এক্সচেঞ্জ ট্রেডেড ETF ফান্ড – প্রকার, বিনিয়োগ, লাভজনকতা

এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ইটিএফ ফান্ড – জটিল সম্পর্কে সহজ কথায় এটি কী?ইটিএফ (এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড) হল যৌথ বিনিয়োগের একটি রূপ। শুধুমাত্র 4,000 রুবেলের জন্য এই ধরনের একটি তহবিলের একটি শেয়ার ক্রয় করে, আপনি মাইক্রোসফ্ট, অ্যাপল, মাস্টারকার্ড, টেসলা, ফেসবুক, গুগল, ম্যাকডোনাল্ডস এবং আরও অনেকের মতো কোম্পানিতে শেয়ারের একটি ছোট শেয়ারের মালিক হয়ে উঠছেন। VTI-এর সবচেয়ে বৈচিত্র্যময় তহবিলে 3,900টির বেশি স্টক রয়েছে। তাদের অ্যাকাউন্টে এই ধরনের বৈচিত্র্যের পুনরাবৃত্তি করতে, একজন বেসরকারী বিনিয়োগকারীর খুব বেশি পুঁজির প্রয়োজন হবে। বেশিরভাগ ইনভার্টারের জন্য, এই বৈচিত্র্য উপলব্ধ নয়। ইনডেক্স এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড রয়েছে যা বিশ্ব সূচক, পণ্য এবং মূল্যবান ধাতু তহবিল, বন্ডের জন্য ইটিএফ এবং মানি মার্কেট ইনস্ট্রুমেন্টের শেয়ারের গঠন এবং অনুপাতকে হুবহু কপি করে। মার্কিন বাজারে 100 টিরও বেশি বিভিন্ন এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড রয়েছে যা বিভিন্ন কৌশল বাস্তবায়ন করে। উদাহরণ স্বরূপ,
রে ডালিও ” (পর্যায়ক্রমিক ভারসাম্যহীনতার সাথে স্টক, বন্ড এবং সোনায় বিনিয়োগ), নির্দিষ্ট দেশের একটি নির্দিষ্ট সেক্টরের শেয়ারে বিনিয়োগ। একটি ETF পোর্টফোলিওর সাহায্যে, আপনি শিল্প এবং বিনিয়োগকারীদের দেশ অনুসারে একটি খুব পরিমিত আমানত সহ একটি বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও সংগ্রহ করতে পারেন। নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত ETF আছে যেগুলি সঠিকভাবে একটি সূচক বা পণ্যের গতিশীলতা অনুসরণ করে এবং সক্রিয় ব্যবস্থাপনা তহবিল, যেখানে আয় এবং ড্রডাউন পরিচালকদের দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়। সর্বাধিক সাধারণ তহবিলগুলি হল প্যাসিভ ম্যানেজমেন্ট – তাদের ফি কম এবং তাদের গতিশীলতা মানব ফ্যাক্টরের উপর নির্ভর করে না।

ইটিএফ এবং মিউচুয়াল ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য

ETF এর রাশিয়ান অ্যানালগ একটি মিউচুয়াল ফান্ড (মিউচুয়াল ইনভেস্টমেন্ট ফান্ড)। মিল থাকা সত্ত্বেও, কিছু পার্থক্য আছে

1. বেশিরভাগ ETF একটি খোলা কৌশল দিয়ে নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় । এটি বিনিয়োগকারীকে একটি সুবিধা দেয়, যেহেতু এটি পরিষ্কার যে কোন উপকরণে কোন অনুপাতে অর্থ বিনিয়োগ করা হয়। একজন বিনিয়োগকারী নিশ্চিত হতে পারেন যে সোনার জন্য ETF-এ বিনিয়োগ করার সময়, তার বিনিয়োগগুলি মূল্যবান ধাতুর গতিশীলতার পুনরাবৃত্তি করবে।
2. মিউচুয়াল বিনিয়োগ তহবিল সক্রিয় ব্যবস্থাপনা তহবিল । আর্থিক ফলাফল মূলত পরিচালকের কর্ম এবং ভুলের উপর নির্ভর করে। একটি বাস্তব পরিস্থিতি যখন একটি শক্তিশালী বুল বাজারে মিউচুয়াল ফান্ডের গতিশীলতা নেতিবাচক হয়। কিন্তু বাজার পতনে মিউচুয়াল ফান্ড বাজারের চেয়ে ভালো হতে পারে।
3. ETFs আপনাকে দেশ, শিল্প বা কৌশল অনুসারে একটি বৈচিত্রপূর্ণ পোর্টফোলিও সংগ্রহ করার অনুমতি দেবে ।
4. ETF গুলি লভ্যাংশ প্রদান করে যদি তারা তাদের অনুসরণ করা সূচকের শেয়ার দ্বারা প্রদান করা হয়। বেশিরভাগ ক্ষেত্রে, লভ্যাংশ মূল অনুপাতে পুনঃবিনিয়োগ করা হয়।
5. ETFs একটি বিনিময়ে লেনদেন করা হয় , এবং একটি বাজার নির্মাতা তারল্য বজায় রাখে। একটি ক্রয়ের জন্য ব্যবস্থাপনা কোম্পানির সাথে যোগাযোগ করার প্রয়োজন নেই। যেকোন লাইসেন্সপ্রাপ্ত ব্রোকারের সাথে ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট থাকলেই যথেষ্ট।
6. মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় ইটিএফ কমিশন কয়েকগুণ কম ।

