Exchange Traded ETF Fund – Karazana, fampiasam-bola, tombony

Tahiry ETF fifanakalozana – inona izany amin’ny teny tsotra momba ny complex.Ny ETFs (fanakalozana vola) dia endrika fampiasam-bola iombonana. Amin’ny fividianana ampahany amin’ny tahirim-bola toy izany amin’ny 4000 roubles ihany, dia lasa tompon’ny ampahany kely amin’ny orinasa toy ny Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s sy ny maro hafa ianao. Ny tahirim-bola samihafa indrindra an’ny VTI dia misy tahiry 3,900 mahery. Mba hamerenana ny fiovaovana toy izany ao amin’ny kaontiny, ny mpampiasa vola tsy miankina iray dia mitaky vola be loatra. Ho an’ny ankamaroan’ny mpanodina dia tsy misy io diversification io. Misy ny index exchange-traded vola izay mandika marina ny fitambarana sy ny ampahany amin’ny ampahan’ny indices eran-tany, ny entana sy ny metaly sarobidy, ETFs ho an’ny fatorana sy ny fitaovana tsenam-bola. Maherin’ny 100 ny vola mifanakalo varotra ao amin’ny tsenan’i Etazonia izay mampihatra paikady samihafa. Ohatra,
Ray Dalio ” (fampiasam-bola amin’ny tahiry, fatorana ary volamena miaraka amin’ny tsy fifandanjana ara-potoana), fampiasam-bola amin’ny sehatra manokana amin’ny firenena manokana. Miaraka amin’ny fanampian’ny portfolio-n’ny ETF, dia afaka manangona portfolio isan-karazany avy amin’ny indostria sy ny firenena mpampiasa vola ianao miaraka amin’ny tahiry tsotra. Misy ny ETFs mitantana passive izay manaraka tsara ny fihetsehan’ny index na entam-barotra, ary ny vola fitantanana mavitrika, izay misy ny fidiram-bola sy ny fihenam-bidy dia fehezin’ny mpitantana. Ny famatsiam-bola mahazatra indrindra dia ny fitantanana passive – manana sarany ambany izy ireo ary tsy miankina amin’ny anton’ny maha-olombelona ny dinamikany.

Ny fahasamihafana eo amin’ny ETFs sy ny tahirim-bola

Ny sandan’ny dividenda manaraka amin’ny ampahan’ny ETF dia samy hafa. Na dia eo aza ny fitoviana, misy ny fahasamihafana

1. Ny ankamaroan’ny ETF dia tantanina amin’ny paikady misokatra . Manome tombony ho an’ny mpampiasa vola izany, satria mazava ny fitaovana amin’ny ampahany amin’ny vola ampiasaina. Ny mpampiasa vola dia afaka mahazo antoka fa rehefa mampiasa vola amin’ny ETFs amin’ny volamena, ny fampiasam-bolany dia hamerina tanteraka ny dinamikan’ny metaly sarobidy.
2. Ny tahirim-bola fampiasam-bola dia vola fitantanana mavitrika . Ny vokatra ara-bola dia miankina betsaka amin’ny hetsika sy ny fahadisoan’ny mpitantana. Ny tena zava-misy dia rehefa ratsy ny dinamikan’ny tahirim-bola amin’ny tsenan’ny omby matanjaka. Saingy amin’ny fianjeran’ny tsena, ny vola iombonana dia mety ho tsara kokoa noho ny tsena.
3. Ny ETFs dia ahafahanao manangona portfolio isan-karazany , amin’ny firenena, indostria na paikady.
4. Ny ETFs dia mandoa dividends raha toa ka aloa amin’ny ampahany amin’ny indeksa arahin’izy ireo. Amin’ny ankamaroan’ny tranga, ny dividends dia averina averina amin’ny ampahany voalohany.
5. Ny ETFs dia amidy amin’ny fifanakalozana , ary ny mpanamboatra tsena dia mitazona liquidity. Tsy ilaina ny mifandray amin’ny orinasa mpitantana raha hividy. Ampy ny manana kaonty brokerage amin’ny broker manana fahazoan-dàlana.
6. Ny vaomiera ETF dia ambany kokoa noho ny vola iombonana .

