Фонд на ЕТФ со кој се тргува на берза – Видови, инвестиции, профитабилност

Фонд на ЕТФ со кој се тргува на берза – што е тоа со едноставни зборови за комплексот.ЕТФ (фондови со кои се тргува преку размена) се форма на колективно инвестирање. Со купување на удел од таков фонд за само 4.000 рубли, станувате сопственик на мал дел од акциите во компании како Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s и многу други. Најдиверзифицираниот фонд на VTI вклучува над 3.900 акции. За да се повтори таквата диверзификација на нивната сметка, приватен инвеститор би барал премногу капитал. За повеќето инвертери, оваа диверзификација не е достапна. Постојат индексни фондови со кои се тргува преку берза кои точно го копираат составот и пропорциите на акциите на светските индекси, фондовите за стоки и благородни метали, ETF за обврзници и инструменти на пазарот на пари. На американскиот пазар има преку 100 различни фондови со кои се тргува преку размена и кои спроведуваат различни стратегии. На пример,
Реј Далио “ (инвестиции во акции, обврзници и злато со периодична нерамнотежа), инвестиции во акции на одреден сектор на одредени земји. Со помош на портфолио на ЕТФ, можете да соберете разновидно портфолио по индустрија и земја на инвеститори со многу скромен депозит. Постојат пасивно управувани ETF кои точно ја следат динамиката на индекс или стока, и активно управување со фондови, во кои приходите и повлекувањето се регулирани од менаџерите. Најчести средства се пасивното управување – имаат помали провизии и нивната динамика не зависи од човечкиот фактор.

Разлики помеѓу ETF и заеднички фондови

Рускиот аналог на ЕТФ е заеднички фонд (заемно инвестициски фонд). И покрај сличностите, постојат некои разлики

1. Повеќето ETF се пасивно управувани со отворена стратегија . Ова му дава предност на инвеститорот, бидејќи е јасно во кои инструменти во какви размери се вложени парите. Инвеститорот може да биде сигурен дека кога инвестира во ETF за злато, неговите инвестиции точно ќе ја повторат динамиката на благородниот метал.
2. Взаемните инвестициски фондови се активни фондови за управување . Финансискиот резултат во голема мера зависи од постапките и грешките на менаџерот. Реална ситуација е кога динамиката на заедничкиот фонд е негативна на силен бурен пазар. Но, во падот на пазарот, заедничките фондови може да бидат подобри од пазарот.
3. ETF ќе ви овозможат да соберете разновидно портфолио , по земја, индустрија или стратегија.
4. ЕТФ исплаќаат дивиденди ако се платени со акциите на индексот што го следат. Во повеќето случаи, дивидендите се реинвестираат во првобитната пропорција.
5. ЕТФ се тргува на берза , а маркетмејкерот ја одржува ликвидноста. Нема потреба да контактирате со друштвото за управување за купување. Доволно е да имате брокерска сметка кај кој било лиценциран брокер.
6. ЕТФ провизиите се неколку пати помали во споредба со заедничките фондови .

ЕТФ – како да инвестирате во фондови, за разлика од заедничките фондови: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Видови ETF

Постојните ETF може да се поделат во следниве групи:

1. По земја – на американската берза има фондови кои инвестираат во речиси сите земји каде што има берза. Постојат посебни ETF за секој индекс на оваа земја.
2. По сектори на економијата – постојат ETF за специфични сектори на економијата, каде што се собираат акциите на одреден сектор од економијата на земјата за која станува збор. Инвеститорот може да не го купи целиот индекс, туку да инвестира само во перспективни индустрии според него.
3. За финансиски инструменти – ETF може да се распределат за акции, обврзници, инструменти на пазарот на пари (краткорочни обврзници до 3 месеци), валутни ETF, ETF за благородни метали, индустриски добра, недвижен имот.

