ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ: ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೇಗೆ ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸುವುದು. ಇಂದು ಜಗತ್ತು ಮತ್ತೊಂದು ಅಸ್ಥಿರತೆಯ ಕ್ಷೇತ್ರವನ್ನು ಪ್ರವೇಶಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಇದು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗಲಿಲ್ಲ. ನಿನ್ನೆಯಷ್ಟೇ, ತೋರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಭದ್ರತೆಗಳು (ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ) ಬಹಳಷ್ಟು ಹಣವನ್ನು ಖರ್ಚು ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರವಾದ ಲಾಭವನ್ನು ತರುತ್ತವೆ, ಇಂದು ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ತೀವ್ರವಾಗಿ ಕುಸಿಯುತ್ತಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳಲ್ಲಿ ತೀಕ್ಷ್ಣವಾದ ಬದಲಾವಣೆಗಳಿಗೆ ಸಿದ್ಧರಾಗಿರಬೇಕು. ಮತ್ತು ಇದನ್ನು ಮಾಡಲು, ನಿಮ್ಮ ಹಣಕಾಸಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಿ. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm
- ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ – ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ಅದು ಏನು
- ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ ಯಾವುದು
- ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
- ಮಧ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
- ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
- ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ಮಿಸುವುದು
- ಕರೆನ್ಸಿಯ ಪ್ರಕಾರ
- ರಾಜ್ಯದ ಪ್ರಕಾರ
- ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಿಂದ
- ಆರ್ಥಿಕ ವಲಯದಿಂದ
- ಕಂಪನಿಗಳಿಂದ
- ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಮೂಲತತ್ವ ಏನು
- ವಿಲೋಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವುದು – ಸಾಧಕ-ಬಾಧಕಗಳು
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಸಾಧಕ
- ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಕಾನ್ಸ್
- ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳಿವೆಯೇ
- ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಪ್ರಕಾರ – “ಶಾಶ್ವತ ಬಂಡವಾಳ”
- ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಪ್ರಕಾರ – 50 ರಿಂದ 50
- ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಪ್ರಕಾರ – “ಸುಧಾರಿತ ಬಂಡವಾಳ”
- ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಪ್ರಕಾರ – “ಕರೆನ್ಸಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ”
- ಮರುಸಮತೋಲನವು ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ಅಪಾಯಗಳ ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವಾಗಿದೆ
ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ – ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ಅದು ಏನು
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಪರಿಕಲ್ಪನೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ವಿಶಾಲವಾಗಿದೆ. ಲಾಭವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಸಲುವಾಗಿ ಉದ್ಯಮದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಇದು ಅರ್ಥೈಸಬಲ್ಲದು. ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ಸಂಭವನೀಯ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ತಂತ್ರವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಮಾಲೀಕರಿಗೆ ಅಪಾಯಗಳು ಯಾವಾಗಲೂ ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಇರುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳ (ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಉಪಕರಣಗಳು) ವಿತರಣೆಯನ್ನು ಇದು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಎಂದರೆ ಅದರ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯು ಅದರ ಮಾಲೀಕರು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಪೂರೈಸುವ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾದ ಸ್ವತ್ತುಗಳು. ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾಗುವ ಉಪಕರಣಗಳ ಗುಂಪನ್ನು ಮಾತ್ರ ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು (ವಿನಿಮಯ-ವಹಿವಾಟು ನಿಧಿಗಳು,
ಫ್ಯೂಚರ್‌ಗಳು , ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ.), ಆದರೆ ಕರೆನ್ಸಿ, ಅಮೂಲ್ಯ ಲೋಹಗಳು, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ವಿವಿಧ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿನ ಠೇವಣಿಗಳು, ಮತ್ತು ಇತ್ಯಾದಿ.
ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅಪಾಯವು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಕಂಪೈಲ್ ಮಾಡುವಾಗ ಅವನು ಯೋಜಿಸಿದ ಆದಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಿಧಿಯ ಒಂದು ಭಾಗವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಯಾವುದೇ ಒಂದು ಉಪಕರಣದ ಖರೀದಿಗೆ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಪರಸ್ಪರ ಕಡಿಮೆ ಸಂಬಂಧ ಹೊಂದಿರುವ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಖರೀದಿ. ಇತರ ಸ್ಥಾನಗಳ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯ ಕಾರಣದಿಂದಾಗಿ ಒಂದು ಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿನ ಆದಾಯದ ಕುಸಿತವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳ (ಷೇರುಗಳು) ಖರೀದಿಯು ಯಾವಾಗಲೂ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವಲ್ಲ ಎಂದು ಮನಸ್ಸಿನಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಚೆವ್ರಾನ್, ಗಾಜ್‌ಪ್ರೊಮ್ ಮತ್ತು ಟೋಟಲ್ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದರೆ, ಇದು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವಾಗುವುದಿಲ್ಲ, ಏಕೆಂದರೆ ಈ ಎಲ್ಲಾ ಕಂಪನಿಗಳು ವಿವಿಧ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ನೋಂದಾಯಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದರೂ ಸಹ, ಸಾಮಾನ್ಯ ತೈಲ ಮತ್ತು ಅನಿಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಘಟನೆಗಳಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯು ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದರ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ ಪ್ರದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ವಿವಿಧ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳಿಂದ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರಚಿಸಿದರೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ತೈಲ ಮತ್ತು ಅನಿಲ ಉತ್ಪಾದನೆ, ನಿರ್ಮಾಣ, ಐಟಿ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ, ನಂತರ ಅವರಿಗೆ ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬದಲಾವಣೆಗಳ ಅಪಾಯಗಳು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಹೊರಹೊಮ್ಮುತ್ತವೆ. ಕನಿಷ್ಠ ಎಂದು.
ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ ಯಾವುದು
ಪ್ರಶ್ನೆಗೆ ಯಾವುದೇ ನಿಸ್ಸಂದಿಗ್ಧವಾದ ಉತ್ತರವಿಲ್ಲ – ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳ ಯಾವುದು? ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗೆ ತನ್ನದೇ ಆದ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಾರಿಜಾನ್, ಗುರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದು, ಹಣಕಾಸಿನ ಪರಿಹಾರ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಬೃಹತ್ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇದು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಬಗ್ಗೆ ಅಲ್ಲ, ಆದರೆ ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಬಗ್ಗೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅಂತಹ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಿದರೆ ಪಡೆಯಬಹುದು. ಅದರಲ್ಲಿರುವ ಲಾಭದಾಯಕತೆ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆಶಯಗಳನ್ನು ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಪೂರೈಸಿದಾಗ. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಪ್ರತಿಯೊಬ್ಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮದೇ ಆದ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ. ಮೇಲಿನದನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಷರತ್ತುಬದ್ಧ ಮಾದರಿಯಿಂದ ವಿವರಿಸಬಹುದು. ಮೂರು ಮುಖ್ಯ “ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು” ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳೋಣ:
ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ತಮ್ಮ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಸಂರಕ್ಷಿಸಲು ಮತ್ತು ಹಣದುಬ್ಬರದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳಿಂದ ರಕ್ಷಿಸಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವರಿಗೆ, ಸ್ಥಿರ, ದೊಡ್ಡ ಕಂಪನಿಗಳ ಅತ್ಯಂತ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು (ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಷೇರುಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ) ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. [ಶೀರ್ಷಿಕೆ id=”attachment_11988″ align=”aligncenter” width=”941″]
ಮಧ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಅವರು ತಮ್ಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಲು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಸಿದ್ಧರಾಗಿದ್ದಾರೆ. ಆದರೆ ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮುಖ್ಯ ಗುರಿ ಇನ್ನೂ 10-20 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು (ನಿಗದಿತ ಗುರಿಗಳೊಳಗೆ) ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವರ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳಗಳು ವಿಶಾಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಷೇರುಗಳಿಂದ ಪ್ರಾಬಲ್ಯ ಹೊಂದಿವೆ, ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಬಹುತೇಕ ಎಲ್ಲಾ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ಅದರಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿನಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು
ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಡ್ರಾಡೌನ್ಗೆ ಸುಲಭವಾಗಿ ಹೋಗುತ್ತಾರೆ. ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಸಾಹಸೋದ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ. [ಶೀರ್ಷಿಕೆ id=”attachment_11994″ align=”aligncenter” width=”450″] ರೆಡಿಮೇಡ್
ಸಾಹಸೋದ್ಯಮ ಹೂಡಿಕೆಯು ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿದ್ದು, ಅದರ ರಚನೆಯ ಆರಂಭಿಕ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ಭರವಸೆಯ (ಆದರೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ) ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಭವನೀಯತೆಯೊಂದಿಗೆ, 10 ರಲ್ಲಿ 8 ಅಂತಹ ಯೋಜನೆಗಳು ವಿಫಲಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಆದರೆ ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಂಡ ಯೋಜನೆಗಳಿಂದ ಪಡೆದ ಆದಾಯವು ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಗಮನಾರ್ಹ ಲಾಭವನ್ನು ತರುತ್ತದೆ.
