Mseto wa kwingineko ya uwekezaji ni nini: kiini na mifano

Mseto wa kwingineko: jinsi ya kupata uwekezaji. Leo ulimwengu umeingia katika nyanja ya udhalilishaji mwingine, na hii haiwezi lakini kuathiri soko la hisa. Jana tu, dhamana zinazoonekana kuwa za kuaminika (hisa, bondi, nk) ambazo zinagharimu pesa nyingi na kuleta faida thabiti, leo zinaanguka kwa kasi kwa bei. Kwa hiyo, wawekezaji wanapaswa kuwa tayari kwa mabadiliko makali katika hali ya soko. Na kufanya hivi, badilisha kwingineko yako ya uwekezaji ili kupunguza hatari zako za kifedha. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

Mseto wa kwingineko ya uwekezaji – ni nini kwa maneno rahisi

Dhana ya mseto ni pana kabisa. Inaweza kumaanisha mchakato wa kupanua wigo wa biashara ili kuongeza faida. Mseto wa kwingineko ya uwekezaji unamaanisha mkakati wa kudhibiti hatari zinazowezekana wakati wa kupata mali kwenye soko la hisa. Inatoa usambazaji wa mali (hisa, bondi, au zana zingine) kwa njia ambayo hatari kwa mmiliki wa jalada hubaki kuwa ndogo iwezekanavyo.

Kwingineko ya uwekezaji ni mali ambayo inakusanywa kwa njia ambayo faida yao inakidhi malengo na malengo yaliyowekwa na mmiliki wake iwezekanavyo. Nyaraka za uwekezaji zinaweza kujumuisha sio tu seti ya vyombo vinavyotumika katika soko la hisa (hisa za fedha zinazouzwa kwa kubadilishana,
hatima , hisa, dhamana, n.k.), lakini pia sarafu, madini ya thamani, mali isiyohamishika, amana katika benki mbalimbali, Nakadhalika.

Wakati huo huo, hatari kwa mwekezaji ni hali ambayo haipati kiwango cha mapato ambacho alipanga wakati wa kuandaa kwingineko, au hata kupoteza sehemu ya fedha zilizowekeza. Mseto wa kwingineko ya uwekezaji inaruhusu na hutoa ununuzi wa mwekezaji sio wa chombo chochote, lakini ununuzi wa mali katika kategoria tofauti ambazo hazihusiani kidogo. Hii inakuwezesha kulipa fidia kwa kushuka kwa mapato katika eneo moja kutokana na faida ya nafasi nyingine. Wakati huo huo, inapaswa kukumbushwa katika akili kwamba ununuzi wa mali (hisa) za makampuni mbalimbali sio daima mseto. Kwa mfano, ikiwa mwekezaji anunua hisa za Chevron, Gazprom na Total, basi hii haitakuwa mseto, kwa kuwa makampuni haya yote, pamoja na ukweli kwamba wamesajiliwa katika nchi mbalimbali, hufanya kazi katika soko la kawaida la mafuta na gesi. Na majibu ya soko kwa matukio yoyote yataathiri kila mmoja wao. Ikiwa, hata hivyo, kwingineko inaundwa kutoka kwa hisa za makampuni mbalimbali ambayo yanafanya kazi katika maeneo yasiyohusiana, kwa mfano, uzalishaji wa mafuta na gesi, ujenzi, teknolojia za IT, nk, basi hatari za mabadiliko mabaya ya soko kwao zitatokea wakati huo huo. kuwa ndogo.

Je! ni kwingineko bora zaidi ya uwekezaji

Hakuna jibu lisilo na shaka kwa swali – ni kwingineko gani ya uwekezaji bora? Kila mwekezaji ana mahitaji yake mwenyewe kwa kwingineko ya uwekezaji, ambayo inategemea idadi kubwa ya mambo, kama vile upeo wa uwekezaji, malengo yaliyowekwa, utulivu wa kifedha, nk. Kwa hivyo, sio juu ya mojawapo, lakini kuhusu kwingineko ya uwekezaji yenye uwiano mzuri. Mwekezaji anaweza kupata kwingineko kama hii ikiwa imegawanywa vizuri. Wakati faida na hatari ndani yake itakutana na matakwa ya mwekezaji iwezekanavyo. Wakati huo huo, kila mmoja wa wawekezaji atakuwa na mapato yao yanayotarajiwa na hatari zinazokubalika. Ya hapo juu yanaweza kuonyeshwa kwa mfano wa masharti yafuatayo. Hebu tuchukue “aina tatu za wawekezaji”:

Wawekezaji wa kihafidhina

Wawekezaji kama hao, kwanza kabisa, wanataka kuhifadhi mali zao na kuzilinda kutokana na michakato ya mfumuko wa bei. Kwa hiyo, kwao, mseto utajumuisha kupata mali ya kuaminika zaidi (vifungo, hifadhi, nk) ya makampuni imara, makubwa.

