Fesuiaiga Fefaatauaiga ETF Faaputugatupe – Ituaiga, Tupe Teufaafaigaluega, Tupe Maua

Инвестиции

Fa’afesuia’i fefa’ataua’iga tupe ETF – o le a le mea i ni upu faigofie e uiga i le lavelave.ETF (tupe fefa’ataua’iga) o se ituaiga o tupe fa’aputu fa’atasi. E ala i le faʻatauina o sea o sea tupe mo na o le 4,000 rubles, e avea oe ma pule o sea sea itiiti i kamupani e pei o Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s ma le tele o isi. Ole fa’aputuga tu’ufa’atasi a le VTI e aofia ai le silia ma le 3,900 fa’asoa. Ina ia toe faia sea eseesega i totonu o latou teugatupe, o le a manaʻomia e se tagata fai pisinisi tumaoti se tupe tele. Mo le tele o inverters, e le maua lenei fa’avasegaga. O lo’o i ai fa’amatalaga fefa’ataua’iga tupe e fa’atusa tonu le tu’ufa’atasiga ma vaega o sea o fa’ailoga o le lalolagi, o oloa ma fa’aputuga tau metala, ETF mo fa’amaufa’ailoga ma mea tau maketi tupe. E sili atu i le 100 tupe faʻatau fefaʻatauaʻiga eseese i le maketi a Amerika o loʻo faʻatinoina fuafuaga eseese. Faataitaiga,
Ray Dalio “(teu fa’afaigaluega i fa’asoa, fa’amau ma auro fa’atasi ai ma le le paleni fa’avaitaimi), tupe fa’afaigaluega i sea o se vaega patino o atunu’u fa’apitoa. Faatasi ai ma le fesoasoani a le ETF, e mafai ona e aoina se faʻalapotopotoga faʻapitoa e ala i alamanuia ma atunuʻu o loʻo teu tupe faʻatasi ma se tupe teu maualalo. O loʻo i ai faʻatonuga faʻatautaia ETF e mulimulitaʻi tonu i le malosi o se faʻamatalaga poʻo se oloa, ma tupe faʻatonutonu malosi, lea e faʻatonutonu ai tupe maua ma le tosoina e pule. O tupe sili ona taatele o le pulega pasi – latou te maualalo totogifuapauina ma o latou malosi e le faʻalagolago i le tagata.
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Eseesega i le va o ETF ma faaputugatupe soofaatasi

O le analogue Rusia o le ETF o se faaputugatupe soofaatasi (mutual investment fund). E ui lava i mea e tutusa ai, e iai foʻi ni eseesega

  1. Ole tele ole ETF e pulea fa’agasolo ma se ta’iala tatala . O lenei mea e maua ai se avanoa i le tagata teu tupe, talu ai o loʻo manino poʻo fea meafaigaluega i le faʻatusatusaga o tupe e teu ai. E mafai e se tagata teufaafaigaluega ona mautinoa pe a teu faʻafaigaluega i ETF mo auro, o ana tupe teufaafaigaluega o le a toe faia tonu le malosi o le uamea taua.
  2. O tupe teufaafaigaluega a le Mutuale o tupe e pulea lelei . O le taunuuga tau tupe e faalagolago tele i gaioiga ma mea sese a le pule. O se tulaga moni o le taimi o le malosi o le faaputugatupe soofaatasi e le lelei i se maketi povi malosi. Ae i le tautoulu o le maketi, o tupe soofaatasi atonu e sili atu nai lo le maketi.
  3. ETF o le a faʻatagaina oe e aoina se faʻalapotopotoga eseese , e ala i le atunuʻu, alamanuia poʻo fuafuaga.
  4. E totogi tufatufaga a ETF pe a totogi i latou i sea o le faasino igoa latou te mulimuli ai. I le tele o tulaga, o tufatufaga e toe fa’afaigaluegaina i le vaega muamua.
  5. ETF o loʻo fefaʻatauaʻi i luga o se fefaʻatauaʻiga , ma o loʻo faʻatumauina e le fai maketi le faʻaletupe. E leai se manaʻoga e faʻafesoʻotaʻi le kamupani pulega mo se faʻatau. Ua lava le i ai o se teuga tupe ma so’o se tagata fai pisinisi laiseneina.
  6. O komisi ETF e tele taimi e maualalo pe a faʻatusatusa i tupe faʻasoa .

