ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕੀ ਹੈ: ਸਾਰ ਅਤੇ ਉਦਾਹਰਣ

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਭਿੰਨਤਾ: ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਅੱਜ ਸੰਸਾਰ ਇੱਕ ਹੋਰ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਹ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦਾ. ਕੱਲ੍ਹ ਹੀ, ਪ੍ਰਤੀਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ (ਸਟਾਕ, ਬਾਂਡ, ਆਦਿ) ਜੋ ਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰਾ ਪੈਸਾ ਖਰਚ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਲਾਭ ਲਿਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਅੱਜ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਡਿੱਗ ਰਹੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਤਿੱਖੀ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਲਈ ਤਿਆਰ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਅਤੇ ਅਜਿਹਾ ਕਰਨ ਲਈ, ਆਪਣੇ ਵਿੱਤੀ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰੋ। https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਭਿੰਨਤਾ – ਸਧਾਰਨ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਇਹ ਕੀ ਹੈ

ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੀ ਧਾਰਨਾ ਕਾਫ਼ੀ ਵਿਆਪਕ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਮੁਨਾਫਾ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਐਂਟਰਪ੍ਰਾਈਜ਼ ਦੇ ਦਾਇਰੇ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦਾ ਮਤਲਬ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ‘ਤੇ ਸੰਪਤੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਜੋਖਮਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ ਇੱਕ ਰਣਨੀਤੀ ਹੈ। ਇਹ ਸੰਪਤੀਆਂ (ਸਟਾਕ, ਬਾਂਡ, ਜਾਂ ਹੋਰ ਯੰਤਰਾਂ) ਦੀ ਵੰਡ ਨੂੰ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਮਾਲਕ ਲਈ ਜੋਖਮ ਹਮੇਸ਼ਾ ਸੰਭਵ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਘੱਟ ਤੋਂ ਘੱਟ ਰਹਿਣ।

ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉਹ ਸੰਪੱਤੀ ਹੈ ਜੋ ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ ਇਕੱਠੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਮੁਨਾਫ਼ਾ ਇਸ ਦੇ ਮਾਲਕ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ। ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਸਾਧਨਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਸਮੂਹ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੋ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਵਰਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ (ਐਕਸਚੇਂਜ-ਟਰੇਡਡ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ,
ਫਿਊਚਰਜ਼ , ਸਟਾਕ, ਬਾਂਡ, ਆਦਿ), ਸਗੋਂ ਮੁਦਰਾ, ਕੀਮਤੀ ਧਾਤਾਂ, ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਬੈਂਕਾਂ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ, ਇਤਆਦਿ.

ਇਸਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਜੋਖਮ ਇੱਕ ਅਜਿਹੀ ਸਥਿਤੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਸਨੂੰ ਆਮਦਨੀ ਦਾ ਪੱਧਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਜੋ ਉਸਨੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਕੰਪਾਇਲ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਈ ਸੀ, ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ ਵੀ. ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੁਆਰਾ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਸਾਧਨ ਦੀ ਨਹੀਂ, ਬਲਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਦੂਜੇ ਨਾਲ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਸਬੰਧਤ ਹਨ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦੂਜੇ ਅਹੁਦਿਆਂ ਦੀ ਮੁਨਾਫ਼ੇ ਦੇ ਕਾਰਨ ਇੱਕ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਆਮਦਨੀ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਲਈ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਦੇਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਉਸੇ ਸਮੇਂ, ਇਹ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ (ਸ਼ੇਅਰ) ਦੀ ਖਰੀਦ ਹਮੇਸ਼ਾ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ. ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਸ਼ੇਵਰੋਨ, ਗੈਜ਼ਪ੍ਰੋਮ ਅਤੇ ਟੋਟਲ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਹ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸਾਰੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੋਣ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਸਾਂਝੇ ਤੇਲ ਅਤੇ ਗੈਸ ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਘਟਨਾ ਲਈ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਕ੍ਰਿਆ ਲਾਜ਼ਮੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰੇਕ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰੇਗੀ. ਜੇ, ਹਾਲਾਂਕਿ, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਤੋਂ ਇੱਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜੋ ਗੈਰ-ਸੰਬੰਧਿਤ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਤੇਲ ਅਤੇ ਗੈਸ ਉਤਪਾਦਨ, ਨਿਰਮਾਣ, ਆਈਟੀ ਤਕਨਾਲੋਜੀਆਂ, ਆਦਿ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਮਾਰਕੀਟ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦੇ ਜੋਖਮ ਇੱਕੋ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਜਾਣਗੇ. ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਹੋਣਾ.

ਅਨੁਕੂਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕੀ ਹੈ

ਇਸ ਸਵਾਲ ਦਾ ਕੋਈ ਸਪੱਸ਼ਟ ਜਵਾਬ ਨਹੀਂ ਹੈ – ਅਨੁਕੂਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕੀ ਹੈ? ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਹਰੇਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀਆਂ ਆਪਣੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਕਾਰਕਾਂ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ, ਟੀਚੇ ਨਿਰਧਾਰਤ, ਵਿੱਤੀ ਘੋਲਤਾ, ਆਦਿ। ਇਸ ਲਈ, ਇਹ ਸਰਵੋਤਮ ਬਾਰੇ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਪਰ ਇੱਕ ਚੰਗੀ-ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਾਰੇ ਹੈ। ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਅਜਿਹਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜੇਕਰ ਇਹ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਾਲਾ ਹੋਵੇ। ਜਦੋਂ ਇਸ ਵਿੱਚ ਮੁਨਾਫਾ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀਆਂ ਇੱਛਾਵਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨਗੇ. ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਹਰੇਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਆਪਣੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਸਵੀਕਾਰਯੋਗ ਜੋਖਮ ਹੋਣਗੇ। ਉਪਰੋਕਤ ਨੂੰ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਸ਼ਰਤੀਆ ਮਾਡਲ ਦੁਆਰਾ ਦਰਸਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਆਉ ਤਿੰਨ ਮੁੱਖ “ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ” ਲੈਂਦੇ ਹਾਂ:

ਕੰਜ਼ਰਵੇਟਿਵ ਨਿਵੇਸ਼ਕ

ਅਜਿਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਆਪਣੀ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਮਹਿੰਗਾਈ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਉਹਨਾਂ ਲਈ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਿੱਚ ਸਥਿਰ, ਵੱਡੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀਆਂ ਸਭ ਤੋਂ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਸੰਪਤੀਆਂ (ਬਾਂਡ, ਸਟਾਕ, ਆਦਿ) ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਵੇਗਾ। [ਕੈਪਸ਼ਨ id=”attachment_11988″ align=”aligncenter” width=”941″]
ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ[/ਕੈਪਸ਼ਨ]

ਮੱਧਮ ਨਿਵੇਸ਼ਕ

ਉਹ ਆਪਣੀ ਆਮਦਨ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨ। ਪਰ ਅਜਿਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦਾ ਮੁੱਖ ਟੀਚਾ ਅਜੇ ਵੀ 10-20 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਪੂੰਜੀ (ਨਿਰਧਾਰਤ ਟੀਚਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ) ਇਕੱਠਾ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਸਟਾਕਾਂ ਦਾ ਦਬਦਬਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਅਰਥਚਾਰੇ ਦੇ ਲਗਭਗ ਸਾਰੇ ਖੇਤਰਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਦਰਸਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ।

ਹਮਲਾਵਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ

ਅਜਿਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਡਰਾਅਡਾਊਨ ‘ਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਅਜਿਹੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਉੱਦਮ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਹੋਵੇਗੀ। [ਕੈਪਸ਼ਨ id=”attachment_11994″ align=”aligncenter” width=”450″]
ਤਿਆਰ-ਬਣਾਇਆ ਹਮਲਾਵਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ[/ਕੈਪਸ਼ਨ]

ਉੱਦਮ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਗਠਨ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੜਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਕਈ ਹੋਨਹਾਰ (ਪਰ ਇਸ ਦੀ ਬਜਾਏ ਜੋਖਮ ਭਰੇ) ਪ੍ਰੋਜੈਕਟਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਉੱਚ ਸੰਭਾਵਨਾ ਦੇ ਨਾਲ, 10 ਵਿੱਚੋਂ 8 ਅਜਿਹੇ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟ ਫੇਲ ਹੋ ਜਾਣਗੇ। ਪਰ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਪ੍ਰੋਜੈਕਟਾਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਵਾਲੀ ਆਮਦਨ ਨੁਕਸਾਨ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੇਗੀ ਅਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਲਾਭ ਲਿਆਏਗੀ।

ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਇਆ ਜਾਵੇ

ਇਸਲਈ, ਆਪਣਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਵਪਾਰੀ/ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਉਹਨਾਂ ਟੀਚਿਆਂ ਬਾਰੇ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਅਪਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹ ਰਣਨੀਤੀ ਜਿਸਦੀ ਉਹ ਵਰਤੋਂ ਕਰੇਗਾ। ਟੀਚੇ ਬਹੁਤ ਵੰਨ-ਸੁਵੰਨੇ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ – ਜਾਇਦਾਦ (ਇੱਕ ਅਪਾਰਟਮੈਂਟ, ਇੱਕ ਘਰ, ਇੱਕ ਮਹਿੰਗੀ ਕਾਰ, ਆਦਿ) ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ, ਬੱਚਿਆਂ ਲਈ ਸਿੱਖਿਆ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਜਾਂ ਰਿਟਾਇਰਮੈਂਟ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਵਾਧੂ ਆਮਦਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਤੱਕ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ 25-30 ਸਾਲ ਦਾ ਹੈ, ਆਪਣੇ ਲਈ ਇੱਕ ਪੈਨਸ਼ਨ ਫੰਡ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਉਸ ਤੋਂ 30-40 ਸਾਲ ਅੱਗੇ ਹੈ। ਅਤੇ ਇਸਲਈ, ਉਸਨੂੰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਚੰਗੇ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦਿਖਾ ਚੁੱਕੇ ਹਨ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਕਮੀ ਵੀ, ਖਾਸ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਅਜਿਹੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਨਹੀਂ ਕਰੇਗੀ, ਕਿਉਂਕਿ ਅੱਗੇ ਕਾਫ਼ੀ ਸਮਾਂ ਹੋਵੇਗਾ, ਤਾਂ ਜੋ ਉਹ ਸਥਿਰ ਰਹਿਣ ਅਤੇ ਵਧਦੇ ਰਹਿਣ। ਉਸੇ ਸਮੇਂ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਮਿਆਦ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਛੋਟੀ ਹੈ, 2-4 ਸਾਲ, ਤਾਂ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਉੱਚ ਸਥਿਰਤਾ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕਾਂ ਤੋਂ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਬਣਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਆਮਦਨ ਦੇ ਉੱਚੇ ਪੱਧਰ ਦੇ ਨਾਲ ਨਹੀਂ (ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇਹ ਬਾਂਡ ਹੁੰਦੇ ਹਨ”
ਨੀਲੇ ਚਿਪਸ “). ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਤਰੀਕਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਉਚਿਤ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਨਾਲ ਉਸ ਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਕਈ ਪੱਧਰਾਂ ਦਾ ਸਹਾਰਾ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹੋ: [ਕੈਪਸ਼ਨ id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕੰਪਾਇਲ ਕਰਨ ਦੀ ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਣ

ਮੁਦਰਾ ਦੀ ਕਿਸਮ ਦੁਆਰਾ

ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਇਸ ਹਿੱਸੇ ਵਿੱਚ, ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸਥਿਰ ਮੁਦਰਾਵਾਂ (ਡਾਲਰ, ਯੂਰੋ, ਯੁਆਨ, ਆਦਿ) ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦਾ ਹੋਣਾ ਚੰਗਾ ਹੈ। ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬਹੁਤ ਹੀ ਤਿੱਖੀ ਗਿਰਾਵਟ ਵੀ ਪੂਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਗੰਭੀਰ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਨਹੀਂ ਕਰੇਗੀ।

ਰਾਜ ਦੁਆਰਾ

ਆਪਣੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਦੇਸ਼ ਦੀ ਸੰਪੱਤੀ ਨੂੰ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਦੀ ਆਗਿਆ ਨਾ ਦਿਓ, ਪਰ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਦੁਨੀਆ ਦੇ ਕਈ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਵੰਡੋ। ਇਹ ਕਿਸੇ ਇੱਕ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਅਚਾਨਕ ਤਬਦੀਲੀਆਂ, ਉਸਦੀ ਆਰਥਿਕਤਾ ਦੇ ਪੱਧਰ ਵਿੱਚ ਗਿਰਾਵਟ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਨੁਕਸਾਨ ਤੋਂ ਬਚੇਗਾ।

ਸੰਪੱਤੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੁਆਰਾ

ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਹ ਸਟਾਕ, ਬਾਂਡ ਅਤੇ ਹੋਰ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਹਨ। ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦ ਕੇ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ, ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਹਵਾਲੇ, ਅਤੇ, ਇਸਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਕੀਮਤ ਵਧੇਗੀ. ਬਾਂਡ ਖਰੀਦਣ ਵੇਲੇ, ਉਹ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਉਹਨਾਂ ‘ਤੇ ਕੂਪਨ ਆਮਦਨ ਦੇ ਸਥਿਰ ਭੁਗਤਾਨ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਤੁਸੀਂ ਐਕਸਚੇਂਜ ਟਰੇਡਡ ਫੰਡ (BPIF,  
ETF ), ਮੁਦਰਾ ਅਤੇ ਸੋਨੇ ਵਿੱਚ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। [ਕੈਪਸ਼ਨ id=”attachment_11983″ align=”aligncenter” width=”624″]
ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ ਸ਼ੁਰੂ ਤੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਇਆ ਜਾਵੇ – ਸੈਕਟਰ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕੀ ਹੈ[/ਕੈਪਸ਼ਨ]

ਆਰਥਿਕ ਖੇਤਰ ਦੁਆਰਾ

ਜੋ, ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ, ਹਾਲਾਂਕਿ ਸ਼ਰਤ ਅਨੁਸਾਰ, ਸਥਿਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਨਾਲ ਸਥਾਪਤ ਲੋਕਾਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਅਤੇ ਨਵੇਂ, ਉੱਚ ਪੱਧਰੀ ਨਵੀਨਤਾ ਦੇ ਨਾਲ, ਜੋ ਜੋਖਮ ਲੈ ਕੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਸਫਲ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਉਹ ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਬਹੁਤ ਉੱਚ ਆਮਦਨ ਲਿਆ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਆਪਣੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨੂੰ ਦੇਖਿਆ ਸੀ।

ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੁਆਰਾ

ਖਾਸ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ। ਇੱਕ ਵਿਕਲਪ ਜਿਸ ਲਈ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦਾ ਡੂੰਘਾ ਗਿਆਨ, ਸੂਚਕਾਂ ਨੂੰ ਨੈਵੀਗੇਟ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਡੂੰਘੀ ਸੂਝ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਤੱਥ ਵੱਲ ਧਿਆਨ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਸੰਪਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ 10% ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਅਤੇ ਆਰਥਿਕਤਾ ਦਾ ਇੱਕ ਖੇਤਰ 20% ਤੋਂ ਵੱਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਸਰਲ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨ ਬਣਾਉਣਾ: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦਾ ਸਾਰ ਕੀ ਹੈ

ਅੱਜ ਅਪਣਾਇਆ ਗਿਆ “ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ” ਸਿਧਾਂਤ ਇੱਕ ਕਾਰਜਪ੍ਰਣਾਲੀ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਜੋਖਮਾਂ ਨਾਲ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸੰਭਵ ਆਮਦਨ ਲਿਆਉਂਦੀ ਹੈ। ਉਸਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮਾਂ ਦਾ ਸਫਲਤਾਪੂਰਵਕ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ, ਕੋਈ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੁਆਰਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਜੋਖਮ ਭਰਪੂਰ ਅਤੇ ਸਥਿਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਜੋੜਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸੰਤੁਲਿਤ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਬਾਂਡ ਵੀ ਖਰੀਦ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਸਮੁੱਚਾ ਜੋਖਮ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਯੰਤਰਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਨਾਲੋਂ ਕਾਫ਼ੀ ਘੱਟ ਹੋਵੇਗਾ। ਥਿਊਰੀ ਇਹ ਵੀ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਸੰਪੱਤੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਦੇ ਉਹਨਾਂ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਮੇਲ ਖਾਂਦੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਦੂਜੇ ਨਾਲ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਗੈਰ-ਸੰਬੰਧਿਤ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ, ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਕੁਝ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਦੇ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਕੱਚੇ ਮਾਲ ਦੀਆਂ ਕੀਮਤਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਣ ਕਾਰਨ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਗਿਰਾਵਟ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਦੂਜੀਆਂ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਾਧਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। [ਸਿਰਲੇਖ id=”attachment_12003″ align=”aligncenter”
ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਗਠਨ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮਾਂ ਦੀਆਂ ਕਿਸਮਾਂ – ਮੱਧਮ, ਸੰਤੁਲਿਤ, ਹਮਲਾਵਰ [/ ਸੁਰਖੀ]