ETF – মিউচুয়াল ফান্ডের বিপরীতে কীভাবে ফান্ডে বিনিয়োগ করবেন: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

ETF-এর প্রকারভেদ

বিদ্যমান ইটিএফগুলিকে নিম্নলিখিত গ্রুপে ভাগ করা যেতে পারে:

1. দেশ অনুসারে – মার্কিন স্টক এক্সচেঞ্জে এমন তহবিল রয়েছে যা প্রায় সমস্ত দেশে বিনিয়োগ করে যেখানে একটি স্টক মার্কেট রয়েছে। এই দেশের প্রতিটি সূচকের জন্য আলাদা ETF আছে।
2. অর্থনীতির সেক্টর দ্বারা – অর্থনীতির নির্দিষ্ট সেক্টরের জন্য ইটিএফ আছে, যেখানে দেশের অর্থনীতির একটি নির্দিষ্ট সেক্টরের শেয়ার সংগ্রহ করা হয়। একজন বিনিয়োগকারী সম্পূর্ণ সূচক কিনতে পারে না, তবে তার মতে শুধুমাত্র প্রতিশ্রুতিশীল শিল্পে বিনিয়োগ করতে পারে।
3. আর্থিক উপকরণের জন্য – স্টক, বন্ড, মানি মার্কেট ইনস্ট্রুমেন্ট (3 মাস পর্যন্ত স্বল্পমেয়াদী বন্ড), মুদ্রা ইটিএফ, মূল্যবান ধাতু, শিল্প পণ্য, রিয়েল এস্টেটের জন্য ইটিএফগুলি বরাদ্দ করা যেতে পারে।

MICEX-এ ETF

NYSE-তে 1,500 টিরও বেশি বিভিন্ন ETF পাওয়া যায়।
মস্কো এক্সচেঞ্জ রাশিয়ান বিনিয়োগকারীদের জন্য ইটিএফ-এর অনেক বেশি পরিমিত তালিকা অফার করে (অনেক ETF শুধুমাত্র যোগ্য বিনিয়োগকারীদের জন্য কেনার জন্য উপলব্ধ)। বর্তমানে, মস্কো এক্সচেঞ্জে 128টি ETF এবং BIF পাওয়া যায়। Finex নিম্নলিখিত ETF অফার করে:

• FXRB – রাশিয়ান কর্পোরেট বন্ডের সূচী রুবেলে ডিনোমিনেট করা হয়েছে।
• এফএক্সআরইউ – রাশিয়ান কর্পোরেট বন্ডের সূচক ডলারে ডিনোমিনেট করা হয়েছে।
• FXFA হল উন্নত দেশগুলির উচ্চ-ফলনকারী কর্পোরেট বন্ডগুলির একটি সূচক৷
• এফএক্সআইপি – রুবেল হেজ সহ মুদ্রাস্ফীতি সুরক্ষা সহ মার্কিন সরকারের বন্ডগুলি রুবেলে চিহ্নিত করা হয়।
• FXRD – ডলারের উচ্চ ফলন বন্ড, বেঞ্চমার্ক – সলিকটিভ USD ফলন অ্যাঞ্জেল ইস্যুয়ার ক্যাপড ইনডেক্স।
• FXKZ – তহবিল কাজাখস্তানের শেয়ারে বিনিয়োগ করে।
• FXRL রাশিয়ান RTS সূচকে একটি বিনিয়োগ।
• FXDE হল জার্মান স্টক মার্কেটে একটি বিনিয়োগ৷
• FXIT আমেরিকান প্রযুক্তি খাতে একটি বিনিয়োগ।
• FXUS হল US SP500 সূচকে একটি বিনিয়োগ।
• FXCN হল চীনা স্টক মার্কেটে একটি বিনিয়োগ।
• FXWO হল বিশ্ববাজারের শেয়ারে একটি বিনিয়োগ, এর পোর্টফোলিও বিশ্বের 7টি বৃহত্তম দেশের 500 টিরও বেশি শেয়ার অন্তর্ভুক্ত করে।
• FXRW উচ্চ ক্যাপ মার্কিন স্টক একটি বিনিয়োগ.
• FXIM হল US IT সেক্টরে একটি বিনিয়োগ।
• FXES – গেমিং সেক্টর এবং eSports এ মার্কিন কোম্পানির শেয়ার।
• FXRE হল মার্কিন রিয়েল এস্টেট বিনিয়োগ ট্রাস্টে একটি বিনিয়োগ।
• FXEM – উন্নয়নশীল দেশের শেয়ারে বিনিয়োগ (চীন এবং ভারত বাদে)।
• FXGD হল সোনায় বিনিয়োগ।

