Fona ETF ya Bazirganî ya Exchange – Cure, Veberhênan, Qezencbûn

Fona ETF-bazirganî ya pevguherînê – ew bi peyvên hêsan di derbarê tevlihev de çi ye.ETF (fonên danûstendinê) celebek veberhênana kolektîf e. Bi kirîna parek ji fonek wusa bi tenê 4,000 rubleyan, hûn dibin xwediyê parek piçûk a parên pargîdaniyên wekî Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s û gelekên din. Fona herî cihêreng a VTI zêdetirî 3,900 stokan pêk tîne. Ji bo dubarekirina cûrbecûrbûna wusa di hesabê xwe de, veberhênerek taybet dê sermayek pir zêde hewce bike. Ji bo piraniya inverteran, ev cûrbecûr peyda nabe. Fonayên danûstendinê yên pêvek hene ku tam pêkhate û rêjeya hîseyên îndeksên cîhanê, fonên kelûmel û metalên hêja, ETF ji bo bond û amûrên bazara drav kopî dikin. Zêdetirî 100 fonên cûda yên danûstendinê li bazara Dewletên Yekbûyî hene ku stratejiyên cihêreng bicîh dikin. Bo nimûne,
Ray Dalio “(veberhênanên li stok, bond û zêr bi bêhevsengiya demkî), veberhênanên di pişkên sektorek taybetî ya welatên taybetî de. Bi alîkariya portfoliyoyek ETF, hûn dikarin ji hêla pîşesazî û welatê veberhêneran ve bi depoyek pir hindik portfoliyoyek cihêreng berhev bikin. ETF-yên bi pasîf têne rêvebirin hene ku tam dînamîkên pêdekek an malzemeyek, û fonên rêveberiya çalak dişopînin, ku tê de hatin û dakêşandin ji hêla rêveberan ve têne rêve kirin. Diravên herî gelemperî rêveberiya pasîf in – heqê wan kêmtir e û dînamîkên wan bi faktora mirovî ve girêdayî ne.

Cûdahî di navbera ETF û fonên hevbeş de

Analoga rûsî ya ETF fonek hevbeş e (fona veberhênana hevbeş). Tevî hevsengiyan, hinek cudahî hene

1. Piraniya ETF bi stratejiyek vekirî bi pasîf têne rêvebirin . Ev avantajê dide veberhêner, ji ber ku diyar e drav di kîjan amûran de bi çi rêjeyan tê razandin. Veberhênerek dikare pê bawer be ku dema ku li ETF-an ji bo zêr veberhênanê dike, veberhênanên wî dê tam dînamîkên metalê hêja dubare bikin.
2. Fona veberhênanê ya hevbeş fonên rêveberiya çalak in . Encama darayî bi piranî bi kiryar û xeletiyên rêveber ve girêdayî ye. Rewşek rastîn ev e ku dema ku dînamîkên fonê hevbeş di sûkek bullek bihêz de neyînî ye. Lê di hilweşîna bazarê de, dibe ku fonên hevbeş ji bazarê çêtir be.
3. ETF dê bihêle ku hûn ji hêla welat, pîşesaziyê an stratejiyê ve portfoliyoyek cihêreng berhev bikin .
4. ETF drav didin heke ew ji hêla pişkên pêveka ku ew li pey têne dayîn têne dayîn. Di pir rewşan de, dabeş bi rêjeya bingehîn ji nû ve têne veberhênan.
5. ETF li ser danûstendinê têne bazirganî kirin , û çêkerek bazarê lîkîdîte diparêze. Ji bo kirînê ne hewce ye ku bi pargîdaniya rêveberiyê re têkilî daynin. Bes e ku meriv bi her brokerek destûrdar re hesabek brokerkeriyê hebe.
6. Komîsyonên ETF li gorî fonên hevbeş çend caran kêmtir in .