Wawekezaji Wastani

Wako tayari kuanza kufanya uwekezaji hatari ili kuongeza mapato yao. Lakini lengo kuu la wawekezaji hao bado ni kukusanya mtaji (ndani ya malengo yaliyowekwa) kwa miaka 10-20. Kwa hiyo, portfolios zao za uwekezaji zinaongozwa na hifadhi ya soko pana, na karibu sekta zote za uchumi zinawakilishwa ndani yake.

Wawekezaji wa fujo

Wawekezaji kama hao wanajaribu kupata mapato ya juu haraka, na kwa hivyo kwenda kwa urahisi kwa kwingineko ya uwekezaji wao. Kwa wawekezaji kama hao, mseto utakuwa katika uwekezaji wa ubia.

Uwekezaji wa mradi ni uwekezaji ambapo uwekezaji hufanywa katika miradi kadhaa ya kuahidi (lakini hatari) katika hatua za mwanzo za uundaji wake.

Kwa uwezekano mkubwa, miradi 8 kati ya 10 itashindwa. Lakini mapato yanayopatikana kutokana na miradi iliyotekelezwa kwa mafanikio yatafunika kikamilifu hasara na kuleta faida kubwa.

Jinsi ya kutengeneza jalada lako la uwekezaji

Kwa hivyo, kabla ya kuanza kuunda jalada lako la uwekezaji, mfanyabiashara/mwekezaji lazima kwanza aamue juu ya malengo anayofuata na mkakati ambao atatumia. Malengo yanaweza kuwa tofauti sana – kutoka kwa kupata mali (ghorofa, nyumba, gari la gharama kubwa, n.k.), hadi kulipia masomo kwa watoto au kutoa mapato ya ziada baada ya kustaafu. Kwa mfano, mwekezaji ambaye ana umri wa miaka 25-30 aliamua kuunda mfuko wa pensheni kwa ajili yake mwenyewe. Ana miaka 30-40 mbele yake. Na kwa hiyo, lazima atengeneze kwingineko ya uwekezaji wa mali ambayo tayari imeonyesha faida nzuri na imara kwa muda mrefu. Wakati huo huo, hata upungufu fulani wa hisa, kwa muda mfupi, hautaathiri sana kwingineko kama hiyo, kwa sababu kutakuwa na muda wa kutosha mbele, ili watulie na waendelee kukua. Wakati huo huo, ikiwa kipindi cha uwekezaji ni kifupi, miaka 2-4, basi kwingineko kwao huundwa bora kutoka kwa hisa zilizo na utulivu wa hali ya juu, pamoja na sio kiwango cha juu cha mapato (kawaida hizi ni vifungo ”
chips bluu “). Baada ya malengo na mbinu zimedhamiriwa, mwekezaji huanza kuunda kwingineko, akichagua mali anayohitaji na vigezo vinavyofaa. Katika kipindi hiki, unaweza kugeukia viwango kadhaa vya utofauti kwa wakati mmoja:

Kwa sekta ya uchumi

Ambayo, kwa upande wake, ingawa badala ya masharti, imegawanywa katika zile zilizo na mapato thabiti. Na mpya, na kiwango cha juu cha uvumbuzi, ambacho hubeba hatari, lakini kwa uwekezaji uliofanikiwa, wanaweza kuleta mapato ya juu sana kwa wale ambao waliona uwezo wao kwa wakati.

Na makampuni

Upatikanaji wa hisa za makampuni maalum. Chaguo ambalo linahitaji mwekezaji kuwa na ujuzi wa kina wa hali ya soko, uwezo wa kuvinjari viashiria na uvumbuzi wa kina. Wakati wa kununua dhamana, unapaswa kuzingatia ukweli kwamba mali moja haichukui zaidi ya 10% ya kwingineko ya uwekezaji, na sekta moja ya uchumi haizidi 20%. Kubadilisha kwingineko yako ya uwekezaji kwa maneno rahisi: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