Fesuiaiga Fefaatauaiga ETF Faaputugatupe - Ituaiga, Tupe Teufaafaigaluega, Tupe MauaETF – faʻafefea ona teu faʻafaigaluega i tupe, e le pei o tupe faʻasoa: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Ituaiga o ETF

E mafai ona vaevaeina ETF o loʻo i ai nei i vaega nei:

  1. I le atunuu – i luga o le US stock exchange o loʻo i ai tupe e teu faʻafaigaluega i toetoe o atunuu uma o loʻo i ai se maketi faʻatau. E ese’ese ETF mo fa’ailoga ta’itasi o lenei atunu’u.
  2. I vaega o le tamaoaiga – o loʻo i ai ETF mo vaega faʻapitoa o le tamaoaiga, lea e aoina ai sea o se vaega faapitoa o le tamaoaiga o le atunuʻu o loʻo fesiligia. E le mafai e se tagata teufaafaigaluega ona faʻatau le faʻamatalaga atoa, ae naʻo pisinisi faʻamaonia i lona manatu.
  3. Mo mea tau tupe – ETF e mafai ona tuʻuina atu mo faʻatauga, faʻamau, mea tau maketi tupe (faʻamau puʻupuʻu e oʻo atu i le 3 masina), tupe ETF, ETF mo metala taua, oloa gaosi oloa, fale faʻatau.

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ETF ile MICEX

E silia ma le 1,500 ETF eseese o loʻo avanoa ile NYSE.
O le Moscow Exchange o loʻo ofoina atu se lisi sili atu ona tauagafau o ETF mo le aufaipisinisi Rusia (tele etfs o loʻo avanoa mo le faʻatau naʻo le aufaipisinisi agavaa). I le taimi nei, 128 ETF ma BIF o loʻo avanoa ile Moscow Exchange. Finex e ofoina atu ETF nei:

  • FXRB – Fa’asinomaga o feagaiga fa’apisinisi a Rusia e fa’atatau i rubles.
  • FXRU – Fa’asinomaga o feagaiga fa’apisinisi a Rusia e fa’atatau i tala.
  • O le FXFA o se fa’asinomaga o fa’amaumau fa’apisinisi maualuga o atunu’u atia’e.
  • FXIP – Faʻasalaga a le malo a Amerika, faʻatasi ai ma le puipuiga o le tau o le tau ma le pa puipui, o loʻo faʻamauina i rubles.
  • FXRD – tala fa’amauina maualuga, fa’ailoga – Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index.
  • FXKZ – o loʻo teu faʻafaigaluega le tupe i sea o Kazakhstan.
  • FXRL o se tupe teufaafaigaluega i le Rusia RTS index.
  • FXDE o se tupe teufaafaigaluega i le maketi o oloa Siamani.
  • FXIT o se tupe teufaafaigaluega i le vaega tekinolosi a Amerika.
  • FXUS o se tupe teufaafaigaluega i le US SP500 index.
  • FXCN o se tupe teufaafaigaluega i le maketi o oloa Saina.
  • FXWO o se tupe teufaafaigaluega i sea o le maketi o le lalolagi, o lona faila e aofia ai le sili atu i le 500 sea mai 7 atunuu tele o le lalolagi.
  • O le FXRW o se tupe fa’afaigaluega i fa’atauga maualuga a Amerika.
  • FXIM o se tupe teufaafaigaluega i le US IT vaega.
  • FXES – sea o kamupani US i le vaega o taaloga ma eSports.
  • O le FXRE o se fa’afaigaluega i totonu o fa’atauga fa’atauga fa’atau fanua a Amerika.
  • FXEM – tupe teufaafaigaluega i sea o atunuʻu atinaʻe (sei vagana Saina ma Initia).
  • FXGD o se tupe teufaafaigaluega i auro.