ETF – meriv çawa li fonan veberhênan dike, berevajî fonên hevbeş: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Cureyên ETFs

ETF-yên heyî dikarin di komên jêrîn de bêne dabeş kirin:

1. Li gorî welat – li ser borsaya Dewletên Yekbûyî fon hene ku hema hema li hemî welatên ku bazara borsê lê heye veberhênan dikin. Ji bo her navnîşek vî welatî ETF-yên cuda hene.
2. Li gorî sektorên aboriyê – ji bo sektorên taybetî yên aboriyê ETF hene, ku li wir pişkên sektorek taybetî ya aboriya welatê navborî têne berhev kirin. Veberhênerek dibe ku tevaya îndeksê bikire, lê li gorî wî tenê di pîşesaziyên sozdar de veberhênan bike.
3. Ji bo amûrên darayî – ETF dikarin ji bo stok, bond, amûrên bazara drav (boneyên kurt-kurt heya 3 mehan), ETF-yên diravî, ETF ji bo metalên hêja, tiştên pîşesaziyê, sîteya rast werin veqetandin.

ETF li MICEX

Zêdetirî 1,500 ETF-yên cihêreng li NYSE hene.
Danûstandina Moskowê ji bo veberhênerên rûsî navnîşek ETF-ê pir hindiktir pêşkêşî dike (gelek etf ji bo kirînê tenê ji veberhênerên jêhatî re peyda dibin). Niha, 128 ETF û BIF li ser Exchange Moskowê hene. Finex ETFên jêrîn pêşkêşî dike:

• FXRB – Indeksa bendên pargîdaniyên rûsî yên ku bi rubleyê têne diyar kirin.
• FXRU – Indeksa bendên pargîdaniyên rûsî yên ku bi dolar têne veqetandin.
• FXFA îndeksek deynên pargîdanî yên bilind ên welatên pêşkeftî ye.
• FXIP – Bondên hukûmeta Dewletên Yekbûyî, bi parastina enflasyonê ya bi rubleyê ve, bi rubleyê têne binav kirin.
• FXRD – Bondên berberiya bilind ên dolaran, pîvan – Indeksa Girtî ya Weşangerê Weşanger a Solactive USD.
• FXKZ – fona li pişkên Kazakistanê veberhênanê dike.
• FXRL di navnîşa RTS ya Rûsyayê de veberhênanek e.
• FXDE veberhênanek di sûka alman de ye.
• FXIT di sektora teknolojiya Amerîkî de veberhênanek e.
• FXUS di navnîşa SP500 ya Dewletên Yekbûyî de veberhênanek e.
• FXCN veberhênanek li ser bazara çînî ye.
• FXWO veberhênanek di hîseyên bazara gerdûnî de ye, portfoliyoya wê ji 7 welatên herî mezin ên cîhanê zêdetirî 500 hîseyan digire.
• FXRW veberhênanek di stokên Dewletên Yekbûyî yên bilind de ye.
• FXIM di sektora IT ya Dewletên Yekbûyî de veberhênanek e.
• FXES – pişkên pargîdaniyên Dewletên Yekbûyî yên di sektora lîstik û eSports de.
• FXRE veberhênanek di pêbawerên veberhênana nekêşbar a Dewletên Yekbûyî de ye.
• FXEM – veberhênanên di pişkên welatên pêşkeftî de (ji bilî Chinaîn û Hindistan).
• FXGD veberhênanek zêr e.

Finex niha yekane pargîdanî ye ku veberhênanên ETF pêşkêşî bazirganên rûsî dike.

Berhemên mîna Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton û yên din hene. Lê ew hemî girêdayî BPIF ne. Gelek pargîdaniyên rêveberiyê hilberên wekhev pêşkêşî dikin (fona li dû nîşana bazarê ya berfireh
SP500 ji hêla Sberbank, Alfa Capital û VTB ve tê temsîl kirin). Dînamîk hema hema yek in, lê veberhênerên ku hîseyên Finex kirî ji ber komîsyonên kêm hinekî sûd werdigirin. Taybetmendiyek ETF ya li ser Borsaya Moskowê ev e ku pereyê ETF dolar e, û ji bo kirîna ETFek wusa, rubleyên ji hesabê pêşî li dolaran têne veguheztin. Etf hene ku bi rubleyê têne binav kirin (bi perdeyek diravî), bi bidestxistina wan veberhêner ji ketina dolar berbi rubleyê tê parastin.

