गुंतवणूक पोर्टफोलिओ विविधता म्हणजे काय: सार आणि उदाहरणे

पोर्टफोलिओ विविधता: गुंतवणूक कशी सुरक्षित करावी. आज जगाने आणखी एका अस्थिरतेच्या क्षेत्रात प्रवेश केला आहे आणि याचा परिणाम शेअर बाजारावर होऊ शकला नाही. कालच, वरवर विश्वासार्ह सिक्युरिटीज (स्टॉक, बाँड इ.) ज्यांच्यासाठी भरपूर पैसा खर्च होतो आणि स्थिर नफा मिळतो, आज किमतीत झपाट्याने घसरण होत आहे. म्हणून, गुंतवणूकदारांनी बाजारातील परिस्थितीतील तीव्र बदलांसाठी तयार असले पाहिजे. आणि हे करण्यासाठी, तुमची आर्थिक जोखीम कमी करण्यासाठी तुमच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणा. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ विविधता – सोप्या शब्दात काय आहे

विविधीकरणाची संकल्पना बरीच व्यापक आहे. याचा अर्थ नफा वाढवण्यासाठी एंटरप्राइझची व्याप्ती वाढवण्याची प्रक्रिया असू शकते. गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओचे वैविध्यीकरण म्हणजे स्टॉक मार्केटमधील मालमत्ता संपादन करताना संभाव्य जोखीम व्यवस्थापित करण्यासाठीचे धोरण. हे मालमत्तेचे (स्टॉक, बॉण्ड्स किंवा इतर साधने) वितरण अशा प्रकारे करते की पोर्टफोलिओ मालकासाठी जोखीम नेहमी शक्य तितक्या कमी राहतील.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ ही अशी मालमत्ता आहे जी अशा प्रकारे गोळा केली जाते की त्यांची नफा त्याच्या मालकाने निर्धारित केलेली उद्दिष्टे आणि उद्दिष्टे पूर्ण करतात. गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्‍ये शेअर बाजारात वापरल्या जाणार्‍या साधनांचा संच (एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड, फ्युचर्स , स्टॉक, बाँड इ.) नसून चलन, मौल्यवान धातू, रिअल इस्टेट, विविध बँकांमधील ठेवी यांचाही समावेश असू शकतो. आणि असेच.

त्याच वेळी, गुंतवणूकदारासाठी जोखीम ही अशी परिस्थिती आहे ज्यामध्ये त्याला पोर्टफोलिओ संकलित करताना त्याने नियोजित केलेल्या उत्पन्नाची पातळी प्राप्त होत नाही किंवा गुंतवणूक केलेल्या निधीचा काही भाग गमावला देखील. गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओचे वैविध्यीकरण गुंतवणूकदारास कोणत्याही एका साधनाची नव्हे तर एकमेकांशी फारशी संबंधित नसलेल्या विविध श्रेणींमध्ये मालमत्ता खरेदी करण्यास परवानगी देते आणि प्रदान करते. हे तुम्हाला इतर पदांच्या नफ्यामुळे एका क्षेत्रातील उत्पन्नातील घटची भरपाई करण्यास अनुमती देते. त्याच वेळी, हे लक्षात घेतले पाहिजे की विविध कंपन्यांच्या मालमत्तेची (शेअर) खरेदी नेहमीच वैविध्यपूर्ण नसते. उदाहरणार्थ, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने शेवरॉन, गॅझप्रॉम आणि टोटलचे शेअर्स खरेदी केले तर हे वैविध्यपूर्ण होणार नाही, कारण या सर्व कंपन्या, वेगवेगळ्या देशांमध्ये नोंदणीकृत असूनही, सामान्य तेल आणि वायू बाजारात कार्यरत आहेत. आणि कोणत्याही घटनांवरील बाजाराची प्रतिक्रिया त्या प्रत्येकावर अपरिहार्यपणे परिणाम करेल. तथापि, असंबंधित क्षेत्रात कार्यरत असलेल्या विविध कंपन्यांच्या शेअर्समधून एक पोर्टफोलिओ तयार केला गेला असेल, उदाहरणार्थ, तेल आणि वायू उत्पादन, बांधकाम, आयटी तंत्रज्ञान इत्यादी, तर त्यांच्यासाठी नकारात्मक बाजारातील बदलांचे धोके एकाच वेळी बाहेर येतील. किमान असणे.