Finex i le taimi nei na o le pau lea o le kamupani o loʻo ofoina atu tupe faʻafaigaluega a le ETF i tagata faʻatau Rusia.

O loʻo i ai oloa tutusa mai le Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton ma isi. Ae o latou uma o le BPIF. O le tele o kamupani pulega o lo’o ofoina atu oloa fa’apena (o le fa’aputugatupe e mulimuli i le fa’ailoga lautele o maketi
SP500 o lo’o fa’atusalia e Sberbank, Alfa Capital ma VTB). Ole malosi e toetoe lava a tutusa, ae o tagata teu tupe na faʻatau sea Finex na faʻamanuiaina laʻititi ona o komisi maualalo. O se vaega o le ETF i le Moscow Exchange o le tupe a le ETF o tala, ma ina ia mafai ona faʻatau sea ETF, o rubles mai le teugatupe e muamua liua i tala. O loʻo iai le etf i totonu o rubles (faʻatasi ai ma se puipui tupe), e ala i le mauaina o ia mea e puipuia ai le tagata teufaafaigaluega tupe mai le oso i totonu o le tala i le ruble fesuiaiga o tau.

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ETF lamatiaga

Le mataupu faavae o le fausia o se ETF portfolio

O le fa’aogaina o tupe i fa’amaumauga o tupe e tutusa lelei lava ma mea e fai e pule o tupe litaea. E taua le faʻaogaina o tupe – e le tatau ona e taumafai e aoina se ETF mo le 1-2 tausaga. O le faʻatonuga autu o le faʻafaigaluegaina i ETF o le masani lea o tupe teufaafaigaluega, e tusa lava po o le a le tulaga o maketi. Ina ia filifilia ETF talafeagai, o le a fesoasoani le upega tafaʻilagi a Moscow Exchange i le tagata teu tupe, lea e mafai ai ona e vaʻai i se lisi o fefaʻatauaʻiga uma fefaʻatauaʻiga tupe – https://www.moex.com/msn/etf. Fesuiaiga Fefaatauaiga ETF Faaputugatupe - Ituaiga, Tupe Teufaafaigaluega, Tupe MauaI luga o le upega tafaʻilagi e mafai ona e faʻamasani i tupe uma, vaʻai i se faʻamatalaga puupuu ma le tuʻuina atu o le tupe. O le ‘upega tafaʻilagi e le faigofie tele mo suʻesuʻega ETF, e manaʻomia le mafai ona suʻeina e ala i le parakalafa. E fesoasoani le su’e ETF iinei. Tatou fa’aoga le auaunaga Fin-Plan RADAR. O le auaunaga e mafai ai ona e suʻesuʻeina le maketi atoa a le ETF o le Moscow Exchange e ala i le faʻamamāina o tupe e ala i faʻamau. E ala i le filifilia o tupe ma komisi i lalo ole 1% ma aveese faʻalua, e le tele ni filifiliga o totoe.
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  1. FXMM o se faʻaputuga tupe a Amerika o loʻo teu faʻafaigaluega i totonu o faʻamaumauga puʻupuʻu a Amerika mo se vaitaimi ole 1-3 masina.

