పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్: పెట్టుబడులను ఎలా సురక్షితం చేయాలి. నేడు ప్రపంచం మరొక అస్థిరత యొక్క గోళంలోకి ప్రవేశించింది మరియు ఇది స్టాక్ మార్కెట్‌ను ప్రభావితం చేయలేకపోయింది. నిన్నటి రోజున, చాలా డబ్బు ఖర్చు చేసి స్థిరమైన లాభాలను తెచ్చే విశ్వసనీయమైన సెక్యూరిటీలు (స్టాక్‌లు, బాండ్లు మొదలైనవి) నేడు ధరలో బాగా పడిపోతున్నాయి. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు మార్కెట్ పరిస్థితులలో పదునైన మార్పులకు సిద్ధంగా ఉండాలి. మరియు దీన్ని చేయడానికి, మీ ఆర్థిక నష్టాలను తగ్గించడానికి మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచండి. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm
- ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ – సాధారణ పదాలలో ఇది ఏమిటి
- సరైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో అంటే ఏమిటి
- కన్జర్వేటివ్ పెట్టుబడిదారులు
- మితమైన పెట్టుబడిదారులు
- దూకుడు పెట్టుబడిదారులు
- మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా నిర్మించాలి
- కరెన్సీ రకం ద్వారా
- రాష్ట్ర వారీగా
- ఆస్తి తరగతి ద్వారా
- ఆర్థిక రంగం ద్వారా
- కంపెనీల ద్వారా
- పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క సారాంశం ఏమిటి
- విలోమ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం – లాభాలు మరియు నష్టాలు
- డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క ప్రోస్
- డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క ప్రతికూలతలు
- పూర్తి సమతుల్య పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలకు ఉదాహరణలు ఉన్నాయా?
- పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – “శాశ్వత పోర్ట్‌ఫోలియో”
- పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – 50 నుండి 50
- పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – “అధునాతన పోర్ట్‌ఫోలియో”
- పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – “కరెన్సీ పోర్ట్‌ఫోలియో”
- రీబ్యాలెన్సింగ్ అనేది పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం రిస్క్‌ల పెరుగుదలను నిరోధించడానికి ఒక మెకానిజం
ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో డైవర్సిఫికేషన్ – సాధారణ పదాలలో ఇది ఏమిటి
వైవిధ్యత భావన చాలా విస్తృతమైనది. లాభాలను పెంచడానికి సంస్థ యొక్క పరిధిని విస్తరించే ప్రక్రియ అని దీని అర్థం. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క వైవిధ్యీకరణ అనేది స్టాక్ మార్కెట్లో ఆస్తులను సంపాదించేటప్పుడు సాధ్యమయ్యే నష్టాలను నిర్వహించడానికి ఒక వ్యూహాన్ని సూచిస్తుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో యజమానికి రిస్క్‌లు ఎల్లప్పుడూ సాధ్యమైనంత తక్కువగా ఉండే విధంగా ఆస్తుల (స్టాక్‌లు, బాండ్లు లేదా ఇతర సాధనాలు) పంపిణీకి ఇది అందిస్తుంది.
పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో అనేది వారి లాభదాయకత దాని యజమాని నిర్దేశించిన లక్ష్యాలు మరియు లక్ష్యాలను వీలైనంత వరకు చేరుకునే విధంగా సేకరించిన ఆస్తులు. ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోలలో స్టాక్ మార్కెట్లో ఉపయోగించే సాధనాల సమితి (ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్,
ఫ్యూచర్స్ , స్టాక్‌లు, బాండ్లు మొదలైనవి) మాత్రమే కాకుండా, కరెన్సీ, విలువైన లోహాలు, రియల్ ఎస్టేట్, వివిధ బ్యాంకుల్లో డిపాజిట్లు, మరియు అందువలన న.
