പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം: നിക്ഷേപങ്ങൾ എങ്ങനെ സുരക്ഷിതമാക്കാം. ഇന്ന് ലോകം മറ്റൊരു അസ്ഥിരീകരണത്തിന്റെ മേഖലയിലേക്ക് പ്രവേശിച്ചു, ഇത് ഓഹരി വിപണിയെ ബാധിക്കാതിരിക്കില്ല. ഇന്നലെ മാത്രം, വളരെയധികം പണം ചിലവാക്കി സ്ഥിരമായ ലാഭം കൊണ്ടുവരുന്ന, വിശ്വസനീയമെന്ന് തോന്നുന്ന സെക്യൂരിറ്റികൾ (സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ മുതലായവ) ഇന്ന് വിലയിൽ കുത്തനെ ഇടിഞ്ഞുകൊണ്ടിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, വിപണി സാഹചര്യങ്ങളിൽ മൂർച്ചയുള്ള മാറ്റങ്ങൾക്ക് നിക്ഷേപകർ തയ്യാറാകണം. ഇത് ചെയ്യുന്നതിന്, നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക അപകടസാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുക. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം – ലളിതമായ വാക്കുകളിൽ എന്താണ്
- ഒപ്റ്റിമൽ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എന്താണ്
- യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകർ
- മിതമായ നിക്ഷേപകർ
- ആക്രമണാത്മക നിക്ഷേപകർ
- നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാം
- കറൻസി തരം അനുസരിച്ച്
- സംസ്ഥാനം പ്രകാരം
- അസറ്റ് ക്ലാസ് പ്രകാരം
- സാമ്പത്തിക മേഖല പ്രകാരം
- കമ്പനികൾ വഴി
- നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ സാരാംശം എന്താണ്
- ഒരു വിപരീത പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നു – ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും
- വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പ്രോസ്
- വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ
- പൂർണ്ണ സന്തുലിത നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളുണ്ടോ?
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ തരം – “ശാശ്വത പോർട്ട്ഫോളിയോ”
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ തരം – 50 മുതൽ 50 വരെ
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ തരം – “വിപുലമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ”
- നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ തരം – “കറൻസി പോർട്ട്ഫോളിയോ”
- ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്കുള്ള അപകടസാധ്യതകൾ വർദ്ധിക്കുന്നത് തടയുന്നതിനുള്ള ഒരു സംവിധാനമാണ് റീബാലൻസിങ്
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം – ലളിതമായ വാക്കുകളിൽ എന്താണ്
വൈവിധ്യവൽക്കരണം എന്ന ആശയം വളരെ വിശാലമാണ്. ലാഭം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിനായി എന്റർപ്രൈസസിന്റെ വ്യാപ്തി വികസിപ്പിക്കുന്ന പ്രക്രിയയെ ഇത് അർത്ഥമാക്കാം. നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണം സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ ആസ്തികൾ നേടുമ്പോൾ സാധ്യമായ അപകടസാധ്യതകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ഒരു തന്ത്രത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു. പോർട്ട്ഫോളിയോ ഉടമയ്‌ക്കുള്ള അപകടസാധ്യതകൾ എല്ലായ്പ്പോഴും കഴിയുന്നത്ര കുറവായി തുടരുന്ന വിധത്തിൽ ഇത് അസറ്റുകളുടെ (സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ) വിതരണം ചെയ്യുന്നു.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എന്നത് അവരുടെ ലാഭക്ഷമത അതിന്റെ ഉടമ നിശ്ചയിച്ച ലക്ഷ്യങ്ങളും ലക്ഷ്യങ്ങളും കഴിയുന്നത്ര നിറവേറ്റുന്ന തരത്തിൽ ശേഖരിക്കുന്ന ആസ്തികളാണ്. നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളിൽ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിൽ ഉപയോഗിക്കുന്ന ഒരു കൂട്ടം ഉപകരണങ്ങൾ (എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകൾ,
ഫ്യൂച്ചറുകൾ , സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ മുതലായവ) മാത്രമല്ല, കറൻസി, വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, വിവിധ ബാങ്കുകളിലെ നിക്ഷേപങ്ങൾ എന്നിവയും ഉൾപ്പെട്ടേക്കാം. ഇത്യാദി.
