Exchange Traded Dana ETF – Jenis, Investasi, Profitability

Dana ETF bursa-traded – naon eta dina kecap basajan ngeunaan kompléks.ETFs (dana bursa-traded) mangrupakeun wangun investasi koléktif. Ku ngagaleuh bagian tina dana sapertos kitu ngan ukur 4,000 rubles, anjeun janten anu gaduh bagian leutik saham di perusahaan sapertos Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s sareng seueur anu sanésna. Dana anu paling rupa-rupa VTI kalebet langkung ti 3,900 saham. Pikeun ngulang diversifikasi sapertos dina akun maranéhanana, investor swasta bakal merlukeun teuing modal. Kanggo sabagéan ageung inverters, diversifikasi ieu henteu sayogi. Aya indéks bursa-traded dana nu persis nyalin komposisi jeung babandingan biasa tina indéks dunya, komoditi jeung dana logam mulia, ETFs pikeun beungkeut jeung instrumen pasar uang. Aya leuwih ti 100 dana bursa-traded béda di pasar AS nu nerapkeun strategi béda. Salaku conto,
Ray Dalio “(investasi saham, obligasi sareng emas kalayan henteu saimbangna périodik), investasi dina saham séktor khusus nagara-nagara khusus. Kalayan bantosan portopolio ETF, anjeun tiasa ngumpulkeun portopolio rupa-rupa ku industri sareng nagara investor kalayan deposit anu sederhana. Aya ETFs junun passively nu persis nuturkeun dinamika hiji indéks atawa komoditi, sarta dana manajemén aktip, nu panghasilan na drawdown diatur ku manajer. Dana anu paling umum nyaéta manajemén pasip – aranjeunna gaduh biaya anu langkung handap sareng dinamikana henteu gumantung kana faktor manusa.

Bedana antara ETFs sarta silih dana

Analog Rusia tina ETF nyaéta silih dana (dana investasi silih). Sanajan kamiripan, aya sababaraha béda

1. Kaseueuran ETF diurus sacara pasif kalayan strategi terbuka . Hal ieu méré hiji kaunggulan ka investor, saprak éta jelas nu instrumen dina naon babandingan duit invested. Investor tiasa yakin yén nalika investasi dina ETF pikeun emas, investasina bakal persis ngulang dinamika logam mulia.
2. Reksa dana investasi mangrupakeun dana manajemén aktip . Hasil kauangan gumantung pisan kana lampah sareng kasalahan manajer. Hiji kaayaan nyata nyaéta nalika dinamika silih dana négatip dina pasar bula kuat. Tapi dina ragrag pasar, silih dana bisa jadi hadé ti pasar.
3. ETFs bakal ngidinan Anjeun pikeun ngumpulkeun portopolio diversified , dumasar nagara, industri atawa strategi.
4. ETFs mayar dividends lamun aranjeunna dibayar ku biasa tina indéks maranéhna nuturkeun. Dina kalolobaan kasus, dividends anu reinvested dina proporsi aslina.
5. ETFs didagangkeun dina bursa , sareng produsén pasar ngajaga likuiditas. Teu perlu ngahubungan pausahaan manajemén pikeun meuli. Cukup gaduh akun brokerage sareng calo anu dilisensikeun.
6. Komisi ETF sababaraha kali langkung handap dibandingkeun sareng reksa dana .

ETF – kumaha carana investasi dina dana, teu kawas silih dana: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Jenis ETFs

ETFs aya bisa dibagi kana grup handap:

1. Ku nagara – di bursa saham AS aya dana anu investasi di ampir kabéh nagara dimana aya pasar saham. Aya ETFs misah pikeun tiap indéks nagara ieu.
2. Numutkeun séktor ékonomi – aya ETF pikeun séktor ékonomi anu khusus, dimana saham séktor ékonomi tinangtu nagara anu dimaksud dikumpulkeun. Hiji investor bisa jadi teu meuli sakabéh indéks, tapi investasi ngan dina industri ngajangjikeun dina pamadegan-Na.
3. Pikeun instrumen finansial – ETFs bisa disadiakeun pikeun saham, obligasi, instrumen pasar uang (beungkeut jangka pondok nepi ka 3 bulan), mata uang ETFs, ETFs pikeun logam mulia, barang industri, real estate.

