ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ – اقسام، سرمایہ کاری، منافع

Инвестиции

ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ – یہ کمپلیکس کے بارے میں آسان الفاظ میں کیا ہے؟ای ٹی ایف (ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز) اجتماعی سرمایہ کاری کی ایک شکل ہیں۔ ایسے فنڈ کا حصہ صرف 4,000 روبل میں خرید کر، آپ مائیکروسافٹ، ایپل، ماسٹر کارڈ، ٹیسلا، فیس بک، گوگل، میکڈونلڈز اور بہت سی دوسری کمپنیوں میں حصص کے ایک چھوٹے سے حصے کے مالک بن جاتے ہیں۔ VTI کے سب سے متنوع فنڈ میں 3,900 سے زیادہ اسٹاک شامل ہیں۔ اپنے اکاؤنٹ میں اس طرح کے تنوع کو دہرانے کے لیے، ایک نجی سرمایہ کار کو بہت زیادہ سرمائے کی ضرورت ہوگی۔ زیادہ تر انورٹرز کے لیے، یہ تنوع دستیاب نہیں ہے۔ انڈیکس ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز ہیں جو عالمی انڈیکس کے حصص، اجناس اور قیمتی دھاتوں کے فنڈز، بانڈز کے لیے ETFs اور منی مارکیٹ کے آلات کی ساخت اور تناسب کو بالکل نقل کرتے ہیں۔ امریکی مارکیٹ میں 100 سے زیادہ مختلف ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز ہیں جو مختلف حکمت عملیوں کو نافذ کرتے ہیں۔ مثال کے طور پر،
رے ڈالیو “(موافقانہ عدم توازن کے ساتھ اسٹاک، بانڈز اور سونے میں سرمایہ کاری)، مخصوص ممالک کے مخصوص شعبے کے حصص میں سرمایہ کاری۔ ETF پورٹ فولیو کی مدد سے، آپ بہت معمولی ڈپازٹ کے ساتھ صنعت اور سرمایہ کاروں کے ملک کے لحاظ سے متنوع پورٹ فولیو جمع کر سکتے ہیں۔ غیر فعال طور پر منظم ETFs ہیں جو کسی انڈیکس یا کموڈٹی کی حرکیات، اور ایکٹو مینجمنٹ فنڈز کی بالکل پیروی کرتے ہیں، جس میں آمدنی اور کمی کو مینیجرز کے ذریعے منظم کیا جاتا ہے۔ سب سے عام فنڈز غیر فعال انتظام ہیں – ان کی فیس کم ہے اور ان کی حرکیات انسانی عنصر پر منحصر نہیں ہے۔
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافع

ETFs اور میوچل فنڈز کے درمیان فرق

ETF کا روسی اینالاگ ایک میوچل فنڈ (باہمی سرمایہ کاری فنڈ) ہے۔ مماثلت کے باوجود، کچھ اختلافات ہیں

  1. زیادہ تر ETFs کو ایک کھلی حکمت عملی کے ساتھ غیر فعال طور پر منظم کیا جاتا ہے ۔ اس سے سرمایہ کار کو فائدہ ہوتا ہے، کیونکہ یہ واضح ہے کہ کن آلات میں رقم کس تناسب سے لگائی جاتی ہے۔ ایک سرمایہ کار اس بات کا یقین کر سکتا ہے کہ سونے کے لیے ETFs میں سرمایہ کاری کرتے وقت، اس کی سرمایہ کاری قیمتی دھات کی حرکیات کو بالکل دہرائے گی۔
  2. باہمی سرمایہ کاری فنڈز ایکٹو مینجمنٹ فنڈز ہیں ۔ مالیاتی نتیجہ زیادہ تر مینیجر کے اعمال اور غلطیوں پر منحصر ہوتا ہے۔ ایک حقیقی صورتحال وہ ہوتی ہے جب ایک مضبوط بیل مارکیٹ میں میوچل فنڈ کی حرکیات منفی ہوتی ہے۔ لیکن مارکیٹ کے زوال میں، میوچل فنڈز مارکیٹ سے بہتر ہوسکتے ہیں۔
  3. ETFs آپ کو ملک، صنعت یا حکمت عملی کے لحاظ سے متنوع پورٹ فولیو جمع کرنے کی اجازت دیں گے ۔
  4. ETFs منافع ادا کرتے ہیں اگر وہ انڈیکس کے حصص کے ذریعہ ادا کیے جاتے ہیں جس کی وہ پیروی کرتے ہیں۔ زیادہ تر معاملات میں، منافع کو اصل تناسب پر دوبارہ لگایا جاتا ہے۔
  5. ETFs کی تجارت ایکسچینج پر کی جاتی ہے ، اور مارکیٹ بنانے والا لیکویڈیٹی کو برقرار رکھتا ہے۔ خریداری کے لیے انتظامی کمپنی سے رابطہ کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ کسی بھی لائسنس یافتہ بروکر کے پاس بروکریج اکاؤنٹ ہونا کافی ہے۔
  6. ETF کمیشن میوچل فنڈز کے مقابلے میں کئی گنا کم ہیں ۔

ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافعETF – میوچل فنڈز کے برعکس فنڈز میں سرمایہ کاری کیسے کریں: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

ETFs کی اقسام

موجودہ ETFs کو درج ذیل گروپوں میں تقسیم کیا جا سکتا ہے۔

  1. ملک کے لحاظ سے – امریکی اسٹاک ایکسچینج میں فنڈز موجود ہیں جو تقریبا تمام ممالک میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جہاں اسٹاک مارکیٹ ہے. اس ملک کے ہر اشاریہ کے لیے الگ الگ ETFs ہیں۔
  2. معیشت کے شعبوں کے لحاظ سے – معیشت کے مخصوص شعبوں کے لیے ETFs ہیں، جہاں زیر بحث ملک کی معیشت کے کسی خاص شعبے کے حصص جمع کیے جاتے ہیں۔ ایک سرمایہ کار پورا انڈیکس نہیں خرید سکتا، لیکن اس کی رائے میں صرف امید افزا صنعتوں میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔
  3. مالیاتی آلات کے لیے – ETFs کو اسٹاک، بانڈز، منی مارکیٹ کے آلات (3 ماہ تک کے قلیل مدتی بانڈز)، کرنسی ETFs، قیمتی دھاتوں کے لیے ETFs، صنعتی سامان، رئیل اسٹیٹ کے لیے مختص کیا جا سکتا ہے۔

ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافع

MICEX پر ETF

NYSE پر 1,500 سے زیادہ مختلف ETFs دستیاب ہیں۔
ماسکو ایکسچینج روسی سرمایہ کاروں کے لیے ETFs کی بہت زیادہ معمولی فہرست پیش کرتا ہے (بہت سے ETFs صرف اہل سرمایہ کاروں کے لیے خریداری کے لیے دستیاب ہیں)۔ فی الحال، 128 ETFs اور BIFs ماسکو ایکسچینج پر دستیاب ہیں۔ Finex درج ذیل ETFs پیش کرتا ہے:

  • FXRB – روسی کارپوریٹ بانڈز کا اشاریہ جو روبل میں ڈینومینیٹڈ ہے۔
  • FXRU – روسی کارپوریٹ بانڈز کا اشاریہ جو ڈالر میں منقسم ہے۔
  • FXFA ترقی یافتہ ممالک کے اعلیٰ پیداوار والے کارپوریٹ بانڈز کا ایک اشاریہ ہے۔
  • FXIP – روبل ہیج کے ساتھ افراط زر کے تحفظ کے ساتھ امریکی حکومت کے بانڈز کو روبل میں شمار کیا جاتا ہے۔
  • FXRD – ڈالر کے زیادہ پیداوار والے بانڈز، بینچ مارک – سولیکٹیو USD فالن اینجل جاری کنندہ کیپڈ انڈیکس۔
  • FXKZ – فنڈ قازقستان کے حصص میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔
  • FXRL روسی RTS انڈیکس میں ایک سرمایہ کاری ہے۔
  • FXDE جرمن اسٹاک مارکیٹ میں ایک سرمایہ کاری ہے۔
  • FXIT امریکی ٹیکنالوجی کے شعبے میں ایک سرمایہ کاری ہے۔
  • FXUS US SP500 انڈیکس میں ایک سرمایہ کاری ہے۔
  • FXCN چینی اسٹاک مارکیٹ میں ایک سرمایہ کاری ہے۔
  • FXWO عالمی مارکیٹ کے حصص میں ایک سرمایہ کاری ہے، اس کے پورٹ فولیو میں دنیا کے 7 بڑے ممالک کے 500 سے زیادہ حصص شامل ہیں۔
  • FXRW ہائی کیپ امریکی اسٹاک میں سرمایہ کاری ہے۔
  • FXIM US IT سیکٹر میں سرمایہ کاری ہے۔
  • FXES – گیمنگ سیکٹر اور eSports میں امریکی کمپنیوں کے حصص۔
  • FXRE امریکی رئیل اسٹیٹ انویسٹمنٹ ٹرسٹ میں ایک سرمایہ کاری ہے۔
  • FXEM – ترقی پذیر ممالک کے حصص میں سرمایہ کاری (سوائے چین اور ہندوستان کے)۔
  • FXGD سونے میں سرمایہ کاری ہے۔

