એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ETF ફંડ – પ્રકારો, રોકાણો, નફાકારકતા

એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ETF ફંડ – તે જટિલ વિશે સરળ શબ્દોમાં શું છે.ETFs (એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ) એ સામૂહિક રોકાણનું એક સ્વરૂપ છે. માત્ર 4,000 રુબેલ્સમાં આવા ફંડનો શેર ખરીદીને, તમે માઇક્રોસોફ્ટ, એપલ, માસ્ટરકાર્ડ, ટેસ્લા, ફેસબુક, ગૂગલ, મેકડોનાલ્ડ્સ અને અન્ય ઘણી કંપનીઓમાં શેરના નાના શેરના માલિક બનો છો. VTI ના સૌથી વધુ વૈવિધ્યસભર ફંડમાં 3,900 થી વધુ સ્ટોકનો સમાવેશ થાય છે. તેમના ખાતામાં આવા વૈવિધ્યકરણને પુનરાવર્તિત કરવા માટે, ખાનગી રોકાણકારને વધુ પડતી મૂડીની જરૂર પડશે. મોટાભાગના ઇન્વર્ટર માટે, આ વૈવિધ્યકરણ ઉપલબ્ધ નથી. ત્યાં ઇન્ડેક્સ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ છે જે વિશ્વ સૂચકાંકો, કોમોડિટી અને કિંમતી ધાતુના ભંડોળ, બોન્ડ્સ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ માટે ઇટીએફના શેરની રચના અને પ્રમાણની બરાબર નકલ કરે છે. યુએસ માર્કેટમાં 100 થી વધુ વિવિધ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ છે જે વિવિધ વ્યૂહરચનાઓનો અમલ કરે છે. દાખ્લા તરીકે,
રે ડાલિયો ” (સામયિક અસંતુલન સાથે સ્ટોક, બોન્ડ અને સોનામાં રોકાણ), ચોક્કસ દેશોના ચોક્કસ ક્ષેત્રના શેરોમાં રોકાણ. ETF પોર્ટફોલિયોની મદદથી, તમે ખૂબ જ સાધારણ ડિપોઝિટ સાથે ઉદ્યોગ અને રોકાણકારોના દેશ દ્વારા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો એકત્રિત કરી શકો છો. ત્યાં નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ETFs છે જે ઇન્ડેક્સ અથવા કોમોડિટીની ગતિશીલતાને બરાબર અનુસરે છે, અને સક્રિય મેનેજમેન્ટ ફંડ્સ, જેમાં આવક અને ડ્રોડાઉન મેનેજર દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે. સૌથી સામાન્ય ભંડોળ નિષ્ક્રિય સંચાલન છે – તેમની ફી ઓછી છે અને તેમની ગતિશીલતા માનવ પરિબળ પર આધારિત નથી.

ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત

ઇટીએફનું રશિયન એનાલોગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (મ્યુચ્યુઅલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ) છે. સમાનતાઓ હોવા છતાં, કેટલાક તફાવતો છે

1. મોટાભાગના ETF ને ખુલ્લી વ્યૂહરચના સાથે નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે . આનાથી રોકાણકારને ફાયદો થાય છે, કારણ કે તે સ્પષ્ટ છે કે કયા સાધનોમાં કયા પ્રમાણમાં નાણાંનું રોકાણ કરવામાં આવે છે. રોકાણકાર ખાતરી કરી શકે છે કે સોના માટે ETF માં રોકાણ કરતી વખતે, તેનું રોકાણ કિંમતી ધાતુની ગતિશીલતાનું બરાબર પુનરાવર્તન કરશે.
2. મ્યુચ્યુઅલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ સક્રિય મેનેજમેન્ટ ફંડ્સ છે . નાણાકીય પરિણામ મોટે ભાગે મેનેજરની ક્રિયાઓ અને ભૂલો પર આધાર રાખે છે. વાસ્તવિક પરિસ્થિતિ એ છે જ્યારે મજબૂત તેજીવાળા બજારમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ગતિશીલતા નકારાત્મક હોય છે. પરંતુ બજારના ઘટાડામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બજાર કરતાં વધુ સારા હોઈ શકે છે.
3. ETFs તમને દેશ, ઉદ્યોગ અથવા વ્યૂહરચના દ્વારા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો એકત્રિત કરવાની મંજૂરી આપશે .
4. જો તેઓ અનુસરતા ઇન્ડેક્સના શેર દ્વારા ચૂકવવામાં આવે તો ETF ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે. મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ડિવિડન્ડનું મૂળ પ્રમાણમાં પુનઃ રોકાણ કરવામાં આવે છે.
5. ETF નો વેપાર એક્સચેન્જ પર થાય છે અને માર્કેટ મેકર લિક્વિડિટી જાળવી રાખે છે. ખરીદી માટે મેનેજમેન્ટ કંપનીનો સંપર્ક કરવાની જરૂર નથી. કોઈપણ લાયસન્સ ધરાવતા બ્રોકર પાસે બ્રોકરેજ ખાતું હોવું પૂરતું છે.
6. મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સરખામણીમાં ETF કમિશન અનેક ગણું ઓછું છે .

