X’inhi d-diversifikazzjoni tal-portafoll ta ‘investiment: essenza u eżempji

Diversifikazzjoni tal-portafoll: kif tiżgura l-investimenti. Illum id-dinja daħlet fl-isfera ta ‘destabilizzazzjoni oħra, u dan ma setax ma jaffettwax l-istokk tas-suq. Proprju lbieraħ, titoli apparentement affidabbli (stocks, bonds, eċċ.) li jiswew ħafna flus u jġibu profitti stabbli, illum qed jonqsu drastikament fil-prezz. Għalhekk, l-investituri għandhom ikunu ppreparati għal bidliet qawwija fil-kundizzjonijiet tas-suq. U biex tagħmel dan, diversifika l-portafoll tal-investiment tiegħek sabiex timminimizza r-riskji finanzjarji tiegħek. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm

Diversifikazzjoni tal-portafoll ta ‘investiment – x’inhu fi kliem sempliċi

Il-kunċett ta ‘diversifikazzjoni huwa pjuttost wiesa’. Jista ‘jfisser il-proċess li jespandi l-ambitu tal-intrapriża sabiex jiżdiedu l-profitti. Id-diversifikazzjoni tal-portafoll tal-investiment timplika strateġija għall-ġestjoni tar-riskji possibbli meta takkwista assi mill-istokk tas-suq. Jipprovdi għad-distribuzzjoni ta’ assi (stocks, bonds, jew strumenti oħra) b’tali mod li r-riskji għas-sid tal-portafoll dejjem jibqgħu minimi kemm jista’ jkun.

Portafoll ta’ investiment huwa assi li jinġabru b’tali mod li l-profittabilità tagħhom tilħaq kemm jista’ jkun l-għanijiet u l-għanijiet stabbiliti mis-sid tiegħu. Portafolli ta ‘investiment jistgħu jinkludu mhux biss sett ta’ strumenti li huma użati fl-istokk tas-suq (ishma ta ‘fondi nnegozjati fil-kambju,
futures , stokks, bonds, eċċ.), iżda wkoll munita, metalli prezzjużi, proprjetà immobbli, depożiti f’diversi banek, u l-bqija.

Fl-istess ħin, ir-riskju għall-investitur huwa sitwazzjoni li fiha ma jirċievix il-livell ta ‘dħul li ppjana meta jikkompila l-portafoll, jew saħansitra t-telf ta’ parti mill-fondi investiti. Id-diversifikazzjoni tal-portafoll tal-investiment tippermetti u tipprovdi għax-xiri mill-investitur mhux ta’ xi strument wieħed, iżda x-xiri ta’ assi f’kategoriji differenti li ftit huma relatati ma’ xulxin. Dan jippermettilek tikkumpensa għat-tnaqqis fid-dħul f’qasam wieħed minħabba l-profittabilità ta ‘pożizzjonijiet oħra. Fl-istess ħin, wieħed għandu jżomm f’moħħu li x-xiri ta ‘assi (ishma) ta’ diversi kumpaniji mhux dejjem huwa diversifikazzjoni. Pereżempju, jekk investitur jixtri ishma ta ‘Chevron, Gazprom u Total, allura din mhux se tkun diversifikazzjoni, peress li dawn il-kumpaniji kollha, minkejja l-fatt li huma rreġistrati f’pajjiżi differenti, joperaw fis-suq komuni taż-żejt u l-gass. U r-reazzjoni tas-suq għal kwalunkwe avveniment neċessarjament se taffettwa kull wieħed minnhom. Jekk, madankollu, portafoll huwa ffurmat mill-ishma ta ‘diversi kumpaniji li joperaw f’oqsma mhux relatati, pereżempju, produzzjoni taż-żejt u gass, kostruzzjoni, teknoloġiji tal-IT, eċċ., allura r-riskji ta’ bidliet negattivi fis-suq għalihom se jirriżultaw simultanjament għal tkun minima.