ETF на MICEX

Постојат над 1.500 различни ETF достапни на NYSE.
Московската берза нуди многу поскромна листа на ETF за руските инвеститори (многу ETF се достапни за купување само за квалификувани инвеститори). Во моментов, 128 ETF и BIF се достапни на Московската берза. Finex ги нуди следниве ETF:

• FXRB – Индекс на руски корпоративни обврзници деноминирани во рубли.
• FXRU – Индекс на руски корпоративни обврзници деноминирани во долари.
• FXFA е индекс на високо-приносни корпоративни обврзници на развиените земји.
• FXIP – Американските државни обврзници, со заштита од инфлација со хеџ на рубљата, се деноминирани во рубли.
• FXRD – обврзници за долар со висок принос, репер – Индекс за ограничување на ограничување на издавачот на паднатиот ангел УСД Solactive.
• FXKZ – фондот инвестира во акции на Казахстан.
• FXRL е инвестиција во рускиот RTS индекс.
• FXDE е инвестиција на германската берза.
• FXIT е инвестиција во американскиот технолошки сектор.
• FXUS е инвестиција во американскиот индекс SP500.
• FXCN е инвестиција на кинеската берза.
• FXWO е инвестиција во акции на глобалниот пазар, неговото портфолио вклучува повеќе од 500 акции од 7 најголеми земји во светот.
• FXRW е инвестиција во американски акции со висока капа.
• FXIM е инвестиција во ИТ секторот во САД.
• FXES – акции на американски компании во секторот за игри и еСпорт.
• FXRE е инвестиција во американски инвестициски фондови за недвижнини.
• FXEM – инвестиции во акции на земјите во развој (освен Кина и Индија).
• FXGD е инвестиција во злато.

Финекс моментално е единствената компанија која нуди инвестиции во ЕТФ на руските трговци.

Има слични производи од Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton и други. Но, сите тие припаѓаат на BPIF. Многу компании за управување нудат слични производи (фондот по широкиот пазарен индекс
SP500 е претставен од Сбербанк, Алфа Капитал и ВТБ). Динамиката е речиси идентична, но инвеститорите кои купиле акции на Финекс имаа мала корист поради помалите провизии. Карактеристика на ЕТФ на Московската берза е дека валутата на ЕТФ е долари, а за да се купи таков ЕТФ, рублите од сметката прво се претвораат во долари. Постојат etf деноминирани во рубли (со валутна хеџ), со нивно стекнување инвеститорот е заштитен од скокови на курсот на доларот во рубљата.

Принципот на формирање портфолио на ЕТФ

Пасивното инвестирање во индексни фондови е речиси исто како она што го прават менаџерите со пари на пензионери. Инвестицискиот хоризонт е важен – не треба да се обидувате да соберете портфолио на ЕТФ 1-2 години. Главниот постулат за инвестирање во ETF е регуларноста на инвестициите, без оглед на состојбата на пазарот. За да изберете соодветни ETF, веб-страницата на Moscow Exchange ќе му помогне на инвеститорот, каде што можете да видите список на сите фондови со кои се тргува преку размена – https://www.moex.com/msn/etf. [Caption id=”attachment_12049″ align=”aligncenter” width=”624″]
Принципот на формирање на портфолио на ЕТФ[/caption] На страницата можете да се запознаете со сите средства, погледнете краток опис и презентација на фондот. Веб-страницата не е многу погодна за пребарување на ЕТФ, неопходно е да можете да пребарувате по параметар. ЕТФ-скринерот ќе помогне тука. Ајде да ја користиме услугата Fin-Plan RADAR. Услугата ви овозможува да го анализирате целиот пазар на ЕТФ на Московската берза со филтрирање на средства по параметри. Со избирање на средства со провизии под 1% и отстранување на дупликати, не остануваат многу опции.