ETF – મ્યુચ્યુઅલ ફંડથી વિપરીત, ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

ETF ના પ્રકાર

હાલના ETF ને નીચેના જૂથોમાં વિભાજિત કરી શકાય છે:

1. દેશ દ્વારા – યુએસ સ્ટોક એક્સચેન્જ પર એવા ફંડ્સ છે જે લગભગ તમામ દેશોમાં રોકાણ કરે છે જ્યાં સ્ટોક માર્કેટ છે. આ દેશના દરેક ઇન્ડેક્સ માટે અલગ ETF છે.
2. અર્થતંત્રના ક્ષેત્રો દ્વારા – અર્થતંત્રના ચોક્કસ ક્ષેત્રો માટે ઇટીએફ છે, જ્યાં પ્રશ્નમાં દેશના અર્થતંત્રના ચોક્કસ ક્ષેત્રના શેર એકત્રિત કરવામાં આવે છે. રોકાણકાર આખો ઈન્ડેક્સ ન ખરીદી શકે, પરંતુ તેના મતે માત્ર આશાસ્પદ ઉદ્યોગોમાં જ રોકાણ કરે.
3. નાણાકીય સાધનો માટે – સ્ટોક્સ, બોન્ડ્સ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ (3 મહિના સુધીના ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ), ચલણ ETF, કિંમતી ધાતુઓ, ઔદ્યોગિક માલસામાન, રિયલ એસ્ટેટ માટે ETF ની ફાળવણી કરી શકાય છે.

MICEX પર ETF

NYSE પર 1,500 થી વધુ વિવિધ ETF ઉપલબ્ધ છે.
મોસ્કો એક્સચેન્જ રશિયન રોકાણકારો માટે ઇટીએફની વધુ સાધારણ સૂચિ પ્રદાન કરે છે (ઘણા ઇટીએફ ફક્ત યોગ્ય રોકાણકારો માટે જ ખરીદી માટે ઉપલબ્ધ છે). હાલમાં, મોસ્કો એક્સચેન્જ પર 128 ETF અને BIF ઉપલબ્ધ છે. Finex નીચેના ETF ઓફર કરે છે:

• FXRB – રુબેલ્સમાં નામાંકિત રશિયન કોર્પોરેટ બોન્ડ્સનું અનુક્રમણિકા.
• FXRU – રશિયન કોર્પોરેટ બોન્ડનો ઇન્ડેક્સ ડોલરમાં ડિનોમિનેટેડ છે.
• FXFA એ વિકસિત દેશોના ઉચ્ચ ઉપજ ધરાવતા કોર્પોરેટ બોન્ડ્સનું ઇન્ડેક્સ છે.
• એફએક્સઆઈપી – રૂબલ હેજ સાથે ફુગાવા સુરક્ષા સાથે યુએસ સરકારી બોન્ડ્સ, રૂબલમાં નામાંકિત થાય છે.
• FXRD – ડોલર ઉચ્ચ ઉપજ બોન્ડ, બેન્ચમાર્ક – સોલેક્ટિવ USD ફોલન એન્જલ ઇશ્યુઅર કેપ્ડ ઇન્ડેક્સ.
• FXKZ – ફંડ કઝાકિસ્તાનના શેરમાં રોકાણ કરે છે.
• FXRL એ રશિયન RTS ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ છે.
• FXDE એ જર્મન સ્ટોક માર્કેટમાં રોકાણ છે.
• FXIT એ અમેરિકન ટેક્નોલોજી સેક્ટરમાં રોકાણ છે.
• FXUS એ US SP500 ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ છે.
• FXCN એ ચીની શેરબજારમાં રોકાણ છે.
• FXWO એ વૈશ્વિક બજારના શેરોમાં રોકાણ છે, તેના પોર્ટફોલિયોમાં વિશ્વના 7 સૌથી મોટા દેશોના 500 થી વધુ શેર સામેલ છે.
• FXRW એ ઉચ્ચ-કેપ યુએસ શેરોમાં રોકાણ છે.
• FXIM એ US IT ક્ષેત્રમાં રોકાણ છે.
• FXES – ગેમિંગ સેક્ટર અને eSports માં યુએસ કંપનીઓના શેર.
• FXRE એ યુએસ રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સમાં રોકાણ છે.
• FXEM – વિકાસશીલ દેશોના શેરમાં રોકાણ (ચીન અને ભારત સિવાય).
• FXGD એ સોનામાં રોકાણ છે.

