Ciste ETF Trádálaithe Malartú – Cineálacha, Infheistíochtaí, Brabúsacht

Ciste ETF arna thrádáil ag malartú – cad é i bhfocail shimplí faoin casta.Is cineál comhinfheistíochta iad ETFanna (cistí arna dtrádáil ar an malartán). Trí sciar de chiste den sórt sin a cheannach ar feadh 4,000 rúbal amháin, éiríonn tú i d’úinéir ar sciar beag scaireanna i gcuideachtaí ar nós Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s agus go leor eile. Áirítear sa chiste is éagsúlaithe de chuid VTI breis agus 3,900 stoc. Chun éagsúlú den sórt sin a dhéanamh arís ina chuntas, bheadh ​​an iomarca caipitil ag teastáil ó infheisteoir príobháideach. I gcás fhormhór na n-inverters, níl an t-éagsúlú seo ar fáil. Tá cistí arna dtrádáil ar mhalartán innéacs ann a dhéanann cóip dhíreach de chomhdhéanamh agus de chomhréir na scaireanna de innéacsanna domhanda, de chistí tráchtearraí agus de mhiotail lómhara, de ETFanna do bhannaí agus d’ionstraimí margaidh airgid. Tá os cionn 100 cistí malairte malairte éagsúla i margadh na SA a chuireann straitéisí éagsúla i bhfeidhm. Mar shampla,
Ray Dalio ” (infheistíochtaí i stoic, bannaí agus ór le míchothromaíocht thréimhsiúil), infheistíochtaí i scaireanna earnáil shonrach de thíortha ar leith. Le cabhair ó phunann ETF, is féidir leat punann éagsúlaithe de réir tionscail agus tíre infheisteoirí a bhailiú le héarlais an-bheag. Tá ETFanna a bhainistítear go héighníomhach ann a leanann go díreach dinimic innéacs nó tráchtearra, agus cistí bainistíochta gníomhacha, ina rialaíonn bainisteoirí ioncam agus tarraingt anuas. Is iad na cistí is coitianta ná bainistíocht éighníomhach – tá táillí níos ísle acu agus níl a ndinimic ag brath ar fhachtóir an duine.

Difríochtaí idir ETFanna agus cistí frithpháirteacha

Is ciste frithpháirteach (ciste infheistíochta frithpháirteach) é analóg na Rúise den ETF. In ainneoin na gcosúlachtaí, tá roinnt difríochtaí ann

1. Déantar an chuid is mó de na ETFanna a bhainistiú go héighníomhach le straitéis oscailte . Tugann sé seo buntáiste don infheisteoir, ós rud é go bhfuil sé soiléir cé na hionstraimí i cad iad na cionúireachtaí a infheistítear an t-airgead. Is féidir le hinfheisteoir a bheith cinnte, agus é ag infheistiú in ETFanna ar ór, go ndéanfaidh a chuid infheistíochtaí dinimic na miotail lómhara arís go díreach.
2. Is cistí bainistíochta gníomhacha iad cistí infheistíochta frithpháirteacha . Braitheann an toradh airgeadais go mór ar ghníomhartha agus botúin an bhainisteora. Is cás fíor é nuair a bhíonn dinimic an chiste fhrithpháirtigh diúltach i margadh láidir tarbh. Ach le titim an mhargaidh, d’fhéadfadh go mbeadh cistí frithpháirteacha níos fearr ná an margadh.
3. Ligfidh ETFanna duit punann éagsúlaithe a bhailiú , de réir tíre, tionscail nó straitéise.
4. Íocann ETFanna díbhinní má íoctar iad de réir na scaireanna san innéacs a leanann siad. I bhformhór na gcásanna, déantar díbhinní a ath-infheistiú ag an gcion bunaidh.
5. Déantar ETFanna a thrádáil ar mhalartán , agus coinníonn déantóir margaidh leachtacht. Ní gá dul i dteagmháil leis an gcuideachta bhainistíochta le ceannach. Is leor cuntas bróicéireachta a bheith agat le haon bróicéir ceadúnaithe.
6. Tá coimisiúin ETF roinnt uaireanta níos ísle i gcomparáid le cistí frithpháirteacha .

