Diversifikasi portofolio: carane ngamanake investasi. Dina iki jagad wis mlebu ing destabilisasi liyane, lan iki ora bisa mengaruhi pasar saham. Mung wingi, sekuritase sing katon dipercaya (saham, obligasi, lan liya-liyane) sing regane akeh lan nggawa bathi sing stabil, saiki regane mudhun banget. Mulane, investor kudu disiapake kanggo owah-owahan cetha ing kahanan pasar. Lan kanggo nindakake iki, macem-macem portofolio investasi supaya bisa nyilikake risiko finansial. https://articles.opexflow.com/investicii/investicionnyj-portfel.htm
- Diversifikasi portofolio investasi – apa iku ing tembung prasaja
- Apa portofolio investasi optimal
- Investor konservatif
- Investor Moderat
- Investor agresif
- Carane mbangun portofolio investasi
- Miturut jinis mata uang
- Miturut negara
- Miturut kelas aset
- Miturut sektor ekonomi
- Miturut perusahaan
- Apa inti saka diversifikasi nalika nandur modal
- Diversifikasi Portofolio Inversi – Pros lan Cons
- Pros saka Diversifikasi
- Cons saka Diversifikasi
- Apa ana conto portofolio investasi sing seimbang
- Jinis portofolio investasi – “portofolio perpetual”
- Jinis portofolio investasi – 50 nganti 50
- Tipe portofolio investasi – “Portofolio lanjutan”
- Jinis portofolio investasi – “Portofolio mata uang”
- Rebalancing minangka mekanisme kanggo nyegah paningkatan risiko kanggo portofolio investasi
Diversifikasi portofolio investasi – apa iku ing tembung prasaja
Konsep diversifikasi cukup jembar. Bisa tegese proses ngembangake ruang lingkup perusahaan supaya bisa nambah bathi. Diversifikasi portofolio investasi nuduhake strategi kanggo ngatur risiko sing bisa ditindakake nalika entuk aset ing pasar saham. Iki nyedhiyakake distribusi aset (saham, obligasi, utawa instrumen liyane) kanthi cara supaya risiko kanggo pemilik portofolio tansah tetep minimal.
Portofolio investasi yaiku aset sing diklumpukake kanthi cara supaya bathi bisa nyukupi tujuan lan tujuan sing wis ditemtokake dening pemilike. Portofolio investasi bisa uga kalebu ora mung sakumpulan instrumen sing digunakake ing pasar saham (enggo bareng dana ijol-ijolan,
berjangka , saham, obligasi, lan sapiturute), nanging uga mata uang, logam mulia, real estate, simpenan ing macem-macem bank, lan liya-liyane.
Ing wektu sing padha, risiko kanggo investor minangka kahanan sing ora nampa tingkat penghasilan sing direncanakake nalika nyusun portofolio, utawa malah mundhut bagean dana sing nandur modal. Diversifikasi portofolio investasi ngidini lan nyedhiyakake kanggo tuku dening investor ora saka sembarang instrument, nanging tuku aset ing macem-macem kategori sing sethitik related kanggo saben liyane. Iki ngidini sampeyan ngimbangi penurunan penghasilan ing sawijining wilayah amarga bathi posisi liyane. Ing wektu sing padha, kudu dielingake yen tuku aset (saham) saka macem-macem perusahaan ora tansah diversifikasi. Contone, yen investor tuku saham Chevron, Gazprom lan Total, mula iki ora bakal dadi diversifikasi, amarga kabeh perusahaan kasebut, sanajan kadhaptar ing negara liya, beroperasi ing pasar minyak lan gas umum. Lan reaksi pasar kanggo acara apa wae bakal mengaruhi saben wong. Nanging, yen portofolio dibentuk saka saham saka macem-macem perusahaan sing beroperasi ing wilayah sing ora ana hubungane, umpamane, produksi minyak lan gas, konstruksi, teknologi IT, lan liya-liyane, mula risiko owah-owahan pasar negatif kanggo wong-wong mau bakal bebarengan. dadi minimal.
