Fondo ETF Comercializado por Cambio – Tipos, Inversiones, Rentabilidad nisqa

Intercambio-negociado ETF fondo – imataq chay complejomanta sasa simikunapi.ETF (qullqikuna t’inkisqa) nisqaqa huk huñusqa qullqi churaymi. Chayhina qullqimanta huk qullqita 4.000 rublokunallapaq rantispa, huk huch’uy qullqi qunakuypa dueñon kanki empresakunapi Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s chaymanta achka hukkunapi. VTIpa aswan imaymana qullqi qusqanpiqa 3.900 masnin akciyunkunam kachkan. Chayna diversificación nisqa cuentankupi yapamanta ruwanankupaqqa, huk inversor privado nisqa llumpay capitaltam necesitanman. Yaqa llapan inversorkunapaqqa manam kay diversificación nisqa kanchu. Kanmi bolsa de índices nisqawan qhatusqa qolqekuna, chaykunan copianku exactamente composición nisqakunata hinallataq proporciones nisqakunata acciones nisqakunaq índices mundial nisqakunaq, fondos de mercancías y metales preciosos nisqakunaq, ETF nisqakuna bonokunapaq hinallataq instrumentos de mercado de dinero nisqakunaq. EE.UU. qhatupi 100 masnin imaymana intercambio-negociasqa qullqikuna kanku, chaykuna hukniray estrategiakunaq ruwayninta ruwanku. Kay hina,
Ray Dalio ” (inversiones en acciones, bonos y oro con desequilibrio periódico), inversiones en acciones de un sector específico de países específicos nisqapi. Huk cartera ETF yanapakuywan, huk cartera diversificada industria kaqmanhina chaymanta qullqi churaqkuna suyumanhina huk ancha modesto qullqi churaywan huñuyta atikunki. Kanmi ETFs pasivamente kamachisqakuna, chaykunam chiqaptapuni qatinku huk índice utaq mercancía nisqapa dinámica nisqa kayninta, chaymanta qullqikuna gestión activa nisqatapas, chaypim qullqi chaskiypas, hurquypas kamachiqkuna kamachisqan. Aswan riqsisqa qullqikunaqa gestión pasiva nisqa – aswan pisi qullqiyuq kanku chaymanta dinámica nisqa mana runap factorninmantachu kachkan.

ETF nisqakunaq, fondo mutual nisqakunaq mana kaqlla kaynin

ETF nisqap Rusiyap análogo nisqanqa huk mutual nisqa qullqim (mutual inversión nisqa qullqi). Chayna rikchakuptinpas wakinpiqa manam tupanchu

1. Yaqa llapan ETF nisqakunaqa kichasqa estrategiawanmi pasivamente kamachisqa kanku . Chaywanmi qolqe churaqman ventajata qon, chaymi sut’i rikukun mayqen instrumentokunapi ima proporcionkunapi qolqe churasqa kasqan. Huk qullqi churaqqa seguro kayta atinmi, quripaq ETF nisqakunapi qullqi churaptinqa, qullqi churasqankunaqa chiqaptam yapamanta ruwanqa chay ancha chaniyuq metalpa dinámica nisqa kayninta.
2. Mutual inversión nisqa qullqikunaqa llamk’aq kamachiy qullqikunam . Qullqimanta ruwayqa aswantaqa kamachiqpa ruwasqanmanta, pantasqanmantam kanqa. Chiqap situación nisqa, sinchi toro qhatupi fondo mutuo nisqapa dinmica nisqa mana allin kaptin. Ichaqa qhatu urmaqtinqa, mutual nisqa qolqen aswan allin kanman qhatumantaqa.
3. ETFs huk imaymana cartera huñuyta saqisunki , suyumanhina , industriamanhina utaq estrategiamanhina.
4. ETF nisqakunaqa dividendokunatam qunku sichus qatisqanku índice nisqapa akcionninkunawan pagasqa kaptinku. Yaqa llapanpiqa, dividendokunataqa ñawpaq kaq proporcionman hinam kaqmanta qullqita churanku.
5. ETFs nisqakunaqa huk intercambio nisqapim rantikun , huk qhatu ruwaqpas liquidez nisqatam waqaychan. Manan necesariochu empresa de gestión nisqawan huk rantiypaq rimay. Mayqin licenciayuq corredorwanpas huk cuenta de corretaje nisqayuq kaymi suficiente.
6. ETF comisiones nisqakunaqa achka kuti aswan pisim mutual nisqa qullqikunawan tupachisqaqa .

