I yini ku hambanisiwa ka photifoliyo ya vuvekisi: nkoka na swikombiso

Ku hambanisiwa ka tiphotifoliyo: ndlela yo tiyisisa vuvekisi. Namuntlha misava yi nghene eka xiyenge xa ​​ku nga tshamiseki kun’wana, naswona leswi a swi nga ta swi kota ku khumba makete wa switoko. Tolo ntsena, tisekhurithi leti vonakaka ti tshembeka (switoko, tibondzo, na swin’wana) leti durhaka mali yo tala naswona ti tisaka vuyelo lebyi tiyeke, namuntlha ti wa swinene hi nxavo. Hikwalaho, vavekisi va fanele ku tilulamisela ku cinca lokukulu eka swiyimo swa makete. Naswona ku endla leswi, hambanyisa photifoliyo ya wena ya vuvekisi leswaku u ta hunguta makhombo ya wena ya swa timali. https://swihloko.ku khuluka ka swilo.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

Ku hambanisiwa ka photifoliyo ya vuvekisi – i yini hi marito yo olova

Mhaka ya ku hambana-hambana yi anamile swinene. Swi nga vula endlelo ro ndlandlamuxa vukulu bya bindzu leswaku ku ta engeteriwa vuyelo. Ku hambanyisa photifoliyo ya vuvekisi swi vula maqhinga yo lawula makhombo lama nga vaka kona loko ku kumiwa nhundzu eka makete wa switoko. Yi nyika ku hangalasiwa ka nhundzu (switoko, tibondo, kumbe switirhisiwa swin’wana) hi ndlela leyi makhombo eka n’wini wa photifoliyo minkarhi hinkwayo ma tshamaka ma ri matsongo hilaha swi nga kotekaka hakona.

Photifoliyo ya vuvekisi i nhundzu leyi hlengeletiwaka hi ndlela leyi ku vuyeriwa ka yona ku fikelelaka swikongomelo na swikongomelo leswi vekiweke hi n’wini wa yona hilaha swi nga kotekaka hakona. Tiphotifoliyo ta vuvekisi ti nga ha katsa ku nga ri ntsena sete ya switirhisiwa leswi tirhisiwaka eka makete wa switoko (swiave swa mali leyi xavisiwaka hi ku cincana,
vumundzuku , switoko, tibondo, na swin’wana), kambe ni mali, tinsimbi ta risima, tindlu ni tindhawu, tidipoziti etibangi to hambana-hambana, . ni swin’wana.

Hi nkarhi lowu fanaka, khombo eka muvekisi i xiyimo lexi eka xona a nga kumiki mpimo wa mali leyi a yi kunguhateke loko a hlengeleta photifoliyo, kumbe hambi ku ri ku lahlekeriwa hi xiphemu xa mali leyi vekiweke. Ku hambanisiwa ka photifoliyo ya vuvekisi swi pfumelela no nyika ku xava hi muvekisi ku nga ri ka xitirhisiwa xin’we, kambe ku xava nhundzu eka swiyenge swo hambana leswi nga fambelaniki ngopfu na xin’wana na xin’wana. Leswi swi ku pfumelela ku hakela ku wa ka mali leyi nghenaka eka ndhawu yin’we hikwalaho ka ku vuyeriwa ka swiyimo swin’wana. Hi nkarhi lowu fanaka, swi fanele ku tekeriwa enhlokweni leswaku ku xava nhundzu (swiave) swa tikhamphani to hambana a hi minkarhi hinkwayo ku nga ku hambanyisa. Xikombiso, loko muvekisi a xava swiave swa Chevron, Gazprom na Total, kutani leswi a swi nge vi ku hambanyisa, tanihileswi tikhamphani leti hinkwato, hambileswi ti tsarisiweke ematikweni yo hambana, ti tirhaka eka makete lowu fanaka wa oyili na gasi. Naswona ndlela leyi makete wu angulaka ha yona eka swiendlakalo swihi na swihi swi ta khumba xin’wana ni xin’wana xa swona hakunene. Loko, hambiswiritano, photifoliyo yi vumbiwa ku suka eka swiave swa tikhamphani to hambana leti tirhaka eka tindhawu leti nga fambelaniki, xikombiso, vuhumelerisi bya oyili na gasi, ku aka, thekinoloji ya IT, na swin’wana, kutani makhombo ya ku cinca ko biha ka makete eka tona ma ta hundzuka hi nkarhi wun’we va va switsongo swinene.