ETF dina MICEX

Aya leuwih ti 1.500 ETFs béda sadia dina NYSE.
Bursa Moskwa nawiskeun daptar ETF anu langkung sederhana pikeun investor Rusia (seueur etfs sayogi kanggo mésér ngan pikeun investor anu mumpuni). Ayeuna, 128 ETF sareng BIF sayogi di Bursa Moscow. Finex nawiskeun ETF di handap ieu:

• FXRB – Indéks beungkeut perusahaan Rusia denominated dina rubles.
• FXRU – Indéks beungkeut perusahaan Rusia denominated dina dollar.
• FXFA mangrupikeun indéks beungkeut perusahaan ngahasilkeun luhur nagara-nagara maju.
• FXIP – beungkeut pamaréntah AS, kalawan panyalindungan inflasi jeung pager hirup ruble, anu denominated dina rubles.
• FXRD – beungkeut ngahasilkeun tinggi dollar, patokan – Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index.
• FXKZ – dana investasi di saham Kazakhstan.
• FXRL mangrupikeun investasi dina indéks RTS Rusia.
• FXDE mangrupa investasi di pasar saham Jerman.
• FXIT mangrupa investasi di sektor téhnologi Amérika.
• FXUS mangrupa investasi dina indéks SP500 AS.
• FXCN mangrupa investasi di pasar saham Cina.
• FXWO mangrupikeun investasi dina saham pasar global, portopolio na kalebet langkung ti 500 saham ti 7 nagara panggedéna di dunya.
• FXRW mangrupikeun investasi dina saham AS anu cap luhur.
• FXIM mangrupa investasi di séktor IT AS.
• FXES – saham pausahaan AS dina séktor kaulinan sarta eSports.
• FXRE mangrupikeun investasi dina amanah investasi perumahan AS.
• FXEM – investasi di saham nagara berkembang (iwal Cina jeung India).
• FXGD mangrupikeun investasi dina emas.

Finex ayeuna mangrupikeun hiji-hijina perusahaan anu nawiskeun investasi ETF ka padagang Rusia.

Aya produk sarupa ti Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investasi , Aton jeung sajabana. Tapi aranjeunna sadayana milik BPIF. Seueur perusahaan manajemén nawiskeun produk anu sami (dana saatos indéks pasar lega
SP500 diwakilan ku Sberbank, Alfa Capital sareng VTB). Dinamika ampir sarua, tapi investor anu meuli saham Finex rada nguntungkeun alatan komisi handap. Fitur tina ETF dina Bursa Moskwa nyaéta mata uang tina ETF nyaéta dolar, sareng pikeun ngagaleuh ETF sapertos kitu, rubles tina akun mimiti dirobih kana dolar. Aya etf denominated dina rubles (kalawan pager hirup mata uang), ku acquiring aranjeunna investor ditangtayungan tina jumps dina dollar kana Nilai tukeur ruble.

Prinsip ngabentuk portopolio ETF

Investasi pasip dina dana indéks lumayan sami sareng anu dilakukeun ku manajer artos pensiunan. Cakrawala investasi penting – anjeun henteu kedah nyobian ngumpulkeun portopolio ETF salami 1-2 taun. Postulat utama investasi di ETFs nyaéta aturanana investasi, paduli kaayaan pasar. Pikeun milih ETF anu cocog, situs wéb Moscow Exchange bakal ngabantosan investor, dimana anjeun tiasa ningali daptar sadaya dana anu didagangkeun bursa – https://www.moex.com/msn/etf.
Prinsip formasi portopolio ETF[/ caption] Dina situs anjeun bisa meunang acquainted jeung sagala dana, tingali pedaran ringkes tur presentasi dana. Situs henteu merenah pisan pikeun milarian ETF, perlu pikeun milarian ku parameter. Screener ETF bakal ngabantosan di dieu. Hayu urang nganggo jasa Fin-Plan RADAR. Ladenan ngamungkinkeun anjeun pikeun nganalisis sakabéh pasar ETF tina Bursa Moscow ku nyaring dana ku parameter. Ku milih dana kalayan komisi handap 1% sareng ngahapus duplikat, teu aya seueur pilihan anu tinggaleun.

