Kio estas investa biletujo diversigo: esenco kaj ekzemploj

Diversigo de biletujo: kiel sekurigi investojn. Hodiaŭ la mondo eniris la sferon de alia malstabiligo, kaj ĉi tio ne povis ne influi la borsmerkaton. Ĵus hieraŭ, ŝajne fidindaj valorpaperoj (akcioj, obligacioj, ktp.), kiuj kostas multe da mono kaj alportas stabilajn profitojn, hodiaŭ akre falas en prezo. Tial investantoj devas esti pretaj por akraj ŝanĝoj en merkatkondiĉoj. Kaj por fari tion, diversigu vian investan biletujon por minimumigi viajn financajn riskojn. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

Investa biletujo diversigo – kio ĝi estas en simplaj vortoj

La koncepto de diversigo estas sufiĉe larĝa. Ĝi povas signifi la procezon vastigi la amplekson de la entrepreno por pliigi profitojn. Diversigo de la investa biletujo implicas strategion por administri eblajn riskojn dum akirado de aktivoj sur la borso. Ĝi zorgas pri la distribuado de aktivaĵoj (akcioj, obligacioj aŭ aliaj instrumentoj) tiel, ke la riskoj por la biletposedanto ĉiam restas kiel eble plej minimumaj.

Investa biletujo estas aktivaĵoj, kiuj estas kolektitaj tiel, ke ilia profiteco plenumas la celojn kaj celojn fiksitajn de ĝia posedanto kiel eble plej multe. Investaj biletujoj povas inkluzivi ne nur aron da instrumentoj uzataj en la borsmerkato (akcioj de interŝanĝitaj fondusoj,
futuraĵoj , akcioj, obligacioj, ktp.), sed ankaŭ valuto, valormetaloj, nemoveblaĵoj, deponejoj en diversaj bankoj, kaj tiel plu.

Samtempe, la risko por la investanto estas situacio, en kiu li ne ricevas la nivelon de enspezo, kiun li planis kiam li kompilis la biletujon, aŭ eĉ la perdon de parto de la investitaj fundoj. Diversigo de la investa biletujo permesas kaj provizas la aĉeton de la investanto ne de iu ajn instrumento, sed la aĉeton de aktivoj en malsamaj kategorioj, kiuj malmulte rilatas unu al la alia. Ĉi tio permesas kompensi la falon de enspezo en unu areo pro la profiteco de aliaj pozicioj. Samtempe, oni devas konsideri, ke la aĉeto de aktivoj (akcioj) de diversaj kompanioj ne ĉiam estas diversigo. Ekzemple, se investanto aĉetas akciojn de Chevron, Gazprom kaj Total, tiam tio ne estos diversigo, ĉar ĉiuj ĉi tiuj kompanioj, malgraŭ la fakto, ke ili estas registritaj en malsamaj landoj, funkcias en la komuna petrolo kaj gaso merkato. Kaj la reago de la merkato al iuj eventoj nepre influos ĉiun el ili. Se, tamen, biletujo formiĝas el la akcioj de diversaj kompanioj, kiuj funkcias en nerilataj areoj, ekzemple, nafto- kaj gasproduktado, konstruo, IT-teknologioj, ktp., tiam la riskoj de negativaj merkatŝanĝoj por ili samtempe rezultos al. estu minimuma.

Kio estas la optimuma investa biletujo

Ne estas senduba respondo al la demando – kio estas la optimuma investa biletujo? Ĉiu investanto havas siajn proprajn postulojn por la investa biletujo, kiuj dependas de grandega nombro da faktoroj, kiel la investa horizonto, celoj fiksitaj, financa solvebleco, ktp. Tial, temas prefere ne pri la optimuma, sed pri bone ekvilibra investa biletujo. Investanto povas akiri tian biletujon se ĝi estas taŭge diversigata. Kiam la profiteco kaj riskoj en ĝi renkontos la dezirojn de la investanto kiel eble plej multe. Samtempe, ĉiu el la investantoj havos sian propran atendatan enspezon kaj akcepteblajn riskojn. Ĉi-supra povas esti ilustrita per la sekva kondiĉa modelo. Ni prenu tri ĉefajn “specojn de investantoj”:

Konservativaj investantoj

Tiaj investantoj, antaŭ ĉio, volas konservi siajn aktivojn kaj protekti ilin kontraŭ inflaciaj procezoj. Tial, por ili, diversigo konsistos en akirado de la plej fidindaj aktivoj (obligacioj, akcioj, ktp.) de stabilaj, grandaj kompanioj. [Caption id=”attachment_11988″ align=”aligncenter” width=”941″]
Tipoj de investaj biletujoj[/caption]

Moderaj Investantoj

Ili pretas komenci fari riskajn investojn por pliigi sian enspezon. Sed la ĉefa celo de tiaj investantoj ankoraŭ estas amasigi kapitalon (ene de la fiksitaj celoj) dum 10-20 jaroj. Tial iliaj investaj biletujoj estas regataj de akcioj de la larĝa merkato, kaj preskaŭ ĉiuj sektoroj de la ekonomio estas reprezentitaj en ĝi.

