Sanduuqa Sarifka Ganacsiga ee ETF – Noocyada, Maalgelinta, Faa’iidada

Sanduuqa ETF-ka-ganacsiga – waa maxay ereyada fudud ee ku saabsan kakan.ETF-yada (lacag-ganacsiga sarrifka) waa nooc ka mid ah maalgashiga wadajirka ah. Inaad iibsato qayb ka mid ah sanduuqa noocaas ah oo kaliya 4,000 rubles, waxaad noqonaysaa mulkiilaha qayb yar oo saamiyada shirkadaha sida Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s iyo kuwo kale oo badan. Sanduuqa ugu kala duwan ee VTI waxa ku jira in ka badan 3,900 oo kayd ah. Si loogu celiyo kala-duwanaanshaha noocaas ah akoonkooda, maalgeliyaha gaarka ah wuxuu u baahan doonaa raasamaal aad u badan. Inta badan rogayaasha, kala duwanaanshiyahan lama heli karo. Waxa jira tusmada lacagaha lagu kala beddelo oo si sax ah u koobiyan ka kooban iyo saamiga saamiyada tusmooyinka adduunka, badeecooyinka iyo lacagaha birta qaaliga ah, ETFs ee curaarta iyo agabka suuqa lacagta. Waxaa jira in ka badan 100 miisaaniyadood oo kala duwan oo lagu kala beddelo suuqyada Maraykanka kuwaas oo hirgeliya xeelado kala duwan. Tusaale ahaan,
Ray Dalio ” (maalgashiga saamiyada, bonds iyo dahabka leh dheelitir la’aanta xilliyeed), maalgashiga saamiyada qayb gaar ah oo dalal gaar ah. Iyada oo la kaashanayo faylalka ETF, waxaad ururin kartaa faylalka kala duwan ee warshadaha iyo waddanka maalgashadayaasha oo leh deebaaji aad u yar. Waxa jira ETF-yo si dadban loo maareeyo oo si sax ah ula socda dhaqdhaqaaqa tusmaynta ama badeecadaha, iyo maalgelinta maamulka firfircoon, kaas oo dakhliga iyo dhimista ay maamulaan maamulayaasha. Lacagaha ugu caansan waa maaraynta dadban – waxay leeyihiin khidmad hoose iyo dhaqdhaqaaqooda kuma xirna qodobka aadanaha.

Farqiga u dhexeeya ETF-yada iyo maalgelinta wadaagga ah

Analoogga Ruushka ee ETF waa fund wadaag ah (sanduuqa maalgashiga labada dhinac). Inkasta oo ay isku mid yihiin, haddana waxaa jira kala duwanaansho

1. Inta badan ETF-yada waxaa lagu maareeyaa xeelad furan . Tani waxay siinaysaa faa’iido maal-galiyaha, maadaama ay caddahay qalabka ku jira saamiga lacagta la maalgeliyo. Maal-galiyuhu wuxuu hubin karaa in marka la maalgeliyo ETF-yada dahabka, maalgashigiisu wuxuu si sax ah u soo celin doonaa dhaqdhaqaaqa birta qaaliga ah.
2. Maalgelinta maalgashiga labada dhinac waa maalgelinta maareynta firfircoon . Natiijada dhaqaale waxay inta badan ku xiran tahay falalka iyo khaladaadka maamulaha. Xaaladda dhabta ah waa marka dhaqdhaqaaqa sanduuqa wadaagga ahi uu xun yahay suuqa dibida xooggan. Laakiin dayrta suuqa, maalgelinta wadaagga ah ayaa laga yaabaa inay ka fiicnaato suuqa.
3. ETF -yadu waxay kuu oggolaanayaan inaad ururiso faylal kala duwan , waddan ahaan, warshado ama xeelad.
4. ETFs waxay bixiyaan faa’iidooyin haddii ay bixiyaan saamiyada index-ka ay raacaan. Inta badan, saami qaybsiga waxaa dib loo maalgeliyaa saamigii asalka ahaa.
5. ETF -yada waxaa lagu kala iibsadaa beddelaad , suuq-sameeyahana wuxuu ilaaliyaa qulqulka. Looma baahna inaad la xiriirto shirkadda maamulka iibsashada. Way ku filan tahay inaad leedahay akoon dillaal ah oo leh dallaal kasta oo shati haysta.
6. Guddiyada ETF ayaa dhowr jeer ka hooseeya marka loo eego lacagaha la wadaago .