ETF – imaynatataq qullqikunapi qullqi churay, mana mutual qullqikuna hinachu: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Tipos de ETFs nisqakuna

Kunan kaq ETF nisqakunaqa kay huñukunapim rakikunman:

1. Mamallaqtaman hina – EE.UU. Kay suyupa sapa indice nisqapahqa sapaq ETF nisqakunam kachkan.
2. Sectores de la economía nisqaman hina – kanmi ETF nisqakuna sectores específicos de la economía nisqapaq, chaypin huñusqa kanku huk sector particular de la economía del país en cuestión nisqapa acciones nisqakuna. Huk qolqe churaq runaqa manan llapan indice nisqataqa rantinmanchu, aswanpas paypa yuyaykusqanman hinaqa prometedor industriakunallapin qolqeta churanman.
3. Qullqimanta instrumentukunapaq – ETF nisqataqa rakikunmanmi acciones nisqapaq, bono nisqapaq, qullqi qhatupaq instrumentukunapaq (3 killakama bono de corto plazo nisqapaq), qullqipaq ETF nisqapaq, ETF nisqapaqpas ancha chaniyuq metalkunapaq, industrial nisqapaq bienes nisqapaq, inmuebles nisqapaqpas.

ETF en MICEX

NYSE kaqpi 1.500 masnin imaymana ETFkuna kanku.
Moscú Bolsa huk aswan modesto lista ETFs kaqmanta Rusia qullqi churaqkunapaq qun (achka etfs rantiypaq kanku allin qullqi churaqkunallapaq). Kunanqa, 128 ETFkuna, BIFkuna Moscú Bolsa nisqapi kachkan. Finex kay ETFkunata qun:

• FXRB – Indice de bonos corporativos rusos denominados en rublos.
• FXRU – Indice de bonos corporativos rusos denominados en dólares.
• FXFA nisqaqa wiñasqa suyukunap hatun qullqiyuq empresakunap bonokunap indisninmi.
• FXIP – Hukllachasqa Amirika Suyukunap kamachiyninpa bononkuna, rublomanta hark’akuywan inflación hark’aywan, rublopi qullqichasqa.
• FXRD – dólar hatun rendimientoyuq bonokuna, referencia – Solactivo USD Urmasqa Ángel Emisor Índice Tapado.
• FXKZ – chay qullqiqa Kazajistán suyup akcionninkunapi qullqita churan.
• FXRL nisqaqa huk qullqi churaymi Rusiyap RTS nisqap indisninpi.
• FXDE nisqaqa Alimanyap qhatuyninpi qullqi churaymi.
• FXIT nisqaqa huk qullqi churaymi sector tecnológico estadounidense nisqapi.
• FXUS nisqaqa huk qullqi churaymi EE.UU. SP500 indis nisqapi.
• FXCN nisqaqa Chinap qhatuyninpi qullqi churaymi.
• FXWO nisqaqa huk qullqi churaymi kay pachantinpi qhatupi akciyunkunapi, carteranpi 500 aswan akciyunkuna 7 hatun suyukunamanta kay pachamanta.
• FXRW nisqaqa huk qullqi churaymi hatun-cap EE.UU.
• FXIM nisqaqa huk qullqi churaymi EE.UU. IT sectorpi.
• FXES – acciones de empresas estadounidenses en el sector de juegos y eSports.
• FXRE nisqaqa Estados Unidospi inmuebles nisqapi qullqi churay fideicomisokunapi qullqi churaymi.
• FXEM – wiñariq suyukunap akcionninkunapi qullqi churaykuna (Chinawan Indiawan mana).
• FXGD nisqaqa quripi qullqi churaymi.

Kunanqa Finex sapallan empresan ETF qolqe churaykunata Rusia qhatuqkunaman haywarin.

Chayman rikchakuq rurukunam kachkan Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton hukkunapas. Ichaqa llapankun BPIF nisqaman pertenecen. Achka kamachiq empresakuna chayman rikchakuq rurukunata qunku (qullqi qatiq hatun qhatu indice
SP500 kaqmanta Sberbank, Alfa Capital chaymanta VTB kaqmanta riqsichisqa). Chay dinámica nisqa yaqa kaqllam, ichaqa Finexpa akcionninkunata rantiq qullqi churaqkunam pisillata beneficiakurqaku aswan pisi comisionkuna kasqanrayku. Moscú Bolsa nisqapi ETF nisqapa huk kaqninmi, ETF nisqapa qullqinqa dolarkuna kasqanmi, chayna ETF nisqa rantinapaqqa, chay cuentamanta rublo nisqa qullqikunam puntata dolarkunaman tikrakun. Kanmi etf denominado en rublos (con un cobertura de moneda), chaykunata rantispaqa qolqe churaqmi hark’asqa kanqa saltokunamanta dólarmanta rubloman tasa de cambiomanta.

