Exchange Traded ETF Fund – Typen, Investitiounen, Rentabilitéit

Exchange-gehandelt ETF Fonds – wat ass et an einfache Wierder iwwer de Komplex.ETFs (Austausch-gehandelt Fongen) sinn eng Form vu kollektiver Investitioun. Andeems Dir en Undeel vun esou engem Fong fir nëmmen 4.000 Rubel kaaft, gitt Dir de Besëtzer vun engem klengen Deel vun Aktien an Firmen wéi Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s a vill anerer. VTIs meescht diversifizéiert Fonds enthält iwwer 3.900 Aktien. Fir esou Diversifikatioun an hirem Kont ze widderhuelen, géif e privaten Investisseur ze vill Kapital verlaangen. Fir déi meescht Inverter ass dës Diversifikatioun net verfügbar. Et ginn Indexaustausch-gehandelt Fongen, déi genau d’Zesummesetzung an d’Proportiounen vun Aktien vun de Weltindexe, Commodity- a Edelmetallfongen, ETFs fir Obligatiounen a Geldmarktinstrumenter kopéieren. Et ginn iwwer 100 verschidden austausche Fongen am US Maart déi verschidde Strategien ëmsetzen. Zum Beispill,
Ray Dalio “(Investitiounen an Aktien, Obligatiounen a Gold mat periodeschen Ongläichgewiicht), Investitiounen an Aktien vun engem spezifesche Secteur vu spezifesche Länner. Mat der Hëllef vun engem ETF Portfolio kënnt Dir en diversifizéierte Portfolio no Industrie a Land vun Investisseuren sammelen mat engem ganz bescheidenen Depot. Et gi passiv verwaltete ETFs, déi genau d’Dynamik vun engem Index oder Commodity verfollegen, an aktiv Gestiounsfongen, an deenen d’Akommes an d’Downdown vu Manager geregelt ginn. De stäerkste gemeinsam Fongen sinn passiv Gestioun – si hunn manner Käschten an hir Dynamik hänkt net op de mënschleche Faktor.

Differenzen tëscht ETFs a géigesäitege Fongen

De russesche Analog vun der ETF ass e géigesäitege Fonds (géigesäitege Investitiounsfonds). Trotz den Ähnlechkeeten sinn et e puer Differenzen

1. Déi meescht ETFs ginn passiv verwalt mat enger oppener Strategie . Dëst gëtt den Investisseur e Virdeel, well et kloer ass a wéi enge Instrumenter a wéi enge Proportiounen d’Suen investéiert ginn. En Investisseur kann sécher sinn datt wann Dir an ETFs fir Gold investéiert, seng Investitioune genee d’Dynamik vum Edelmetall widderhuelen.
2. Mutual Investitiounsfongen sinn aktiv Gestiounsfongen . D’finanziell Resultat hänkt haaptsächlech vun den Handlungen a Feeler vum Manager of. Eng reell Situatioun ass wann d’Dynamik vum géigesäitege Fonds negativ ass an engem staarke Stiermarkt. Awer am Hierscht vum Maart kënne géigesäitege Fongen besser sinn wéi de Maart.
3. ETFs erlaben Iech en diversifizéierte Portfolio ze sammelen , no Land, Industrie oder Strategie.
4. ETFs bezuelen Dividenden wann se vun den Aktien vum Index bezuelt ginn, deen se verfollegen. An de meeschte Fäll ginn Dividenden am ursprénglechen Undeel nei investéiert.
5. ETFs ginn op engem Austausch gehandelt , an e Maarthändler hält d’Liquiditéit. Et gëtt net néideg der Gestioun Firma fir e Kaf ze kontaktéieren. Et ass genuch e Brokeragekonto mat all lizenzéierte Broker ze hunn.
6. ETF Kommissiounen sinn e puer Mol méi niddereg am Verglach mat géigesäitege Fongen .

ETF – wéi een a Fongen investéiert, am Géigesaz zu de géigesäitege Fongen: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Aarte vun ETFs

Bestehend ETFs kënnen an de folgende Gruppen opgedeelt ginn:

1. Vun Land – op der US Bourse ginn et Fongen déi an bal all Länner investéieren wou et eng Bourse ass. Et gi separat ETFs fir all Index vun dësem Land.
2. Vun Secteuren vun der Wirtschaft – et ginn ETFs fir spezifesch Secteure vun der Wirtschaft, wou d’Aktien vun engem bestëmmte Secteur vun der Wirtschaft vum Land a Fro gesammelt ginn. En Investisseur däerf net de ganzen Index kafen, mä seng Meenung no nëmmen a villverspriechend Industrien investéieren.
3. Fir finanziell Instrumenter – ETFs kënne fir Aktien, Obligatiounen, Geldmarktinstrumenter (kuerzfristeg Obligatiounen bis 3 Méint) zougedeelt ginn, Währungs-ETFs, ETFs fir Edelmetaller, Industriegidder, Immobilien.