Agresemaj investantoj

Tiaj investantoj provas rapide akiri altajn rendimentojn, kaj tial facile iri al la malaltiĝo de sia investa biletujo. Por tiaj investantoj, diversigo estos en riskinvestoj. [Caption id=”attachment_11994″ align=”aligncenter” width=”450″]
Preta agresema investa biletujo[/caption]

Projektinvesto estas investo en kiu investo estas farita en pluraj promesplenaj (sed sufiĉe riskaj) projektoj en la fruaj stadioj de ilia formado.

Kun alta probablo, 8 tiaj projektoj el 10 malsukcesos. Sed la enspezo ricevita de sukcese efektivigitaj projektoj plene kovros la perdojn kaj alportos gravajn profitojn.

Kiel konstrui vian investan biletujon

Sekve, antaŭ ol komenci formi vian investan biletujon, la komercisto/investanto devas antaŭ ĉio decidi pri la celoj, kiujn li persekutas kaj la strategio, kiun li uzos. La celoj povas esti tre diversaj – de akiri posedaĵon (loĝejon, domon, multekostan aŭton, ktp.), ĝis pagi por edukado por infanoj aŭ generi plian enspezon post emeritiĝo. Ekzemple, investanto kiu estas 25-30-jaraĝa decidis formi pensian fonduson por si. Li havas 30-40 jarojn antaŭ si. Kaj tial, li devas formi investan biletujon de aktivoj, kiuj jam montris bonajn kaj stabilajn rendimentojn dum longa tempo. Samtempe, eĉ ia malaltiĝo de akcioj, dum mallonga periodo, ne precipe influos tian biletujon, ĉar estos sufiĉe sufiĉa tempodaŭro antaŭe, por ke ili stabiliĝu kaj daŭre kreskas. Samtempe, se la investa periodo estas relative mallonga, 2-4 jaroj, tiam la biletujo por ili estas plej bone formita el akcioj kun alta stabileco, kvankam kun ne la plej alta nivelo de enspezo (kutime ĉi tiuj estas obligacioj ”
bluaj blatoj “). Post kiam la celoj kaj metodoj estas determinitaj, la investanto komencas formi biletujon, elektante la aktivojn, kiujn li bezonas kun la taŭgaj parametroj. Dum ĉi tiu periodo, vi povas recurri al pluraj niveloj de diversigo samtempe:

Laŭ ekonomia sektoro

Kiuj, siavice, kvankam sufiĉe kondiĉe, estas dividitaj en establitajn kun stabilaj rendimentoj. Kaj novaj, kun alta grado de novigado, kiuj portas riskojn, sed kun sukcesaj investoj, ili povas alporti tre altajn enspezojn al tiuj, kiuj vidis sian potencialon ĝustatempe.

De kompanioj

Akiro de akcioj de specifaj kompanioj. Elekto, kiu postulas investanton havi profundan scion pri merkatkondiĉoj, la kapablon navigi indikilojn kaj profundan intuicion. Kiam vi aĉetas valorpaperojn, vi devas atenti la fakton, ke unu valoraĵo ne okupas pli ol 10% de la investa biletujo, kaj unu sektoro de la ekonomio ne superas 20%. Diversigi vian investan biletujon en simplaj terminoj: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

Kio estas la esenco de diversigo dum investado

La teorio de “biletujo” adoptita hodiaŭ estas metodaro, kiu ebligas al vi elekti aktivojn, kiuj alportas la plej altan eblan enspezon kun minimumaj riskoj. Laŭ ŝi, por sukcese administri la riskojn en investoj, oni povas investi per diversigo. Do, se vi kombinas riskajn kaj stabilajn aktivojn, vi povas krei ekvilibran biletujon. Ekzemple, kune kun akcioj, vi ankaŭ povas aĉeti obligaciojn. Samtempe, la ĝenerala risko de investoj estos signife pli malalta ol en la kazo de aĉetado de individuaj instrumentoj. La teorio ankaŭ deklaras ke aktivaĵoj devas esti egalitaj en sektoroj de la ekonomio kiuj estas tute nekorelaciaj kun unu la alian. Ekzemple, ni diru, ke la valoro de iuj valorpaperoj akre falas pro plialtiĝo de prezoj por certaj krudaĵoj, dum aliaj akre altiĝas.

