ການແລກປ່ຽນຊື້ຂາຍກອງທຶນ ETF – ປະເພດ, ການລົງທຶນ, ກໍາໄລ

ກອງທຶນ ETF ທີ່ຊື້ຂາຍແລກປ່ຽນ – ມັນແມ່ນຫຍັງໃນຄໍາທີ່ງ່າຍດາຍກ່ຽວກັບສະລັບສັບຊ້ອນ.ETFs (ກອງທຶນແລກປ່ຽນການຊື້ຂາຍ) ແມ່ນຮູບແບບຂອງການລົງທຶນລວມ. ໂດຍການຊື້ຮຸ້ນຂອງກອງທຶນດັ່ງກ່າວໃນລາຄາພຽງແຕ່ 4,000 ຮູເບີນ, ທ່ານເປັນເຈົ້າຂອງຮຸ້ນຂະຫນາດນ້ອຍໃນບໍລິສັດເຊັ່ນ Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s ແລະອື່ນໆຈໍານວນຫຼາຍ. ກອງທຶນທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍທີ່ສຸດຂອງ VTI ປະກອບມີຫຼາຍກວ່າ 3,900 ຫຼັກຊັບ. ເພື່ອເຮັດຊ້ໍາຄວາມຫຼາກຫຼາຍດັ່ງກ່າວໃນບັນຊີຂອງເຂົາເຈົ້າ, ນັກລົງທຶນເອກະຊົນຕ້ອງການທຶນຫຼາຍເກີນໄປ. ສໍາລັບ inverters ສ່ວນໃຫຍ່, ຄວາມຫຼາກຫຼາຍນີ້ບໍ່ສາມາດໃຊ້ໄດ້. ມີກອງທຶນແລກປ່ຽນດັດຊະນີທີ່ຄັດລອກອົງປະກອບແລະອັດຕາສ່ວນຂອງຮຸ້ນຂອງດັດຊະນີໂລກ, ກອງທຶນສິນຄ້າແລະໂລຫະປະເສີດ, ETFs ສໍາລັບພັນທະບັດແລະຕະຫຼາດເງິນຕາ. ມີຫຼາຍກວ່າ 100 ກອງທຶນແລກປ່ຽນຊື້ຂາຍທີ່ແຕກຕ່າງກັນໃນຕະຫຼາດສະຫະລັດທີ່ປະຕິບັດຍຸດທະສາດທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ຍົກ​ຕົວ​ຢ່າງ,
Ray Dalio ” (ການລົງທືນໃນຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດແລະຄໍາທີ່ມີຄວາມບໍ່ສົມດຸນໃນແຕ່ລະໄລຍະ), ການລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງຂະແຫນງການສະເພາະຂອງບັນດາປະເທດສະເພາະ. ດ້ວຍຄວາມຊ່ອຍເຫລືອຂອງຫຼັກຊັບ ETF, ທ່ານສາມາດເກັບກໍາຫຼັກຊັບທີ່ຫຼາກຫຼາຍໂດຍອຸດສາຫະກໍາແລະປະເທດຂອງນັກລົງທຶນທີ່ມີເງິນຝາກເລັກນ້ອຍຫຼາຍ. ມີ ETFs ທີ່ຖືກຄຸ້ມຄອງຢ່າງບໍ່ຢຸດຢັ້ງທີ່ປະຕິບັດຕາມນະໂຍບາຍດ້ານຂອງດັດຊະນີຫຼືສິນຄ້າ, ແລະກອງທຶນການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນ, ເຊິ່ງລາຍໄດ້ແລະການດຶງລົງແມ່ນຖືກຄວບຄຸມໂດຍຜູ້ຈັດການ. ກອງທຶນທົ່ວໄປທີ່ສຸດແມ່ນການຄຸ້ມຄອງຕົວຕັ້ງຕົວຕີ – ພວກເຂົາມີຄ່າທໍານຽມຕ່ໍາແລະການເຄື່ອນໄຫວຂອງພວກມັນບໍ່ຂຶ້ນກັບປັດໃຈຂອງມະນຸດ.

ຄວາມແຕກຕ່າງລະຫວ່າງ ETFs ແລະກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ

ການປຽບທຽບລັດເຊຍຂອງ ETF ແມ່ນກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ (ກອງທຶນການລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ). ເຖິງວ່າຈະມີຄວາມຄ້າຍຄືກັນ, ມີຄວາມແຕກຕ່າງບາງຢ່າງ