ETF – fomba fampiasam-bola, fa tsy toy ny vola iombonana: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Karazana ETFs

Ny ETF efa misy dia azo zaraina ho vondrona manaraka ireto:

1. Amin’ny firenena – ao amin’ny fifanakalozana ara-bola amerikana dia misy vola izay mampiasa vola any amin’ny firenena rehetra izay misy tsenam-bola. Misy ETFs manokana ho an’ny tondro tsirairay amin’ity firenena ity.
2. Amin’ny sehatry ny toekarena – misy ETFs ho an’ny sehatra manokana amin’ny toekarena, izay anangonana ny ampahany amin’ny sehatry ny toekaren’ny firenena resahina. Ny mpampiasa vola dia mety tsy hividy ny index manontolo, fa mampiasa vola amin’ny indostria mampanantena ihany araka ny heviny.
3. Ho an’ny fitaovana ara-bola – Ny ETF dia azo atokana ho an’ny tahiry, fatorana, fitaovana tsenam-bola (fatorana fohy hatramin’ny 3 volana), ETF vola, ETF ho an’ny metaly sarobidy, entana indostrialy, trano fonenana.

ETF amin’ny MICEX

Misy ETFs 1,500 mahery hita ao amin’ny NYSE.
Ny Moscou Exchange dia manolotra lisitra tsotra kokoa amin’ny ETFs ho an’ny mpampiasa vola Rosiana (maro ny etfs azo vidiana ho an’ny mpampiasa vola mahafeno fepetra ihany). Amin’izao fotoana izao, 128 ETFs sy BIFs no hita ao amin’ny Moscow Exchange. Finex dia manolotra ireto ETF manaraka ireto:

• FXRB – Tondron’ny fatoran’ny orinasa Rosiana amin’ny robla.
• FXRU – Tondron’ny fatoran’ny orinasa Rosiana amin’ny dolara.
• FXFA dia tondron’ny fatoran’ny orinasa any amin’ny firenena mandroso.
• FXIP – Ny fatoran’ny governemanta amerikana, miaraka amin’ny fiarovana ny fiakaran’ny vidim-piainana miaraka amin’ny fefy roubles, dia atao amin’ny roubles.
• FXRD – fatorana avo lenta amin’ny dolara, mari-pamantarana – Index Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index.
• FXKZ – ny tahiry dia mampiasa vola amin’ny ampahany amin’ny Kazakhstan.
• FXRL dia fampiasam-bola amin’ny fanondroana RTS Rosiana.
• FXDE dia fampiasam-bola amin’ny tsenam-bola alemana.
• FXIT dia fampiasam-bola amin’ny sehatry ny teknolojia amerikana.
• FXUS dia fampiasam-bola amin’ny fanondroana US SP500.
• FXCN dia fampiasam-bola amin’ny tsenam-bola Shinoa.
• FXWO dia fampiasam-bola amin’ny ampahany amin’ny tsena eran-tany, ny portfolio-ny dia ahitana fizarana mihoatra ny 500 avy amin’ny firenena 7 lehibe indrindra eran-tany.
• FXRW dia fampiasam-bola amin’ny tahiry amerikana ambony.
• FXIM dia fampiasam-bola amin’ny sehatry ny IT amerikana.
• FXES – fizarana orinasa amerikana amin’ny sehatry ny lalao sy eSports.
• FXRE dia fampiasam-bola ao amin’ny US real estate investment trusts.
• FXEM – fampiasam-bola amin’ny ampahany amin’ny firenena an-dalam-pandrosoana (afa-tsy Shina sy India).
• FXGD dia fampiasam-bola amin’ny volamena.

Finex no hany orinasa manolotra fampiasam-bola ETF ho an’ny mpivarotra Rosiana.

Misy vokatra mitovy amin’izany avy amin’ny Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton sy ny hafa. Saingy an’ny BPIF avokoa izy ireo. Betsaka ny orinasam-pitantanana manolotra vokatra mitovy amin’izany (ny tahiry manaraka ny mari-pamantarana tsena malalaka
SP500 dia asehon’ny Sberbank, Alfa Capital ary VTB). Ny dinamika dia saika mitovy, fa ny mpampiasa vola nividy ny anjara Finex dia nahazo tombony kely noho ny komisiona ambany. Ny endri-javatra iray amin’ny ETF ao amin’ny Moscow Exchange dia ny volan’ny ETF dia dolara, ary mba hividianana ETF toy izany, ny robla avy amin’ny kaonty dia avadika dolara voalohany. Misy etf amin’ny roubles (miaraka amin’ny fefy vola), amin’ny fahazoana azy ireo ny mpampiasa vola dia voaaro amin’ny fitsabahana amin’ny dolara amin’ny roubles.