അതേസമയം, പോർട്ട്ഫോളിയോ കംപൈൽ ചെയ്യുമ്പോൾ ആസൂത്രണം ചെയ്ത വരുമാനത്തിന്റെ തോത് അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു ഭാഗം പോലും നഷ്ടപ്പെടുന്ന സാഹചര്യമാണ് നിക്ഷേപകന്റെ അപകടസാധ്യത. നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണം നിക്ഷേപകന് ഏതെങ്കിലും ഒരു ഉപകരണത്തിന്റെ വാങ്ങൽ അനുവദിക്കുകയും നൽകുകയും ചെയ്യുന്നു, മറിച്ച് പരസ്പരം അധികം ബന്ധമില്ലാത്ത വ്യത്യസ്ത വിഭാഗങ്ങളിലുള്ള ആസ്തികൾ വാങ്ങുന്നു. മറ്റ് സ്ഥാനങ്ങളുടെ ലാഭക്ഷമത കാരണം ഒരു മേഖലയിലെ വരുമാനത്തിലെ ഇടിവ് നികത്താൻ ഇത് നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്നു. അതേ സമയം, വിവിധ കമ്പനികളുടെ ആസ്തികൾ (ഷെയറുകൾ) വാങ്ങുന്നത് എല്ലായ്പ്പോഴും വൈവിധ്യവത്കരിക്കപ്പെടുന്നില്ല എന്നത് മനസ്സിൽ പിടിക്കണം. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഷെവ്‌റോൺ, ഗാസ്‌പ്രോം, ടോട്ടൽ എന്നിവയുടെ ഓഹരികൾ വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, ഇത് വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കില്ല, കാരണം ഈ കമ്പനികളെല്ലാം വിവിധ രാജ്യങ്ങളിൽ രജിസ്റ്റർ ചെയ്തിട്ടുണ്ടെങ്കിലും പൊതു എണ്ണ, വാതക വിപണിയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്നു. ഏതെങ്കിലും ഇവന്റുകളോടുള്ള വിപണിയുടെ പ്രതികരണം അവ ഓരോന്നിനെയും ബാധിക്കും. എന്നിരുന്നാലും, ബന്ധമില്ലാത്ത മേഖലകളിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന വിവിധ കമ്പനികളുടെ ഷെയറുകളിൽ നിന്ന് ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിച്ചാൽ, ഉദാഹരണത്തിന്, എണ്ണ, വാതക ഉൽപാദനം, നിർമ്മാണം, ഐടി സാങ്കേതികവിദ്യകൾ മുതലായവ, അവർക്ക് വിപണിയിലെ നെഗറ്റീവ് മാറ്റങ്ങളുടെ അപകടസാധ്യതകൾ ഒരേസമയം മാറും. ചുരുങ്ങിയതായിരിക്കുക.
ഒപ്റ്റിമൽ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എന്താണ്
ചോദ്യത്തിന് വ്യക്തമായ ഉത്തരമില്ല – ഒപ്റ്റിമൽ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എന്താണ്? ഓരോ നിക്ഷേപകനും നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്ക് അവരുടേതായ ആവശ്യകതകളുണ്ട്, അത് നിക്ഷേപ ചക്രവാളം, ലക്ഷ്യങ്ങൾ, സാമ്പത്തിക സോൾവൻസി മുതലായവ പോലുള്ള നിരവധി ഘടകങ്ങളെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു. അതിനാൽ, ഇത് ഒപ്റ്റിമലിനെക്കുറിച്ചല്ല, മറിച്ച് ഒരു സമതുലിതമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയെക്കുറിച്ചാണ്. ശരിയായ രീതിയിൽ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കപ്പെട്ടാൽ ഒരു നിക്ഷേപകന് അത്തരമൊരു