.

Chay principio de formación de una cartera de ETF nisqa

Inversión pasiva nisqa índice nisqa qolqekunapiqa yaqa kaqllan jubilasqa qolqe kamachiqkuna ruwasqankuwan. Horizonte de inversión nisqa importanten – manan 1-2 watapaq cartera ETF nisqa huñuyta kallpachakunaykichu. ETF nisqakunapi qolqe churaypa hatun postulado nisqanmi, qolqe churaypa regularidad nisqa, qhatuypi imayna kaqtinpas. Allin ETFkuna akllanapaq, Moscú Intercambio web kitipi qullqi churaqta yanapanqa, maypichus huk lista llapa qhatusqa intercambio-negociasqa qullqikuna qhawayta atikunki – https://www.moex.com/msn/etf. Sitiopiqa llapa qullqikunawan riqsinakuyta atikunki, qhaway huk pisi willayta chaymanta qullqimanta rikuchiyta. Sitioqa manam ancha allinchu ETF maskanapaq, parámetro nisqawan maskay atiymi. ETF screener kaypi yanapanqa. Fin-Plan RADAR nisqawan yanapachikusun. Servicioqa tukuy ETF qhatuta Moscú Bolsa kaqmanta t’aqwiyta atikun qullqita parámetros kaqwan filtraspa. 1% urapi comisionesniyuq qullqikunata akllaspa, iskay kutita hurquspa, mana achka akllanakuna puchunchu.

1. FXMM nisqaqa Hukllachasqa Amirika Suyukunap qullqi qhatu wasim , EE.UU.

Kay qullqiqa huk depósito de demanda nisqamanmi rikchakun. Huk sapaq kaqmi, grafikunqa 45 grados ángulo nisqapi wichayman dirigisqa chiqan chiru kasqanmi.
Kunanqa Estados Unidospa Haciendanpa rendimientonmi 0,3% muyuriqninpi kachkan, chaynallataqmi curva de rendimiento nisqapas mana FXMM hina chiqanchu. Chay curva de rendimiento nisqapa sumaq kayninqa qullqipa cobertura nisqawanmi qawarisqa kachkan. Qolqe churaqqa qolqe churanmi chay fondo rublo nisqapi. Gerentes nisqakunan rublo nisqa qolqeta dolarman t’ikranku, hinaspan rantinku bono de tesoro nisqakunata 0,3% rendimiento nisqawan. Chaymantapas, kamachiqmi qullqi tikraypaq contrato de intercambio nisqa ruwan. En esencia, esto significa que el fondo toma un préstamo para golpes en dólares a una tasa de 0,25% y coloca el fondo recibido en un depósito de rublo a una tasa de 4-5%. Chaypachallapitaqmi, qolqe qoyqa 4% qolqe chaskiyta chaskikun, hinallataq qolqe t’ijrayraykun tasa de cambio nisqa t’aqanakuytapas chaskikun (allinpas mana allinpas kanmanmi). Vale la pena reparar que aunque la tabla es una línea perfectamente recta en un largo período de tiempo, hay saltos de corto plazo debido a momentos de falta de liquidez (huk hatun rimanakuymi ruwakurqa, preciokunata afectaspa). Chaymi, sichus FXMM ETF nisqapi qolqe churay pacha mana killamanta pisi kanman chayqa, aswan allinmi kanman chay qolqe churaykunata mana chaskiyqa.

2. BPIF RFI “VTB – Fondo de Equidad de los Países Emergentes” (VTBE ETF) . Imaymana ruwanapaqmi, wiñariq suyukunapi qolqe churaq kaqniyoq kayta carteraman yapasun.

ETF qhawaqpi akllasunchik llapa kaqninkuna chaqrusqa kaqninkunapi qullqi churasqankuta. Enfocasun vtbe etf nisqapi. Kay kullkika wiñarik mamallaktakunapak kapukkunapimi kullkita churan hawallakta etf ISHARES CORE MSCI EM rantishpa. Kay kullkipi kullki churaykunaka tukuy mamallaktakunapi chikan chikan kawsaytami rikunka. Chaypachallapitaqmi, chay fondopa comisionninqa 0,71%lla. VTB corredor nisqawan rantispaqa manam kanchu comisión de cambio nisqa.