Ny fitsipiky ny fananganana portfolio ETF

Ny fampiasam-bola amin’ny index funds dia mitovy amin’ny ataon’ny mpitantana vola misotro ronono. Zava-dehibe ny faravodilanitra fampiasam-bola – tsy tokony hanandrana hanangona portfolio ETF ianao mandritra ny 1-2 taona. Ny foto-kevitra fototra amin’ny fampiasam-bola amin’ny ETF dia ny tsy tapaka ny fampiasam-bola, na inona na inona toe-javatra misy ny tsena. Mba hisafidianana ETF sahaza, ny tranokalan’ny Moscow Exchange dia hanampy ny mpampiasa vola, izay ahitanao ny lisitr’ireo vola nivarotra varotra rehetra – https://www.moex.com/msn/etf.

Ao amin’ny tranokala dia azonao atao ny mahafantatra ny vola rehetra, jereo ny famaritana fohy sy ny fanolorana ny vola. Ny tranokala dia tsy mety amin’ny fikarohana ETF, ilaina ny mikaroka amin’ny alàlan’ny parameter. Hanampy eto ny screener ETF. Andao hampiasa ny serivisy Fin-Plan RADAR. Ny serivisy dia ahafahanao manadihady ny tsenan’ny ETF manontolo ao amin’ny Moscow Exchange amin’ny alàlan’ny fanivanana ny vola amin’ny paramètre. Amin’ny alàlan’ny fisafidianana vola miaraka amin’ny komisiona ambany 1% sy ny fanesorana ireo dika mitovy, dia tsy misy safidy maro tavela.

1. FXMM dia tahirim-bolam-bola amerikana izay mampiasa vola amin’ny fatorana fohy amerikana mandritra ny 1-3 volana.

Ity tahiry ity dia mitovy amin’ny tahiry fitakiana. Ny mampiavaka azy dia ny tsipika mahitsy mitodika miakatra amin’ny zoro 45 degre ny sariny.
Ny yield US Treasury dia eo amin’ny 0.3% amin’izao fotoana izao ary ny curve yield dia tsy mahitsy toy ny FXMM. Ny fahalalam-pomba ny yield curve dia miantoka ny fiarovana ny vola. Ny mpampiasa vola dia mampiasa vola amin’ny roubles. Ny mpitantana dia mamadika roubles ho dolara ary mividy fatorana treasury miaraka amin’ny vokatra 0,3%. Ankoatr’izay, ny mpitantana dia manao fifanekena amin’ny fifanakalozam-bola. Amin’ny ankapobeny, midika izany fa ny vola dia maka fampindramam-bola amin’ny dolara amin’ny tahan’ny 0,25% ary mametraka ny vola voaray amin’ny petra-bola roubles amin’ny tahan’ny 4-5%. Mandritra izany fotoana izany, ny tahirim-bola dia mahazo fidiram-bola 4% sy ny fifanakalozam-bola noho ny fifanakalozam-bola (mety ho tsara sy ratsy). Tsara ny manamarika fa na dia tsipika mahitsy tanteraka aza ny tabilao mandritra ny fotoana maharitra, dia misy ny fitsambikinana fohy noho ny fotoana tsy fahampian’ny liquidity (misy fifanarahana lehibe nitranga, misy fiantraikany amin’ny vidiny). Noho izany, raha latsaky ny iray volana ny fe-potoana fampiasam-bola ao amin’ny FXMM ETF, dia tsara kokoa ny mandà ny fampiasam-bola toy izany.

2. BPIF RFI “VTB – Emerging Countries Equity Fund” (VTBE ETF) . Mba hanamafisana, andao hampiditra fananana izay mampiasa vola any amin’ny firenena an-dalam-pandrosoana amin’ny portfolio.

Andeha hofantenantsika ao amin’ny sivana ETF ny fananana rehetra mampiasa vola amin’ny fananana mifangaro. Andao hifantoka amin’ny vtbe etf. Ity famatsiam-bola ity dia mampiasa vola amin’ny fananan’ny firenena an-dalam-pandrosoana amin’ny alàlan’ny fividianana etf vahiny ISHARES CORE MSCI EM. Ny fampiasam-bola amin’ity tahirim-bola ity dia hiantoka ny fahasamihafan’ny firenena. Etsy andanin’izany, 0,71% ihany ny vaomiera ao amin’ny tahirim-bola. Rehefa mividy amin’ny broker VTB dia tsy misy komisiona fifanakalozana.