ETF op MICEX

Et gi méi wéi 1.500 verschidde ETFs verfügbar op der NYSE.
De Moskauer Exchange bitt eng vill méi bescheiden Lëscht vun ETFs fir russesch Investisseuren (vill ETFs sinn nëmme fir qualifizéiert Investisseuren ze kafen). Am Moment sinn 128 ETFs a BIFs op der Moskau Exchange verfügbar. Finex bitt déi folgend ETFs:

• FXRB – Index vun russesch Firmenobligatiounen an Rubelen denominéiert.
• FXRU – Index vun russesch Firmenobligatiounen an Dollar denominéiert.
• FXFA ass en Index vun High-Yield Firmenobligatiounen vun entwéckelte Länner.
• FXIP – US Staatsobligatiounen, mat Inflatiounsschutz mat engem Rubel Hedge, sinn an Rubelen denominéiert.
• FXRD – Dollar High Yield Obligatiounen, Benchmark – Solactive USD Fallen Angel Emittent Capped Index.
• FXKZ – de Fonds investéiert an Aktien vu Kasachstan.
• FXRL ass eng Investitioun am russesche RTS Index.
• FXDE ass eng Investitioun an der däitscher Bourse.
• FXIT ass eng Investitioun am amerikaneschen Technologiesektor.
• FXUS ass eng Investitioun am US SP500 Index.
• FXCN ass eng Investitioun an der chinesescher Bourse.
• FXWO ass eng Investitioun an Aktien vum weltwäite Maart, säi Portfolio enthält méi wéi 500 Aktien aus 7 gréisste Länner vun der Welt.
• FXRW ass eng Investitioun an High-Cap US Aktien.
• FXIM ass eng Investitioun am US IT Secteur.
• FXES – Aktien vun US Firmen am Spillsektor an eSports.
• FXRE ass eng Investitioun an US Immobilieinvestitiounsvertrauen.
• FXEM – Investitiounen an Aktien vun Entwécklungslänner (ausser China an Indien).
• FXGD ass eng Investitioun a Gold.

Finex ass de Moment déi eenzeg Firma déi ETF Investitiounen u russesch Händler ubitt.

Et ginn ähnlech Produkter vu Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton an anerer. Mee si gehéieren all zu BPIF. Vill Gestiounsfirmen bidden ähnlech Produkter (de Fonds no dem breede
Maartindex SP500 gëtt duerch Sberbank, Alfa Capital a VTB vertrueden). D’Dynamik ass bal identesch, awer Investisseuren, déi Finex Aktien kaaft hunn, profitéiert liicht wéinst nidderegen Kommissiounen. Eng Feature vun der ETF op der Moskauer Exchange ass datt d’Währung vun der ETF Dollar ass, a fir sou en ETF ze kafen, Rubelen vum Kont ginn als éischt an Dollar ëmgerechent. Et ginn etf an Rubelen denominéiert (mat enger Währung Hedge), andeems se se kréien, ass den Investisseur geschützt vu Spréng am Dollar op Rubel Wechselkurs.

Op de Site kënnt Dir mat all Fongen Gewunnecht kréien, gesinn eng kuerz Beschreiwung a Presentatioun vum Fonds. De Site ass net ganz praktesch fir ETF Sich, et ass néideg fir duerch Parameter ze sichen. ETF Screener hëlleft hei. Loosst eis de Fin-Plan RADAR Service benotzen. De Service erlaabt Iech de ganze ETF Maart vun der Moskau Exchange ze analyséieren andeems Dir Fongen duerch Parameteren filtert. Andeems Dir Fongen mat Kommissiounen ënner 1% auswielen an Duplikaten erofhuelen, ginn et net vill Méiglechkeeten.

1. FXMM ass en US Geldmarktfonds deen an US Kuerzobligatiounen fir eng Period vun 1-3 Méint investéiert.

Dëse Fonds ass analog zu enger Demande Depot. Eng ënnerschiddlech Feature ass datt seng Grafik eng riicht Linn ass, déi an engem Wénkel vu 45 Grad no uewen geriicht ass.
D’US Treasury Rendement ass de Moment ongeféier 0.3% an d’Ausbezuelungskurve ass net sou riicht wéi FXMM. D’Glattheet vun der Rendementkurve gëtt duerch Währungshedging gesuergt. Den Investisseur investéiert an de Fonds Rubelen. Manager konvertéieren Rubelen an Dollar a kafen Schatzkäschten mat engem Rendement vun 0,3%. Zousätzlech, trëtt de Manager an engem Swap Kontrakt fir Währung Austausch. Am Wesentlechen heescht dat, datt de Fonds e Prêt fir klappt an Dollar mat engem Taux vun 0,25% hëlt an Plazen de Fongen op engem Rubel Depot op engem Taux vun 4-5% kritt. Gläichzäiteg, kritt de Fonds en Akommes vun 4% an Taux Ënnerscheed wéinst Währung Austausch (et kann souwuel positiv an negativ ginn). Et ass derwäert ze notéieren datt och wann d’Diagramm eng perfekt riicht Linn iwwer eng laang Zäit ass, et kuerzfristeg Spréng sinn wéinst Momenter vu Mangel u Liquiditéit (e groussen Deal ass geschitt, Präisser beaflossen). Dofir, wann d’Investitiounsperiod an der FXMM ETF manner wéi engem Mount ass, wier et méi rentabel fir esou Investitiounen ze refuséieren.