1. FXMM mangrupikeun dana pasar uang AS anu investasi dina beungkeut pondok AS salami 1-3 bulan.

Dana ieu sami sareng deposit paménta. Fitur has nyaéta yén grafikna nyaéta garis lempeng anu diarahkeun ka luhur dina sudut 45 derajat.
Ngahasilkeun Khazanah AS ayeuna sakitar 0.3% sareng kurva ngahasilkeun henteu lempeng sapertos FXMM. The smoothness tina kurva ngahasilkeun geus ensured ku hedging mata uang. Investor investasi dina dana rubles. Gerentes ngarobih rubles kana dolar sareng mésér beungkeut perbendaharaan kalayan ngahasilkeun 0,3%. Sajaba ti éta, manajer asup kana kontrak swap pikeun bursa mata uang. Intina, ieu ngandung harti yén dana nyokot injeuman pikeun knocks dina dollar dina laju 0,25% jeung tempat dana narima dina deposit ruble dina laju 4-5%. Dina waktos anu sami, dana nampi panghasilan 4% sareng bédana kurs kusabab bursa mata uang (tiasa duanana positip sareng négatip). Perhatos yén sanaos bagan éta mangrupikeun garis anu lempeng dina waktos anu lami, aya luncat jangka pondok kusabab momen kakurangan likuiditas (perjangjian utama lumangsung, mangaruhan harga). Ku alatan éta, lamun periode investasi di FXMM ETF kirang ti sabulan, éta bakal leuwih nguntungkeun pikeun nolak investasi misalna.

2. BPIF RFI “VTB – Emerging Countries Equity Fund” (VTBE ETF) . Pikeun diversifikasi, hayu urang tambahkeun aset anu investasi di nagara berkembang kana portopolio.

Hayu urang milih dina screener ETF sadaya aset nu investasi di aset campuran. Hayu urang difokuskeun vtbe etf. Dana ieu investasi dina aset nagara berkembang ngaliwatan beuli etf asing ISHARES CORE MSCI EM. Investasi dina dana ieu bakal mastikeun diversifikasi sakuliah nagara. Dina waktos anu sami, komisi dana ngan ukur 0,71%. Lamun meuli ngaliwatan calo VTB, euweuh komisi bursa.

3. VTBH ETF . Ayeuna, pikeun ngirangan volatilitas portopolio, hayu urang tambahkeun beungkeut. VTBH ETF nyadiakeun kasempetan pikeun investasi dina beungkeut AS-ngahasilkeun luhur. Jang ngalampahkeun ieu, dana bursa meuli saham tina ETF asing ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – dana bursa-traded nuturkeun indéks saham dividend Féderasi Rusia. Indéks kalebet 50% tina saham pangsaéna tina Féderasi Rusia dina hal: ngahasilkeun dividen, stabilitas dividen, kualitas penerbit. Alatan pamayaran dividen sareng kualitas modél bisnis, diperkirakeun hasil anu langkung luhur tibatan pasar ekuitas lega (rata-rata pamulangan taunan ti Maret 2007 dugi ka ayeuna 15,6% vs. 9,52% pikeun pasar ekuitas lega)
5. Pikeun investasi di pasar saham AS, TECH (invests dina indéks AS NASDAQ 100) ti Tinkoff Investments na FXUS , nu réplikasi dinamika lega pasar saham AS SP500, paling cocog.
6. Perhatosan ogé pantes TGRN ETF ti Tinkoff Investments . Hasil taunan rata-rata aya dina tingkat 22% per annum. Dana éta investasi di pamimpin téknologi bersih di sakumna dunya.
7. ETF FXRL mangrupikeun dana indéks anu nuturkeun dinamika indéks RTS Rusia. Nunjukkeun yen RTS mangrupakeun indéks dollar, etf nyadiakeun sababaraha panyalindungan ngalawan fluctuations mata uang. Kalayan tumuwuhna dollar, indéks RTS tumuwuh kuat batan MICEX. Dividen anu ditampi diinvestasi deui dina saham dana. Dana mayar pajeg dina dividends 10%.
8. Pikeun ngajaga ngalawan inflasi, anjeun kedah nambihan emas etf, contona, FXGD . Komisi dana ngan 0,45%. Dana ngalacak harga emas fisik dina pasar global sakumaha akurat jéntré, sarta ngidinan Anjeun pikeun ngajaga diri tina inflasi tanpa PPN.
9. Ogé, awas pikeun ETF anu nuturkeun strategi Sadaya Cuaca/Portopolio Perpetual – etf opnw from Otkritie Broker or TUSD ETF from Tinkoff Investments . Dana boga diversifikasi jero, investor teu kudu nyieun usaha tambahan. Gerentes investasi sarua dina saham, beungkeut, emas. Etf opnw ogé investasi dina dana perumahan AS.