Finex હાલમાં રશિયન વેપારીઓને ETF રોકાણ ઓફર કરતી એકમાત્ર કંપની છે.

Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital, Tinkof Investments , Aton અને અન્યના સમાન ઉત્પાદનો છે
. પરંતુ તે બધા BPIF ના છે. ઘણી મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ સમાન ઉત્પાદનો ઓફર કરે છે (બ્રોડ માર્કેટ ઇન્ડેક્સ
SP500 ને અનુસરતું ફંડ Sberbank, Alfa Capital અને VTB દ્વારા રજૂ થાય છે). ગતિશીલતા લગભગ સમાન છે, પરંતુ ઓછા કમિશનને કારણે Finex શેર ખરીદનારા રોકાણકારોને થોડો ફાયદો થયો. મોસ્કો એક્સચેન્જ પર ઇટીએફની વિશેષતા એ છે કે ઇટીએફનું ચલણ ડોલર છે, અને આવા ઇટીએફ ખરીદવા માટે, ખાતામાંથી રૂબલને પહેલા ડોલરમાં રૂપાંતરિત કરવામાં આવે છે. રૂબલમાં (ચલણ હેજ સાથે) નામાંકિત ETF હોય છે, તેમને હસ્તગત કરીને રોકાણકારને ડોલરમાં રૂબલના વિનિમય દરના ઉછાળાથી રક્ષણ મળે છે. [કેપ્શન id=”attachment_12042″ align=”aligncenter” width=”800″

ETF માં રોકાણ

ETF માં રોકાણ કરવાનો મુખ્ય ફાયદો એ નાની મૂડી ધરાવતા રોકાણકારો માટે પોર્ટફોલિયોનું મહત્તમ વૈવિધ્યકરણ છે. લાંબા ગાળાના રોકાણનો સિદ્ધાંત છે “તમારા બધા ઇંડાને એક ટોપલીમાં ન નાખો”. ઇટીએફમાં રોકાણકાર એસેટ ક્લાસ (સ્ટોક્સ, બોન્ડ) દ્વારા તેના પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવી શકે છે – પસંદ કરેલી વ્યૂહરચના પર આધાર રાખીને, પ્રમાણ બદલો. વર્ગની અંદર, તે વિવિધ દેશોના વિવિધ ક્ષેત્રોના શેરો વચ્ચેના પ્રમાણને બદલી શકે છે. યુરોબોન્ડ્સનો વ્યાપકપણે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો રાખો. યુરોબોન્ડ્સનો ન્યૂનતમ લોટ $1000 થી શરૂ થાય છે, વૈવિધ્યકરણ માટે ઓછામાં ઓછા 15-20 વિવિધ સંપ્રદાયો હોવા જરૂરી છે. આ પહેલેથી જ તદ્દન મૂર્ત રકમ છે. યુરોબોન્ડ ઈન્ડેક્સ માટે ઈટીએફમાં રોકાણ કરતી વખતે, તમે માત્ર 1,000 રુબેલ્સમાં 25 યુરોબોન્ડની બાસ્કેટ ખરીદી શકો છો. વધુમાં, રોકાણકારને પોર્ટફોલિયોના નાના ભાગ માટે ઉચ્ચ ઉપજની સંપત્તિ ખરીદવાની તક હોય છે.
જંક » રશિયા અને વિશ્વના બોન્ડ્સ. તેના પોર્ટફોલિયોને સુરક્ષિત કરવા માટે, રોકાણકાર સોનામાં રોકાણ ઉમેરી શકે છે.

