રોકાણ પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ શું છે: સાર અને ઉદાહરણો

પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ: રોકાણ કેવી રીતે સુરક્ષિત કરવું. આજે વિશ્વ અન્ય અસ્થિરતાના ક્ષેત્રમાં પ્રવેશ્યું છે, અને આ શેરબજારને અસર કરી શક્યું નથી. ગઈકાલે જ, મોટે ભાગે ભરોસાપાત્ર સિક્યોરિટીઝ (સ્ટૉક, બોન્ડ, વગેરે) કે જેના પર ઘણા પૈસા ખર્ચ થાય છે અને સ્થિર નફો થાય છે, આજે ભાવમાં તીવ્ર ઘટાડો થઈ રહ્યો છે. તેથી, રોકાણકારોએ બજારની સ્થિતિમાં તીવ્ર ફેરફારો માટે તૈયાર રહેવું જોઈએ. અને આ કરવા માટે, તમારા નાણાકીય જોખમોને ઘટાડવા માટે તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્ય બનાવો. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ – તે સરળ શબ્દોમાં શું છે

વૈવિધ્યકરણનો ખ્યાલ તદ્દન વ્યાપક છે. તેનો અર્થ નફો વધારવા માટે એન્ટરપ્રાઇઝના અવકાશને વિસ્તૃત કરવાની પ્રક્રિયાનો અર્થ થઈ શકે છે. રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું વૈવિધ્યકરણ સ્ટોક માર્કેટમાં અસ્કયામતો હસ્તગત કરતી વખતે સંભવિત જોખમોનું સંચાલન કરવાની વ્યૂહરચના સૂચવે છે. તે એવી રીતે અસ્કયામતો (સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ અથવા અન્ય સાધનો) નું વિતરણ પૂરું પાડે છે જેથી પોર્ટફોલિયોના માલિક માટે જોખમ હંમેશા શક્ય તેટલું ન્યૂનતમ રહે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો એ એવી અસ્કયામતો છે જે એવી રીતે એકત્રિત કરવામાં આવે છે કે તેમની નફાકારકતા તેના માલિક દ્વારા નિર્ધારિત લક્ષ્યો અને ઉદ્દેશ્યોને શક્ય તેટલી વધુ પૂરી કરે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં માત્ર એવા સાધનોનો સમૂહ શામેલ હોઈ શકે છે જેનો ઉપયોગ શેરબજારમાં થાય છે (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સના શેર,
ફ્યુચર્સ , સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ, વગેરે), પણ ચલણ, કિંમતી ધાતુઓ, રિયલ એસ્ટેટ, વિવિધ બેંકોમાં થાપણો, અને તેથી વધુ.

તે જ સમયે, રોકાણકાર માટે જોખમ એ એવી પરિસ્થિતિ છે કે જેમાં તેને પોર્ટફોલિયોનું સંકલન કરતી વખતે તેણે આયોજન કરેલ આવકનું સ્તર પ્રાપ્ત થતું નથી અથવા તો રોકાણ કરેલા ભંડોળના ભાગની ખોટ પણ. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોનું વૈવિધ્યકરણ રોકાણકાર દ્વારા કોઈ એક સાધનની ખરીદી માટે પરવાનગી આપે છે અને પૂરી પાડે છે, પરંતુ વિવિધ કેટેગરીમાં અસ્કયામતોની ખરીદી કે જે એકબીજા સાથે ઓછી સંબંધિત છે. આ તમને અન્ય હોદ્દાની નફાકારકતાને કારણે એક ક્ષેત્રમાં આવકમાં ઘટાડાની ભરપાઈ કરવાની મંજૂરી આપે છે. તે જ સમયે, તે ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે વિવિધ કંપનીઓની સંપત્તિ (શેર) ની ખરીદી હંમેશા વૈવિધ્યકરણ નથી. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ રોકાણકાર શેવરોન, ગેઝપ્રોમ અને ટોટલના શેર ખરીદે છે, તો આ વૈવિધ્યકરણ હશે નહીં, કારણ કે આ બધી કંપનીઓ, તેઓ જુદા જુદા દેશોમાં નોંધાયેલા હોવા છતાં, સામાન્ય તેલ અને ગેસ બજારમાં કાર્યરત છે. અને કોઈપણ ઘટનાઓ માટે બજારની પ્રતિક્રિયા તે દરેકને આવશ્યકપણે અસર કરશે. જો, જો કે, અસંબંધિત ક્ષેત્રોમાં કામ કરતી વિવિધ કંપનીઓના શેરોમાંથી પોર્ટફોલિયો બનાવવામાં આવે છે, ઉદાહરણ તરીકે, તેલ અને ગેસનું ઉત્પાદન, બાંધકામ, આઇટી ટેક્નોલોજીઓ વગેરે, તો તેમના માટે બજારના નકારાત્મક ફેરફારોના જોખમો એક સાથે બહાર આવશે. ન્યૂનતમ બનો.