The disadvantage of ETFs sapertos komisi tinggi – dana teu meuli aset langsung, tapi ngaliwatan meuli ETFs asing, nu kapamilikan ogé diperlukeun pikeun mayar komisi. Tétéla matryoshka “dana dina dana”, sarta waragad, sakumaha biasa, bohong jeung konsumen. Ieu kudu dicatet yén éta malah teu perlu boga akun brokerage pikeun investasi di Portopolio Abadi ti Tinkoff. Kusabab béaya rendah saham – ngan ukur 6 rubles, Tinkoff nawiskeun investasi ngaliwatan jasa “piggy bank” ka kartu debit Tinkoff. Biaya jasa nyaéta 1 ruble, teu aya komisi bursa. Kasebut nyaéta dimungkinkeun pikeun ngahemat ku rounding expenses, mindahkeun cashback dina kartu atawa bunga dina baki.

Pikeun nu boga akun brokerage, jenis ieu ETF, sanajan pohara merenah, teuing mahal. Éta langkung saé nyandak waktos sakedik sareng ngawangun portopolio ETF nyalira. Dina jangka waktu 20 taun, komisi 0.01-0.05% anu teu pati penting janten jumlah anu nyata.

Nalika milih ETF anu paling ngajangjikeun, anjeun kedah nyobian mikir sacara global. Hasil investasi dina dua taun ka tukang henteu ngajamin kasuksésan anu sami di hareup. Investasi dina saham anu nunjukkeun kamekaran gancang tiasa janten henteu nguntungkeun dina sababaraha taun ka hareup. Sektor bisa jadi overheated lajeng nyandak putus. Investasi dina indéks lega leuwih nguntungkeun sabab komposisi indéks terus robah. Perusahaan lemah diganti ku perusahaan anu kuat. Seueur perusahaan anu kalebet dina indéks SP500 henteu aya deui di pasar 10 taun ka pengker, tapi dinamika indéks henteu ngalaman ieu. Anjeun kudu narékahan pikeun mikir leuwih global, teu kasampak dina dinamika ayeuna dana, coba milih solusi kirang picilakaeun sarta leuwih diversified. Sanggeus ngaidentipikasi ETFs paling ngajangjikeun dina unggal kelas asset, dimana investor hayang investasi duit kudu disadiakeun pikeun tiap saham na. Disarankeun pikeun taat kana proporsi ieu:

• 40% portopolio dialokasikeun kanggo mésér saham . Pikeun diversifikasi, saham dibagi dumasar nagara sareng industri. Unggal jenis ETF dibéré pangsa sarua dina grup ieu;
• 30% – beungkeut . Ieu bakal ngurangan balik sakabéh portopolio, tapi dina waktos anu sareng ngurangan volatility tina akun brokerage. Naon anu bakal mangaruhan sacara positif sistem saraf investor dina période susah;
• 10% tina portopolio – investasi di emas . Conditionally pelindung bagian tina portopolio. Sugan engké ieu bagian tina portopolio bisa diganti ku investasi di cryptocurrencies;
• 20% – wewengkon ngajangjikeun – saham tinggi-tech, investasi di “héjo” pausahaan pikeun ngajangjikeun tumuwuhna gancang.

Pituduh ETF – 15 patarosan utama: naon dana ETF, kumaha aranjeunna dianggo, kumaha carana nyieun duit dina eta: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Investasi di ETFs ngakibatkeun aturanana jeung jangka panjang. Ieu merenah pikeun replenish portopolio unggal bulan – postulate well-dipikawanoh “mayar diri heula.” Nalika ngeusian deui, anjeun kedah taat kana strategi anu dipilih, perhatikeun proporsi aset. Sababaraha aset bakal murag dina harga, sedengkeun pangsa na portopolio bakal turun. Aset-aset sanésna bakal ningkat nilai, pangsa na bakal ningkat. Anjeun teu kedah nyobian taliti teuing pikeun ngajaga babandingan – simpangan 5-10% aya dina kisaran normal. Aya dua cara pikeun ngajaga proporsi – ngajual aset anu naék harga sareng ngagaleuh anu katinggaleun. Atawa ngan meuli nepi jalma anu katinggaleun alatan replenishment. Ulah ngajual nepi ka tujuan investasi geus patepung. Mana tina dua metode ieu anu dipilih henteu penting pisan. Penting pikeun milih metode investasi pikeun nuturkeunana. Kalayan ngagaleuh deui tetep katinggaleun sareng ngajual aset anu parantos nunjukkeun kamekaran, investor sok ngagaleuh di handap sareng ngajual di luhur. Dina waktos anu sami, anjeunna moal nangtukeun harga anu paling nguntungkeun, tapi rata-rata portopolio bakal nunjukkeun dinamika positif dina waktos anu lami, sareng ieu mangrupikeun hal anu paling penting.