इष्टतम गुंतवणूक पोर्टफोलिओ काय आहे

या प्रश्नाचे कोणतेही स्पष्ट उत्तर नाही – इष्टतम गुंतवणूक पोर्टफोलिओ काय आहे? प्रत्येक गुंतवणूकदाराच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओसाठी स्वतःच्या गरजा असतात, ज्या मोठ्या संख्येने घटकांवर अवलंबून असतात, जसे की गुंतवणुकीचे क्षितिज, निर्धारित उद्दिष्टे, आर्थिक सोल्व्हेंसी इ. म्हणून, हे इष्टतम बद्दल नाही तर चांगल्या-संतुलित गुंतवणूक पोर्टफोलिओबद्दल आहे. गुंतवणूकदाराला असा पोर्टफोलिओ योग्य प्रकारे वैविध्यपूर्ण असल्यास तो मिळू शकतो. जेव्हा त्यातील नफा आणि जोखीम शक्य तितक्या गुंतवणूकदाराच्या इच्छा पूर्ण होतील. त्याच वेळी, प्रत्येक गुंतवणूकदाराचे स्वतःचे अपेक्षित उत्पन्न आणि स्वीकार्य जोखीम असतील. वरील सशर्त मॉडेलद्वारे स्पष्ट केले जाऊ शकते. चला तीन मुख्य “गुंतवणूकदारांचे प्रकार” घेऊ:

पुराणमतवादी गुंतवणूकदार

अशा गुंतवणूकदारांना सर्वप्रथम त्यांची मालमत्ता जपायची असते आणि महागाईच्या प्रक्रियेपासून त्यांचे संरक्षण करायचे असते. म्हणून, त्यांच्यासाठी, स्थिर, मोठ्या कंपन्यांची सर्वात विश्वासार्ह मालमत्ता (बॉन्ड्स, स्टॉक इ.) मिळवण्यात वैविध्य असेल. [मथळा id=”attachment_11988″ align=”aligncenter” width=”941″]
गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे प्रकार[/caption]

मध्यम गुंतवणूकदार

ते त्यांचे उत्पन्न वाढवण्यासाठी जोखमीची गुंतवणूक करण्यास तयार आहेत. परंतु अशा गुंतवणूकदारांचे मुख्य उद्दिष्ट अजूनही 10-20 वर्षांसाठी भांडवल (निर्धारित उद्दिष्टांमध्ये) जमा करणे आहे. म्हणून, त्यांच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये व्यापक बाजारपेठेतील स्टॉक्सचे वर्चस्व आहे आणि अर्थव्यवस्थेतील जवळजवळ सर्व क्षेत्रे त्यात प्रतिनिधित्व करतात.

आक्रमक गुंतवणूकदार

असे गुंतवणूकदार त्वरीत उच्च परतावा मिळवण्याचा प्रयत्न करतात आणि म्हणूनच त्यांच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये सहजतेने कमी पडतात. अशा गुंतवणूकदारांसाठी, उद्यम गुंतवणुकीत वैविध्य असेल. [मथळा id=”attachment_11994″ align=”aligncenter” width=”450″]
रेडीमेड आक्रमक गुंतवणूक पोर्टफोलिओ[/caption]

व्हेंचर इन्व्हेस्टमेंट ही अशी गुंतवणूक आहे ज्यामध्ये अनेक आशादायक (परंतु त्याऐवजी धोकादायक) प्रकल्पांमध्ये त्यांच्या निर्मितीच्या सुरुवातीच्या टप्प्यावर गुंतवणूक केली जाते.

उच्च संभाव्यतेसह, 10 पैकी 8 असे प्रकल्प अयशस्वी होतील. परंतु यशस्वीरित्या अंमलात आणलेल्या प्रकल्पांमधून मिळणारे उत्पन्न नुकसान पूर्णपणे भरून काढेल आणि लक्षणीय नफा आणेल.

तुमचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ कसा तयार करायचा

त्यामुळे, तुमचा गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यास सुरुवात करण्यापूर्वी, व्यापारी/गुंतवणूकदाराने सर्वप्रथम तो ज्या ध्येयांचा पाठपुरावा करत आहे आणि कोणती रणनीती वापरणार आहे ते ठरवले पाहिजे. उद्दिष्टे खूप वैविध्यपूर्ण असू शकतात – मालमत्ता मिळवण्यापासून (एक अपार्टमेंट, घर, महागडी कार इ.), मुलांच्या शिक्षणासाठी पैसे देणे किंवा सेवानिवृत्तीनंतर अतिरिक्त उत्पन्न मिळवणे. उदाहरणार्थ, 25-30 वर्षे वयाच्या गुंतवणूकदाराने स्वतःसाठी पेन्शन फंड तयार करण्याचा निर्णय घेतला. त्याच्या पुढे 30-40 वर्षे आहेत. आणि म्हणूनच, त्याने मालमत्तेचा एक गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार केला पाहिजे ज्याने आधीच दीर्घ कालावधीत चांगले आणि स्थिर परतावा दर्शविला आहे. त्याच वेळी, थोड्या कालावधीसाठी शेअर्सचे काही कमी होणे देखील अशा पोर्टफोलिओवर विशेषतः प्रभावित होणार नाही, कारण पुढे बराच वेळ असेल, जेणेकरून ते स्थिर राहतील आणि वाढू शकतील. त्याच वेळी, जर गुंतवणुकीचा कालावधी तुलनेने लहान असेल, 2-4 वर्षे, तर त्यांच्यासाठी पोर्टफोलिओ उच्च स्थिरता असलेल्या समभागांमधून तयार केला जातो, जरी उच्च पातळीचे उत्पन्न नसले तरी (सामान्यतः हे बाँड असतात “निळ्या चिप्स “). उद्दिष्टे आणि पद्धती निश्चित केल्यानंतर, गुंतवणूकदार योग्य पॅरामीटर्ससह आवश्यक असलेली मालमत्ता निवडून पोर्टफोलिओ तयार करण्यास सुरवात करतो. या कालावधीत, तुम्ही एकाच वेळी विविधीकरणाच्या अनेक स्तरांचा अवलंब करू शकता: [मथळा id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
संतुलित गुंतवणूक पोर्टफोलिओ संकलित करण्याचे उदाहरण

चलनाच्या प्रकारानुसार

पोर्टफोलिओच्या या भागामध्ये, अनेक स्थिर चलनांमध्ये (डॉलर, युरो, युआन, इ.) व्यवहार केलेल्या सिक्युरिटीज असणे चांगले आहे. या प्रकरणात, कोणत्याही एका चलनामध्ये अगदी तीव्र घसरण देखील संपूर्ण गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या मूल्यावर गंभीरपणे परिणाम करणार नाही.

राज्यानुसार

तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये कोणत्याही एका देशाची मालमत्ता जमा करण्याची परवानगी देऊ नका, परंतु ती एकाच वेळी जगातील अनेक आघाडीच्या देशांमध्ये वितरित करा. हे एखाद्या देशामध्ये अचानक बदल झाल्यास, त्याच्या अर्थव्यवस्थेच्या पातळीत घट झाल्यास लक्षणीय नुकसान टाळेल.

मालमत्ता वर्गानुसार

सर्व प्रथम, हे स्टॉक, बाँड आणि इतर सिक्युरिटीज आहेत. शेअर्स खरेदी करून, गुंतवणूकदार, सर्वप्रथम, त्यांचे कोट, आणि त्यानुसार, किंमत वाढेल अशी योजना आखतो. बाँड खरेदी करताना, तो सर्व प्रथम, कूपन उत्पन्नाच्या स्थिर देयकांवर अवलंबून असतो. याव्यतिरिक्त, तुम्ही एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (BPIF, ETF), चलन आणि सोन्यामध्ये देखील गुंतवणूक करू   शकता .

आर्थिक क्षेत्राद्वारे

जे, त्याऐवजी सशर्त असले तरी, स्थिर परताव्यासह स्थापित केलेल्यांमध्ये विभागले गेले आहेत. आणि नवीन, उच्च दर्जाच्या नावीन्यपूर्ण, ज्यात जोखीम असते, परंतु यशस्वी गुंतवणुकीसह, ज्यांनी वेळेत त्यांची क्षमता पाहिली त्यांच्यासाठी ते खूप उच्च उत्पन्न मिळवू शकतात.

