Diversification ya portefeuille ya investissement ezali nini : essence na ba exemples

Diversification ya portefeuille : ndenge nini kozua ba investissements. Lelo oyo mokili ekoti na sphère ya déstabilisation mosusu, mpe yango ekokaki te kasi ko affecter marché boursier. Kaka lobi, ba valeurs mobilières oyo emonanaka lokola ya kozala na confiance (ba actions, ba obligations, etc.) oyo efutaka mbongo mingi mpe ememaka ba profits stable, lelo oyo ezali kokita makasi na prix. Yango wana, ba investisseurs basengeli komibongisa mpo na mbongwana makasi na makambo ya zando. Mpe mpo na kosala yango, salá ete portefeuille na yo ya kosala mombongo ezala ndenge na ndenge mpo na kokitisa makama na yo ya mbongo. https://articles.opexflow.com/investicii/bozangisi mosolo j-portfel.htm

Diversification ya portefeuille ya investissement – ezali nini na maloba ya pete

Likanisi ya diversification ezali mpenza monene. Ekoki kolimbola processus ya ko augmenter portée ya entreprise na tina ya komatisaka ba profits. Diversification ya portefeuille ya investissement elingi koloba stratégie ya ko gérer ba risques possibles tango ya kozua ba biens na marché boursier. Ezali kopesa nzela ya kokabola biloko (ba actions, ba obligations, to ba instruments mosusu) na ndenge ete makama mpo na nkolo portefeuille ezala ntango nyonso moke soki likoki ezali.

Portefeuille ya investissement ezali ba biens oyo esangisi na ndenge oyo rentabilité na yango ekokisaka ba objectifs mpe ba objectifs oyo nkolo na yango atie na ndenge ekoki. Ba portefeuilles ya investissement ekoki kozala kaka te na ensemble ya ba instruments oyo esalelamaka na marché boursier (ba actions ya ba fonds commerces par change,
futures , stocks, obligations, etc.), kasi pe mbongo, ba métaux précieux, ba biens immobiliers, ba dépôts na ba banques ndenge na ndenge, . mpe bongo na bongo.

En même temps, risque mpo na investisseur ezali situation oyo azuaka te niveau ya revenu oyo a planifiaki tango a compiler portefeuille, to même perte ya partie ya ba fonds investi. Diversification ya portefeuille ya investissement epesaka nzela mpe epesi nzela ya kosomba na investisseur instrument moko te, kasi kosomba ba biens na ba catégories différentes oyo ezali na boyokani moke moko na mosusu. Yango epesaka yo nzela ya kofuta bokiti ya mosolo na esika moko mpo na litomba ya bisika mosusu. Na tango moko, esengeli kozala na makanisi ete kosomba biloko (ba actions) ya ba sociétés ndenge na ndenge ezali ntango nyonso te diversification. Par exemple, soki investisseur asombi ba actions ya Chevron, Gazprom na Total, wana ekozala diversification te, puisque ba entreprises wana nionso, malgré le fait que ezali enregistrées na ba pays différents, e fonctionnaka na marché commun ya pétrole na gaz. Mpe ndenge oyo zando ekosala na makambo nyonso oyo ekosalema ekozala mpenza na bopusi likoló na mokomoko na bango. Soki, nzokande, portefeuille esalemi na ba actions ya ba entreprises ndenge na ndenge oyo esalaka na ba domaines oyo ezali na boyokani te, ndakisa, production ya pétrole na gaz, construction, ba technologies informatiques, etc., wana ba risque ya ba changements négatifs ya marché mpo na bango ekobaluka mbala moko kozala na makambo mingi te.

