Naon diversifikasi portopolio investasi: hakekat sareng conto

Diversifikasi portopolio: kumaha ngamankeun investasi. Dinten dunya geus diasupkeun lingkup destabilization sejen, sarta ieu teu bisa tapi mangaruhan pasar saham. Ngan kamari, securities semu dipercaya (saham, obligasi, jsb) anu hargana loba duit jeung mawa kauntungan stabil, dinten ieu ragrag sharply hargana. Ku alatan éta, investor kudu disiapkeun pikeun parobahan seukeut dina kaayaan pasar. Sareng pikeun ngalakukeun ieu, rupa-rupa portopolio investasi anjeun pikeun ngaminimalkeun résiko kauangan anjeun. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

Diversifikasi portopolio investasi – naon éta dina kecap basajan

Konsep diversifikasi cukup lega. Éta tiasa hartosna prosés ngalegaan ruang lingkup perusahaan pikeun ningkatkeun kauntungan. Diversifikasi portopolio investasi nunjukkeun strategi pikeun ngatur kamungkinan kamungkinan nalika nyandak aset di pasar saham. Éta nyayogikeun distribusi aset (saham, obligasi, atanapi instrumen sanésna) ku cara anu résiko pikeun pamilik portofolio tetep saminimal mungkin.

Portopolio investasi nyaéta aset anu dikumpulkeun ku cara anu nguntungkeun pikeun nyumponan tujuan sareng tujuan anu diatur ku anu gaduhna saloba mungkin. Portopolio investasi tiasa kalebet henteu ngan ukur sakumpulan instrumen anu dianggo di pasar saham (saham dana anu didagangkeun ku bursa,
futures , saham, obligasi, jsb), tapi ogé mata uang, logam mulia, perumahan, deposit dina sababaraha bank, teras salajengna.

Dina waktos anu sami, résiko pikeun investor mangrupikeun kaayaan dimana anjeunna henteu nampi tingkat panghasilan anu direncanakeun nalika nyusun portopolio, atanapi bahkan kaleungitan bagian tina dana anu diinvestasi. Diversifikasi portopolio investasi ngamungkinkeun sareng nyayogikeun pikeun mésér ku investor sanés tina hiji-hiji instrumen, tapi ngagaleuh aset dina kategori anu béda-béda anu sakedik aya hubunganana. Ieu ngamungkinkeun anjeun pikeun ngimbangan turunna panghasilan dina hiji daérah kusabab kauntungan tina posisi anu sanés. Dina waktos anu sami, kedah émut yén ngagaleuh aset (saham) sababaraha perusahaan henteu salawasna diversifikasi. Contona, upami hiji investor mundut biasa tina Chevron, Gazprom na Total, mangka ieu moal diversifikasi, sabab sakabeh pausahaan ieu, sanajan kanyataan yén maranéhanana kadaptar di nagara béda, beroperasi dina pasar minyak jeung gas umum. Sareng réaksi pasar kana acara naon waé bakal mangaruhan masing-masing. Upami kitu, portopolio kabentuk tina saham tina sababaraha perusahaan anu beroperasi di daérah anu teu aya hubunganana, contona, produksi minyak sareng gas, konstruksi, téknologi IT, sareng sajabana, maka résiko parobahan pasar négatip pikeun aranjeunna sakaligus bakal janten janten minimal.

Naon portopolio investasi optimal

Henteu aya jawaban anu jelas pikeun patarosan – naon portopolio investasi anu optimal? Unggal investor boga syarat sorangan pikeun portopolio investasi, nu gumantung kana sajumlah badag faktor, kayaning cakrawala investasi, tujuan diatur, solvency finansial, jsb. Ku alatan éta, éta rada henteu ngeunaan optimal, tapi ngeunaan portopolio investasi saimbang. Investor tiasa nampi portopolio sapertos upami diversifikasi leres. Nalika Profitability sarta resiko di dinya bakal minuhan kahayang investor saloba mungkin. Dina waktos anu sami, masing-masing investor bakal ngagaduhan panghasilan anu diperkirakeun sareng résiko anu tiasa ditampi. Di luhur bisa digambarkeun ku model kondisional handap. Hayu urang nyandak tilu utama “jenis investor”:

Investor konservatif

Investor sapertos kitu, mimitina, hoyong ngawétkeun asetna sareng ngajagi aranjeunna tina prosés inflasi. Ku alatan éta, pikeun aranjeunna, diversifikasi bakal diwangun ku acquiring aset paling dipercaya (beungkeut, saham, jsb) tina stabil, pausahaan badag.