1. ETFs ສ່ວນໃຫຍ່ຖືກຈັດການແບບບໍ່ຢຸດຢັ້ງດ້ວຍຍຸດທະສາດເປີດ . ອັນນີ້ໃຫ້ຄວາມໄດ້ປຽບແກ່ນັກລົງທຶນ, ເພາະວ່າມັນມີຄວາມຊັດເຈນໃນເຄື່ອງມືໃນອັດຕາສ່ວນໃດທີ່ເງິນລົງທຶນ. ນັກລົງທຶນສາມາດແນ່ໃຈວ່າໃນເວລາທີ່ລົງທຶນໃນ ETFs ສໍາລັບຄໍາ, ການລົງທຶນຂອງລາວຈະເຮັດຊ້ໍາອີກການເຄື່ອນໄຫວຂອງໂລຫະທີ່ມີຄ່າ.
2. ກອງທຶນການລົງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນກອງທຶນຄຸ້ມຄອງການເຄື່ອນໄຫວ . ຜົນໄດ້ຮັບທາງດ້ານການເງິນສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນຂຶ້ນກັບການກະທໍາແລະຄວາມຜິດພາດຂອງຜູ້ຈັດການ. ສະຖານະການທີ່ແທ້ຈິງແມ່ນໃນເວລາທີ່ນະໂຍບາຍດ້ານຂອງກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນແມ່ນທາງລົບໃນຕະຫຼາດ bull ທີ່ເຂັ້ມແຂງ. ແຕ່ໃນການຫຼຸດລົງຂອງຕະຫຼາດ, ກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນອາດຈະດີກ່ວາຕະຫຼາດ.
3. ETFs ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດເກັບກໍາຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍ , ໂດຍປະເທດ, ອຸດສາຫະກໍາຫຼືຍຸດທະສາດ.
4. ETFs ຈ່າຍເງິນປັນຜົນ ຖ້າພວກເຂົາຈ່າຍໂດຍຮຸ້ນຂອງດັດຊະນີທີ່ພວກເຂົາຕິດຕາມ. ໃນກໍລະນີຫຼາຍທີ່ສຸດ, ເງິນປັນຜົນແມ່ນໄດ້ລົງທຶນຄືນໃນອັດຕາສ່ວນເດີມ.
5. ETFs ຖືກຊື້ຂາຍໃນການແລກປ່ຽນ , ແລະຜູ້ຜະລິດຕະຫຼາດຮັກສາສະພາບຄ່ອງ. ບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຕິດຕໍ່ບໍລິສັດຈັດການສໍາລັບການຊື້. ມັນພຽງພໍທີ່ຈະມີບັນຊີນາຍຫນ້າກັບນາຍຫນ້າທີ່ມີໃບອະນຸຍາດໃດໆ.
6. ຄະນະກໍາມະການ ETF ແມ່ນຕ່ໍາຫຼາຍເທົ່າເມື່ອທຽບກັບກອງທຶນເຊິ່ງກັນແລະກັນ .

ETF – ວິທີການລົງທຶນໃນກອງທຶນ, ບໍ່ເຫມືອນກັບກອງທຶນລວມ: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

ປະເພດຂອງ ETFs

ETFs ທີ່ມີຢູ່ແລ້ວສາມາດແບ່ງອອກເປັນກຸ່ມດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

1. ໂດຍປະເທດ – ຢູ່ໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດມີກອງທຶນທີ່ລົງທຶນໃນເກືອບທຸກປະເທດທີ່ມີຕະຫຼາດຫຼັກຊັບ. ມີ ETFs ແຍກຕ່າງຫາກສໍາລັບແຕ່ລະດັດຊະນີຂອງປະເທດນີ້.
2. ໂດຍຂະແຫນງການຂອງເສດຖະກິດ – ມີ ETFs ສໍາລັບຂະແຫນງການສະເພາະຂອງເສດຖະກິດ, ບ່ອນທີ່ຮຸ້ນຂອງຂະແຫນງການສະເພາະໃດຫນຶ່ງຂອງເສດຖະກິດຂອງປະເທດໃນຄໍາຖາມແມ່ນເກັບກໍາ. ນັກລົງທຶນອາດຈະບໍ່ຊື້ດັດນີທັງຫມົດ, ແຕ່ລົງທຶນພຽງແຕ່ໃນອຸດສາຫະກໍາທີ່ໂດດເດັ່ນໃນຄວາມຄິດເຫັນຂອງລາວ.
3. ສໍາລັບເຄື່ອງມືທາງດ້ານການເງິນ – ETFs ສາມາດຈັດສັນສໍາລັບຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ຕະຫຼາດເງິນຕາ (ພັນທະບັດໄລຍະສັ້ນເຖິງ 3 ເດືອນ), ETFs ສະກຸນເງິນ, ETFs ສໍາລັບໂລຫະປະເສີດ, ສິນຄ້າອຸດສາຫະກໍາ, ອະສັງຫາລິມະສັບ.