Portefeuille ya investissement optimal ezali nini

Eyano ya inéquivoque ezali te na motuna oyo – portefeuille ya investissement optimal ezali nini ? Investisseur moko na moko azali na ba exigences na ye mpo na portefeuille ya investissement, oyo etali nombre énorme ya ba facteurs, lokola horizon ya investissement, ba objectifs oyo etiamaki, solvabilité financière, etc. Yango wana, ezali plutôt te mpo na oyo eleki malamu, kasi ezali nde mpo na portefeuille ya investissement oyo ezali na bokatikati malamu. Investisseur akoki kozua portefeuille ya boye soki ezali diversifié malamu. Tango rentabilité na ba risque na kati eko répondre na ba souhaits ya investisseur autant que possible. Na tango moko, moko na moko ya ba investisseurs akozala na revenu na ye oyo azali kozela mpe ba risque oyo endimami. Makambo oyo tolobeli awa na likoló ekoki komonisama na nzela ya modèle conditionnel oyo elandi. Tozua “lolenge ya ba investisseurs” misato ya minene :

Ba investisseurs ya conservateur

Ba investisseurs ya boye, liboso ya nionso, balingi kobatela biloko na bango mpe kobatela yango na ba processus ya inflation. Yango wana, mpo na bango, diversification ekozala na kozua ba biens oyo ezali na confiance mingi (obligations, stocks, etc.) ya ba entreprises stable, ya minene.

Ba Investisseurs ya Moderate

Bazali prêt ya kobanda kosala ba investissements ya risque mpo na komatisaka revenu na bango. Kasi mokano monene ya ba investisseurs ya ndenge wana ezali kaka ya ko accumuler capital (na kati ya ba objectifs oyo etiamaki) pendant 10-20 ans. Yango wana, ba portefeuilles na bango ya investissement ezali dominé na ba stocks ya marché ya large, mpe presque ba secteurs nionso ya économie ezali représenté na kati na yango.

Ba investisseurs ya makasi

Ba investisseurs ya boye bazali koluka noki kozua ba retours ya likolo, mpe na yango kokende facilement na retrait ya portefeuille na bango ya investissement. Mpo na ba investisseurs ya boye, diversification ekozala na ba investissements ya risque.

Investissement ya risque ezali investissement oyo investissement esalemi na ba projets ebele oyo ezali na elaka (kasi plutôt risqueux) na ba étapes ya ebandeli ya formation na yango.

Na probabilité makasi, ba projets 8 ya boye sur 10 eko échouer. Kasi mosolo oyo ezwami na misala oyo esalemi malamu ekozipa mobimba ba pertes mpe ekopesa matomba ya monene.

Ndenge nini kotonga portefeuille na yo ya investissement

Yango wana, liboso ya kobanda kosala portefeuille na yo ya investissement, commerçant/investisseur asengeli liboso kozwa mokano na ntina ya mikano oyo azali kolanda mpe mayele oyo akosalela. Mikano ekoki kozala ndenge na ndenge mingi – kobanda na kozwa biloko (appartement, ndako, motuka ya ntalo mingi, etc.), tii na kofuta kelasi mpo na bana to kozwa mosolo mosusu nsima ya kozwa pansiɔ. Ndakisa, investisseur moko oyo azali na mbula 25-30 azwaki mokano ya kosala fonds ya retraite mpo na ye moko. Aza na 30-40 ans liboso na ye. Mpe na yango, asengeli kosala portefeuille ya investissement ya ba biens oyo esi elakisaki ba retours ya malamu mpe ya stable na boumeli ya eleko molai. En même temps, ata mua ba retraits ya ba actions, pona période mokuse, ekozala surtout na effet te na portefeuille ya boye, po ekozala na période assez suffisante ya temps avant, mpo ete bázala stabiliser mpe bákoba kokola. En même temps, soki période ya investissement ezali relativement mokuse, 2-4 ans, alors portefeuille pona bango ezali mieux formé à partir ya ba stocks na stabilité ya likolo, bien que na niveau ya revenu ya likolo te (généralement oyo ezali ba obligations “.
ba chips ya bleu “). Sima ya ko déterminer ba objectifs na ba méthodes, investisseur abandi kosala portefeuille, pona ba biens oyo azali na besoin na yango na ba paramètres oyo ebongi. Na eleko oyo, okoki kosala recours na ba niveaux ebele ya diversification na mbala moko:

Na secteur économique

Oyo, na ngambo na yango, atako plutôt conditionnellement, ekabolami na oyo etiamaki na ba retours stable. Mpe ya sika, na degré ya likolo ya innovation, oyo ememaka ba risque, kasi na ba investissements oyo elongi, ekoki komema revenu ya likolo mingi na ba oyo bamonaki makoki na bango na tango.

Na nzela ya bakompanyi

Bozwami ya ba actions ya ba sociétés spécifiques. Pona oyo esengaka investisseur azala na connaissance profonde ya conditions ya marché, makoki ya ko naviguer ba indicateurs mpe intuition profonde. Ntango ozali kosomba mikanda ya motuya, osengeli kotya likebi na likambo oyo ete eloko moko ezali koleka 10% te ya portefeuille ya investissement, mpe secteur moko ya nkita eleki 20% te. Ko diversifier portefeuille na yo ya investissement na ba termes simples: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

Essence ya diversification ezali nini tango ya ko investir

Théorie ya « portefeuille » oyo ezuami lelo ezali méthodologie oyo epesaka yo nzela ya kopona ba biens oyo ememaka revenu ya likolo na ba risque minimum. Engebene ye, mpo na kolonga kokamba makama oyo ezali na kati ya misolo, moto akoki kotya mosolo na nzela ya bopanzani. Donc, soki osangisi ba biens risque na stable, okoki ko créer portefeuille équilibré. Na ndakisa, elongo na ba actions, okoki mpe kosomba ba obligations. Na tango wana kaka, likama ya mobimba ya ba investissements ekozala na se mingi koleka na oyo etali kosomba ba instruments individuels. Théorie yango elobi mpe ete esengeli kosala boyokani na biloko na ba secteurs ya nkita oyo ezali mpenza na boyokani te moko na mosusu. Na ndakisa, tóloba ete motuya ya biloko mosusu ekiti makasi mpo ntalo ya biloko mosusu ya liboso emati, nzokande mosusu emati makasi.

Lolenge ya portefeuille ya investissement – “portefeuille perpétuel”.

Lolenge oyo ebimaki na ebandeli ya bambula 70 ya ekeke oyo eleki mpe ezali lolenge ya pɛtɛɛ ya portefeuille ya botiami mosolo oyo ezali na bokatikati .Na portefeuille
ya ndenge wana, misolo nyonso oyo motɛki azali kotya ekabolami na biteni minei oyo ekokani mpe ekɔtisami na ba obligations, na wolo, na mbongo mpe na ba actions. Bobele na ntango yango, moko na moko ya biloko yango ezali mpenza na ndambo moko likoló na minei ya misolo nyonso oyo batye. Na bopete, soki motuya ya ba investissements na ba investissements ezalaki 10 millions, wana moko na moko ya ba biens esali 2,5 millions, respectivement.

Lolenge ya portefeuille ya investissement – 50 kino 50

Na portefeuille oyo, 50% ya misolo oyo etiamaki etiamaki na bosombi ba actions mpe 50% na ba obligations. En même temps, ba biens acquis internes ezali mpe diversifiés, donc soki mingi ya ba actions ezali ya ba entreprises américaines, alors na ba obligations partie oyo eleki significative ezali ya ba entreprises chinoises to russes.
Ndakisa: Ba actions na motuya ya ntuku mitano na mokama ya portefeuille:

• TSPX (ba puces bleues ya Etats-Unis) – 30%
• TMOS (puces bleues ya Russie) – 5% .
• VTBE (ba actions ya ba entreprises na ba pays misusu) -15%
• Ba obligations na motuya ya ntuku mitano na mokama ya portefeuille :
• OFZ (obligations ya Ministère ya Finances ya Fédération de Russie) – 30%
• FXRU (ba obligations ya mbongo ya ba sociétés ya Russie) — 10%
• FXRB (ba obligations ya mbongo ya entreprise ya Russie na protection contre ba changements ya taux d’échange) – 10%.