3. VTBH ETF . Amin’izao fotoana izao, mba hampihenana ny volatility ny portfolio, andao ampio fatorana. VTBH ETF dia manome fahafahana hampiasa vola amin’ny fatorana ambony US. Mba hanaovana izany, dia mividy ampahan’ny ETF vahiny ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. Ny tahirim-bola DIVD ETF dia mitantara ny vidin’ny stock DIVD ETF amin’ny aterineto, DIVD ETF . Ny fanondroana dia ahitana ny 50% amin’ny ampahany tsara indrindra ao amin’ny Federasiona Rosiana amin’ny lafiny: ny dividendy, ny fahamarinan-toerana dividends, ny kalitaon’ny mpanome. Noho ny fandoavana ny dividends sy ny kalitaon’ny maodely fandraharahana, dia andrasana ny fiverenana ambony kokoa noho ny tsenam-barotra midadasika (ny antsalany isan-taona nanomboka tamin’ny Martsa 2007 ka hatramin’izao 15.6% vs. 9.52% ho an’ny tsenam-bola midadasika)
5. Ho an’ny fampiasam-bola amin’ny tsenam-bola amerikana, ny TECH (mampiasa vola amin’ny index US NASDAQ 100) avy amin’ny Tinkoff Investments sy FXUS , izay mamerina ny dinamikan’ny tsenan’ny tahiry amerikana SP500, dia mety indrindra.
6. Ny saina ihany koa dia mendrika ny TGRN ETF avy amin’ny Tinkoff Investments . Ny salan’isa isan-taona dia eo amin’ny 22% isan-taona. Ny famatsiam-bola dia mampiasa vola amin’ireo mpitarika teknolojia madio manerana izao tontolo izao.
7. ETF FXRL dia tahirim-bola fanondroana izay manaraka ny dinamikan’ny index RTS Rosiana. Satria ny RTS dia fanondroana dolara, ny etf dia manome fiarovana amin’ny fiovaovan’ny vola. Miaraka amin’ny fitomboan’ny dolara, ny index RTS dia mihamatanjaka kokoa noho ny MICEX. Ny dividends azo dia averina averina amin’ny ampahany amin’ny tahirim-bola. Ny Tahirim-bola dia mandoa hetra amin’ny dividends 10%.
8. Mba hiarovana amin’ny fidangan’ny vidim-piainana dia tokony hampidirinao etf volamena, ohatra, FXGD . 0,45% monja ny vaomiera famatsiam-bola. Ny Tahirim-bola dia manara-maso ny vidin’ny volamena ara-batana eo amin’ny tsena manerantany araka izay azo atao, ary mamela anao hiaro ny tenanao amin’ny fisondrotry ny vidim-piainana tsy misy VAT.
9. Jereo koa ny ETFs izay manaraka ny paikady All Weather/Perpetual Portfolio – etf opnw avy amin’ny Otkritie Broker na TUSD ETF avy amin’ny Tinkoff Investments . Ny tahirim-bola dia manana fahasamihafana ao anatiny, ny mpampiasa vola dia tsy mila manao ezaka fanampiny. Ny mpitantana dia mampiasa vola mitovy amin’ny tahiry, fatorana, volamena. Etf opnw koa dia mampiasa vola amin’ny volan’ny trano any Etazonia.

Ny tsy fahampian’ny ETF toy izany dia komisiona avo lenta – tsy mividy fananana mivantana ny tahirim-bola, fa amin’ny alàlan’ny fividianana ETFs vahiny, izay tsy maintsy mandoa komisiona ihany koa ny tompony. Hita fa matryoshka “vola ao amin’ny tahirim-bola”, ary ny fandaniana, toy ny mahazatra, dia mipetraka amin’ny mpanjifa. Marihina fa tsy ilaina akory ny manana kaonty brokerage hampiasa vola amin’ny Portfolio Mandrakizay avy amin’i Tinkoff. Noho ny vidin’ny ampahany kely – 6 roubles ihany, Tinkoff dia manolotra vola amin’ny alàlan’ny serivisy “banky piggy” mankany amin’ny carte de debit Tinkoff. Ny vidin’ny serivisy dia 1 roubles, tsy misy komisiona fifanakalozana. Azo atao ny mitahiry amin’ny alàlan’ny fandatsaham-bola, famindrana vola amin’ny karatra na zanabola amin’ny fifandanjana.

Ho an’ny tompon’ny kaonty brokerage, ity karazana ETF ity, na dia mety tsara aza, dia lafo loatra. Tsara kokoa ny maka fotoana kely ary manangana portfolio ETF ho anao manokana. Nandritra ny fe-potoana 20 taona, na ny komisiona 0,01-0,05% tsy dia misy dikany aza dia lasa vola azo tsapain-tanana.