ফিনেক্স বর্তমানে একমাত্র কোম্পানি যা রাশিয়ান ব্যবসায়ীদের ইটিএফ বিনিয়োগের প্রস্তাব দেয়।

Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital, Tinkof Investments , Aton এবং অন্যান্যদের অনুরূপ পণ্য
রয়েছে৷ কিন্তু তারা সবাই BPIF এর অন্তর্গত। অনেক ব্যবস্থাপনা কোম্পানি একই ধরনের পণ্য অফার করে (বিস্তৃত বাজার সূচক
SP500 অনুসরণকারী তহবিল Sberbank, Alfa Capital এবং VTB দ্বারা প্রতিনিধিত্ব করা হয়)। গতিশীলতা প্রায় অভিন্ন, কিন্তু বিনিয়োগকারীরা যারা Finex শেয়ার কিনেছেন তারা কম কমিশনের কারণে কিছুটা উপকৃত হয়েছেন। মস্কো এক্সচেঞ্জে ETF-এর একটি বৈশিষ্ট্য হল যে ETF-এর মুদ্রা হল ডলার, এবং এই ধরনের ETF কেনার জন্য, অ্যাকাউন্ট থেকে রুবেলগুলি প্রথমে ডলারে রূপান্তরিত হয়। ETF আছে রুবেলে (মুদ্রা হেজ সহ), সেগুলি অর্জন করে বিনিয়োগকারীরা ডলারে রুবেল বিনিময় হারে লাফ থেকে রক্ষা পায়। [ক্যাপশন id=”attachment_12042″ align=”aligncenter” width=”800″

ইটিএফ-এ বিনিয়োগ করা

ETF-এ বিনিয়োগের প্রধান সুবিধা হল ক্ষুদ্র পুঁজির বিনিয়োগকারীদের জন্য পোর্টফোলিওর সর্বাধিক বৈচিত্র্য। দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগের নীতি হল “আপনার সমস্ত ডিম এক ঝুড়িতে রাখবেন না”। একটি ETF-এ একজন বিনিয়োগকারী তার পোর্টফোলিওকে সম্পদ শ্রেণী (স্টক, বন্ড) দ্বারা বৈচিত্র্যময় করতে পারেন – নির্বাচিত কৌশলের উপর নির্ভর করে অনুপাত পরিবর্তন করুন। শ্রেণীর মধ্যে, তিনি বিভিন্ন দেশের বিভিন্ন সেক্টরের শেয়ারের মধ্যে অনুপাত পরিবর্তন করতে পারেন। ইউরোবন্ডের একটি ব্যাপকভাবে বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিও আছে। ইউরোবন্ডের ন্যূনতম লট $1000 থেকে শুরু হয়, বৈচিত্র্যের জন্য কমপক্ষে 15-20টি ভিন্ন মূল্যবোধ থাকা প্রয়োজন। এটি ইতিমধ্যে বেশ বাস্তব পরিমাণ। ইউরোবন্ড সূচকের জন্য একটি ETF-এ বিনিয়োগ করার সময়, আপনি মাত্র 1,000 রুবেলে 25 ইউরোবন্ডের একটি ঝুড়ি কিনতে পারেন। উপরন্তু, বিনিয়োগকারীর পোর্টফোলিওর একটি ছোট অংশের জন্য উচ্চ-ফলনযোগ্য সম্পদ কেনার সুযোগ রয়েছে।
জাঙ্ক » রাশিয়া এবং বিশ্বের বন্ধন। তার পোর্টফোলিও সুরক্ষিত করতে, একজন বিনিয়োগকারী স্বর্ণে বিনিয়োগ যোগ করতে পারেন।

