٽ فوليو جو قسم – “ترقي يافته پورٽ فوليو”

هن قسم جي “ابدي پورٽ فوليو” سان جزوي هڪجهڙائي آهي، پر ان ۾ پڻ اهم اختلاف آهن. سڀ کان پهريان، ان ۾ شامل آهن ريئل اسٽيٽ ۾ سيڙپڪاري ۽ نام نهاد متبادل – cryptocurrency، سڪا، اسٽام، آرٽ جا ڪم، قديم شيون.
اهو هن طرح نظر اچي سگهي ٿو:

• حصيداري – 25٪.
• بانڊ پيڪيج – 25٪.
• قيمتي ڌاتو – 20٪.
• ملڪيت – 20٪.
• ٻيا متبادل سيڙپڪاري – 10٪.

سيڙپڪاري پورٽ فوليو جو قسم – “ڪرنسي پورٽ فوليو”

سيڙپڪاري جو اهڙو پورٽ فوليو خاص طور تي ڪرنسي تي مشتمل آهي ۽ حقيقي اضافي آمدني يا سرمائي جي جمع ڪرڻ لاءِ مناسب ناهي. پر اهڙو پورٽ فوليو وڏو آهي سيڙپڪاري فنڊ بچائڻ لاءِ. ۽، جيڪڏهن سيڙپڪار هن پورٽ فوليو مان پنهنجي مستقبل جي خرچن کي ٺاهڻ جو ارادو رکي ٿو، ته پوءِ ڪرنسي مٽائڻ جي ڪا ضرورت ناهي.
هڪ سيڙپڪاري پورٽ فوليو ڪيئن ٺاهيو، پورٽ فوليو تنوع، اثاثن جي تخصيص: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

ريبلانسنگ هڪ ميڪانيزم آهي جيڪو هڪ سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي خطرن ۾ اضافو کي روڪڻ لاء

ڪم جي عمل ۾، سيڙپڪاري پورٽ فوليو اندر اثاثن جو تناسب ڪافي تبديل ٿي سگھي ٿو. اهو ٿي سگهي ٿو ڇاڪاڻ ته پورٽ فوليو ۾ مختلف اثاثن جي قيمت غير معمولي طور تي مختلف آهي. انهن مان ڪجهه قيمت ۾ تمام گهڻو تيزيءَ سان وڌي ويندا، ۽ جيڪڏهن ڪو قدم نه کنيو ويو، ته پوءِ ڪجهه وقت تي اهو ٿي سگهي ٿو ته صرف هڪ اثاثو طبقو ئي سرمائيداري پورٽ فوليو جي اڪثر قيمتن جو حساب ڏيڻ شروع ڪندو. ۽ قدرتي طور تي، سيڙپڪاري پورٽ فوليو ۾ اهڙي عدم توازن جي نتيجي ۾، خطرات وڌندا. اهڙي صورتحال کان بچڻ لاء، سيڙپڪار کي وقتي طور تي پنهنجي سيڙپڪاري پورٽ فوليو کي بحال ڪرڻ جي ضرورت آهي. اهو ڇو ضروري آهي ته وڌندڙ اثاثن مان منافعو وٺڻ ۽ انهن رقمن کي اثاثن کي حاصل ڪرڻ لاءِ استعمال ڪيو وڃي جيڪي ايتري فعال طور تي نه وڌي رهيا آهن يا اڃا به گهٽجي وڃن جيستائين پورٽ فوليو ٻيهر متوازن نه ٿئي. جيڪڏهن سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي اندر توازن هڪ ننڍڙي حد ۾ تبديل ٿئي ٿي (1-3٪)، پوء پورٽ فوليو ۾ ڪجھ به تبديل نه ٿو ڪري سگھجي. جيڪڏهن بيلنس 10 سيڪڙو کان وڌيڪ خراب ٿئي ٿي، ته پوءِ ضروري آهي ته پورٽ فوليو کي بيلنس ڪيو وڃي ۽ ان کي اثاثن جي تناسب جي اصل سطح تي بحال ڪيو وڃي.
مثال طور:
فرض ڪريو هڪ سيڙپڪار جي شروعاتي پورٽ فوليو ۾ 70/30 جي بانڊ تناسب جي اسٽاڪ هئي. حصص جو هڪ الڳ حصو قيمت ۾ وڌي چڪو آهي، ۽ هاڻي اهو تناسب اڳ ۾ ئي 80/20 آهي. پورٽ فوليو کي ان جي اصل بيلنس ڏانهن موٽڻ لاءِ، سيڙپڪار کي يا ته وڌيڪ بانڊ خريد ڪرڻ گهرجن يا ڪجهه شيئر وڪڻڻ گهرجن. ساڳي ئي وقت، اهو ياد رکڻ گهرجي ته ٻيهر توازن جو مقصد سيڙپڪاري پورٽ فوليو جي منافعي کي وڌائڻ نه آهي، پر ان جي ممڪن خطرن کي گهٽائڻ آهي.