Exchange Traded ETF Fund – Soarten, ynvestearrings, profitabiliteit

Exchange-traded ETF fund – wat is it yn ienfâldige wurden oer it kompleks.ETF’s (útwikselhannele fûnsen) binne in foarm fan kollektyf ynvestearring. Troch it keapjen fan in oandiel fan sa’n fûns foar mar 4.000 roebel, wurde jo de eigner fan in lyts part fan oandielen yn bedriuwen lykas Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s en in protte oaren. It meast diversifisearre fûns fan VTI omfettet mear dan 3.900 oandielen. Om sa’n diversifikaasje yn har akkount te werheljen, soe in partikuliere ynvestearder tefolle kapitaal fereaskje. Foar de measte ynverters is dizze diversifikaasje net beskikber. D’r binne yndeksferhannele fûnsen dy’t de gearstalling en proporsjes fan oandielen fan wrâldindeksen, commodity- en edelmetalenfûnsen, ETF’s foar obligaasjes en jildmerkynstruminten krekt kopiearje. D’r binne mear dan 100 ferskillende útwikseling-ferhannele fûnsen yn ‘e Amerikaanske merk dy’t ferskate strategyen ymplementearje. Bygelyks,
Ray Dalio “(ynvestearingen yn oandielen, obligaasjes en goud mei periodike ûnbalâns), ynvestearrings yn oandielen fan in spesifike sektor fan spesifike lannen. Mei help fan in ETF-portefúlje kinne jo in ferskaat portfolio sammelje troch yndustry en lân fan ynvestearders mei in heul beskieden boarch. D’r binne passyf behearde ETF’s dy’t de dynamyk fan in yndeks of commodity krekt folgje, en aktive behearfûnsen, wêryn ynkomsten en ûntlûken wurde regele troch managers. De meast foarkommende fûnsen binne passyf behear – se hawwe legere fergoedingen en har dynamyk is net ôfhinklik fan ‘e minsklike faktor.

Ferskillen tusken ETF’s en fûnemintele fûnsen

De Russyske analoog fan ‘e ETF is in ûnderlinge fûns (ûnderlinge ynvestearringsfûns). Nettsjinsteande de oerienkomsten binne der wat ferskillen

1. De measte ETF’s wurde passyf beheard mei in iepen strategy . Dit jout in foardiel foar de ynvestearder, om’t dúdlik is yn hokker ynstruminten yn hokker proporsjes it jild ynvestearre wurdt. In ynvestearder kin der wis fan wêze dat by ynvestearjen yn ETF’s foar goud, syn ynvestearrings de dynamyk fan it kostbere metaal krekt werhelje.
2. Underlinge ynvestearringsfûnsen binne aktive behearfûnsen . It finansjele resultaat hinget foar in grut part ôf fan ‘e hannelingen en flaters fan ‘e manager. In echte situaasje is as de dynamyk fan it fûnemintele fûns negatyf is yn in sterke bollemerk. Mar yn ‘e hjerst fan’ e merk kinne fûnemintele fûnsen better wêze as de merk.
3. ETF ‘s kinne jo in ferskaat oan portfolio sammelje , per lân, yndustry of strategy.
4. ETF’s betelje dividenden as se wurde betelle troch de oandielen fan ‘e yndeks dy’t se folgje. Yn ‘e measte gefallen wurde dividenden opnij ynvestearre yn’ e oarspronklike oanpart.
5. ETF’s wurde ferhannele op in útwikseling , en in merkmakker behâldt liquiditeit. It is net nedich om kontakt op mei it behear bedriuw foar in oankeap. It is genôch om in brokerage-akkount te hawwen by elke fergunningmakelaar.
6. ETF-kommisjes binne ferskate kearen leger yn ferliking mei ûnderlinge fûnsen .

