Waa maxay kala-duwanaanta faylalka maalgashiga: nuxurka iyo tusaalooyinka

Kala-duwanaanta Portfolio: sida loo sugo maalgashiga Maanta dunidu waxay gashay goob kale oo xasillooni darro ah, tani ma saameyn karto laakiin ma saameynayso suuqa saamiyada. Shalay oo kaliya, suuqyada saamiyada (stocks, bonds, iwm.) oo u muuqda kuwo la isku halayn karo oo lacag badan ku kacaya oo keenaya faa’iido xasilloon, maanta ayaa si aad ah hoos ugu dhacaya qiimaha. Sidaa darteed, maalgashadayaasha waa in ay u diyaar garoobaan isbedel muuqda oo ku yimaada xaaladaha suuqa. Si aad tan u samayso, kala-duwan faylalkaaga maalgelinta si aad u yarayso khatarahaaga maaliyadeed. https://articles.opexflow.com/investiii/investisionnyj-portfel.htm

Kala-duwanaanta faylalka maalgashiga – waa maxay ereyada fudud

Fikradda kala-duwanaanshaha waa mid ballaadhan. Waxay macnaheedu noqon kartaa habka ballaarinta baaxadda ganacsiga si loo kordhiyo faa’iidada. Kala-duwanaanta faylalka maal-gashigu waxay tusinaysaa istaraatiijiyad lagu maareynayo khataraha suurtagalka ah marka la helayo hantida suuqa saamiyada. Waxay bixisaa qaybinta hantida ( kaydka, curaarta, ama qalabyada kale) si ay khataraha milkiilaha faylalka ay had iyo jeer u ahaato sida ugu yar ee suurtogalka ah.

Portfolio-ga maalgashiga waa hanti la ururiyay si ay faa’iidadooda u buuxiso yoolalka iyo ujeedooyinka uu dejiyo mulkiiluhu inta ugu badan ee suurtogalka ah. Portfoliyada maalgashiga waxaa ku jiri kara ma aha oo kaliya qalabyo loo isticmaalo suuqa saamiyada ( saamiyada lacagaha lagu kala beddelo,
mustaqbalka , saamiyada, curaarta, iwm.), laakiin sidoo kale lacag, biraha qaaliga ah, hantida maguurtada ah, dhigaalka bangiyada kala duwan, iyo wixi la mida.

Isla mar ahaantaana, khatarta maal-galiyuhu waa xaalad uusan helin heerka dakhliga ee uu qorsheeyay marka la ururinayo faylalka, ama xitaa luminta qayb ka mid ah lacagaha la maalgeliyay. Kala-duwanaanta faylalka maal-gashiga ayaa u oggolaanaya oo bixisa iibsashada maal-galiyuhu maaha mid ka mid ah qalab kasta, laakiin iibsashada hantida qaybaha kala duwan ee wax yar oo isku xiran. Tani waxay kuu ogolaaneysaa inaad magdhow ku bixiso hoos u dhaca dakhliga hal aag sababtoo ah faa’iidada boosaska kale. Isla mar ahaantaana, waa in maskaxda lagu hayaa in iibsashada hantida (shareeyada) ee shirkadaha kala duwan aysan had iyo jeer ahayn kala-duwanaansho. Tusaale ahaan, haddii maalgashaduhu uu iibsado saamiyada Chevron, Gazprom iyo Total, markaa tani ma noqon doonto kala-duwanaansho, maadaama dhammaan shirkadahan, inkastoo xaqiiqda ah in ay ka diiwaangashan yihiin dalal kala duwan, waxay ka shaqeeyaan suuqa saliidda iyo gaaska caadiga ah. Iyo falcelinta suuqa ee dhacdo kasta ayaa daruuri saameyn doonta mid kasta oo iyaga ka mid ah. Haddii, si kastaba ha ahaatee, faylalka laga sameeyay saamiyada shirkadaha kala duwan ee ka shaqeeya meelo aan xiriir la lahayn, tusaale ahaan, soosaarka saliidda iyo gaasta, dhismaha, tignoolajiyada IT, iwm. ugu yaraan.