ETF – sida loo maalgeliyo maalgelinta, oo ka duwan maalgelinta wadaagga ah: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Noocyada ETF-yada

ETF-yada jira waxaa loo qaybin karaa kooxaha soo socda:

1. Dal ahaan – sarrifka saamiyada Mareykanka waxaa jira lacago maalgeliya ku dhawaad ​​dhammaan wadamada uu ka jiro suuqa saamiyada. Waxaa jira ETFs gaar ah tusme kasta oo dalkan ah.
2. Qaybaha dhaqaalaha – waxaa jira ETF-yada qaybaha gaarka ah ee dhaqaalaha, halkaas oo saamiyada qayb gaar ah oo ka mid ah dhaqaalaha dalka la soo ururiyo. Maalgaliyuhu ma iibsan karo tusaha oo dhan, laakiin wuxuu maalgashadaa oo kaliya warshadaha rajo-gelinta ah ee ra’yigiisa.
3. Qalabka maaliyadeed – ETF-yada waxa loo qoondayn karaa kaydka, curaarta, agabka suuqa lacagta ( bonds-gaaban ilaa 3 bilood), lacagta ETF-yada, ETF-yada biraha qaaliga ah, alaabta warshadaha, hantida ma-guurtada ah.

ETF ee MICEX

Waxaa jira in ka badan 1,500 ETF oo kala duwan oo laga heli karo NYSE.
Sarrifka Moscow wuxuu bixiyaa liis aad u yar oo ETFs ah oo loogu talagalay maalgashadayaasha Ruushka (etfs badan ayaa diyaar u ah iibsashada kaliya maalgashadayaasha aqoonta leh). Hadda, 128 ETFs iyo BIFs ayaa laga heli karaa Isweydaarsiga Moscow. Finex waxay bixisaa ETF-yada soo socda:

• FXRB – Tusmada curaarta shirkadaha Ruushka oo lagu qiimeeyay rubles.
• FXRU – Tusmada curaarta shirkadaha Ruushka oo lagu qiimeeyay dollar.
• FXFA waa tusaha curaarta waxsoosaarka sare leh ee shirkadaha wadamada horumaray.
• FXIP – Dammaanadaha dawladda Mareykanka, oo leh ilaalinta sicir-bararka oo leh xayndaab ruble ah, ayaa lagu qiimeeyaa ruble.
• FXRD – dollarka curaarta wax soo saarka sare, bar-tilmaameedka – Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index.
• FXKZ – sanduuqa wuxuu maalgeliyaa saamiyada Kazakhstan.
• FXRL waa maalgashi lagu sameeyay tusmada RTS ee Ruushka.
• FXDE waa maalgashi lagu sameeyo suuqa saamiyada Jarmalka.
• FXIT waa maalgashi lagu sameeyo qaybta tignoolajiyada Maraykanka.
• FXUS waa maalgashi lagu sameeyay US SP500 index.
• FXCN waa maalgashi lagu sameeyo suuqa saamiyada Shiinaha.
• FXWO waa maalgelinta saamiyada suuqyada caalamiga ah, faylalka ay ku jiraan waxaa ka mid ah in ka badan 500 oo saamiyo ah oo ka socda 7 waddan ee ugu waaweyn adduunka.
• FXRW waa maalgashi lagu sameeyo kaydka Maraykanka ee sarreeya.
• FXIM waa maalgashi lagu sameeyo waaxda IT-ga Mareykanka.
• FXES – saamiyada shirkadaha Maraykanka ee qaybta ciyaaraha iyo eSports.
• FXRE waa maalgashi lagu sameeyo maalgashiga hantida maguurtada ah ee Maraykanka.
• FXEM – maalgashiga saamiyada wadamada soo koraya (marka laga reebo Shiinaha iyo Hindiya).
• FXGD waa maalgashi dahab ah.

Finex hadda waa shirkadda kaliya ee bixisa maalgelinta ETF ee ganacsatada Ruushka.

Waxaa jira alaabooyin la mid ah Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton iyo kuwa kale. Laakin dhamaantood waxay iska leeyihiin BPIF. Shirkado maamul oo badan ayaa bixiya badeecooyin la mid ah (sanduuqa raacaya tusmada suuqa ee
SP500 waxaa matalaya Sberbank, Alfa Capital iyo VTB). Dhaqdhaqaaqa ayaa ku dhawaad ​​isku mid ah, laakiin maalgashadayaasha iibsaday saamiyada Finex ayaa wax yar ka faa’iidaystay guddiyada hoose. Sifo ka mid ah ETF-da ee ku saabsan sarrifka Moscow ayaa ah in lacagta ETF-gu ay tahay dollar, si loo iibsado ETF-kaas oo kale, Rubles ee xisaabta ayaa marka hore loo beddelaa doolar. Waxaa jira etf oo lagu qiimeeyay ruble (oo leh xayndaab lacageed), iyada oo la helayo iyaga maalgashadayaasha waxaa laga ilaaliyaa boodada dollarka ilaa heerka sarrifka ruble.