Investor sedeng

Aranjeunna siap ngamimitian nyieun investasi picilakaeun pikeun ngaronjatkeun panghasilan maranéhanana. Tapi tujuan utama investor sapertos tetep pikeun ngumpulkeun modal (dina tujuan anu ditetepkeun) salami 10-20 taun. Ku alatan éta, portopolio investasi maranéhanana didominasi ku saham pasar lega, sarta ampir kabéh séktor ékonomi digambarkeun di dinya.

Investor agrésif

Investor sapertos narékahan pikeun gancang kéngingkeun hasil anu luhur, sareng ku kituna gampang angkat ka drawdown portopolio investasi na. Pikeun investor sapertos kitu, diversifikasi bakal dina investasi venture.
Portopolio investasi agrésif siap [/ caption]

Investasi usaha mangrupikeun investasi dimana investasi dilakukeun dina sababaraha proyék anu ngajangjikeun (tapi rada picilakaeun) dina tahap awal kabentukna.

Kalayan kamungkinan anu luhur, 8 proyék sapertos ti 10 bakal gagal. Tapi panghasilan anu ditampi tina proyék-proyék anu suksés bakal nutupan karugian sareng ngahasilkeun kauntungan anu signifikan.

Kumaha ngawangun portopolio investasi anjeun

Ku alatan éta, saméméh mimiti ngabentuk portopolio investasi anjeun, padagang / investor mimitina kudu mutuskeun dina tujuan anjeunna pursuing sarta strategi anu anjeunna bakal ngagunakeun. Tujuanana tiasa pisan rupa-rupa – ti acquiring harta (hiji apartemen, imah, mobil mahal, jsb), mun mayar atikan pikeun barudak atawa ngahasilkeun panghasilan tambahan sanggeus pangsiun. Salaku conto, investor anu umurna 25-30 taun mutuskeun pikeun ngabentuk dana mancén pikeun dirina. Anjeunna gaduh 30-40 taun payuneun anjeunna. Ku alatan éta, anjeunna kedah ngabentuk portopolio investasi aset anu parantos nunjukkeun hasil anu saé sareng stabil dina waktos anu lami. Dina waktos anu sami, bahkan sababaraha drawdown saham, kanggo waktos anu pondok, moal mangaruhan pisan kana portopolio sapertos kitu, sabab bakal aya waktos anu cekap sateuacanna, ambéh maranéhanana stabil sarta terus tumuwuh. Dina waktos anu sami, upami periode investasi relatif pondok, 2-4 taun, maka portopolio pikeun aranjeunna paling saé dibentuk tina saham kalayan stabilitas anu luhur, sanaos henteu tingkat panghasilan pangluhurna (biasana ieu mangrupikeun beungkeut ”
chip biru “). Saatos tujuan sareng metode parantos ditangtukeun, investor mimiti ngabentuk portopolio, milih aset anu diperyogikeun ku parameter anu pas. Salila periode ieu, anjeun tiasa nganggo sababaraha tingkat diversifikasi sakaligus:
Conto nyusun portofolio investasi saimbang

Dumasar jenis mata uang

Dina bagian portopolio ieu, éta hadé pikeun gaduh jaminan anu didagangkeun dina sababaraha mata uang anu paling stabil (dollar, euro, yuan, jsb.). Dina hal ieu, sagala, sanajan ragrag pisan seukeut dina salah sahiji currencies moal kritis mangaruhan nilai sakabéh portopolio investasi.

Ku kaayaan

Ulah ngantep akumulasi aset hiji nagara dina portopolio anjeun, tapi ngadistribusikaeun sakaligus diantara sababaraha nagara ngarah di dunya. Ieu bakal ngahindarkeun karugian signifikan dina acara parobahan dadakan di salah sahiji nagara, ragrag dina tingkat ékonomi na.

Ku kelas asset

Anu mimiti, ieu saham, obligasi sareng sekuritas sanés. Ku purchasing saham, investor, mimiti sagala, ngarencanakeun yén tanda petik maranéhanana, sarta, sasuai, hargana bakal ningkat. Lamun meuli beungkeut, anjeunna ngandelkeun, mimiti sagala, pangmayaran stabil panghasilan Kupon on aranjeunna. Sajaba ti éta, anjeun ogé tiasa investasi di bursa-traded dana (BPIF,  
ETF ), mata uang jeung emas.
Kumaha cara ngadamel portopolio investasi pikeun individu ti mimiti – naon diversifikasi portopolio investasi dumasar sektor[/ caption]

Ku sektor ékonomi

Nu, kahareupna, sanajan rada kondisional, dibagi kana leuwih ngadegkeun kalawan mulih stabil. Sareng anu énggal, kalayan tingkat inovasi anu luhur, anu ngagaduhan résiko, tapi kalayan investasi anu suksés, aranjeunna tiasa ngahasilkeun panghasilan anu luhur pisan pikeun anu ningali poténsina dina waktosna.