ETF – hoe te ynvestearjen yn fûnsen, yn tsjinstelling ta ûnderlinge fûnsen: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Soarten ETFs

Besteande ETF’s kinne wurde ferdield yn de folgjende groepen:

1. By lân – op ‘e Amerikaanske beurs binne d’r fûnsen dy’t ynvestearje yn hast alle lannen wêr’t in oandielmerk is. D’r binne aparte ETF’s foar elke yndeks fan dit lân.
2. Troch sektoaren fan ‘e ekonomy – d’r binne ETF’s foar spesifike sektoaren fan’ e ekonomy, wêrby’t de oandielen fan in bepaalde sektor fan ‘e ekonomy fan it oangeande lân wurde sammele. In ynvestearder meie net keapje de hiele yndeks, mar ynvestearje allinnich yn belofte yndustry yn syn miening.
3. Foar finansjele ynstruminten – ETF’s kinne wurde tawiisd foar oandielen, obligaasjes, jildmerkynstruminten (koarte termyn obligaasjes oant 3 moannen), faluta ETF’s, ETF’s foar edelmetalen, yndustriële guod, ûnreplik guod.

ETF op MICEX

D’r binne mear dan 1.500 ferskillende ETF’s te krijen op ‘e NYSE.
De Moskouse Exchange biedt in folle beskiedener list fan ETF’s foar Russyske ynvestearders (in protte ETF’s binne allinich te keap foar kwalifisearre ynvestearders). Op it stuit binne 128 ETF’s en BIF’s beskikber op ‘e Moskouse Exchange. Finex biedt de folgjende ETF’s:

• FXRB – Yndeks fan Russyske bedriuwsobligaasjes oanjûn yn roebel.
• FXRU – Yndeks fan Russyske bedriuwsobligaasjes oanjûn yn dollars.
• FXFA is in yndeks fan bedriuwsobligaasjes mei hege opbringst fan ûntwikkele lannen.
• FXIP – Amerikaanske oerheidsobligaasjes, mei ynflaasjebeskerming mei in roebelhedge, wurde oanjûn yn roebels.
• FXRD – dollar hege opbringst obligaasjes, benchmark – Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index.
• FXKZ – it fûns ynvestearret yn oandielen fan Kazachstan.
• FXRL is in ynvestearring yn ‘e Russyske RTS-yndeks.
• FXDE is in ynvestearring yn ‘e Dútske oandielmerk.
• FXIT is in ynvestearring yn ‘e Amerikaanske technologysektor.
• FXUS is in ynvestearring yn ‘e US SP500-yndeks.
• FXCN is in ynvestearring yn ‘e Sineeske oandielmerk.
• FXWO is in ynvestearring yn oandielen fan ‘e wrâldmerk, syn portefúlje omfettet mear as 500 oandielen út 7 grutste lannen fan’ e wrâld.
• FXRW is in ynvestearring yn US-oandielen mei hege kap.
• FXIM is in ynvestearring yn ‘e Amerikaanske IT-sektor.
• FXES – oandielen fan Amerikaanske bedriuwen yn ‘e gaming sektor en eSports.
• FXRE is in ynvestearring yn US real estate investment trusts.
• FXEM – ynvestearrings yn oandielen fan ûntwikkelingslannen (útsein Sina en Yndia).
• FXGD is in ynvestearring yn goud.

Finex is op it stuit it ienige bedriuw dat ETF-ynvestearingen oanbiedt oan Russyske hannelers.

D’r binne ferlykbere produkten fan Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton en oaren. Mar se hearre allegear by BPIF. In protte behear bedriuwen biede ferlykbere produkten (it fûns nei de brede merk yndeks
SP500 wurdt fertsjintwurdige troch Sberbank, Alfa Capital en VTB). De dynamyk is hast identyk, mar ynvestearders dy’t Finex-oandielen kochten, profitearre in bytsje troch legere kommisjes. In skaaimerk fan ‘e ETF op’ e Moskouse Exchange is dat de faluta fan ‘e ETF dollar is, en om sa’n ETF te keapjen, wurde roebels fan ‘e akkount earst konvertearre yn dollars. D’r binne etf oanwiisd yn roebel (mei in faluta hedge), troch it oernimmen fan se is de ynvestearder beskerme fan sprongen yn ‘e dollar nei roebel wikselkoers.
ETF-risiko’s [/ caption]