പോർട്ട്ഫോളിയോ ലഭിക്കും. അതിലെ ലാഭക്ഷമതയും അപകടസാധ്യതകളും നിക്ഷേപകന്റെ ആഗ്രഹങ്ങൾ കഴിയുന്നത്ര നിറവേറ്റുമ്പോൾ. അതേസമയം, ഓരോ നിക്ഷേപകർക്കും അവരുടേതായ പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വരുമാനവും സ്വീകാര്യമായ അപകടസാധ്യതകളും ഉണ്ടായിരിക്കും. മുകളിലുള്ള കാര്യങ്ങൾ താഴെ പറയുന്ന സോപാധിക മാതൃക ഉപയോഗിച്ച് ചിത്രീകരിക്കാം. നമുക്ക് മൂന്ന് പ്രധാന “നിക്ഷേപകരുടെ തരങ്ങൾ” എടുക്കാം:
യാഥാസ്ഥിതിക നിക്ഷേപകർ
അത്തരം നിക്ഷേപകർ, ഒന്നാമതായി, അവരുടെ ആസ്തികൾ സംരക്ഷിക്കാനും പണപ്പെരുപ്പ പ്രക്രിയകളിൽ നിന്ന് അവരെ സംരക്ഷിക്കാനും ആഗ്രഹിക്കുന്നു. അതിനാൽ, അവരെ സംബന്ധിച്ചിടത്തോളം, സ്ഥിരതയുള്ളതും വലിയതുമായ കമ്പനികളുടെ ഏറ്റവും വിശ്വസനീയമായ ആസ്തികൾ (ബോണ്ടുകൾ, സ്റ്റോക്കുകൾ മുതലായവ) ഏറ്റെടുക്കുന്നതിൽ വൈവിധ്യവൽക്കരണം അടങ്ങിയിരിക്കും. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_11988″ align=”aligncenter” width=”941″]
മിതമായ നിക്ഷേപകർ
വരുമാനം വർധിപ്പിക്കാൻ അപകടസാധ്യതയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങൾ ആരംഭിക്കാൻ അവർ തയ്യാറാണ്. എന്നാൽ അത്തരം നിക്ഷേപകരുടെ പ്രധാന ലക്ഷ്യം ഇപ്പോഴും 10-20 വർഷത്തേക്ക് മൂലധനം (നിശ്ചിത ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കുള്ളിൽ) ശേഖരിക്കുക എന്നതാണ്. അതിനാൽ, അവരുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകൾ വിശാലമായ വിപണിയുടെ ഓഹരികളാൽ ആധിപത്യം പുലർത്തുന്നു, കൂടാതെ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ മിക്കവാറും എല്ലാ മേഖലകളും അതിൽ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു.
ആക്രമണാത്മക നിക്ഷേപകർ
അത്തരം നിക്ഷേപകർ വേഗത്തിൽ ഉയർന്ന വരുമാനം നേടാൻ ശ്രമിക്കുന്നു, അതിനാൽ അവരുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ പിൻവലിക്കലിലേക്ക് എളുപ്പത്തിൽ പോകുക. അത്തരം നിക്ഷേപകർക്ക്, വെഞ്ച്വർ നിക്ഷേപങ്ങളിലായിരിക്കും വൈവിധ്യവൽക്കരണം. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_11994″ align=”aligncenter” width=”450″]
വെഞ്ച്വർ നിക്ഷേപം എന്നത് അവയുടെ രൂപീകരണത്തിന്റെ പ്രാരംഭ ഘട്ടത്തിൽ വാഗ്ദാനമായ (പക്ഷേ അപകടസാധ്യതയുള്ള) നിരവധി പ്രോജക്ടുകളിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്ന ഒരു നിക്ഷേപമാണ്.
ഉയർന്ന സംഭാവ്യതയോടെ, അത്തരം 10 പദ്ധതികളിൽ 8 എണ്ണം പരാജയപ്പെടും. എന്നാൽ വിജയകരമായി നടപ്പിലാക്കിയ പദ്ധതികളിൽ നിന്ന് ലഭിക്കുന്ന വരുമാനം നഷ്ടം പൂർണമായും നികത്തുകയും കാര്യമായ ലാഭം കൊണ്ടുവരുകയും ചെയ്യും.
നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാം
അതിനാൽ, നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നതിനുമുമ്പ്, വ്യാപാരി/നിക്ഷേപകൻ ആദ്യം താൻ പിന്തുടരുന്ന ലക്ഷ്യങ്ങളും അവൻ ഉപയോഗിക്കുന്ന തന്ത്രവും തീരുമാനിക്കണം. ലക്ഷ്യങ്ങൾ വളരെ വൈവിധ്യപൂർണ്ണമായിരിക്കും – സ്വത്ത് (അപ്പാർട്ട്മെന്റ്, വീട്, വിലകൂടിയ കാർ മുതലായവ), കുട്ടികൾക്കുള്ള വിദ്യാഭ്യാസത്തിന് പണം നൽകുക അല്ലെങ്കിൽ വിരമിച്ചതിന് ശേഷം അധിക വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുക. ഉദാഹരണത്തിന്, 25-30 വയസ്സ് പ്രായമുള്ള ഒരു നിക്ഷേപകൻ തനിക്കായി ഒരു പെൻഷൻ ഫണ്ട് രൂപീകരിക്കാൻ തീരുമാനിച്ചു. അവനേക്കാൾ 30-40 വർഷം മുന്നിലുണ്ട്. അതിനാൽ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് നല്ലതും സുസ്ഥിരവുമായ വരുമാനം കാണിച്ചിട്ടുള്ള ആസ്തികളുടെ ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ അദ്ദേഹം രൂപീകരിക്കണം. അതേസമയം, കുറച്ച് സമയത്തേക്ക് ഷെയറുകളുടെ ചില ഡ്രോഡൗണുകൾ പോലും അത്തരമൊരു പോർട്ട്ഫോളിയോയെ പ്രത്യേകിച്ച് ബാധിക്കില്ല, കാരണം മതിയായ കാലയളവ് മുന്നിലുണ്ടാകും, അങ്ങനെ അവർ സ്ഥിരത കൈവരിക്കുകയും വളരുകയും ചെയ്യുന്നു. അതേസമയം, നിക്ഷേപ കാലയളവ് താരതമ്യേന ചെറുതാണെങ്കിൽ, 2-4 വർഷമാണെങ്കിൽ, ഉയർന്ന സ്ഥിരതയുള്ള സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്നാണ് അവയ്ക്കുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപപ്പെടുന്നത്, ഉയർന്ന വരുമാനം ഇല്ലെങ്കിലും (സാധാരണയായി ഇവ ബോണ്ടുകളാണ് ”
ബ്ലൂ ചിപ്സ് “). ലക്ഷ്യങ്ങളും രീതികളും നിർണ്ണയിച്ച ശേഷം, നിക്ഷേപകൻ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ രൂപീകരിക്കാൻ തുടങ്ങുന്നു, ഉചിതമായ പാരാമീറ്ററുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ആവശ്യമായ ആസ്തികൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു. ഈ കാലയളവിൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒരേസമയം വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പല തലങ്ങൾ അവലംബിക്കാം: [ക്യാപ്ഷൻ id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
കറൻസി തരം അനുസരിച്ച്
പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഈ ഭാഗത്ത്, ഏറ്റവും സ്ഥിരതയുള്ള നിരവധി കറൻസികളിൽ (ഡോളർ, യൂറോ, യുവാൻ മുതലായവ) ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന സെക്യൂരിറ്റികൾ ഉണ്ടായിരിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്. ഈ സാഹചര്യത്തിൽ, കറൻസികളിലൊന്നിൽ വളരെ കുത്തനെയുള്ള ഇടിവ് പോലും മുഴുവൻ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെയും മൂല്യത്തെ ഗുരുതരമായി ബാധിക്കില്ല.
സംസ്ഥാനം പ്രകാരം
നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഏതെങ്കിലും ഒരു രാജ്യത്തിന്റെ ആസ്തികൾ ശേഖരിക്കാൻ അനുവദിക്കരുത്, എന്നാൽ ലോകത്തെ നിരവധി പ്രമുഖ രാജ്യങ്ങൾക്കിടയിൽ അവ ഒരേസമയം വിതരണം ചെയ്യുക. രാജ്യങ്ങളിലൊന്നിൽ പെട്ടെന്നുള്ള മാറ്റങ്ങൾ, അതിന്റെ സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ നിലവാരത്തിലെ ഇടിവ് എന്നിവയിൽ ഇത് കാര്യമായ നഷ്ടം ഒഴിവാക്കും.
അസറ്റ് ക്ലാസ് പ്രകാരം
ഒന്നാമതായി, ഇവ ഓഹരികൾ, ബോണ്ടുകൾ, മറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾ എന്നിവയാണ്. ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിലൂടെ, നിക്ഷേപകൻ, ഒന്നാമതായി, അവരുടെ ഉദ്ധരണികൾ ആസൂത്രണം ചെയ്യുന്നു, അതനുസരിച്ച്, വില വർദ്ധിക്കും. ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങുമ്പോൾ, ഒന്നാമതായി, കൂപ്പൺ വരുമാനത്തിന്റെ സ്ഥിരമായ പേയ്‌മെന്റുകളെ അവൻ ആശ്രയിക്കുന്നു. കൂടാതെ, നിങ്ങൾക്ക് എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകളിലും (BPIF,
ETF ), കറൻസിയിലും സ്വർണ്ണത്തിലും നിക്ഷേപിക്കാം.