ETF ফলন

ETF রিটার্ন সম্পূর্ণরূপে বাজারের গতিশীলতার উপর নির্ভরশীল। 1-3 বছর পর্যন্ত স্বল্প ব্যবধানে, এটি ভবিষ্যদ্বাণী করা বেশ কঠিন, কারণ অনেক কারণ বিবেচনা করা আবশ্যক. 10 বছর ধরে, উচ্চ মাত্রার সম্ভাবনা সহ, সম্পদের দাম আজকের তুলনায় বেশি হবে। কিন্তু এর মানে এই নয় যে আপনি 10 বছরের মধ্যে প্রতিদিন ইতিবাচক গতিশীলতা দেখতে পাবেন। চলুন বিস্তৃত মার্কিন স্টক মার্কেট SP500 এর গতিশীলতা দেখি:
এটি দেখা যায় যে বাজার বাড়ছে এবং 10 বছরের ব্যবধানে বিনিয়োগকারী লাভে রয়েছে। কিন্তু এমন কিছু এলাকা আছে যেখানে ২-৩ বছর ধরে বাজার কমছে। দুর্ভাগ্যজনক বিনিয়োগকারী যারা বেশ কয়েক বছর ধরে দীর্ঘ সময় ধরে শীর্ষে কেনা লোকসানে ছিলেন। বড় ছবি দেখা কঠিন। গড় দীর্ঘমেয়াদী ফলন স্টকের জন্য 4-5% এবং বন্ডের জন্য 1-2%, মুদ্রাস্ফীতির জন্য সামঞ্জস্য করা হয়। ETF পোর্টফোলিও বিল্ডিং স্বল্প-মেয়াদী বা দীর্ঘমেয়াদী রিটার্ন ছবি খারাপ বা উন্নত করতে পারে। আপনি ETFs থেকে একটি পোর্টফোলিও কম্পাইল করতে পারেন, উদাহরণস্বরূপ, Finex https://finex-etf.ru/products-এর অফিসিয়াল ওয়েবসাইটে – নির্বাচিত পরামিতিগুলির জন্য ঐতিহাসিক লাভজনকতা একটি চিত্রের আকারে স্পষ্টভাবে প্রদর্শিত হয়।
ETF-এ একজন বিনিয়োগকারীর মূল অনুমান হল “আমি জানি না বাজার কোথায় যাবে, কিন্তু দীর্ঘ দিগন্তে বাজার বাড়ছে।” বিনিয়োগকারীর কাজ উপার্জন করা নয়, মুদ্রাস্ফীতি এবং ধাক্কা থেকে পুঁজি বাঁচানো।
সূচক তহবিলে একজন বিনিয়োগকারী রেস খেলতে এবং বাজারকে ছাড়িয়ে যেতে অস্বীকার করে। তিনি সূচক রিটার্ন পেতে সম্মত হন, কিন্তু একই অস্থিরতায় তিনি সম্মত হন না। অস্থিরতা কমাতে, তিনি নির্বাচিত কৌশল অনুযায়ী একটি ETF পোর্টফোলিও সংগ্রহ করেন।

কমিশন

ক্রয়-বিক্রয়ের সময় এক্সচেঞ্জ কমিশন ছাড়াও (
ব্রোকারের ট্যারিফ অনুসারে , কিন্তু কিছু ব্রোকার ইটিএফ কেনার সময় কমিশন চার্জ করে না), আপনাকে একটি ব্যবস্থাপনা ফি দিতে হবে। ফাইনেক্স নিষ্ক্রিয়ভাবে পরিচালিত ETFগুলি বার্ষিক 0.9% চার্জ করে৷ এই পরিমাণ বিনিয়োগকারীর ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট থেকে সরাসরি চার্জ করা হয় না, তবে প্রতিদিন ডেবিট করা হয় এবং উদ্ধৃতির ভিত্তিতে নেওয়া হয়। আপনি যদি একটি ETF কিনে থাকেন যা এক বছরে 10% বেড়েছে, তার মানে এটি আসলে 10.9% বেড়েছে।

এটি অপ্রীতিকর যে বিনিয়োগের ফলাফল নির্বিশেষে কমিশন দেওয়া হয়। যদি সূচক তহবিল এক বছরে 10% ক্ষতির সম্মুখীন হয়, তাহলে আপনার 10.9% ক্ষতি হবে।