It prinsipe fan it foarmjen fan in ETF-portfolio

Passyf ynvestearjen yn yndeksfûnsen is sawat itselde as wat jildbehearders mei pensjoen dogge. De ynvestearringshorizon is wichtich – jo moatte net besykje in ETF-portefúlje te sammeljen foar 1-2 jier. It wichtichste postulaat fan ynvestearjen yn ETF’s is de regelmjittigens fan ynvestearrings, nettsjinsteande de merksituaasje. Om geskikte ETF’s te selektearjen, sil de webside fan ‘e Moskou-útwikseling de ynvestearder helpe, wêr’t jo in list kinne sjen fan alle hannelsferhannele fûnsen – https://www.moex.com/msn/etf.
It prinsipe fan ETF-portfolioformaasje[/ caption] Op ‘e side kinne jo kunde komme mei alle fûnsen, sjoch in koarte beskriuwing en presintaasje fan it fûns. De side is net heul handich foar ETF-sykjen, it is needsaaklik om te sykjen op parameter. ETF-screener sil hjir helpe. Litte wy de Fin-Plan RADAR-tsjinst brûke. De tsjinst lit jo de hiele ETF-merk fan ‘e Moskouse Exchange analysearje troch fûnsen te filterjen troch parameters. Troch fûnsen te kiezen mei kommisjes ûnder 1% en duplikaten te ferwiderjen, binne d’r net folle opsjes oer.

1. FXMM is in Amerikaanske jildmerkfûns dat ynvestearret yn Amerikaanske koarte obligaasjes foar in perioade fan 1-3 moannen.

Dit fûns is analoog oan in oanfraachboarch. In ûnderskiedend skaaimerk is dat syn grafyk in rjochte line is dy’t nei boppen rjochte is yn in hoeke fan 45 graden.
De opbringst fan ‘e US Treasury is op it stuit om 0.3% en de opbringstkurve is net sa rjocht as FXMM. De glêdens fan ‘e opbringstkurve wurdt garandearre troch faluta-hedging. De ynvestearder ynvestearret yn it fûns roebels. Managers konvertearje roebel yn dollars en keapje skatkisteobligaasjes mei in opbringst fan 0,3%. Dêrnjonken giet de manager in swapkontrakt oan foar faluta útwikseling. Yn essinsje betsjut dit dat it fûns in liening nimt foar klopjen yn dollars mei in taryf fan 0,25% en pleatst de fûnsen ûntfongen op in roebel boarch tsjin in taryf fan 4-5%. Tagelyk krijt it fûns in ynkommen fan 4% en koersferskil fanwege faluta-útwikseling (it kin sawol posityf as negatyf wêze). It is de muoite wurdich op te merken dat ek al is de grafyk in folslein rjochte line oer in lange perioade, d’r binne koarte termyn sprongen fanwege mominten fan gebrek oan liquiditeit (in grutte deal barde, prizen beynfloedzje). Dêrom, as de ynvestearringsperioade yn ‘e FXMM ETF minder dan in moanne is, soe it mear rendabel wêze om sokke ynvestearrings te wegerjen.

2. BPIF RFI “VTB – Emerging Countries Equity Fund” (VTBE ETF . ) Om te diversifiëren, litte wy in fermogen tafoegje dy’t ynvestearret yn ûntwikkelingslannen oan ‘e portefúlje.

Litte wy yn ‘e ETF-screener alle aktiva selektearje dy’t ynvestearje yn mingde aktiva. Lit ús rjochtsje op vtbe etf. Dit fûns ynvestearret yn ‘e aktiva fan ûntwikkelingslannen troch de oankeap fan bûtenlânske etf ISHARES CORE MSCI EM. Ynvestearingen yn dit fûns sille diversifikaasje oer lannen soargje. Tagelyk is de kommisje fan it fûns mar 0,71%. By it keapjen fan in VTB-makelaar is d’r gjin wikselkommisje.