શ્રેષ્ઠ રોકાણ પોર્ટફોલિયો શું છે

આ પ્રશ્નનો કોઈ સ્પષ્ટ જવાબ નથી – શ્રેષ્ઠ રોકાણ પોર્ટફોલિયો શું છે? રોકાણ પોર્ટફોલિયો માટે દરેક રોકાણકારની પોતાની જરૂરિયાતો હોય છે, જે ઘણા બધા પરિબળો પર આધાર રાખે છે, જેમ કે રોકાણની ક્ષિતિજ, ધ્યેયો સેટ, નાણાકીય સૉલ્વેન્સી વગેરે. તેથી, તે શ્રેષ્ઠ વિશે નથી, પરંતુ સારી રીતે સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયો વિશે છે. રોકાણકાર આવો પોર્ટફોલિયો મેળવી શકે છે જો તે યોગ્ય રીતે વૈવિધ્યસભર હોય. જ્યારે તેમાં નફાકારકતા અને જોખમો શક્ય તેટલી રોકાણકારની ઇચ્છાઓને પૂર્ણ કરશે. તે જ સમયે, દરેક રોકાણકારોની પોતાની અપેક્ષિત આવક અને સ્વીકાર્ય જોખમો હશે. ઉપરોક્ત નીચેના શરતી મોડેલ દ્વારા સમજાવી શકાય છે. ચાલો ત્રણ મુખ્ય “રોકાણકારોના પ્રકારો” લઈએ:

રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો

આવા રોકાણકારો, સૌ પ્રથમ, તેમની સંપત્તિને સાચવવા અને ફુગાવાની પ્રક્રિયાઓથી બચાવવા માંગે છે. તેથી, તેમના માટે, વૈવિધ્યકરણમાં સ્થિર, મોટી કંપનીઓની સૌથી વિશ્વસનીય અસ્કયામતો (બોન્ડ્સ, સ્ટોક્સ, વગેરે) હસ્તગત કરવામાં આવશે. [કેપ્શન id=”attachment_11988″ align=”aligncenter” width=”941″]
રોકાણ પોર્ટફોલિયોના પ્રકાર[/caption]

મધ્યમ રોકાણકારો

તેઓ તેમની આવક વધારવા માટે જોખમી રોકાણ કરવાનું શરૂ કરવા તૈયાર છે. પરંતુ આવા રોકાણકારોનું મુખ્ય ધ્યેય હજુ પણ 10-20 વર્ષ માટે મૂડી (નિર્ધારિત લક્ષ્યોની અંદર) એકઠું કરવાનું છે. તેથી, તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં વ્યાપક બજારના શેરોનું પ્રભુત્વ છે, અને અર્થતંત્રના લગભગ તમામ ક્ષેત્રો તેમાં રજૂ થાય છે.

આક્રમક રોકાણકારો

આવા રોકાણકારો ઝડપથી ઊંચું વળતર મેળવવાનો પ્રયાસ કરતા હોય છે, અને તેથી તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં સરળતાથી ઘટાડો થાય છે. આવા રોકાણકારો માટે, વૈવિધ્યકરણ સાહસ રોકાણમાં હશે.