কিভাবে একটি ETF কিনবেন

ETF তহবিল কেনার সবচেয়ে সহজ উপায় হল মস্কো এক্সচেঞ্জে। বিদেশী দালালরা কম ফি সহ ইটিএফগুলির একটি বড় নির্বাচন অফার করে। তুলনা করার জন্য, 0.004% ফি সহ বিদেশী ETF আছে বনাম Finex ফি 0.9%। একটি বিদেশী ব্রোকারের মাধ্যমে, ক্রিপ্টোকারেন্সির জন্য ETF কেনা সম্ভব। একটি নতুন টুল যা পেনশন তহবিল এবং বড় মার্কিন বিনিয়োগকারীরা ইতিমধ্যেই বিনিয়োগ করতে শুরু করেছে৷ কেন্দ্রীয় ব্যাংক বিটকয়েন ইটিএফ-এ বিনিয়োগের বিপদ সম্পর্কে সতর্ক করে। যদি এই টুলটি তার স্থায়িত্ব প্রমাণ করে (বিনিয়োগের সময়কাল কমপক্ষে 10 বছর), রাশিয়ান প্রদানকারীরা তাদের লাইনআপে এটি যুক্ত করবে। তবে ভুলে যাবেন না যে রাশিয়ান ফেডারেশনে ইটিএফ
আইআইএস -এ কেনা যায়এবং ফেরত 13% ট্যাক্স. অনেক ব্রোকার অ্যাকাউন্ট রক্ষণাবেক্ষণের জন্য কোনও ফি নেয় না এবং মাসে বা সপ্তাহে একবার অল্প পরিমাণে অ্যাকাউন্টে তহবিল দেওয়া সম্ভব। $10-20 হাজার বিনিয়োগের সাথে শুরু করে বিদেশী বাজারে প্রবেশ করার পরামর্শ দেওয়া হয়। [ক্যাপশন id=”attachment_12053″ align=”aligncenter” width=”666″]
ETF ঝুঁকি[/caption]

একটি ETF পোর্টফোলিও গঠনের নীতি

ইনডেক্স ফান্ডে প্যাসিভ ইনভেস্ট করা অনেকটা অবসরপ্রাপ্ত মানি ম্যানেজারদের মতোই। বিনিয়োগের দিগন্ত গুরুত্বপূর্ণ – আপনার 1-2 বছরের জন্য একটি ETF পোর্টফোলিও সংগ্রহ করার চেষ্টা করা উচিত নয়। ETF-তে বিনিয়োগের মূল নীতি হল বিনিয়োগের নিয়মিততা, বাজার পরিস্থিতি নির্বিশেষে। উপযুক্ত ETF নির্বাচন করতে, মস্কো এক্সচেঞ্জ ওয়েবসাইট বিনিয়োগকারীকে সাহায্য করবে, যেখানে আপনি সমস্ত ট্রেড করা এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ডের একটি তালিকা দেখতে পাবেন – https://www.moex.com/msn/etf৷ [ক্যাপশন id=”attachment_12049″ align=”aligncenter” width=”624″]
ETF পোর্টফোলিও গঠনের নীতি[/caption] সাইটে আপনি সমস্ত তহবিলের সাথে পরিচিত হতে পারেন, তহবিলের একটি সংক্ষিপ্ত বিবরণ এবং উপস্থাপনা দেখুন। সাইটটি ETF অনুসন্ধানের জন্য খুব সুবিধাজনক নয়, এটি পরামিতি দ্বারা অনুসন্ধান করতে সক্ষম হওয়া প্রয়োজন। ইটিএফ স্ক্রিনার এখানে সাহায্য করবে। আসুন ফিন-প্ল্যান রাডার পরিষেবা ব্যবহার করি। পরিষেবাটি আপনাকে প্যারামিটার দ্বারা তহবিল ফিল্টার করে মস্কো এক্সচেঞ্জের সমগ্র ETF বাজার বিশ্লেষণ করতে দেয়। 1% এর কম কমিশন সহ তহবিল নির্বাচন করে এবং সদৃশগুলি সরানোর মাধ্যমে, অনেকগুলি বিকল্প অবশিষ্ট নেই।

1. এফএক্সএমএম হল একটি মার্কিন অর্থ বাজার তহবিল যা 1-3 মাসের জন্য মার্কিন শর্ট বন্ডে বিনিয়োগ করে।

