ఎక్స్ఛేంజ్ ట్రేడెడ్ ఇటిఎఫ్ ఫండ్ – రకాలు, పెట్టుబడులు, లాభదాయకత

ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఇటిఎఫ్ ఫండ్ – కాంప్లెక్స్ గురించి సాధారణ పదాలలో ఇది ఏమిటి.ఇటిఎఫ్‌లు (ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లు) సామూహిక పెట్టుబడి యొక్క ఒక రూపం. అటువంటి ఫండ్ యొక్క వాటాను కేవలం 4,000 రూబిళ్లు మాత్రమే కొనుగోలు చేయడం ద్వారా, మీరు మైక్రోసాఫ్ట్, ఆపిల్, మాస్టర్ కార్డ్, టెస్లా, ఫేస్‌బుక్, గూగుల్, మెక్‌డొనాల్డ్స్ మరియు అనేక ఇతర సంస్థలలో చిన్న వాటాల యజమాని అవుతారు. VTI యొక్క అత్యంత విభిన్నమైన ఫండ్‌లో 3,900 స్టాక్‌లు ఉన్నాయి. వారి ఖాతాలో అటువంటి వైవిధ్యతను పునరావృతం చేయడానికి, ఒక ప్రైవేట్ పెట్టుబడిదారుడికి చాలా ఎక్కువ మూలధనం అవసరమవుతుంది. చాలా ఇన్వర్టర్‌లకు, ఈ వైవిధ్యీకరణ అందుబాటులో లేదు. ప్రపంచ సూచీలు, కమోడిటీ మరియు విలువైన లోహాల నిధులు, బాండ్‌ల కోసం ఇటిఎఫ్‌లు మరియు మనీ మార్కెట్ సాధనాల షేర్ల కూర్పు మరియు నిష్పత్తులను ఖచ్చితంగా కాపీ చేసే ఇండెక్స్ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి. విభిన్న వ్యూహాలను అమలు చేసే US మార్కెట్‌లో 100కి పైగా వివిధ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకి,
రే డాలియో “(ఆవర్తన అసమతుల్యతతో స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు మరియు బంగారంలో పెట్టుబడులు), నిర్దిష్ట దేశాలలోని నిర్దిష్ట రంగ షేర్లలో పెట్టుబడులు. ETF పోర్ట్‌ఫోలియో సహాయంతో, మీరు చాలా నిరాడంబరమైన డిపాజిట్‌తో పరిశ్రమ మరియు పెట్టుబడిదారుల దేశం వారీగా విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను సేకరించవచ్చు. ఇండెక్స్ లేదా కమోడిటీ యొక్క డైనమిక్‌లను ఖచ్చితంగా అనుసరించే నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే ETFలు ఉన్నాయి మరియు యాక్టివ్ మేనేజ్‌మెంట్ ఫండ్‌లు ఉన్నాయి, వీటిలో ఆదాయం మరియు డ్రాడౌన్ మేనేజర్‌లచే నియంత్రించబడతాయి. అత్యంత సాధారణ నిధులు నిష్క్రియ నిర్వహణ – వాటికి తక్కువ ఫీజులు ఉంటాయి మరియు వాటి డైనమిక్స్ మానవ కారకంపై ఆధారపడి ఉండదు.

ETFలు మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మధ్య తేడాలు

ETF యొక్క రష్యన్ అనలాగ్ మ్యూచువల్ ఫండ్ (మ్యూచువల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్). సారూప్యతలు ఉన్నప్పటికీ, కొన్ని తేడాలు ఉన్నాయి

1. చాలా ETFలు నిష్క్రియాత్మకంగా బహిరంగ వ్యూహంతో నిర్వహించబడతాయి . ఇది పెట్టుబడిదారుడికి ఒక ప్రయోజనాన్ని ఇస్తుంది, ఎందుకంటే డబ్బు ఏ నిష్పత్తిలో పెట్టుబడి పెట్టబడిందో స్పష్టంగా ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారుడు బంగారం కోసం ETFలలో పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు, అతని పెట్టుబడులు విలువైన లోహం యొక్క డైనమిక్‌లను ఖచ్చితంగా పునరావృతం చేస్తాయని ఖచ్చితంగా చెప్పవచ్చు.
2. మ్యూచువల్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ఫండ్స్ యాక్టివ్ మేనేజ్‌మెంట్ ఫండ్స్ . ఆర్థిక ఫలితం మేనేజర్ యొక్క చర్యలు మరియు తప్పులపై ఎక్కువగా ఆధారపడి ఉంటుంది. బలమైన బుల్ మార్కెట్‌లో మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క డైనమిక్స్ ప్రతికూలంగా ఉన్నప్పుడు నిజమైన పరిస్థితి. కానీ మార్కెట్ పతనంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మార్కెట్ కంటే మెరుగ్గా ఉండవచ్చు.
3. దేశం, పరిశ్రమ లేదా వ్యూహం వారీగా విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను సేకరించేందుకు ETFలు మిమ్మల్ని అనుమతిస్తాయి .
4. ETFలు వారు అనుసరించే ఇండెక్స్ షేర్ల ద్వారా చెల్లించినట్లయితే డివిడెండ్‌లు చెల్లిస్తాయి. చాలా సందర్భాలలో, డివిడెండ్‌లు అసలు నిష్పత్తిలో మళ్లీ పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి.
5. ETF లు ఎక్స్ఛేంజ్‌లో వర్తకం చేయబడతాయి మరియు మార్కెట్ మేకర్ లిక్విడిటీని నిర్వహిస్తారు. కొనుగోలు కోసం నిర్వహణ సంస్థను సంప్రదించవలసిన అవసరం లేదు. ఏదైనా లైసెన్స్ ఉన్న బ్రోకర్ వద్ద బ్రోకరేజ్ ఖాతాను కలిగి ఉంటే సరిపోతుంది.
6. మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌తో పోలిస్తే ఈటీఎఫ్ కమీషన్లు చాలా రెట్లు తక్కువగా ఉంటాయి .