Xana i yini photifoliyo ya vuvekisi lebyinene

A ku na nhlamulo leyi nga kanakanisiki eka xivutiso – xana i yini photifoliyo ya vuvekisi lebyinene? Muvekisi un’wana na un’wana u na swilaveko swa yena swa photifoliyo ya vuvekisi, leswi titshegeke hi nhlayo leyikulu ya swilo, ku fana na nkarhi wa vuvekisi, tipakani leti vekiweke, ku kota ku hakela hi timali, na swin’wana. Hikwalaho, ku tlula kwalaho a hi mayelana na leswinene, kambe i mayelana na photifoliyo ya vuvekisi leyi ringaniseriweke kahle. Muvekisi a nga kuma photifoliyo yo tano loko yi hambanisiwile kahle. Loko ku vuyeriwa na makhombo eka yona swi ta fikelela ku navela ka muvekisi hilaha swi nga kotekaka hakona. Hi nkarhi lowu fanaka, un’wana na un’wana wa vavekisi u ta va na muholo wa yena lowu languteriweke na makhombo lama amukelekaka. Leswi nga laha henhla swi nga kombisiwa hi modele wa xiyimo lexi landzelaka. A hi tekeni “tinxaka tinharhu letikulu ta vavekisi”:

Vavekisi lava hlayisaka ndhavuko

Vavekisi vo tano, xo sungula, va lava ku hlayisa nhundzu ya vona na ku yi sirhelela eka maendlelo ya inflexini. Hikwalaho, eka vona, ku hambanyisa ku ta katsa ku kuma nhundzu leyi tshembekaka swinene (tibondzo, switoko, na swin’wana) ya tikhamphani leti tiyeke, letikulu.

Vuvekisi bya vuvekisi i vuvekisi lebyi eka byona vuvekisi byi endliwaka eka tiphurojeke to hlayanyana leti tshembisaka (kambe leti nga na khombo) eka swiyimo swo sungula swa ku vumbiwa ka tona.

Hi ku koteka lokukulu, 8 wa tiphurojeke to tano eka 10 ti ta tsandzeka. Kambe mali leyi nghenaka leyi kumiweke eka tiphurojeke leti tirhisiweke hi ndlela leyi humelelaka yi ta hakela hi ku helela ku lahlekeriwa naswona yi ta tisa vuyelo lebyikulu.

Ndlela yo aka photifoliyo ya wena ya vuvekisi

Hikwalaho, u nga si sungula ku vumba photifoliyo ya wena ya vuvekisi, muxavisi/muvekisi u fanele ku sungula ku teka xiboho eka tipakani leti a ti landzelelaka na maqhinga lawa a nga ta ma tirhisa. Tipakani ti nga ha hambana swinene – ku suka eka ku kuma nhundzu (fulete, yindlu, movha wo durha, na swin’wana), ku ya eka ku hakela dyondzo ya vana kumbe ku endla mali yo engetela endzhaku ko huma penceni. Xikombiso, muvekisi loyi a nga na malembe ya 25-30 hi vukhale u endle xiboho xo tivumbela nkwama wa mudende. U na malembe ya 30-40 emahlweni ka yena. Naswona hikwalaho, u fanele ku vumba photifoliyo ya vuvekisi ya nhundzu leyi se yi kombiseke mbuyelo lowunene na lowu tiyeke eka nkarhi wo leha. Hi nkarhi lowu fanaka, hambi ku ri ku hoxiwa kun’wana ka swiave, swa nkarhi wo koma, a swi nge khumbi ngopfu-ngopfu photifoliyo yo tano, hikuva ku ta va ni nkarhi lowu eneleke swinene emahlweni, . leswaku ti tshamiseka naswona ti ya emahlweni ti kula. Hi nkarhi lowu fanaka, loko nkarhi wa vuvekisi wu ri wo koma swinene, 2-4 wa malembe, kutani photifoliyo ya vona yi vumbiwa kahle ku suka eka switoko leswi nga na ntshamiseko wa le henhla, hambi leswi swi nga riki na xiyimo xa le henhla xa mali leyi nghenaka (hi ntolovelo leswi i tibondzo “.
swiphepherhele swa wasi “). Endzhaku ka loko tipakani na tindlela swi kumiwile, muvekisi u sungula ku vumba photifoliyo, a hlawula nhundzu leyi a yi lavaka hi tipharamitha leti faneleke. Hi nkarhi lowu, u nga tirhisa swiyimo swo hlayanyana swa ku hambanyisa hi nkarhi wun’we:

Hi xiyenge xa ​​ikhonomi

Leswi, hi hala tlhelo, hambileswi swi nga ni swiyimo, swi avanyisiweke hi leswi simekiweke leswi nga ni vuyelo lebyi tiyeke. Naswona letintshwa, leti nga na mpimo wa le henhla wa vutumbuluxi, leti rhwalelaka makhombo, kambe hi vuvekisi lebyi humelelaka, ti nga tisa mali ya le henhla swinene eka lava va voneke vuswikoti bya tona hi nkarhi.

