Fandii ETF Jijjiirraa Daldalame – Gosa, Invastimantii, Bu’aa

Fandii ETF jijjiirraan daldalamu – waa’ee kompileeksii jechoota salphaadhaan maal fakkaata.ETFn (fandii jijjiirraadhaan daldalamu) bifa invastimantii walooti. Fandii akkasii keessaa qooda tokko Ruubilii 4,000 qofaan bitachuudhaan, dhaabbilee akka Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s fi kanneen biroo hedduu keessatti qooda xiqqaa aksiyoona taata. Fandiin VTI baayyee adda addaa qabu aksiyoona 3,900 ol of keessatti qabata. Herrega isaanii keessatti garaagarummaa akkasii irra deebi’uuf invastimantiin dhuunfaa tokko kaappitaala garmalee barbaada. Invartaroota baay’eedhaaf, diversification kun hin jiru. Fandiiwwan jijjiirraa indeeksiitiin daldalaman kanneen walnyaatinsa fi pirooppoorshinii aksiyoona indeeksii addunyaa, fandii meeshaalee fi sibiilota gatii guddaa qaban, ETF boondii fi meeshaalee gabaa maallaqaa sirriitti waraaban jiru. Gabaa Ameerikaa keessatti fandii jijjiirraadhaan daldalaman adda addaa 100 ol ta’an kanneen tarsiimoo adda addaa hojiirra oolchan jiru. Fakkeenyaaf,
Ray Dalio ” (invastimantii aksiyoonaa, boondii fi warqee yeroo yeroon madaallii dhabuu qabu), invastimantii aksiyoona damee murtaa’e biyyoota murtaa’an irratti. Gargaarsa portfolio ETF tiin, portfolio adda addaa industirii fi biyya invastarootaatiin kuufama baayyee xiqqaa ta’een walitti qabuu dandeessu. ETFn karaa dabarsoodhaan bulfaman kanneen sirriitti daayinamiksii indeeksii ykn meeshaa tokkoo hordofan, fi fandii bulchiinsa sochii qabu, kan galii fi harkifannaa hoggantootaan to’atamu jiru. Fandiin baay’inaan mul’atu bulchiinsa dabarsoo (passive management) dha – kaffaltii gadi aanaa kan qaban yoo ta’u, daayinamiksiin isaaniis dhimma namaa irratti hin hundaa’u.

Garaagarummaa ETF fi mutual fund gidduu jiru

Analoogii Raashiyaa ETF fandii walta’iinsaa (mutual investment fund) dha. Walfakkeenyi jiraatus garaagarummaa tokko tokkotu jira

1. ETFn baay’een isaanii tarsiimoo banaa ta’een passively bulfamu . Kunis maallaqni sun meeshaalee kam keessatti pirooppoorshinii akkamiitiin akka invast godhamu ifa waan ta’eef invastaraaf faayidaa kenna. Invastimentiin tokko warqeedhaaf ETF irratti yeroo invast godhu invastimantii isaa sirriitti daayinamiksii sibiilaa qaalii sanaa akka irra deebi’u mirkaneeffachuu danda’a.
2. Fandiin invastimantii waliinii fandii bulchiinsa sochii qabuudha . Bu’aan maallaqaa baay’inaan gochaa fi dogoggora hogganaa irratti hundaa’a. Haalli dhugaa gabaa re’ee cimaa keessatti daayinamiksiin fandii walta’iinsaa negaatiivii ta’eedha. Garuu kufaatii gabaa keessatti mutual funds gabaa caalaa gaarii ta’uu danda’a.
3. ETFs will allow you to collect a diversified portfolio , biyya, industirii ykn tarsiimoodhaan.
4. ETFn yoo aksiyoona indeeksii isaan hordofaniin kaffalaman bu’aa (dividends) kaffalu . Yeroo baayyee, bu’aan qoodame (dividends) sadarkaa jalqabaatiin deebi’ee invast godhama.
5. ETFs are traded on an exchange , fi gabaa kan taasisu dhangala’aa eega. Bittaadhaaf dhaabbata hoggansa qunnamuun hin barbaachisu. Daldalaa hayyama qabu kamiyyuu waliin herrega daldalaa qabaachuun gahaadha.
6. Komishiniin ETF fandii walta’iinsaa wajjin wal bira qabamee yoo ilaalamu dachaa hedduu gadi bu’aadha .