ETF ໃນ MICEX

ມີຫຼາຍກວ່າ 1,500 ETFs ທີ່ແຕກຕ່າງກັນທີ່ມີຢູ່ໃນ NYSE.
ການ ແລກປ່ຽນ Moscow ສະເຫນີບັນຊີລາຍຊື່ ETFs ເລັກນ້ອຍຫຼາຍສໍາລັບນັກລົງທຶນລັດເຊຍ (etfs ຈໍານວນຫຼາຍມີໃຫ້ຊື້ພຽງແຕ່ນັກລົງທຶນທີ່ມີຄຸນວຸດທິ). ໃນປັດຈຸບັນ, 128 ETFs ແລະ BIFs ແມ່ນມີຢູ່ໃນ Moscow Exchange. Finex ສະເຫນີ ETFs ຕໍ່ໄປນີ້:

• FXRB – ດັດຊະນີຂອງພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດລັດເຊຍໃນຮູເບີນ.
• FXRU – ດັດຊະນີຂອງພັນທະບັດວິສາຫະກິດຂອງລັດເຊຍໃນສະກຸນເງິນໂດລາ.
• FXFA ແມ່ນດັດຊະນີຂອງພັນທະບັດຂອງບໍລິສັດທີ່ມີຜົນຜະລິດສູງຂອງບັນດາປະເທດທີ່ພັດທະນາແລ້ວ.
• FXIP – ພັນທະບັດຂອງລັດຖະບານສະຫະລັດ, ທີ່ມີການປົກປ້ອງອັດຕາເງິນເຟີ້ທີ່ມີ hedge ຮູເບີນ, ແມ່ນສະແດງຢູ່ໃນຮູເບີນ.
• FXRD – ເງິນໂດລາພັນທະບັດໃຫ້ຜົນຜະລິດສູງ, ດັດຊະນີ – Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index.
• FXKZ – ກອງທຶນລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງ Kazakhstan.
• FXRL ແມ່ນການລົງທຶນໃນດັດຊະນີ RTS ລັດເຊຍ.
• FXDE ແມ່ນການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບເຢຍລະມັນ.
• FXIT ແມ່ນການລົງທຶນໃນຂະແຫນງເຕັກໂນໂລຢີຂອງອາເມລິກາ.
• FXUS ແມ່ນການລົງທຶນຢູ່ໃນດັດຊະນີ SP500 ຂອງສະຫະລັດ.
• FXCN ແມ່ນການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບຈີນ.
• FXWO ແມ່ນການລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງຕະຫຼາດໂລກ, ຫຼັກຊັບຂອງຕົນປະກອບມີຫຼາຍກ່ວາ 500 ຮຸ້ນຈາກ 7 ປະເທດທີ່ໃຫຍ່ທີ່ສຸດຂອງໂລກ.
• FXRW ແມ່ນການລົງທຶນໃນຮຸ້ນສະຫະລັດທີ່ມີລາຄາສູງ.
• FXIM ແມ່ນການລົງທຶນໃນຂະແໜງໄອທີຂອງສະຫະລັດ.
• FXES – ຮຸ້ນຂອງບໍລິສັດສະຫະລັດໃນຂະແຫນງການເກມແລະ eSports.
• FXRE ແມ່ນການລົງທຶນໃນການລົງທຶນດ້ານອະສັງຫາລິມະຊັບຂອງສະຫະລັດ.
• FXEM – ການລົງທຶນໃນຮຸ້ນຂອງບັນດາປະເທດທີ່ກໍາລັງພັດທະນາ (ຍົກເວັ້ນຈີນແລະອິນເດຍ).
• FXGD ແມ່ນການລົງທຶນໃນຄໍາ.

ໃນປັດຈຸບັນ Finex ແມ່ນບໍລິສັດດຽວທີ່ສະເຫນີການລົງທຶນ ETF ໃຫ້ແກ່ພໍ່ຄ້າລັດເຊຍ.

ມີຜະລິດຕະພັນທີ່ຄ້າຍຄືກັນຈາກ Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton ແລະອື່ນໆ. ແຕ່ພວກມັນທັງຫມົດເປັນຂອງ BPIF. ບໍລິສັດຄຸ້ມຄອງຈໍານວນຫຼາຍສະເຫນີຜະລິດຕະພັນທີ່ຄ້າຍຄືກັນ (ກອງທຶນປະຕິບັດຕາມດັດຊະນີຕະຫຼາດກວ້າງ
SP500 ແມ່ນເປັນຕົວແທນໂດຍ Sberbank, Alfa Capital ແລະ VTB). ນະໂຍບາຍດ້ານແມ່ນເກືອບຄືກັນ, ແຕ່ນັກລົງທຶນທີ່ຊື້ຮຸ້ນ Finex ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດເລັກນ້ອຍເນື່ອງຈາກຄະນະກໍາມະການຕ່ໍາ. ຄຸນນະສົມບັດຂອງ ETF ໃນ Moscow Exchange ແມ່ນວ່າສະກຸນເງິນຂອງ ETF ແມ່ນໂດລາ, ແລະເພື່ອຊື້ ETF ດັ່ງກ່າວ, ຮູເບີນຈາກບັນຊີແມ່ນທໍາອິດປ່ຽນເປັນໂດລາ. ມີ etf ແບ່ງອອກເປັນຮູເບີນ (ມີ hedge ສະກຸນເງິນ), ໂດຍການໄດ້ຮັບໃຫ້ເຂົາເຈົ້ານັກລົງທຶນໄດ້ຖືກປ້ອງກັນຈາກການກະໂດດໃນເງິນໂດລາກັບ ruble ອັດຕາແລກປ່ຽນ.

