Dana ETF Dagangan Bursa – Jenis, Pelaburan, Keuntungan

Dana ETF dagangan bursa – apakah maksudnya dalam perkataan mudah tentang kompleks itu.ETF (dana dagangan bursa) ialah satu bentuk pelaburan kolektif. Dengan membeli bahagian dana sedemikian hanya untuk 4,000 rubel, anda menjadi pemilik sebahagian kecil saham dalam syarikat seperti Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s dan banyak lagi. Dana VTI yang paling pelbagai termasuk lebih 3,900 saham. Untuk mengulangi kepelbagaian sedemikian dalam akaun mereka, pelabur swasta akan memerlukan terlalu banyak modal. Bagi kebanyakan penyongsang, kepelbagaian ini tidak tersedia. Terdapat dana dagangan bursa indeks yang betul-betul menyalin komposisi dan perkadaran saham indeks dunia, komoditi dan dana logam berharga, ETF untuk bon dan instrumen pasaran wang. Terdapat lebih 100 dana dagangan bursa berbeza di pasaran AS yang melaksanakan strategi berbeza. Sebagai contoh,
Ray Dalio ” (pelaburan dalam saham, bon dan emas dengan ketidakseimbangan berkala), pelaburan dalam saham sektor tertentu negara tertentu. Dengan bantuan portfolio ETF, anda boleh mengumpul portfolio terpelbagai mengikut industri dan negara pelabur dengan deposit yang sangat sederhana. Terdapat ETF yang diuruskan secara pasif yang betul-betul mengikut dinamik indeks atau komoditi, dan dana pengurusan aktif, di mana pendapatan dan pengeluaran dikawal oleh pengurus. Dana yang paling biasa adalah pengurusan pasif – mereka mempunyai yuran yang lebih rendah dan dinamiknya tidak bergantung pada faktor manusia.

Perbezaan antara ETF dan dana bersama

Analog Rusia ETF ialah dana bersama (dana pelaburan bersama). Walaupun terdapat persamaan, terdapat beberapa perbezaan

1. Kebanyakan ETF diuruskan secara pasif dengan strategi terbuka . Ini memberi kelebihan kepada pelabur, kerana ia jelas dalam instrumen mana dalam perkadaran wang itu dilaburkan. Seorang pelabur boleh yakin bahawa apabila melabur dalam ETF untuk emas, pelaburannya akan betul-betul mengulangi dinamik logam berharga.
2. Dana pelaburan bersama ialah dana pengurusan yang aktif . Keputusan kewangan bergantung pada tindakan dan kesilapan pengurus. Situasi sebenar ialah apabila dinamik dana bersama adalah negatif dalam pasaran kenaikan yang kukuh. Tetapi dalam kejatuhan pasaran, dana bersama mungkin lebih baik daripada pasaran.
3. ETF akan membolehkan anda mengumpul portfolio terpelbagai , mengikut negara, industri atau strategi.
4. ETF membayar dividen jika mereka dibayar oleh saham indeks yang mereka ikuti. Dalam kebanyakan kes, dividen dilaburkan semula pada bahagian asal.
5. ETF didagangkan di bursa dan pembuat pasaran mengekalkan kecairan. Tidak perlu menghubungi syarikat pengurusan untuk pembelian. Ia cukup untuk mempunyai akaun pembrokeran dengan mana-mana broker berlesen.
6. Komisen ETF adalah beberapa kali lebih rendah berbanding dana bersama .

ETF – cara melabur dalam dana, tidak seperti dana bersama: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Jenis-jenis ETF

ETF sedia ada boleh dibahagikan kepada kumpulan berikut:

1. Mengikut negara – di bursa saham AS terdapat dana yang melabur di hampir semua negara di mana terdapat pasaran saham. Terdapat ETF yang berasingan untuk setiap indeks negara ini.
2. Mengikut sektor ekonomi – terdapat ETF untuk sektor ekonomi tertentu, di mana saham sektor tertentu ekonomi negara yang berkenaan dikumpulkan. Seorang pelabur tidak boleh membeli keseluruhan indeks, tetapi melabur hanya dalam industri yang menjanjikan pada pendapatnya.
3. Untuk instrumen kewangan – ETF boleh diperuntukkan untuk saham, bon, instrumen pasaran wang (bon jangka pendek sehingga 3 bulan), ETF mata wang, ETF untuk logam berharga, barangan industri, hartanah.