ETF – akkaataa itti invastimantii fandii irratti goonu, fandi mutual fund irraa adda: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Gosoota ETF

ETFn jiran gareewwan armaan gadiitti qooduun ni danda’ama:

1. Biyyaadhaan – burjaajjii aksiyoonaa Ameerikaa irratti fandii biyyoota gabaan aksiyoonaa jiru hunda jechuun ni danda’ama keessatti invast godhan jiru. Tokkoon tokkoon indeeksii biyya kanaaf ETF adda addaatu ​​jira.
2. Damee dinagdeetiin – dameelee dinagdee adda addaatiif ETF kan jiran yoo ta’u, aksiyooniin damee addaa dinagdee biyya gaaffii keessa jirtu tokkoo kan walitti qabamudha. Invastimentiin tokko indeeksii guutuu bitachuu dhiisuu danda’a, garuu akka yaada isaatiin industirii abdachiisaa qofa irratti invast gochuu danda’a.
3. Meeshaalee faayinaansiitiif – ETFn aksiyoonaa, boondii, meeshaalee gabaa maallaqaa (boondii yeroo gabaabaa hanga ji’a 3), ETF maallaqaa, ETF sibiilota gatii guddaa qabaniif, meeshaalee industirii, qabeenyaa hin sochooneef ramaduu ni danda’ama.

ETF MICEX irratti

NYSE irratti ETF adda addaa 1,500 ol ta’an jiru.
Jijjiirraan Moskoo tarree ETF baayyee xiqqaa ta’e invastaroota Raashiyaadhaaf dhiyeessa (etf hedduun invastaroota gahumsa qaban qofaaf bitachuuf ni argamu). Yeroo ammaa kana ETF fi BIF 128 Moscow Exchange irratti argamu. Finex ETF armaan gadii dhiyeessa:

• FXRB – Indeeksii boondii dhaabbilee Raashiyaa Ruubiliin mallatteeffame.
• FXRU – Indeeksii boondii dhaabbilee Raashiyaa doolaaraan ibsame.
• FXFAn indeeksii boondii dhaabbilee bu’aa olaanaa qaban biyyoota guddataniiti.
• FXIP – Boondii mootummaa Ameerikaa, eegumsa qaala’iinsa jireenyaa kan Ruubilii hedge qabu, Ruubiliin kan ibsamudha.
• FXRD – boondii bu’aa olaanaa doolaaraa, ulaagaa – Solactive USD Fallen Angel Issuer Capped Index.
• FXKZ – fandichi aksiyoona Kaazaakistaan ​​irratti invast godha.
• FXRL invastimantii indeeksii RTS Raashiyaa keessatti argamudha.
• FXDE invastimantii gabaa aksiyoonaa Jarmanii keessatti argamudha.
• FXIT invastimantii damee teeknooloojii Ameerikaa keessatti hojjetamedha.
• FXUS invastimantii indeeksii US SP500 irratti hojjetamedha.
• FXCN invastimantii gabaa aksiyoonaa Chaayinaa keessatti argamudha.
• FXWO invastimantii aksiyoona gabaa addunyaa yoo ta’u, portfolio isaa biyyoota gurguddoo addunyaa 7 irraa aksiyoona 500 ol of keessatti qabata.
• FXRW invastimantii aksiyoona US high-cap irratti taasifamuudha.
• FXIM invastimantii damee IT Ameerikaa keessatti hojjetamedha.
• FXES – aksiyoona dhaabbilee Ameerikaa damee taphaafi eSports.
• FXRE invastimantii imaanaa invastimantii qabeenyaa Ameerikaa keessatti argamudha.
• FXEM – invastimantii aksiyoona biyyoota guddachaa jiran (Chaayinaa fi Hindii irraa kan hafe).
• FXGD invastimantii warqee irratti taasifamuudha.

Yeroo ammaa kana dhaabbata Finex daldaltoota Raashiyaadhaaf invastimantii ETF dhiyeessuu qofaadha.