1. FXMM е фонд на американскиот пазар на пари кој инвестира во американски кратки обврзници за период од 1-3 месеци.

Овој фонд е аналоген на депозит по видување. Карактеристична карактеристика е тоа што неговиот график е права линија насочена нагоре под агол од 45 степени.
Приносот на американското Министерство за финансии моментално е околу 0,3%, а кривата на принос не е толку права како FXMM. Мазноста на кривата на принос е обезбедена со валутната заштита. Инвеститорот инвестира во рубли на фондот. Менаџерите ги претвораат рублите во долари и купуваат државни обврзници со принос од 0,3%. Дополнително, менаџерот склучува договор за размена за размена на валута. Во суштина, тоа значи дека фондот зема заем за тропање во долари со стапка од 0,25% и ги става добиените средства на депозит во рубља со стапка од 4-5%. Во исто време, фондот добива приход од 4% и курсна разлика поради размена на валута (може да биде и позитивен и негативен). Вреди да се напомене дека иако графиконот е совршено права линија во подолг временски период, има краткорочни скокови поради моменти на недостаток на ликвидност (се случи голема зделка, кои влијаат на цените). Затоа, ако периодот на инвестирање во FXMM ETF е помал од еден месец, би било попрофитабилно да се одбие таквите инвестиции.

2. BPIF RFI „VTB – Equity Fund за земјите во развој“ (VTBE ETF) . За да се диверзифицираме, да додадеме во портфолиото средство кое инвестира во земјите во развој.

Ајде да ги избереме во прегледувачот на ЕТФ сите средства што инвестираат во мешани средства. Да се ​​фокусираме на vtbe etf. Овој фонд инвестира во средствата на земјите во развој преку купување на странски etf ISHARES CORE MSCI EM. Инвестициите во овој фонд ќе обезбедат диверзификација меѓу земјите. Во исто време, провизијата на фондот е само 0,71%. При купување преку брокер VTB, нема провизија за размена.

3. ВТБХ ЕТФ . Сега, за да се намали нестабилноста на портфолиото, да додадеме обврзници. VTBH ETF дава можност за инвестирање во американски обврзници со висок принос. За да го направите ова, фондот со кој се тргува преку размена купува акции од странската ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – фонд со кој се тргува преку размена го следи индексот на акции за дивиденда на Руската Федерација. Индексот вклучува 50% од најдобрите акции на Руската Федерација во однос на: дивиденден принос, стабилност на дивиденда, квалитет на издавачот. Поради исплатата на дивидендата и квалитетот на деловните модели, се очекува повисок принос од широкиот пазар на капитал (просечен годишен принос од март 2007 година до денес 15,6% наспроти 9,52% за широкиот пазар на капитал)
5. За инвестиции на американската берза , најдобро одговара TECH (инвестира во американскиот NASDAQ 100 индекс) од Tinkoff Investments и FXUS , што ја повторува динамиката на широката американска берза SP500.
6. Внимание, исто така, заслужува TGRN ETF од Tinkoff Investments . Просечниот годишен принос е на ниво од 22% годишно. Фондот инвестира во лидери во чиста технологија ширум светот.
7. ETF FXRL е индексен фонд кој ја следи динамиката на рускиот RTS индекс. Имајќи предвид дека RTS е индекс на долар, etf обезбедува одредена заштита од валутни флуктуации. Со растот на доларот, индексот РТС расте посилен од MICEX. Добиените дивиденди се реинвестираат во акциите на фондот. Фондот плаќа данок на дивиденди од 10%.
8. За да се заштитите од инфлација, треба да додадете златен etf, на пример, FXGD . Провизијата на фондот е само 0,45%. Фондот што попрецизно ја следи цената на физичкото злато на глобалниот пазар и ви овозможува да се заштитите од инфлација без ДДВ.
9. Исто така, внимавајте на ETF кои ја следат стратегијата за сите временски услови/постојано портфолио – etf opnw од Otkritie Broker или TUSD ETF од Tinkoff Investments . Фондот има диверзификација внатре, инвеститорот нема потреба да прави дополнителни напори. Менаџерите подеднакво инвестираат во акции, обврзници, злато. Etf opnw инвестира и во американски фондови за недвижнини.