ETF pada MICEX

Terdapat lebih 1,500 ETF berbeza tersedia di NYSE.
Moscow Exchange menawarkan senarai ETF yang lebih sederhana untuk pelabur Rusia (banyak etf tersedia untuk pembelian hanya kepada pelabur yang layak). Pada masa ini, 128 ETF dan BIF tersedia di Bursa Moscow. Finex menawarkan ETF berikut:

• FXRB – Indeks bon korporat Rusia dalam denominasi rubel.
• FXRU – Indeks bon korporat Rusia dalam denominasi dolar.
• FXFA ialah indeks bon korporat hasil tinggi negara maju.
• FXIP – Bon kerajaan AS, dengan perlindungan inflasi dengan lindung nilai ruble, didenominasikan dalam rubel.
• FXRD – bon hasil tinggi dolar, penanda aras – Indeks Terhad Pengeluar Malaikat Jatuh Solaktif USD.
• FXKZ – dana melabur dalam saham Kazakhstan.
• FXRL ialah pelaburan dalam indeks RTS Rusia.
• FXDE ialah pelaburan dalam pasaran saham Jerman.
• FXIT ialah pelaburan dalam sektor teknologi Amerika.
• FXUS ialah pelaburan dalam indeks SP500 AS.
• FXCN ialah pelaburan dalam pasaran saham China.
• FXWO ialah pelaburan dalam saham pasaran global, portfolionya merangkumi lebih daripada 500 saham dari 7 negara terbesar di dunia.
• FXRW ialah pelaburan dalam saham AS bermodal tinggi.
• FXIM ialah pelaburan dalam sektor IT AS.
• FXES – saham syarikat AS dalam sektor permainan dan eSports.
• FXRE ialah pelaburan dalam amanah pelaburan hartanah AS.
• FXEM – pelaburan dalam saham negara membangun (kecuali China dan India).
• FXGD ialah pelaburan dalam emas.

Finex kini merupakan satu-satunya syarikat yang menawarkan pelaburan ETF kepada pedagang Rusia.

Terdapat produk serupa dari Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton dan lain-lain. Tetapi mereka semua milik BPIF. Banyak syarikat pengurusan menawarkan produk yang serupa (dana mengikut indeks pasaran luas
SP500 diwakili oleh Sberbank, Alfa Capital dan VTB). Dinamik hampir sama, tetapi pelabur yang membeli saham Finex mendapat manfaat sedikit disebabkan komisen yang lebih rendah. Satu ciri ETF di Bursa Moscow ialah mata wang ETF adalah dolar, dan untuk membeli ETF sedemikian, rubel dari akaun itu mula-mula ditukar menjadi dolar. Terdapat etf dalam denominasi rubel (dengan lindung nilai mata wang), dengan memperolehnya pelabur dilindungi daripada lonjakan dalam dolar kepada kadar pertukaran ruble.

Prinsip membentuk portfolio ETF

Pelaburan pasif dalam dana indeks hampir sama seperti yang dilakukan oleh pengurus wang pesara. Horizon pelaburan adalah penting – anda tidak sepatutnya cuba mengumpul portfolio ETF selama 1-2 tahun. Postulat utama pelaburan dalam ETF ialah keteraturan pelaburan, tanpa mengira keadaan pasaran. Untuk memilih ETF yang sesuai, tapak web Moscow Exchange akan membantu pelabur, di mana anda boleh melihat senarai semua dana dagangan bursa yang didagangkan – https://www.moex.com/msn/etf.

Di tapak anda boleh berkenalan dengan semua dana, lihat penerangan ringkas dan pembentangan dana. Tapak ini tidak begitu mudah untuk carian ETF, adalah perlu untuk dapat mencari mengikut parameter. Penyaring ETF akan membantu di sini. Mari gunakan perkhidmatan RADAR Fin-Plan. Perkhidmatan ini membolehkan anda menganalisis keseluruhan pasaran ETF Bursa Moscow dengan menapis dana mengikut parameter. Dengan memilih dana dengan komisen di bawah 1% dan mengalih keluar pendua, tiada banyak pilihan lagi.