Finex فی الحال روسی تاجروں کو ETF سرمایہ کاری کی پیشکش کرنے والی واحد کمپنی ہے۔

Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton اور دیگر سے ملتی جلتی مصنوعات موجود ہیں۔ لیکن ان سب کا تعلق BPIF سے ہے۔ بہت سی انتظامی کمپنیاں اسی طرح کی مصنوعات پیش کرتی ہیں (براڈ مارکیٹ انڈیکس
SP500 کے بعد فنڈ کی نمائندگی Sberbank، Alfa Capital اور VTB کرتی ہے)۔ حرکیات تقریباً ایک جیسی ہیں، لیکن جن سرمایہ کاروں نے Finex کے حصص خریدے انہیں کم کمیشن کی وجہ سے تھوڑا فائدہ ہوا۔ ماسکو ایکسچینج پر ETF کی ایک خصوصیت یہ ہے کہ ETF کی کرنسی ڈالر ہے، اور ایسا ETF خریدنے کے لیے، اکاؤنٹ سے روبل کو پہلے ڈالر میں تبدیل کیا جاتا ہے۔ روبل (کرنسی کے ہیج کے ساتھ) میں ای ٹی ایف ہوتے ہیں، ان کو حاصل کرنے سے سرمایہ کار ڈالر میں روبل کی شرح مبادلہ میں اضافے سے محفوظ رہتا ہے۔ [کیپشن id=”attachment_12042″ align=”aligncenter” width=”800″
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافع

ETFs میں سرمایہ کاری

ETFs میں سرمایہ کاری کا بنیادی فائدہ چھوٹے سرمائے والے سرمایہ کاروں کے لیے پورٹ فولیو میں زیادہ سے زیادہ تنوع ہے۔ طویل مدتی سرمایہ کاری کا اصول یہ ہے کہ “اپنے تمام انڈے ایک ٹوکری میں نہ ڈالیں”۔ ETF میں سرمایہ کار اپنے پورٹ فولیو کو اثاثہ کلاس (اسٹاک، بانڈز) کے لحاظ سے متنوع بنا سکتا ہے – منتخب کردہ حکمت عملی پر منحصر ہے، تناسب کو تبدیل کریں۔ کلاس کے اندر، وہ مختلف ممالک کے مختلف شعبوں کے حصص کے درمیان تناسب کو تبدیل کر سکتا ہے۔ یورو بانڈز کا وسیع پیمانے پر متنوع پورٹ فولیو رکھیں۔ یورو بانڈز کی کم از کم لاٹ $1000 سے شروع ہوتی ہے، تنوع کے لیے کم از کم 15-20 مختلف فرقوں کا ہونا ضروری ہے۔ یہ پہلے سے ہی کافی ٹھوس رقم ہے۔ یورو بانڈ انڈیکس کے لیے ETF میں سرمایہ کاری کرتے وقت، آپ 25 یورو بانڈز کی ٹوکری صرف 1,000 روبل میں خرید سکتے ہیں۔ اس کے علاوہ، سرمایہ کار کے پاس پورٹ فولیو کے ایک چھوٹے سے حصے کے لیے زیادہ پیداوار والے اثاثے خریدنے کا موقع ہے۔
ردی » روس اور دنیا کے بانڈز۔ اپنے پورٹ فولیو کو محفوظ بنانے کے لیے، ایک سرمایہ کار سونے میں سرمایہ کاری شامل کر سکتا ہے۔
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافع

ETF کی پیداوار

ETF کی واپسی مکمل طور پر مارکیٹ کی حرکیات پر منحصر ہے۔ 1-3 سال تک کے مختصر وقفوں پر، اس کی پیشن گوئی کرنا کافی مشکل ہے، کیونکہ بہت سے عوامل کو مدنظر رکھنا ضروری ہے۔ 10 سال کی مدت میں، اعلیٰ امکان کے ساتھ، اثاثوں کی قیمت آج کی نسبت زیادہ ہوگی۔ لیکن اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ 10 سال کی مدت میں ہر روز مثبت حرکیات دیکھیں گے۔ آئیے وسیع امریکی اسٹاک مارکیٹ SP500 کی حرکیات کو دیکھتے ہیں:
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافعیہ دیکھا جا سکتا ہے کہ مارکیٹ بڑھ رہی ہے اور 10 سال کے وقفوں سے سرمایہ کار منافع میں ہے۔ لیکن ایسے علاقے ہیں جہاں مارکیٹ 2-3 سال سے گر رہی ہے۔ بدقسمت سرمایہ کار جس نے کئی سالوں تک چوٹیوں پر خریدا وہ خسارے میں تھا۔ بڑی تصویر دیکھنا مشکل ہے۔ اوسط طویل مدتی پیداوار اسٹاک کے لیے 4-5% اور بانڈز کے لیے 1-2% ہے، جو افراط زر کے لیے ایڈجسٹ کی گئی ہے۔ ETF پورٹ فولیو کی تعمیر مختصر مدت یا طویل مدتی واپسی کی تصویر کو یا تو خراب کر سکتی ہے یا بہتر کر سکتی ہے۔ آپ ETFs سے ایک پورٹ فولیو مرتب کر سکتے ہیں، مثال کے طور پر، Finex https://finex-etf.ru/products کی آفیشل ویب سائٹ پر – منتخب پیرامیٹرز کے لیے تاریخی منافع کو ایک خاکہ کی شکل میں واضح طور پر ظاہر کیا گیا ہے۔
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافعETF میں ایک سرمایہ کار کا بنیادی اصول یہ ہے کہ “مجھے نہیں معلوم کہ مارکیٹ کہاں جائے گی، لیکن ایک طویل افق پر مارکیٹیں بڑھ رہی ہیں۔” سرمایہ کار کا کام کمانا نہیں بلکہ سرمائے کو مہنگائی اور جھٹکوں سے بچانا ہے۔
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافعانڈیکس فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے والا دوڑ کھیلنے اور مارکیٹ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرنے سے انکار کرتا ہے۔ وہ انڈیکس ریٹرن وصول کرنے پر راضی ہے، لیکن وہ اسی اتار چڑھاؤ سے اتفاق نہیں کرتا ہے۔ اتار چڑھاؤ کو کم کرنے کے لیے، وہ منتخب حکمت عملی کے مطابق ETF پورٹ فولیو جمع کرتا ہے۔
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافع

کمیشن

خرید و فروخت کے وقت ایکسچینج کمیشن کے علاوہ (
بروکر کے ٹیرف کے مطابق ، لیکن کچھ بروکرز ETF خریدتے وقت کمیشن نہیں لیتے ہیں)، آپ کو مینجمنٹ فیس ادا کرنی ہوگی۔ FINEX غیر فعال طور پر منظم ETFs 0.9% سالانہ چارج کرتے ہیں۔ یہ رقم براہ راست سرمایہ کار کے بروکریج اکاؤنٹ سے وصول نہیں کی جاتی ہے، لیکن اسے ہر روز ڈیبٹ کیا جاتا ہے اور کوٹس پر حساب میں لیا جاتا ہے۔ اگر آپ نے ایک ETF خریدا ہے جو ایک سال میں 10% بڑھ گیا ہے، تو اس کا مطلب ہے کہ یہ اصل میں 10.9% بڑھ گیا ہے۔

یہ ناخوشگوار ہے کہ سرمایہ کاری کے نتیجے سے قطع نظر کمیشن ادا کیا جاتا ہے۔ اگر انڈیکس فنڈ کو ایک سال میں 10% نقصان ہوا تو آپ کو 10.9% نقصان ہوگا۔