అదే సమయంలో, ఇన్వెస్టర్‌కు రిస్క్ అంటే పోర్ట్‌ఫోలియోను కంపైల్ చేసేటప్పుడు అతను ప్లాన్ చేసిన ఆదాయ స్థాయిని అందుకోలేని పరిస్థితి లేదా పెట్టుబడి పెట్టిన నిధులలో కొంత భాగాన్ని కూడా కోల్పోవడం. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క డైవర్సిఫికేషన్ పెట్టుబడిదారుడు ఏదైనా ఒక పరికరం యొక్క కొనుగోలును అనుమతిస్తుంది మరియు అందిస్తుంది, కానీ ఒకదానికొకటి తక్కువ సంబంధం లేని వివిధ వర్గాలలో ఆస్తులను కొనుగోలు చేస్తుంది. ఇతర స్థానాల లాభదాయకత కారణంగా ఒక ప్రాంతంలోని ఆదాయంలో తగ్గుదలని భర్తీ చేయడానికి ఇది మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. అదే సమయంలో, వివిధ కంపెనీల ఆస్తుల (షేర్లు) కొనుగోలు ఎల్లప్పుడూ వైవిధ్యం కాదని గుర్తుంచుకోవాలి. ఉదాహరణకు, ఒక పెట్టుబడిదారుడు చెవ్రాన్, గాజ్‌ప్రోమ్ మరియు టోటల్ షేర్లను కొనుగోలు చేస్తే, ఇది వైవిధ్యం కాదు, ఎందుకంటే ఈ కంపెనీలన్నీ వివిధ దేశాలలో నమోదు చేయబడినప్పటికీ, సాధారణ చమురు మరియు గ్యాస్ మార్కెట్లో పనిచేస్తాయి. మరియు ఏదైనా సంఘటనలకు మార్కెట్ యొక్క ప్రతిచర్య తప్పనిసరిగా వాటిలో ప్రతిదానిని ప్రభావితం చేస్తుంది. అయితే, సంబంధం లేని ప్రాంతాలలో పనిచేసే వివిధ కంపెనీల షేర్ల నుండి పోర్ట్‌ఫోలియో ఏర్పడితే, ఉదాహరణకు, చమురు మరియు గ్యాస్ ఉత్పత్తి, నిర్మాణం, ఐటి సాంకేతికతలు మొదలైనవి, అప్పుడు వారికి ప్రతికూల మార్కెట్ మార్పుల ప్రమాదాలు ఏకకాలంలో మారుతాయి. కనిష్టంగా ఉంటుంది.
సరైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో అంటే ఏమిటి
ప్రశ్నకు స్పష్టమైన సమాధానం లేదు – సరైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో ఏమిటి? ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం తన స్వంత అవసరాలను కలిగి ఉంటాడు, ఇది పెట్టుబడి హోరిజోన్, గోల్స్ సెట్, ఫైనాన్షియల్ సాల్వెన్సీ మొదలైన భారీ సంఖ్యలో కారకాలపై ఆధారపడి ఉంటుంది. అందువల్ల, ఇది సరైనది కాదు, బాగా సమతుల్య పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో గురించి. సరిగ్గా వైవిధ్యభరితంగా ఉంటే పెట్టుబడిదారుడు అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియోను పొందవచ్చు. దానిలోని లాభదాయకత మరియు నష్టాలు పెట్టుబడిదారుడి కోరికలను వీలైనంత మేరకు తీరుస్తాయి. అదే సమయంలో, పెట్టుబడిదారులలో ప్రతి ఒక్కరికి వారి స్వంత అంచనా ఆదాయం మరియు ఆమోదయోగ్యమైన నష్టాలు ఉంటాయి. పైన పేర్కొన్న వాటిని క్రింది షరతులతో కూడిన నమూనా ద్వారా వివరించవచ్చు. మూడు ప్రధాన “పెట్టుబడిదారుల రకాలు” తీసుకుందాం:
కన్జర్వేటివ్ పెట్టుబడిదారులు
అటువంటి పెట్టుబడిదారులు, మొదటగా, వారి ఆస్తులను కాపాడుకోవాలని మరియు ద్రవ్యోల్బణ ప్రక్రియల నుండి వారిని రక్షించాలని కోరుకుంటారు. అందువల్ల, వారి కోసం, స్థిరమైన, పెద్ద కంపెనీల యొక్క అత్యంత విశ్వసనీయ ఆస్తులను (బాండ్లు, స్టాక్స్, మొదలైనవి) పొందడంలో వైవిధ్యీకరణ ఉంటుంది. [శీర్షిక id=”attachment_11988″ align=”aligncenter” width=”941″]
మితమైన పెట్టుబడిదారులు
తమ ఆదాయాన్ని పెంచుకునేందుకు రిస్క్‌తో కూడిన పెట్టుబడులు పెట్టేందుకు సిద్ధంగా ఉన్నారు. కానీ అటువంటి పెట్టుబడిదారుల ప్రధాన లక్ష్యం ఇప్పటికీ 10-20 సంవత్సరాల పాటు మూలధనాన్ని (నిర్దేశించిన లక్ష్యాలలో) కూడబెట్టుకోవడం. అందువల్ల, వారి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలు విస్తృత మార్కెట్ యొక్క స్టాక్‌లచే ఆధిపత్యం చెలాయిస్తాయి మరియు ఆర్థిక వ్యవస్థలోని దాదాపు అన్ని రంగాలు దానిలో ప్రాతినిధ్యం వహిస్తాయి.