സാമ്പത്തിക മേഖല പ്രകാരം
അവ, വ്യവസ്ഥാപിതമാണെങ്കിലും, സ്ഥിരമായ വരുമാനമുള്ള സ്ഥാപിതമായവയായി തിരിച്ചിരിക്കുന്നു. പുതിയവ, ഉയർന്ന തോതിലുള്ള നവീകരണത്തോടെ, അപകടസാധ്യതകൾ വഹിക്കുന്നു, എന്നാൽ വിജയകരമായ നിക്ഷേപത്തിലൂടെ, യഥാസമയം അവരുടെ കഴിവുകൾ കണ്ടവർക്ക് വളരെ ഉയർന്ന വരുമാനം കൊണ്ടുവരാൻ അവർക്ക് കഴിയും.
കമ്പനികൾ വഴി
നിർദ്ദിഷ്ട കമ്പനികളുടെ ഓഹരികൾ ഏറ്റെടുക്കൽ. ഒരു നിക്ഷേപകന് വിപണി സാഹചര്യങ്ങളെക്കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള അറിവ്, സൂചകങ്ങൾ നാവിഗേറ്റ് ചെയ്യാനുള്ള കഴിവ്, ആഴത്തിലുള്ള അവബോധം എന്നിവ ആവശ്യമാണ്. സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുമ്പോൾ, ഒരു അസറ്റ് നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ 10% ൽ കൂടുതൽ കൈവശം വയ്ക്കുന്നില്ല എന്നതും സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ ഒരു മേഖല 20% കവിയുന്നില്ലെന്നും നിങ്ങൾ ശ്രദ്ധിക്കണം. ലളിതമായ രീതിയിൽ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നു: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE
നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ സാരാംശം എന്താണ്
ഏറ്റവും കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യതകളുള്ള ഏറ്റവും ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകുന്ന അസറ്റുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ നിങ്ങളെ അനുവദിക്കുന്ന ഒരു രീതിശാസ്ത്രമാണ് ഇന്ന് സ്വീകരിച്ചിരിക്കുന്ന “പോർട്ട്ഫോളിയോ” സിദ്ധാന്തം. അവളുടെ അഭിപ്രായത്തിൽ, നിക്ഷേപങ്ങളിലെ അപകടസാധ്യതകൾ വിജയകരമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനായി, വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ ഒരാൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാം. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ അപകടസാധ്യതയുള്ളതും സ്ഥിരതയുള്ളതുമായ അസറ്റുകൾ സംയോജിപ്പിച്ചാൽ, നിങ്ങൾക്ക് ഒരു സമതുലിതമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കാൻ കഴിയും. ഉദാഹരണത്തിന്, ഓഹരികൾക്കൊപ്പം, നിങ്ങൾക്ക് ബോണ്ടുകളും വാങ്ങാം. അതേസമയം, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള റിസ്ക് വ്യക്തിഗത ഉപകരണങ്ങൾ വാങ്ങുന്നതിനേക്കാൾ വളരെ കുറവായിരിക്കും. പരസ്പരം പൂർണ്ണമായും ബന്ധമില്ലാത്ത സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥയുടെ മേഖലകളിൽ ആസ്തികൾ പൊരുത്തപ്പെടുത്തണമെന്നും സിദ്ധാന്തം പറയുന്നു. ഉദാഹരണത്തിന്, ചില അസംസ്കൃത വസ്തുക്കളുടെ വില വർദ്ധനവ് കാരണം ചില സെക്യൂരിറ്റികളുടെ മൂല്യം കുത്തനെ കുറയുന്നു, മറ്റുള്ളവ കുത്തനെ ഉയരുന്നു. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_12003″ align=”aligncenter”
ഒരു വിപരീത പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുന്നു – ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളും
ഏതൊരു വർക്ക്ഫ്ലോയും പോലെ, വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന് അതിന്റെ ഗുണങ്ങളും ദോഷങ്ങളുമുണ്ട്.
വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പ്രോസ്
വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ നിസ്സംശയമായ ഗുണങ്ങളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- അപകടസാധ്യതകൾ സ്വീകാര്യമായ തലത്തിലേക്ക് കുറയ്ക്കുന്നു . നിക്ഷേപകന് ഗണ്യമായ തുക നഷ്ടപ്പെടാനുള്ള സാധ്യത ഗണ്യമായി കുറയുന്നു.
- ഒരു നിക്ഷേപകന് ഫണ്ടിന്റെ ഒരു ഭാഗം അപകടസാധ്യതയുള്ളതും എന്നാൽ വളരെ ലാഭകരവുമായ ആസ്തികളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള അവസരം . വൈവിധ്യമാർന്ന നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ, അത്തരം ആസ്തികൾ മൊത്തത്തിലുള്ള അപകടസാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കില്ല.
- ഉയർന്ന വിപണിയിലെ ചാഞ്ചാട്ടത്തിനെതിരായ സംരക്ഷണം .
- ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ, ഇത് നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ മൊത്തത്തിലുള്ള വരുമാനം വർദ്ധിപ്പിക്കും .
വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ
വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ പോരായ്മകളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:
- വിപണിയിലെ എല്ലാ സെക്യൂരിറ്റികളെയും ബാധിക്കുന്ന വ്യവസ്ഥാപരമായ അപകടങ്ങളിൽ നിന്ന് ഇത് പരിരക്ഷിക്കില്ല.
- ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിലെ ബുദ്ധിമുട്ടുകൾ, കാരണം അതിൽ കൂടുതൽ ആസ്തികൾ അടങ്ങിയിരിക്കുന്നു, അവ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് കൂടുതൽ ബുദ്ധിമുട്ടാണ്.
- വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന കമ്മീഷനുകൾ, ഒരു നിക്ഷേപകൻ കൂടുതൽ സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുന്നു, അയാൾക്ക് കൂടുതൽ കമ്മീഷനുകൾ നൽകേണ്ടിവരും.
- അമിതമായ വൈവിധ്യവൽക്കരണം പോർട്ട്ഫോളിയോ റിട്ടേണുകൾ ഗണ്യമായി കുറയ്ക്കും.
- ഹ്രസ്വകാലത്തേക്ക് പരിമിതമായ വരുമാന സാധ്യത.
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വിശ്വാസ്യതയെ വൈവിധ്യവൽക്കരണം എങ്ങനെ ബാധിക്കുന്നു, എങ്ങനെ ശരിയായ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നടത്താം: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI
പൂർണ്ണ സന്തുലിത നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളുണ്ടോ?
ശാസ്ത്രജ്ഞരും നിക്ഷേപകരും വളരെക്കാലമായി ഒരു “അനുയോജ്യമായ” നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ സൃഷ്ടിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നു, അത് അപകടസാധ്യതകൾ പൂർണ്ണമായും കുറയ്ക്കുന്നതിനൊപ്പം ഉയർന്ന വരുമാനം നൽകുമെന്ന് ഉറപ്പുനൽകുന്നു. എന്നാൽ അത്തരമൊരു പോർട്ട്ഫോളിയോ ഒരു “അനുയോജ്യമായ” ലോകത്ത് മാത്രമേ സാധ്യമാകൂ, നിക്ഷേപകർ യാഥാർത്ഥ്യവുമായി പ്രവർത്തിക്കേണ്ടതിനാൽ, പത്ത് വർഷത്തിനുള്ളിൽ ഏത് പോർട്ട്‌ഫോളിയോയാണ് ഏറ്റവും ലാഭകരമായതെന്ന് കണ്ടെത്താൻ പത്ത് വർഷത്തിന് ശേഷം മാത്രമേ കഴിയൂ. ലോക സമ്പദ്‌വ്യവസ്ഥ നിരന്തരം മാറിക്കൊണ്ടിരിക്കുന്നു, അതിന്റെ ചില മാറ്റങ്ങൾ പ്രവചിക്കാൻ തികച്ചും അസാധ്യമാണ്. അതിനാൽ, “അനുയോജ്യമായ” നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്കായി നിക്ഷേപകർ സമയം ചെലവഴിക്കേണ്ടതില്ല. സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റുകളിലെ നിലവിലെ അവസ്ഥകൾ കൃത്യമായി പാലിക്കുന്ന ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോ ശേഖരിക്കുന്നത് മൂല്യവത്താണ്, അതിനൊപ്പം പ്രവർത്തിക്കാൻ ആരംഭിക്കുക. ലാൻഡ്‌മാർക്കുകളുടെ കൂടുതൽ കൃത്യവും പൂർണ്ണവുമായ ധാരണയ്ക്കായി, സമതുലിതമായ നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളുടെ ഏറ്റവും ജനപ്രിയമായ ചില തരം പരിഗണിക്കുന്നത് മൂല്യവത്താണ്. [അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ തരം – “ശാശ്വത പോർട്ട്ഫോളിയോ”