3. VTBH ETF nisqa. Kunanqa, cartera nisqapa volatilidad nisqa pisiyananpaqmi, bonokunata yapasun. VTBH ETF nisqaqa huk oportunidadta qun hatun qullqiyuq EE.UU. bonokunapi qullqi churanapaq. Chaypaqmi, chay fondo intercambio nisqa rantikun hawa llaqtamanta ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND nisqapa akcionninkunata.
4. DIVD ETF – huk intercambio-negociado fondo qatin indice de acciones de dividendo de la Federación Rusa. Chay indice nisqapiqa 50% aswan allin acciones nisqakunan kashan Federación Rusa nisqamanta kaykunamanta: rendimiento de dividendos, estabilidad de dividendos, calidad del emisor. Dividendokuna quyrayku chaymanta modelos de negocios nisqakunap allin kayninrayku, aswan hatun retorno nisqa suyakun hatun capital de capital nisqamanta (promedio anual de retorno 2007 wata marzo killamanta kunankama 15,6% vs. 9,52% hatun capital de capital nisqapaq)
5. EE.UU. qhatupi qullqi churaykunapaq, TECH (EE.UU. NASDAQ 100 indicepi qullqi churay) Tinkoff Investments kaqmanta chaymanta FXUS kaqmanta , mayqinchus hatun EE.UU.
6. Atención también merece TGRN ETF de Tinkoff Investments . Chay promedio anual rendimiento nisqa 22% watamanta nivelpi kachkan. Kay kullkika tukuy pachapi chuya tecnologia pushakkunapimi kullkita churan.
7. ETF FXRL nisqaqa huk indis nisqa qullqim, chaymi qatipan Rusia RTS nisqa indis nisqap dinámica nisqa. RTS nisqa dólar nisqa indice kasqanmanta qhawarispan, etf nisqa wakin hark’ayta qon qolqeq t’ikrakuyninmanta. Dólar nisqa wiñasqanwanmi, RTS nisqa indice nisqa aswan kallpawan wiñan MICEX nisqamantaqa. Dividendokuna chaskisqakunatan yapamanta churanku chay fondoq accionesninpi. Fondo nisqa 10% dividendo nisqamanta impuesto nisqatan pagan.
8. Inflación nisqamanta hark’akunaykipaqqa quri etf nisqatam yapanayki, ejemplopaq, FXGD . Chay fondo comisión nisqa 0,45% nisqallanmi. Kay Fondoqa qatipanmi pachantinpi qhatupi quri físico nisqapa chaninninta allinta atisqanman hina, hinaspapas mana IVA nisqawanmi inflación nisqamanta harkakuwaq.
9. Hinallataq, qhaway ETFs kaqmanta mayqinkunachus huk Tukuy pacha/Wiñaypaq Cartera estrategia qatinku – etf opnw kaqmanta Otkritie Broker kaqmanta utaq TUSD ETF kaqmanta Tinkoff Investments kaqmanta . Fondo nisqa ukhupi diversificación nisqayoqmi, qolqe churaq runaqa manan necesitanchu aswan kallpachakuykunata ruwananta. Gerentekuna kaqlla qullqita churanku acciones, bonos, quri. Etf opnwpas Estados Unidospa inmuebles nisqa qullqinkunapim qullqita churan.

Chay hina ETF nisqakunaq mana allinninqa hatun comisiones nisqakunan – chay fondoqa manan chiqanmantachu activokunata rantin, aswanpas hawa llaqtamanta ETF nisqakuna rantisqanwanmi, chaypaqmi dueño nisqapas comisiones nisqakunata paganan. Resulta un matryoshka “fondo en el fondo”, y los costos, como siempre, se encuentran con el consumidor. Reparananchismi, manan necesariochu nitaqmi necesariochu cuenta de corretaje nisqayoq kay Tinkoffmanta Cartera Eterna nisqapi qolqe churanapaq. Akcionkuna pisi qullqi kasqanrayku – 6 rublokunalla, Tinkoff qullqi churayta qun “alcancía” yanapakuywan Tinkoff tarjeta de débito kaqman. Serviciopa chaninmi 1 rublo, manam kanchu comisión de cambio. Atikunmi qolqeta waqaychayta gastokunata muyuchispa, tarjetapi cashback nisqawan otaq saldopi intereskunata apachispa.

Cuentas de corretaje nisqayuqkunapaqqa, kay laya ETF nisqa, ancha allin kaptinpas, ancha chaninniyuqmi. Aswan allinmi huk chhika pachata hap’ispa sapallaykimanta huk cartera ETF ruway. 20 watakunapiqa, mana ancha chaniyuq 0,01-0,05% comisiones nisqapas, cantidad tangible nisqamanmi tikrakun.