વેન્ચર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એ એક રોકાણ છે જેમાં તેમની રચનાના પ્રારંભિક તબક્કામાં ઘણા આશાસ્પદ (પરંતુ જોખમી) પ્રોજેક્ટ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે.

ઉચ્ચ સંભાવના સાથે, આવા 10 માંથી 8 પ્રોજેક્ટ નિષ્ફળ જશે. પરંતુ સફળતાપૂર્વક અમલમાં મૂકાયેલા પ્રોજેક્ટ્સમાંથી પ્રાપ્ત થતી આવક નુકસાનને સંપૂર્ણપણે આવરી લેશે અને નોંધપાત્ર નફો લાવશે.

તમારો રોકાણ પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે બનાવવો

તેથી, તમારો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો બનાવવાનું શરૂ કરતા પહેલા, વેપારી/રોકાણકારે સૌ પ્રથમ તો તે જે ધ્યેયો પ્રાપ્ત કરી રહ્યો છે અને તે કઈ વ્યૂહરચનાનો ઉપયોગ કરશે તે નક્કી કરવું જોઈએ. ધ્યેયો ખૂબ જ વૈવિધ્યસભર હોઈ શકે છે – મિલકત (એપાર્ટમેન્ટ, ઘર, મોંઘી કાર વગેરે) હસ્તગત કરવાથી લઈને, બાળકોના શિક્ષણ માટે ચૂકવણી કરવા અથવા નિવૃત્તિ પછી વધારાની આવક પેદા કરવા સુધી. ઉદાહરણ તરીકે, 25-30 વર્ષના રોકાણકારે પોતાના માટે પેન્શન ફંડ બનાવવાનું નક્કી કર્યું. તે તેના કરતા 30-40 વર્ષ આગળ છે. અને તેથી, તેણે અસ્કયામતોનો એક રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવવો જોઈએ જેણે લાંબા સમય સુધી પહેલાથી જ સારું અને સ્થિર વળતર દર્શાવ્યું હોય. તે જ સમયે, ટૂંકા ગાળા માટે શેરોમાં ઘટાડો પણ ખાસ કરીને આવા પોર્ટફોલિયોને અસર કરશે નહીં, કારણ કે આગળ ઘણો સમય પૂરતો હશે, જેથી તેઓ સ્થિર થાય અને વધતા રહે. તે જ સમયે, જો રોકાણનો સમયગાળો પ્રમાણમાં ટૂંકો હોય, 2-4 વર્ષ, તો તેમના માટેનો પોર્ટફોલિયો ઉચ્ચ સ્થિરતાવાળા શેરોમાંથી શ્રેષ્ઠ રીતે રચાય છે, જો કે આવકનું ઉચ્ચ સ્તર ન હોય (સામાન્ય રીતે આ બોન્ડ્સ છે ”
વાદળી ચિપ્સ “). ધ્યેયો અને પદ્ધતિઓ નિર્ધારિત થયા પછી, રોકાણકાર પોર્ટફોલિયો બનાવવાનું શરૂ કરે છે, તેને યોગ્ય પરિમાણો સાથે જરૂરી સંપત્તિઓ પસંદ કરે છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, તમે એકસાથે વિવિધતાના ઘણા સ્તરોનો આશરો લઈ શકો છો: [કેપ્શન id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું સંકલન કરવાનું ઉદાહરણ

ચલણના પ્રકાર દ્વારા

પોર્ટફોલિયોના આ ભાગમાં, ઘણી સ્થિર કરન્સી (ડોલર, યુરો, યુઆન, વગેરે) માં વેપાર થાય છે તેવી સિક્યોરિટીઝ હોવી સારી છે. આ કિસ્સામાં, કોઈપણ, કોઈપણ એક ચલણમાં ખૂબ જ તીવ્ર ઘટાડો પણ સમગ્ર રોકાણ પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યને ગંભીર અસર કરશે નહીં.