കഴിഞ്ഞ നൂറ്റാണ്ടിന്റെ 70-കളുടെ തുടക്കത്തിൽ പ്രത്യക്ഷപ്പെട്ട ഈ തരം സന്തുലിത നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ഏറ്റവും ലളിതമായ ഇനമാണിത്.അത്തരം
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ തരം – 50 മുതൽ 50 വരെ
ഈ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ, നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ടുകളുടെ 50% ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിലും 50% ബോണ്ടുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു. അതേസമയം, ആന്തരികമായി സമ്പാദിച്ച ആസ്തികളും വൈവിധ്യവത്കരിക്കപ്പെടുന്നു, അതിനാൽ മിക്ക ഓഹരികളും അമേരിക്കൻ കമ്പനികളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ളതാണെങ്കിൽ, ബോണ്ടുകളിൽ ഏറ്റവും പ്രധാനപ്പെട്ട ഭാഗം ചൈനീസ് അല്ലെങ്കിൽ റഷ്യൻ സംരംഭങ്ങളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ളതാണ്.
- TSPX (യുഎസ് ബ്ലൂ ചിപ്സ്) – 30%
- TMOS (റഷ്യൻ ബ്ലൂ ചിപ്സ്) – 5%
- VTBE (മറ്റ് രാജ്യങ്ങളിലെ കമ്പനികളുടെ ഓഹരികൾ) -15%
- പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ അമ്പത് ശതമാനം തുകയിലുള്ള ബോണ്ടുകൾ:
- OFZ (റഷ്യൻ ഫെഡറേഷന്റെ സാമ്പത്തിക മന്ത്രാലയത്തിന്റെ ബോണ്ടുകൾ) – 30%
- FXRU (റഷ്യൻ കമ്പനികളുടെ കറൻസി ബോണ്ടുകൾ) – 10%
- FXRB (വിനിമയ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങളിൽ നിന്ന് പരിരക്ഷയുള്ള ഒരു റഷ്യൻ കമ്പനിയുടെ കറൻസി ബോണ്ടുകൾ) – 10%.
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ തരം – “വിപുലമായ പോർട്ട്ഫോളിയോ”
ഈ തരത്തിന് “ശാശ്വത പോർട്ട്ഫോളിയോ” മായി ഭാഗികമായ സാമ്യമുണ്ട്, പക്ഷേ അതിൽ നിന്ന് കാര്യമായ വ്യത്യാസങ്ങളും ഉണ്ട്. ഒന്നാമതായി, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റിലെ നിക്ഷേപങ്ങളും ഇതര എന്ന് വിളിക്കപ്പെടുന്നവയും ഉൾപ്പെടുന്നു – ക്രിപ്‌റ്റോകറൻസി, നാണയങ്ങൾ, സ്റ്റാമ്പുകൾ, കലാസൃഷ്ടികൾ, പുരാതന വസ്തുക്കൾ.
- ഷെയർഹോൾഡിംഗ് – 25%.
- ബോണ്ട് പാക്കേജ് – 25%.
- വിലയേറിയ ലോഹങ്ങൾ – 20%.
- റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് – 20%.
- മറ്റ് ഇതര നിക്ഷേപങ്ങൾ – 10%.
[അടിക്കുറിപ്പ് id=”attachment_11982″ align=”aligncenter” width=”624″]
നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ തരം – “കറൻസി പോർട്ട്ഫോളിയോ”
അത്തരം നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ കറൻസികൾ മാത്രമാണുള്ളത്, യഥാർത്ഥ അധിക വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ മൂലധന ശേഖരണം സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് അനുയോജ്യമല്ല. എന്നാൽ നിക്ഷേപിച്ച ഫണ്ടുകൾ ലാഭിക്കുന്നതിന് അത്തരമൊരു പോർട്ട്ഫോളിയോ മികച്ചതാണ്. കൂടാതെ, നിക്ഷേപകൻ തന്റെ ഭാവി ചെലവുകൾ ഈ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ നിന്ന് നടത്താൻ പദ്ധതിയിടുകയാണെങ്കിൽ, കറൻസി പരിവർത്തനം നടത്തേണ്ട ആവശ്യമില്ല.