Waa maxay faylalka maalgashiga ugu fiican

Ma jirto jawaab aan shaki lahayn oo ku saabsan su’aasha – waa maxay faylalka maalgashiga ugu fiican? Maalgeliyaha kastaa wuxuu leeyahay shuruudo u gaar ah oo loogu talagalay faylalka maalgashiga, taas oo ku xidhan tiro aad u badan oo arrimo ah, sida aragtida maalgashiga, yoolalka la dejiyay, xalinta maaliyadeed, iwm. Sidaa darteed, maaha mid ku saabsan sida ugu fiican, laakiin ku saabsan faylalka maalgashiga ee dheellitiran. Maalgeliyaha ayaa heli kara faylalka noocaas ah haddii si habboon loo kala duwan yahay. Marka faa’iidada iyo khatarta ku jirta waxay la kulmi doontaa rabitaanka maalgeliyaha intii suurtagal ah. Isla mar ahaantaana, mid kasta oo ka mid ah maalgashadayaasha waxay yeelan doonaan dakhligooda la filayo iyo khataraha la aqbali karo. Kuwa kore waxaa lagu sharixi karaa qaabkan soo socda. Aynu soo qaadano saddex “noocyada maalgashadayaasha” ee ugu waaweyn:

Maalgashadayaasha muxaafidka ah

Maal-gashadayaasha noocan oo kale ah, marka hore, waxay rabaan inay ilaashadaan hantidooda oo ay ka ilaaliyaan hababka sicir-bararka. Sidaa darteed, iyaga, kala-duwanaanshaha waxay ka koobnaan doontaa helitaanka hantida ugu kalsoonida badan (bonds, saamiyada, iwm) ee deggan, shirkadaha waaweyn.

Maalgashadayaal dhexdhexaad ah

Waxay diyaar u yihiin inay bilaabaan maalgashi khatar ah si ay u kordhiyaan dakhligooda. Laakiin hadafka ugu weyn ee maalgashadayaasha noocan oo kale ah ayaa weli ah inay ururiyaan raasumaalka (gudahood yoolalka la dejiyay) 10-20 sano. Sidaa darteed, faylalka maalgashigooda waxaa u badan kaydka suuqyada ballaaran, iyo ku dhawaad ​​dhammaan qaybaha dhaqaalaha ayaa ka muuqda.

Maalgashadayaasha gardarada ah

Maalgashadayaasha noocan oo kale ah waxay isku dayayaan inay si dhakhso ah u helaan soo-celin sare, sidaas darteedna si fudud u tagaan hoos u dhigista faylalka maalgashiga. Maalgashadayaashan oo kale, kala duwanaanshiyaha ayaa noqon doona maalgashi ganacsi.

Maalgelinta ganacsigu waa maalgashi kaas oo maalgashi lagu sameeyo mashaariic badan oo rajo leh (laakinse halis ah) marxaladaha hore ee dhismahooda.

Iyada oo ay suurtogal tahay, 8 mashruuc oo noocan oo kale ah 10 ka mid ah ayaa dhici doona. Laakiin dakhliga laga helo mashaariicda si guul leh loo hirgeliyay ayaa si buuxda u dabooli doona khasaaraha oo keenaya faa’iido weyn.

Sida loo dhiso faylalkaaga maalgashiga

Sidaa darteed, ka hor inta aanad bilaabin samaynta faylalkaaga maalgashiga, ganacsadaha / maalgeliyaha waa in uu marka hore go’aamiyaa yoolalka uu wado iyo xeeladda uu isticmaali doono. Hadafyadu aad bay u kala duwanaan karaan – laga bilaabo hanti lahelo (apartment, guri, baabuur qaali ah, iwm.), bixinta kharashka waxbarashada carruurta ama abuurista dakhli dheeraad ah ka dib hawlgabka. Tusaale ahaan, maalgeliyaha 25-30 sano jir ah ayaa go’aansaday inuu naftiisa u sameeyo sanduuqa hawlgabka. Waxa ka horreeya 30-40 sano. Sidaa darteed, waa inuu sameeyaa faylalka maalgashiga ee hantida oo horey u muujiyay soo celin wanaagsan oo xasilloon muddo dheer. Isla mar ahaantaana, xitaa qaar ka mid ah hoos u dhigista saamiyada, muddo gaaban, gaar ahaan ma saameyn doonto faylalka noocaas ah, sababtoo ah waxaa jiri doona waqti ku filan oo soo socda. si ay u xasiliyaan oo ay u sii koraan. Isla mar ahaantaana, haddii muddada maalgelintu ay gaaban tahay, 2-4 sano, markaa faylalka iyaga ayaa si fiican uga samaysan kaydka leh xasilooni sare, inkastoo aan lahayn heerka ugu sarreeya ee dakhliga (sida caadiga ah kuwani waa curaarta ”
chips buluug ah “). Ka dib marka la go’aamiyo yoolalka iyo hababka, maal-galiyuhu wuxuu bilaabaa inuu sameeyo faylal, isaga oo dooranaya hantida uu u baahan yahay oo leh xuduudaha ku habboon. Inta lagu jiro muddadan, waxaad halmar geli kartaa dhowr heerar kala duwanaansho ah:

By qaybta dhaqaalaha

Taas oo iyana, in kasta oo ay shuruudi ku xidhan tahay, loo qaybiyey kuwo dhisan oo soo celintoodu deggan tahay. Iyo kuwa cusub, oo leh heerar sare oo hal-abuurnimo ah, kuwaas oo wata khataro, laakiin leh maalgashi guul leh, waxay u keeni karaan dakhli aad u sarreeya kuwa arkay kartidooda wakhtiga.

Shirkadaha

Helitaanka saamiyada shirkado gaar ah. Doorasho u baahan maal-galiyaha si uu u yeesho aqoon qoto dheer oo ku saabsan xaaladaha suuqa, awoodda uu u leeyahay inuu ku socdo tilmaamayaasha iyo dareen qoto dheer. Markaad iibsanayso dammaanad, waa inaad fiiro gaar ah u yeelataa xaqiiqda ah in hal hanti aysan ku jirin wax ka badan 10% ee faylalka maalgashiga, iyo qayb ka mid ah dhaqaaluhu kama badna 20%. Kala-duwanaanta faylalkaaga maalgelinta qaab fudud: https://youtu.be/CA7d9VSi7NE

Waa maxay nuxurka kala-duwanaanta marka la maalgelinayo

Aragtida “portfolio” ee maanta la qaatay waa hab kuu ogolaanaya inaad doorato hantida keenaysa dakhliga ugu sarreeya ee suurtogalka ah oo leh khataraha ugu yar. Sida laga soo xigtay iyada, si loo si guul leh loo maareeyo khataraha maalgashiga, qofku wuxuu maalgelin karaa iyada oo loo marayo kala duwanaansho. Sidaa darteed, haddii aad isku darsato hantida khatarta ah iyo kuwa deggan, waxaad abuuri kartaa faylal dheellitiran. Tusaale ahaan, oo ay la socdaan saamiyada, waxaad sidoo kale iibsan kartaa curaarta. Isla mar ahaantaana, khatarta guud ee maalgashigu aad bay uga yaraan doontaa marka loo eego iibsashada qalabyada gaarka ah. Aragtida ayaa sidoo kale sheegaysa in hantida ay tahay in la is waafajiyo qaybaha dhaqaalaha oo aan gebi ahaanba xiriir la lahayn midba midka kale. Tusaale ahaan, aynu nidhaahno qiimaha securities qaar ka mid ah si aad ah hoos ugu dhacay sababtoo ah kor u kaca ee alaabta ceeriin qaar ka mid ah, halka qaar kalena si aad ah u kacay.

Nooca faylalka maalgashiga – 50 ilaa 50

Bootfooliyadan, 50% lacagaha la maalgeliyay waxaa lagu maalgeliyay iibsiga saamiyada iyo 50% ee curaarta. Isla mar ahaantaana, hantida gudaha laga helo ayaa sidoo kale kala duwan, markaa haddii inta badan saamiyada ay leeyihiin shirkado Maraykan ah, ka dibna curaarta qaybta ugu muhiimsan waxaa leh shirkado Shiinaha ama Ruush ah.
Tusaale ahaan: Kaydka qaddarka boqolkiiba konton ee faylalka:

• TSPX (Bluugyada buluuga ah ee Mareykanka) – 30%
• TMOS ( chips buluug ah oo Ruush ah) – 5%
• VTBE (saamiyada shirkadaha wadamada kale) -15%
• Boondhigyada qaddarka boqolkiiba konton ee faylalka:
• OFZ (bonds ee Wasaaradda Maaliyadda ee Federaalka Ruushka) – 30%
• FXRU (Bondhiga lacagta ee shirkadaha Ruushka) – 10%
• FXRB (Bondhiga lacagta ee shirkad Ruush ah oo ka ilaalinaysa isbeddelka sarrifka) – 10%.