దూకుడు పెట్టుబడిదారులు
అటువంటి పెట్టుబడిదారులు త్వరగా అధిక రాబడిని పొందడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు మరియు అందువల్ల వారి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క డ్రాడౌన్‌కు సులభంగా వెళతారు. అటువంటి పెట్టుబడిదారులకు, వెంచర్ పెట్టుబడులలో డైవర్సిఫికేషన్ ఉంటుంది. [శీర్షిక id=”attachment_11994″ align=”aligncenter” width=”450″]
వెంచర్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ అనేది అనేక ఆశాజనకమైన (కానీ రిస్క్‌తో కూడుకున్న) ప్రాజెక్ట్‌లు ఏర్పడిన ప్రారంభ దశల్లో పెట్టుబడి పెట్టే పెట్టుబడి.
అధిక సంభావ్యతతో, 10లో 8 ప్రాజెక్టులు విఫలమవుతాయి. కానీ విజయవంతంగా అమలు చేయబడిన ప్రాజెక్టుల నుండి వచ్చే ఆదాయం పూర్తిగా నష్టాలను కవర్ చేస్తుంది మరియు గణనీయమైన లాభాలను తెస్తుంది.
మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా నిర్మించాలి
అందువల్ల, మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడం ప్రారంభించే ముందు, వ్యాపారి/పెట్టుబడిదారుడు ముందుగా అతను అనుసరిస్తున్న లక్ష్యాలను మరియు అతను ఉపయోగించే వ్యూహాన్ని నిర్ణయించుకోవాలి. లక్ష్యాలు చాలా వైవిధ్యంగా ఉంటాయి – ఆస్తిని (అపార్ట్‌మెంట్, ఇల్లు, ఖరీదైన కారు మొదలైనవి) సంపాదించడం నుండి, పిల్లలకు విద్య కోసం చెల్లించడం లేదా పదవీ విరమణ తర్వాత అదనపు ఆదాయాన్ని పొందడం. ఉదాహరణకు, 25-30 సంవత్సరాల వయస్సు ఉన్న పెట్టుబడిదారుడు తన కోసం పెన్షన్ ఫండ్‌ను ఏర్పాటు చేసుకోవాలని నిర్ణయించుకున్నాడు. అతని కంటే 30-40 ఏళ్లు ముందున్నాడు. అందువల్ల, అతను ఇప్పటికే చాలా కాలం పాటు మంచి మరియు స్థిరమైన రాబడిని చూపిన ఆస్తుల పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను తప్పనిసరిగా ఏర్పాటు చేయాలి. అదే సమయంలో, స్వల్ప కాలానికి కొంత వరకు షేర్లు తగ్గడం కూడా అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియోను ప్రత్యేకంగా ప్రభావితం చేయదు, ఎందుకంటే ముందుకు తగినంత సమయం ఉంటుంది, తద్వారా అవి స్థిరీకరించబడతాయి మరియు పెరుగుతూనే ఉంటాయి. అదే సమయంలో, పెట్టుబడి కాలం సాపేక్షంగా తక్కువగా ఉంటే, 2-4 సంవత్సరాలు, అప్పుడు వాటి కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో అధిక స్థిరత్వంతో స్టాక్‌ల నుండి ఉత్తమంగా ఏర్పడుతుంది, అయినప్పటికీ అత్యధిక స్థాయి ఆదాయం (సాధారణంగా ఇవి బాండ్లు ”
బ్లూ చిప్స్ “). లక్ష్యాలు మరియు పద్ధతులను నిర్ణయించిన తర్వాత, పెట్టుబడిదారు పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడం ప్రారంభిస్తాడు, తగిన పారామితులతో తనకు అవసరమైన ఆస్తులను ఎంచుకుంటాడు. ఈ కాలంలో, మీరు ఒకేసారి అనేక స్థాయిల వైవిధ్యీకరణను ఆశ్రయించవచ్చు: [శీర్షిక id=”attachment_12002″ align=”aligncenter” width=”701″]
కరెన్సీ రకం ద్వారా
పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ఈ భాగంలో, చాలా స్థిరమైన కరెన్సీలలో (డాలర్‌లు, యూరోలు, యువాన్, మొదలైనవి) వర్తకం చేయబడిన సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉండటం మంచిది. ఈ సందర్భంలో, ఏదైనా, కరెన్సీలలో ఒకదానిలో చాలా పదునైన పతనం కూడా మొత్తం పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో విలువను విమర్శనాత్మకంగా ప్రభావితం చేయదు.