ഒരു നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്കുള്ള അപകടസാധ്യതകൾ വർദ്ധിക്കുന്നത് തടയുന്നതിനുള്ള ഒരു സംവിധാനമാണ് റീബാലൻസിങ്
ജോലിയുടെ പ്രക്രിയയിൽ, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ ആസ്തികളുടെ അനുപാതം വളരെ ഗണ്യമായി മാറും. പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ വിവിധ അസറ്റുകളുടെ മൂല്യം അസമമായി വ്യത്യാസപ്പെടുന്നതിനാലാണ് ഇത് സംഭവിക്കുന്നത്. അവയിൽ ചിലത് വളരെ വേഗത്തിൽ വില ഉയരും, നടപടിയൊന്നും എടുത്തില്ലെങ്കിൽ, ഒരു ഘട്ടത്തിൽ ഒരു അസറ്റ് ക്ലാസ് മാത്രമേ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മൂല്യത്തിന്റെ ഭൂരിഭാഗവും കണക്കാക്കാൻ തുടങ്ങും. സ്വാഭാവികമായും, നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയിലെ അത്തരം അസന്തുലിതാവസ്ഥയുടെ ഫലമായി, അപകടസാധ്യതകൾ വർദ്ധിക്കും. അത്തരമൊരു സാഹചര്യം ഒഴിവാക്കാൻ, നിക്ഷേപകൻ തന്റെ നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ ഇടയ്ക്കിടെ പുനഃസന്തുലിതമാക്കേണ്ടതുണ്ട്. വളരുന്ന ആസ്തികളിൽ നിന്ന് ലാഭം എടുക്കുകയും പോർട്ട്ഫോളിയോ വീണ്ടും സന്തുലിതമാകുന്നതുവരെ സജീവമായി വളരുകയോ കുറയുകയോ ചെയ്യുന്ന ആസ്തികൾ സ്വന്തമാക്കാൻ ഈ തുകകൾ ഉപയോഗിക്കേണ്ടത് എന്തുകൊണ്ട്? നിക്ഷേപ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്കുള്ളിലെ ബാലൻസ് ഒരു ചെറിയ ശ്രേണിയിൽ (1-3%) മാറുകയാണെങ്കിൽ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഒന്നും മാറ്റാൻ കഴിയില്ല. ബാലൻസ് 10%-ൽ കൂടുതൽ തകരാറിലാണെങ്കിൽ, പോർട്ട്ഫോളിയോ വീണ്ടും ബാലൻസ് ചെയ്യുകയും അസറ്റ് അനുപാതത്തിന്റെ യഥാർത്ഥ തലത്തിലേക്ക് പുനഃസ്ഥാപിക്കുകയും ചെയ്യേണ്ടത് ആവശ്യമാണ്.
ഒരു ഉദാഹരണമായി:
ഒരു നിക്ഷേപകന്റെ പ്രാരംഭ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ 70/30-ന്റെ ബോണ്ട് അനുപാതം ഉണ്ടെന്ന് കരുതുക. ഓഹരികളുടെ ഒരു പ്രത്യേക ഭാഗം വിലയിൽ വളർന്നു, ഇപ്പോൾ ഈ അനുപാതം ഇതിനകം 80/20 ആണ്. പോർട്ട്ഫോളിയോയെ അതിന്റെ യഥാർത്ഥ ബാലൻസിലേക്ക് തിരികെ കൊണ്ടുവരുന്നതിന്, നിക്ഷേപകൻ ഒന്നുകിൽ കൂടുതൽ ബോണ്ടുകൾ വാങ്ങുകയോ അല്ലെങ്കിൽ ചില ഓഹരികൾ വിൽക്കുകയോ ചെയ്യണം. അതേ സമയം, റീബാലൻസിംഗിന്റെ ഉദ്ദേശ്യം നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ലാഭക്ഷമത വർദ്ധിപ്പിക്കുകയല്ല, മറിച്ച് അതിന്റെ സാധ്യമായ അപകടസാധ്യതകൾ കുറയ്ക്കുകയാണെന്ന് ഓർമ്മിക്കേണ്ടതാണ്.