Nooca faylalka maalgashiga – “Portfolio horumarsan”

Noocani waxa uu la mid yahay qayb la mid ah “portfolio daa’imka ah”, laakiin waxa kale oo uu ka duwan yahay isaga. Ugu horreyntii, waxaa ka mid ah maalgashiga hantida maguurtada ah iyo kuwa loogu yeero kuwa kale – cryptocurrency, qadaadiicda, stamps, shaqooyinka farshaxanka, qadiimiga.
Waxay u ekaan kartaa sidan:

• Saami – 25%.
• Xidhmada curaarta – 25%.
• Biraha qaaliga ah – 20%.
• Hanti ma guurtada – 20%.
• Maalgelinta kale ee kale – 10%.

Nooca faylalka maalgashiga – “portfolio lacagta”

Maalgelinta noocan oo kale ah waxay ka kooban tahay lacag gaar ah oo kuma habboona soo saarista dakhli dheeraad ah oo dhab ah ama ururin raasumaal ah. Laakin faylalka noocaan oo kale ah ayaa ku fiican badbaadinta lacagaha la maalgeliyay. Iyo, haddii maal-galiyuhu uu qorsheynayo inuu ka sameeyo kharashkiisa mustaqbalka ee faylalkan, markaa ma jirto baahi loo qabo in la sameeyo beddelka lacagta.
Sida loo abuuro faylalka maalgashiga, kala-duwanaanta faylalka, qoondaynta hantida: https://youtu.be/L6AzLPWEUZI

Dib-u-dheellitirku waa hab looga hortagayo kororka khataraha faylalka maalgashiga

Habka shaqada, saamiga hantida ee ku jira galka maalgashiga ayaa si weyn isu beddeli kara. Tani waxay dhacdaa sababtoo ah qiimaha hantida kala duwan ee ku jirta galka ayaa u kala duwan si aan sinnayn. Qaar ka mid ah waxay kor u qaadi doonaan qiimaha si dhakhso ah, iyo haddii aan wax tallaabo ah la qaadin, markaa mararka qaarkood waxaa laga yaabaa inay dhacdo in hal dabaq oo hanti ah uu bilaabo inuu xisaabiyo inta badan qiimaha faylalka maalgashiga. Iyo si dabiici ah, natiijada isku dheelitir la’aanta noocan oo kale ah ee faylalka maalgashiga, khataraha ayaa kordhin doona. Si looga fogaado xaaladdan oo kale, maal-galiyuhu waxa uu u baahan yahay in uu mar mar dib u miisaamo faylalka maal-gashigiisa. Maxay lagama maarmaan u tahay in faa’iido laga helo hantida sii kordheysa oo loo isticmaalo qaddarkan si loo helo hantida aan si firfircoon u korin ama xitaa hoos u dhicin ilaa faylalka la isku dheellitiro mar kale. Haddii dheelitirka ku jira faylalka maalgashiga uu isbeddelo qiyaas yar (1-3%), markaa waxba laguma beddeli karo faylalka. Haddii dheelitirka uu dhibsado in ka badan 10%, markaa waa lagama maarmaan in dib loo dhigo faylalka iyo dib u soo celinta heerka asalka ah ee saamiga hantida.
Tusaale ahaan:
Ka soo qaad in faylalka bilowga ah ee maal-galiyuhu uu lahaa saamiyada saamiyada 70/30. Qayb gooni ah oo saamiyadu waxay ku korodhay qiimihiisu, hadda saamigani waa 80/20. Si loo soo celiyo faylalka ay ku jirto hadhaaga asalka ah, maalgaliyuhu waa inuu iibsadaa wax badan oo curaarta ah ama iibiyo qayb ka mid ah saamiyada. Isla mar ahaantaana, waa in la xusuustaa in ujeedada dib-u-habaynta aysan ahayn in la kordhiyo faa’iidada galka maalgashiga, laakiin si loo yareeyo khataraha suurtagalka ah.