રાજ્ય દ્વારા

તમારા પોર્ટફોલિયોમાં કોઈપણ એક દેશની અસ્કયામતોના સંચયને મંજૂરી આપશો નહીં, પરંતુ તેને વિશ્વના ઘણા અગ્રણી દેશોમાં એકસાથે વહેંચો. આનાથી કોઈ એક દેશમાં અચાનક પરિવર્તન, તેની અર્થવ્યવસ્થાના સ્તરમાં ઘટાડો થવાના કિસ્સામાં નોંધપાત્ર નુકસાન ટાળશે.

એસેટ ક્લાસ દ્વારા

સૌ પ્રથમ, આ સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ છે. શેરની ખરીદી કરીને, રોકાણકાર, સૌ પ્રથમ, યોજના બનાવે છે કે તેમના અવતરણ, અને તે મુજબ, કિંમત વધશે. બોન્ડ ખરીદતી વખતે, તે સૌ પ્રથમ, તેના પર કૂપન આવકની સ્થિર ચૂકવણી પર આધાર રાખે છે. આ ઉપરાંત, તમે એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (BPIF,  
ETF ), ચલણ અને સોનામાં પણ રોકાણ કરી શકો છો.

આર્થિક ક્ષેત્ર દ્વારા

જે, બદલામાં, શરતી હોવા છતાં, સ્થિર વળતર સાથે સ્થાપિત રાશિઓમાં વિભાજિત થાય છે. અને નવા, ઉચ્ચ સ્તરની નવીનતા સાથે, જે જોખમો ધરાવે છે, પરંતુ સફળ રોકાણો સાથે, તેઓ સમયસર તેમની સંભવિતતા જોનારા લોકો માટે ખૂબ ઊંચી આવક લાવી શકે છે.

કંપનીઓ દ્વારા

ચોક્કસ કંપનીઓના શેરનું સંપાદન. એક એવી પસંદગી કે જેમાં રોકાણકારને બજારની સ્થિતિનું ઊંડું જ્ઞાન, સૂચકાંકો નેવિગેટ કરવાની ક્ષમતા અને ઊંડા અંતર્જ્ઞાન હોવું જરૂરી છે. સિક્યોરિટીઝ ખરીદતી વખતે, તમારે એ હકીકત પર ધ્યાન આપવું જોઈએ કે એક સંપત્તિ રોકાણ પોર્ટફોલિયોના 10% થી વધુ કબજે કરતી નથી, અને અર્થતંત્રનું એક ક્ષેત્ર 20% થી વધુ નથી. તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોને સરળ શબ્દોમાં વૈવિધ્યીકરણ કરો: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

રોકાણ કરતી વખતે વૈવિધ્યકરણનો સાર શું છે

આજે અપનાવવામાં આવેલ “પોર્ટફોલિયો” થીયરી એ એક પદ્ધતિ છે જે તમને અસ્કયામતો પસંદ કરવા દે છે જે ન્યૂનતમ જોખમો સાથે સૌથી વધુ સંભવિત આવક લાવે છે. તેમના મતે, રોકાણમાં જોખમોનું સફળતાપૂર્વક સંચાલન કરવા માટે, વ્યક્તિ વૈવિધ્યકરણ દ્વારા રોકાણ કરી શકે છે. તેથી, જો તમે જોખમી અને સ્થિર અસ્કયામતોને જોડો છો, તો તમે સંતુલિત પોર્ટફોલિયો બનાવી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, શેરની સાથે, તમે બોન્ડ પણ ખરીદી શકો છો. તે જ સમયે, રોકાણનું એકંદર જોખમ વ્યક્તિગત સાધનો ખરીદવાના કિસ્સામાં નોંધપાત્ર રીતે ઓછું હશે. થિયરી એમ પણ જણાવે છે કે અર્થતંત્રના એવા ક્ષેત્રોમાં અસ્કયામતો મેળ ખાતી હોવી જોઈએ જે એકબીજા સાથે સંપૂર્ણપણે અસંબંધિત હોય. ઉદાહરણ તરીકે, ચાલો કહીએ કે અમુક કાચા માલના ભાવમાં વધારો થવાને કારણે કેટલીક સિક્યોરિટીઝની કિંમતમાં તીવ્ર ઘટાડો થાય છે, જ્યારે અન્યમાં તીવ્ર વધારો થાય છે. [કેપ્શન id=”attachment_12003″ align=”aligncenter”
રોકાણ પોર્ટફોલિયોની રચનામાં જોખમોના પ્રકાર – મધ્યમ, સંતુલિત, આક્રમક [/ કૅપ્શન]

ઇન્વર્ઝન પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યીકરણ – ગુણદોષ

કોઈપણ વર્કફ્લોની જેમ, વૈવિધ્યકરણ તેના ગુણદોષ ધરાવે છે.