2. BPIF RFI “VTB – Emerging Countries Equity Fund” (VTBE ETF) . Fir ze diversifizéieren, loosst eis e Verméigen addéieren deen an Entwécklungslänner investéiert an de Portfolio.

Loosst eis am ETF Screener all d’Verméigen auswielen, déi a gemëschte Verméigen investéieren. Loosst eis op vtbe etf konzentréieren. Dëse Fonds investéiert an de Verméigen vun Entwécklungslänner duerch de Kaf vun auslännesch etf ISHARES CORE MSCI EM. Investitiounen an dësem Fonds garantéieren Diversifikatioun iwwer d’Länner. Zur selwechter Zäit ass d’Kommissioun vum Fonds nëmmen 0,71%. Wann Dir duerch e VTB Broker kaaft, gëtt et keng Austauschkommissioun.

3. D’Käschte vum Aktien VTBH ETF Elo, fir d’Volatilitéit vum Portfolio ze reduzéieren, loosst eis Obligatiounen addéieren. VTBH ETF bitt eng Méiglechkeet fir an High-yield US Obligatiounen ze investéieren. Fir dëst ze maachen, kaaft den Austausch-gehandelde Fonds Aktien vun der auslännescher ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – en Austausch-gehandelt Fonds follegt den Index vun Dividend Aktien vun der russescher Federatioun. Den Index enthält 50% vun de beschten Aktien vun der russescher Federatioun a punkto: Dividend nozeginn, Dividendstabilitéit, Qualitéit vum Emittent. Duerch d’Dividendausbezuelung an d’Qualitéit vun de Geschäftsmodeller gëtt e méi héije Rendement erwaart wéi de breede Aktiemaart (Duerchschnëttsjährlechen Rendement vum Mäerz 2007 bis haut 15,6% vs. 9,52% fir de breeden Aktiemaart)
5. Fir Investitiounen an der US Bourse, TECH (investéiert am US NASDAQ 100 Index) vun Tinkoff Investments an FXUS , déi d’Dynamik vun der breet US Bourse SP500 replizéiert, am beschten geegent.
6. Opgepasst verdéngt och TGRN ETF vun Tinkoff Investments . Den duerchschnëttleche jäerleche Rendement läit um Niveau vun 22% pro Joer. De Fonds investéiert an propper Technologie Leader weltwäit.
7. ETF FXRL ass en Indexfonds deen d’Dynamik vum russesche RTS Index follegt. Gitt datt d’RTS en Dollarindex ass, bitt etf e puer Schutz géint Währungsschwankungen. Mam Wuesstum vum Dollar gëtt den RTS Index méi staark wéi de MICEX. D’Dividende ginn an d’Aktien vum Fonds reinvestéiert. De Fonds bezilt eng Steier op Dividenden vun 10%.
8. Fir géint Inflatioun ze schützen, sollt Dir Gold etf addéieren, zum Beispill FXGD . De Fonds Kommissioun ass nëmmen 0,45%. De Fonds verfollegt de Präis vu kierperlecht Gold um Weltmaart esou genau wéi méiglech, an erlaabt Iech selwer virun Inflatioun ouni TVA ze schützen.
9. Kuckt och op ETFs déi eng All Weather/Perpetual Portfolio Strategie verfollegen – etf opnw vum Otkritie Broker oder TUSD ETF vun Tinkoff Investments . De Fonds huet Diversifikatioun bannen, den Investisseur brauch net zousätzlech Efforten ze maachen. Manager investéieren gläich an Aktien, Obligatiounen, Gold. Etf opnw investéiert och an US Immobilien Fongen.