कंपन्यांनी

विशिष्ट कंपन्यांच्या शेअर्सचे अधिग्रहण. एक निवड ज्यासाठी गुंतवणूकदाराला बाजारातील परिस्थितीचे सखोल ज्ञान, निर्देशक नेव्हिगेट करण्याची क्षमता आणि खोल अंतर्ज्ञान असणे आवश्यक आहे. सिक्युरिटीज खरेदी करताना, तुम्ही याकडे लक्ष दिले पाहिजे की एक मालमत्ता गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या 10% पेक्षा जास्त व्यापत नाही आणि अर्थव्यवस्थेचे एक क्षेत्र 20% पेक्षा जास्त नाही. तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमध्ये सोप्या भाषेत विविधता आणणे: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

गुंतवणूक करताना विविधीकरणाचे सार काय आहे

आज स्वीकारलेली “पोर्टफोलिओ” सिद्धांत ही एक पद्धत आहे जी तुम्हाला कमीत कमी जोखमीसह जास्तीत जास्त संभाव्य उत्पन्न आणणारी मालमत्ता निवडण्याची परवानगी देते. तिच्या मते, गुंतवणुकीतील जोखीम यशस्वीरित्या व्यवस्थापित करण्यासाठी, वैविध्यपूर्णतेद्वारे गुंतवणूक करू शकते. त्यामुळे, तुम्ही धोकादायक आणि स्थिर मालमत्ता एकत्र केल्यास, तुम्ही संतुलित पोर्टफोलिओ तयार करू शकता. उदाहरणार्थ, समभागांसह, आपण बाँड देखील खरेदी करू शकता. त्याच वेळी, वैयक्तिक साधने खरेदी करण्याच्या बाबतीत गुंतवणुकीची एकूण जोखीम लक्षणीयरीत्या कमी असेल. सिद्धांत असेही सांगते की अर्थव्यवस्थेच्या क्षेत्रांमध्ये मालमत्ता जुळली पाहिजे जी एकमेकांशी पूर्णपणे असंबंधित आहेत. उदाहरणार्थ, काही सिक्युरिटीजचे मूल्य काही कच्च्या मालाच्या किमतीत वाढ झाल्यामुळे झपाट्याने घसरते, तर काही झपाट्याने वाढतात असे समजू. [मथळा id=”attachment_12003″ align=”aligncenter”
गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या निर्मितीमध्ये जोखमीचे प्रकार – मध्यम, संतुलित, आक्रमक [/ मथळा]

इन्व्हर्जन पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणणे – साधक आणि बाधक

कोणत्याही कार्यप्रवाहाप्रमाणे, विविधतेचे फायदे आणि तोटे आहेत.

विविधीकरणाचे फायदे

विविधीकरणाच्या निःसंशय फायद्यांमध्ये हे समाविष्ट आहे:

1. स्वीकार्य स्तरावर जोखीम कमी करणे . गुंतवणूकदाराने लक्षणीय रक्कम गमावण्याची शक्यता लक्षणीयरीत्या कमी केली आहे.
2. गुंतवणूकदारासाठी निधीचा काही भाग धोकादायक, परंतु अत्यंत फायदेशीर मालमत्तेत गुंतवण्याची संधी . वैविध्यपूर्ण गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये, अशा मालमत्तेमुळे जोखमीची एकूण पातळी वाढणार नाही.
3. उच्च बाजारातील अस्थिरतेपासून संरक्षण .
4. दीर्घकालीन, ते गुंतवणूक पोर्टफोलिओवरील एकूण परतावा वाढवू शकते .

विविधीकरणाचे बाधक

विविधतेच्या तोट्यांमध्ये हे समाविष्ट आहे:

1. हे बाजारातील सर्व सिक्युरिटीजवर परिणाम करणाऱ्या प्रणालीगत जोखमीपासून संरक्षण करणार नाही.
2. गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यात अडचणी, कारण त्यात जितकी जास्त मालमत्ता असते तितके त्यांचे व्यवस्थापन करणे कठीण असते.
3. कमिशन वाढल्याने, गुंतवणूकदार जितक्या जास्त सिक्युरिटीज खरेदी करतो, तितके जास्त कमिशन त्याला द्यावे लागते.
4. अत्याधिक वैविध्यता पोर्टफोलिओ रिटर्न मोठ्या प्रमाणात कमी करू शकते.
5. अल्पावधीत कमाईची मर्यादित क्षमता.

गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओच्या विश्वासार्हतेवर विविधतेचा कसा परिणाम होतो आणि योग्य मालमत्ता वाटप कसे करावे: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI

पूर्णपणे संतुलित गुंतवणूक पोर्टफोलिओची उदाहरणे आहेत का?