Apa portofolio investasi optimal
Ora ana jawaban sing jelas kanggo pitakonan – apa portofolio investasi sing optimal? Saben investor duwe syarat dhewe kanggo portofolio investasi, sing gumantung ing pirang-pirang faktor, kayata cakrawala investasi, target sing disetel, solvency finansial, lsp. Mulane, luwih ora babagan optimal, nanging babagan portofolio investasi sing seimbang. Investor bisa entuk portofolio kasebut yen diversifikasi kanthi bener. Nalika untung lan risiko ing bakal ketemu wishes saka investor okehe. Ing wektu sing padha, saben investor bakal duwe penghasilan sing dikarepake lan risiko sing bisa ditampa. Ing ndhuwur bisa digambarake kanthi model kondisional ing ngisor iki. Ayo njupuk telung “jinis investor” utama:
Investor konservatif
Investor kasebut, pisanan, pengin ngreksa aset lan nglindhungi saka proses inflasi. Mulane, kanggo wong-wong mau, diversifikasi bakal kalebu kanggo entuk aset sing paling dipercaya (obligasi, saham, lan liya-liyane) saka perusahaan gedhe sing stabil. 
Investor Moderat
Dheweke siyap miwiti investasi beboyo kanggo nambah penghasilan. Nanging tujuan utama investor kasebut isih nglumpukake modal (ing target sing ditemtokake) sajrone 10-20 taun. Mulane, portofolio investasi didominasi dening saham pasar sing wiyar, lan meh kabeh sektor ekonomi diwakili.
Investor agresif
Investor kasebut nyoba cepet entuk asil sing dhuwur, mula kanthi gampang pindhah menyang drawdown portofolio investasi. Kanggo investor kasebut, diversifikasi bakal dadi investasi usaha. 
Investasi ventura minangka investasi ing ngendi investasi digawe ing sawetara proyek sing janjeni (nanging luwih beresiko) ing tahap awal pembentukane.
Kanthi kemungkinan dhuwur, 8 proyek kasebut saka 10 bakal gagal. Nanging penghasilan sing ditampa saka proyek sing sukses bakal nutup kerugian lan entuk bathi sing signifikan.
Carane mbangun portofolio investasi
Mula, sadurunge miwiti nggawe portofolio investasi sampeyan, pedagang / investor kudu mutusake luwih dhisik babagan tujuan sing ditindakake lan strategi sing bakal digunakake. Tujuane bisa beda-beda – saka entuk properti (apartemen, omah, mobil larang, lan liya-liyane), kanggo mbayar pendidikan kanggo bocah-bocah utawa ngasilake penghasilan tambahan sawise pensiun. Contone, investor sing umure 25-30 taun mutusake nggawe dana pensiun kanggo awake dhewe. Dheweke duwe 30-40 taun luwih dhisik. Mulane, dheweke kudu mbentuk portofolio investasi aset sing wis nuduhake asil sing apik lan stabil sajrone wektu sing suwe. Ing wektu sing padha, malah sawetara penarikan saham, kanggo wektu sing cendhak, ora bakal mengaruhi portofolio kasebut, amarga bakal ana wektu sing cukup ing ngarep, supaya padha stabil lan terus berkembang. Ing wektu sing padha, yen periode investasi relatif cendhak, 2-4 taun, banjur portofolio kanggo wong-wong mau paling apik kawangun saka saham karo stabilitas dhuwur, sanajan ora tingkat paling dhuwur saka income (biasane iki obligasi “.
keripik biru “). Sawise tujuan lan metode wis ditemtokake, investor wiwit mbentuk portofolio, milih aset sing dibutuhake kanthi paramèter sing cocog. Sajrone periode iki, sampeyan bisa nggunakake sawetara tingkat diversifikasi bebarengan: 
Miturut jinis mata uang
Ing bagean portofolio iki, luwih becik duwe sekuritase sing didagang ing sawetara mata uang sing paling stabil (dollar, euro, yuan, lsp.). Ing kasus iki, sembarang, malah tiba banget cetha ing salah siji saka mata uang ora kritis mengaruhi Nilai saka kabeh portofolio investasi.
Miturut negara
Aja ngidini akumulasi aset saka siji negara ing portofolio sampeyan, nanging disebarake bebarengan ing sawetara negara utama ing donya. Iki bakal ngindhari kerugian sing signifikan yen ana owah-owahan dadakan ing salah sawijining negara, mudhun ing tingkat ekonomi.