Недостаток на таквите ЕТФ се високите провизии – фондот не купува средства директно, туку преку купување на странски ЕТФ, за кои се бара сопственост и да плаќа провизии. Излегува матриошка „фонд во фондот“, а трошоците, како и обично, лежат кај потрошувачот. Треба да се напомене дека дури и не е неопходно да се има брокерска сметка за да се инвестира во вечното портфолио од Тинкоф. Поради ниската цена на акциите – само 6 рубли, Тинкоф нуди да инвестира преку услугата „свинче банка“ на дебитната картичка Тинкоф. Цената на услугата е 1 рубља, нема провизија за размена. Можно е да заштедите со заокружување на трошоците, трансфер на готовина на картичката или камата на салдото.

За сопствениците на брокерски сметки, овој тип на ETF, иако е многу удобен, е премногу скап. Подобро е да одвоите малку време и сами да изградите портфолио на ЕТФ. Во период од 20 години, дури и незначителни провизии од 0,01-0,05% се претвораат во опипливи износи.

При изборот на најперспективните ETF, треба да се обидете да размислувате поглобално. Инвестициските резултати од последните две години не гарантираат ист успех во иднина. Инвестициите во акции кои покажаа брз раст може да се покажат како непрофитабилни во следните неколку години. Секторот може да се прегрее, а потоа да се одмори. Инвестирањето во широк индекс е попрофитабилно бидејќи составот на индексот постојано се менува. Слабите компании се заменуваат со силни. Многу компании вклучени во индексот SP500 повеќе не беа на пазарот пред 10 години, но динамиката на индексот не настрада од ова. Треба да се стремите да размислувате поглобално, да не ја гледате моменталната динамика на фондот, да се трудите да избирате помалку ризични и поразновидни решенија. Откако ги идентификувавме најперспективните ETF во секоја класа на средства, каде што инвеститорот сака да вложи пари треба да се распределат за секоја негова акција. Се препорачува да се придржувате до следните пропорции:

• 40% од портфолиото е наменето за купување акции . За диверзификација, акциите се поделени по земја и индустрија. Секој тип на ETF добива еднаков удел во оваа група;
• 30% – обврзници . Ова ќе го намали вкупниот принос на портфолиото, но во исто време ќе ја намали нестабилноста на брокерската сметка. Што позитивно ќе влијае на нервниот систем на инвеститорот во тешки периоди;
• 10% од портфолиото – инвестиции во злато . Условно заштитен дел од портфолиото. Можеби подоцна овој дел од портфолиото може да се замени со инвестиции во криптовалути;
• 20% – перспективни области – високотехнолошки акции, инвестиции во „зелени“ компании за ветувачки брз раст.

Водич за ЕТФ – 15 главни прашања: што се ЕТФ фондовите, како функционираат, како да заработите пари од нив: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Инвестирањето во ЕТФ подразбира редовност и долгорочно. Удобно е да се надополнува портфолиото секој месец – добро познатиот постулат „плати се прво“. Кога се надополнувате, треба да се придржувате до избраната стратегија, да ги набљудувате пропорциите на средствата. Некои средства ќе паднат на цена, додека нивното учество во портфолиото ќе се намали. Останатите средства ќе пораснат во вредност, нивниот удел ќе расте. Не треба да се обидувате премногу внимателно да ги задржите пропорциите – отстапувањата од 5-10% се во нормален опсег. Постојат два начини за одржување на пропорциите – продавање на поскапените средства и купување на оние што заостануваат. Или само купување на оние кои заостануваат поради надополнување. Не продавајте додека не се исполнат инвестициските цели. Кој од овие два методи е избран не е толку важен. Важно е да изберете метод на инвестирање за да го следите. Со постојаното повторно купување на заостанати и продавање на средства кои покажале раст, инвеститорот секогаш купува на дното и продава на врвот. Притоа, тој нема да ги одредува најповолните цени, но во просек портфолиото ќе покажува позитивна динамика на подолг временски период и тоа е најважно.