3. VTBH ETF . No, om de volatiliteit fan ‘e portefúlje te ferminderjen, litte wy obligaasjes tafoegje. VTBH ETF biedt in kâns om te ynvestearjen yn US-obligaasjes mei hege opbringst. Om dit te dwaan, keapet it útwikselingsfûns oandielen fan ‘e bûtenlânske ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – in útwikseling ferhannele fûns folget de yndeks fan dividend oandielen fan ‘e Russyske Federaasje. De yndeks omfettet 50% fan ‘e bêste oandielen fan’ e Russyske Federaasje yn termen fan: dividendopbringst, dividendstabiliteit, kwaliteit fan ‘e útjouwer. Troch de útkearing fan dividenden en de kwaliteit fan de bedriuwsmodellen wurdt in heger rendemint ferwachte as de brede oandielmerk (gemiddeld jierliks ​​rendemint fan maart 2007 oant no ta 15,6% tsjin 9,52% foar de brede oandielmerk)
5. Foar ynvestearrings yn ‘e Amerikaanske stock merk, TECH (ynvestearret yn’ e US NASDAQ 100 yndeks) fan Tinkoff Investments en FXUS , dy’t replicates de dynamyk fan de brede Amerikaanske stock merk SP500, binne bêste geskikt.
6. Oandacht fertsjinnet ek TGRN ETF fan Tinkoff Investments . De gemiddelde jierlikse opbringst leit op it nivo fan 22% per jier. It fûns ynvestearret yn skjinne technologylieders oer de hiele wrâld.
7. ETF FXRL is in yndeksfûns dat de dynamyk fan ‘e Russyske RTS-yndeks folget. Jûn dat de RTS in dollar-yndeks is, jout etf wat beskerming tsjin falutafluktuaasjes. Mei de groei fan ‘e dollar groeit de RTS-yndeks sterker as de MICEX. Untfongen dividenden wurde reinvestearre yn ‘e oandielen fan it fûns. It Fûns betellet in belesting op dividenden fan 10%.
8. Om te beskermjen tsjin ynflaasje, moatte jo gouden etf tafoegje, bygelyks FXGD . De fûnskommisje is mar 0,45%. It Fûns folget de priis fan fysyk goud op ‘e wrâldmerk sa sekuer mooglik, en lit jo josels sûnder BTW beskermje tsjin ynflaasje.
9. Sjoch ek út foar ETF’s dy’t in All Weather/Perpetual Portfolio-strategy folgje – etf opnw fan Otkritie Broker of TUSD ETF fan Tinkoff Investments . It fûns hat diversifikaasje binnen, de ynvestearder hoecht gjin ekstra ynspanningen te meitsjen. Managers ynvestearje lykwols yn oandielen, obligaasjes, goud. Etf opnw ynvestearret ek yn Amerikaanske ûnreplik guodfûnsen.

It neidiel fan sokke ETF’s is hege kommisjes – it fûns keapet aktiva net direkt, mar troch de oankeap fan bûtenlânske ETF’s, wêrfoar eigendom ek ferplicht is om kommisjes te beteljen. It docht bliken dat in matryoshka “fûns yn it fûns”, en de kosten, lykas gewoanlik, lizze by de konsumint. It moat opmurken wurde dat it net iens nedich is om in brokerage-akkount te hawwen om te ynvestearjen yn ‘e Ivige Portfolio fan Tinkoff. Troch de lege kosten fan oandielen – mar 6 roebel, Tinkoff biedt te ynvestearjen fia de “piggy bank” tsjinst oan de Tinkoff debit card. De kosten fan tsjinst binne 1 roebel, d’r is gjin wikselkommisje. It is mooglik om te besparjen troch útjeften ôf te rûnen, cashback oer te setten op ‘e kaart of rinte op it saldo.

Foar eigners fan brokerage-akkounts is dit type ETF, hoewol heul handich, te djoer. It is better om in bytsje tiid te nimmen en sels in ETF-portfolio op te bouwen. Oer in perioade fan 20 jier wurde sels net-signifikante 0,01-0,05% kommisjes yn taastbere bedraggen.