Ni nini kiini cha mseto wakati wa kuwekeza

Nadharia ya “kwingineko” iliyopitishwa leo ni mbinu ambayo inakuwezesha kuchagua mali zinazoleta mapato ya juu zaidi na hatari ndogo. Kulingana naye, ili kusimamia kwa mafanikio hatari katika uwekezaji, mtu anaweza kuwekeza kwa njia ya mseto. Kwa hiyo, ikiwa unachanganya mali hatari na imara, unaweza kuunda kwingineko ya usawa. Kwa mfano, pamoja na hisa, unaweza pia kununua vifungo. Wakati huo huo, hatari ya jumla ya uwekezaji itakuwa chini sana kuliko katika kesi ya ununuzi wa vyombo vya mtu binafsi. Nadharia hiyo pia inasema kwamba mali lazima zilinganishwe katika sekta za uchumi ambazo hazihusiani kabisa na kila mmoja. Kwa mfano, tuseme thamani ya dhamana fulani inashuka sana kutokana na ongezeko la bei za baadhi ya malighafi, huku nyingine zikipanda kwa kasi. [kitambulisho cha maelezo = “attach_12003″ align=”aligncenter”
Aina za hatari katika uundaji wa jalada la uwekezaji – wastani, usawa, fujo [/ caption]

Kubadilisha Kwingineko ya Ubadilishaji – Faida na hasara

Kama mtiririko wowote wa kazi, utofautishaji una faida na hasara zake.

Faida za Mseto

Faida zisizo na shaka za mseto ni pamoja na:

1. Kupunguza hatari kwa kiwango kinachokubalika . Uwezekano kwamba mwekezaji atapoteza kiasi kikubwa cha fedha ni kwa kiasi kikubwa.
2. Fursa kwa mwekezaji kuwekeza sehemu ya fedha katika mali hatari, lakini yenye faida kubwa . Katika jalada la uwekezaji mseto, mali kama hii haitaongeza kiwango cha jumla cha hatari.
3. Ulinzi dhidi ya tete ya juu ya soko.
4. Kwa muda mrefu, inaweza kuongeza faida ya jumla kwenye kwingineko ya uwekezaji .

Hasara za Mseto

Hasara za mseto ni pamoja na:

1. Haitalinda dhidi ya hatari za kimfumo zinazoathiri dhamana zote kwenye soko.
2. Ugumu katika kusimamia kwingineko ya uwekezaji, kwa sababu kadiri mali inavyokuwa nyingi, ndivyo inavyokuwa vigumu kuzisimamia.
3. Kuongezeka kwa kamisheni, kadiri mwekezaji anavyonunua dhamana nyingi, ndivyo kamisheni nyingi anavyopaswa kulipa.
4. Ubadilishanaji mwingi kupita kiasi unaweza kupunguza kwa kiasi kikubwa mapato ya kwingineko.
5. Uwezo mdogo wa mapato kwa muda mfupi.

Jinsi mseto unavyoathiri kutegemewa kwa jalada la uwekezaji na jinsi ya kufanya ugawaji sahihi wa mali: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI

Je, kuna mifano ya portfolios za uwekezaji zilizosawazishwa kikamilifu

Wanasayansi na wawekezaji kwa muda mrefu wamekuwa wakijaribu kuunda kwingineko “bora” ya uwekezaji ambayo imehakikishiwa kutoa mapato ya juu huku ikipunguza kabisa hatari zozote. Lakini kwingineko kama hiyo inawezekana tu katika ulimwengu “bora”, na kwa kuwa wawekezaji wanapaswa kufanya kazi na ukweli, itawezekana kujua ni kwingineko gani itakuwa faida zaidi katika miaka kumi tu baada ya miaka kumi. Uchumi wa dunia unabadilika mara kwa mara na baadhi ya mabadiliko yake haiwezekani kabisa kutabiri. Kwa hivyo, wawekezaji hawapaswi kutumia wakati wao kutafuta kwingineko “bora” ya uwekezaji. Na inafaa kukusanya kwingineko ambayo inakidhi kikamilifu hali ya sasa katika soko la hisa, na anza kufanya kazi nayo. Kwa ufahamu sahihi zaidi na kamili wa alama muhimu, Inafaa kuzingatia baadhi ya aina maarufu zaidi za portfolios za uwekezaji zilizosawazishwa. [kitambulisho cha maelezo = “attach_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
Mfano wa portfolios za uwekezaji zilizosawazishwa kikamilifu[/ maelezo]

Aina ya kwingineko ya uwekezaji – “perpetual portfolio”

Aina hii ilionekana mapema miaka ya 70 ya karne iliyopita na ni aina rahisi zaidi ya kwingineko ya uwekezaji yenye usawa
Katika kwingineko hiyo, fedha zote zilizowekeza za mwekezaji zimegawanywa katika sehemu nne sawa na kuwekeza katika vifungo, dhahabu, sarafu na hifadhi. Wakati huo huo, kila moja ya mali huhesabu robo ya fedha zote zilizowekezwa. Kwa ufupi, ikiwa kiasi cha uwekezaji katika uwekezaji kilikuwa milioni 10, basi kila moja ya mali ilichangia milioni 2.5, mtawaliwa.