शास्त्रज्ञ आणि गुंतवणूकदार दीर्घकाळापासून एक “आदर्श” गुंतवणूक पोर्टफोलिओ तयार करण्याचा प्रयत्न करत आहेत जे कोणत्याही जोखमीला पूर्णपणे कमी करून उच्च परतावा देण्याची हमी देते. परंतु असा पोर्टफोलिओ केवळ “आदर्श” जगातच शक्य आहे आणि गुंतवणूकदारांना वास्तवात काम करावे लागत असल्याने, दहा वर्षांत कोणता पोर्टफोलिओ सर्वाधिक फायदेशीर ठरेल हे दहा वर्षांनीच शोधणे शक्य होईल. जगाची अर्थव्यवस्था सतत बदलत असते आणि त्यातील काही बदलांचा अंदाज बांधणे अगदीच अशक्य आहे. त्यामुळे, गुंतवणूकदारांनी आपला वेळ “आदर्श” गुंतवणूक पोर्टफोलिओ शोधण्यात घालवू नये. आणि पोर्टफोलिओ गोळा करणे फायदेशीर आहे जे स्टॉक मार्केटमधील सध्याच्या परिस्थितीस पूर्णपणे पूर्ण करते आणि त्यासह कार्य करण्यास प्रारंभ करा. खूणांच्या अधिक अचूक आणि पूर्ण आकलनासाठी, संतुलित गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या काही लोकप्रिय प्रकारांचा विचार करणे योग्य आहे. [मथळा id=”attachment_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
पूर्णपणे संतुलित गुंतवणूक पोर्टफोलिओचे उदाहरण[/ मथळा]

गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा प्रकार – “शाश्वत पोर्टफोलिओ”

हा प्रकार गेल्या शतकाच्या ७० च्या दशकाच्या सुरुवातीला दिसून आला आणि संतुलित गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा हा सर्वात सोपा प्रकार आहे
. अशा पोर्टफोलिओमध्ये, सर्व गुंतवणूकदारांनी गुंतवलेले फंड चार समान भागांमध्ये विभागले जातात आणि बाँड, सोने, चलने आणि स्टॉकमध्ये गुंतवणूक केली जाते. त्याच वेळी, प्रत्येक मालमत्ता सर्व गुंतवलेल्या निधीच्या एक चतुर्थांश आहे. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, जर गुंतवणुकीतील गुंतवणुकीची रक्कम 10 दशलक्ष असेल, तर प्रत्येक मालमत्तेचा हिशेब अनुक्रमे 2.5 दशलक्ष आहे.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा प्रकार – 50 ते 50

या पोर्टफोलिओमध्ये, गुंतवलेल्या निधीपैकी 50% शेअर्स खरेदीमध्ये आणि 50% बाँडमध्ये गुंतवले जातात. त्याच वेळी, अंतर्गत अधिग्रहित मालमत्ता देखील वैविध्यपूर्ण आहेत, म्हणून जर बहुतेक समभाग अमेरिकन कंपन्यांच्या मालकीचे असतील, तर बाँडमध्ये सर्वात महत्त्वपूर्ण भाग चीनी किंवा रशियन उद्योगांच्या मालकीचा आहे.
उदाहरणार्थ: पोर्टफोलिओच्या पन्नास टक्के रकमेतील साठा:

• TSPX (यूएस ब्लू चिप्स) – 30%
• TMOS (रशियन ब्लू चिप्स) – 5%
• VTBE (इतर देशांतील कंपन्यांचे शेअर्स) -15%
• पोर्टफोलिओच्या पन्नास टक्के रकमेचे बाँड:
• OFZ (रशियन फेडरेशनच्या वित्त मंत्रालयाचे बाँड) – 30%
• FXRU (रशियन कंपन्यांचे चलन रोखे) – 10%
• FXRB (विनिमय दरातील बदलांपासून संरक्षणासह रशियन कंपनीचे चलन रोखे) – 10%.