ຫຼັກການຂອງການສ້າງຫຼັກຊັບ ETF

ການລົງທຶນແບບ Passive ໃນກອງທຶນດັດສະນີແມ່ນຂ້ອນຂ້າງຄືກັນກັບສິ່ງທີ່ຜູ້ຈັດການເງິນບໍານານເຮັດ. ຂອບເຂດການລົງທຶນມີຄວາມສໍາຄັນ – ທ່ານບໍ່ຄວນພະຍາຍາມເກັບກໍາຫຼັກຊັບ ETF ສໍາລັບ 1-2 ປີ. postulate ຕົ້ນຕໍຂອງການລົງທຶນໃນ ETFs ແມ່ນການປົກກະຕິຂອງການລົງທຶນ, ບໍ່ວ່າຈະເປັນສະຖານະການຕະຫຼາດ. ເພື່ອເລືອກ ETFs ທີ່ເຫມາະສົມ, ເວັບໄຊທ໌ Moscow Exchange ຈະຊ່ວຍໃຫ້ນັກລົງທຶນ, ບ່ອນທີ່ທ່ານສາມາດເບິ່ງບັນຊີລາຍຊື່ຂອງກອງທຶນແລກປ່ຽນການຄ້າທັງຫມົດ – https://www.moex.com/msn/etf .

ຢູ່ໃນເວັບໄຊທີ່ທ່ານສາມາດຮູ້ຈັກກັບກອງທຶນທັງຫມົດ, ເບິ່ງລາຍລະອຽດສັ້ນໆແລະການນໍາສະເຫນີຂອງກອງທຶນ. ເວັບໄຊທ໌ບໍ່ສະດວກຫຼາຍສໍາລັບການຄົ້ນຫາ ETF, ມັນຈໍາເປັນຕ້ອງສາມາດຄົ້ນຫາໂດຍພາລາມິເຕີ. ETF screener ຈະຊ່ວຍທີ່ນີ້. ມາໃຊ້ບໍລິການ Fin-Plan RADAR ນຳກັນ. ການບໍລິການອະນຸຍາດໃຫ້ທ່ານວິເຄາະຕະຫຼາດ ETF ທັງຫມົດຂອງ Moscow Exchange ໂດຍການກັ່ນຕອງກອງທຶນໂດຍພາລາມິເຕີ. ໂດຍການເລືອກກອງທຶນທີ່ມີຄ່ານາຍຫນ້າຕ່ໍາກວ່າ 1% ແລະຖອນການຊ້ໍາກັນ, ບໍ່ມີທາງເລືອກຫຼາຍ.