Prensîba avakirina portfolioyek ETF

Veberhênana pasîf di fonên îndeksê de hema hema heman tiştê ku rêvebirên dravê teqawîtbûyî dikin. Horizona veberhênanê girîng e – divê hûn 1-2 salan hewl nekin ku portfoliyoyek ETF berhev bikin. Postulata sereke ya veberhênana li ETF-an birêkûpêkiya veberhênanan e, bêyî ku rewşa bazarê hebe. Ji bo hilbijartina ETF-yên maqûl, malpera Moskow Exchange dê alîkariya veberhêner bike, ku hûn dikarin navnîşek hemî fonên danûstendinê yên bazirganî bibînin – https://www.moex.com/msn/etf.

Li ser malperê hûn dikarin hemî fonan nas bikin, kurte ravekirin û pêşkêşkirina fonê bibînin. Malper ji bo lêgerîna ETF ne pir rehet e, pêdivî ye ku meriv bikaribe li gorî pîvanê bigere. ETF screener dê li vir alîkariyê bike. Ka em karûbarê Fin-Plan RADAR bikar bînin. Karûbar dihêle hûn tevahiya bazara ETF ya Borsaya Moskowê bi fîlterkirina fonan li gorî pîvanan analîz bikin. Bi hilbijartina fonên bi komîsyonên li jêr 1% û rakirina dubareyan, gelek vebijark namîne.

1. FXMM fonek bazara dravê ya Dewletên Yekbûyî ye ku ji bo heyama 1-3 mehan di kurte bondên Dewletên Yekbûyî de veberhênan dike.

Ev fona bi depoya daxwazê ​​re wekhev e. Taybetmendiyek berbiçav ev e ku grafiya wê xêzek rast e ku bi goşeya 45 pileyî ber bi jor ve hatî rêve kirin.
Berhema Xezîneya Dewletên Yekbûyî niha li dora 0.3% e û kêşeya hilberînê ne wekî FXMM rast e. Nerazîbûna kêşeya hilberînê ji hêla hedkirina diravê ve tê misoger kirin. Veberhêner di rûbilên fonê de veberhênan dike. Rêvebir rubleyan diguherînin dolaran û bi dahata 0,3 deynên xezîneyê dikirin. Wekî din, rêveber ji bo pevguhertina diravê peymanek pevguhertinê dike. Di eslê xwe de, ev tê vê wateyê ku fon ji bo lêdana dolaran bi rêjeya 0,25% kredî digire û diravên ku hatine wergirtin bi rêjeya 4-5% li ser depoyek rubleyê cîh dike. Di heman demê de, fon ji ber pevguhertina diravê (dibe ku hem erênî û hem jî neyînî be) dahatek ji% 4 û cûdahiya rêjeya danûstendinê werdigire. Hêjayî gotinê ye ku her çend nexşe di demek dirêj de xêzek bêkêmasî rast be jî, ji ber kêliyên kêmbûna lîkîdîteyê (lihevkirinek mezin çêbû, li ser bihayên bandor dike). Ji ber vê yekê, heke heyama veberhênanê ya di FXMM ETF de ji mehekê kêmtir be, redkirina veberhênanên weha dê sûdmendtir be.

2. BPIF RFI “VTB – Fona Wekheviya Welatên Pêşketî” (VTBE ETF) . Ji bo cihêrengiyê, bila em sermayek ku li welatên pêşkeftî veberhênanê dike li portfoliyoyê zêde bikin.

Ka em di dîmendera ETF-ê de hemî hebûnên ku di malên tevlihev de veberhênan dikin hilbijêrin. Em li ser vtbe etf bisekinin. Ev fon bi kirîna etf biyanî ISHARES CORE MSCI EM li sermayeyên welatên pêşkeftî veberhênan dike. Veberhênanên di vê fonê de dê cihêrengiya li seranserê welatan misoger bike. Di heman demê de, komîsyona fonê tenê %0,71 e. Dema ku bi navgîniya brokerek VTB-ê bikirin, komîsyonek danûstendinê tune.