Mabda’a samaynta faylalka ETF

Maalgelinta dadban ee miisaaniyada tusmada waxay aad ula mid tahay waxa maamulayaasha lacagta hawlgabka ahi sameeyaan. Aragtida maalgashiga arrimaha – waa inaadan isku dayin inaad ururiso faylalka ETF 1-2 sano. Boostada ugu weyn ee maalgashiga ETFs waa joogtaynta maalgashiga, iyadoon loo eegin xaalada suuqa. Si aad u dooratid ETF-yada ku habboon, bogga Moscow Exchange ayaa caawin doona maal-galiyaha, halkaas oo aad ka arki karto liiska dhammaan lacagaha la kala beddelo ee la kala iibsado – https://www.moex.com/msn/etf.

Goobta waxaad ku baran kartaa dhammaan lacagaha, arag sharraxaad kooban iyo soo bandhigida sanduuqa. Goobtu maaha mid aad ugu habboon raadinta ETF, waa lagama maarmaan in la awoodo in lagu raadiyo halbeeg. Baadhaha ETF ayaa halkan ku caawin doona. Aynu isticmaalno adeegga Fin-Plan RADAR. Adeeggu wuxuu kuu oggolaanayaa inaad falanqeyso dhammaan suuqa ETF ee Isweydaarsiga Moosko adiga oo ku shaandheynaya miisaaniyada cabirrada. Adiga oo dooranaya miisaaniyada guddiyada ka hooseeya 1% oo meesha ka saaraya nuqullada, ma jiraan doorashooyin badan oo hadhay.

1. FXMM waa sanduuqa suuqa lacagta ee Maraykanka oo maalgeliya curaarta gaaban ee Maraykanka muddo 1-3 bilood ah.

Sanduuqan wuxuu la mid yahay dhigaalka dalabka. Muuqaal gaar ah ayaa ah in garaafkiisu yahay xariiq toosan oo kor loogu hagayo xagal 45 darajo ah.
Wax-soo-saarka khasnadda Maraykanku hadda waa ku dhawaad ​​0.3%, qalooca wax-soo-saarkuna maaha mid toosan sida FXMM. Wanaagsanaanta qalooca wax-soo-saarka waxaa lagu hubiyaa xannibaadda lacagta. Maalgaliyuhu wuxuu maalgeliyaa sanduuqa rubles. Maareeyayaashu waxay u beddelaan rubles dollar waxayna iibsadaan curaarta khasnadda oo leh 0.3%. Intaa waxaa dheer, maareeyuhu wuxuu galayaa qandaraas isku beddelasho ah oo lacag beddelasho ah. Nuxur ahaan, tani waxay ka dhigan tahay in sanduuqa uu qaato amaahda garaacista dollarka oo ah 0.25% iyo in lacagaha lagu helo deebaaji ruble ah oo ah 4-5%. Isla mar ahaantaana, sanduuqa wuxuu helayaa dakhli 4% ah iyo farqiga sarrifka lacagaha sababtoo ah sarrifka lacagaha (waxay noqon kartaa labadaba mid togan iyo mid taban). Waxaa xusid mudan in inkasta oo jaantusku uu yahay xariiq toosan oo toosan muddo dheer, waxaa jira boodbood muddo gaaban ah sababtoo ah daqiiqado la’aanta dareeraha (heshiis weyn ayaa dhacay, saameeya qiimaha). Sidaa darteed, haddii muddada maalgashiga ee FXMM ETF ay ka yar tahay hal bil, waxay noqon doontaa faa’iido badan in la diido maalgashigaas.

2. BPIF RFI “VTB – Sanduuqa Sinaanta Waddamada Soo baxaya” (VTBE ETF) . Si loo kala duwanaado, aan ku darno hanti maalgeliya wadamada soo koraya faylalka.

Aynu ka doorano baaraha ETF dhammaan hantida maalgelisa hantida isku dhafan. Aynu diirada saarno vtbe etf. Sanduuqaani wuxuu maalgeliyaa hantida wadamada soo koraya iyadoo la iibsanayo etf ISHARES CORE MSCI EM shisheeye. Maalgelinta sanduuqan ayaa xaqiijin doona kala duwanaanshaha dalalka oo dhan. Isla markaana, guddiga sanduuqa ayaa ah 0.71% oo kaliya. Markaad wax ka iibsanayso dullaal VTB, ma jiro komishanka sarrifka.