ఇటిఎఫ్ – మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లా కాకుండా ఫండ్స్‌లో ఎలా ఇన్వెస్ట్ చేయాలి: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

ఇటిఎఫ్‌ల రకాలు

ఇప్పటికే ఉన్న ETFలను క్రింది సమూహాలుగా విభజించవచ్చు:

1. దేశం వారీగా – US స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లో స్టాక్ మార్కెట్ ఉన్న దాదాపు అన్ని దేశాలలో పెట్టుబడి పెట్టే నిధులు ఉన్నాయి. ఈ దేశంలోని ప్రతి సూచికకు ప్రత్యేక ETFలు ఉన్నాయి.
2. ఆర్థిక వ్యవస్థ యొక్క రంగాల వారీగా – ఆర్థిక వ్యవస్థలోని నిర్దిష్ట రంగాల కోసం ETFలు ఉన్నాయి, ఇక్కడ ప్రశ్నార్థకమైన దేశ ఆర్థిక వ్యవస్థలోని నిర్దిష్ట రంగం వాటాలు సేకరించబడతాయి. పెట్టుబడిదారుడు మొత్తం ఇండెక్స్‌ను కొనుగోలు చేయకపోవచ్చు, కానీ అతని అభిప్రాయం ప్రకారం మంచి పరిశ్రమలలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
3. ఆర్థిక సాధనాల కోసం – ఇటిఎఫ్‌లను స్టాక్‌లు, బాండ్‌లు, మనీ మార్కెట్ సాధనాలు (3 నెలల వరకు స్వల్పకాలిక బాండ్‌లు), కరెన్సీ ఇటిఎఫ్‌లు, విలువైన లోహాల కోసం ఇటిఎఫ్‌లు, పారిశ్రామిక వస్తువులు, రియల్ ఎస్టేట్ కోసం కేటాయించవచ్చు.

MICEXలో ETF

NYSEలో 1,500 కంటే ఎక్కువ విభిన్న ETFలు అందుబాటులో ఉన్నాయి.
మాస్కో ఎక్స్ఛేంజ్ రష్యన్ పెట్టుబడిదారుల కోసం చాలా నిరాడంబరమైన ఇటిఎఫ్‌ల జాబితాను అందిస్తుంది (అనేక ఇటిఎఫ్‌లు అర్హత కలిగిన పెట్టుబడిదారులకు మాత్రమే కొనుగోలు చేయడానికి అందుబాటులో ఉన్నాయి). ప్రస్తుతం, 128 ETFలు మరియు BIFలు మాస్కో ఎక్స్ఛేంజ్‌లో అందుబాటులో ఉన్నాయి. Finex కింది ETFలను అందిస్తుంది:

• FXRB – రూబిళ్లలో సూచించబడిన రష్యన్ కార్పొరేట్ బాండ్ల సూచిక.
• FXRU – డాలర్లలో సూచించబడిన రష్యన్ కార్పొరేట్ బాండ్ల సూచిక.
• FXFA అనేది అభివృద్ధి చెందిన దేశాల యొక్క అధిక-దిగుబడినిచ్చే కార్పొరేట్ బాండ్ల సూచిక.
• FXIP – US ప్రభుత్వ బాండ్‌లు, రూబుల్ హెడ్జ్‌తో ద్రవ్యోల్బణ రక్షణతో, రూబిళ్లలో సూచించబడతాయి.
• FXRD – డాలర్ అధిక దిగుబడి బాండ్‌లు, బెంచ్‌మార్క్ – సోలాక్టివ్ USD ఫాలెన్ ఏంజెల్ ఇష్యూయర్ క్యాప్డ్ ఇండెక్స్.
• FXKZ – కజాఖ్స్తాన్ షేర్లలో ఫండ్ పెట్టుబడి పెడుతుంది.
• FXRL అనేది రష్యన్ RTS ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడి.
• FXDE అనేది జర్మన్ స్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి.
• FXIT అనేది అమెరికన్ టెక్నాలజీ రంగంలో పెట్టుబడి.
• FXUS అనేది US SP500 ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడి.
• FXCN అనేది చైనీస్ స్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి.
• FXWO అనేది గ్లోబల్ మార్కెట్ షేర్లలో పెట్టుబడి, దాని పోర్ట్‌ఫోలియో ప్రపంచంలోని 7 అతిపెద్ద దేశాల నుండి 500 కంటే ఎక్కువ షేర్లను కలిగి ఉంది.
• FXRW అనేది అధిక-క్యాప్ US స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి.
• FXIM అనేది US IT రంగంలో పెట్టుబడి.
• FXES – గేమింగ్ సెక్టార్ మరియు eSportsలో US కంపెనీల షేర్లు.
• FXRE అనేది US రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లలో పెట్టుబడి.
• FXEM – అభివృద్ధి చెందుతున్న దేశాల షేర్లలో పెట్టుబడులు (చైనా మరియు భారతదేశం మినహా).
• FXGD అనేది బంగారంలో పెట్టుబడి.