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಹೇಗೆ ನಿರ್ಮಿಸುವುದು
ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರೂಪಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುವ ಮೊದಲು, ವ್ಯಾಪಾರಿ/ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅವರು ಅನುಸರಿಸುತ್ತಿರುವ ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ಅವರು ಬಳಸುವ ತಂತ್ರವನ್ನು ಮೊದಲು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು. ಗುರಿಗಳು ತುಂಬಾ ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿರಬಹುದು – ಆಸ್ತಿಯನ್ನು (ಅಪಾರ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್, ಮನೆ, ದುಬಾರಿ ಕಾರು, ಇತ್ಯಾದಿ) ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದರಿಂದ ಹಿಡಿದು ಮಕ್ಕಳ ಶಿಕ್ಷಣಕ್ಕಾಗಿ ಪಾವತಿಸುವುದು ಅಥವಾ ನಿವೃತ್ತಿಯ ನಂತರ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 25-30 ವರ್ಷ ವಯಸ್ಸಿನ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸ್ವತಃ ಪಿಂಚಣಿ ನಿಧಿಯನ್ನು ರೂಪಿಸಲು ನಿರ್ಧರಿಸಿದರು. ಅವನಿಗಿಂತ 30-40 ವರ್ಷ ಮುಂದಿದೆ. ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ, ಅವರು ಈಗಾಗಲೇ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ತೋರಿಸಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಚಿಸಬೇಕು. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಷೇರುಗಳ ಕೆಲವು ಡ್ರಾಡೌನ್ ಕೂಡ ಅಂತಹ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಮೇಲೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವುದಿಲ್ಲ, ಏಕೆಂದರೆ ಮುಂದೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಸಮಯ ಇರುತ್ತದೆ, ಇದರಿಂದ ಅವು ಸ್ಥಿರಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಬೆಳೆಯುತ್ತಲೇ ಇರುತ್ತವೆ. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿಯು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದ್ದರೆ, 2-4 ವರ್ಷಗಳು, ನಂತರ ಅವರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳವು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ಥಿರತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಷೇರುಗಳಿಂದ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ರೂಪುಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಆದರೂ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ಆದಾಯವಿಲ್ಲದಿದ್ದರೂ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇವು ಬಾಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ ”
ನೀಲಿ ಚಿಪ್ಸ್ “). ಗುರಿಗಳು ಮತ್ತು ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿದ ನಂತರ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರೂಪಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತಾರೆ, ಸೂಕ್ತವಾದ ನಿಯತಾಂಕಗಳೊಂದಿಗೆ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಏಕಕಾಲದಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ಹಂತದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವನ್ನು ಆಶ್ರಯಿಸಬಹುದು: [ಶೀರ್ಷಿಕೆ id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
ಕರೆನ್ಸಿಯ ಪ್ರಕಾರ
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಈ ಭಾಗದಲ್ಲಿ, ಹಲವಾರು ಅತ್ಯಂತ ಸ್ಥಿರವಾದ ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ (ಡಾಲರ್‌ಗಳು, ಯುರೋಗಳು, ಯುವಾನ್, ಇತ್ಯಾದಿ) ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಒಳ್ಳೆಯದು. ಈ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಯಾವುದೇ, ಕರೆನ್ಸಿಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದು ತೀಕ್ಷ್ಣವಾದ ಕುಸಿತವು ಸಂಪೂರ್ಣ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ವಿಮರ್ಶಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವುದಿಲ್ಲ.