এই তহবিল একটি ডিমান্ড ডিপোজিটের সাথে সাদৃশ্যপূর্ণ। একটি স্বতন্ত্র বৈশিষ্ট্য হল এর গ্রাফটি 45 ডিগ্রি কোণে উপরের দিকে নির্দেশিত একটি সরল রেখা।
মার্কিন ট্রেজারি ফলন বর্তমানে প্রায় 0.3% এবং ফলন বক্ররেখা FXMM এর মতো সোজা নয়। কারেন্সি হেজিং দ্বারা ফলন বক্ররেখার মসৃণতা নিশ্চিত করা হয়। বিনিয়োগকারী তহবিল রুবেল বিনিয়োগ. পরিচালকরা রুবেলকে ডলারে রূপান্তর করে এবং 0.3% এর ফলন সহ ট্রেজারি বন্ড ক্রয় করে। উপরন্তু, ম্যানেজার মুদ্রা বিনিময়ের জন্য একটি অদলবদল চুক্তিতে প্রবেশ করে। মোটকথা, এর মানে হল যে তহবিল 0.25% হারে ডলারে নক করার জন্য একটি ঋণ নেয় এবং 4-5% হারে রুবেল ডিপোজিটে প্রাপ্ত তহবিল রাখে। একই সময়ে, তহবিল মুদ্রা বিনিময়ের কারণে 4% আয় এবং বিনিময় হারের পার্থক্য পায় (এটি ইতিবাচক এবং নেতিবাচক উভয়ই হতে পারে)। এটি লক্ষণীয় যে যদিও চার্টটি দীর্ঘ সময়ের জন্য একটি সম্পূর্ণ সরল রেখা, তবুও তারলতার অভাবের মুহুর্তের কারণে স্বল্পমেয়াদী লাফ রয়েছে (একটি বড় চুক্তি ঘটেছে, দাম প্রভাবিত করে)। অতএব, যদি FXMM ETF-এ বিনিয়োগের সময়কাল এক মাসের কম হয়, তাহলে এই ধরনের বিনিয়োগ প্রত্যাখ্যান করা আরও লাভজনক হবে।

2. BPIF RFI “VTB – উদীয়মান দেশ ইক্যুইটি ফান্ড” (VTBE ETF) । বৈচিত্র্য আনতে, পোর্টফোলিওতে উন্নয়নশীল দেশগুলিতে বিনিয়োগ করে এমন একটি সম্পদ যোগ করা যাক।

আসুন ETF স্ক্রিনারের মধ্যে মিশ্র সম্পদে বিনিয়োগ করা সমস্ত সম্পদ নির্বাচন করি। আসুন vtbe etf-এ ফোকাস করি। এই তহবিল বিদেশী ETF ISHARES CORE MSCI EM কেনার মাধ্যমে উন্নয়নশীল দেশের সম্পদে বিনিয়োগ করে। এই তহবিলে বিনিয়োগ সারা দেশে বৈচিত্র্য নিশ্চিত করবে। একই সময়ে, তহবিলের কমিশন মাত্র 0.71%। একটি VTB ব্রোকারের মাধ্যমে কেনার সময়, কোন বিনিময় কমিশন নেই।

3. ভিটিবিএইচ ইটিএফ । এখন, পোর্টফোলিওর অস্থিরতা কমাতে, বন্ড যোগ করা যাক। VTBH ETF উচ্চ-ফলনযুক্ত মার্কিন বন্ডে বিনিয়োগ করার সুযোগ দেয়। এটি করার জন্য, এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড বিদেশী ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND-এর শেয়ার ক্রয় করে।
4. DIVD ETF – একটি এক্সচেঞ্জ-ট্রেডেড ফান্ড রাশিয়ান ফেডারেশনের লভ্যাংশের স্টকগুলির সূচক অনুসরণ করে। এই সূচকে রাশিয়ান ফেডারেশনের সেরা শেয়ারের 50% অন্তর্ভুক্ত রয়েছে: লভ্যাংশের ফলন, লভ্যাংশের স্থিতিশীলতা, ইস্যুকারীর গুণমান। লভ্যাংশ প্রদান এবং ব্যবসায়িক মডেলের গুণমানের কারণে, বিস্তৃত ইক্যুইটি বাজারের তুলনায় উচ্চতর রিটার্ন প্রত্যাশিত (মার্চ 2007 থেকে তারিখ পর্যন্ত গড় বার্ষিক রিটার্ন 15.6% বনাম বিস্তৃত ইকুইটি বাজারের জন্য 9.52%)
5. মার্কিন স্টক মার্কেটে বিনিয়োগের জন্য, Tinkoff Investments এবং FXUS থেকে TECH (US NASDAQ 100 সূচকে বিনিয়োগ) সবচেয়ে উপযুক্ত , বিস্তৃত US স্টক মার্কেট SP500-এর গতিশীলতার পুনরাবৃত্তি করে।
6. টিঙ্কফ ইনভেস্টমেন্টস থেকে টিজিআরএন ইটিএফও মনোযোগের দাবি রাখে । গড় বার্ষিক ফলন বার্ষিক 22% এর স্তরে। তহবিলটি বিশ্বজুড়ে ক্লিন টেকনোলজি লিডারদের জন্য বিনিয়োগ করে।
7. ETF FXRL হল একটি সূচক তহবিল যা রাশিয়ান RTS সূচকের গতিশীলতা অনুসরণ করে। প্রদত্ত যে RTS একটি ডলার সূচক, ETF মুদ্রার ওঠানামার বিরুদ্ধে কিছু সুরক্ষা প্রদান করে। ডলারের বৃদ্ধির সাথে সাথে, RTS সূচক MICEX এর চেয়ে শক্তিশালী হয়। প্রাপ্ত লভ্যাংশ ফান্ডের শেয়ারে পুনঃবিনিয়োগ করা হয়। তহবিল 10% এর লভ্যাংশের উপর কর প্রদান করে।
8. মুদ্রাস্ফীতি থেকে রক্ষা করার জন্য, আপনাকে সোনার ইটিএফ যোগ করা উচিত, উদাহরণস্বরূপ, FXGD । তহবিল কমিশন মাত্র 0.45%। তহবিল বিশ্ববাজারে প্রকৃত সোনার মূল্য যথাসম্ভব নির্ভুলভাবে ট্র্যাক করে এবং ভ্যাট ছাড়াই মুদ্রাস্ফীতি থেকে নিজেকে রক্ষা করতে দেয়।
9. এছাড়াও, ETF গুলি দেখুন যেগুলি সমস্ত আবহাওয়া/পারপেচুয়াল পোর্টফোলিও কৌশল অনুসরণ করে – Otkritie Broker থেকে etf opnw অথবা Tinkoff Investments থেকে TUSD ETF ৷ তহবিলের ভিতরে বৈচিত্র্য রয়েছে, বিনিয়োগকারীকে অতিরিক্ত প্রচেষ্টা করতে হবে না। ম্যানেজাররা স্টক, বন্ড, সোনায় সমানভাবে বিনিয়োগ করে। Etf opnw মার্কিন রিয়েল এস্টেট ফান্ডেও বিনিয়োগ করে।