Hi tikhampani

Ku kumiwa ka swiave swa tikhamphani to karhi. Ku hlawula loku lavaka leswaku muvekisi a va na vutivi byo enta bya swiyimo swa makete, vuswikoti byo fambisa swikombiso na ku twisisa loku dzikeke. Loko u xava tisekhurithi, u fanele ku nyikela nyingiso eka mhaka ya leswaku nhundzu yin’we a yi teki ku tlula 10% wa photifoliyo ya vuvekisi, naswona xiyenge xin’we xa ikhonomi a xi hundzi 20%. Ku hambanyisa photifoliyo ya wena ya vuvekisi hi marito yo olova: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

Xana i yini nkoka wa ku hambanyisa loko u vekisa

Tiyori ya “photifoliyo” leyi amukeriweke namuntlha i endlelo leri ku pfumelelaka ku hlawula nhundzu leyi tisaka muholo wa le henhla swinene lowu kotekaka hi makhombo matsongo. Hi ku ya hi yena, leswaku munhu a kota ku lawula hi ndlela leyi humelelaka makhombo eka vuvekisi, a nga vekisa hi ku tirhisa ku hambanyisa. Kutani, loko u hlanganisa nhundzu leyi nga ni khombo ni leyi tiyeke, u nga endla photifoliyo leyi ringaniseriweke. Hi xikombiso, swin’we ni swiave, u nga ha tlhela u xava tibondzo. Hi nkarhi lowu fanaka, khombo hinkwaro ra vuvekisi ri ta va ehansi swinene ku tlula eka mhaka ya ku xava switirhisiwa ha xin’we. Tiyori yi tlhela yi vula leswaku nhundzu yi fanele ku fambelanisiwa eka swiyenge swa ikhonomi leswi nga fambelaniki hi ku helela na swin’wana. Xikombiso, a hi nge nkoka wa tisekhurithi tin’wana wu wa swinene hikwalaho ka ku tlakuka ka minxavo ya switirhisiwa swo karhi leswi nga tirhisiwangiki, kasi swin’wana swi tlakuka swinene.

Muxaka wa photifoliyo ya vuvekisi – “photifoliyo ya nkarhi hinkwawo”.

Muxaka lowu wu humelerile ekusunguleni ka malembe yava 70s ya lembe xidzana leri hundzeke naswona i muxaka wo olova swinene wa photifoliyo ya vuvekisi lebyi ringaniseriweke .Eka photifoliyo
yo tano, mali hinkwayo leyi vekiweke ya muvekisi yi avanyisiwile hi swiphemu swa mune leswi ringanaka naswona yi vekisiwa eka tibondzo, nsuku, timali na switoko. Hi nkarhi lowu fanaka, yin’wana ni yin’wana ya nhundzu yi endla kahle-kahle kotara ya mali hinkwayo leyi vekiweke. Hi ku olova, loko ntsengo wa vuvekisi eka vuvekisi a wu ri 10 wa timiliyoni, kutani yin’wana ni yin’wana ya nhundzu yi endle 2,5 wa timiliyoni, hi ku landzelelana.

Muxaka wa photifoliyo ya vuvekisi – 50 ku ya eka 50

Eka photifoliyo leyi, 50% wa mali leyi vekiweke yi vekiwile eka ku xava swiave na 50% eka tibondzo. Hi nkarhi lowu fanaka, nhundzu leyi kumiweke endzeni na yona yi hambanisiwile, kutani loko vunyingi bya swiave swi ri swa tikhampani ta le Amerika, kutani eka tibondzo xiphemu xa nkoka swinene i xa mabindzu ya le China kumbe ya le Rhaxiya.
Xikombiso: Switoko leswi nga na ntsengo wa makume ntlhanu wa tiphesente ta photifoliyo: .

• TSPX (swiphemu swa wasi swa le United States) – 30% .
• TMOS (swiphepherhele swa wasi swa le Rhaxiya) – 5% .
• VTBE (swiave swa tikhamphani ematikweni man’wana) -15% .
• Tibond ta ntsengo wa makume ntlhanu wa tiphesente ta photifoliyo:
• OFZ (tibondzo ta Vukorhokeri bya Timali bya Nhlangano wa Rhaxiya) – 30% .
• FXRU (tibondzo ta mali ta tikhampani ta le Rhaxiya) — 10% .
• FXRB (tibondzo ta mali ta khampani ya le Rhaxiya leti nga ni nsirhelelo eka ku cinca ka mpimo wa ku cincana) – 10%.