ರಾಜ್ಯದ ಪ್ರಕಾರ
ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಒಂದು ದೇಶದ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಸಂಗ್ರಹವನ್ನು ಅನುಮತಿಸಬೇಡಿ, ಆದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಪ್ರಪಂಚದ ಹಲವಾರು ಪ್ರಮುಖ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ಬಾರಿಗೆ ವಿತರಿಸಿ. ಒಂದು ರಾಷ್ಟ್ರದಲ್ಲಿ ಹಠಾತ್ ಬದಲಾವಣೆಗಳು, ಅದರ ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿ ಕುಸಿತದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಇದು ಗಮನಾರ್ಹ ನಷ್ಟವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುತ್ತದೆ.
ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಿಂದ
ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಇವು ಷೇರುಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಭದ್ರತೆಗಳು. ಷೇರುಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಮೂಲಕ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಅವರ ಉಲ್ಲೇಖಗಳನ್ನು ಯೋಜಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಪ್ರಕಾರ, ಬೆಲೆ ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತದೆ. ಬಾಂಡ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವಾಗ, ಅವರು ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಕೂಪನ್ ಆದಾಯದ ಸ್ಥಿರ ಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತಾರೆ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ನೀವು ವಿನಿಮಯ-ವಹಿವಾಟು ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ (BPIF,
ETF ), ಕರೆನ್ಸಿ ಮತ್ತು ಚಿನ್ನದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. [ಶೀರ್ಷಿಕೆ id=”attachment_11983″ align=”aligncenter” width=”624″]
ಆರ್ಥಿಕ ವಲಯದಿಂದ
ಇದು ಪ್ರತಿಯಾಗಿ, ಷರತ್ತುಬದ್ಧವಾಗಿದ್ದರೂ, ಸ್ಥಿರವಾದ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಾಪಿತವಾದವುಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ. ಮತ್ತು ಹೊಸವುಗಳು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಟ್ಟದ ನಾವೀನ್ಯತೆಯೊಂದಿಗೆ, ಇದು ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಯಶಸ್ವಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ, ಅವರು ಸಮಯಕ್ಕೆ ತಮ್ಮ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನೋಡಿದವರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ತರಬಹುದು.
ಕಂಪನಿಗಳಿಂದ
ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವುದು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳ ಆಳವಾದ ಜ್ಞಾನ, ಸೂಚಕಗಳನ್ನು ನ್ಯಾವಿಗೇಟ್ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ಮತ್ತು ಆಳವಾದ ಅಂತಃಪ್ರಜ್ಞೆಯ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಒಂದು ಆಯ್ಕೆ. ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವಾಗ, ಒಂದು ಆಸ್ತಿಯು ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ 10% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಆಕ್ರಮಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ಒಂದು ವಲಯವು 20% ಅನ್ನು ಮೀರುವುದಿಲ್ಲ ಎಂಬ ಅಂಶಕ್ಕೆ ನೀವು ಗಮನ ಕೊಡಬೇಕು. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಸರಳ ಪದಗಳಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವುದು: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE
ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಮೂಲತತ್ವ ಏನು
ಇಂದು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ “ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ” ಸಿದ್ಧಾಂತವು ಕನಿಷ್ಟ ಅಪಾಯಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಭವನೀಯ ಆದಾಯವನ್ನು ತರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು ನಿಮಗೆ ಅನುಮತಿಸುವ ಒಂದು ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ. ಅವರ ಪ್ರಕಾರ, ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಯಶಸ್ವಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲು, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸಿದರೆ, ನೀವು ಸಮತೋಲಿತ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರಚಿಸಬಹುದು. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಷೇರುಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ನೀವು ಬಾಂಡ್ಗಳನ್ನು ಸಹ ಖರೀದಿಸಬಹುದು. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ವೈಯಕ್ತಿಕ ಉಪಕರಣಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಒಟ್ಟಾರೆ ಅಪಾಯವು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧವಿಲ್ಲದ ಆರ್ಥಿಕತೆಯ ವಲಯಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗಬೇಕು ಎಂದು ಸಿದ್ಧಾಂತವು ಹೇಳುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಕೆಲವು ಕಚ್ಚಾ ವಸ್ತುಗಳ ಬೆಲೆಗಳ ಹೆಚ್ಚಳದಿಂದಾಗಿ ಕೆಲವು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಮೌಲ್ಯವು ತೀವ್ರವಾಗಿ ಕುಸಿಯುತ್ತದೆ ಎಂದು ಹೇಳೋಣ, ಆದರೆ ಇತರರು ತೀವ್ರವಾಗಿ ಏರುತ್ತಾರೆ. [ಶೀರ್ಷಿಕೆ ಐಡಿ=”ಲಗತ್ತು_12003″ ಅಲೈನ್=”ಅಲೈನ್ಸೆಂಟರ್”
ವಿಲೋಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸುವುದು – ಸಾಧಕ-ಬಾಧಕಗಳು
ಯಾವುದೇ ಕೆಲಸದ ಹರಿವಿನಂತೆ, ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಅದರ ಬಾಧಕಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಸಾಧಕ
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ನಿಸ್ಸಂದೇಹವಾದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು ಸೇರಿವೆ:
- ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕಾರಾರ್ಹ ಮಟ್ಟಕ್ಕೆ ತಗ್ಗಿಸುವುದು . ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಗಮನಾರ್ಹ ಪ್ರಮಾಣದ ಹಣವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಧ್ಯತೆಯು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ.
- ನಿಧಿಯ ಭಾಗವನ್ನು ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚು ಲಾಭದಾಯಕ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವಕಾಶ . ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದಲ್ಲಿ, ಅಂತಹ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಒಟ್ಟಾರೆ ಅಪಾಯದ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
- ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆಯ ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಣೆ.
- ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ, ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಒಟ್ಟಾರೆ ಲಾಭವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಬಹುದು .
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಕಾನ್ಸ್
ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಅನಾನುಕೂಲಗಳು ಸೇರಿವೆ:
- ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿನ ಎಲ್ಲಾ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಅಪಾಯಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಇದು ರಕ್ಷಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
- ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವಲ್ಲಿ ತೊಂದರೆಗಳು, ಏಕೆಂದರೆ ಅದು ಹೆಚ್ಚು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು ಹೆಚ್ಚು ಕಷ್ಟಕರವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ಹೆಚ್ಚುತ್ತಿರುವ ಕಮಿಷನ್‌ಗಳು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚು ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದರೆ, ಅವರು ಹೆಚ್ಚು ಕಮಿಷನ್‌ಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
- ಅತಿಯಾದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಆದಾಯವನ್ನು ತೀವ್ರವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
- ಅಲ್ಪಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸೀಮಿತ ಗಳಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯ.
ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯ ಮೇಲೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣವು ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸರಿಯಾದ ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಮಾಡುವುದು: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI
ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳ ಉದಾಹರಣೆಗಳಿವೆಯೇ