ETF ઉપજ

ETF વળતર સંપૂર્ણપણે બજારની ગતિશીલતા પર આધારિત છે. 1-3 વર્ષ સુધીના ટૂંકા અંતરાલમાં, તેની આગાહી કરવી ખૂબ મુશ્કેલ છે, કારણ કે ઘણા પરિબળો ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ. 10 વર્ષના સમયગાળામાં, ઉચ્ચ ડિગ્રીની સંભાવના સાથે, અસ્કયામતોની કિંમત આજે કરતાં વધુ હશે. પરંતુ આનો અર્થ એ નથી કે તમે 10 વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન દરરોજ હકારાત્મક ગતિશીલતા જોશો. ચાલો વ્યાપક યુએસ સ્ટોક માર્કેટ SP500 ની ગતિશીલતા જોઈએ:
તે જોઈ શકાય છે કે બજાર વધી રહ્યું છે અને 10 વર્ષના અંતરાલમાં રોકાણકાર નફામાં છે. પરંતુ એવા વિસ્તારો છે જ્યાં બજાર 2-3 વર્ષથી ઘટી રહ્યું છે. કમનસીબ રોકાણકાર જેણે ઘણા વર્ષો સુધી લાંબા સમય સુધી ટોચ પર ખરીદી કરી હતી તે ખોટમાં હતો. મોટા ચિત્રને જોવું મુશ્કેલ છે. સરેરાશ લાંબા ગાળાની ઉપજ સ્ટોક માટે 4-5% અને બોન્ડ માટે 1-2% છે, જે ફુગાવા માટે સમાયોજિત છે. ETF પોર્ટફોલિયો બિલ્ડિંગ કાં તો ટૂંકા ગાળાના અથવા લાંબા ગાળાના વળતરના ચિત્રને બગડી શકે છે અથવા સુધારી શકે છે. તમે ETF માંથી પોર્ટફોલિયો કમ્પાઇલ કરી શકો છો, ઉદાહરણ તરીકે, Finex https://finex-etf.ru/products ની અધિકૃત વેબસાઇટ પર – પસંદ કરેલ પરિમાણો માટેની ઐતિહાસિક નફાકારકતા ડાયાગ્રામના સ્વરૂપમાં સ્પષ્ટપણે દર્શાવવામાં આવી છે.
ETFમાં રોકાણકારની મુખ્ય ધારણા છે “બજાર ક્યાં જશે તે મને ખબર નથી, પરંતુ લાંબા ક્ષિતિજ પર બજારો વધી રહ્યા છે.” રોકાણકારનું કામ કમાવાનું નથી, પરંતુ મૂડીને મોંઘવારી અને આંચકાથી બચાવવાનું છે.
ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણકાર રેસ રમવાનો અને બજારને પાછળ રાખવાનો ઇનકાર કરે છે. તે ઇન્ડેક્સ રિટર્ન મેળવવા માટે સંમત થાય છે, પરંતુ તે સમાન અસ્થિરતા માટે સંમત નથી. વોલેટિલિટી ઘટાડવા માટે, તે પસંદ કરેલી વ્યૂહરચના અનુસાર ETF પોર્ટફોલિયો એકત્રિત કરે છે.

કમિશન

ખરીદી અને વેચાણ કરતી વખતે એક્સચેન્જ કમિશન ઉપરાંત (
બ્રોકરના ટેરિફ મુજબ , પરંતુ કેટલાક બ્રોકર્સ ETF ખરીદતી વખતે કમિશન લેતા નથી), તમારે મેનેજમેન્ટ ફી ચૂકવવાની જરૂર છે. FINEX નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત ETFs વાર્ષિક 0.9% ચાર્જ કરે છે. આ રકમ રોકાણકારના બ્રોકરેજ ખાતામાંથી સીધી વસૂલવામાં આવતી નથી, પરંતુ દરરોજ ડેબિટ કરવામાં આવે છે અને અવતરણ પર ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે. જો તમે એક ETF ખરીદ્યું છે જે એક વર્ષમાં 10% વધ્યું છે, તો તેનો અર્થ એ કે તે ખરેખર 10.9% વધ્યો છે.

તે અપ્રિય છે કે રોકાણના પરિણામને ધ્યાનમાં લીધા વિના કમિશન ચૂકવવામાં આવે છે. જો ઇન્ડેક્સ ફંડને એક વર્ષમાં 10% નુકસાન થયું હોય, તો તમને 10.9% નુકસાન થશે.

ETF કેવી રીતે ખરીદવું

મોસ્કો એક્સચેન્જ પર ઇટીએફ ફંડ ખરીદવાનો સૌથી સહેલો રસ્તો છે. વિદેશી બ્રોકર્સ ઓછી ફી સાથે ETF ની મોટી પસંદગી ઓફર કરે છે. સરખામણી માટે, 0.004% ની ફીની સામે 0.9% ની Finex ફી સાથે વિદેશી ETF છે. વિદેશી બ્રોકર દ્વારા, ક્રિપ્ટોકરન્સી માટે ETF ખરીદવું શક્ય છે. એક નવું સાધન જેમાં પેન્શન ફંડ અને મોટા યુએસ રોકાણકારો પહેલેથી જ રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી રહ્યા છે. સેન્ટ્રલ બેંક બીટકોઈન ETF માં રોકાણ કરવાના જોખમો વિશે ચેતવણી આપે છે. જો આ સાધન તેની સ્થિરતા સાબિત કરે છે (રોકાણનો સમયગાળો ઓછામાં ઓછો 10 વર્ષ છે), તો રશિયન પ્રદાતાઓ તેને તેમની લાઇનઅપમાં ઉમેરશે. પરંતુ ભૂલશો નહીં કે રશિયન ફેડરેશનમાં ETF
IIS પર ખરીદી શકાય છેઅને 13% ટેક્સ રિફંડ. ઘણા બ્રોકર્સ એકાઉન્ટ જાળવવા માટે કોઈ ફી વસૂલતા નથી અને મહિનામાં અથવા અઠવાડિયામાં એક વાર નાની રકમમાં ખાતામાં ભંડોળ પૂરું પાડવાનું શક્ય છે. $10-20 હજારના રોકાણથી શરૂ કરીને વિદેશી બજારોમાં પ્રવેશવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે. [કેપ્શન id=”attachment_12053″ align=”aligncenter” width=”666″]
ETF જોખમો[/caption]