ETF – conas infheistíocht a dhéanamh i gcistí, murab ionann agus cistí frithpháirteach: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Cineálacha ETFanna

Is féidir ETFanna reatha a roinnt sna grúpaí seo a leanas:

1. De réir tíre – ar an stocmhalartán SAM tá cistí a infheistiú i mbeagnach gach tír ina bhfuil margadh stoc. Tá ETFanna ar leith ann do gach innéacs den tír seo.
2. De réir earnálacha an gheilleagair – tá ETFanna ann le haghaidh earnálacha sonracha den gheilleagar, áit a mbailítear scaireanna earnáil ar leith de gheilleagar na tíre atá i gceist. Ní fhéadfaidh infheisteoir an t-innéacs iomlán a cheannach, ach ní fhéadfaidh sé ach infheistíocht a dhéanamh i dtionscail a bhfuil tuar dóchais inti ina thuairim.
3. I gcás ionstraimí airgeadais – is féidir ETFanna a leithdháileadh le haghaidh stoic, bannaí, ionstraimí margaidh airgid (bannaí gearrthéarmacha suas le 3 mhí), ETFanna airgeadra, ETFanna do mhiotail lómhara, earraí tionsclaíocha, eastát réadach.

ETF ar MICEX

Tá breis agus 1,500 ETF éagsúil ar fáil ar an NYSE.
Cuireann Malartú Moscó liosta i bhfad níos measartha de ETFanna ar fáil d’infheisteoirí na Rúise (tá go leor ETFanna ar fáil le ceannach d’infheisteoirí cáilithe amháin). Faoi láthair, tá 128 ETF agus BIF ar fáil ar Mhalartán Moscó. Cuireann Finex na ETFanna seo a leanas ar fáil:

• FXRB – Innéacs de bhannaí corparáideacha na Rúise ainmnithe i Rúbal.
• FXRU – Innéacs de bhannaí corparáideacha na Rúise ainmnithe i ndollair.
• Is innéacs é FXFA de bhannaí corparáideacha ardtoraidh na dtíortha forbartha.
• FXIP – Tá bannaí rialtais na SA, le cosaint ó bhoilsciú le fál rúbal, ainmnithe i Rúbal.
• FXRD – bannaí toraidh ard dollar, tagarmharc – Innéacs Teorannta Eisitheoir Aingil Tite USD Solactive.
• FXKZ – infheistíonn an ciste i scaireanna de Chasacstáin.
• Is infheistíocht é FXRL in innéacs RTS na Rúise.
• Is infheistíocht é FXDE i stocmhargadh na Gearmáine.
• Is infheistíocht é FXIT in earnáil teicneolaíochta Mheiriceá.
• Is infheistíocht é FXUS in innéacs US SP500.
• Is infheistíocht é FXCN i stocmhargadh na Síne.
• Is infheistíocht é FXWO i scaireanna den mhargadh domhanda, cuimsíonn a phunann níos mó ná 500 scaireanna ó 7 dtír is mó ar domhan.
• Is infheistíocht é FXRW i stoic ardchaipitil na SA.
• Is infheistíocht é FXIM in earnáil TF na SA.
• FXES – scaireanna de chuid cuideachtaí SAM san earnáil chearrbhachais agus eSports.
• Is infheistíocht é FXRE in iontaobhais infheistíochta eastát réadach SAM.
• FXEM – infheistíochtaí i scaireanna na dtíortha i mbéal forbartha (ach amháin an tSín agus an India).
• Is infheistíocht in ór é FXGD.

Faoi láthair is é Finex an t-aon chuideachta a thairgeann infheistíochtaí ETF do thrádálaithe na Rúise.

Tá táirgí den chineál céanna ó Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton agus daoine eile. Ach baineann siad go léir le BPIF. Tairgeann go leor cuideachtaí bainistíochta táirgí comhchosúla (
tá Sberbank, Alfa Capital agus VTB ionadaíocht ag an gciste a leanann innéacs leathan an mhargaidh SP500 ). Tá an dinimic beagnach comhionann, ach bhain infheisteoirí a cheannaigh scaireanna Finex tairbhe beagán mar gheall ar choimisiúin níos ísle. Gné den ETF ar Mhalartán Moscó ná gur dollar é airgeadra an ETF, agus chun ETF den sórt sin a cheannach, déantar rúbal ón gcuntas a thiontú ina dollar ar dtús. Tá etf ainmnithe i Rúbal (le fálú airgeadra), trí iad a fháil tá an t-infheisteoir cosanta ó léimeanna sa ráta malairte dollar go Rúbal.