1. FXMM ialah dana pasaran wang AS yang melabur dalam bon pendek AS untuk tempoh 1-3 bulan.

Dana ini serupa dengan deposit permintaan. Ciri tersendiri ialah grafnya ialah garis lurus yang diarahkan ke atas pada sudut 45 darjah.
Hasil Perbendaharaan AS kini sekitar 0.3% dan keluk hasil tidak lurus seperti FXMM. Kelancaran keluk hasil dipastikan oleh lindung nilai mata wang. Pelabur melabur dalam rubel dana. Pengurus menukar rubel kepada dolar dan membeli bon perbendaharaan dengan hasil sebanyak 0.3%. Di samping itu, pengurus menandatangani kontrak swap untuk pertukaran mata wang. Pada dasarnya, ini bermakna bahawa dana mengambil pinjaman untuk mengetuk dalam dolar pada kadar 0.25% dan meletakkan dana yang diterima pada deposit ruble pada kadar 4-5%. Pada masa yang sama, dana menerima pendapatan sebanyak 4% dan perbezaan kadar pertukaran disebabkan oleh pertukaran mata wang (ia boleh menjadi positif dan negatif). Perlu diingat bahawa walaupun carta adalah garis lurus yang sempurna dalam tempoh masa yang panjang, terdapat lonjakan jangka pendek disebabkan oleh detik kekurangan kecairan (urus niaga besar berlaku, menjejaskan harga). Oleh itu, jika tempoh pelaburan dalam ETF FXMM kurang daripada sebulan, adalah lebih menguntungkan untuk menolak pelaburan tersebut.

2. BPIF RFI “VTB – Dana Ekuiti Negara Baru Muncul” (VTBE ETF) . Untuk mempelbagaikan, mari tambahkan aset yang melabur di negara membangun ke dalam portfolio.

Mari pilih dalam penapis ETF semua aset yang melabur dalam aset bercampur. Mari fokus pada vtbe etf. Dana ini melabur dalam aset negara membangun melalui pembelian etf asing ISHARES CORE MSCI EM. Pelaburan dalam dana ini akan memastikan kepelbagaian merentas negara. Pada masa yang sama, komisen dana hanya 0.71%. Apabila membeli melalui broker VTB, tiada komisen pertukaran.

3. VTBH ETF . Sekarang, untuk mengurangkan turun naik portfolio, mari tambah bon. VTBH ETF menyediakan peluang untuk melabur dalam bon AS hasil tinggi. Untuk melakukan ini, dana dagangan bursa membeli saham ETF asing ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – dana dagangan bursa mengikuti indeks saham dividen Persekutuan Rusia. Indeks ini termasuk 50% saham terbaik Persekutuan Rusia dari segi: hasil dividen, kestabilan dividen, kualiti penerbit. Disebabkan oleh pembayaran dividen dan kualiti model perniagaan, pulangan yang lebih tinggi daripada pasaran ekuiti luas dijangka (purata pulangan tahunan dari Mac 2007 hingga kini 15.6% berbanding 9.52% untuk pasaran ekuiti luas)
5. Untuk pelaburan dalam pasaran saham AS, TECH (melabur dalam indeks NASDAQ 100 AS) daripada Tinkoff Investments dan FXUS , yang mereplikasi dinamik pasaran saham AS yang luas SP500, paling sesuai.
6. Perhatian juga patut mendapat TGRN ETF daripada Tinkoff Investments . Purata hasil tahunan adalah pada tahap 22% setahun. Dana ini melabur dalam pemimpin teknologi bersih di seluruh dunia.
7. ETF FXRL ialah dana indeks yang mengikuti dinamik indeks RTS Rusia. Memandangkan RTS ialah indeks dolar, etf menyediakan beberapa perlindungan terhadap turun naik mata wang. Dengan pertumbuhan dolar, indeks RTS berkembang lebih kukuh daripada MICEX. Dividen yang diterima dilaburkan semula dalam saham dana. Dana membayar cukai ke atas dividen sebanyak 10%.
8. Untuk melindungi daripada inflasi, anda harus menambah etf emas, sebagai contoh, FXGD . Komisen dana hanya 0.45%. Dana menjejaki harga emas fizikal di pasaran global setepat mungkin, dan membolehkan anda melindungi diri anda daripada inflasi tanpa VAT.
9. Juga, perhatikan ETF yang mengikut strategi Semua Cuaca/Portfolio Kekal – etf opnw daripada Otkritie Broker atau TUSD ETF daripada Tinkoff Investments . Dana mempunyai kepelbagaian di dalam, pelabur tidak perlu membuat usaha tambahan. Pengurus melabur sama rata dalam saham, bon, emas. Etf opnw juga melabur dalam dana hartanah AS.