Aina ya kwingineko ya uwekezaji – 50 hadi 50

Katika kwingineko hii, 50% ya fedha zilizowekezwa zimewekezwa katika ununuzi wa hisa na 50% katika dhamana. Wakati huo huo, mali zinazopatikana ndani pia zinatofautiana, kwa hivyo ikiwa hisa nyingi zinamilikiwa na kampuni za Amerika, basi katika vifungo sehemu muhimu zaidi inamilikiwa na wafanyabiashara wa Kichina au Kirusi.
Kwa mfano: Hisa katika kiasi cha asilimia hamsini ya kwingineko:

• TSPX (chips za bluu za Marekani) – 30%
• TMOS (chips za bluu za Kirusi) – 5%
• VTBE (hisa za makampuni katika nchi nyingine) -15%
• Dhamana kwa kiasi cha asilimia hamsini ya kwingineko:
• OFZ (vifungo vya Wizara ya Fedha ya Shirikisho la Urusi) – 30%
• FXRU (dhamana za fedha za makampuni ya Kirusi) – 10%
• FXRB (vifungo vya fedha vya kampuni ya Kirusi na ulinzi dhidi ya mabadiliko katika kiwango cha ubadilishaji) – 10%.

Aina ya kwingineko ya uwekezaji – “kwingineko ya hali ya juu”

Aina hii ina kufanana kwa sehemu na “kwingineko ya milele”, lakini pia ina tofauti kubwa kutoka kwayo. Kwanza kabisa, ni pamoja na uwekezaji katika mali isiyohamishika na kinachojulikana kama mbadala – cryptocurrency, sarafu, mihuri, kazi za sanaa, antiques.
Inaweza kuonekana kama hii:

• Umiliki wa hisa – 25%.
• Mfuko wa dhamana – 25%.
• Madini ya thamani – 20%.
• Mali isiyohamishika – 20%.
• Uwekezaji mwingine mbadala – 10%.

Aina ya kwingineko ya uwekezaji – “Currency portfolio”

Kwingineko kama hilo la uwekezaji linajumuisha sarafu pekee na haifai kwa kuzalisha mapato halisi ya ziada au mkusanyiko wa mtaji. Lakini kwingineko kama hiyo ni nzuri kwa kuokoa fedha zilizowekeza. Na, ikiwa mwekezaji anapanga kufanya gharama zake za baadaye kutoka kwa kwingineko hii, basi hakuna haja ya kufanya ubadilishaji wa sarafu.
Jinsi ya kuunda jalada la uwekezaji, mseto wa kwingineko, ugawaji wa mali: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

Kusawazisha upya ni utaratibu wa kuzuia ongezeko la hatari kwa kwingineko ya uwekezaji

Katika mchakato wa kazi, uwiano wa mali ndani ya kwingineko ya uwekezaji inaweza kubadilika kwa kiasi kikubwa. Hii hutokea kwa sababu thamani ya mali mbalimbali katika kwingineko hutofautiana bila usawa. Baadhi yao watapanda bei kwa kasi zaidi, na ikiwa hakuna hatua zinazochukuliwa, basi wakati fulani inaweza kutokea kwamba darasa moja tu la mali litaanza kuhesabu zaidi ya thamani ya kwingineko ya uwekezaji. Na kwa kawaida, kama matokeo ya kukosekana kwa usawa katika kwingineko ya uwekezaji, hatari zitaongezeka. Ili kuepusha hali kama hiyo, mwekezaji anahitaji kusawazisha mara kwa mara kwingineko yake ya uwekezaji. Kwa nini ni muhimu kuchukua faida kutoka kwa mali inayokua na kutumia kiasi hiki kupata mali ambayo haikui kikamilifu au hata kudorora hadi kwingineko iwe na usawa tena. Ikiwa salio ndani ya kwingineko ya uwekezaji inabadilika katika anuwai ndogo (1-3%), basi hakuna kitu kinachoweza kubadilishwa kwenye kwingineko. Ikiwa usawa unafadhaika na zaidi ya 10%, basi ni muhimu kusawazisha kwingineko na kurejesha kwa kiwango cha awali cha uwiano wa mali.
Kama mfano:
Tuseme kwingineko ya awali ya mwekezaji ilikuwa na uwiano wa hisa kwa dhamana wa 70/30. Sehemu tofauti ya hisa imeongezeka kwa bei, na sasa uwiano huu tayari ni 80/20. Ili kurudisha kwingineko kwenye salio lake la awali, mwekezaji lazima ama kununua hati fungani nyingi au auze baadhi ya hisa. Wakati huo huo, ni lazima ikumbukwe kwamba madhumuni ya kusawazisha sio kuongeza faida ya kwingineko ya uwekezaji, lakini kupunguza hatari zake iwezekanavyo.