Oomishaalee walfakkaatan Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton fi kanneen biroo irraa ni jiru. Garuu hundi isaanii kan BPIF ti. Dhaabbileen hoggansa hedduun oomisha walfakkaataa ni dhiyeessu (fandiin indeeksii gabaa bal’aa
SP500 hordofu Sberbank, Alfa Capital fi VTBn bakka bu’a). Daayinamiksiin walfakkaata jechuun ni danda’ama, garuu invastaroota aksiyoona Finex bitatan sababa komishinii gadi aanaa ta’een xiqqoo fayyadamoo ta’aniiru. Amalli ETF Moscow Exchange irratti mul’atu tokko maallaqni ETF doolaara ta’uu isaati, ETF akkasii bitachuuf ammoo rubles herrega irraa jalqaba gara doolaaraatti jijjiirama. Etf Ruubiliin (hedge maallaqaa wajjin) kan ibsaman jiru, isaan argachuudhaan invastimentichi utaalcha doolaaraa gara Ruubiliitti sharafa alaa irraa eegama.

Marsariitii irratti fandii hunda waliin wal baruu dandeessu, ibsa gabaabaa fi dhiheessi fandii ilaali. Saayitiin ETF barbaachaaf baayyee mijataa miti, parameteriin barbaaduu danda’uun barbaachisaadha. ETF screener asitti ni gargaara. Tajaajila RADAR Fin-Plan haa fayyadamnu. Tajaajilichi maallaqa paaraameetotadhaan calaluun gabaa ETF guutuu Jijjiirraa Moskoo xiinxaluuf si dandeessisa. Fandii komishinii %1 gadi qabu filachuu fi dachaa ta’e balleessuun filannoowwan baay’een hin hafan.

1. FXMM fandii gabaa maallaqaa Ameerikaa yoo ta’u, boondii gabaabaa Ameerikaa irratti ji’a 1-3f invast godhudha.

Fandiin kun maallaqa gaaffii kuufamaa wajjin wal fakkaata. Wanti adda ta’e giraafiin isaa sarara qajeelaa kofa digrii 45n gara oliitti qajeelfamee ta’uu isaati.
Bu’aan Tiraazirarii Ameerikaa yeroo ammaa naannoo %0.3 yoo ta’u, kaarviin bu’aa akka FXMM qajeelaa miti. Sirrii ta’uun kaarvii bu’aa kan mirkanaa’u hedging maallaqaatiin. Invastarichi ruubilii fandii keessatti invast godha. Hoggantoonni Ruubilii gara doolaaraatti jijjiiruun boondii tizuuraa bu’aa %0.3n bitatu. Kana malees, hogganaan jijjiirraa maallaqaaf waliigaltee jijjiirraa ni seena. Bu’uuraan, kana jechuun fandichi liqii doolaaraan rukutamuuf %0.25n fudhachuun maallaqa argate kuufama Ruubilii irratti safartuu %4-5n kaa’a jechuudha. Kanuma waliin fandichi sababa jijjiirraa maallaqaatiin galii %4 fi garaagarummaa sharafa alaa argata (poozaatiivii fi negaatiivii ta’uu danda’a). Chaartiin yeroo dheeraa keessatti sarara qajeelaa guutuu ta’us, yeroowwan hanqina dhangala’aa irraa kan ka’e utaalchi yeroo gabaabaa akka jiru hubatamuu qaba (waliigalteen guddaan uumame, gatii irratti dhiibbaa uumuu). Kanaafuu, yeroon invastimantii FXMM ETF keessatti ji’a tokkoo gadi yoo ta’e, invastimantii akkasii diduun bu’aa guddaa qabaata.

2. BPIF RFI “VTB – Fandii Walqixxummaa Biyyoota Guddachaa Jiran” (VTBE ETF) . Heddumina gochuuf qabeenya biyyoota guddachaa jiran keessatti invast godhu portfolio irratti haa daballu.

Mee qabeenya walmakaa irratti invast godhan hunda ETF screener keessatti haa filannu. Mee vtbe etf irratti haa xiyyeeffannu. Fandiin kun qabeenya biyyoota guddachaa jiran irratti karaa bittaa etf biyya alaa ISHARES CORE MSCI EM invast godha. Invastimantii fandii kana keessatti taasifamu biyyoota hunda keessatti garaagarummaa ni mirkaneessa. Kanuma waliin komishiniin fandichaa %0.71 qofa. Karaa daldalaa VTB yeroo bitattan komishiniin jijjiirraa hin jiru.