ఫినెక్స్ ప్రస్తుతం రష్యన్ వ్యాపారులకు ETF పెట్టుబడులను అందిస్తున్న ఏకైక సంస్థ.

Sberbank , VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton మరియు ఇతరుల నుండి ఇలాంటి ఉత్పత్తులు ఉన్నాయి. కానీ అవన్నీ BPIFకి చెందినవి. అనేక నిర్వహణ సంస్థలు ఇలాంటి ఉత్పత్తులను అందిస్తాయి (విస్తృత మార్కెట్ సూచిక
SP500 ని అనుసరించే ఫండ్ స్బేర్‌బ్యాంక్, ఆల్ఫా క్యాపిటల్ మరియు VTBచే ప్రాతినిధ్యం వహిస్తుంది). డైనమిక్స్ దాదాపు ఒకేలా ఉన్నాయి, కానీ తక్కువ కమీషన్ల కారణంగా ఫినెక్స్ షేర్లను కొనుగోలు చేసిన పెట్టుబడిదారులు కొద్దిగా లాభపడ్డారు. మాస్కో ఎక్స్ఛేంజ్లో ETF యొక్క లక్షణం ఏమిటంటే, ETF యొక్క కరెన్సీ డాలర్లు, మరియు అటువంటి ETFని కొనుగోలు చేయడానికి, ఖాతా నుండి రూబిళ్లు మొదట డాలర్లుగా మార్చబడతాయి. రూబిళ్లు (కరెన్సీ హెడ్జ్‌తో)లో ఇటిఎఫ్‌లు ఉన్నాయి, వాటిని కొనుగోలు చేయడం ద్వారా పెట్టుబడిదారుడు డాలర్‌లో రూబుల్ మారకపు రేటుకు ఎగబాకడం నుండి రక్షించబడతాడు. [శీర్షిక id=”attachment_12042″ align=”aligncenter” width=”800″

ETFలలో పెట్టుబడి పెట్టడం

ETFలలో పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క ప్రధాన ప్రయోజనం చిన్న మూలధనంతో పెట్టుబడిదారుల కోసం పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క గరిష్ట వైవిధ్యం. దీర్ఘకాల పెట్టుబడి సూత్రం “మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో పెట్టవద్దు”. ETFలో పెట్టుబడిదారుడు తన పోర్ట్‌ఫోలియోను అసెట్ క్లాస్ (స్టాక్‌లు, బాండ్లు) ద్వారా వైవిధ్యపరచవచ్చు – ఎంచుకున్న వ్యూహాన్ని బట్టి, నిష్పత్తులను మార్చండి. తరగతి లోపల, అతను వివిధ దేశాలలోని వివిధ రంగాల షేర్ల మధ్య నిష్పత్తులను మార్చగలడు. యూరోబాండ్‌ల విస్తృతంగా విభిన్నమైన పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉండండి. కనిష్ట యూరోబాండ్‌లు $1000 నుండి మొదలవుతాయి, వైవిధ్యీకరణ కోసం కనీసం 15-20 వేర్వేరు డినామినేషన్‌లను కలిగి ఉండటం అవసరం. ఇది ఇప్పటికే చాలా స్పష్టమైన మొత్తం. యూరోబాండ్ ఇండెక్స్ కోసం ETFలో పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు, మీరు కేవలం 1,000 రూబిళ్లు కోసం 25 యూరోబాండ్ల బుట్టను కొనుగోలు చేయవచ్చు. అదనంగా, పెట్టుబడిదారుడు పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగానికి అధిక-దిగుబడి ఆస్తులను కొనుగోలు చేసే అవకాశం ఉంది.
జంక్ » రష్యా మరియు ప్రపంచం యొక్క బంధాలు. తన పోర్ట్‌ఫోలియోను భద్రపరచుకోవడానికి, పెట్టుబడిదారుడు బంగారంలో పెట్టుబడులను జోడించవచ్చు.