O lenei tupe e tutusa ma se tupe teu. O le uiga iloga o lona kalafi o se laina sa’o e aga’i i luga i se tulimanu e 45 tikeri.
Fesuiaiga Fefaatauaiga ETF Faaputugatupe - Ituaiga, Tupe Teufaafaigaluega, Tupe MauaO le US Treasury yield o loʻo i ai nei i le 0.3% ma o le fua faʻatatau e le saʻo e pei o le FXMM. O le fa’alelei o le fua fa’atatau e fa’amautinoa e ala i le fa’asaoina o tupe. E teu faafaigaluega e le tagata fai tupe i le tupe rubles. E faʻaliliu e le au pulega ia rubles i tala ma faʻatau faʻamaumauga a le treasury ma le fua o le 0.3%. E le gata i lea, e ulufale le pule i se konekarate swap mo le fesuiaiga o tupe. O lona uiga, o lona uiga o le tupe e ave se nonogatupe mo tuʻituʻi i tala i le fua faatatau o le 0.25% ma tuʻu tupe maua i luga o se tupe teu i le fua faatatau o le 4-5%. I le taimi lava e tasi, e maua e le tupe se tupe maua o le 4% ma le eseesega o fesuiaiga o tupe ona o le fesuiaiga o tupe (e mafai ona lelei ma leaga). E taua le matauina e ui lava o le siata o se laina saʻo atoatoa i luga o se vaitaimi umi, e i ai ni oso pupuu ona o taimi o le leai o se faʻaletupe (o se mea tele na tupu, aafia ai tau). O le mea lea, afai o le taimi faʻafaigaluega i le FXMM ETF e itiiti ifo i le masina, o le a sili atu ona aoga le teena o ia teuga tupe.

  1. BPIF RFI “VTB – Emerging Countries Equity Fund” (VTBE ETF) . Ina ia fa’avasega, se’i fa’aopoopo se aseta e teu fa’afaigaluega i atunu’u atia’e i totonu o le fa’asoa.

Se’i o tatou filifili i totonu ole su’esu’ega a le ETF ia aseta uma e teu faafaigaluega i aseta fefiloi. Sei o tatou taulai atu i vtbe etf. O lenei fa’aputugatupe e teu fa’afaigaluega i aseta a atunu’u atina’e e ala i le fa’atauina mai fafo etf ISHARES CORE MSCI EM. O tupe fa’afaigaluega i totonu o lenei fa’aputugatupe o le a fa’amautinoa ai le fa’avasegaina i atunu’u uma. I le taimi lava e tasi, o le komisi a le faaputugatupe e na o le 0.71%. A fa’atau e ala i le VTB broker, e leai se komisi fesuiaiga.