3. VTBH ETF . Hadda, si loo yareeyo isbeddelka faylalka, aan ku darno curaarta. VTBH ETF waxay bixisaa fursad lagu maalgeliyo curaarta Maraykanka ee wax soo saarka sare leh. Si taas loo sameeyo, sanduuqa sarrifka-ganacsigu wuxuu iibsadaa saamiyada shisheeye ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – sanduuqa sarrifka-ganacsigu wuxuu raacayaa tusmada saamiyada saamiyada ee Federaalka Ruushka. Tusmada waxaa ku jira 50% saamiyada ugu wanaagsan ee Federaalka Ruushka marka loo eego: wax-soo-saarka saami-qaybsiga, xasilloonida saami-qaybsiga, tayada soo saaraha. Iyadoo loo eegayo bixinta saami qaybsiga iyo tayada moodooyinka ganacsiga, soo-celin ka sarreeya suuqa sinnaanta ayaa la filayaa (celcelis ahaan soo celinta sanadlaha laga bilaabo Maarso 2007 ilaa taariikhda 15.6% vs. 9.52% ee suuqa saamiyada ballaaran)
5. Maalgelinta suuqyada saamiyada Mareykanka, TECH (maalgashiga US NASDAQ 100 index) ee Tinkoff Investments iyo FXUS , taas oo soo koobaysa dhaqdhaqaaqa suuqa saamiyada US SP500, ayaa ugu habboon.
6. Feejignaanta sidoo kale waxay u qalantaa TGRN ETF ka Tinkoff Investments . Celceliska wax-soo-saarka sannadlaha ahi waa heerka 22% sannadkii. Sanduuqa ayaa maalgeliya hogaamiyayaasha tignoolajiyada nadiifka ah ee adduunka oo dhan.
7. ETF FXRL waa sanduuqa tusaha oo raacaya dhaqdhaqaaqyada tusmada RTS ee Ruushka. Marka la eego in RTS uu yahay index dollar, etf waxay bixisaa xoogaa ilaalin ah oo ka dhan ah isbeddelka lacagta. Kobaca dollarka, tusmada RTS way ka xoog badan tahay MICEX. Qaybaha la helay waxa dib loo maalgeliyay saamiyada sanduuqa. Sanduuqa wuxuu bixiyaa cashuurta saami qaybsiga 10%.
8. Si aad uga ilaaliso sicir bararka, waa inaad ku darto etf dahab, tusaale ahaan, FXGD . Guddiga sanduuqa ayaa ah kaliya 0.45%. Sanduuqa ayaa si sax ah ula socda qiimaha dahabka jirka ee suuqa caalamiga ah sida ugu macquulsan, wuxuuna kuu ogolaanayaa inaad naftaada ka ilaaliso sicir bararka la’aanteed.
9. Sidoo kale, ka fiirso ETF-yada raacaya Dhammaan Cimilada/Istaraatijiyada Portfolio – etf opnw ka Otkritie Broker ama TUSD ETF ee Tinkoff Investments . Sanduuqa wuxuu leeyahay kala duwanaansho gudaha ah, maalgashaduhu uma baahna inuu sameeyo dadaal dheeraad ah. Maareeyayaashu waxay si siman u maalgashadaan kaydka, curaarta, dahabka. Etf opnw sidoo kale waxay maalgelisaa lacagaha hantida ma-guurtada ah ee Maraykanka.

Khasaaraha ka mid ah ETF-yada noocan oo kale ah waa guddiyo sare – sanduuqa si toos ah uma iibsanayo hantida, laakiin iyada oo loo marayo iibsashada ETF-yada shisheeye, taas oo lahaanshaha sidoo kale looga baahan yahay inay bixiso guddiyada. Waxay soo baxdaa matryoshka “fund in fund”, iyo kharashyada, sida caadiga ah, waxay la jiifaan macaamilka. Waa in la ogaadaa inaysan xitaa lagama maarmaan ahayn in la yeesho akoon dillaal ah si loo maalgeliyo Portfolio weligeed ah ee Tinkoff. Sababtoo ah qiimaha hoose ee saamiyada – kaliya 6 rubles, Tinkoff waxay bixisaa si ay u maalgeliso iyada oo loo marayo adeegga “bangiga piggy” ee kaarka deynta Tinkoff. Qiimaha adeeggu waa 1 ruble, ma jiro komishanka sarrifka. Waxaa suurtogal ah in lagu kaydiyo kharashyada la soo koobo, dib u celinta lacagta caddaanka ah ee kaadhka ama dulsaarka hadhaaga.