વૈવિધ્યકરણના ગુણ

વૈવિધ્યકરણના અસંદિગ્ધ ફાયદાઓમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:

1. સ્વીકાર્ય સ્તરે જોખમ ઘટાડવું . રોકાણકાર નોંધપાત્ર રકમ ગુમાવશે તેવી સંભાવના નોંધપાત્ર રીતે ઘટી છે.
2. રોકાણકાર માટે જોખમી, પરંતુ અત્યંત નફાકારક અસ્કયામતોમાં ભંડોળના ભાગનું રોકાણ કરવાની તક . વૈવિધ્યસભર રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં, આવી અસ્કયામતો જોખમના એકંદર સ્તરને વધારશે નહીં.
3. ઉચ્ચ બજારની અસ્થિરતા સામે રક્ષણ.
4. લાંબા ગાળે, તે રોકાણ પોર્ટફોલિયો પર એકંદર વળતરમાં વધારો કરી શકે છે .

વૈવિધ્યકરણના વિપક્ષ

વૈવિધ્યકરણના ગેરફાયદામાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:

1. તે બજારની તમામ સિક્યોરિટીઝને અસર કરતા પ્રણાલીગત જોખમો સામે રક્ષણ આપશે નહીં.
2. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવામાં મુશ્કેલીઓ, કારણ કે તેમાં જેટલી વધુ અસ્કયામતો હોય છે, તેનું સંચાલન કરવું વધુ મુશ્કેલ હોય છે.
3. કમિશનમાં વધારો, રોકાણકાર જેટલી વધુ સિક્યોરિટીઝ ખરીદે છે, તેટલું વધુ કમિશન તેણે ચૂકવવું પડે છે.
4. અતિશય વૈવિધ્યકરણ પોર્ટફોલિયોના વળતરમાં ભારે ઘટાડો કરી શકે છે.
5. ટૂંકા ગાળામાં મર્યાદિત કમાણીની સંભાવના.

કેવી રીતે વૈવિધ્યતા રોકાણ પોર્ટફોલિયોની વિશ્વસનીયતાને અસર કરે છે અને યોગ્ય સંપત્તિ ફાળવણી કેવી રીતે કરવી: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI

શું ત્યાં સંપૂર્ણ સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોના ઉદાહરણો છે

વૈજ્ઞાનિકો અને રોકાણકારો લાંબા સમયથી “આદર્શ” રોકાણ પોર્ટફોલિયો બનાવવાનો પ્રયાસ કરી રહ્યા છે જે કોઈપણ જોખમોને સંપૂર્ણપણે ઘટાડીને ઉચ્ચ વળતર પ્રદાન કરવાની ખાતરી આપે છે. પરંતુ આવા પોર્ટફોલિયો ફક્ત “આદર્શ” વિશ્વમાં જ શક્ય છે, અને રોકાણકારોએ વાસ્તવિકતા સાથે કામ કરવાનું હોવાથી, દસ વર્ષ પછી જ દસ વર્ષમાં કયો પોર્ટફોલિયો સૌથી વધુ નફાકારક રહેશે તે શોધી શકાશે. વિશ્વની અર્થવ્યવસ્થા સતત બદલાતી રહે છે અને તેના કેટલાક ફેરફારોની આગાહી કરવી બિલકુલ અશક્ય છે. તેથી, રોકાણકારોએ “આદર્શ” રોકાણ પોર્ટફોલિયો શોધવામાં ભાગ્યે જ તેમનો સમય પસાર કરવો જોઈએ. અને તે પોર્ટફોલિયો એકત્રિત કરવા યોગ્ય છે જે મોટાભાગે શેરબજારોની વર્તમાન પરિસ્થિતિઓને બરાબર પૂર્ણ કરે છે અને તેની સાથે કામ કરવાનું શરૂ કરે છે. સીમાચિહ્નોની વધુ સચોટ અને સંપૂર્ણ સમજ માટે, સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોના કેટલાક સૌથી લોકપ્રિય પ્રકારોને ધ્યાનમાં લેવા યોગ્ય છે. [કેપ્શન id=”attachment_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
સંપૂર્ણ સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોનું ઉદાહરણ[/caption]

રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો પ્રકાર – “શાશ્વત પોર્ટફોલિયો”

આ પ્રકાર છેલ્લી સદીના 70 ના દાયકાના પ્રારંભમાં દેખાયો અને તે સંતુલિત રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો સૌથી સરળ પ્રકાર છે
. આવા પોર્ટફોલિયોમાં, રોકાણકારના તમામ રોકાણ કરેલા ભંડોળને ચાર સમાન ભાગોમાં વહેંચવામાં આવે છે અને બોન્ડ, સોનું, ચલણ અને સ્ટોક્સમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. તે જ સમયે, દરેક અસ્કયામતો તમામ રોકાણ કરેલા ભંડોળના બરાબર એક ક્વાર્ટરનો હિસ્સો ધરાવે છે. સરળ શબ્દોમાં કહીએ તો, જો રોકાણોમાં રોકાણની રકમ 10 મિલિયન હતી, તો દરેક સંપત્તિ અનુક્રમે 2.5 મિલિયન જેટલી હતી.

રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો પ્રકાર – 50 થી 50

આ પોર્ટફોલિયોમાં, રોકાણ કરેલ ભંડોળના 50% શેરની ખરીદીમાં અને 50% બોન્ડમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. તે જ સમયે, આંતરિક રીતે હસ્તગત કરેલી અસ્કયામતો પણ વૈવિધ્યસભર છે, તેથી જો મોટાભાગના શેર અમેરિકન કંપનીઓની માલિકીના છે, તો બોન્ડ્સમાં સૌથી નોંધપાત્ર ભાગ ચીની અથવા રશિયન સાહસોની માલિકીનો છે.
ઉદાહરણ તરીકે: પોર્ટફોલિયોના પચાસ ટકાના જથ્થામાં સ્ટોક્સ:

• TSPX (યુએસ બ્લુ ચિપ્સ) – 30%
• TMOS (રશિયન બ્લુ ચિપ્સ) – 5%
• VTBE (અન્ય દેશોમાં કંપનીઓના શેર) -15%
• પોર્ટફોલિયોના પચાસ ટકાની રકમમાં બોન્ડ્સ:
• OFZ (રશિયન ફેડરેશનના નાણા મંત્રાલયના બોન્ડ) – 30%
• FXRU (રશિયન કંપનીઓના ચલણ બોન્ડ) – 10%
• FXRB (વિનિમય દરમાં ફેરફાર સામે રક્ષણ સાથે રશિયન કંપનીના ચલણ બોન્ડ) – 10%.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો પ્રકાર – “એડવાન્સ્ડ પોર્ટફોલિયો”

આ પ્રકાર “શાશ્વત પોર્ટફોલિયો” સાથે આંશિક સમાનતા ધરાવે છે, પરંતુ તે તેનાથી નોંધપાત્ર તફાવત પણ ધરાવે છે. સૌ પ્રથમ, તેમાં રિયલ એસ્ટેટ અને કહેવાતા વૈકલ્પિક રોકાણોનો સમાવેશ થાય છે – ક્રિપ્ટોકરન્સી, સિક્કા, સ્ટેમ્પ્સ, કલાના કાર્યો, પ્રાચીન વસ્તુઓ.
તે આના જેવું દેખાઈ શકે છે:

• શેરહોલ્ડિંગ – 25%.
• બોન્ડ પેકેજ – 25%.
• કિંમતી ધાતુઓ – 20%.
• રિયલ એસ્ટેટ – 20%.
• અન્ય વૈકલ્પિક રોકાણો – 10%.