Aswan sumaq ETFkuna akllachkaspa, aswan pachantinpi yuyaymanayta kallpachakunayki tiyan. Kay iskay wata qolqe churaypa ruwasqanqa manan garantizanchu hamuq pachakunapi kaqlla allinta ruwakunanpaq. Usqhay wiñayta rikuchiq acciones nisqakunapi qolqe churaykunaqa, hamuq watakunapin mana allinchu kanman. Chay sectorqa llumpaytam ruparunman hinaspam samarunman. Ancho índice nisqapi qolqe churayqa aswan gananciayoqmi, chay índice nisqapa composición nisqa sapa kuti cambiasqanrayku. Pisi kallpayuq empresakunaq rantinpin kallpasapa empresakunaq rantinpi churakun. SP500 indis nisqapi churasqa achka empresakunam manañam qhatupichu karqaku 10 wata ñawpaqta, ichaqa chay indice nisqapa dinámica nisqa mana kaymanta ñakarirqachu. Aswan pachantinpi yuyaymanayta kallpachakunayki tiyan, mana kunan qullqip dinámicasninta qhawanaykipaqchu, aswan pisi riesgoyuq chanta aswan imaymana solucionkunata akllanaykipaq kallpachakunayki tiyan. Sapa clase de activos nisqapi aswan sumaq ETF nisqakunata riqsichispa, maypichus qolqe churaq qolqe churayta munan chaypiqa sapanka accionninpaqmi t’aqasqa kanan. Kay proporcionkunaman hapipakuymi allin:

• 40% cartera nisqamantaqa rakikunmi acciones nisqakuna rantinanpaq . Diversificación nisqapaqmi, existencias nisqakuna rakisqa kanku suyuman hina, industria nisqaman hina. Sapa laya ETF nisqamanmi kay huñu ukupi kaqlla rakiyta qunku;
• 30% – bonos nisqakuna . Chaywanmi pisiyachinqa llapan retorno de la cartera nisqa, ichaqa chay pachallapitaqmi pisiyachinqa volatilidad nisqa chay cuenta de corretaje nisqapi. Imakunam allinta afectanqa qullqi churaqpa sistema nervioso nisqa sasachakuy pachakunapi;
• 10% carteramanta – quripi qullqi churaykuna . Parte condicionalmente protectora de la cartera nisqamanta. Ichapas qhipaman kay parte carteramanta tikrasqa kanman criptomonedakunapi qullqi churaykunawan;
• 20% – prometedor áreas – alto tecnología acciones, inversiones en empresas “verde” para prometedoras de crecimiento rápido.

ETF nisqa pusaq – 15 hatun tapukuykuna: imakunam ETF qullqikuna, imaynatam llamkanku, imayna qullqita chaykunapi tarinapaq: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ETFkunapi qullqi churayqa regularidadta hinaspa unay pachapaq kaqtam qawarichin. Allinmi sapa killa cartera hunt’achiyta – allin riqsisqa postulado “ñawpaqta kikiykimanta pagay”. Rellenaspaqa, akllasqa estrategia nisqamanmi hapipakunayki, qawarinayki proporciones de activos nisqakunata. Wakin kaqninkunaqa chaninmi urmapunqa, chay carterapi kaqninkutaqmi pisiyanqa. Huk kaqninkuna chaninchayninpi wiñanqa, paykunaq rakiyninmi wiñanqa. Mana ancha allintachu kallpachakunayki tiyan kay proporciones kaqta waqaychayta – desviaciones kay 5-10% kaqmanta kay normal intervalo ukhupi kanku. Iskay ñanmi kan proporcionkunata waqaychanapaq – chaninpi wichariq kaqniyuq kaqkunata rantikuy hinaspa qipapi kaqkunata rantiy. Otaq rellenorayku qhepapi kaqkunata rantiylla. Ama qhatuychu qolqe churaypa munaynin hunt’akunankama. Kay iskay ruwaykunamanta mayqintaq akllasqa kachkan mana ancha allinchu. Chayta qatipanapaqqa huk método de inversión nisqa akllaymi ancha allin. Sapa kuti qhepapi kaqkunata yapamanta rantispa, wiñayta rikuchiq kaqninkunata qhatuspa ima, qolqe churaqqa sapa kutinmi uraypi rantikun, hawapitaqmi qhatun. Chaypachallapitaqmi mana aswan allin preciokunataqa determinanqachu, ichaqa promediopiqa carteraqa allin dinámica nisqakunatan rikuchinqa unay tiempopi, chaymi aswan importanteqa.