Den Nodeel vun esou ETFs ass héich Kommissiounen – de Fonds keeft Verméigen direkt, mä duerch de Kaf vun auslännesch ETFs, fir déi Proprietairen och Kommissiounen bezuelen néideg ass. Et stellt sech eraus datt e Matryoshka “Fonds am Fonds” ass, an d’Käschte leien, wéi gewinnt, mam Konsument. Et sollt bemierkt datt et net emol néideg ass e Brokeragekonto ze hunn fir an den Eternal Portfolio vun Tinkoff ze investéieren. Wéinst der niddereg Käschte vun Aktien – nëmmen 6 Rubelen, Tinkoff offréiert duerch d'”Piggy Bank” Service un der Tinkoff Bankkaart ze investéieren. D’Käschte vum Service sinn 1 Rubel, et gëtt keng Austauschkommissioun. Et ass méiglech ze spueren andeems d’Ausgaben ofgerënnt, Cashback op d’Kaart iwwerweisen oder Zënsen um Gläichgewiicht.

Fir Besëtzer vu Brokeragekonten ass dës Zort ETF, obwuel ganz praktesch, ze deier. Et ass besser e bëssen Zäit ze huelen an en ETF Portfolio op Iech selwer ze bauen. Iwwer eng Period vun 20 Joer ginn och onbedeitend 0,01-0,05% Kommissiounen zu konkrete Montanten.

Wann Dir déi villverspriechend ETFs auswielt, sollt Dir probéieren méi global ze denken. Investitiounsresultater vun de leschten zwee Joer garantéieren net dee selwechten Erfolleg an Zukunft. Investitiounen an Aktien, déi e séiere Wuesstum gewisen hunn, kënnen an den nächste Joren onrentabel ginn. De Secteur kann iwwerhëtzt ginn an dann eng Paus maachen. Investéieren an engem breeden Index ass méi rentabel well d’Zesummesetzung vum Index stänneg ännert. Schwaach Betriber ginn duerch staark ersat. Vill Firmen, déi am SP500 Index abegraff sinn, waren virun 10 Joer net méi um Maart, awer d’Dynamik vum Index huet net dovunner gelidden. Dir sollt ustriewen fir méi global ze denken, net op déi aktuell Dynamik vum Fonds kucken, probéiert manner riskant a méi diversifizéiert Léisungen ze wielen. Nodeems Dir déi villverspriechend ETFs an all Verméigensklass identifizéiert hutt, wou den Investisseur Geld investéiere wëll, soll fir jidderee vu sengen Aktien zougewisen ginn. Et ass recommandéiert fir déi folgend Proportiounen ze halen:

• 40% vum Portfolio gëtt zougewisen fir Aktien ze kafen . Fir Diversifikatioun ginn Aktien no Land an Industrie opgedeelt. All Zort vun ETF gëtt e gläichen Undeel bannent dëser Grupp;
• 30% – Obligatiounen . Dëst wäert de Gesamtrendement vum Portfolio reduzéieren, awer gläichzäiteg d’Volatilitéit vum Brokeragekonto reduzéieren. Wat positiv den Nervensystem vum Investisseur an schwieregen Perioden beaflossen;
• 10% vum Portfolio – Investitiounen an Gold . Conditionell Schutzmoossnamen Deel vum Portfolio. Vläicht spéider kann dësen Deel vum Portfolio duerch Investitiounen an Krypto-Währungen ersat ginn;
• 20% – villverspriechend Beräicher – High-Tech Aktien, Investitiounen an “gréng” Firmen fir séier Wuesstem villverspriechend.

ETF Guide – 15 Haaptfroen: Wat sinn ETF Fongen, wéi funktionnéieren se, wéi Dir Sue verdéngt: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Investéieren an ETFs implizéiert Regularitéit a laangfristeg. Et ass bequem de Portfolio all Mount opzefëllen – de bekannte Postulat “bezuelt Iech als éischt.” Wann Dir replenished, sollt Dir un déi gewielt Strategie halen, d’Proportiounen vun de Verméigen beobachten. E puer Verméigen falen am Präis, während hiren Undeel am Portfolio erof geet. Aner Verméigen wäerten am Wäert wuessen, hiren Undeel wäert wuessen. Dir sollt net ze suergfälteg probéieren d’Proportiounen ze halen – Ofwäichunge vu 5-10% sinn am normale Beräich. Et ginn zwou Weeër fir Proportiounen ze halen – Verméigen ze verkafen déi am Präis geklommen sinn an déi opkaafen déi hannendru sinn. Oder just déi opkaafen, déi duerch Erhuelung hannendrun sinn. Net verkafen bis d’Investitiounsziler erfëllt sinn. Wéi eng vun dësen zwou Methoden gewielt gëtt ass net sou wichteg. Et ass wichteg eng Investitiounsmethod ze wielen fir se ze verfollegen. Mat konstante Re-kaafen vun lagging hannertenee a verkafen Verméigen déi Wuesstem gewisen hunn, den Investisseur kaaft ëmmer um ënnen a verkeeft uewen. Zur selwechter Zäit wäert hien net déi gënschteg Präisser bestëmmen, awer am Duerchschnëtt wäert de Portfolio eng positiv Dynamik iwwer eng laang Zäit weisen, an dat ass déi wichtegst Saach.