రాష్ట్ర వారీగా
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఏదైనా ఒక దేశం యొక్క ఆస్తులను కూడబెట్టడాన్ని అనుమతించవద్దు, కానీ వాటిని ప్రపంచంలోని అనేక ప్రముఖ దేశాలలో ఒకేసారి పంపిణీ చేయండి. దేశంలోని ఒకదానిలో ఆకస్మిక మార్పులు సంభవించినప్పుడు, దాని ఆర్థిక వ్యవస్థ స్థాయి పడిపోయినప్పుడు ఇది గణనీయమైన నష్టాలను నివారిస్తుంది.
ఆస్తి తరగతి ద్వారా
అన్నింటిలో మొదటిది, ఇవి స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు ఇతర సెక్యూరిటీలు. షేర్లను కొనుగోలు చేయడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారుడు, మొదటగా, వారి కోట్‌లను ప్లాన్ చేస్తాడు మరియు తదనుగుణంగా, ధర పెరుగుతుంది. బాండ్లను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు, అతను మొదటగా, వాటిపై కూపన్ ఆదాయం యొక్క స్థిరమైన చెల్లింపులపై ఆధారపడతాడు. అదనంగా, మీరు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (BPIF,
ETF ), కరెన్సీ మరియు బంగారంలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. [శీర్షిక id=”attachment_11983″ align=”aligncenter” width=”624″]
ఆర్థిక రంగం ద్వారా
ఇది, షరతులతో కూడినప్పటికీ, స్థిరమైన రాబడితో స్థాపించబడిన వాటిగా విభజించబడింది. మరియు కొత్తవి, అధిక స్థాయి ఆవిష్కరణలతో, నష్టాలను కలిగి ఉంటాయి, కానీ విజయవంతమైన పెట్టుబడులతో, వారు సమయానికి వారి సామర్థ్యాన్ని చూసిన వారికి చాలా ఎక్కువ ఆదాయాన్ని తీసుకురాగలరు.