Lolenge ya portefeuille ya investissement – “Portefeuille avancée”.

Lolenge oyo ezali na bokokani ya ndambo na “portefeuille ya seko”, kasi ezali mpe na bokeseni ya monene na yango. Ya liboso, ezali na ba investissements na ba biens immobiliers mpe oyo babengaka alternative – cryptocurrency, ba mbongo ya bibende, ba timbres, ba oeuvres d’art, ba antiques.
Ekoki komonana boye:

• Bozwi ya mosolo – 25%.
• Paquet ya obligation – 25%.
• Ba métaux ya motuya – 20%.
• Biloko ya mombongo – 20%.
• Ba investissements mosusu ya ndenge mosusu – 10%.

Lolenge ya portefeuille ya botiami mosolo – “Portefeuille ya mosolo”.

Portefeuille ya ba investissements ya boye ezali kaka na ba mbongo mpe ebongi te mpo na kobimisa revenu supplémentaire réel to accumulation ya capital. Kasi portefeuille ya boye ezali malamu mingi mpo na kobomba misolo oyo batye. Mpe, soki investisseur azali na mokano ya kosala ba dépenses na ye ya mikolo ekoya na portefeuille oyo, wana ezali na ntina te ya kosala conversion ya mbongo.
Ndenge nini kosala portefeuille ya investissement, diversification ya portefeuille, allocation ya ba biens: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

Rééquilibre ezali mécanisme ya kopekisa bomati ya ba risque pona portefeuille ya investissement

Na processus ya mosala, rapport ya ba biens na kati ya portefeuille ya investissement ekoki ko changer assez significativement. Yango esalemaka mpo motuya ya biloko ndenge na ndenge oyo ezali na portefeuille ekeseni na ndenge ya ndenge moko te. Misusu kati na yango ekomata na ntalo nokinoki mingi, mpe soki meko moko te esalemi, boye na ntango moko boye ekoki kosalema ete kaka kelasi moko ya biloko nde ekobanda kopesa motuya mingi ya motuya ya portefeuille ya botiami mosolo. Et naturellement, en raison ya débalancement ya boye na portefeuille ya investissement, ba risque ekomata. Mpo na koboya likambo ya ndenge wana, moto oyo azali kotya mbongo na mombongo asengeli mbala na mbala kozongisa boyokani na portefeuille na ye ya mosolo. Mpo na nini esengeli kozwa matomba na biloko oyo ezali kokola mpe kosalela motuya yango mpo na kozwa biloko oyo ezali kokola na molende boye te to mpe kokita tii ntango portefeuille ekozala lisusu na bokatikati. Soki solde na kati ya portefeuille ya investissement ebongwanaki na intervalle moke (1–3%), wana eloko moko te ekoki kobongwana na portefeuille. Soki solde e perturbé na koleka 10%, wana esengeli ko rééquilibrer portefeuille mpe kozongisa yango na niveau original ya rapport ya ba biens.
Lokola ndakisa:
Kanisá ete portefeuille ya liboso ya motɛkisi moko ezalaki na rapport ya stock na obligation ya 70/30. Eteni ekeseni ya ba actions ekoli na prix, mpe sikoyo rapport oyo ezali déjà 80/20. Mpo na kozongisa portefeuille na solde na yango ya ebandeli, mopesi mosolo asengeli kosomba mingi ya ba obligations to koteka mwa ndambo ya ba actions. Na tango moko, esengeli kobosana te que tina ya rééquilibre ezali te ya komatisaka rentabilité ya portefeuille ya investissement, kasi ya kokitisa ba risque na yango oyo ekoki kozala.