X’inhu l-aħjar portafoll ta ‘investiment

M’hemm l-ebda tweġiba inekwivokabbli għall-mistoqsija – x’inhu l-aħjar portafoll ta ‘investiment? Kull investitur għandu r-rekwiżiti tiegħu għall-portafoll ta ‘investiment, li jiddependu fuq numru kbir ta’ fatturi, bħall-orizzont ta ‘investiment, miri stabbiliti, solvenza finanzjarja, eċċ. Għalhekk, pjuttost mhux dwar l-aħjar, iżda dwar portafoll ta ‘investiment ibbilanċjat tajjeb. Investitur jista’ jikseb tali portafoll jekk ikun diversifikat kif suppost. Meta l-profitabilità u r-riskji fiha se jissodisfaw ix-xewqat tal-investitur kemm jista ‘jkun. Fl-istess ħin, kull wieħed mill-investituri se jkollu d-dħul mistenni tiegħu u riskji aċċettabbli. Dan ta ‘hawn fuq jista’ jiġi illustrat bil-mudell kondizzjonali li ġej. Ejja nieħdu tliet “tipi ta’ investituri” ewlenin:

Investituri konservattivi

Investituri bħal dawn, l-ewwel nett, iridu jippreservaw l-assi tagħhom u jipproteġuhom minn proċessi inflazzjonarji. Għalhekk, għalihom, id-diversifikazzjoni se tikkonsisti fl-akkwist tal-assi l-aktar affidabbli (bonds, stocks, eċċ.) ta ‘kumpaniji stabbli u kbar.

Investituri Moderati

Huma lesti jibdew jagħmlu investimenti riskjużi biex iżidu d-dħul tagħhom. Iżda l-għan ewlieni ta ‘tali investituri għadu li jakkumula l-kapital (fi ħdan l-għanijiet stabbiliti) għal 10-20 sena. Għalhekk, il-portafolli ta ‘investiment tagħhom huma ddominati minn ħażniet tas-suq wiesa’, u kważi s-setturi kollha tal-ekonomija huma rappreżentati fih.

Investituri aggressivi

Investituri bħal dawn qed jippruvaw jiksbu qligħ għoli malajr, u għalhekk faċilment imorru għall-ġbid tal-portafoll tal-investiment tagħhom. Għal investituri bħal dawn, id-diversifikazzjoni se tkun f’investimenti ta’ riskju.

L-investiment ta’ riskju huwa investiment li fih isir investiment f’bosta proġetti promettenti (iżda pjuttost riskjużi) fl-istadji bikrija tal-formazzjoni tagħhom.

Bi probabbiltà għolja, 8 proġetti bħal dawn minn 10 se jfallu. Iżda d-dħul riċevut minn proġetti implimentati b’suċċess se jkopri bis-sħiħ it-telf u jġib profitti sinifikanti.

Kif tibni l-portafoll tal-investiment tiegħek

Għalhekk, qabel ma jibda jifforma l-portafoll tal-investiment tiegħek, in-negozjant/investitur irid l-ewwel nett jiddeċiedi dwar l-għanijiet li qed isegwi u l-istrateġija li se juża. L-għanijiet jistgħu jkunu diversi ħafna – mill-akkwist ta ‘proprjetà (appartament, dar, karozza għalja, eċċ.), sal-ħlas għall-edukazzjoni għat-tfal jew il-ġenerazzjoni ta’ dħul addizzjonali wara l-irtirar. Pereżempju, investitur li għandu 25-30 sena ddeċieda li jifforma fond tal-pensjoni għalih innifsu. Għandu 30-40 sena quddiemu. U għalhekk, għandu jifforma portafoll ta ‘investiment ta’ assi li diġà wrew qligħ tajjeb u stabbli fuq perjodu twil ta ‘żmien. Fl-istess ħin, anke xi ġbid ta’ ishma, għal perjodu qasir, mhux se jaffettwa b’mod partikolari tali portafoll, minħabba li jkun hemm perjodu ta’ żmien pjuttost biżżejjed qabel, sabiex jistabbilizzaw u jkomplu jikbru. Fl-istess ħin, jekk il-perjodu ta ‘investiment huwa relattivament qasir, 2-4 snin, allura l-portafoll għalihom huwa l-aħjar iffurmat minn ħażniet bi stabbiltà għolja, għalkemm mhux l-ogħla livell ta’ dħul (ġeneralment dawn huma bonds ”
blue chips “). Wara li l-għanijiet u l-metodi jkunu ġew determinati, l-investitur jibda jifforma portafoll, jagħżel l-assi li jeħtieġ bil-parametri xierqa. Matul dan il-perjodu, tista’ tirrikorri għal diversi livelli ta’ diversifikazzjoni f’daqqa:

Skont is-settur ekonomiku

Li, min-naħa tagħhom, għalkemm pjuttost b’mod kondizzjonali, huma maqsuma f’dawk stabbiliti bi dħul stabbli. U oħrajn ġodda, bi grad għoli ta ‘innovazzjoni, li jġorru riskji, iżda b’investimenti ta’ suċċess, jistgħu jġibu dħul għoli ħafna lil dawk li raw il-potenzjal tagħhom fil-ħin.

Minn kumpaniji

Akkwist ta’ ishma ta’ kumpaniji speċifiċi. Għażla li teħtieġ li investitur ikollu għarfien profond tal-kundizzjonijiet tas-suq, il-kapaċità li jinnaviga indikaturi u intwizzjoni profonda. Meta tixtri titoli, għandek tagħti attenzjoni lill-fatt li assi wieħed ma jokkupax aktar minn 10% tal-portafoll tal-investiment, u settur wieħed tal-ekonomija ma jaqbiżx l-20%. Id-diversifikazzjoni tal-portafoll tal-investiment tiegħek f’termini sempliċi: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

X’inhi l-essenza tad-diversifikazzjoni meta tinvesti

It-teorija tal-“portafoll” adottata llum hija metodoloġija li tippermettilek tagħżel assi li jġibu l-ogħla dħul possibbli b’riskji minimi. Skontha, biex timmaniġġja b’suċċess ir-riskji fl-investimenti, wieħed jista’ jinvesti permezz tad-diversifikazzjoni. Għalhekk, jekk tgħaqqad assi riskjużi u stabbli, tista ‘toħloq portafoll ibbilanċjat. Pereżempju, flimkien ma ‘ishma, tista’ wkoll tixtri bonds. Fl-istess ħin, ir-riskju ġenerali tal-investimenti se jkun aktar baxx b’mod sinifikanti milli fil-każ tax-xiri ta’ strumenti individwali. It-teorija tgħid ukoll li l-assi għandhom jiġu mqabbla f’setturi tal-ekonomija li huma kompletament mhux korrelatati ma ‘xulxin. Pereżempju, ejja ngħidu li l-valur ta’ xi titoli jonqos drastikament minħabba żieda fil-prezzijiet għal ċertu materja prima, filwaqt li oħrajn jogħlew ħafna.

Tip ta’ portafoll ta’ investiment – “portafoll perpetwu”

Dan it-tip deher fil-bidu tas-snin 70 tas-seklu li għadda u huwa l-aktar tip sempliċi ta ‘portafoll ta’ investiment bilanċjat .F’tali
portafoll, il-fondi investiti kollha tal-investitur huma maqsuma f’erba ‘partijiet ugwali u investiti f’bonds, deheb, muniti u stokks. Fl-istess ħin, kull wieħed mill-assi jammonta għal eżattament kwart tal-fondi investiti kollha. Fi kliem sempliċi, jekk l-ammont ta ‘investimenti f’investimenti kien 10 miljun, allura kull wieħed mill-assi ammonta għal 2.5 miljun, rispettivament.

Tip ta ‘portafoll ta’ investiment – 50 sa 50

F’dan il-portafoll, 50% tal-fondi investiti huma investiti fix-xiri ta’ ishma u 50% f’bonds. Fl-istess ħin, l-assi akkwistati internament huma diversifikati wkoll, għalhekk jekk ħafna mill-ishma huma proprjetà ta ‘kumpaniji Amerikani, allura f’bonds l-aktar parti sinifikanti hija proprjetà ta’ intrapriżi Ċiniżi jew Russi.
Pereżempju: Stokks fl-ammont ta’ ħamsin fil-mija tal-portafoll:

• TSPX (US blue chips) – 30%
• TMOS (ċipep blu Russi) – 5%
• VTBE (ishma ta’ kumpaniji f’pajjiżi oħra) -15%
• Bonds fl-ammont ta’ ħamsin fil-mija tal-portafoll:
• OFZ (bonds tal-Ministeru tal-Finanzi tal-Federazzjoni Russa) – 30%
• FXRU (bonds tal-munita ta ‘kumpaniji Russi) — 10%
• FXRB (bonds tal-munita ta ‘kumpanija Russa bi protezzjoni kontra bidliet fir-rata tal-kambju) – 10%.