కంపెనీల ద్వారా
నిర్దిష్ట కంపెనీల షేర్ల కొనుగోలు. పెట్టుబడిదారుకు మార్కెట్ పరిస్థితుల గురించి లోతైన జ్ఞానం, సూచికలను నావిగేట్ చేయగల సామర్థ్యం మరియు లోతైన అంతర్ దృష్టి అవసరం. సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేసేటప్పుడు, ఒక ఆస్తి పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో 10% కంటే ఎక్కువ ఆక్రమించదు మరియు ఆర్థిక వ్యవస్థలోని ఒక రంగం 20% మించదు అనే వాస్తవాన్ని మీరు గమనించాలి. మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను సాధారణ పరంగా వైవిధ్యపరచడం: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE
పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క సారాంశం ఏమిటి
నేడు అవలంబించబడిన “పోర్ట్‌ఫోలియో” సిద్ధాంతం అనేది కనీస నష్టాలతో అత్యధిక ఆదాయాన్ని తెచ్చే ఆస్తులను ఎంచుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతించే ఒక పద్దతి. ఆమె ప్రకారం, పెట్టుబడులలో నష్టాలను విజయవంతంగా నిర్వహించడానికి, డైవర్సిఫికేషన్ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. కాబట్టి, మీరు ప్రమాదకర మరియు స్థిరమైన ఆస్తులను కలిపితే, మీరు సమతుల్య పోర్ట్‌ఫోలియోను సృష్టించవచ్చు. ఉదాహరణకు, షేర్లతో పాటు, మీరు బాండ్లను కూడా కొనుగోలు చేయవచ్చు. అదే సమయంలో, వ్యక్తిగత సాధనాలను కొనుగోలు చేసే విషయంలో కంటే పెట్టుబడుల మొత్తం రిస్క్ గణనీయంగా తక్కువగా ఉంటుంది. ఒకదానితో ఒకటి పూర్తిగా సంబంధం లేని ఆర్థిక వ్యవస్థలోని విభాగాలలో ఆస్తులు తప్పనిసరిగా సరిపోలాలని కూడా సిద్ధాంతం పేర్కొంది. ఉదాహరణకు, కొన్ని ముడి పదార్థాల ధరల పెరుగుదల కారణంగా కొన్ని సెక్యూరిటీల విలువ బాగా పడిపోతుందనుకుందాం, మరికొన్ని బాగా పెరుగుతాయి. [శీర్షిక id=”attachment_12003″ align=”aligncenter”
విలోమ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం – లాభాలు మరియు నష్టాలు
ఏదైనా వర్క్‌ఫ్లో వలె, డైవర్సిఫికేషన్ దాని లాభాలు మరియు నష్టాలను కలిగి ఉంటుంది.
డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క ప్రోస్
వైవిధ్యీకరణ యొక్క నిస్సందేహమైన ప్రయోజనాలు:
- ప్రమాదాలను ఆమోదయోగ్యమైన స్థాయికి తగ్గించడం . పెట్టుబడిదారుడు గణనీయమైన మొత్తంలో డబ్బును కోల్పోయే అవకాశం గణనీయంగా తగ్గుతుంది.
- ఫండ్స్‌లో కొంత భాగాన్ని రిస్క్‌తో కూడిన, కానీ అధిక లాభదాయక ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి పెట్టుబడిదారుడికి అవకాశం . వైవిధ్యభరితమైన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో, అటువంటి ఆస్తులు మొత్తం రిస్క్ స్థాయిని పెంచవు.
- అధిక మార్కెట్ అస్థిరత నుండి రక్షణ .
- దీర్ఘకాలంలో, ఇది పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోపై మొత్తం రాబడిని పెంచుతుంది .
డైవర్సిఫికేషన్ యొక్క ప్రతికూలతలు
వైవిధ్యీకరణ యొక్క ప్రతికూలతలు:
- ఇది మార్కెట్‌లోని అన్ని సెక్యూరిటీలను ప్రభావితం చేసే దైహిక నష్టాల నుండి రక్షించదు.
- ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్వహించడంలో ఇబ్బందులు, ఎందుకంటే అందులో ఎక్కువ ఆస్తులు ఉంటే, వాటిని నిర్వహించడం అంత కష్టం.
- కమీషన్లు పెరగడం, పెట్టుబడిదారుడు ఎంత ఎక్కువ సెక్యూరిటీలను కొనుగోలు చేస్తే అంత ఎక్కువ కమీషన్లు చెల్లించాల్సి వస్తుంది.
- అధిక వైవిధ్యం పోర్ట్‌ఫోలియో రాబడిని గణనీయంగా తగ్గిస్తుంది.
- స్వల్పకాలిక పరిమిత సంపాదన సంభావ్యత.
పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క విశ్వసనీయతను డైవర్సిఫికేషన్ ఎలా ప్రభావితం చేస్తుంది మరియు సరైన ఆస్తి కేటాయింపును ఎలా చేయాలి: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI
పూర్తి సమతుల్య పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలకు ఉదాహరణలు ఉన్నాయా?