Kelemahan ETF tersebut adalah komisen yang tinggi – dana tidak membeli aset secara langsung, tetapi melalui pembelian ETF asing, yang mana pemilikan juga diperlukan untuk membayar komisen. Ternyata matryoshka “dana dalam dana”, dan kos, seperti biasa, terletak pada pengguna. Perlu diingatkan bahawa tidak perlu mempunyai akaun broker untuk melabur dalam Portfolio Abadi daripada Tinkoff. Oleh kerana kos saham yang rendah – hanya 6 rubel, Tinkoff menawarkan untuk melabur melalui perkhidmatan “piggy bank” ke kad debit Tinkoff. Kos perkhidmatan ialah 1 rubel, tiada komisen pertukaran. Anda boleh menyimpan dengan membulatkan perbelanjaan, memindahkan pulangan tunai pada kad atau faedah ke atas baki.

Bagi pemilik akaun pembrokeran, jenis ETF ini, walaupun sangat mudah, adalah terlalu mahal. Adalah lebih baik untuk mengambil sedikit masa dan membina portfolio ETF sendiri. Dalam tempoh 20 tahun, komisen 0.01-0.05% yang tidak ketara pun bertukar menjadi jumlah yang ketara.

Apabila memilih ETF yang paling menjanjikan, anda harus cuba berfikir lebih global. Hasil pelaburan dua tahun lepas tidak menjamin kejayaan yang sama pada masa hadapan. Pelaburan dalam saham yang telah menunjukkan pertumbuhan pesat mungkin menjadi tidak menguntungkan dalam beberapa tahun akan datang. Sektor ini mungkin terlalu panas dan kemudian berehat. Melabur dalam indeks yang luas adalah lebih menguntungkan kerana komposisi indeks sentiasa berubah. Syarikat yang lemah digantikan dengan yang kuat. Banyak syarikat yang termasuk dalam indeks SP500 tidak lagi berada di pasaran 10 tahun lalu, tetapi dinamik indeks tidak mengalaminya. Anda harus berusaha untuk berfikir lebih global, tidak melihat pada dinamika semasa dana, cuba memilih penyelesaian yang kurang berisiko dan lebih pelbagai. Setelah mengenal pasti ETF yang paling menjanjikan dalam setiap kelas aset, di mana pelabur ingin melabur wang perlu diperuntukkan untuk setiap sahamnya. Adalah disyorkan untuk mematuhi perkadaran berikut:

• 40% daripada portfolio diperuntukkan untuk membeli saham . Untuk kepelbagaian, saham dibahagikan mengikut negara dan industri. Setiap jenis ETF diberi bahagian yang sama dalam kumpulan ini;
• 30% – bon . Ini akan mengurangkan pulangan keseluruhan portfolio, tetapi pada masa yang sama mengurangkan turun naik akaun pembrokeran. Apa yang akan memberi kesan positif kepada sistem saraf pelabur dalam tempoh yang sukar;
• 10% daripada portfolio – pelaburan dalam emas . Bahagian portfolio perlindungan bersyarat. Mungkin kemudian bahagian portfolio ini boleh digantikan dengan pelaburan dalam mata wang kripto;
• 20% – kawasan yang menjanjikan – saham berteknologi tinggi, pelaburan dalam syarikat “hijau” untuk menjanjikan pertumbuhan pesat.

Panduan ETF – 15 soalan utama: apakah dana ETF, bagaimana ia berfungsi, cara menjana wang daripadanya: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Melabur dalam ETF membayangkan keteraturan dan jangka panjang. Adalah mudah untuk menambah portfolio setiap bulan – postulat terkenal “bayar diri anda dahulu.” Apabila mengisi semula, anda harus mematuhi strategi yang dipilih, perhatikan perkadaran aset. Sesetengah aset akan jatuh harga, manakala bahagian mereka dalam portfolio akan berkurangan. Aset lain akan meningkat nilainya, bahagiannya akan berkembang. Anda tidak seharusnya mencuba terlalu berhati-hati untuk mengekalkan perkadaran – sisihan 5-10% berada dalam julat normal. Terdapat dua cara untuk mengekalkan perkadaran – menjual aset yang telah meningkat dalam harga dan membeli aset yang ketinggalan. Atau hanya membeli mereka yang ketinggalan kerana pengisian semula. Jangan jual sehingga objektif pelaburan tercapai. Mana antara dua kaedah ini yang dipilih tidak begitu penting. Adalah penting untuk memilih kaedah pelaburan untuk mengikutinya. Dengan pembelian semula berterusan yang ketinggalan dan menjual aset yang telah menunjukkan pertumbuhan, pelabur sentiasa membeli di bahagian bawah dan menjual di bahagian atas. Pada masa yang sama, dia tidak akan menentukan harga yang paling menguntungkan, tetapi secara purata portfolio akan menunjukkan dinamik positif dalam jangka masa yang panjang, dan ini adalah perkara yang paling penting.