3. VTBH ETF . Naha, ji bo kêmkirina bêserûberiya portfolioyê, werin em bendên lê zêde bikin. VTBH ETF fersendek peyda dike ku hûn di boriyên Dewletên Yekbûyî yên berberiya bilind de veberhênan bikin. Ji bo vê yekê, kana danûstendinê ya danûstendinê pişkên biyanî ETF ISHARES HIGH IELD CORP BOND dikire.
4. DIVD ETF – fonek danûstendinê ya danûstendinê li pey endeksa stokên dabeşkirinê yên Federasyona Rûsyayê ye. Indeks ji hêla 50% ji baştirîn pişkên Federasyona Rûsyayê ve di nav xwe de dihewîne: berberiya dabeşkirinê, aramiya dabeşkirinê, kalîteya belavker. Ji ber dravdana dabeşkirinê û kalîteya modelên karsaziyê, vegerek ji bazara berbelavbûna berfereh tê çaverêkirin (vegera salane ya navîn ji Adar 2007 heya roja îro %15,6 beramberî %9,52 ji bo bazara berbelavbûna berfereh)
5. Ji bo veberhênanên li bursa Dewletên Yekbûyî, TECH (veberhênanan li navendek NASDAQ 100 ya Dewletên Yekbûyî) ji Tinkoff Investments û FXUS , ku dînamîkên SP500-ya borsa berfireh a Dewletên Yekbûyî dubare dike, çêtirîn e.
6. Baldarî jî TGRN ETF ji Veberhênanên Tinkoff heq dike . Rêjeya navînî ya salane di asta 22% salê de ye. Fona li rêberên teknolojiya paqij li çaraliyê cîhanê veberhênanê dike.
7. ETF FXRL fonek nîşanek e ku dînamîkên pêveka RTS ya rûsî dişopîne. Ji ber ku RTS nîşanek dolar e, etf li hember guheztinên diravê hin parastinê peyda dike. Bi mezinbûna dolar re, indexa RTS ji MICEX-ê bihêztir dibe. Dabeşên ku hatine wergirtin di pişkên fonê de ji nû ve veberhênan têne kirin. Fona ji sedî 10 bac li ser dabeşan dide.
8. Ji bo parastina li dijî enflasyonê, divê hûn etf zêr zêde bikin, mînakî, FXGD . Komîsyona fonê tenê% 0,45 e. Fona bi qasî ku gengaz dibe bihayê zêrê fizîkî li ser bazara cîhanî dişopîne, û dihêle hûn xwe ji enflasyonê bêyî VAT biparêzin.
9. Di heman demê de, li ETF-yên ku stratejiyek Hemî Weather/Portfolio ya Herdemî dişopînin binihêrin – etf opnw ji Otkritie Broker an TUSD ETF ji Veberhênanên Tinkoff . Fona di hundurê de cihêrengiyek heye, veberhêner ne hewce ye ku hewildanên zêde bike. Rêvebir bi wekhevî di stokan, bond, zêr de veberhênan dikin. Etf opnw di heman demê de di fonên nekêşbar ên Dewletên Yekbûyî de veberhênan dike.

Kêmasiya ETF-ên weha komîsyonên bilind in – fona rasterast malûmilkan nakire, lê bi kirîna ETF-ên biyanî, ji bo ku xwedîtî jî pêdivî ye ku komîsyonan bide. Derket holê ku matryoshka “fona di fonê de” ye, û lêçûn, wekî gelemperî, bi xerîdar re ne. Pêdivî ye ku were zanîn ku ne hewce ye ku meriv hesabek brokerkeriyê jî hebe ku hûn li Portfolio Eternal ji Tinkoff veberhênan bikin. Ji ber lêçûna kêm a parveyan – tenê 6 rubleyan, Tinkoff pêşkêşî veberhênana karûbarê “banga berazê” li qerta debîtê ya Tinkoff dike. Mesrefa karûbarê 1 ruble ye, komîsyonek danûstendinê tune. Meriv dikare bi lêçûnên dorpêçkirinê, veguheztina dravê li ser qertê an berjewendiya li ser hevsengiyê xilas bike.