ವಿಜ್ಞಾನಿಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಹಳ ಹಿಂದಿನಿಂದಲೂ “ಆದರ್ಶ” ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ರಚಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ, ಅದು ಯಾವುದೇ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವಾಗ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಭರವಸೆ ಇದೆ. ಆದರೆ ಅಂತಹ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವು “ಆದರ್ಶ” ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಸಾಧ್ಯ, ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಾಸ್ತವದೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಬೇಕಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಹತ್ತು ವರ್ಷಗಳ ನಂತರ ಮಾತ್ರ ಹತ್ತು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವ ಬಂಡವಾಳವು ಹೆಚ್ಚು ಲಾಭದಾಯಕವಾಗಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುತ್ತದೆ. ಪ್ರಪಂಚದ ಆರ್ಥಿಕತೆಯು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಬದಲಾಗುತ್ತಿದೆ ಮತ್ತು ಅದರ ಕೆಲವು ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಊಹಿಸಲು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅಸಾಧ್ಯವಾಗಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು “ಆದರ್ಶ” ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕಾಗಿ ತಮ್ಮ ಸಮಯವನ್ನು ಕಳೆಯಬಾರದು. ಮತ್ತು ಸ್ಟಾಕ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳಲ್ಲಿನ ಪ್ರಸ್ತುತ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪೂರೈಸುವ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಅದರೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ಹೆಗ್ಗುರುತುಗಳ ಹೆಚ್ಚು ನಿಖರ ಮತ್ತು ಸಂಪೂರ್ಣ ತಿಳುವಳಿಕೆಗಾಗಿ, ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳ ಕೆಲವು ಜನಪ್ರಿಯ ಪ್ರಕಾರಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಯೋಗ್ಯವಾಗಿದೆ. [ಶೀರ್ಷಿಕೆ ಐಡಿ=”ಲಗತ್ತು_12615″ ಅಲೈನ್=”ಅಲೈನ್ಸೆಂಟರ್” ಅಗಲ=”444″]
ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಪ್ರಕಾರ – “ಶಾಶ್ವತ ಬಂಡವಾಳ”
ಈ ಪ್ರಕಾರವು ಕಳೆದ ಶತಮಾನದ 70 ರ ದಶಕದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಕಾಣಿಸಿಕೊಂಡಿತು ಮತ್ತು ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಸರಳವಾದ ಸಮತೋಲಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವಾಗಿದೆ.ಅಂತಹ
ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಪ್ರಕಾರ – 50 ರಿಂದ 50
ಈ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ನಿಧಿಯ 50% ಷೇರುಗಳ ಖರೀದಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು 50% ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಆಂತರಿಕವಾಗಿ ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ಸಹ ವೈವಿಧ್ಯಮಯವಾಗಿವೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಷೇರುಗಳು ಅಮೇರಿಕನ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಒಡೆತನದಲ್ಲಿದ್ದರೆ, ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಅತ್ಯಂತ ಮಹತ್ವದ ಭಾಗವು ಚೈನೀಸ್ ಅಥವಾ ರಷ್ಯಾದ ಉದ್ಯಮಗಳ ಒಡೆತನದಲ್ಲಿದೆ.
- TSPX (US ಬ್ಲೂ ಚಿಪ್ಸ್) – 30%
- TMOS (ರಷ್ಯನ್ ನೀಲಿ ಚಿಪ್ಸ್) – 5%
- VTBE (ಇತರ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿನ ಕಂಪನಿಗಳ ಷೇರುಗಳು) -15%
- ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಶೇಕಡಾ ಐವತ್ತು ಮೊತ್ತದ ಬಾಂಡ್ಗಳು:
- OFZ (ರಷ್ಯಾದ ಒಕ್ಕೂಟದ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯದ ಬಾಂಡ್ಗಳು) – 30%
- FXRU (ರಷ್ಯಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಕರೆನ್ಸಿ ಬಾಂಡ್ಗಳು) – 10%
- FXRB (ವಿನಿಮಯ ದರದಲ್ಲಿನ ಬದಲಾವಣೆಗಳ ವಿರುದ್ಧ ರಕ್ಷಣೆ ಹೊಂದಿರುವ ರಷ್ಯಾದ ಕಂಪನಿಯ ಕರೆನ್ಸಿ ಬಾಂಡ್ಗಳು) – 10%.
ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಪ್ರಕಾರ – “ಸುಧಾರಿತ ಬಂಡವಾಳ”
ಈ ಪ್ರಕಾರವು “ಶಾಶ್ವತ ಬಂಡವಾಳ” ದೊಂದಿಗೆ ಭಾಗಶಃ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಆದರೆ ಇದು ಅದರಿಂದ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಮೊದಲನೆಯದಾಗಿ, ಇದು ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮತ್ತು ಪರ್ಯಾಯ ಎಂದು ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ – ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ, ನಾಣ್ಯಗಳು, ಅಂಚೆಚೀಟಿಗಳು, ಕಲಾಕೃತಿಗಳು, ಪ್ರಾಚೀನ ವಸ್ತುಗಳು.
- ಷೇರುದಾರರು – 25%.
- ಬಾಂಡ್ ಪ್ಯಾಕೇಜ್ – 25%.