Ku pausahaan

Akuisisi saham pausahaan husus. Hiji pilihan anu merlukeun investor boga pangaweruh jero ngeunaan kaayaan pasar, kamampuhan pikeun nganapigasi indikator jeung intuisi jero. Nalika mésér sekuritas, anjeun kedah nengetan kanyataan yén hiji aset henteu ngeusian langkung ti 10% tina portopolio investasi, sareng hiji sektor ékonomi henteu langkung ti 20%. Diversifying portopolio investasi anjeun dina istilah basajan: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

Naon hakekat diversifikasi nalika investasi

Téori “portopolio” anu diadopsi ayeuna mangrupikeun metodologi anu ngamungkinkeun anjeun milih aset anu ngahasilkeun panghasilan anu paling luhur kalayan résiko minimal. Nurutkeun manéhna, dina raraga junun ngatur resiko dina investasi, hiji bisa investasi ngaliwatan diversifikasi. Janten, upami anjeun ngagabungkeun aset anu picilakaeun sareng stabil, anjeun tiasa nyiptakeun portopolio saimbang. Salaku conto, babarengan sareng saham, anjeun ogé tiasa mésér obligasi. Dina waktu nu sarua, résiko sakabéh investasi bakal nyata leuwih handap dina kasus purchasing instrumen individu. Téori ogé nyatakeun yén aset kedah cocog dina séktor ékonomi anu teu aya hubunganana sareng anu sanés. Contona, hayu urang nyebutkeun nilai sababaraha securities ragrag sharply alatan kanaékan harga bahan baku tangtu, sedengkeun nu sejenna naek sharply.

Diversifying Portopolio Inversion – Pro jeung Kontra

Sapertos alur kerja, diversifikasi gaduh pro sareng kontra.

Pro tina Diversifikasi

Kaunggulan undoubted tina diversifikasi ngawengku:

1. Ngurangan résiko ka tingkat anu bisa ditarima . Kamungkinan yén investor bakal kaleungitan jumlah anu ageung artos dikirangan sacara signifikan.
2. Hiji kasempetan pikeun investor pikeun investasi bagian tina dana dina aset picilakaeun, tapi kacida nguntungkeun . Dina portopolio investasi diversified, aset sapertos moal ningkatkeun tingkat sakabéh resiko.
3. Perlindungan ngalawan volatility pasar tinggi.
4. Dina jangka panjang, éta bisa ningkatkeun balik sakabéh portopolio investasi .

Kontra Diversifikasi

Karugian tina diversifikasi ngawengku:

1. Éta moal ngajagaan tina résiko sistemik anu mangaruhan sadaya sekuritas di pasar.
2. Kasesahan dina ngokolakeun portofolio investasi, sabab langkung seueur aset anu dikandungna, langkung sesah pikeun ngaturana.
3. Ngaronjatkeun komisi, beuki securities hiji purchases investor, beuki komisi anjeunna kudu mayar.
4. Diversifikasi kaleuleuwihan tiasa sacara drastis ngirangan pulangan portopolio.
5. Potensi panghasilan kawates dina jangka pondok.

Kumaha diversifikasi mangaruhan réliabilitas portopolio investasi sareng kumaha carana ngadamel alokasi aset anu leres: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI

Dupi aya conto portopolio investasi saimbang pinuh

Élmuwan sareng investor parantos lami nyobian nyiptakeun portopolio investasi “idéal” anu dijamin masihan hasil anu luhur bari ngaminimalkeun résiko naon waé. Tapi portopolio sapertos anu mungkin ngan dina dunya “ideal”, sarta saprak investor kudu digawekeun ku kanyataanana, bakal mungkin pikeun manggihan nu portopolio bakal paling nguntungkeun dina sapuluh taun ngan sanggeus sapuluh taun. Ékonomi dunya terus-terusan robih sareng sababaraha parobihanna leres-leres teu tiasa diprediksi. Ku alatan éta, investor kudu boro méakkeun waktu maranéhanana néangan portopolio investasi “ideal”. Sarta eta sia ngumpulkeun portopolio nu paling pinuh meets persis kaayaan ayeuna di pasar saham, tur mimitian gawé bareng eta. Pikeun pamahaman anu langkung akurat sareng lengkep ngeunaan landmark, Perlu mertimbangkeun sababaraha jinis portopolio investasi saimbang anu pang populerna.
Conto portofolio investasi saimbang pinuh[/ caption]

Jenis portopolio investasi – “portopolio perpetual”