An prionsabal a bhaineann le punann ETF a fhoirmiú

Tá infheistíocht éighníomhach i gcistí innéacs mórán mar a chéile agus a dhéanann bainisteoirí airgid pinsinéirí. Tá tábhacht leis an léaslíne infheistíochta – níor cheart duit iarracht a dhéanamh punann ETF a bhailiú ar feadh 1-2 bhliain. Is é an príomhshuíomh maidir le hinfheistiú i ETFanna ná rialtacht na n-infheistíochtaí, beag beann ar staid an mhargaidh. Chun ETFanna oiriúnacha a roghnú, cabhróidh suíomh Gréasáin Malartú Moscó leis an infheisteoir, áit ar féidir leat liosta de na cistí uile a thrádáiltear ar an malartán a fheiceáil – https://www.moex.com/msn/etf.
Prionsabal foirmiú punainne an ETF[/fotheideal] Ar an suíomh is féidir leat eolas a fháil ar na cistí go léir, féach cur síos gairid agus cur i láthair ar an gciste. Níl an suíomh an-áisiúil le haghaidh cuardaigh ETF, is gá a bheith in ann cuardach a dhéanamh de réir paraiméadar. Cabhróidh scáileáin ETF anseo. Bainimis úsáid as an tseirbhís RADAR Fin-Plan. Ceadaíonn an tseirbhís duit anailís a dhéanamh ar mhargadh ETF iomlán an Mhalartáin Moscó trí chistí a scagadh de réir paraiméadair. Trí chistí a roghnú le coimisiúin faoi bhun 1% agus dúbailt a bhaint, níl mórán roghanna fágtha.

1. Is ciste margaidh airgid de chuid na SA é FXMM a infheistíonn i mbannaí gearra na SA ar feadh tréimhse 1-3 mhí.

Tá an ciste seo ar aon dul le héarlais éilimh. Gné shainiúil is ea gur líne dhíreach é a ghraf dírithe suas ar uillinn 45 céim.
Tá toradh Chisteáin na SA thart ar 0.3% faoi láthair agus níl an cuar toraidh chomh díreach le FXMM. Cinntítear míne an chuar toraidh trí fhálú airgeadra. Infheistíonn an t-infheisteoir i rúbal an chiste. Déanann bainisteoirí rúbal a thiontú ina ndollair agus ceannaíonn siad bannaí cisteáin le toradh 0.3%. Ina theannta sin, déanann an bainisteoir conradh babhtála le haghaidh malartú airgeadra. Go bunúsach, ciallaíonn sé seo go nglacann an ciste iasacht le haghaidh knocks i ndollair ag ráta de 0.25% agus cuireann sé na cistí a fuarthas ar éarlais Rúbal ag ráta de 4-5%. Ag an am céanna, faigheann an ciste ioncam de 4% agus difríocht ráta malairte mar gheall ar mhalartú airgeadra (is féidir é a bheith dearfach agus diúltach). Is fiú a thabhairt faoi deara, cé gur líne dhíreach dhíreach í an chairt thar thréimhse fada ama, go bhfuil léimeanna gearrthéarmacha ann mar gheall ar chuimhneacháin easpa leachtachta (tharla mórchuid, i.e. ag cur isteach ar phraghsanna). Dá bhrí sin, má tá an tréimhse infheistíochta sa FXMM ETF níos lú ná mí, bheadh ​​sé níos brabúsaí infheistíochtaí den sórt sin a dhiúltú.

2. BPIF RFI “VTB – Ciste Cothromais na dTíortha atá ag Teacht Chun Cinn” (VTBE ETF) . Chun éagsúlú a dhéanamh, cuirimis sócmhainn a infheistíonn i dtíortha i mbéal forbartha leis an bpunann.

Roghnóimid sa scáileán ETF na sócmhainní go léir a infheistíonn i sócmhainní measctha. Díreoimid ar vtbe etf. Infheistíonn an ciste seo i sócmhainní na dtíortha i mbéal forbartha trí cheannach etf eachtrach ISHARES CORE MSCI EM. Cinnteoidh infheistíochtaí sa chiste seo éagsúlú trasna tíortha. Ag an am céanna, níl ach 0.71% ar choimisiún an chiste. Nuair a bhíonn tú ag ceannach trí bhróicéir VTB, níl aon choimisiún malairte ann.