శాస్త్రవేత్తలు మరియు పెట్టుబడిదారులు చాలా కాలంగా “ఆదర్శ” పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించడానికి ప్రయత్నిస్తున్నారు, ఇది ఏదైనా నష్టాలను పూర్తిగా తగ్గించేటప్పుడు అధిక రాబడిని అందించడానికి హామీ ఇవ్వబడుతుంది. కానీ అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియో “ఆదర్శ” ప్రపంచంలో మాత్రమే సాధ్యమవుతుంది మరియు పెట్టుబడిదారులు వాస్తవికతతో పని చేయాల్సి ఉంటుంది కాబట్టి, పదేళ్ల తర్వాత మాత్రమే పదేళ్లలో ఏ పోర్ట్‌ఫోలియో అత్యంత లాభదాయకంగా ఉంటుందో కనుగొనడం సాధ్యమవుతుంది. ప్రపంచ ఆర్థిక వ్యవస్థ నిరంతరం మారుతూ ఉంటుంది మరియు దానిలోని కొన్ని మార్పులను అంచనా వేయడం పూర్తిగా అసాధ్యం. అందువల్ల, పెట్టుబడిదారులు “ఆదర్శ” పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం తమ సమయాన్ని వెచ్చించకూడదు. మరియు స్టాక్ మార్కెట్లలోని ప్రస్తుత పరిస్థితులకు పూర్తిగా అనుగుణంగా ఉండే పోర్ట్‌ఫోలియోను సేకరించడం విలువైనది మరియు దానితో పనిచేయడం ప్రారంభించండి. ల్యాండ్‌మార్క్‌ల గురించి మరింత ఖచ్చితమైన మరియు పూర్తి అవగాహన కోసం, బ్యాలెన్స్‌డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియోల యొక్క అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన కొన్ని రకాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవడం విలువ. [శీర్షిక id=”attachment_12615″ align=”aligncenter” width=”444″]
పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – “శాశ్వత పోర్ట్‌ఫోలియో”
ఈ రకం గత శతాబ్దపు 70వ దశకం ప్రారంభంలో కనిపించింది మరియు బ్యాలెన్స్‌డ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క సరళమైన రకం.అటువంటి
పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – 50 నుండి 50
ఈ పోర్ట్‌ఫోలియోలో, పెట్టుబడి పెట్టిన నిధులలో 50% వాటాల కొనుగోలులో మరియు 50% బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. అదే సమయంలో, అంతర్గతంగా సంపాదించిన ఆస్తులు కూడా వైవిధ్యభరితంగా ఉంటాయి, కాబట్టి చాలా షేర్లు అమెరికన్ కంపెనీల యాజమాన్యంలో ఉంటే, బాండ్లలో చాలా ముఖ్యమైన భాగం చైనీస్ లేదా రష్యన్ సంస్థల యాజమాన్యంలో ఉంటుంది.
- TSPX (US బ్లూ చిప్స్) – 30%
- TMOS (రష్యన్ బ్లూ చిప్స్) – 5%
- VTBE (ఇతర దేశాల్లోని కంపెనీల షేర్లు) -15%
- పోర్ట్‌ఫోలియోలో యాభై శాతం మొత్తంలో బాండ్లు:
- OFZ (రష్యన్ ఫెడరేషన్ యొక్క ఆర్థిక మంత్రిత్వ శాఖ యొక్క బాండ్లు) – 30%
- FXRU (రష్యన్ కంపెనీల కరెన్సీ బాండ్లు) — 10%
- FXRB (మార్పిడి రేటులో మార్పులకు వ్యతిరేకంగా రక్షణ కలిగిన రష్యన్ కంపెనీ యొక్క కరెన్సీ బాండ్లు) – 10%.
పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – “అధునాతన పోర్ట్‌ఫోలియో”
ఈ రకం “శాశ్వతమైన పోర్ట్‌ఫోలియో”తో పాక్షిక సారూప్యతను కలిగి ఉంది, కానీ దాని నుండి ముఖ్యమైన తేడాలు కూడా ఉన్నాయి. అన్నింటిలో మొదటిది, ఇది రియల్ ఎస్టేట్‌లో పెట్టుబడులు మరియు ప్రత్యామ్నాయంగా పిలవబడే వాటిని కలిగి ఉంటుంది – క్రిప్టోకరెన్సీ, నాణేలు, స్టాంపులు, కళాకృతులు, పురాతన వస్తువులు.