As jo ​​​​de meast kânsrike ETF’s kieze, moatte jo besykje mear wrâldwiid te tinken. Ynvestearingsresultaten fan ‘e lêste twa jier garandearje net itselde súkses yn’ e takomst. Ynvestearingen yn oandielen dy’t rappe groei hawwe sjen litten kinne de kommende jierren net rendabel wurde. De sektor kin oerferhit wurde en dan in skoft nimme. Ynvestearje yn in brede yndeks is rendabeler om’t de gearstalling fan ‘e yndeks hieltyd feroaret. Swakke bedriuwen wurde ferfongen troch sterke. In protte bedriuwen opnommen yn ‘e SP500-yndeks wiene 10 jier lyn net mear op’ e merk, mar de dynamyk fan ‘e yndeks hat dêr net lêst fan. Jo moatte stribje om mear globaal te tinken, net te sjen nei de hjoeddeistige dynamyk fan it fûns, besykje minder risikofolle en mear ferskaat oplossingen te kiezen. Nei it identifisearjen fan de meast kânsrike ETF’s yn elke assetklasse, dêr’t de ynvestearder wol ynvestearje jild moat wurde tawiisd foar elk fan syn oandielen. It is oan te rieden om te hâlden oan de folgjende proporsjes:

• 40% fan ‘e portefúlje wurdt tawiisd om oandielen te keapjen . Foar diversifikaasje wurde oandielen ferdield troch lân en yndustry. Eltse type ETF wurdt jûn in gelikense oandiel binnen dizze groep;
• 30% – obligaasjes . Dit sil it totale weromkommen fan ‘e portefúlje ferminderje, mar tagelyk de volatiliteit fan’ e brokeragekonto ferminderje. Wat sil posityf beynfloedzje it senuwstelsel fan ‘e ynvestearder yn drege perioaden;
• 10% fan ‘e portefúlje – ynvestearrings yn goud . Betingst beskermjend diel fan ‘e portefúlje. Miskien letter kin dit diel fan ‘e portefúlje ferfongen wurde troch ynvestearrings yn Krypto-munten;
• 20% – kânsrike gebieten – high-tech oandielen, ynvestearrings yn “griene” bedriuwen foar tasizzende rappe groei.

ETF-hantlieding – 15 haadfragen: wat binne ETF-fûnsen, hoe wurkje se, hoe kinne jo jild op har meitsje: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Ynvestearje yn ETF’s ymplisearret regelmjittigens en lange termyn. It is handich om elke moanne de portefúlje oan te foljen – it bekende postulaat “betel sels earst.” By it oanfoljen, moatte jo folgje oan ‘e keazen strategy, observearje de proporsjes fan aktiva. Guon aktiva sille yn priis falle, wylst har oandiel yn ‘e portefúlje sil ôfnimme. Oare fermogen sille groeie yn wearde, har oandiel sil groeie. Jo moatte net te foarsichtich besykje de proporsjes te hâlden – ôfwikingen fan 5-10% binne binnen it normale berik. D’r binne twa manieren om proporsjes te behâlden – aktiva te ferkeapjen dy’t yn priis binne opstien en dejingen dy’t efterbliuwe opkeapje. Of gewoan opkeapje fan dyjingen dy’t efterbliuwe troch oanfolling. Ferkeapje net oant de ynvestearringsdoelen binne foldien. Hokker fan dizze twa metoaden wurdt keazen is net sa wichtich. It is wichtich om in ynvestearringsmetoade te kiezen om it te folgjen. Mei konstante opnij keapjen fan efterbliuwende en ferkeapjende aktiva dy’t groei hawwe sjen litten, keapet de ynvestearder altyd oan ‘e ûnderkant en ferkeapet oan’ e boppekant. Tagelyk sil hy de meast geunstige prizen net bepale, mar gemiddeld sil de portefúlje positive dynamyk sjen litte oer in lange perioade, en dit is it wichtichste ding.