ETF પોર્ટફોલિયો બનાવવાનો સિદ્ધાંત

ઇન્ડેક્સ ફંડમાં નિષ્ક્રિય રોકાણ એ નિવૃત્ત મની મેનેજરોની જેમ જ છે. રોકાણની ક્ષિતિજ મહત્વપૂર્ણ છે – તમારે 1-2 વર્ષ માટે ETF પોર્ટફોલિયો એકત્રિત કરવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ નહીં. બજારની પરિસ્થિતિને ધ્યાનમાં લીધા વિના, ETF માં રોકાણ કરવાની મુખ્ય ધારણા રોકાણની નિયમિતતા છે. યોગ્ય ETF પસંદ કરવા માટે, મોસ્કો એક્સચેન્જની વેબસાઇટ રોકાણકારને મદદ કરશે, જ્યાં તમે બધા ટ્રેડેડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સની યાદી જોઈ શકો છો – https://www.moex.com/msn/etf. [કેપ્શન id=”attachment_12049″ align=”aligncenter” width=”624″]
ETF પોર્ટફોલિયો રચનાનો સિદ્ધાંત[/caption] સાઇટ પર તમે બધા ફંડ્સથી પરિચિત થઈ શકો છો, ફંડનું સંક્ષિપ્ત વર્ણન અને રજૂઆત જુઓ. સાઇટ ઇટીએફ શોધ માટે ખૂબ અનુકૂળ નથી, તે પરિમાણ દ્વારા શોધવા માટે સક્ષમ હોવું જરૂરી છે. ETF સ્ક્રીનર અહીં મદદ કરશે. ચાલો Fin-Plan RADAR સેવાનો ઉપયોગ કરીએ. સેવા તમને પરિમાણો દ્વારા ભંડોળને ફિલ્ટર કરીને મોસ્કો એક્સચેન્જના સમગ્ર ETF બજારનું વિશ્લેષણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. 1% થી ઓછા કમિશન સાથે ભંડોળ પસંદ કરીને અને ડુપ્લિકેટ્સ દૂર કરીને, ત્યાં ઘણા બધા વિકલ્પો બાકી નથી.

1. FXMM એ યુએસ મની માર્કેટ ફંડ છે જે 1-3 મહિનાના સમયગાળા માટે યુએસ શોર્ટ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે.

આ ફંડ ડિમાન્ડ ડિપોઝિટ જેવું જ છે. એક વિશિષ્ટ લક્ષણ એ છે કે તેનો ગ્રાફ 45 ડિગ્રીના ખૂણા પર ઉપર તરફ નિર્દેશિત સીધી રેખા છે.
યુએસ ટ્રેઝરી યીલ્ડ હાલમાં લગભગ 0.3% છે અને યીલ્ડ કર્વ FXMM જેટલો સીધો નથી. ઉપજ વળાંકની સરળતા ચલણ હેજિંગ દ્વારા સુનિશ્ચિત કરવામાં આવે છે. રોકાણકાર ફંડ રુબેલ્સમાં રોકાણ કરે છે. મેનેજરો રૂબલને ડોલરમાં રૂપાંતરિત કરે છે અને 0.3% ની ઉપજ સાથે ટ્રેઝરી બોન્ડ ખરીદે છે. વધુમાં, મેનેજર ચલણ વિનિમય માટે સ્વેપ કરારમાં પ્રવેશ કરે છે. સારમાં, આનો અર્થ એ છે કે ફંડ 0.25% ના દરે ડોલરમાં નૉક્સ માટે લોન લે છે અને 4-5% ના દરે રૂબલ ડિપોઝિટ પર પ્રાપ્ત ભંડોળ મૂકે છે. તે જ સમયે, ફંડ ચલણ વિનિમયને કારણે 4% ની આવક અને વિનિમય દરમાં તફાવત મેળવે છે (તે હકારાત્મક અને નકારાત્મક બંને હોઈ શકે છે). એ નોંધવું યોગ્ય છે કે ચાર્ટ લાંબા ગાળા માટે એકદમ સીધી રેખા હોવા છતાં, તરલતાના અભાવની ક્ષણોને કારણે ટૂંકા ગાળાના કૂદકા જોવા મળે છે (મોટો સોદો થયો, કિંમતોને અસર કરે છે). તેથી, જો FXMM ETFમાં રોકાણનો સમયગાળો એક મહિના કરતાં ઓછો હોય, તો આવા રોકાણોનો ઇનકાર કરવો વધુ નફાકારક રહેશે.