Milkiilayaasha xisaabaadka dullaalnimada, nooca ETF, in kasta oo aad u habboon, aad ayuu qaali u yahay. Way fiicantahay inaad qaadato wakhti yar oo aad adigu iskaa u dhisto faylalka ETF. Muddo 20 sano ah, xitaa 0.01-0.05% guddiyadu waxay isu beddelaan xaddi la taaban karo.

Markaad dooranayso ETF-yada ugu rajada badan, waa inaad isku daydaa inaad si caalami ah uga fikirto. Natiijooyinka maalgashi ee labadii sano ee la soo dhaafay ma dammaanad qaadayaan guul isku mid ah mustaqbalka. Maalgelinta saamiyada ee muujiyay kobaca degdega ah ayaa laga yaabaa inay noqdaan kuwo aan faa’iido lahayn dhowrka sano ee soo socda. Qeybta waxaa laga yaabaa in aad u kululaato ka dibna nasato. Maalgelinta index ballaaran ayaa faa’iido badan leh sababtoo ah halabuurka index ayaa si joogto ah isbeddelaya. Shirkadaha daciifka ah waxaa lagu beddelaa kuwa xooggan. Shirkado badan oo ku jira index SP500 ayaan hadda suuqa ku jirin 10 sano ka hor, laakiin dhaqdhaqaaqa index-ka ma uusan soo gaarin tan. Waa inaad ku dadaashaa inaad si caalami ah uga fikirto, ha eegin dhaqdhaqaaqyada maaliyadeed ee hadda jira, isku day inaad doorato xalal khatar yar oo kala duwan. Ka dib markii la aqoonsaday ETF-yada ugu rajada badan fasal kasta oo hanti ah, Meesha uu maal-galiyuhu doonayo inuu lacag ku maalgeliyo waa in loo qoondeeyaa mid kasta oo ka mid ah saamigiisa. Waxaa lagu talinayaa in loo hoggaansamo qaybaha soo socda:

• 40% portfolio-ga waxaa loo qoondeeyay inay iibsadaan saamiyada . Kala-duwanaanta, saamiyada waxaa loo qaybiyaa waddan iyo warshado. Nooc kasta oo ETF ah ayaa kooxdan laga siiyaa saami siman;
• 30% – curaarta . Tani waxay yaraynaysaa soo celinta guud ee faylalka, laakiin isla markaa waxay yaraynaysaa isbeddelka koontada dilaaliinta. Maxaa si togan u saameyn doona nidaamka dareenka ee maalgeliyaha xilliyada adag;
• 10% ee maalgalinta dahabka . Si shuruudaysan u ilaaliya qaybta faylalka. Waxaa laga yaabaa in mar dambe qaybtan ka mid ah faylalka lagu bedeli karo maalgelinta cryptocurrencies;
• 20 % . _

Hagaha ETF – 15 su’aalood oo waaweyn: waa maxay maalgelinta ETF, sidee ayay u shaqeeyaan, sida lacag looga sameeyo: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Maalgelinta ETF-yada waxay tusinaysaa joogtaynta iyo muddada dheer. Way ku habboon tahay in la buuxiyo faylalka faylalka bil kasta – boostada si fiican loo yaqaan “horta naftaada bixi.” Markaad buuxinayso, waa inaad u hoggaansantaa istiraatiijiyadda la doortay, ilaali saamiga hantida. Hantida qaar ayaa ku dhici doonta qiimo, halka saamigooda faylalka ay hoos u dhici doonaan. Hantida kale waxay kori doontaa qiimaha, saamigoodu waa kori doonaa. Waa inaadan si taxadar leh isku dayin inaad ilaaliso saamiga – leexashada 5-10% waxay ku dhex jirtaa heerka caadiga ah. Waxaa jira laba dariiqo oo lagu ilaaliyo saamiga – iibinta hantida kor u kacday iyo iibsashada kuwa dib u dhaca. Ama kaliya iibsashada kuwa dib u dhac ku yimid buuxinta awgeed. Ha iibin ilaa ujeedooyinka maalgashi laga gaaro. Labadan hab midkee la doortay maaha mid aad muhiim u ah. Waa muhiim in la doorto habka maalgashiga si loo raaco. Iyada oo dib-u-iibsashada joogtada ah ee dib-u-dhaca iyo iibinta hantida muujisay koritaanka, maal-gashadayaashu had iyo jeer waxay iibsadaan xagga hoose oo ay iibiyaan xagga sare. Isla mar ahaantaana, isagu ma go’aamin doono qiimaha ugu wanaagsan, laakiin celcelis ahaan faylalka ayaa muujin doona dhaqdhaqaaqyo wanaagsan muddo dheer, tani waa waxa ugu muhiimsan.