- వాటా – 25%.
- బాండ్ ప్యాకేజీ – 25%.
- విలువైన లోహాలు – 20%.
- రియల్ ఎస్టేట్ – 20%.
- ఇతర ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు – 10%.
[శీర్షిక id=”attachment_11982″ align=”aligncenter” width=”624″]
పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో రకం – “కరెన్సీ పోర్ట్‌ఫోలియో”
పెట్టుబడుల యొక్క అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రత్యేకంగా కరెన్సీలను కలిగి ఉంటుంది మరియు నిజమైన అదనపు ఆదాయాన్ని లేదా మూలధన సేకరణకు తగినది కాదు. కానీ పెట్టుబడి పెట్టిన నిధులను ఆదా చేయడానికి అటువంటి పోర్ట్‌ఫోలియో చాలా బాగుంది. మరియు, పెట్టుబడిదారుడు తన భవిష్యత్ ఖర్చులను ఈ పోర్ట్‌ఫోలియో నుండి చేయాలని ప్లాన్ చేస్తే, కరెన్సీ మార్పిడిని నిర్వహించాల్సిన అవసరం లేదు.
రీబ్యాలెన్సింగ్ అనేది పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం రిస్క్‌ల పెరుగుదలను నిరోధించడానికి ఒక మెకానిజం
పని ప్రక్రియలో, పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ఆస్తుల నిష్పత్తి చాలా గణనీయంగా మారవచ్చు. పోర్ట్‌ఫోలియోలోని వివిధ ఆస్తుల విలువ అసమానంగా మారడం వల్ల ఇది జరుగుతుంది. వాటిలో కొన్ని ధరలో చాలా వేగంగా పెరుగుతాయి మరియు ఎటువంటి చర్య తీసుకోకపోతే, ఏదో ఒక సమయంలో కేవలం ఒక ఆస్తి తరగతి మాత్రమే పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో విలువలో ఎక్కువ భాగాన్ని లెక్కించడం ప్రారంభించవచ్చు. మరియు సహజంగా, పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఇటువంటి అసమతుల్యత ఫలితంగా, నష్టాలు పెరుగుతాయి. అటువంటి పరిస్థితిని నివారించడానికి, పెట్టుబడిదారుడు తన పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను కాలానుగుణంగా రీబ్యాలెన్స్ చేయాలి. పెరుగుతున్న ఆస్తుల నుండి లాభాలను పొందడం మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో మళ్లీ సమతుల్యం అయ్యే వరకు అంత చురుకుగా వృద్ధి చెందని లేదా కుంగిపోయిన ఆస్తులను సంపాదించడానికి ఈ మొత్తాలను ఉపయోగించడం ఎందుకు అవసరం. పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలోని బ్యాలెన్స్ చిన్న శ్రేణిలో (1–3%) మారితే, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఏదీ మార్చబడదు. బ్యాలెన్స్‌కు 10% కంటే ఎక్కువ భంగం కలిగితే, పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి బ్యాలెన్స్ చేయడం మరియు ఆస్తి నిష్పత్తి యొక్క అసలు స్థాయికి దాన్ని పునరుద్ధరించడం అవసరం.
ఉదాహరణగా:
పెట్టుబడిదారుడి ప్రారంభ పోర్ట్‌ఫోలియోలో 70/30 బాండ్ నిష్పత్తిలో స్టాక్ ఉందని అనుకుందాం. వాటాల యొక్క ప్రత్యేక భాగం ధరలో పెరిగింది మరియు ఇప్పుడు ఈ నిష్పత్తి ఇప్పటికే 80/20. పోర్ట్‌ఫోలియోను దాని అసలు బ్యాలెన్స్‌కి తిరిగి ఇవ్వడానికి, పెట్టుబడిదారుడు తప్పనిసరిగా ఎక్కువ బాండ్లను కొనుగోలు చేయాలి లేదా కొన్ని షేర్లను విక్రయించాలి. అదే సమయంలో, రీబ్యాలెన్సింగ్ యొక్క ఉద్దేశ్యం పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క లాభదాయకతను పెంచడం కాదు, దాని సాధ్యమయ్యే నష్టాలను తగ్గించడం అని గుర్తుంచుకోవాలి.