ਇੱਕ ਉਲਟ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ – ਫ਼ਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ

ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਰਕਫਲੋ ਵਾਂਗ, ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਹਨ।

ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਫਾਇਦੇ

ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਬਿਨਾਂ ਸ਼ੱਕ ਫਾਇਦਿਆਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

1. ਇੱਕ ਸਵੀਕਾਰਯੋਗ ਪੱਧਰ ਤੱਕ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ । ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪੈਸੇ ਦੀ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰਕਮ ਗੁਆ ਦੇਵੇਗਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਘੱਟ ਗਿਆ ਹੈ.
2. ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਨੂੰ ਜੋਖਮ ਭਰੀ, ਪਰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਲਾਭਦਾਇਕ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਇੱਕ ਮੌਕਾ । ਇੱਕ ਵਿਭਿੰਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ, ਅਜਿਹੀਆਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਜੋਖਮ ਦੇ ਸਮੁੱਚੇ ਪੱਧਰ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਵਧਾਉਣਗੀਆਂ।
3. ਉੱਚ ਮਾਰਕੀਟ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਸੁਰੱਖਿਆ .
4. ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ‘ਤੇ ਸਮੁੱਚੀ ਵਾਪਸੀ ਨੂੰ ਵਧਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ।

ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨ

ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਦੇ ਨੁਕਸਾਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

1. ਇਹ ਸਿਸਟਮਿਕ ਜੋਖਮਾਂ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨਹੀਂ ਕਰੇਗਾ ਜੋ ਮਾਰਕੀਟ ਵਿੱਚ ਸਾਰੀਆਂ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰਦੇ ਹਨ।
2. ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮੁਸ਼ਕਲਾਂ, ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਵਿੱਚ ਜਿੰਨੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸੰਪਤੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ ਓਨਾ ਹੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
3. ਵੱਧਦੇ ਹੋਏ ਕਮਿਸ਼ਨ, ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜਿੰਨੀਆਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਖਰੀਦਦਾ ਹੈ, ਉਸ ਨੂੰ ਓਨੇ ਹੀ ਜ਼ਿਆਦਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਅਦਾ ਕਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ।
4. ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ।
5. ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਸੀਮਤ ਕਮਾਈ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ।

ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਭਰੋਸੇਯੋਗਤਾ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਸਹੀ ਵੰਡ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇ: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI

ਕੀ ਇੱਥੇ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਣਾਂ ਹਨ?

ਵਿਗਿਆਨੀ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਇੱਕ “ਆਦਰਸ਼” ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਜੋ ਕਿਸੇ ਵੀ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਘੱਟ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਗਾਰੰਟੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਪਰ ਅਜਿਹਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸਿਰਫ ਇੱਕ “ਆਦਰਸ਼” ਸੰਸਾਰ ਵਿੱਚ ਹੀ ਸੰਭਵ ਹੈ, ਅਤੇ ਕਿਉਂਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਅਸਲੀਅਤ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਸੰਭਵ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਹੜਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭਦਾਇਕ ਹੋਵੇਗਾ। ਸੰਸਾਰ ਦੀ ਆਰਥਿਕਤਾ ਲਗਾਤਾਰ ਬਦਲ ਰਹੀ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਕੁਝ ਬਦਲਾਅ ਦਾ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾਉਣਾ ਬਿਲਕੁਲ ਅਸੰਭਵ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ “ਆਦਰਸ਼” ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਭਾਲ ਵਿੱਚ ਮੁਸ਼ਕਿਲ ਨਾਲ ਆਪਣਾ ਸਮਾਂ ਬਿਤਾਉਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਅਤੇ ਇਹ ਇੱਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ ਜੋ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦਾ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਪੂਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ. ਭੂਮੀ ਚਿੰਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਵਧੇਰੇ ਸਹੀ ਅਤੇ ਪੂਰੀ ਸਮਝ ਲਈ, ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀਆਂ ਕੁਝ ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਸਿੱਧ ਕਿਸਮਾਂ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਹੈ। [ਸਿਰਲੇਖ id=”attachment_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਉਦਾਹਰਨ[/ ਸੁਰਖੀ]

ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕਿਸਮ – “ਸਥਾਈ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ”

ਇਹ ਕਿਸਮ ਪਿਛਲੀ ਸਦੀ ਦੇ 70 ਦੇ ਦਹਾਕੇ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਗਟ ਹੋਈ ਸੀ ਅਤੇ ਸੰਤੁਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਸਰਲ ਕਿਸਮ ਹੈ
। ਅਜਿਹੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ, ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਚਾਰ ਬਰਾਬਰ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਾਂਡ, ਸੋਨੇ, ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਹਰੇਕ ਸੰਪੱਤੀ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਚੌਥਾਈ ਹਿੱਸਾ ਬਣਦੀ ਹੈ। ਸਧਾਰਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਮਾਤਰਾ 10 ਮਿਲੀਅਨ ਸੀ, ਤਾਂ ਹਰੇਕ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਹਿਸਾਬ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 2.5 ਮਿਲੀਅਨ ਹੈ। [ਕੈਪਸ਼ਨ id=”attachment_11983″ align=”aligncenter” width=”624″]
ਕਿਸੇ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ ਸ਼ੁਰੂ ਤੋਂ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਇਆ ਜਾਵੇ – ਸੈਕਟਰ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕੀ ਹੈ[/ਕੈਪਸ਼ਨ]

ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕਿਸਮ – 50 ਤੋਂ 50

ਇਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦਾ 50% ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦੀ ਖਰੀਦ ਵਿੱਚ ਅਤੇ 50% ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਅੰਦਰੂਨੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਹਾਸਲ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਇਦਾਦਾਂ ਵੀ ਵਿਭਿੰਨ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਜੇਕਰ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸ਼ੇਅਰ ਅਮਰੀਕੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ ਹਨ, ਤਾਂ ਬਾਂਡਾਂ ਵਿੱਚ ਸਭ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਿੱਸਾ ਚੀਨੀ ਜਾਂ ਰੂਸੀ ਉੱਦਮਾਂ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ ਹੈ।
ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ: ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਪੰਜਾਹ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਸਟਾਕ:

• TSPX (US ਬਲੂ ਚਿਪਸ) – 30%
• TMOS (ਰੂਸੀ ਬਲੂ ਚਿਪਸ) – 5%
• VTBE (ਦੂਜੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸ਼ੇਅਰ) -15%
• ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਪੰਜਾਹ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਵਿੱਚ ਬਾਂਡ:
• OFZ (ਰਸ਼ੀਅਨ ਫੈਡਰੇਸ਼ਨ ਦੇ ਵਿੱਤ ਮੰਤਰਾਲੇ ਦੇ ਬਾਂਡ) – 30%
• FXRU (ਰੂਸੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਮੁਦਰਾ ਬਾਂਡ) – 10%
• FXRB (ਇੱਕ ਰੂਸੀ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਮੁਦਰਾ ਬਾਂਡ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦਰ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਤੋਂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੈ) – 10%।

ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਕਿਸਮ – “ਐਡਵਾਂਸਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ”

ਇਸ ਕਿਸਮ ਦੀ “ਸਦੀਵੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ” ਨਾਲ ਅੰਸ਼ਕ ਸਮਾਨਤਾ ਹੈ, ਪਰ ਇਸ ਵਿੱਚ ਇਸ ਤੋਂ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਅੰਤਰ ਵੀ ਹਨ। ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਇਸ ਵਿੱਚ ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਅਖੌਤੀ ਵਿਕਲਪਕ – ਕ੍ਰਿਪਟੋਕੁਰੰਸੀ, ਸਿੱਕੇ, ਸਟੈਂਪਸ, ਕਲਾ ਦੇ ਕੰਮ, ਪੁਰਾਣੀਆਂ ਚੀਜ਼ਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।
ਇਹ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਸਕਦਾ ਹੈ:

• ਸ਼ੇਅਰਹੋਲਡਿੰਗ – 25%.
• ਬਾਂਡ ਪੈਕੇਜ – 25%।
• ਕੀਮਤੀ ਧਾਤਾਂ – 20%.
• ਰੀਅਲ ਅਸਟੇਟ – 20%.
• ਹੋਰ ਵਿਕਲਪਕ ਨਿਵੇਸ਼ – 10%।

[ਕੈਪਸ਼ਨ id=”attachment_11982″ align=”aligncenter” width=”624″]
ਘਰੇਲੂ ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ[/ਕੈਪਸ਼ਨ]

ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਕਿਸਮ – “ਮੁਦਰਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ”

ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਅਜਿਹੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ਼ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਅਸਲ ਵਾਧੂ ਆਮਦਨ ਜਾਂ ਪੂੰਜੀ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ। ਪਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਅਜਿਹਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਧੀਆ ਹੈ। ਅਤੇ, ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਤੋਂ ਆਪਣੇ ਭਵਿੱਖ ਦੇ ਖਰਚੇ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਮੁਦਰਾ ਪਰਿਵਰਤਨ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਈ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਭਿੰਨਤਾ, ਸੰਪੱਤੀ ਵੰਡ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਈਏ: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

ਪੁਨਰ-ਸੰਤੁਲਨ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਜੋਖਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਇੱਕ ਵਿਧੀ ਹੈ

ਕੰਮ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ, ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਅਨੁਪਾਤ ਕਾਫ਼ੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਅਜਿਹਾ ਇਸ ਲਈ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਮੁੱਲ ਅਸਮਾਨ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਦੀ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਾਧਾ ਹੋਵੇਗਾ, ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਕਾਰਵਾਈ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਿਸੇ ਸਮੇਂ ਅਜਿਹਾ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਮੁੱਲ ਲਈ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਸੰਪੱਤੀ ਵਰਗ ਖਾਤਾ ਬਣਾਉਣਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਵੇਗਾ। ਅਤੇ ਕੁਦਰਤੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੇ ਅਸੰਤੁਲਨ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਜੋਖਮ ਵਧਣਗੇ. ਅਜਿਹੀ ਸਥਿਤੀ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ ‘ਤੇ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਵਧ ਰਹੀ ਸੰਪੱਤੀ ਤੋਂ ਮੁਨਾਫਾ ਲੈਣਾ ਅਤੇ ਇਹਨਾਂ ਰਕਮਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਉਹਨਾਂ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨੂੰ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਉਂ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ ਇੰਨੀ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਨਹੀਂ ਵਧ ਰਹੀਆਂ ਜਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਦੁਬਾਰਾ ਸੰਤੁਲਿਤ ਹੋਣ ਤੱਕ ਘੱਟ ਨਹੀਂ ਰਹੀਆਂ। ਜੇਕਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੰਤੁਲਨ ਇੱਕ ਛੋਟੀ ਸੀਮਾ (1–3%) ਵਿੱਚ ਬਦਲਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਵੀ ਬਦਲਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਸੰਤੁਲਨ 10% ਤੋਂ ਵੱਧ ਖਰਾਬ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਮੁੜ ਸੰਤੁਲਿਤ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਅਨੁਪਾਤ ਦੇ ਅਸਲ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਬਹਾਲ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਇੱਕ ਉਦਾਹਰਨ ਵਜੋਂ:
ਮੰਨ ਲਓ ਕਿ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ 70/30 ਦੇ ਬਾਂਡ ਅਨੁਪਾਤ ਦਾ ਸਟਾਕ ਸੀ। ਸ਼ੇਅਰਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਵੱਖਰਾ ਹਿੱਸਾ ਕੀਮਤ ਵਿੱਚ ਵਧਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਹੁਣ ਇਹ ਅਨੁਪਾਤ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ 80/20 ਹੈ. ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਇਸਦੇ ਅਸਲ ਸੰਤੁਲਨ ਵਿੱਚ ਵਾਪਸ ਕਰਨ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਜਾਂ ਤਾਂ ਹੋਰ ਬਾਂਡ ਖਰੀਦਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਕੁਝ ਸ਼ੇਅਰ ਵੇਚਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, ਇਹ ਯਾਦ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਪੁਨਰ-ਸੰਤੁਲਨ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੀ ਮੁਨਾਫੇ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਪਰ ਇਸਦੇ ਸੰਭਾਵੀ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ ਹੈ।