Miturut kelas aset
Kaping pisanan, iki minangka saham, obligasi lan sekuritas liyane. Kanthi mundhut Enggo bareng, investor, pisanan kabeh, plans sing kuotasi, lan, patut, rega bakal nambah. Nalika tuku obligasi, dheweke gumantung, pisanan, pembayaran kupon sing stabil. Kajaba iku, sampeyan uga bisa nandur modal ing dana ijol-ijolan (BPIF,
ETF ), mata uang lan emas. [caption id="attachment_11983" align="aligncenter" width="624"]
Miturut sektor ekonomi
Kang, ing siji, senajan rada kondisional, dipérang dadi mapan karo bali stabil. Lan sing anyar, kanthi tingkat inovasi sing dhuwur, sing nggawa risiko, nanging kanthi investasi sing sukses, bisa ngasilake penghasilan sing dhuwur banget kanggo wong-wong sing weruh potensial ing wektu kasebut.
Miturut perusahaan
Akuisisi saham perusahaan tartamtu. Pilihan sing mbutuhake investor duwe kawruh jero babagan kondisi pasar, kemampuan kanggo navigasi indikator lan intuisi sing jero. Nalika tuku sekuritase, sampeyan kudu menehi perhatian marang kasunyatan manawa siji aset ora duwe luwih saka 10% portofolio investasi, lan siji sektor ekonomi ora ngluwihi 20%. Diversifikasi portofolio investasi kanthi prasaja: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE
Apa inti saka diversifikasi nalika nandur modal
Teori “portofolio” sing diadopsi saiki minangka metodologi sing ngidini sampeyan milih aset sing nggawa penghasilan paling dhuwur kanthi risiko minimal. Miturut dheweke, supaya bisa ngatur risiko ing investasi, siji bisa nandur modal liwat diversifikasi. Dadi, yen sampeyan nggabungake aset sing beresiko lan stabil, sampeyan bisa nggawe portofolio sing seimbang. Contone, bebarengan karo saham, sampeyan uga bisa tuku obligasi. Ing wektu sing padha, risiko investasi sakabèhé bakal luwih murah tinimbang nalika tuku instrumen individu. Teori kasebut uga nyatakake yen aset kudu dicocogake ing sektor ekonomi sing ora ana hubungane karo siji liyane. Contone, ayo ngomong regane sawetara sekuritase mudhun banget amarga kenaikan rega bahan mentah tartamtu, dene liyane mundhak banget. 
Pros saka Diversifikasi
Keuntungan sing ora diragukan saka diversifikasi kalebu:
- Ngurangi risiko menyang tingkat sing bisa ditampa . Kemungkinan investor bakal kelangan dhuwit sing akeh banget dikurangi.
- Kesempatan kanggo investor kanggo nandur modal bagean saka dana ing aset beboyo, nanging Highly duwe bathi . Ing portofolio investasi sing macem-macem, aset kasebut ora bakal nambah tingkat risiko sakabèhé.
- Proteksi marang volatility pasar dhuwur.
- Ing jangka panjang, bisa nambah bali sakabèhé ing portofolio investasi .
Cons saka Diversifikasi
Kekurangan diversifikasi kalebu:
- Ora bakal nglindhungi saka risiko sistemik sing mengaruhi kabeh sekuritase ing pasar.
- Kesulitan ngatur portofolio investasi, amarga luwih akeh aset sing ana, luwih angel kanggo ngatur.
- Nambah komisi, luwih akeh sekuritas sing dituku investor, luwih akeh komisi sing kudu dibayar.
- Diversifikasi sing berlebihan bisa nyuda pengembalian portofolio kanthi drastis.
- Potensi penghasilan winates ing jangka pendek.