Rehefa misafidy ny ETFs mampanantena indrindra ianao dia tokony hiezaka hieritreritra bebe kokoa eran-tany. Ny vokatry ny fampiasam-bola tao anatin’ny roa taona farany dia tsy miantoka ny fahombiazana mitovy amin’ny ho avy. Ny fampiasam-bola amin’ny tahiry izay naneho fitomboana haingana dia mety hivadika ho tsy mahasoa mandritra ny taona vitsivitsy ho avy. Mety ho mafana loatra ny sehatra ary avy eo maka aina. Ny fampiasam-bola amin’ny index midadasika dia mahasoa kokoa satria ny firafitry ny index dia miova tsy tapaka. Ny orinasa malemy dia soloina orinasa matanjaka. Betsaka ny orinasa tafiditra ao amin’ny index SP500 no tsy teo an-tsena intsony 10 taona lasa izay, saingy tsy nijaly tamin’izany ny dinamikan’ny indeks. Tokony hiezaka ny hieritreritra eran-tany bebe kokoa ianao, fa tsy hijery ny fihetsehan’ny tahirim-bola ankehitriny, hiezaka ny hisafidy vahaolana tsy dia mampidi-doza ary maro kokoa. Rehefa avy namaritra ny ETFs mampanantena indrindra amin’ny kilasin’ny fananana tsirairay, izay tian’ny mpampiasa vola hampiasa vola dia tokony hozaraina isaky ny anjarany. Ampirisihina ny manaraka ireto ampahany manaraka ireto:

• Ny 40% amin’ny portfolio dia natokana hividianana ampahany . Ho an’ny diversification, ny tahiry dia zaraina amin’ny firenena sy ny indostria. Ny karazana ETF tsirairay dia omena anjara mitovy amin’ity vondrona ity;
• 30% – fatorana . Izany dia hampihena ny fiverenan’ny portfolio amin’ny ankapobeny, fa amin’ny fotoana iray ihany koa dia hampihena ny volatility ny kaonty brokerage. Inona no hisy fiantraikany tsara amin’ny rafi-pitabataban’ny mpampiasa vola amin’ny fotoan-tsarotra;
• 10% amin’ny portfolio – fampiasam-bola amin’ny volamena . Ampahany miaro amin’ny fepetra amin’ny portfolio. Angamba taty aoriana ity ampahany amin’ny portfolio ity dia azo soloina amin’ny fampiasam-bola amin’ny vola crypto;
• 20% – faritra mampanantena – tahiry teknolojia avo lenta, fampiasam-bola amin’ny orinasa “maitso” amin’ny fampanantenana fitomboana haingana.

Torolàlana momba ny ETF – Fanontaniana lehibe 15: inona ny vola ETF, ahoana ny fomba fiasan’izy ireo, ahoana no hahazoana vola amin’izy ireo: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Ny fampiasam-bola amin’ny ETF dia midika tsy tapaka sy maharitra. Tsara ny mameno ny portfolio isam-bolana – ny postulate fanta-daza “mandoa ny tenanao aloha.” Rehefa mameno dia tokony hifikitra amin’ny paikady voafidy ianao, tandremo ny habetsaky ny fananana. Ny fananana sasany dia hidina amin’ny vidiny, raha hihena ny anjarany amin’ny portfolio. Ny fananana hafa dia hitombo ny vidiny, hitombo ny anjarany. Tsy tokony hiezaka mafy loatra ianao mba hitazonana ny ampahany – ny fivilian-dàlana 5-10% dia ao anatin’ny fetra mahazatra. Misy fomba roa hitazomana ny ampahany – ny fivarotana ny fananana izay nisondrotra ny vidiny sy ny fividianana ireo izay tara. Na mividy fotsiny ireo izay tara noho ny famenoana. Aza mivarotra raha tsy tratra ny tanjona fampiasam-bola. Iza amin’ireo fomba roa ireo no voafidy dia tsy dia zava-dehibe loatra. Zava-dehibe ny fisafidianana fomba fampiasam-bola hanarahana izany. Miaraka amin’ny fividianana tsy tapaka ny fahatarana sy ny fivarotana fananana izay nampiseho fitomboana, ny mpampiasa vola dia mividy hatrany amin’ny farany ambany ary mivarotra amin’ny ambony. Mandritra izany fotoana izany dia tsy hamaritra ny vidiny tsara indrindra izy, fa amin’ny ankapobeny ny portfolio dia hampiseho dinamika tsara mandritra ny fotoana maharitra, ary izany no zava-dehibe indrindra.