Tipo de investa biletujo – “ĉiama biletujo”

Ĉi tiu tipo aperis komence de la 70-aj jaroj de la pasinta jarcento kaj estas la plej simpla tipo de ekvilibra investa biletujo.En
tia biletujo, ĉiuj investitaj fundoj de la investanto estas dividitaj en kvar egalajn partojn kaj investitaj en obligacioj, oro, valutoj kaj akcioj. Samtempe, ĉiu el la aktivoj okupas ĝuste kvaronon de ĉiuj investitaj fundoj. Simple dirite, se la kvanto de investoj en investoj estis 10 milionoj, tiam ĉiu el la aktivoj konsistigis 2,5 milionojn, respektive. [Caption id=”attachment_11983″ align=”aligncenter” width=”624″]
Kiel krei investan biletujon por individuo de nulo – kio estas la diversigo de investa biletujo laŭ sektoro[/caption]

Tipo de investa biletujo – 50 ĝis 50

En ĉi tiu biletujo, 50% de la investitaj fundoj estas investitaj en aĉeto de akcioj kaj 50% en obligacioj. Samtempe ankaŭ ene akiritaj aktivoj estas diversigitaj, do se la plimulto de la akcioj estas posedataj de usonaj kompanioj, tiam en obligacioj la plej grava parto estas posedata de ĉinaj aŭ rusaj entreprenoj.
Ekzemple: Akcioj en la kvanto de kvindek procentoj de la biletujo:

• TSPX (Usonaj bluaj blatoj) – 30%
• TMOS (rusaj bluaj blatoj) – 5%
• VTBE (akcioj de kompanioj en aliaj landoj) -15%
• Obligacioj en la kvanto de kvindek procentoj de la biletujo:
• OFZ (obligacioj de la Financministerio de la Rusa Federacio) – 30%
• FXRU (valutaj obligacioj de rusaj kompanioj) – 10%
• FXRB (valutaj obligacioj de rusa kompanio kun protekto kontraŭ ŝanĝoj en la kurzo) – 10%.

Tipo de investa biletujo – “Altnivela biletujo”

Ĉi tiu tipo havas partan similecon kun la “eterna biletujo”, sed ĝi ankaŭ havas signifajn diferencojn de ĝi. Antaŭ ĉio, ĝi inkluzivas investojn en nemoveblaĵoj kaj la tiel nomataj alternativaj – kripta monero, moneroj, poŝtmarkoj, artaĵoj, antikvaĵoj.
Ĝi povas aspekti jene:

• Akcia havo – 25%.
• Obligacia pako – 25%.
• Valoraj metaloj – 20%.
• Nemoveblaĵoj – 20%.
• Aliaj alternativaj investoj – 10%.

[Caption id=”attachment_11982″ align=”aligncenter” width=”624″]
Paperaro da investoj en hejmaj kaj eksterlandaj kompanioj[/caption]

Tipo de investa biletujo – “Valuta biletujo”

Tia biletujo de investoj konsistas ekskluzive el valutoj kaj ne taŭgas por generi realan kroman enspezon aŭ kapitalakumuladon. Sed tia biletujo estas bonega por ŝpari investitajn financojn. Kaj, se la investanto planas fari siajn estontajn elspezojn el ĉi tiu biletujo, tiam ne necesas efektivigi valutan konvertiĝon.
Kiel krei investan biletujon, biletujon diversigon, aktivon asignadon: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

Rebalancado estas mekanismo por malhelpi pliiĝon de riskoj por investa biletujo

En la procezo de laboro, la proporcio de aktivoj ene de la investa biletujo povas ŝanĝiĝi sufiĉe signife. Ĉi tio okazas ĉar la valoro de la diversaj valoraĵoj en la biletujo varias malegale. Kelkaj el ili altiĝos en prezo multe pli rapide, kaj se neniu ago estas prenita, tiam iam povas okazi, ke nur unu valorklaso komencos kalkuli la plej grandan parton de la valoro de la investa biletujo. Kaj nature, kiel rezulto de tia malekvilibro en la investa biletujo, riskoj pliiĝos. Por eviti tian situacion, la investanto bezonas periode reekvilibrigi sian investan biletujon. Kial necesas preni profitojn el kreskantaj aktivoj kaj uzi ĉi tiujn sumojn por akiri aktivojn, kiuj ne tiel aktive kreskas aŭ eĉ malkreskas ĝis la biletujo denove ekvilibriĝas. Se la ekvilibro ene de la investa biletujo ŝanĝiĝas en malgranda gamo (1-3%), tiam nenio povas esti ŝanĝita en la biletujo. Se la ekvilibro estas perturbita de pli ol 10%, tiam necesas reekvilibrigi la biletujon kaj restarigi ĝin al la originala nivelo de la valoraĵo-proporcio.
Ekzemple:
Supozu, ke la komenca biletujo de investanto havis akcion al obligacio-proporcio de 70/30. Aparta parto de la akcioj kreskis en prezo, kaj nun ĉi tiu proporcio jam estas 80/20. Por redoni la biletujon al ĝia origina ekvilibro, la investanto devas aŭ aĉeti pli da la obligacioj aŭ vendi iujn el la akcioj. Samtempe, oni devas memori, ke la celo de rebalancado ne estas pliigi la profitecon de la investa biletujo, sed redukti ĝiajn eblajn riskojn.