ETF کیسے خریدیں۔

ETF فنڈز خریدنے کا سب سے آسان طریقہ ماسکو ایکسچینج پر ہے۔ غیر ملکی بروکرز کم فیس کے ساتھ ETFs کا ایک بڑا انتخاب پیش کرتے ہیں۔ مقابلے کے لیے، غیر ملکی ETFs ہیں جن کی فیس 0.004% ہے بمقابلہ Finex فیس 0.9%۔ غیر ملکی بروکر کے ذریعے، کریپٹو کرنسی کے لیے ETF خریدنا ممکن ہے۔ ایک نیا ٹول جس میں پنشن فنڈز اور بڑے امریکی سرمایہ کار پہلے ہی سرمایہ کاری کرنا شروع کر رہے ہیں۔ مرکزی بینک بٹ کوائن ETFs میں سرمایہ کاری کے خطرات کے بارے میں خبردار کرتا ہے۔ اگر یہ ٹول اپنے استحکام کو ثابت کرتا ہے (سرمایہ کاری کی مدت کم از کم 10 سال ہے)، تو روسی فراہم کنندگان اسے اپنی لائن اپ میں شامل کریں گے۔ لیکن یہ مت بھولنا کہ روسی فیڈریشن میں ETF
IIS پر خریدا جا سکتا ہے۔اور 13% ٹیکس واپس کریں۔ بہت سے بروکرز اکاؤنٹ کو برقرار رکھنے کے لیے کوئی فیس نہیں لیتے ہیں اور یہ ممکن ہے کہ اکاؤنٹ کو مہینے یا ہفتے میں ایک بار تھوڑی مقدار میں فنڈ دیا جائے۔ غیر ملکی منڈیوں میں داخل ہونے کی سفارش کی جاتی ہے، جس کی شروعات $10-20 ہزار کی سرمایہ کاری سے ہوتی ہے۔

ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافع
ETF خطرات

ETF پورٹ فولیو بنانے کا اصول

انڈیکس فنڈز میں غیر فعال سرمایہ کاری بالکل وہی ہے جو ریٹائر منی منیجرز کرتے ہیں۔ سرمایہ کاری کا افق اہم ہے – آپ کو 1-2 سال کے لیے ETF پورٹ فولیو جمع کرنے کی کوشش نہیں کرنی چاہیے۔ ETFs میں سرمایہ کاری کا بنیادی اصول مارکیٹ کی صورتحال سے قطع نظر سرمایہ کاری کی باقاعدگی ہے۔ مناسب ETFs کو منتخب کرنے کے لیے، Moscow Exchange کی ویب سائٹ سرمایہ کار کی مدد کرے گی، جہاں آپ تمام تجارت شدہ ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز کی فہرست دیکھ سکتے ہیں – https://www.moex.com/msn/etf۔ [کیپشن id=”attachment_12049″ align=”aligncenter” width=”624″]
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافعETF پورٹ فولیو کی تشکیل کا اصول[/caption] سائٹ پر آپ تمام فنڈز سے واقف ہو سکتے ہیں، فنڈ کی مختصر تفصیل اور پیشکش دیکھیں۔ یہ سائٹ ETF تلاش کے لیے زیادہ آسان نہیں ہے، یہ پیرامیٹر کے ذریعے تلاش کرنے کے قابل ہونا ضروری ہے۔ ای ٹی ایف اسکرینر یہاں مدد کرے گا۔ آئیے Fin-Plan RADAR سروس استعمال کریں۔ سروس آپ کو پیرامیٹرز کے لحاظ سے فنڈز کو فلٹر کرکے ماسکو ایکسچینج کی پوری ETF مارکیٹ کا تجزیہ کرنے کی اجازت دیتی ہے۔ 1% سے کم کمیشن کے ساتھ فنڈز کا انتخاب کرنے اور ڈپلیکیٹس کو ہٹانے سے، بہت سے اختیارات باقی نہیں رہتے ہیں۔
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافع

  1. FXMM ایک امریکی منی مارکیٹ فنڈ ہے جو 1-3 ماہ کی مدت کے لیے امریکی مختصر بانڈز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔

یہ فنڈ ڈیمانڈ ڈپازٹ کے مترادف ہے۔ ایک مخصوص خصوصیت یہ ہے کہ اس کا گراف 45 ڈگری کے زاویہ پر اوپر کی طرف ایک سیدھی لکیر ہے۔
ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافعیو ایس ٹریژری کی پیداوار فی الحال 0.3% کے لگ بھگ ہے اور پیداوار کا وکر FXMM جتنا سیدھا نہیں ہے۔ پیداوار کے منحنی خطوط کی ہمواری کو کرنسی ہیجنگ کے ذریعے یقینی بنایا جاتا ہے۔ سرمایہ کار فنڈ روبل میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ مینیجر روبل کو ڈالر میں تبدیل کرتے ہیں اور 0.3% کی پیداوار کے ساتھ ٹریژری بانڈ خریدتے ہیں۔ اس کے علاوہ، مینیجر کرنسی کے تبادلے کے لیے ایک تبادلہ معاہدہ کرتا ہے۔ مختصراً، اس کا مطلب یہ ہے کہ فنڈ 0.25% کی شرح سے ڈالر میں دستک کے لیے قرض لیتا ہے اور موصول ہونے والے فنڈز کو 4-5% کی شرح سے روبل ڈپازٹ پر رکھتا ہے۔ ایک ہی وقت میں، فنڈ کو کرنسی کے تبادلے کی وجہ سے 4% کی آمدنی اور شرح مبادلہ میں فرق ملتا ہے (یہ مثبت اور منفی دونوں ہو سکتا ہے)۔ یہ بات قابل غور ہے کہ اگرچہ چارٹ ایک طویل مدت میں بالکل سیدھی لکیر ہے، لیکن لیکویڈیٹی کی کمی کے لمحات کی وجہ سے قلیل مدتی چھلانگیں ہیں (ایک بڑا سودا ہوا، قیمتوں کو متاثر کرتا ہے)۔ لہذا، اگر FXMM ETF میں سرمایہ کاری کی مدت ایک ماہ سے کم ہے، تو ایسی سرمایہ کاری سے انکار کرنا زیادہ منافع بخش ہوگا۔