  1. VTBH ETF . Ia, ina ia faʻaitiitia le faʻaogaina o le faila, seʻi o tatou faʻaopoopo faʻamau. VTBH ETF e maua ai le avanoa e teu fa’afaigaluega i fa’amauga maualuga a Amerika. Ina ia faia lenei mea, o le fefa’ataua’iga tupe fa’atau fa’atauina sea o le ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND mai fafo.
  2. DIVD ETF – o se fa’aputuga fefa’ataua’iga o lo’o mulimulitai i le fa’asinomaga o fa’asoa fa’asoa a le Russian Federation. O le fa’asinomaga e aofia ai le 50% o sea sili ona lelei o le Russian Federation i tulaga o: fa’asoa fa’asoa, fa’amautu fa’asoa, tulaga lelei o le tu’uina atu. Ona o le totogi o tufatufaga ma le tulaga lelei o faʻataʻitaʻiga pisinisi, e maualuga atu le tupe maua nai lo le maketi lautele lautele o loʻo faʻamoemoeina (averesi faʻaletausaga mai Mati 2007 e oʻo mai i le aso 15.6% vs. 9.52% mo le lautele o maketi tutusa)
  3. Mo tupe teufaafaigaluega i le US stock market, TECH (teu faʻafaigaluega i le US NASDAQ 100 index) mai Tinkoff Investments ma FXUS , lea e faʻatusalia ai le malosi o le lautele US maketi maketi SP500, e sili ona fetaui.
  4. E tatau foi ona gauai atu i ai le TGRN ETF mai Tinkoff Investments . Ole fua fa’aletausaga e maua ile 22% ile tausaga. O le fa’aputugatupe e teu fa’afaigaluega i ta’ita’i tekinolosi mama i le lalolagi atoa.
  5. ETF FXRL o se fa’aputugatupe fa’asinomaga o lo’o mulimulita’i i le malosi o le fa’asinomaga RTS a Rusia. Tuuina atu o le RTS o se tala fa’asino, etf e maua ai se puipuiga mai fesuiaiga o tupe. Faatasi ai ma le tuputupu aʻe o le tala, o le RTS index e tupu malosi atu nai lo le MICEX. O tufatufaga e maua e toe teu faafaigaluega i sea a le faaputugatupe. E totogi e le Faaputugatupe se lafoga i tufatufaga e 10%.
  6. Ina ia puipuia mai le tau o le tau, e tatau ona e faaopoopo auro etf, mo se faataitaiga, FXGD . O le komisi tupe e na o le 0.45%. O le Faaputugatupe e siaki le tau o auro faaletino i luga o le maketi o le lalolagi i le saʻo saʻo e mafai ai, ma faʻatagaina oe e puipuia oe mai le faʻatupulaia e aunoa ma le VAT.
  7. E le gata i lea, vaʻavaʻai mo ETF o loʻo mulimulitaʻia le All Weather/Perpetual Portfolio strategy – etf opnw from Otkritie Broker or TUSD ETF from Tinkoff Investments . O loʻo i ai le faʻaputuga tupe i totonu, e le manaʻomia e le tagata fai pisinisi ona faia ni taumafaiga faaopoopo. E fa’atupe tutusa a pule i fa’asoa, fa’amau, auro. Etf opnw o lo’o fa’aputuina fo’i tupe a le US real estate funds.

Fesuiaiga Fefaatauaiga ETF Faaputugatupe - Ituaiga, Tupe Teufaafaigaluega, Tupe MauaO le le lelei o ia ETF o le maualuga o komisi – e le faʻatau saʻo e le faaputugatupe ni aseta, ae ala i le faʻatauina o ETF mai fafo, lea e manaʻomia ai foi le pule e totogi ai komisi. E foliga mai o se matryoshka “tupe i totonu o le faaputugatupe”, ma o tau, e pei ona masani ai, o loʻo taoto i le tagata faʻatau. E tatau ona maitauina e le o se mea e manaʻomia le i ai o se teuga tupe e teu faʻafaigaluega i le Eternal Portfolio mai Tinkoff. Ona o le tau maualalo o sea – naʻo le 6 rubles, ua ofoina atu e Tinkoff e teu faʻafaigaluega e ala i le “puggy bank” auaunaga i le Tinkoff debit card. O le tau o le tautua o le 1 ruble, e leai se komisi fesuiaiga. E mafai ona sefe e ala i tupe faʻaalu, faʻafeiloaʻi tupe i luga o le kata poʻo tului ile paleni.

Mo i latou e ona fa’amatalaga fa’atau, o lenei ituaiga ETF, e ui lava e faigofie tele, e taugata tele. E sili atu le faʻaalu sina taimi ma fausia se ETF na o oe. I luga o se vaitaimi o le 20 tausaga, e oʻo lava i le itiiti ifo o le 0.01-0.05% komisi e liliu atu i ni tino moni.