Kepiye diversifikasi mengaruhi linuwih portofolio investasi lan carane nggawe alokasi aset sing tepat: https://youtu.be/GH6e9aY2BOI
Apa ana conto portofolio investasi sing seimbang
Ilmuwan lan investor wis suwe ngupayakake nggawe portofolio investasi “becik” sing dijamin ngasilake bathi sing dhuwur lan nyuda resiko. Nanging portofolio kasebut mung bisa ditindakake ing jagad “becik”, lan amarga investor kudu nggarap kasunyatan, bakal bisa ngerteni portofolio sing paling nguntungake sajrone sepuluh taun mung sawise sepuluh taun. Ekonomi ing donya saya ganti lan sawetara owah-owahan pancen ora bisa diprediksi. Mulane, investor kudu meh ora nglampahi wektu nggoleki portofolio investasi “becik”. Lan kudu ngumpulake portofolio sing paling cocog karo kahanan saiki ing pasar saham, lan miwiti nggarap. Kanggo pangerten sing luwih akurat lan lengkap babagan landmark, Perlu dipikirake sawetara jinis portofolio investasi imbang sing paling populer. [caption id="attachment_12615" align="aligncenter" width="444"]
Jinis portofolio investasi – “portofolio perpetual”
Jinis iki muncul ing awal 70-an abad pungkasan lan minangka jinis portofolio investasi imbang sing paling gampang.Ing
Jinis portofolio investasi – 50 nganti 50
Ing portofolio iki, 50% saka dana nandur modhal kanggo tuku saham lan 50% ing obligasi. Ing wektu sing padha, aset sing diduweni sacara internal uga macem-macem, dadi yen umume saham diduweni dening perusahaan Amerika, banjur ing obligasi bagean paling penting diduweni dening perusahaan Cina utawa Rusia.
- TSPX (Kripik biru AS) – 30%
- TMOS (Kripik biru Rusia) – 5%
- VTBE (saham perusahaan ing negara liya) -15%
- Obligasi ing jumlah sèket persen saka portofolio:
- OFZ (obligasi Kementerian Keuangan Federasi Rusia) – 30%
- FXRU (obligasi mata uang perusahaan Rusia) – 10%
- FXRB (obligasi mata uang perusahaan Rusia kanthi pangayoman marang owah-owahan kurs) – 10%.
Tipe portofolio investasi – “Portofolio lanjutan”
Jinis iki nduweni persamaan parsial karo “portofolio langgeng”, nanging uga nduweni beda sing signifikan saka iku. Kaping pisanan, kalebu investasi ing real estate lan sing diarani alternatif – cryptocurrency, koin, prangko, karya seni, barang antik.
- Kepemilikan saham – 25%.
- Paket bond – 25%.
- Logam mulia – 20%.
- Real estate – 20%.
- Investasi alternatif liyane – 10%.
Jinis portofolio investasi – “Portofolio mata uang”
Portofolio investasi kasebut mung kalebu mata uang lan ora cocog kanggo ngasilake penghasilan tambahan nyata utawa akumulasi modal. Nanging portofolio kuwi apik kanggo nyimpen dana sing diinvestasikan. Lan, yen investor ngrancang nggawe biaya mangsa ngarep saka portofolio iki, mula ora perlu nindakake konversi mata uang.
Rebalancing minangka mekanisme kanggo nyegah paningkatan risiko kanggo portofolio investasi
Ing proses kerja, rasio aset ing portofolio investasi bisa diganti kanthi signifikan. Iki kedadeyan amarga regane macem-macem aset ing portofolio beda-beda ora rata. Sawetara wong-wong mau bakal munggah ing rega luwih cepet, lan yen ora tumindak, banjur ing sawetara titik bisa kelakon mung siji kelas aset bakal miwiti kanggo akun kanggo paling saka Nilai saka portofolio investasi. Lan alamiah, minangka akibat saka ora seimbang portofolio investasi, risiko bakal saya tambah. Kanggo ngindhari kahanan kasebut, investor kudu ngimbangi portofolio investasi kanthi periodik. Apa perlu kanggo njupuk bathi saka nambah aset lan nggunakake jumlah iki kanggo ndarbeni aset sing ora akeh banget aktif utawa malah sag nganti portofolio imbang maneh. Yen imbangan ing portofolio investasi diganti ing sawetara cilik (1-3%), banjur ora ana sing bisa diganti ing portofolio. Yen imbangan diganggu luwih saka 10%, mula kudu ngimbangi portofolio lan mulihake menyang tingkat asli rasio aset.
Minangka conto:
Upaminipun portofolio awal investor duwe rasio saham kanggo obligasi 70/30. Bagéyan kapisah saka saham wis tuwuh ing rega, lan saiki rasio iki wis 80/20. Kanggo ngasilake portofolio menyang imbangan asli, investor kudu tuku luwih akeh obligasi utawa ngedol sawetara saham. Ing wektu sing padha, kudu eling yen tujuan rebalancing ora kanggo nambah bathi portofolio investasi, nanging kanggo nyuda risiko sing bisa ditindakake.