Tip ta’ portafoll ta’ investiment – “Portafoll avvanzat”

Dan it-tip għandu xebh parzjali mal-“portafoll etern”, iżda għandu wkoll differenzi sinifikanti minnu. L-ewwelnett, tinkludi investimenti fi proprjetà immobbli u dawk li jissejħu alternattivi – munita kriptografika, muniti, bolol, xogħlijiet tal-arti, antikitajiet.
Jista’ jidher bħal dan:

• Is-sehem – 25%.
• Pakkett ta ‘bonds – 25%.
• Metalli prezzjużi – 20%.
• Proprjetà immobbli – 20%.
• Investimenti alternattivi oħra – 10%.

Tip ta’ portafoll ta’ investiment – “Portafoll ta’ muniti”

Tali portafoll ta’ investimenti jikkonsisti esklussivament f’muniti u mhux adattat biex jiġġenera dħul addizzjonali reali jew akkumulazzjoni ta’ kapital. Iżda portafoll bħal dan huwa kbir biex jiġu ffrankati fondi investiti. U, jekk l-investitur jippjana li jagħmel l-ispejjeż futuri tiegħu minn dan il-portafoll, allura m’hemmx bżonn li twettaq konverżjoni tal-munita.
Kif toħloq portafoll ta’ investiment, diversifikazzjoni tal-portafoll, allokazzjoni tal-assi: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

L-ibbilanċjar mill-ġdid huwa mekkaniżmu għall-prevenzjoni ta’ żieda fir-riskji għal portafoll ta’ investiment

Fil-proċess tax-xogħol, il-proporzjon tal-assi fil-portafoll tal-investiment jista ‘jinbidel b’mod pjuttost sinifikanti. Dan jiġri minħabba li l-valur tad-diversi assi fil-portafoll ivarja b’mod irregolari. Xi wħud minnhom se jogħlew fil-prezz ħafna aktar malajr, u jekk ma tittieħed l-ebda azzjoni, allura f’xi punt jista ‘jiġri li klassi waħda biss ta’ assi tibda tammonta għal ħafna mill-valur tal-portafoll ta ‘investiment. U naturalment, bħala riżultat ta ‘tali żbilanċ fil-portafoll ta’ investiment, ir-riskji se jiżdiedu. Sabiex tiġi evitata sitwazzjoni bħal din, l-investitur jeħtieġ li perjodikament jibbilanċja mill-ġdid il-portafoll tal-investiment tiegħu. Għaliex huwa meħtieġ li tieħu profitti minn assi li qed jikbru u tuża dawn l-ammonti biex takkwista assi li mhux qed jikbru b’mod daqshekk attiv jew saħansitra sag sakemm il-portafoll jerġa ‘jkun ibbilanċjat. Jekk il-bilanċ fil-portafoll ta ‘investiment jinbidel f’firxa żgħira (1-3%), allura xejn ma jista’ jinbidel fil-portafoll. Jekk il-bilanċ jiġi mfixkel b’aktar minn 10%, allura huwa meħtieġ li l-portafoll jerġa ‘jibbilanċja u jerġa’ jiġi restawrat għal-livell oriġinali tal-proporzjon tal-assi.
Bħala eżempju:
Ejja ngħidu li l-portafoll inizjali ta ‘investitur kellu proporzjon ta’ stock għal bond ta ’70/30. Parti separata tal-ishma kibret fil-prezz, u issa dan il-proporzjon huwa diġà 80/20. Sabiex il-portafoll jerġa’ lura għall-bilanċ oriġinali tiegħu, l-investitur irid jew jixtri aktar mill-bonds jew ibigħ xi wħud mill-ishma. Fl-istess ħin, għandu jiġi mfakkar li l-għan tar-ribilanċjar mhuwiex li tiżdied il-profittabilità tal-portafoll ta ‘investiment, iżda li jitnaqqsu r-riskji possibbli tiegħu.