1. FXMM ແມ່ນກອງທຶນຕະຫຼາດເງິນຂອງສະຫະລັດທີ່ລົງທຶນໃນພັນທະບັດສັ້ນຂອງສະຫະລັດສໍາລັບໄລຍະເວລາ 1-3 ເດືອນ.

ກອງທຶນນີ້ແມ່ນຄ້າຍຄືກັນກັບເງິນຝາກຄວາມຕ້ອງການ. ລັກສະນະທີ່ໂດດເດັ່ນຄືກຣາຟຂອງມັນແມ່ນເສັ້ນຊື່ທີ່ມຸ່ງໜ້າຂຶ້ນສູ່ມຸມ 45 ອົງສາ.
ອັດຕາຜົນຕອບແທນຂອງຄັງເງິນຂອງສະຫະລັດໃນປະຈຸບັນແມ່ນປະມານ 0.3% ແລະເສັ້ນໂຄ້ງຜົນຜະລິດແມ່ນບໍ່ກົງກັບ FXMM. ຄວາມລຽບຂອງເສັ້ນໂຄ້ງຜົນຜະລິດແມ່ນຮັບປະກັນໂດຍການຮັກສາສະກຸນເງິນ. ນັກລົງທຶນລົງທຶນໃນຮູເບີນກອງທຶນ. ຜູ້ຈັດການປ່ຽນຮູເບີນເປັນເງິນໂດລາແລະຊື້ພັນທະບັດຄັງເງິນທີ່ມີຜົນຜະລິດ 0.3%. ນອກຈາກນັ້ນ, ຜູ້ຈັດການເຂົ້າໄປໃນສັນຍາແລກປ່ຽນສໍາລັບການແລກປ່ຽນເງິນຕາ. ໂດຍເນື້ອແທ້ແລ້ວ, ນີ້ຫມາຍຄວາມວ່າກອງທຶນຈະກູ້ຢືມເງິນເພື່ອລົບເປັນເງິນໂດລາໃນອັດຕາ 0.25% ແລະວາງເງິນທີ່ໄດ້ຮັບໃນເງິນຝາກຮູເບີນໃນອັດຕາ 4-5%. ໃນເວລາດຽວກັນ, ກອງທຶນໄດ້ຮັບລາຍໄດ້ 4% ແລະຄວາມແຕກຕ່າງຂອງອັດຕາແລກປ່ຽນຍ້ອນການແລກປ່ຽນເງິນຕາ (ມັນສາມາດເປັນທັງທາງບວກແລະທາງລົບ). ມັນເປັນມູນຄ່າທີ່ສັງເກດວ່າເຖິງແມ່ນວ່າຕາຕະລາງເປັນເສັ້ນກົງຢ່າງສົມບູນໃນໄລຍະເວລາທີ່ຍາວນານ, ມີການກະໂດດໃນໄລຍະສັ້ນເນື່ອງຈາກການຂາດສະພາບຄ່ອງ (ການຕົກລົງທີ່ສໍາຄັນເກີດຂື້ນ, ຜົນກະທົບຕໍ່ລາຄາ). ດັ່ງນັ້ນ, ຖ້າໄລຍະເວລາການລົງທຶນໃນ FXMM ETF ຫນ້ອຍກວ່າຫນຶ່ງເດືອນ, ມັນຈະມີກໍາໄລຫຼາຍທີ່ຈະປະຕິເສດການລົງທຶນດັ່ງກ່າວ.

2. BPIF RFI “VTB – ກອງທຶນທຶນຂອງບັນດາປະເທດທີ່ເກີດໃຫມ່” (VTBE ETF) . ເພື່ອສ້າງຄວາມຫຼາກຫຼາຍ, ໃຫ້ເຮົາເພີ່ມຊັບສິນທີ່ລົງທຶນໃນບັນດາປະເທດທີ່ກໍາລັງພັດທະນາຢູ່ໃນຫຼັກຊັບ.

ໃຫ້ພວກເຮົາເລືອກເອົາໃນ ETF screener ຊັບສິນທັງຫມົດທີ່ລົງທຶນໃນຊັບສິນປະສົມ. ໃຫ້ສຸມໃສ່ vtbe etf. ກອງທຶນນີ້ລົງທຶນໃນຊັບສິນຂອງປະເທດກໍາລັງພັດທະນາໂດຍຜ່ານການຊື້ etf ຕ່າງປະເທດ ISHARES CORE MSCI EM. ການລົງທຶນໃນກອງທຶນນີ້ຈະຮັບປະກັນຄວາມຫຼາກຫຼາຍໃນທົ່ວປະເທດ. ໃນເວລາດຽວກັນ, ຄະນະກໍາມະການຂອງກອງທຶນແມ່ນພຽງແຕ່ 0.71%. ເມື່ອຊື້ຜ່ານນາຍຫນ້າ VTB, ບໍ່ມີຄະນະກໍາມະການແລກປ່ຽນ.