Muxaka wa photifoliyo ya vuvekisi – “Potifoliyo ya xiyimo xa le henhla”.

Muxaka lowu wu na ku fana ko karhi na “photifoliyo leyi nga heriki”, kambe wu tlhela wu va na ku hambana lokukulu na wona. Xo sungula, yi katsa vuvekisi eka tindlu na misava na leswi vuriwaka swin’wana – cryptocurrency, mali ya nsimbi, switempe, mintirho ya vutshila, swilo swa khale.
Swi nga ha languteka hi ndlela leyi:

• Ku va na swiave – 25%.
• Xipaci xa bond – 25%.
• Tinsimbi ta risima – 20%.
• Tindlu na misava – 20%.
• Vuvekisi byin’wana byo hambana – 10%.

Muxaka wa photifoliyo ya vuvekisi – “Photifoliyo ya mali”.

Photifoliyo yo tano ya vuvekisi yi vumbiwa hi timali ntsena naswona a yi ringanelanga ku humesa mali ya xiviri yo engetela kumbe ku hlengeletiwa ka xiphemu xa mali. Kambe photifoliyo yo tano i yikulu swinene eku hlayiseni ka mali leyi vekiweke. Naswona, loko muvekisi a kunguhata ku endla matirhiselo ya yena ya nkarhi lowu taka ku suka eka photifoliyo leyi, kutani a ku na xilaveko xo endla ku hundzuriwa ka mali.
Ndlela yo tumbuluxa photifoliyo ya vuvekisi, ku hambanisiwa ka photifoliyo, ku averiwa ka nhundzu: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

Ku ringanisela nakambe i endlelo ro sivela ku tlakuka ka makhombo eka photifoliyo ya vuvekisi

Eka endlelo ra ntirho, mpimo wa nhundzu endzeni ka photifoliyo ya vuvekisi wu nga cinca swinene. Leswi swi humelela hikuva nkoka wa nhundzu yo hambana eka photifoliyo wu hambana hi ndlela leyi nga ringaniki. Tin’wana ta tona ti ta tlakuka hi nxavo hi ku hatlisa swinene, naswona loko ku nga tekiwi goza, kutani eka nkarhi wo karhi swi nga ha endleka leswaku i ntlawa wun’we ntsena wa nhundzu wu ta sungula ku hlamusela vunyingi bya nkoka wa photifoliyo ya vuvekisi. Naswona hi ntumbuluko, hikwalaho ka ku nga ringaniseli ko tano eka photifoliyo ya vuvekisi, makhombo ma ta andza. Leswaku a papalata xiyimo xo tano, muvekisi u fanele a tlhela a ringanisela nkarhi na nkarhi photifoliyo ya yena ya vuvekisi. Ha yini swi fanerile ku teka vuyelo eka nhundzu leyi kulaka no tirhisa mali leyi ku kuma nhundzu leyi nga kuliki hi xihatla kumbe hambi ku ri ku hunguteka ku kondza photifoliyo yi tlhela yi ringanisiwa. Loko mali leyi saleke endzeni ka photifoliyo ya vuvekisi yi cinca hi mpimo wutsongo (1–3%), kutani a ku na nchumu lowu nga cinciwaka eka photifoliyo. Loko mali leyi saleke yi kavanyetiwa hi ku tlula 10%, kutani swa laveka ku ringanisela nakambe photifoliyo no yi vuyisela eka xiyimo xo sungula xa mpimo wa nhundzu.
Tanihi xikombiso:
A hi nge photifoliyo yo sungula ya muvekisi a yi ri ni mpimo wa xitoko eka bond wa 70/30. Xiphemu lexi hambaneke xa swiave xi kurile hi nxavo, naswona sweswi mpimo lowu se i 80/20. Leswaku a tlherisela photifoliyo eka mali leyi a yi saleke yo sungula, muvekisi u fanele ku xava tibondzo to tala kutani a xavisa swin’wana swa swiave. Hi nkarhi lowu fanaka, swi fanele ku tsundzukiwa leswaku xikongomelo xa ku ringanisela nakambe a hi ku engetela ku vuyeriwa ka photifoliyo ya vuvekisi, kambe ku hunguta makhombo ya yona lama nga vaka kona.