Jenis ieu muncul dina awal 70s abad panungtungan sarta mangrupakeun tipe pangbasajanna portopolio investasi saimbang .Dina portopolio
misalna, sakabéh dana invested investor dibagi kana opat bagian sarua jeung invested di beungkeut, emas, currencies jeung saham. Dina waktu nu sarua, unggal aset akun persis saparapat tina sakabéh dana invested. Kantun nempatkeun, upami jumlah investasi dina investasi éta 10 juta, teras masing-masing tina aset accounted pikeun 2,5 juta, masing-masing.
Kumaha cara ngadamel portopolio investasi pikeun individu ti mimiti – naon diversifikasi portopolio investasi dumasar sektor[/ caption]

Jenis portopolio investasi – 50 nepi ka 50

Dina portopolio ieu, 50% tina dana invested anu invested dina meuli saham na 50% dina beungkeut. Dina waktu nu sarua, aset kaala internal ogé diversified, jadi lamun lolobana saham anu dipiboga ku pausahaan Amérika, beungkeut bagian paling signifikan dipiboga ku usaha Cina atawa Rusia.
Contona: Saham dina jumlah lima puluh persén portopolio:

• TSPX (chip biru AS) – 30%
• TMOS (chip biru Rusia) – 5%
• VTBE (saham pausahaan di nagara sejen) -15%
• Beungkeut dina jumlah lima puluh persén portopolio:
• OFZ (beungkeut Departemen Keuangan Féderasi Rusia) – 30%
• FXRU (beungkeut mata uang pausahaan Rusia) – 10%
• FXRB (beungkeut mata uang hiji pausahaan Rusia kalayan panangtayungan ngalawan parobahan dina Nilai tukeur) – 10%.

Jenis portopolio investasi – “Portopolio Advanced”

Jenis ieu ngagaduhan kasaruaan parsial sareng “portopolio abadi”, tapi ogé gaduh béda anu signifikan ti éta. Anu mimiti, kaasup investasi di real estate jeung nu disebut alternatif – cryptocurrency, koin, perangko, karya seni, antik.
Éta tiasa katingali sapertos kieu:

• Kepemilikan saham – 25%.
• pakét Bond – 25%.
• logam mulia – 20%.
• Real estate – 20%.
• Investasi alternatif séjén – 10%.

Portopolio investasi di perusahaan domestik sareng asing [/ caption]

Jenis portopolio investasi – “Portopolio Mata Artos”

Saperti portopolio Investasi diwangun sacara éksklusif tina mata uang jeung teu cocog pikeun generating panghasilan tambahan nyata atawa akumulasi ibukota. Tapi portopolio sapertos anu saé pikeun nyimpen dana anu diinvestasi. Sareng, upami investor ngarencanakeun ngadamel biaya kahareup na tina portopolio ieu, maka henteu kedah ngalaksanakeun konversi mata uang.
Kumaha cara ngadamel portofolio investasi, diversifikasi portopolio, alokasi aset: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

Rebalancing mangrupikeun mékanisme pikeun nyegah paningkatan résiko pikeun portopolio investasi

Dina prosés gawé, babandingan aset dina portopolio investasi tiasa robih sacara signifikan. Ieu lumangsung alatan nilai rupa-rupa aset dina portopolio variasina unevenly. Sababaraha di antarana bakal naek dina harga leuwih gancang, sarta lamun euweuh aksi dicokot, lajeng di sawatara titik eta bisa lumangsung ngan hiji kelas asset bakal ngawitan akun pikeun kalolobaan nilai portopolio investasi. Sareng sacara alami, salaku akibat tina henteu saimbangna dina portopolio investasi, résiko bakal ningkat. Pikeun ngahindarkeun kaayaan sapertos kitu, investor kedah périodik ngimbangan deui portopolio investasi na. Naha perlu nyandak kauntungan tina tumuwuh aset jeung ngagunakeun jumlah ieu acquire aset nu teu tumuwuh jadi aktip atawa malah sag dugi portopolio saimbang deui. Lamun kasaimbangan dina portopolio investasi robah dina rentang leutik (1-3%), teras nanaon bisa dirobah dina portopolio. Upami kasaimbangan kaganggu ku langkung ti 10%, maka anjeun kedah ngimbangan deui portopolio sareng malikkeun kana tingkat asli rasio aset.
Salaku conto:
Anggap portopolio awal hiji investor urang miboga stock pikeun babandingan beungkeut 70/30. Bagian anu misah tina saham parantos ningkat dina harga, sareng ayeuna rasio ieu parantos 80/20. Pikeun mulangkeun portopolio kana kasaimbangan aslina, investor kedah mésér langkung seueur beungkeut atanapi ngajual sababaraha saham. Dina waktos anu sami, kedah émut yén tujuan rebalancing sanés pikeun ningkatkeun kauntungan portopolio investasi, tapi pikeun ngirangan résiko anu mungkin.