3. VTBH ETF . ໃນປັດຈຸບັນ, ເພື່ອຫຼຸດຜ່ອນການເຫນັງຕີງຂອງຫຼັກຊັບ, ໃຫ້ເພີ່ມພັນທະບັດ. VTBH ETF ສະຫນອງໂອກາດໃນການລົງທຶນໃນພັນທະບັດສະຫະລັດທີ່ມີຜົນຜະລິດສູງ. ເພື່ອເຮັດສິ່ງນີ້, ກອງທຶນແລກປ່ຽນຊື້ຂາຍຊື້ຮຸ້ນຂອງ ISHARES ETF ຕ່າງປະເທດທີ່ມີມູນຄ່າສູງ.
4. DIVD ETF – ກອງທຶນແລກປ່ຽນການຄ້າປະຕິບັດຕາມດັດຊະນີຫຼັກຊັບເງິນປັນຜົນຂອງສະຫະພັນລັດເຊຍ. ດັດຊະນີປະກອບມີ 50% ຂອງຮຸ້ນທີ່ດີທີ່ສຸດຂອງສະຫະພັນລັດເຊຍໃນແງ່ຂອງ: ຜົນຜະລິດເງິນປັນຜົນ, ຄວາມຫມັ້ນຄົງຂອງເງິນປັນຜົນ, ຄຸນນະພາບຂອງຜູ້ອອກ. ເນື່ອງຈາກການຈ່າຍປັນຜົນແລະຄຸນນະພາບຂອງຮູບແບບທຸລະກິດ, ອັດຕາຜົນຕອບແທນທີ່ສູງກວ່າຕະຫຼາດຫຼັກຊັບກວ້າງແມ່ນຄາດວ່າຈະ (ຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍປະຈໍາປີຈາກເດືອນມີນາ 2007 ເຖິງວັນທີ 15.6% ທຽບກັບ 9.52% ສໍາລັບຕະຫຼາດຫຼັກຊັບກວ້າງ)
5. ສໍາລັບການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດ, TECH (ລົງທຶນໃນ US NASDAQ 100 index) ຈາກ Tinkoff Investments ແລະ FXUS , ເຊິ່ງ replicates ນະໂຍບາຍດ້ານຂອງຕະຫຼາດຫຼັກຊັບສະຫະລັດຢ່າງກວ້າງຂວາງ SP500, ແມ່ນເຫມາະສົມທີ່ສຸດ.
6. ຄວາມສົນໃຈຍັງສົມຄວນໄດ້ຮັບ TGRN ETF ຈາກການລົງທຶນ Tinkoff . ຜົນຜະລິດສະເລ່ຍຕໍ່ປີຢູ່ໃນລະດັບ 22% ຕໍ່ປີ. ກອງທຶນດັ່ງກ່າວລົງທຶນໃນຜູ້ນໍາດ້ານເຕັກໂນໂລຢີທີ່ສະອາດໃນທົ່ວໂລກ.
7. ETF FXRL ແມ່ນກອງທຶນດັດສະນີທີ່ປະຕິບັດຕາມນະໂຍບາຍດ້ານຂອງດັດຊະນີ RTS ລັດເຊຍ. ເນື່ອງຈາກ RTS ເປັນດັດຊະນີເງິນໂດລາ, etf ສະຫນອງການປົກປ້ອງບາງຢ່າງຕໍ່ກັບການເຫນັງຕີງຂອງສະກຸນເງິນ. ດ້ວຍການເຕີບໂຕຂອງເງິນໂດລາ, ດັດຊະນີ RTS ເຕີບໂຕທີ່ເຂັ້ມແຂງກວ່າ MICEX. ເງິນປັນຜົນທີ່ໄດ້ຮັບແມ່ນໄດ້ລົງທຶນຄືນໃນຮຸ້ນຂອງກອງທຶນ. ກອງທຶນຈະຈ່າຍພາສີເງິນປັນຜົນ 10%.
8. ເພື່ອປົກປ້ອງອັດຕາເງິນເຟີ້, ທ່ານຄວນເພີ່ມຄໍາ etf, ສໍາລັບການຍົກຕົວຢ່າງ, FXGD . ຄະນະກໍາມະການກອງທຶນແມ່ນພຽງແຕ່ 0.45%. ກອງທຶນຕິດຕາມລາຄາຂອງຄໍາທາງດ້ານຮ່າງກາຍຢູ່ໃນຕະຫຼາດໂລກຢ່າງຖືກຕ້ອງເທົ່າທີ່ເປັນໄປໄດ້, ແລະຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານສາມາດປົກປ້ອງຕົນເອງຈາກອັດຕາເງິນເຟີ້ໂດຍບໍ່ມີອາກອນມູນຄ່າເພີ່ມ.
9. ນອກຈາກນັ້ນ, ໃຫ້ເບິ່ງອອກສໍາລັບ ETFs ທີ່ປະຕິບັດຕາມຍຸດທະສາດ All Weather/Perpetual Portfolio – etf opnw ຈາກ Otkritie Broker ຫຼື TUSD ETF ຈາກ Tinkoff Investments . ກອງທຶນມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍພາຍໃນ, ນັກລົງທຶນບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງພະຍາຍາມເພີ່ມເຕີມ. ຜູ້ຈັດການລົງທຶນເທົ່າທຽມກັນໃນຫຼັກຊັບ, ພັນທະບັດ, ຄໍາ. Etf opnw ຍັງລົງທຶນໃນກອງທຶນອະສັງຫາລິມະສັບຂອງສະຫະລັດ.

ຂໍ້ເສຍຂອງ ETFs ດັ່ງກ່າວແມ່ນຄ່ານາຍຫນ້າສູງ – ກອງທຶນບໍ່ໄດ້ຊື້ຊັບສິນໂດຍກົງ, ແຕ່ໂດຍຜ່ານການຊື້ ETFs ຕ່າງປະເທດ, ສໍາລັບການເປັນເຈົ້າຂອງຍັງຈໍາເປັນຕ້ອງຈ່າຍຄ່ານາຍຫນ້າ. ມັນ turns ອອກ matryoshka “ກອງທຶນໃນກອງທຶນ”, ແລະຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ, ຕາມປົກກະຕິ, ນອນກັບຜູ້ບໍລິໂພກ. ມັນຄວນຈະສັງເກດເຫັນວ່າມັນບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງມີບັນຊີນາຍຫນ້າເພື່ອລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບນິລັນດອນຈາກ Tinkoff. ເນື່ອງຈາກຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕ່ໍາຂອງຮຸ້ນ – ພຽງແຕ່ 6 ຮູເບີນ, Tinkoff ສະເຫນີການລົງທຶນໂດຍຜ່ານການບໍລິການ “piggy bank” ກັບບັດເດບິດ Tinkoff. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຂອງການບໍລິການແມ່ນ 1 ຮູເບີນ, ບໍ່ມີຄະນະກໍາມະການແລກປ່ຽນ. ມັນເປັນໄປໄດ້ທີ່ຈະປະຫຍັດໂດຍການຫມຸນຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ, ໂອນເງິນຄືນໃນບັດຫຼືດອກເບ້ຍໃນຍອດເງິນ.