3. VTBH ETF jedhamu . Amma, jijjiirama portfoolii hir’isuuf, boondii haa itti daballu. VTBH ETF boondii Ameerikaa bu’aa guddaa qabu irratti invast gochuuf carraa ni kenna. Kana gochuuf fandiin jijjiirraan daldalamu aksiyoona ETF biyya alaa ISHARES HIGH YIELD CORP BOND bita.
4. DIVD ETF – fandii jijjiirraadhaan daldalamu indeeksii aksiyoona bu’aa Federeeshinii Raashiyaa hordofa. Indeeksii kun aksiyoona Federeeshinii Raashiyaa keessaa isa gaarii ta’e keessaa %50 kan hammate yoo ta’u, gama: bu’aa bu’aa, tasgabbii bu’aa, qulqullina nama baaseetiin. Sababa kaffaltii bu’aa qoodame fi qulqullina moodeelota daldalaatiin, gabaa aksiyoonaa bal’aa caalaa bu’aan olaanaan ni eegama (bu’aan waggaa giddu galeessaa Amajjii 2007 hanga har’aatti %15.6 gabaa aksiyoonaa bal’aa %9.52 waliin wal bira qabamee yoo ilaalamu) .
5. Invastimantii gabaa aksiyoonaa Ameerikaa keessatti taasifamuuf, TECH (indeksii NASDAQ 100 Ameerikaa keessatti invast godha) Tinkoff Investments irraa fi FXUS , kan daayinamiksii gabaa aksiyoonaa bal’aa Ameerikaa SP500 fakkeessu, hunda caalaa mijataadha.
6. Xiyyeeffannaan akkasumas TGRN ETF Tinkoff Investments irraa argachuu qaba . Omishni waggaa giddu galeessaan waggaatti sadarkaa %22 irra jira. Fandichi addunyaa irratti hoggantoota teeknooloojii qulqulluu irratti invast godha.
7. ETF FXRL fandii indeeksii kan daayinamiksii indeeksii RTS Raashiyaa hordofudha. RTS indeeksii doolaaraa ta’uu isaa yoo ilaalle, etf jijjiirama maallaqaa irraa eegumsa tokko tokko kenna. Guddina doolaaraa waliin indeeksii RTS MICEX caalaa cimee guddata. Bu’aan argame aksiyoona fandichaa keessatti deebi’ee invast godhama. Fandichi bu’aa irraa gibira %10 kaffala.
8. Qaala’iinsa jireenyaa irraa eeguuf warqee etf itti dabaluu qabda, fakkeenyaaf, FXGD . Komishiniin fandii %0.45 qofa. Fandichi gatii warqee fiizikaalaa gabaa addunyaa irratti argamu hanga danda’ametti sirritti hordofa, akkasumas VAT malee qaala’iinsa jireenyaa irraa of eeguuf si dandeessisa.
9. Akkasumas, ETFs tarsiimoo Haala Qilleensaa Hundaa/Perpetual Portfolio hordofan ilaali – etf opnw Otkritie Broker irraa ykn TUSD ETF Tinkoff Investments irraa . Fandichi keessaa diversification qaba, invastarichi tattaaffii dabalataa gochuu hin barbaachisu. Hoggantoonni walqixa aksiyoonaa, boondii, warqee irratti invast gochuu. Etf opnw fandii qabeenyaa Ameerikaa keessattis invast godha.

Miidhaan ETF akkasii komishinii olaanaadha – fandichi kallattiin qabeenya hin bitu, garuu karaa bittaa ETF biyya alaatiin, kanaafis abbummaan komishinii kaffaluun dirqama. It turns out a matryoshka “fandii fandii keessa”, fi baasii, akkuma barame, fayyadamaa bira jira. Tinkoff irraa Poortiifooliyoo Barabaraa irratti invast gochuuf herrega daldalaa qabaachuun illee barbaachisaa akka hin taane hubatamuu qaba. Sababa baasii xiqqaa aksiyoonaa – rubles 6 qofa, Tinkoff karaa tajaajila “piggy bank” gara kaardii deebii Tinkoff invast gochuuf dhiyeessa. Baasii tajaajilaa 1 ruble dha, komishiniin jijjiirraa hin jiru. Baasii naannessuudhaan, kaardii irratti kaashbaakii dabarsuudhaan ykn hafnaan irratti dhala dabarsuudhaan qusachuu ni danda’ama.

Abbootii qabeenyaa herrega daldalaatiif gosti ETF kun baayyee mijataa ta’us garmalee qaala’aa dha. Yeroo xiqqoo fudhattanii ofuma keessaniin portfolio ETF ijaaruun gaariidha. Waggoota 20 keessatti komishiniin %0.01-0.05 xiqqaa ta’ellee gara maallaqa qabatamaatti jijjiirama.