2. BPIF RFI “VTB – ઇમર્જિંગ કન્ટ્રીઝ ઇક્વિટી ફંડ” (VTBE ETF) . વિવિધતા લાવવા માટે, ચાલો પોર્ટફોલિયોમાં વિકાસશીલ દેશોમાં રોકાણ કરતી સંપત્તિ ઉમેરીએ.

ચાલો ETF સ્ક્રિનરમાં મિશ્ર સંપત્તિમાં રોકાણ કરતી તમામ સંપત્તિઓ પસંદ કરીએ. ચાલો vtbe etf પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીએ. આ ફંડ વિદેશી ETF ISHARES CORE MSCI EM ની ખરીદી દ્વારા વિકાસશીલ દેશોની સંપત્તિમાં રોકાણ કરે છે. આ ફંડમાં રોકાણ તમામ દેશોમાં વૈવિધ્યકરણની ખાતરી કરશે. તે જ સમયે, ફંડનું કમિશન માત્ર 0.71% છે. VTB બ્રોકર દ્વારા ખરીદી કરતી વખતે, ત્યાં કોઈ વિનિમય કમિશન નથી.

3. VTBH ETF હવે, પોર્ટફોલિયોની વોલેટિલિટી ઘટાડવા માટે, ચાલો બોન્ડ ઉમેરીએ. VTBH ETF ઉચ્ચ ઉપજ ધરાવતા યુએસ બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવાની તક પૂરી પાડે છે. આ કરવા માટે, એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ વિદેશી ETF ISHARES HIGH YIELD CORP બોન્ડના શેર ખરીદે છે.
4. DIVD ETF – એક એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ રશિયન ફેડરેશનના ડિવિડન્ડ સ્ટોકના ઇન્ડેક્સને અનુસરે છે. ઇન્ડેક્સમાં રશિયન ફેડરેશનના 50% શ્રેષ્ઠ શેરોનો સમાવેશ થાય છે: ડિવિડન્ડ ઉપજ, ડિવિડન્ડ સ્થિરતા, ઇશ્યુઅરની ગુણવત્તા. ડિવિડન્ડની ચૂકવણી અને બિઝનેસ મોડલ્સની ગુણવત્તાને લીધે, વ્યાપક ઇક્વિટી માર્કેટ કરતાં વધુ વળતર અપેક્ષિત છે (માર્ચ 2007 થી અત્યાર સુધીમાં સરેરાશ વાર્ષિક વળતર 15.6% વિરુદ્ધ. વ્યાપક ઇક્વિટી બજાર માટે 9.52%)
5. યુએસ શેરબજારમાં રોકાણ માટે, Tinkoff ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ અને FXUS માંથી TECH (US NASDAQ 100 ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ કરે છે) , જે વ્યાપક યુએસ સ્ટોક માર્કેટ SP500 ની ગતિશીલતાની નકલ કરે છે, તે સૌથી યોગ્ય છે.
6. ટિન્કોફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ તરફથી TGRN ETF પણ ધ્યાન આપવાનું પાત્ર છે . સરેરાશ વાર્ષિક ઉપજ વાર્ષિક 22% ના સ્તરે છે. આ ફંડ વિશ્વભરના સ્વચ્છ ટેક્નોલોજી લીડર્સમાં રોકાણ કરે છે.
7. ETF FXRL એ ઇન્ડેક્સ ફંડ છે જે રશિયન RTS ઇન્ડેક્સની ગતિશીલતાને અનુસરે છે. RTS એ ડૉલર ઇન્ડેક્સ છે તે જોતાં, ETF ચલણની વધઘટ સામે થોડું રક્ષણ પૂરું પાડે છે. ડૉલરની વૃદ્ધિ સાથે, RTS ઇન્ડેક્સ MICEX કરતાં વધુ મજબૂત બને છે. પ્રાપ્ત થયેલ ડિવિડન્ડ ફંડના શેરમાં ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે. ફંડ 10% ના ડિવિડન્ડ પર ટેક્સ ચૂકવે છે.
8. ફુગાવા સામે રક્ષણ આપવા માટે, તમારે ગોલ્ડ ETF ઉમેરવું જોઈએ, ઉદાહરણ તરીકે, FXGD . ફંડ કમિશન માત્ર 0.45% છે. ફંડ વૈશ્વિક બજારમાં ભૌતિક સોનાના ભાવને શક્ય તેટલી ચોક્કસ રીતે ટ્રેક કરે છે અને તમને VAT વિના ફુગાવાથી તમારી જાતને બચાવવા માટે પરવાનગી આપે છે.
9. ઉપરાંત, ઓલ વેધર/પરપેચ્યુઅલ પોર્ટફોલિયો વ્યૂહરચનાનું પાલન કરતા ETF માટે જુઓ – ઓટક્રિટી બ્રોકર તરફથી etf opnw અથવા Tinkoff ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સમાંથી TUSD ETF . ફંડની અંદર વિવિધતા છે, રોકાણકારે વધારાના પ્રયત્નો કરવાની જરૂર નથી. મેનેજરો સ્ટોક, બોન્ડ, સોનામાં સમાન રીતે રોકાણ કરે છે. Etf opnw યુએસ રિયલ એસ્ટેટ ફંડ્સમાં પણ રોકાણ કરે છે.