ETF దిగుబడి

ఇటిఎఫ్ రాబడులు పూర్తిగా మార్కెట్ డైనమిక్స్‌పై ఆధారపడి ఉంటాయి. 1-3 సంవత్సరాల వరకు తక్కువ వ్యవధిలో, దానిని అంచనా వేయడం చాలా కష్టం, ఎందుకంటే అనేక అంశాలను పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి. 10 సంవత్సరాల వ్యవధిలో, అధిక స్థాయి సంభావ్యతతో, ఆస్తులు ఈ రోజు కంటే ఎక్కువ ఖర్చవుతాయి. కానీ మీరు 10 సంవత్సరాల వ్యవధిలో ప్రతిరోజూ సానుకూల డైనమిక్‌లను చూస్తారని దీని అర్థం కాదు. విస్తృత US స్టాక్ మార్కెట్ SP500 యొక్క డైనమిక్స్‌ను చూద్దాం:
మార్కెట్ పెరుగుతోందని మరియు 10 సంవత్సరాల వ్యవధిలో పెట్టుబడిదారుడు లాభాల్లో ఉన్నాడని చూడవచ్చు. కానీ 2-3 సంవత్సరాలుగా మార్కెట్ క్షీణిస్తున్న ప్రాంతాలు ఉన్నాయి. కొన్నేళ్లుగా చాలా కాలం పాటు పీక్స్‌లో కొనుగోలు చేసిన దురదృష్టకర ఇన్వెస్టర్ నష్టాల్లో కూరుకుపోయాడు. పెద్ద చిత్రాన్ని చూడటం కష్టం. సగటు దీర్ఘకాలిక దిగుబడి స్టాక్‌లకు 4-5% మరియు ద్రవ్యోల్బణం కోసం సర్దుబాటు చేయబడిన బాండ్ల కోసం 1-2%. ETF పోర్ట్‌ఫోలియో భవనం స్వల్పకాలిక లేదా దీర్ఘకాలిక రాబడి చిత్రాన్ని మరింత దిగజార్చవచ్చు లేదా మెరుగుపరచవచ్చు. మీరు ETFల నుండి పోర్ట్‌ఫోలియోను కంపైల్ చేయవచ్చు, ఉదాహరణకు, Finex యొక్క అధికారిక వెబ్‌సైట్ https://finex-etf.ru/products – ఎంచుకున్న పారామితుల కోసం చారిత్రక లాభదాయకత రేఖాచిత్రం రూపంలో స్పష్టంగా ప్రదర్శించబడుతుంది.
ETFలో పెట్టుబడిదారుడి యొక్క ప్రధాన ప్రతిపాదన ఏమిటంటే “మార్కెట్ ఎక్కడికి వెళ్తుందో నాకు తెలియదు, కానీ చాలా కాలంగా మార్కెట్లు పెరుగుతున్నాయి.” పెట్టుబడిదారుడి పని సంపాదించడం కాదు, ద్రవ్యోల్బణం మరియు షాక్‌ల నుండి మూలధనాన్ని ఆదా చేయడం.
ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడిదారుడు రేసును ఆడటానికి మరియు మార్కెట్‌ను అధిగమించడానికి నిరాకరిస్తాడు. అతను ఇండెక్స్ రిటర్న్‌లను స్వీకరించడానికి అంగీకరిస్తాడు, కానీ అదే అస్థిరతను అతను అంగీకరించడు. అస్థిరతను తగ్గించడానికి, అతను ఎంచుకున్న వ్యూహం ప్రకారం ETF పోర్ట్‌ఫోలియోను సేకరిస్తాడు.

కమీషన్లు

కొనుగోలు మరియు విక్రయించేటప్పుడు ఎక్స్ఛేంజ్ కమీషన్తో పాటు (
బ్రోకర్ యొక్క టారిఫ్ ప్రకారం , కానీ కొంతమంది బ్రోకర్లు ETF కొనుగోలు చేసేటప్పుడు కమీషన్ వసూలు చేయరు), మీరు నిర్వహణ రుసుమును చెల్లించాలి. FINex నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే ETFలు సంవత్సరానికి 0.9% వసూలు చేస్తాయి. ఈ మొత్తం పెట్టుబడిదారుడి బ్రోకరేజ్ ఖాతా నుండి నేరుగా వసూలు చేయబడదు, కానీ ప్రతి రోజు డెబిట్ చేయబడుతుంది మరియు కోట్‌లలో పరిగణనలోకి తీసుకోబడుతుంది. మీరు ఒక సంవత్సరంలో 10% పెరిగిన ETFని కొనుగోలు చేసినట్లయితే, అది వాస్తవానికి 10.9% పెరిగింది.

పెట్టుబడి ఫలితంతో సంబంధం లేకుండా కమీషన్ చెల్లించడం అసహ్యకరమైనది. ఒక సంవత్సరంలో ఇండెక్స్ ఫండ్ 10% నష్టాన్ని చవిచూస్తే, మీకు 10.9% నష్టం ఉంటుంది.