  1. BPIF RFI “VTB – ابھرتے ہوئے ممالک ایکویٹی فنڈ” (VTBE ETF) ۔ تنوع لانے کے لیے، آئیے پورٹ فولیو میں ایک ایسا اثاثہ شامل کریں جو ترقی پذیر ممالک میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔

آئیے ETF اسکرینر میں ان تمام اثاثوں کو منتخب کریں جو مخلوط اثاثوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ آئیے vtbe etf پر توجہ دیں۔ یہ فنڈ غیر ملکی ETF ISHARES CORE MSCI EM کی خریداری کے ذریعے ترقی پذیر ممالک کے اثاثوں میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اس فنڈ میں سرمایہ کاری تمام ممالک میں تنوع کو یقینی بنائے گی۔ ایک ہی وقت میں، فنڈ کا کمیشن صرف 0.71 فیصد ہے۔ VTB بروکر کے ذریعے خریدتے وقت، کوئی ایکسچینج کمیشن نہیں ہوتا ہے۔

  1. VTBH ETF اب، پورٹ فولیو کی اتار چڑھاؤ کو کم کرنے کے لیے، آئیے بانڈز شامل کریں۔ VTBH ETF اعلی پیداوار والے امریکی بانڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا موقع فراہم کرتا ہے۔ ایسا کرنے کے لیے، ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ غیر ملکی ETF ISHARES High YIELD CORP BOND کے حصص خریدتا ہے۔
  2. DIVD ETF – ایک ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈ روسی فیڈریشن کے ڈیویڈنڈ اسٹاک کے انڈیکس کی پیروی کرتا ہے۔ انڈیکس میں روسی فیڈریشن کے بہترین حصص کا 50% ان لحاظ سے شامل ہے: ڈیویڈنڈ کی پیداوار، ڈیویڈنڈ کا استحکام، جاری کنندہ کا معیار۔ ڈیویڈنڈ کی ادائیگی اور کاروباری ماڈلز کے معیار کی وجہ سے، وسیع ایکویٹی مارکیٹ سے زیادہ منافع متوقع ہے (مارچ 2007 سے لے کر اب تک اوسط سالانہ منافع 15.6% بمقابلہ 9.52% وسیع ایکویٹی مارکیٹ کے لیے)
  3. امریکی اسٹاک مارکیٹ میں سرمایہ کاری کے لیے، Tinkoff Investments اور FXUS سے TECH (US NASDAQ 100 انڈیکس میں سرمایہ کاری کرتا ہے) ، جو کہ وسیع امریکی اسٹاک مارکیٹ SP500 کی حرکیات کو نقل کرتا ہے، بہترین موزوں ہیں۔
  4. ٹنکوف انویسٹمنٹس کی طرف سے TGRN ETF بھی توجہ کا مستحق ہے ۔ اوسط سالانہ پیداوار 22% سالانہ کی سطح پر ہے۔ یہ فنڈ دنیا بھر میں کلین ٹیکنالوجی لیڈرز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔
  5. ETF FXRL ایک انڈیکس فنڈ ہے جو روسی RTS انڈیکس کی حرکیات کی پیروی کرتا ہے۔ یہ دیکھتے ہوئے کہ RTS ایک ڈالر کا اشاریہ ہے، ETF کرنسی کے اتار چڑھاو سے کچھ تحفظ فراہم کرتا ہے۔ ڈالر کی ترقی کے ساتھ، RTS انڈیکس MICEX سے زیادہ مضبوط ہوتا ہے۔ موصول ہونے والے منافع کو فنڈ کے حصص میں دوبارہ لگایا جاتا ہے۔ فنڈ 10% کے منافع پر ٹیکس ادا کرتا ہے۔
  6. افراط زر سے بچانے کے لیے، آپ کو گولڈ ای ٹی ایف شامل کرنا چاہیے، مثال کے طور پر، FXGD ۔ فنڈ کمیشن صرف 0.45% ہے۔ یہ فنڈ عالمی مارکیٹ میں جسمانی سونے کی قیمت کو ہر ممکن حد تک درست طریقے سے ٹریک کرتا ہے، اور آپ کو VAT کے بغیر افراط زر سے خود کو بچانے کی اجازت دیتا ہے۔
  7. اس کے علاوہ، ETFs کی تلاش کریں جو آل ویدر/پرپیچوئل پورٹ فولیو حکمت عملی کی پیروی کرتے ہیں – Otkritie Broker سے etf opnw یا Tinkoff Investments سے TUSD ETF ۔ فنڈ کے اندر تنوع ہے، سرمایہ کار کو اضافی کوششیں کرنے کی ضرورت نہیں ہے۔ مینیجرز اسٹاک، بانڈز، سونے میں یکساں طور پر سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ Etf opnw امریکی رئیل اسٹیٹ فنڈز میں بھی سرمایہ کاری کرتا ہے۔