Ji bo xwediyên hesabên brokerkirinê, ev celeb ETF, her çend pir hêsan e, lê pir biha ye. Çêtir e ku hûn demek piçûk bigirin û bi serê xwe portfoliyoyek ETF ava bikin. Di heyama 20 salan de, komîsyonên 0,01-0,05% ne girîng jî vediguherin mîqdarên berbiçav.

Dema ku ETF-ên herî sozdar hilbijêrin, divê hûn hewl bidin ku li gerdûnî bêtir bifikirin. Encamên veberhênanê yên du salên dawî di pêşerojê de heman serketinê garantî nakin. Veberhênanên li stokên ku mezinbûna bilez nîşan dane dibe ku di çend salên pêş de bêkêr bibin. Dibe ku sektor zêde germ bibe û dûv re veqetîne. Veberhênana li ser endeksek berfireh bikêrtir e ji ber ku pêkhateya pêvekê bi domdarî diguhere. Şîrketên qels bi yên bihêz têne guhertin. Gelek pargîdaniyên ku di endeksa SP500 de cih digirin 10 sal berê êdî li sûkê nebûn, lê dînamîkên îndeksê ji vê yekê zerar nebûn. Pêdivî ye ku hûn hewl bidin ku bêtir gerdûnî bifikirin, li dînamîkên heyî yên fonê nenihêrin, hewl bidin ku çareseriyên kêmtir xeternak û cihêreng hilbijêrin. Di her çîna sermayeyê de ETF-yên herî hêvdar nas kirin, cihê ku sermayedar bixwaze pere razemeniyê bike divê ji bo her pişkek wî were veqetandin. Tête pêşniyar kirin ku li gorî pîvanên jêrîn tevbigerin:

• 40% ji portfolio ji bo kirîna hîseyan tê veqetandin . Ji bo cihêrengiyê, stokan li gorî welat û pîşesaziyê têne dabeş kirin. Her celeb ETF di vê komê de parek wekhev tê dayîn;
• 30% – bond . Ev ê vegera giştî ya portfêlê kêm bike, lê di heman demê de bêhêziya hesabê brokerage kêm bike. Di serdemên dijwar de dê çi bi erênî bandorê li pergala nervê ya veberhêner bike;
• 10% ji portfolio – veberhênanên li zêr . Parçeyek parastî ya bi şert a portfolio. Dibe ku paşê ev beşa portfolio dikare bi veberhênanên di krîptoyê de were guheztin;
• 20% – deverên hêvîdar – stokên teknolojiya bilind, veberhênanên li pargîdaniyên “kesk” ji bo mezinbûna bilez a sozdar.

Rêbernameya ETF – 15 pirsên sereke: fonên ETF çi ne, ew çawa dixebitin, meriv çawa li ser wan drav qezenc dike: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Veberhênana li ETF-an bi rêkûpêk û demdirêj tê wateya. Zêdekirina portfolioyê her meh hêsan e – postulata naskirî “pêşî xwe bidin.” Dema ku dakêşin, divê hûn stratejiya bijartî bişopînin, nîsbetên hebûnê bişopînin. Hin hebûn dê biha bibin, di heman demê de para wan di portofolê de dê kêm bibe. Samanên din dê nirxê wan zêde bibe, para wan dê mezin bibe. Pêdivî ye ku hûn pir bi baldarî neceribînin ku pîvanan bihêlin – veqetandinên 5-10% di nav rêza normal de ne. Du rê hene ji bo domandina rêjeyan – firotina malên ku biha bûne û kirîna yên ku li paş mane. An jî tenê yên ku ji ber dagirtinê li paş mane bikirin. Heta ku armancên veberhênanê neyên firotin nefiroşin. Kîjan ji van her du rêbazan were hilbijartin ne ewqas girîng e. Girîng e ku meriv rêbazek veberhênanê hilbijêrin ku wê bişopînin. Bi kirîna domdar a paşvemayî û firotina hebûnên ku mezinbûn nîşan dane, veberhêner her gav li jêr dikire û li jor difiroşe. Di heman demê de, ew ê bihayên herî guncan diyar neke, lê bi navînî portfolio dê di demek dirêj de dînamîkên erênî nîşan bide, û ev tişta herî girîng e.