ETFని ఎలా కొనుగోలు చేయాలి

ETF నిధులను కొనుగోలు చేయడానికి సులభమైన మార్గం మాస్కో ఎక్స్ఛేంజ్లో ఉంది. విదేశీ బ్రోకర్లు తక్కువ రుసుములతో ETFల యొక్క పెద్ద ఎంపికను అందిస్తారు. పోలిక కోసం, 0.004% రుసుముతో విదేశీ ETFలు ఉన్నాయి మరియు Finex రుసుము 0.9%. విదేశీ బ్రోకర్ ద్వారా, క్రిప్టోకరెన్సీ కోసం ETF కొనుగోలు చేయడం సాధ్యపడుతుంది. పెన్షన్ ఫండ్స్ మరియు పెద్ద US పెట్టుబడిదారులు ఇప్పటికే పెట్టుబడి పెట్టడం ప్రారంభించిన కొత్త సాధనం. బిట్‌కాయిన్ ఇటిఎఫ్‌లలో పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల కలిగే ప్రమాదాల గురించి సెంట్రల్ బ్యాంక్ హెచ్చరించింది. ఈ సాధనం దాని స్థిరత్వాన్ని రుజువు చేస్తే (పెట్టుబడి వ్యవధి కనీసం 10 సంవత్సరాలు), రష్యన్ ప్రొవైడర్లు దానిని వారి లైనప్‌కు జోడిస్తారు. కానీ రష్యన్ ఫెడరేషన్ ETF లో IIS లో కొనుగోలు చేయవచ్చని మర్చిపోవద్దు
మరియు 13% పన్నులను తిరిగి చెల్లించండి. చాలా మంది బ్రోకర్లు ఖాతాను నిర్వహించడానికి ఎటువంటి రుసుము వసూలు చేయరు మరియు చిన్న మొత్తాలలో నెలకు లేదా వారానికి ఒకసారి ఖాతాకు నిధులు సమకూర్చడం సాధ్యమవుతుంది. $ 10-20 వేల పెట్టుబడితో ప్రారంభించి, విదేశీ మార్కెట్లలోకి ప్రవేశించాలని సిఫార్సు చేయబడింది. [శీర్షిక id=”attachment_12053″ align=”aligncenter” width=”666″]
ETF నష్టాలు[/శీర్షిక]

ETF పోర్ట్‌ఫోలియోను రూపొందించే సూత్రం

ఇండెక్స్ ఫండ్స్‌లో నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది రిటైరీ మనీ మేనేజర్‌లు చేసే దానిలాగే ఉంటుంది. పెట్టుబడి హోరిజోన్ ముఖ్యమైనది – మీరు 1-2 సంవత్సరాల పాటు ETF పోర్ట్‌ఫోలియోను సేకరించడానికి ప్రయత్నించకూడదు. మార్కెట్ పరిస్థితితో సంబంధం లేకుండా పెట్టుబడులు క్రమబద్ధంగా ఉండటమే ETFలలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రధాన సూత్రం. తగిన ETFలను ఎంచుకోవడానికి, మాస్కో ఎక్స్ఛేంజ్ వెబ్‌సైట్ పెట్టుబడిదారుడికి సహాయం చేస్తుంది, ఇక్కడ మీరు అన్ని ట్రేడెడ్ ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్‌ల జాబితాను చూడవచ్చు – https://www.moex.com/msn/etf. [శీర్షిక id=”attachment_12049″ align=”aligncenter” width=”624″]
ETF పోర్ట్‌ఫోలియో ఏర్పాటు సూత్రం[/శీర్షిక] సైట్‌లో మీరు అన్ని నిధులతో పరిచయం పొందవచ్చు, ఫండ్ యొక్క క్లుప్త వివరణ మరియు ప్రదర్శనను చూడండి. ETF శోధన కోసం సైట్ చాలా సౌకర్యవంతంగా లేదు, పారామీటర్ ద్వారా శోధించగలగడం అవసరం. ETF స్క్రీనర్ ఇక్కడ సహాయం చేస్తుంది. ఫిన్-ప్లాన్ రాడార్ సేవను ఉపయోగించుకుందాం. పారామితుల ద్వారా నిధులను ఫిల్టర్ చేయడం ద్వారా మాస్కో ఎక్స్ఛేంజ్ యొక్క మొత్తం ETF మార్కెట్‌ను విశ్లేషించడానికి సేవ మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది. 1% కంటే తక్కువ కమీషన్‌లతో ఫండ్‌లను ఎంచుకోవడం మరియు నకిలీలను తీసివేయడం ద్వారా, అనేక ఎంపికలు మిగిలి ఉండవు.

1. FXMM అనేది US మనీ మార్కెట్ ఫండ్, ఇది 1-3 నెలల వ్యవధిలో US షార్ట్ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.