A filifilia le ETF sili ona folafola, e tatau ona e taumafai e mafaufau atili i le lalolagi atoa. O fa’ai’uga o tupe fa’afaigaluega o tausaga e lua ua tuana’i e le fa’amaonia ai le manuia tutusa i le lumana’i. O tupe fa’afaigaluega i fa’asoa ua fa’aalia vave le tuputupu a’e e ono i’u ina le manuia i nai tausaga o lumana’i. Atonu e ova le vevela o le vaega ona fai lea o se malologa. O le teu fa’afaigaluegaina i se fa’asinomaga lautele e sili atu ona aoga ona o le tuufaatasiga o le fa’asinomaga o lo’o suia pea. O kamupani vaivai e suia i kamupani malolosi. O le tele o kamupani o loʻo aofia ai i le SP500 index ua le toe i ai i luga o le maketi i le 10 tausaga talu ai, ae o le malosi o le faasino igoa e leʻi mafatia i lenei mea. E tatau ona e taumafai e mafaufau atili i le lalolagi atoa, ae le o le vaʻavaʻai i le malosi o loʻo i ai nei o le faʻaputugatupe, taumafai e filifili ni faʻafitauli faʻaletonu ma sili atu ona eseese. I le faʻailoaina o le ETF sili ona faʻamoemoeina i vasega aseta taʻitasi, o le mea e mana’o ai le tagata fai pisinisi e teu tupe e tatau ona fa’asoa mo ana sea ta’itasi. E fautuaina e tausisi i vaega nei:

  • 40% o le faila o loʻo tuʻuina atu e faʻatau ai sea . Mo le fa’avasegaina, e vaevaeina fa’asoa i le atunu’u ma alamanuia. O ituaiga taʻitasi o ETF e tuʻuina atu i ai se vaega tutusa i totonu o lenei vaega;
  • 30% – noataga . O lenei mea o le a faʻaititia ai le aofaʻi o le toe faʻafoʻi mai o le faila, ae i le taimi lava e tasi e faʻaitiitia ai le feteʻenaʻi o le teugatupe faʻatau. O le a le mea o le a aʻafia ai le neura o le tagata teu tupe i taimi faigata;
  • 10% o le faila – tupe teu i auro . Vaega e puipuia ai tulaga o le faila. Masalo mulimuli ane e mafai ona suia lenei vaega o le faila i tupe teufaafaigaluega i cryptocurrencies;
  • 20% – nofoaga fa’amoemoeina – fa’atauga fa’atekonolosi, fa’afaigaluega i kamupani “lanu meamata” mo le fa’atupuina vave o le tuputupu a’e.

ETF taiala – 15 fesili autu: o le a le ETF tupe, faʻafefea latou galuega, faʻafefea ona maua tupe i luga o latou: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Investing in ETFs e faʻaalia ai le masani ma le umi. E faigofie ona toe faʻatumu le faila i masina taʻitasi – o le taʻutaʻua lauiloa “totogi muamua oe.” Pe a toe faʻatumu, e tatau ona e tausisi i le fuafuaga filifilia, mataʻituina le aofaʻi o aseta. O nisi aseta o le a pa’ū i le tau, ae o latou sea i totonu o le faila o le a faʻaitiitia. O isi aseta o le a tuputupu aʻe le tau, o le a faʻatupulaia a latou vaega. E le tatau ona e taumafai ma le faʻaeteete e faʻatumauina le faʻatusatusaga – o eseesega o le 5-10% o loʻo i totonu ole tulaga masani. E lua auala e fa’atumauina ai fa’atatau – fa’atau atu aseta ua si’itia le tau ma fa’atau mai mea ua tuai. Pe na’o le fa’atauina o i latou o lo’o tuai ona o le toe fa’atumu. Aua le fa’atau atu sei vagana ua ausia sini fa’afaigaluega. O fea o nei auala e lua e filifilia e le taua tele. E taua le filifilia o se auala e teu ai tupe e mulimuli ai. Faatasi ai ma le toe faʻatau pea o le tuai ma faʻatau atu aseta ua faʻaalia le tuputupu aʻe, e faʻatau pea e le tagata teu tupe i le pito i lalo ma faʻatau atu i luga. I le taimi lava e tasi, o le a ia le fuafuaina tau sili ona lelei, ae i le averesi o le faila o le a faʻaalia le malosi lelei mo se taimi umi, ma o le mea sili lea ona taua.

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