ایکسچینج ٹریڈڈ ای ٹی ایف فنڈ - اقسام، سرمایہ کاری، منافعاس طرح کے ETFs کا نقصان اعلی کمیشن ہے – فنڈ براہ راست اثاثے نہیں خریدتا ہے، لیکن غیر ملکی ETFs کی خریداری کے ذریعے، جس کے لیے ملکیت کو کمیشن ادا کرنے کی بھی ضرورت ہوتی ہے۔ یہ ایک matryoshka “فنڈ میں فنڈ”، اور اخراجات، ہمیشہ کی طرح، صارفین کے ساتھ جھوٹ بولتا ہے. واضح رہے کہ ٹنکوف سے ایٹرنل پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے بروکریج اکاؤنٹ کا ہونا بھی ضروری نہیں ہے۔ حصص کی کم قیمت کی وجہ سے – صرف 6 روبل، Tinkoff “پگی بینک” سروس کے ذریعے Tinkoff ڈیبٹ کارڈ میں سرمایہ کاری کرنے کی پیشکش کرتا ہے۔ سروس کی قیمت 1 روبل ہے، کوئی ایکسچینج کمیشن نہیں ہے. راؤنڈنگ اخراجات، کارڈ پر کیش بیک کی منتقلی یا بیلنس پر سود کے ذریعے بچت ممکن ہے۔

بروکریج اکاؤنٹس کے مالکان کے لیے، اس قسم کا ETF، اگرچہ بہت آسان ہے، بہت مہنگا ہے۔ بہتر ہے کہ تھوڑا سا وقت لگائیں اور خود ایک ETF پورٹ فولیو بنائیں۔ 20 سال کی مدت میں، معمولی 0.01-0.05% کمیشن بھی ٹھوس رقم میں بدل جاتے ہیں۔

سب سے زیادہ امید افزا ETFs کا انتخاب کرتے وقت، آپ کو عالمی سطح پر مزید سوچنے کی کوشش کرنی چاہیے۔ پچھلے دو سالوں کے سرمایہ کاری کے نتائج مستقبل میں اسی کامیابی کی ضمانت نہیں دیتے۔ اسٹاکس میں سرمایہ کاری جس میں تیزی سے ترقی ہوئی ہے اگلے چند سالوں میں غیر منافع بخش ثابت ہوسکتی ہے۔ سیکٹر زیادہ گرم ہو سکتا ہے اور پھر وقفہ لے سکتا ہے۔ ایک وسیع انڈیکس میں سرمایہ کاری زیادہ منافع بخش ہے کیونکہ انڈیکس کی ساخت مسلسل تبدیل ہوتی رہتی ہے۔ کمزور کمپنیوں کی جگہ مضبوط کمپنیوں نے لے لی ہے۔ SP500 انڈیکس میں شامل کئی کمپنیاں 10 سال پہلے مارکیٹ میں نہیں تھیں، لیکن انڈیکس کی حرکیات اس سے متاثر نہیں ہوئیں۔ آپ کو عالمی سطح پر مزید سوچنے کی کوشش کرنی چاہیے، فنڈ کی موجودہ حرکیات کو نہیں دیکھنا چاہیے، کم خطرناک اور زیادہ متنوع حل منتخب کرنے کی کوشش کرنی چاہیے۔ ہر اثاثہ کلاس میں سب سے زیادہ امید افزا ETFs کی نشاندہی کرنے کے بعد، جہاں سرمایہ کار پیسہ لگانا چاہتا ہے اس کے ہر حصص کے لیے مختص کیا جانا چاہیے۔ مندرجہ ذیل تناسب پر عمل کرنے کی سفارش کی جاتی ہے:

  • پورٹ فولیو کا 40% شیئرز خریدنے کے لیے مختص کیا گیا ہے ۔ تنوع کے لیے، اسٹاک کو ملک اور صنعت کے لحاظ سے تقسیم کیا جاتا ہے۔ ہر قسم کے ETF کو اس گروپ میں مساوی حصہ دیا جاتا ہے۔
  • 30% – بانڈز ۔ یہ پورٹ فولیو کی مجموعی واپسی کو کم کرے گا، لیکن ساتھ ہی بروکریج اکاؤنٹ کی اتار چڑھاؤ کو کم کرے گا۔ مشکل ادوار میں سرمایہ کار کے اعصابی نظام پر کیا مثبت اثر پڑے گا؛
  • پورٹ فولیو کا 10% – سونے میں سرمایہ کاری ۔ پورٹ فولیو کا مشروط طور پر حفاظتی حصہ۔ شاید بعد میں پورٹ فولیو کے اس حصے کو کرپٹو کرنسیوں میں سرمایہ کاری سے تبدیل کیا جا سکتا ہے۔
  • 20% – امید افزا علاقے – ہائی ٹیک اسٹاک، تیز رفتار ترقی کا وعدہ کرنے والی “سبز” کمپنیوں میں سرمایہ کاری۔

ETF گائیڈ – 15 اہم سوالات: ETF فنڈز کیا ہیں، وہ کیسے کام کرتے ہیں، ان پر پیسہ کیسے کمایا جائے: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ETFs میں سرمایہ کاری کا مطلب باقاعدگی اور طویل مدتی ہے۔ ہر ماہ پورٹ فولیو کو بھرنا آسان ہے – معروف عہد نامہ “پہلے اپنے آپ کو ادا کریں۔” دوبارہ بھرتے وقت، آپ کو منتخب کردہ حکمت عملی پر عمل کرنا چاہئے، اثاثوں کے تناسب کا مشاہدہ کرنا چاہئے. کچھ اثاثے قیمت میں گریں گے، جبکہ پورٹ فولیو میں ان کا حصہ کم ہو جائے گا۔ دوسرے اثاثوں کی قیمت بڑھے گی، ان کا حصہ بڑھے گا۔ آپ کو تناسب کو برقرار رکھنے کے لیے بہت احتیاط سے کوشش نہیں کرنی چاہیے – 5-10% کے انحراف معمول کی حد میں ہیں۔ تناسب کو برقرار رکھنے کے دو طریقے ہیں – اثاثوں کو بیچنا جن کی قیمت میں اضافہ ہوا ہے اور ان کو خریدنا جو پیچھے رہ گئے ہیں۔ یا صرف ان لوگوں کو خریدنا جو دوبارہ بھرنے کی وجہ سے پیچھے رہ گئے ہیں۔ جب تک سرمایہ کاری کے مقاصد پورے نہ ہو جائیں تب تک فروخت نہ کریں۔ ان دونوں طریقوں میں سے کون سا انتخاب کیا جاتا ہے یہ اتنا اہم نہیں ہے۔ اس پر عمل کرنے کے لیے سرمایہ کاری کا طریقہ منتخب کرنا ضروری ہے۔ پیچھے رہ جانے اور اثاثوں کی فروخت کی مسلسل دوبارہ خریداری کے ساتھ جنہوں نے ترقی کی ہے، سرمایہ کار ہمیشہ نیچے خریدتا ہے اور سب سے اوپر فروخت کرتا ہے۔ ایک ہی وقت میں، وہ انتہائی سازگار قیمتوں کا تعین نہیں کرے گا، لیکن اوسطاً پورٹ فولیو طویل عرصے میں مثبت حرکیات دکھائے گا، اور یہ سب سے اہم چیز ہے۔

info
Rate author
Add a comment