এই ধরনের ETF-এর অসুবিধা হল উচ্চ কমিশন – তহবিল সরাসরি সম্পদ ক্রয় করে না, কিন্তু বিদেশী ETF কেনার মাধ্যমে, যার জন্য মালিকানাও কমিশন দিতে হয়। এটি একটি matryoshka “তহবিলে তহবিল” সক্রিয় আউট, এবং খরচ, স্বাভাবিক হিসাবে, ভোক্তা সঙ্গে মিথ্যা. এটি উল্লেখ করা উচিত যে Tinkoff থেকে শাশ্বত পোর্টফোলিওতে বিনিয়োগ করার জন্য ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্ট থাকাও প্রয়োজন হয় না। শেয়ারের কম খরচের কারণে – মাত্র 6 রুবেল, Tinkoff Tinkoff ডেবিট কার্ডে “পিগি ব্যাঙ্ক” পরিষেবার মাধ্যমে বিনিয়োগ করার প্রস্তাব দেয়। পরিষেবার মূল্য 1 রুবেল, কোন বিনিময় কমিশন নেই। রাউন্ডিং খরচ, কার্ডে ক্যাশব্যাক স্থানান্তর বা ব্যালেন্সের সুদ দ্বারা সঞ্চয় করা সম্ভব।

ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের মালিকদের জন্য, এই ধরনের ETF, যদিও খুব সুবিধাজনক, খুব ব্যয়বহুল। একটু সময় নিয়ে নিজেরাই ইটিএফ পোর্টফোলিও তৈরি করা ভালো। 20 বছরের সময়কালে, এমনকি নগণ্য 0.01-0.05% কমিশন বাস্তব পরিমাণে পরিণত হয়।

সবচেয়ে প্রতিশ্রুতিশীল ETF নির্বাচন করার সময়, আপনার বিশ্বব্যাপী আরও চিন্তা করার চেষ্টা করা উচিত। গত দুই বছরের বিনিয়োগের ফলাফল ভবিষ্যতে একই সাফল্যের নিশ্চয়তা দেয় না। স্টকগুলিতে যে বিনিয়োগগুলি দ্রুত বৃদ্ধি পেয়েছে তা আগামী কয়েক বছরে অলাভজনক হতে পারে। সেক্টরটি অতিরিক্ত উত্তপ্ত হতে পারে এবং তারপরে বিরতি নিতে পারে। একটি বিস্তৃত সূচকে বিনিয়োগ করা আরও লাভজনক কারণ সূচকের গঠন ক্রমাগত পরিবর্তিত হয়। দুর্বল কোম্পানিগুলি শক্তিশালীদের দ্বারা প্রতিস্থাপিত হয়। SP500 সূচকে অন্তর্ভুক্ত অনেক কোম্পানি 10 বছর আগে আর বাজারে ছিল না, কিন্তু সূচকের গতিশীলতা এতে ক্ষতিগ্রস্ত হয়নি। আপনি আরও বিশ্বব্যাপী চিন্তা করার চেষ্টা করুন, তহবিলের বর্তমান গতিশীলতার দিকে তাকাবেন না, কম ঝুঁকিপূর্ণ এবং আরও বৈচিত্রপূর্ণ সমাধান বেছে নেওয়ার চেষ্টা করুন। প্রতিটি সম্পদ শ্রেণীর সবচেয়ে প্রতিশ্রুতিশীল ETF চিহ্নিত করে, যেখানে বিনিয়োগকারী অর্থ বিনিয়োগ করতে চায় তার প্রতিটি শেয়ারের জন্য বরাদ্দ করা উচিত। নিম্নলিখিত অনুপাত মেনে চলার পরামর্শ দেওয়া হয়:

• পোর্টফোলিওর 40% শেয়ার কেনার জন্য বরাদ্দ করা হয় । বৈচিত্র্যের জন্য, স্টকগুলি দেশ এবং শিল্প দ্বারা ভাগ করা হয়। প্রতিটি ধরনের ETF এই গ্রুপের মধ্যে সমান শেয়ার দেওয়া হয়;
• 30% – বন্ড । এটি পোর্টফোলিওর সামগ্রিক রিটার্ন কমিয়ে দেবে, কিন্তু একই সময়ে ব্রোকারেজ অ্যাকাউন্টের অস্থিরতা কমিয়ে দেবে। কঠিন সময়ে বিনিয়োগকারীর স্নায়ুতন্ত্রকে কী ইতিবাচকভাবে প্রভাবিত করবে;
• পোর্টফোলিওর ১০%- সোনায় বিনিয়োগ । পোর্টফোলিওর শর্তসাপেক্ষে প্রতিরক্ষামূলক অংশ। সম্ভবত পরে পোর্টফোলিওর এই অংশটি ক্রিপ্টোকারেন্সিতে বিনিয়োগ দ্বারা প্রতিস্থাপিত হতে পারে;
• 20% – প্রতিশ্রুতিশীল এলাকা – উচ্চ প্রযুক্তির স্টক, দ্রুত বৃদ্ধির প্রতিশ্রুতি দেওয়ার জন্য “সবুজ” কোম্পানিগুলিতে বিনিয়োগ।

ETF নির্দেশিকা – 15টি প্রধান প্রশ্ন: ETF তহবিলগুলি কী, তারা কীভাবে কাজ করে, কীভাবে সেগুলি থেকে অর্থোপার্জন করা যায়: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ETFগুলিতে বিনিয়োগ করা নিয়মিততা এবং দীর্ঘমেয়াদী বোঝায়৷ প্রতি মাসে পোর্টফোলিওটি পুনরায় পূরণ করা সুবিধাজনক – সুপরিচিত পোস্টুলেট “প্রথমে নিজেকে অর্থ প্রদান করুন।” পুনরায় পূরণ করার সময়, আপনার নির্বাচিত কৌশলটি মেনে চলা উচিত, সম্পদের অনুপাত পর্যবেক্ষণ করা উচিত। কিছু সম্পদের দাম কমে যাবে, আবার পোর্টফোলিওতে তাদের শেয়ার কমে যাবে। অন্যান্য সম্পদের মূল্য বৃদ্ধি পাবে, তাদের ভাগ বৃদ্ধি পাবে। অনুপাত রাখার জন্য আপনার খুব সাবধানে চেষ্টা করা উচিত নয় – 5-10% এর বিচ্যুতি স্বাভাবিক সীমার মধ্যে রয়েছে। অনুপাত বজায় রাখার দুটি উপায় রয়েছে – মূল্য বেড়েছে এমন সম্পদ বিক্রি করা এবং যেগুলি পিছিয়ে রয়েছে তা কেনা। অথবা শুধুমাত্র তাদের ক্রয় যারা পুনরায় পূরণের কারণে পিছিয়ে আছে। বিনিয়োগের উদ্দেশ্য পূরণ না হওয়া পর্যন্ত বিক্রি করবেন না। এই দুটি পদ্ধতির মধ্যে কোনটি বেছে নেওয়া হয়েছে তা এত গুরুত্বপূর্ণ নয়। এটি অনুসরণ করার জন্য একটি বিনিয়োগ পদ্ধতি বেছে নেওয়া গুরুত্বপূর্ণ। পিছিয়ে থাকা ক্রমাগত পুনঃক্রয় এবং প্রবৃদ্ধি দেখিয়েছে এমন সম্পদ বিক্রি করে, বিনিয়োগকারী সর্বদা নীচে ক্রয় করে এবং শীর্ষে বিক্রি করে। একই সময়ে, তিনি সবচেয়ে অনুকূল দাম নির্ধারণ করবেন না, তবে গড়ে পোর্টফোলিওটি দীর্ঘ সময়ের জন্য ইতিবাচক গতিশীলতা দেখাবে এবং এটি সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ জিনিস।