गुंतवणूक पोर्टफोलिओ प्रकार – “प्रगत पोर्टफोलिओ”

या प्रकारात “शाश्वत पोर्टफोलिओ” बरोबर अंशतः समानता आहे, परंतु त्यात लक्षणीय फरक देखील आहेत. सर्व प्रथम, यात रिअल इस्टेटमधील गुंतवणूक आणि तथाकथित पर्यायी गुंतवणूक समाविष्ट आहेत – क्रिप्टोकरन्सी, नाणी, शिक्के, कलाकृती, प्राचीन वस्तू.
हे असे दिसू शकते:

• शेअरहोल्डिंग – 25%.
• बाँड पॅकेज – 25%.
• मौल्यवान धातू – 20%.
• रिअल इस्टेट – 20%.
• इतर पर्यायी गुंतवणूक – 10%.

[मथळा id=”attachment_11982″ align=”aligncenter” width=”624″]
देशी आणि परदेशी कंपन्यांमधील गुंतवणुकीचा पोर्टफोलिओ[/caption]

गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा प्रकार – “चलन पोर्टफोलिओ”

गुंतवणुकीच्या अशा पोर्टफोलिओमध्ये केवळ चलनांचा समावेश असतो आणि वास्तविक अतिरिक्त उत्पन्न किंवा भांडवल जमा करण्यासाठी योग्य नाही. पण असा पोर्टफोलिओ गुंतवलेल्या निधीची बचत करण्यासाठी उत्तम आहे. आणि, जर गुंतवणूकदाराने आपला भविष्यातील खर्च या पोर्टफोलिओमधून करण्याची योजना आखली असेल, तर चलन रूपांतरण करण्याची गरज नाही.
गुंतवणूक पोर्टफोलिओ, पोर्टफोलिओ विविधता, मालमत्ता वाटप कसे तयार करावे: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

पुनर्संतुलन ही गुंतवणूक पोर्टफोलिओसाठी जोखीम वाढण्यापासून रोखण्याची एक यंत्रणा आहे

कामाच्या प्रक्रियेत, गुंतवणूक पोर्टफोलिओमधील मालमत्तेचे प्रमाण लक्षणीय बदलू शकते. असे घडते कारण पोर्टफोलिओमधील विविध मालमत्तेचे मूल्य असमानपणे बदलते. त्यांपैकी काहींची किंमत अधिक वेगाने वाढेल, आणि जर कोणतीही कारवाई केली नाही, तर कधीतरी असे होऊ शकते की गुंतवणूक पोर्टफोलिओच्या बहुतेक मूल्यासाठी फक्त एक मालमत्ता वर्ग जबाबदार असेल. आणि साहजिकच, गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये अशा असंतुलनाचा परिणाम म्हणून, जोखीम वाढतील. अशी परिस्थिती टाळण्यासाठी, गुंतवणूकदाराने वेळोवेळी त्याच्या गुंतवणूक पोर्टफोलिओमध्ये पुनर्संतुलन करणे आवश्यक आहे. वाढत्या मालमत्तेतून नफा घ्यायचा आणि पोर्टफोलिओ पुन्हा संतुलित होईपर्यंत इतक्या सक्रियपणे वाढत नसलेल्या मालमत्ता मिळवण्यासाठी या रकमेचा वापर करणे का आवश्यक आहे. जर गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओमधील शिल्लक लहान श्रेणीत (1-3%) बदलत असेल, तर पोर्टफोलिओमध्ये काहीही बदलता येणार नाही. जर शिल्लक 10% पेक्षा जास्त विस्कळीत झाली असेल, तर पोर्टफोलिओला पुन्हा संतुलित करणे आणि मालमत्ता गुणोत्तराच्या मूळ स्तरावर पुनर्संचयित करणे आवश्यक आहे.उदाहरण म्हणून: समजा एखाद्या गुंतवणूकदाराच्या सुरुवातीच्या पोर्टफोलिओमध्ये स्टॉक टू बाँड रेशो 70/30 आहे. शेअर्सचा वेगळा भाग किंमतीत वाढला आहे आणि आता हे प्रमाण आधीच 80/20 आहे. पोर्टफोलिओला त्याच्या मूळ शिल्लक परत करण्यासाठी, गुंतवणूकदाराने एकतर अधिक बाँड खरेदी केले पाहिजेत किंवा काही शेअर्स विकले पाहिजेत. त्याच वेळी, हे लक्षात ठेवले पाहिजे की पुनर्संतुलनाचा उद्देश गुंतवणूक पोर्टफोलिओची नफा वाढवणे नाही तर त्याचे संभाव्य धोके कमी करणे आहे.