3. VTBH ETF . Anois, chun luaineacht na punainne a laghdú, cuirimis bannaí leis. Tugann VTBH ETF deis infheistíocht a dhéanamh i mbannaí ardtoraidh SAM. Chun seo a dhéanamh, ceannaíonn an ciste arna thrádáil ar an malartán scaireanna den ETF eachtrach ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – leanann ciste arna thrádáil ar an malartán innéacs stoic díbhinní Chónaidhm na Rúise. Áirítear leis an innéacs 50% de na scaireanna is fearr de Chónaidhm na Rúise i dtéarmaí: toradh díbhinne, cobhsaíocht díbhinne, cáilíocht an eisitheora. Mar gheall ar íocaíocht díbhinne agus cáilíocht na múnlaí gnó, táthar ag súil le toradh níos airde ná an margadh cothromais leathan (meántoradh bliantúil ó Mhárta 2007 go dtí seo 15.6% vs. 9.52% don mhargadh cothromais leathan).
5. Maidir le hinfheistíochtaí i stocmhargadh na SA, is fearr a oireann do TECH (infheistíonn sé in innéacs NASDAQ 100 na SA) ó Tinkoff Investments agus FXUS , a mhacasamhlaíonn dinimic stocmhargadh leathan SAM SP500.
6. Tá aird tuillte ag TGRN ETF ó Tinkoff Investments freisin . Is é an meántoradh bliantúil ná 22% in aghaidh na bliana. Infheistíonn an ciste i gceannairí teicneolaíochta glan ar fud an domhain.
7. Is ciste innéacs é ETF FXRL a leanann dinimic innéacs RTS na Rúise. Ós rud é gur innéacs dollar é an RTS, soláthraíonn etf roinnt cosanta i gcoinne luaineachtaí airgeadra. Le fás an dollar, fásann an t-innéacs RTS níos láidre ná an MICEX. Athinfheistítear díbhinní a fhaightear i scaireanna an chiste. Íocann an Ciste cáin ar dhíbhinní 10%.
8. Chun cosaint a dhéanamh ar bhoilsciú, ba cheart duit ór etf a chur leis, mar shampla, FXGD . Níl ach 0.45% sa choimisiún ciste. Rianaíonn an Ciste praghas an óir fhisiciúil ar an margadh domhanda chomh cruinn agus is féidir, agus ligeann sé duit tú féin a chosaint ar bhoilsciú gan CBL.
9. Chomh maith leis sin, bí ag faire amach do ETFanna a leanann straitéis Uile-Aimsire/Punann Buan – etf opnw ó Otkritie Broker nó TUSD ETF ó Tinkoff Investments . Tá éagsúlú ag an gciste taobh istigh, ní gá don infheisteoir iarrachtaí breise a dhéanamh. Infheistíonn bainisteoirí go cothrom i stoic, bannaí, ór. Infheistíonn Etf opnw freisin i gcistí eastát réadach SAM.

Is é an míbhuntáiste a bhaineann le ETFanna den sórt sin ná coimisiúin ard – ní cheannaíonn an ciste sócmhainní go díreach, ach trí ETFanna eachtracha a cheannach, a bhfuil úinéireacht ag teastáil freisin chun coimisiúin a íoc. Tharlaíonn sé go raibh matryoshka “ciste sa chiste”, agus na costais, mar is gnách, luíonn leis an tomhaltóir. Ba chóir a thabhairt faoi deara nach bhfuil sé riachtanach fiú cuntas bróicéireachta a bheith ann chun infheistíocht a dhéanamh sa Phunann Eternal ó Tinkoff. Mar gheall ar chostas íseal na scaireanna – ach 6 rúbal, tairgeann Tinkoff infheistíocht a dhéanamh tríd an tseirbhís “bainc mhuiniompair” chuig cárta dochair Tinkoff. Is é costas na seirbhíse ná 1 rúbal, níl aon choimisiún malairte ann. Is féidir airgead a shábháil trí chostais a shlánú, aisairgead a aistriú ar an gcárta nó ús ar an iarmhéid.

I gcás úinéirí cuntais bróicéireachta, tá an cineál ETF seo, cé go bhfuil sé an-áisiúil, ró-chostasach. Is fearr beagán ama a thógáil agus punann ETF a thógáil leat féin. Thar thréimhse 20 bliain, fiú coimisiúin neamhshuntasach 0.01-0.05% iompú isteach i méideanna inláimhsithe.