ఈ ఫండ్ డిమాండ్ డిపాజిట్‌కి సారూప్యంగా ఉంటుంది. ఒక విలక్షణమైన లక్షణం ఏమిటంటే, దాని గ్రాఫ్ 45 డిగ్రీల కోణంలో పైకి దర్శకత్వం వహించిన సరళ రేఖ.
US ట్రెజరీ దిగుబడి ప్రస్తుతం 0.3% ఉంది మరియు దిగుబడి వక్రత FXMM వలె నేరుగా లేదు. దిగుబడి వక్రత యొక్క సున్నితత్వం కరెన్సీ హెడ్జింగ్ ద్వారా నిర్ధారిస్తుంది. పెట్టుబడిదారుడు ఫండ్ రూబిళ్లలో పెట్టుబడి పెడతాడు. నిర్వాహకులు రూబిళ్లను డాలర్లుగా మారుస్తారు మరియు 0.3% దిగుబడితో ట్రెజరీ బాండ్లను కొనుగోలు చేస్తారు. అదనంగా, మేనేజర్ కరెన్సీ మార్పిడి కోసం స్వాప్ ఒప్పందంలోకి ప్రవేశిస్తాడు. సారాంశంలో, ఈ ఫండ్ 0.25% చొప్పున డాలర్లలో నాక్స్ కోసం రుణాన్ని తీసుకుంటుంది మరియు 4-5% చొప్పున రూబుల్ డిపాజిట్పై అందుకున్న నిధులను ఉంచుతుంది. అదే సమయంలో, ఫండ్ కరెన్సీ మార్పిడి కారణంగా 4% ఆదాయాన్ని మరియు మార్పిడి రేటు వ్యత్యాసాన్ని పొందుతుంది (ఇది సానుకూల మరియు ప్రతికూలంగా ఉండవచ్చు). చార్ట్ చాలా కాలం పాటు ఖచ్చితమైన సరళ రేఖగా ఉన్నప్పటికీ, లిక్విడిటీ లోపించిన క్షణాల కారణంగా స్వల్పకాలిక హెచ్చుతగ్గులు ఉన్నాయని గమనించాలి (ఒక ప్రధాన ఒప్పందం జరిగింది, ధరలను ప్రభావితం చేస్తుంది). అందువల్ల, FXMM ETFలో పెట్టుబడి కాలం ఒక నెల కంటే తక్కువగా ఉంటే, అటువంటి పెట్టుబడులను తిరస్కరించడం మరింత లాభదాయకంగా ఉంటుంది.

2. BPIF RFI “VTB – ఎమర్జింగ్ కంట్రీస్ ఈక్విటీ ఫండ్” (VTBE ETF) . వైవిధ్యం కోసం, అభివృద్ధి చెందుతున్న దేశాలలో పెట్టుబడి పెట్టే ఆస్తిని పోర్ట్‌ఫోలియోకు జోడిద్దాం.

మిశ్రమ ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టే అన్ని ఆస్తులను ETF స్క్రీనర్‌లో ఎంచుకుందాం. vtbe etf పై దృష్టి పెడదాం. ఈ ఫండ్ విదేశీ etf ISHARES కోర్ MSCI EM కొనుగోలు ద్వారా అభివృద్ధి చెందుతున్న దేశాల ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ ఫండ్‌లో పెట్టుబడులు దేశమంతటా వైవిధ్యతను నిర్ధారిస్తాయి. అదే సమయంలో, ఫండ్ యొక్క కమీషన్ 0.71% మాత్రమే. VTB బ్రోకర్ ద్వారా కొనుగోలు చేసినప్పుడు, మార్పిడి కమిషన్ లేదు.

3. VTBH ETF . ఇప్పుడు, పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క అస్థిరతను తగ్గించడానికి, బాండ్లను జోడిద్దాం. VTBH ETF అధిక-దిగుబడి US బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అవకాశాన్ని అందిస్తుంది. దీన్ని చేయడానికి, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ విదేశీ ETF ISHARES HIGH YIELD CORP బాండ్ యొక్క షేర్లను కొనుగోలు చేస్తుంది.
4. DIVD ETF – ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ రష్యన్ ఫెడరేషన్ యొక్క డివిడెండ్ స్టాక్‌ల సూచికను అనుసరిస్తుంది. డివిడెండ్ దిగుబడి, డివిడెండ్ స్థిరత్వం, జారీచేసేవారి నాణ్యత: సూచికలో రష్యన్ ఫెడరేషన్ యొక్క 50% అత్యుత్తమ షేర్లు ఉన్నాయి. డివిడెండ్ చెల్లింపు మరియు వ్యాపార నమూనాల నాణ్యత కారణంగా, విస్తృత ఈక్విటీ మార్కెట్ కంటే అధిక రాబడి అంచనా వేయబడింది (మార్చి 2007 నుండి ఇప్పటి వరకు సగటు వార్షిక రాబడి 15.6% మరియు విస్తృత ఈక్విటీ మార్కెట్‌కు 9.52%)
5. US స్టాక్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడుల కోసం , Tinkoff ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ నుండి TECH (US NASDAQ 100 ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది) మరియు విస్తృత US స్టాక్ మార్కెట్ SP500 యొక్క డైనమిక్‌లను ప్రతిబింబించే FXUS ఉత్తమంగా సరిపోతాయి.
6. టింకాఫ్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ నుండి TGRN ETFకి కూడా శ్రద్ధ అవసరం . సగటు వార్షిక దిగుబడి సంవత్సరానికి 22% స్థాయిలో ఉంది. ఈ ఫండ్ ప్రపంచవ్యాప్తంగా క్లీన్ టెక్నాలజీ లీడర్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.
7. ETF FXRL అనేది రష్యన్ RTS ఇండెక్స్ యొక్క డైనమిక్స్‌ను అనుసరించే ఇండెక్స్ ఫండ్. RTS అనేది డాలర్ ఇండెక్స్ అయినందున, etf కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గుల నుండి కొంత రక్షణను అందిస్తుంది. డాలర్ వృద్ధితో, RTS ఇండెక్స్ MICEX కంటే బలంగా పెరుగుతుంది. అందుకున్న డివిడెండ్‌లు ఫండ్ షేర్లలో మళ్లీ పెట్టుబడి పెట్టబడతాయి. ఫండ్ 10% డివిడెండ్లపై పన్ను చెల్లిస్తుంది.
8. ద్రవ్యోల్బణం నుండి రక్షించడానికి, మీరు బంగారు etfని జోడించాలి, ఉదాహరణకు, FXGD . ఫండ్ కమీషన్ 0.45% మాత్రమే. ఫండ్ గ్లోబల్ మార్కెట్‌లో భౌతిక బంగారం ధరను సాధ్యమైనంత ఖచ్చితంగా ట్రాక్ చేస్తుంది మరియు VAT లేకుండా ద్రవ్యోల్బణం నుండి మిమ్మల్ని మీరు రక్షించుకోవడానికి మిమ్మల్ని అనుమతిస్తుంది.
9. అలాగే, అన్ని వాతావరణ/శాశ్వత పోర్ట్‌ఫోలియో వ్యూహాన్ని అనుసరించే ETFల కోసం చూడండి – Otkritie బ్రోకర్ నుండి etf opnw లేదా Tinkoff ఇన్వెస్ట్‌మెంట్స్ నుండి TUSD ETF . ఫండ్ లోపల వైవిధ్యం ఉంది, పెట్టుబడిదారుడు అదనపు ప్రయత్నాలు చేయవలసిన అవసరం లేదు. మేనేజర్లు స్టాక్స్, బాండ్లు, బంగారంలో సమానంగా పెట్టుబడి పెడతారు. Etf opnw US రియల్ ఎస్టేట్ ఫండ్స్‌లో కూడా పెట్టుబడి పెడుతుంది.