આવા ETF નો ગેરલાભ એ ઉચ્ચ કમિશન છે – ફંડ સીધી અસ્કયામતો ખરીદતું નથી, પરંતુ વિદેશી ETF ની ખરીદી દ્વારા, જેના માટે માલિકી પણ કમિશન ચૂકવવા માટે જરૂરી છે. તે મેટ્રિઓશ્કા “ફંડમાં ભંડોળ” બહાર વળે છે, અને ખર્ચ, હંમેશની જેમ, ગ્રાહક સાથે રહે છે. એ નોંધવું જોઇએ કે ટિંકોફથી ઇટરનલ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવા માટે બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ હોવું જરૂરી નથી. શેરની ઓછી કિંમતને કારણે – માત્ર 6 રુબેલ્સ, Tinkoff “પિગી બેંક” સેવા દ્વારા Tinkoff ડેબિટ કાર્ડમાં રોકાણ કરવાની ઑફર કરે છે. સેવાની કિંમત 1 રૂબલ છે, ત્યાં કોઈ વિનિમય કમિશન નથી. રાઉન્ડિંગ ખર્ચ, કાર્ડ પર કેશબેક ટ્રાન્સફર અથવા બેલેન્સ પર વ્યાજ દ્વારા બચત કરવાનું શક્ય છે.

બ્રોકરેજ એકાઉન્ટના માલિકો માટે, આ પ્રકારનું ETF, ખૂબ અનુકૂળ હોવા છતાં, ખૂબ ખર્ચાળ છે. થોડો સમય કાઢવો અને તમારા પોતાના પર ETF પોર્ટફોલિયો બનાવવો વધુ સારું છે. 20 વર્ષના સમયગાળામાં, નજીવા 0.01-0.05% કમિશન પણ મૂર્ત રકમમાં ફેરવાય છે.

સૌથી વધુ આશાસ્પદ ETF પસંદ કરતી વખતે, તમારે વૈશ્વિક સ્તરે વધુ વિચારવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ. છેલ્લા બે વર્ષના રોકાણના પરિણામો ભવિષ્યમાં સમાન સફળતાની બાંયધરી આપતા નથી. ઝડપી વૃદ્ધિ દર્શાવતા શેરોમાં રોકાણ આગામી કેટલાક વર્ષોમાં બિનલાભકારી બની શકે છે. સેક્ટર વધુ ગરમ થઈ શકે છે અને પછી વિરામ લે છે. વ્યાપક ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ કરવું વધુ નફાકારક છે કારણ કે ઇન્ડેક્સની રચના સતત બદલાતી રહે છે. નબળી કંપનીઓને મજબૂત કંપનીઓ દ્વારા બદલવામાં આવે છે. SP500 ઇન્ડેક્સમાં સમાવિષ્ટ ઘણી કંપનીઓ હવે 10 વર્ષ પહેલાં બજારમાં નહોતી, પરંતુ ઇન્ડેક્સની ગતિશીલતા આનાથી પીડિત ન હતી. તમારે વૈશ્વિક સ્તરે વધુ વિચારવાનો પ્રયત્ન કરવો જોઈએ, ફંડની વર્તમાન ગતિશીલતાને જોવી નહીં, ઓછા જોખમી અને વધુ વૈવિધ્યસભર ઉકેલો પસંદ કરવાનો પ્રયાસ કરવો જોઈએ. દરેક એસેટ ક્લાસમાં સૌથી વધુ આશાસ્પદ ETF ને ઓળખીને, જ્યાં રોકાણકાર નાણાંનું રોકાણ કરવા માંગે છે તેના દરેક શેર માટે ફાળવણી કરવી જોઈએ. નીચેના પ્રમાણનું પાલન કરવાની ભલામણ કરવામાં આવે છે:

• પોર્ટફોલિયોનો 40% શેર ખરીદવા માટે ફાળવવામાં આવે છે . વૈવિધ્યકરણ માટે, શેરોને દેશ અને ઉદ્યોગ દ્વારા વિભાજિત કરવામાં આવે છે. દરેક પ્રકારના ETFને આ જૂથમાં સમાન હિસ્સો આપવામાં આવે છે;
• 30% – બોન્ડ્સ . આનાથી પોર્ટફોલિયોના એકંદર વળતરમાં ઘટાડો થશે, પરંતુ તે જ સમયે બ્રોકરેજ એકાઉન્ટની વોલેટિલિટીમાં ઘટાડો થશે. મુશ્કેલ સમયગાળામાં રોકાણકારની નર્વસ સિસ્ટમ પર શું હકારાત્મક અસર કરશે;
• પોર્ટફોલિયોના 10% – સોનામાં રોકાણ . પોર્ટફોલિયોનો શરતી રીતે રક્ષણાત્મક ભાગ. કદાચ પછીથી પોર્ટફોલિયોના આ ભાગને ક્રિપ્ટોકરન્સીમાં રોકાણ દ્વારા બદલી શકાય છે;
• 20% – આશાસ્પદ વિસ્તારો – ઉચ્ચ તકનીકી શેરો, ઝડપી વૃદ્ધિના આશાસ્પદ “ગ્રીન” કંપનીઓમાં રોકાણ .

ETF માર્ગદર્શિકા – 15 મુખ્ય પ્રશ્નો: ETF ફંડ્સ શું છે, તેઓ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે, તેના પર નાણાં કેવી રીતે બનાવવું: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ETF માં રોકાણ નિયમિતતા અને લાંબા ગાળાનું સૂચવે છે. દર મહિને પોર્ટફોલિયોને ફરીથી ભરવાનું અનુકૂળ છે – જાણીતી ધારણા “પહેલા તમારી જાતને ચૂકવો.” ફરી ભરતી વખતે, તમારે પસંદ કરેલી વ્યૂહરચનાનું પાલન કરવું જોઈએ, સંપત્તિના પ્રમાણનું અવલોકન કરવું જોઈએ. કેટલીક સંપત્તિની કિંમતમાં ઘટાડો થશે, જ્યારે પોર્ટફોલિયોમાં તેમનો હિસ્સો ઘટશે. અન્ય સંપત્તિઓ મૂલ્યમાં વધશે, તેમનો હિસ્સો વધશે. તમારે પ્રમાણ જાળવવા માટે ખૂબ કાળજીપૂર્વક પ્રયાસ કરવો જોઈએ નહીં – 5-10% નું વિચલન સામાન્ય શ્રેણીમાં છે. પ્રમાણ જાળવવાની બે રીત છે – કિંમતમાં વધારો થયો હોય તેવી અસ્કયામતો વેચવી અને જે પાછળ રહી ગઈ છે તેને ખરીદવી. અથવા ફક્ત તેઓને ખરીદો જેઓ ભરપાઈને કારણે પાછળ છે. રોકાણના ઉદ્દેશ્યો પૂરા ન થાય ત્યાં સુધી વેચાણ કરશો નહીં. આ બેમાંથી કઈ પદ્ધતિ પસંદ કરવામાં આવી છે તે એટલું મહત્વનું નથી. તેને અનુસરવા માટે રોકાણની પદ્ધતિ પસંદ કરવી મહત્વપૂર્ણ છે. પાછળ રહી ગયેલી સંપત્તિની સતત પુનઃખરીદી અને વૃદ્ધિ દર્શાવી હોય તેવા અસ્કયામતોના વેચાણ સાથે, રોકાણકાર હંમેશા તળિયે ખરીદી કરે છે અને ટોચ પર વેચે છે. તે જ સમયે, તે સૌથી સાનુકૂળ ભાવો નક્કી કરશે નહીં, પરંતુ સરેરાશ પોર્ટફોલિયો લાંબા સમય સુધી હકારાત્મક ગતિશીલતા બતાવશે, અને આ સૌથી મહત્વપૂર્ણ બાબત છે.