- ಅಮೂಲ್ಯ ಲೋಹಗಳು – 20%.
- ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ – 20%.
- ಇತರ ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳು – 10%.
[ಶೀರ್ಷಿಕೆ id=”attachment_11982″ align=”aligncenter” width=”624″]
ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಪ್ರಕಾರ – “ಕರೆನ್ಸಿ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ”
ಅಂತಹ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬಂಡವಾಳವು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕರೆನ್ಸಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನಿಜವಾದ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳ ಸಂಗ್ರಹಣೆಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಸೂಕ್ತವಲ್ಲ. ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸಲು ಅಂತಹ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ. ಮತ್ತು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ತನ್ನ ಭವಿಷ್ಯದ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸಿದರೆ, ನಂತರ ಕರೆನ್ಸಿ ಪರಿವರ್ತನೆಯನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುವ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ.
ಮರುಸಮತೋಲನವು ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕೆ ಅಪಾಯಗಳ ಹೆಚ್ಚಳವನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವಾಗಿದೆ
ಕೆಲಸದ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಲ್ಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಆಸ್ತಿಗಳ ಅನುಪಾತವು ಸಾಕಷ್ಟು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ವಿವಿಧ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಮೌಲ್ಯವು ಅಸಮಾನವಾಗಿ ಬದಲಾಗುವುದರಿಂದ ಇದು ಸಂಭವಿಸುತ್ತದೆ. ಅವುಗಳಲ್ಲಿ ಕೆಲವು ಹೆಚ್ಚು ವೇಗವಾಗಿ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಏರಿಕೆಯಾಗುತ್ತವೆ, ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ಕ್ರಮವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳದಿದ್ದರೆ, ಕೆಲವು ಹಂತದಲ್ಲಿ ಕೇವಲ ಒಂದು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗವು ಹೂಡಿಕೆಯ ಬಂಡವಾಳದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ. ಮತ್ತು ಸ್ವಾಭಾವಿಕವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಅಂತಹ ಅಸಮತೋಲನದ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ, ಅಪಾಯಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗುತ್ತವೆ. ಅಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರನು ತನ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿಯತಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಮರು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಂದ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುವುದು ಏಕೆ ಅಗತ್ಯವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಮತ್ತೆ ಸಮತೋಲನಗೊಳ್ಳುವವರೆಗೆ ಸಕ್ರಿಯವಾಗಿ ಬೆಳೆಯದ ಅಥವಾ ಕುಸಿಯುತ್ತಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಈ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಬಳಸಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿನ ಸಮತೋಲನವು ಸಣ್ಣ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ (1–3%) ಬದಲಾದರೆ, ನಂತರ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಏನನ್ನೂ ಬದಲಾಯಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಸಮತೋಲನವು 10% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೊಂದರೆಗೊಳಗಾಗಿದ್ದರೆ, ನಂತರ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಮರುಸಮತೋಲನ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ಅನುಪಾತದ ಮೂಲ ಮಟ್ಟಕ್ಕೆ ಮರುಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು ಅವಶ್ಯಕ.
ಉದಾಹರಣೆಯಾಗಿ:
ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆರಂಭಿಕ ಬಂಡವಾಳವು 70/30 ರ ಬಾಂಡ್ ಅನುಪಾತಕ್ಕೆ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಷೇರುಗಳ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಭಾಗವು ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಬೆಳೆದಿದೆ, ಮತ್ತು ಈಗ ಈ ಅನುಪಾತವು ಈಗಾಗಲೇ 80/20 ಆಗಿದೆ. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಅದರ ಮೂಲ ಸಮತೋಲನಕ್ಕೆ ಹಿಂದಿರುಗಿಸಲು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಾಂಡ್ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಬೇಕು ಅಥವಾ ಕೆಲವು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕು. ಅದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ಮರುಸಮತೋಲನದ ಉದ್ದೇಶವು ಹೂಡಿಕೆ ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭದಾಯಕತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವುದು ಅಲ್ಲ, ಆದರೆ ಅದರ ಸಂಭವನೀಯ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು ಎಂದು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಬೇಕು.