Agus na ETFanna is bisiúla á roghnú agat, ba cheart duit iarracht a dhéanamh smaoineamh níos cruinne. Ní ráthaíonn torthaí infheistíochta an dá bhliain seo caite an rath céanna sa todhchaí. D’fhéadfadh infheistíochtaí i stoic a léirigh fás tapa a bheith neamhbhrabúsach sna blianta beaga amach romhainn. D’fhéadfadh an earnáil a bheith róthéite agus ansin sos a ghlacadh. Tá infheistíocht a dhéanamh in innéacs leathan níos brabúsaí toisc go bhfuil comhdhéanamh an innéacs ag athrú i gcónaí. Cuirtear cinn láidir in ionad cuideachtaí lag. Ní raibh go leor cuideachtaí san innéacs SP500 ar an margadh a thuilleadh 10 mbliana ó shin, ach níor fhulaing dinimic an innéacs as seo. Ba cheart duit iarracht a dhéanamh smaoineamh níos cruinne, gan breathnú ar dhinimic reatha an chiste, iarracht a dhéanamh réitigh níos lú riosca agus níos éagsúlaithe a roghnú. Tar éis na ETFanna is bisiúla i ngach aicme sócmhainní a shainaithint, i gcás inar mian leis an infheisteoir infheistíocht a dhéanamh ba cheart airgead a leithdháileadh ar gach ceann dá scaireanna. Moltar cloí leis na comhréireanna seo a leanas:

• Leithdháiltear 40 % den phunann chun scaireanna a cheannach . Ar mhaithe le héagsúlú, roinntear stoic de réir tíre agus tionscail. Tugtar sciar cothrom do gach cineál ETF laistigh den ghrúpa seo;
• 30 % – bannaí . Laghdóidh sé seo tuairisceán foriomlán na punainne, ach ag an am céanna laghdóidh sé luaineacht an chuntais bróicéireachta. Cad a dhéanfaidh difear dearfach ar néarchóras an infheisteora i dtréimhsí deacra;
• 10 % den phunann – infheistíochtaí in ór . Cuid den phunann atá cosanta go coinníollach. B’fhéidir níos déanaí is féidir an chuid seo den phunann a chur in ionad infheistíochtaí i cryptocurrencies;
• 20% – réimsí a bhfuil tuar dóchais inti – stoic ardteicneolaíochta, infheistíochtaí i gcuideachtaí “glas” le haghaidh fás tapa tuar dóchais inti.

Treoir ETF – 15 phríomhcheist: cad iad cistí ETF, conas a oibríonn siad, conas airgead a dhéanamh orthu: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Tugann infheistíocht i ETFanna le tuiscint rialtacht agus fadtéarmach. Tá sé áisiúil an phunann a athlánú gach mí – an postulate-aitheanta go maith “íoc tú féin ar dtús.” Agus tú ag athlánú, ba cheart duit cloí leis an straitéis roghnaithe, breathnaigh ar chomhréireanna na sócmhainní. Beidh roinnt sócmhainní titim i bpraghas, agus beidh a sciar sa phunann laghdú. Beidh sócmhainní eile ag fás i luach, beidh a sciar ag fás. Níor chóir duit iarracht a dhéanamh ró-chúramach na comhréireanna a choinneáil – tá diallais 5-10% laistigh den raon gnáth. Tá dhá bhealach ann chun comhréireanna a choinneáil – sócmhainní atá ardaithe i bpraghas a dhíol agus iad siúd atá tite ar gcúl a cheannach. Nó díreach ag ceannach suas iad siúd atá tite ar gcúl mar gheall ar athsholáthar. Ná díol go dtí go gcomhlíontar na cuspóirí infheistíochta. Níl sé chomh tábhachtach cé acu den dá mhodh seo a roghnaítear. Tá sé tábhachtach modh infheistíochta a roghnú chun é a leanúint. Le hathcheannach leanúnach ar tite ar gcúl agus ag díol sócmhainní a léirigh fás, ceannaíonn an t-infheisteoir i gcónaí ag an mbun agus díolann ag an mbarr. Ag an am céanna, ní chinnfidh sé na praghsanna is fabhraí, ach ar an meán léireoidh an phunann dinimic dhearfach thar thréimhse fada ama, agus is é seo an rud is tábhachtaí.