ສໍາລັບເຈົ້າຂອງບັນຊີນາຍຫນ້າ, ປະເພດຂອງ ETF ນີ້, ເຖິງແມ່ນວ່າສະດວກຫຼາຍ, ແມ່ນລາຄາແພງເກີນໄປ. ມັນດີກວ່າທີ່ຈະໃຊ້ເວລາພຽງເລັກນ້ອຍແລະສ້າງຫຼັກຊັບ ETF ດ້ວຍຕົວທ່ານເອງ. ໃນໄລຍະ 20 ປີ, ຄະນະກໍາມະການ 0.01-0.05% ເຖິງແມ່ນວ່າບໍ່ສໍາຄັນກໍ່ກາຍເປັນຈໍານວນທີ່ເຫັນໄດ້ຊັດເຈນ.

ເມື່ອເລືອກ ETFs ທີ່ມີທ່າແຮງທີ່ສຸດ, ທ່ານຄວນພະຍາຍາມຄິດຫຼາຍກວ່າທົ່ວໂລກ. ຜົນໄດ້ຮັບຂອງການລົງທຶນຂອງສອງປີທີ່ຜ່ານມາບໍ່ໄດ້ຮັບປະກັນຜົນສໍາເລັດດຽວກັນໃນອະນາຄົດ. ການລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງໄວວາອາດຈະເຮັດໃຫ້ບໍ່ມີຜົນປະໂຫຍດໃນສອງສາມປີຂ້າງຫນ້າ. ຂະແຫນງການອາດຈະ overheated ແລະຫຼັງຈາກນັ້ນໃຊ້ເວລາພັກຜ່ອນ. ການລົງທຶນໃນດັດຊະນີກວ້າງແມ່ນມີກໍາໄລຫຼາຍເພາະວ່າອົງປະກອບຂອງດັດຊະນີມີການປ່ຽນແປງຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງ. ບໍລິສັດທີ່ອ່ອນແອຖືກແທນທີ່ໂດຍບໍລິສັດທີ່ເຂັ້ມແຂງ. ຫຼາຍໆບໍລິສັດລວມຢູ່ໃນດັດຊະນີ SP500 ບໍ່ໄດ້ຢູ່ໃນຕະຫຼາດ 10 ປີທີ່ຜ່ານມາ, ແຕ່ການເຄື່ອນໄຫວຂອງດັດຊະນີບໍ່ໄດ້ທົນທຸກຈາກນີ້. ທ່ານຄວນພະຍາຍາມຄິດຫຼາຍກວ່າທົ່ວໂລກ, ບໍ່ເບິ່ງນະໂຍບາຍດ້ານຂອງກອງທຶນໃນປະຈຸບັນ, ພະຍາຍາມເລືອກວິທີແກ້ໄຂທີ່ມີຄວາມສ່ຽງຫນ້ອຍແລະມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຫຼາຍ. ໂດຍໄດ້ກໍານົດ ETFs ທີ່ມີກໍາໄລຫຼາຍທີ່ສຸດໃນແຕ່ລະປະເພດຊັບສິນ, ບ່ອນທີ່ນັກລົງທຶນຕ້ອງການທີ່ຈະລົງທຶນເງິນຄວນໄດ້ຮັບການຈັດສັນສໍາລັບແຕ່ລະຮຸ້ນຂອງລາວ. ແນະນໍາໃຫ້ປະຕິບັດຕາມອັດຕາສ່ວນດັ່ງຕໍ່ໄປນີ້:

• 40% ຂອງຫຼັກຊັບໄດ້ຖືກຈັດສັນເພື່ອຊື້ຮຸ້ນ . ສໍາລັບການຫຼາກຫຼາຍ, ຫຼັກຊັບແບ່ງອອກຕາມປະເທດແລະອຸດສາຫະກໍາ. ແຕ່ລະປະເພດຂອງ ETF ແມ່ນໄດ້ຮັບສ່ວນແບ່ງເທົ່າທຽມກັນພາຍໃນກຸ່ມນີ້;
• 30% – ພັນທະບັດ . ນີ້ຈະຫຼຸດຜ່ອນຜົນຕອບແທນໂດຍລວມຂອງຫຼັກຊັບ, ແຕ່ໃນເວລາດຽວກັນຫຼຸດຜ່ອນການເຫນັງຕີງຂອງບັນຊີນາຍຫນ້າ. ສິ່ງທີ່ຈະສົ່ງຜົນກະທົບທາງບວກຕໍ່ລະບົບປະສາດຂອງນັກລົງທຶນໃນໄລຍະເວລາທີ່ຫຍຸ້ງຍາກ;
• 10% ຂອງຫຼັກຊັບ – ການລົງທຶນໃນຄໍາ . ພາກສ່ວນປ້ອງກັນຕາມເງື່ອນໄຂຂອງຫຼັກຊັບ. ບາງທີຕໍ່ມາສ່ວນຫນຶ່ງຂອງຫຼັກຊັບນີ້ສາມາດຖືກທົດແທນໂດຍການລົງທຶນໃນ cryptocurrencies;
• 20% – ພື້ນທີ່ທີ່ມີທ່າອ່ຽງ – ຫຼັກຊັບເຕັກໂນໂລຢີສູງ, ການລົງທຶນໃນ ບໍລິສັດ “ສີຂຽວ” ສໍາລັບການຂະຫຍາຍຕົວຢ່າງໄວວາ.

ຄູ່ມື ETF – 15 ຄໍາຖາມຕົ້ນຕໍ: ກອງທຶນ ETF ແມ່ນຫຍັງ, ພວກເຂົາເຮັດວຽກແນວໃດ, ເຮັດແນວໃດເພື່ອຫາເງິນໃຫ້ພວກເຂົາ: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ການລົງທຶນໃນ ETFs ຫມາຍເຖິງຄວາມເປັນປົກກະຕິແລະໄລຍະຍາວ. ມັນສະດວກທີ່ຈະຕື່ມຂໍ້ມູນໃສ່ໃນທຸກໆເດືອນ – postulate ທີ່ມີຊື່ສຽງ “ຈ່າຍຕົວເອງກ່ອນ.” ໃນເວລາທີ່ replenishing, ທ່ານຄວນຍຶດຫມັ້ນກັບຍຸດທະສາດທີ່ເລືອກ, ສັງເກດເບິ່ງອັດຕາສ່ວນຂອງຊັບສິນ. ຊັບສິນບາງຢ່າງຈະຕົກຢູ່ໃນລາຄາ, ໃນຂະນະທີ່ຮຸ້ນຂອງພວກເຂົາໃນຫຼັກຊັບຈະຫຼຸດລົງ. ຊັບສິນອື່ນໆຈະເຕີບໂຕໃນມູນຄ່າ, ສ່ວນແບ່ງຂອງພວກເຂົາຈະເຕີບໂຕ. ທ່ານບໍ່ຄວນພະຍາຍາມຢ່າງລະມັດລະວັງເກີນໄປເພື່ອຮັກສາອັດຕາສ່ວນ – deviations ຂອງ 5-10% ຢູ່ໃນຂອບເຂດປົກກະຕິ. ມີສອງວິທີທີ່ຈະຮັກສາອັດຕາສ່ວນ – ການຂາຍຊັບສິນທີ່ເພີ່ມຂຶ້ນໃນລາຄາແລະການຊື້ທີ່ລ້າຫຼັງ. ຫຼືພຽງແຕ່ຊື້ເຖິງຜູ້ທີ່ຊັກຊ້າຍ້ອນການທົດແທນ. ຢ່າຂາຍຈົນກ່ວາຈຸດປະສົງການລົງທຶນບັນລຸໄດ້. ອັນໃດຂອງສອງວິທີນີ້ຖືກເລືອກແມ່ນບໍ່ສໍາຄັນ. ມັນເປັນສິ່ງສໍາຄັນທີ່ຈະເລືອກວິທີການລົງທຶນເພື່ອປະຕິບັດຕາມມັນ. ດ້ວຍການຊື້ຄືນຢ່າງຕໍ່ເນື່ອງຂອງຄວາມຊັກຊ້າແລະການຂາຍຊັບສິນທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນການເຕີບໂຕ, ນັກລົງທຶນສະເຫມີຊື້ຢູ່ດ້ານລຸ່ມແລະຂາຍຢູ່ເທິງສຸດ. ໃນເວລາດຽວກັນ, ລາວຈະບໍ່ກໍານົດລາຄາທີ່ເອື້ອອໍານວຍທີ່ສຸດ, ແຕ່ໂດຍສະເລ່ຍຫຼັກຊັບຈະສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງນະໂຍບາຍດ້ານບວກໃນໄລຍະເວລາດົນນານ, ແລະນີ້ແມ່ນສິ່ງທີ່ສໍາຄັນທີ່ສຸດ.