అటువంటి ETFల యొక్క ప్రతికూలత అధిక కమీషన్లు – ఫండ్ నేరుగా ఆస్తులను కొనుగోలు చేయదు, కానీ విదేశీ ETFల కొనుగోలు ద్వారా, దీని కోసం యాజమాన్యం కూడా కమీషన్లు చెల్లించవలసి ఉంటుంది. ఇది మాట్రియోష్కా “ఫండ్ ఇన్ ది ఫండ్” గా మారుతుంది మరియు ఖర్చులు ఎప్పటిలాగే వినియోగదారుడి వద్ద ఉంటాయి. Tinkoff నుండి ఎటర్నల్ పోర్ట్‌ఫోలియోలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి బ్రోకరేజ్ ఖాతాను కలిగి ఉండటం కూడా అవసరం లేదని గమనించాలి. షేర్ల తక్కువ ధర కారణంగా – కేవలం 6 రూబిళ్లు మాత్రమే, Tinkoff డెబిట్ కార్డుకు “పిగ్గీ బ్యాంక్” సేవ ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి Tinkoff అందిస్తుంది. సేవ ఖర్చు 1 రూబుల్, మార్పిడి కమిషన్ లేదు. ఖర్చులను చుట్టుముట్టడం, కార్డ్‌పై క్యాష్‌బ్యాక్ బదిలీ చేయడం లేదా బ్యాలెన్స్‌పై వడ్డీ ద్వారా ఆదా చేయడం సాధ్యపడుతుంది.

బ్రోకరేజ్ ఖాతాల యజమానులకు, ఈ రకమైన ETF చాలా సౌకర్యవంతంగా ఉన్నప్పటికీ, చాలా ఖరీదైనది. కొంచెం సమయం తీసుకుని సొంతంగా ఈటీఎఫ్ పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించుకోవడం మంచిది. 20 సంవత్సరాల వ్యవధిలో, చాలా తక్కువ 0.01-0.05% కమీషన్లు కూడా ప్రత్యక్ష మొత్తాలుగా మారుతాయి.

అత్యంత ఆశాజనకమైన ETFలను ఎంచుకున్నప్పుడు, మీరు ప్రపంచవ్యాప్తంగా మరింత ఆలోచించడానికి ప్రయత్నించాలి. గత రెండు సంవత్సరాల పెట్టుబడి ఫలితాలు భవిష్యత్తులో అదే విజయానికి హామీ ఇవ్వవు. వేగవంతమైన వృద్ధిని కనబరిచిన స్టాక్‌లలో పెట్టుబడులు రాబోయే కొన్నేళ్లలో లాభదాయకంగా మారవచ్చు. సెక్టార్ వేడెక్కుతుంది మరియు విరామం తీసుకోవచ్చు. విస్తృత ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం మరింత లాభదాయకం ఎందుకంటే ఇండెక్స్ కూర్పు నిరంతరం మారుతూ ఉంటుంది. బలహీనమైన కంపెనీలు బలమైన వాటితో భర్తీ చేయబడతాయి. SP500 ఇండెక్స్‌లో చేర్చబడిన అనేక కంపెనీలు 10 సంవత్సరాల క్రితం మార్కెట్లో లేవు, అయితే ఇండెక్స్ యొక్క డైనమిక్స్ దీని నుండి బాధపడలేదు. మీరు ప్రపంచవ్యాప్తంగా మరింత ఆలోచించడానికి ప్రయత్నించాలి, ఫండ్ యొక్క ప్రస్తుత డైనమిక్స్‌ని చూడకుండా, తక్కువ ప్రమాదకర మరియు మరింత విభిన్నమైన పరిష్కారాలను ఎంచుకోవడానికి ప్రయత్నించండి. ప్రతి అసెట్ క్లాస్‌లో అత్యంత ఆశాజనకమైన ఇటిఎఫ్‌లను గుర్తించి, పెట్టుబడిదారుడు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే చోట అతని ప్రతి షేర్‌కు డబ్బు కేటాయించాలి. కింది నిష్పత్తులకు కట్టుబడి ఉండాలని సిఫార్సు చేయబడింది:

• పోర్ట్‌ఫోలియోలో 40% వాటాలను కొనుగోలు చేయడానికి కేటాయించబడింది . వైవిధ్యీకరణ కోసం, స్టాక్‌లు దేశం మరియు పరిశ్రమల వారీగా విభజించబడ్డాయి. ప్రతి రకమైన ETF ఈ సమూహంలో సమాన వాటా ఇవ్వబడుతుంది;
• 30% – బాండ్లు . ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క మొత్తం రాబడిని తగ్గిస్తుంది, అయితే అదే సమయంలో బ్రోకరేజ్ ఖాతా యొక్క అస్థిరతను తగ్గిస్తుంది. కష్ట సమయాల్లో పెట్టుబడిదారుడి నాడీ వ్యవస్థను సానుకూలంగా ప్రభావితం చేస్తుంది;
• పోర్ట్‌ఫోలియోలో 10% – బంగారంలో పెట్టుబడులు . పోర్ట్‌ఫోలియోలో షరతులతో కూడిన రక్షణ భాగం. బహుశా తర్వాత పోర్ట్‌ఫోలియోలోని ఈ భాగాన్ని క్రిప్టోకరెన్సీలలో పెట్టుబడుల ద్వారా భర్తీ చేయవచ్చు;
• 20% – ఆశాజనకమైన ప్రాంతాలు – హైటెక్ స్టాక్‌లు, వేగవంతమైన వృద్ధిని వాగ్దానం చేయడానికి “ఆకుపచ్చ” కంపెనీలలో పెట్టుబడులు.

ETF గైడ్ – 15 ప్రధాన ప్రశ్నలు: ETF ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి, అవి ఎలా పని చేస్తాయి, వాటిపై డబ్బు సంపాదించడం ఎలా: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ETFలలో పెట్టుబడి పెట్టడం అనేది క్రమబద్ధత మరియు దీర్ఘకాలికతను సూచిస్తుంది. ప్రతి నెలా పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి నింపడం సౌకర్యంగా ఉంటుంది – బాగా తెలిసిన పోస్ట్‌లేట్ “మొదట మీరే చెల్లించండి.” తిరిగి నింపేటప్పుడు, మీరు ఎంచుకున్న వ్యూహానికి కట్టుబడి ఉండాలి, ఆస్తుల నిష్పత్తులను గమనించండి. కొన్ని ఆస్తులు ధర తగ్గుతాయి, పోర్ట్‌ఫోలియోలో వారి వాటా తగ్గుతుంది. ఇతర ఆస్తుల విలువ పెరుగుతుంది, వారి వాటా పెరుగుతుంది. నిష్పత్తులను ఉంచడానికి మీరు చాలా జాగ్రత్తగా ప్రయత్నించకూడదు – 5-10% విచలనాలు సాధారణ పరిధిలో ఉంటాయి. నిష్పత్తులను నిర్వహించడానికి రెండు మార్గాలు ఉన్నాయి – ధర పెరిగిన ఆస్తులను విక్రయించడం మరియు వెనుకబడిన వాటిని కొనుగోలు చేయడం. లేదా తిరిగి నింపడం వల్ల వెనుకబడిన వారిని కొనుగోలు చేయడం. పెట్టుబడి లక్ష్యాలు నెరవేరే వరకు విక్రయించవద్దు. ఈ రెండు పద్ధతుల్లో ఏది ఎంచుకున్నది అంత ముఖ్యమైనది కాదు. దాన్ని అనుసరించడానికి పెట్టుబడి పద్ధతిని ఎంచుకోవడం ముఖ్యం. వెనుకబడి ఉన్న వాటిని తిరిగి కొనుగోలు చేయడం మరియు వృద్ధిని చూపిన ఆస్తులను విక్రయించడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారు ఎల్లప్పుడూ దిగువన కొనుగోలు చేసి ఎగువన విక్రయిస్తాడు. అదే సమయంలో, అతను అత్యంత అనుకూలమైన ధరలను నిర్ణయించడు, కానీ సగటున పోర్ట్‌ఫోలియో చాలా కాలం పాటు సానుకూల డైనమిక్‌లను చూపుతుంది మరియు ఇది చాలా ముఖ్యమైన విషయం.