ETF abdachiisaa ta’an yeroo filattu, akka addunyaatti caalaatti yaaduuf yaalu qabda. Bu’aan invastimantii waggoota lamaan darbanii gara fuulduraattis milkaa’ina walfakkaatu wabii hin ta’u. Invastimantii aksiyoonaa guddina saffisaa agarsiisan waggoota muraasa dhufan keessatti bu’aa hin qabne ta’uu danda’a. Seektarri garmalee ho’ee booda boqonnaa fudhachuu danda’a. Indeeksii bal’aa irratti invastimantii gochuun bu’aa guddaa kan argamsiisu yoo ta’u, sababiin isaas walnyaatinsi indeeksii yeroo hunda jijjiiramaa waan jiruuf. Dhaabbileen dadhaboo ta’an kanneen ciccimoo ta’aniin bakka bu’u. Dhaabbileen indeeksii SP500 keessatti hammataman hedduun waggoota 10 dura gabaa irra hin turre, garuu daayinamiksiin indeeksii kanaa kanaan hin rakkanne. Akka addunyaatti yaaduuf carraaquu qabda, daayinamiksii amma jiru fandii ilaaluu osoo hin taane, furmaata balaa xiqqaa qabuu fi adda addaa filachuuf yaalu qabda. Tokkoon tokkoon gita qabeenya keessatti ETF abdachiisaa ta’an adda baasuun, . bakka invastimantiin invastimantii gochuu barbaadu tokkoon tokkoon aksiyoonaa isaatiif maallaqni ramadamuu qaba. Piroppoorshinii armaan gadii hordofuun ni gorfama:

• 40% portfolio aksiyoona bitachuuf ramadama . Hedduminaaf, istookiin biyyaa fi industiriidhaan qoodama. Tokkoon tokkoon gosa ETF garee kana keessatti qooda walqixaa kennamaaf;
• 30% – boondii . Kunis bu’aa waliigalaa portfoolii ni hir’isa, garuu yeroo walfakkaatutti jijjiirama herrega daldalaa ni hir’isa. Yeroo rakkisaa keessatti sirna narvii invastaraa irratti dhiibbaa gaarii kan geessisu maaltu jira;
• 10% portfolio – invastimantii warqee . Kutaa portfoolii haaldureedhaan eegumsa qabu. Tarii booda kutaan portfoolii kun invastimantii maallaqa kirpitootiin bakka buufamuu danda’a;
• 20% – naannoowwan abdachiisaa – aksiyoonaa teeknooloojii olaanaa, invastimantii dhaabbilee “magariisa” guddina ariifataa abdachiisaa ta’aniif.

Qajeelfama ETF – Gaaffiiwwan gurguddoo 15: fandiin ETF maali, akkamitti hojjetu, akkamitti maallaqa itti argatan: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ETF irratti invast gochuun sirnaafi yeroo dheeraa kan agarsiisudha. Ji’a ji’aan portfolio guutuun mijataa dha – postulate beekamaa “dursa of kaffali” jedhu. Yeroo guuttan tooftaa filatame hordofuu qabdu, pirooppoorshinii qabeenya ilaaluu qabdu. Qabeenyi tokko tokko gatiin kan gadi bu’u yoo ta’u, qoodni isaanii portfoolii keessatti ni hir’ata. Qabeenyi biroo gatiin ni guddata, qoodni isaanii ni guddata. Pirooppoorshinii eeguuf garmalee of eeggannoodhaan yaalu hin qabdu – deviations 5-10% daangaa idilee keessa jira. Pirooppoorshinii eeguuf karaan lama jira – qabeenya gatiin ol ka’e gurguruu fi kanneen duubatti hafan bitachuu. Yookaan immoo kanneen sababa guutinsaatiin duubatti hafan qofa bitachuu. Kaayyoon invastimantii hanga guutamutti hin gurgurinaa. Malawwan lamaan kana keessaa kamtu akka filatamu hangas barbaachisaa miti. Isa hordofuuf mala invastimantii filachuun barbaachisaa dha. Yeroo hunda duubatti hafanii irra deebi’anii bituu fi qabeenya guddina agarsiisan gurguruun, invastarichi yeroo hunda jalaan bita, gubbaatti gurgura. Kanuma waliin gatii mijataa hin murteessu, garuu giddu galeessaan portfoolii yeroo dheeraa keessatti daayinamiksii gaarii agarsiisa, kunis waan hunda caalaa barbaachisaa dha.