રોકાણ પોર્ટફોલિયોનો પ્રકાર – “ચલણ પોર્ટફોલિયો”

રોકાણના આવા પોર્ટફોલિયોમાં ફક્ત કરન્સીનો સમાવેશ થાય છે અને તે વાસ્તવિક વધારાની આવક અથવા મૂડી સંચય પેદા કરવા માટે યોગ્ય નથી. પરંતુ આવા પોર્ટફોલિયો રોકાણ કરેલા ભંડોળને બચાવવા માટે ઉત્તમ છે. અને, જો રોકાણકાર આ પોર્ટફોલિયોમાંથી તેના ભાવિ ખર્ચાઓ કરવાની યોજના ધરાવે છે, તો ચલણમાં રૂપાંતર કરવાની જરૂર નથી.
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો, પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફિકેશન, એસેટ એલોકેશન કેવી રીતે બનાવવું: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

પુનઃસંતુલન એ રોકાણના પોર્ટફોલિયો માટે જોખમમાં વધારો અટકાવવા માટેની એક પદ્ધતિ છે

કાર્યની પ્રક્રિયામાં, રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં અસ્કયામતોનો ગુણોત્તર નોંધપાત્ર રીતે બદલાઈ શકે છે. આવું એટલા માટે થાય છે કારણ કે પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધ અસ્કયામતોનું મૂલ્ય અસમાન રીતે બદલાય છે. તેમાંના કેટલાકની કિંમતમાં ખૂબ જ ઝડપથી વધારો થશે, અને જો કોઈ પગલાં લેવામાં નહીં આવે, તો કોઈ સમયે એવું બની શકે છે કે રોકાણ પોર્ટફોલિયોના મોટા ભાગના મૂલ્ય માટે માત્ર એક જ એસેટ ક્લાસ હિસ્સો આપવાનું શરૂ કરશે. અને સ્વાભાવિક રીતે, રોકાણ પોર્ટફોલિયોમાં આવા અસંતુલનના પરિણામે, જોખમો વધશે. આવી પરિસ્થિતિને ટાળવા માટે, રોકાણકારે સમયાંતરે તેના રોકાણ પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કરવાની જરૂર છે. વધતી જતી અસ્કયામતોમાંથી નફો મેળવવો અને પોર્ટફોલિયો ફરીથી સંતુલિત ન થાય ત્યાં સુધી નબળો પડતો હોય તેવી અસ્કયામતો મેળવવા માટે અને આ રકમનો ઉપયોગ શા માટે કરવો જરૂરી છે. જો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોમાં સંતુલન નાની શ્રેણી (1–3%) માં બદલાય છે, તો પોર્ટફોલિયોમાં કંઈપણ બદલી શકાતું નથી. જો સંતુલન 10% થી વધુ વિક્ષેપિત થાય છે, તો પોર્ટફોલિયોને ફરીથી સંતુલિત કરવું અને તેને એસેટ રેશિયોના મૂળ સ્તર પર પુનઃસ્થાપિત કરવું જરૂરી છે.
ઉદાહરણ તરીકે:
ધારો કે રોકાણકારના પ્રારંભિક પોર્ટફોલિયોમાં સ્ટોક ટુ બોન્ડ રેશિયો 70/30 હતો. શેરના એક અલગ ભાગની કિંમતમાં વધારો થયો છે, અને હવે આ ગુણોત્તર પહેલેથી જ 80/20 છે. પોર્ટફોલિયોને તેના મૂળ બેલેન્સમાં પરત કરવા માટે, રોકાણકારે કાં તો વધુ બોન્ડ ખરીદવા અથવા અમુક શેર વેચવા પડશે. તે જ સમયે, એ યાદ રાખવું જોઈએ કે પુનઃસંતુલનનો હેતુ રોકાણ પોર્ટફોલિયોની નફાકારકતા વધારવાનો નથી, પરંતુ તેના સંભવિત જોખમોને ઘટાડવાનો છે.