ईटीएफ ट्रेडेड फंड – प्रकार, निवेश, लाभप्रदता

ईटीएफ ट्रेडेड फंड – कॉम्प्लेक्स के बारे में सरल शब्दों में क्या है।ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) फंड सामूहिक निवेश का एक रूप है। केवल 4000 रूबल के लिए ऐसे फंड का एक हिस्सा खरीदकर, आप Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s और कई अन्य कंपनियों में शेयरों के एक छोटे हिस्से के मालिक बन जाते हैं। सबसे विविध वीटीआई फंड में 3,900 से अधिक शेयर शामिल हैं। अपने खाते में इस विविधीकरण को दोहराने के लिए, एक निजी निवेशक को बहुत अधिक पूंजी की आवश्यकता होगी। अधिकांश इनवर्टर के लिए, यह विविधीकरण उपलब्ध नहीं है। इंडेक्स एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड हैं जो विश्व सूचकांकों के शेयरों की संरचना और अनुपात की नकल करते हैं, कीमती धातुओं के लिए कमोडिटी और फंड, बॉन्ड और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स के लिए ईटीएफ। अमेरिकी बाजार में 100 से अधिक विभिन्न ईटीएफ हैं जिन्होंने विभिन्न रणनीतियों को लागू किया है। उदाहरण के लिए,अनन्त पोर्टफोलियो रणनीति
रे डालियो ”(आवधिक असंतुलन के साथ स्टॉक, बॉन्ड और सोने में निवेश), विशिष्ट देशों के एक निश्चित क्षेत्र के शेयरों में निवेश। ईटीएफ पोर्टफोलियो की मदद से, आप बहुत मामूली जमा राशि वाले निवेशकों के लिए उद्योग और देश द्वारा एक विविध पोर्टफोलियो एकत्र कर सकते हैं। निष्क्रिय प्रबंधन ईटीएफ हैं, जो वास्तव में एक सूचकांक या उत्पाद की गतिशीलता का पालन करते हैं, और सक्रिय प्रबंधन फंड, जिसमें प्रबंधकों द्वारा आय और गिरावट को नियंत्रित किया जाता है। सबसे आम फंड निष्क्रिय प्रबंधन हैं – उनके पास कम कमीशन है और उनकी गतिशीलता मानव कारक पर निर्भर नहीं करती है।

ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर

ईटीएफ का रूसी एनालॉग एक म्यूचुअल फंड (म्यूचुअल इनवेस्टमेंट फंड) है। समानता के बावजूद, कुछ अंतर हैं।

1. अधिकांश ईटीएफ एक खुली रणनीति के साथ निष्क्रिय प्रबंधन हैं । यह निवेशक को एक फायदा देता है, क्योंकि यह स्पष्ट है कि किन उपकरणों में और किस अनुपात में पैसा निवेश किया जाता है। एक निवेशक यह सुनिश्चित कर सकता है कि सोने पर ईटीएफ में निवेश करते समय, उसका निवेश कीमती धातु की गतिशीलता को बिल्कुल दोहराएगा।
2. यूनिट निवेश फंड सक्रिय प्रबंधन फंड हैं । वित्तीय परिणाम काफी हद तक प्रबंधक के कार्यों और गलतियों पर निर्भर करता है। एक वास्तविक स्थिति तब होती है जब एक मजबूत बुल मार्केट में यूनिट निवेश फंड की गतिशीलता नकारात्मक होती है। लेकिन जब बाजार गिरता है, तो यूनिट निवेश फंड बाजार से बेहतर प्रदर्शन कर सकते हैं।
3. ईटीएफ आपको देश, उद्योग या रणनीति के अनुसार एक विविध पोर्टफोलियो एकत्र करने की अनुमति देगा ।
4. ईटीएफ लाभांश का भुगतान करते हैं यदि उन्हें उनके द्वारा अनुसरण किए जाने वाले सूचकांक के स्टॉक द्वारा भुगतान किया जाता है। ज्यादातर मामलों में, लाभांश को मूल अनुपात में पुनर्निवेश किया जाता है।
5. ईटीएफ का कारोबार एक एक्सचेंज पर किया जाता है , एक बाजार निर्माता तरलता बनाए रखता है। खरीद के लिए प्रबंधन कंपनी से संपर्क करने की कोई आवश्यकता नहीं है। किसी भी लाइसेंस प्राप्त ब्रोकर के साथ ब्रोकरेज खाता होना पर्याप्त है।
6. म्यूचुअल फंड की तुलना में ईटीएफ शुल्क कई गुना कम है ।

ईटीएफ – म्यूचुअल फंड के विपरीत फंड में कैसे निवेश करें: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

ईटीएफ प्रकार

मौजूदा ईटीएफ को निम्नलिखित समूहों में विभाजित किया जा सकता है:

1. देश के अनुसार – लगभग सभी देशों में निवेश करने वाले फंड का प्रतिनिधित्व यूएस स्टॉक एक्सचेंज में किया जाता है। उस देश के प्रत्येक सूचकांक के लिए अलग-अलग ईटीएफ हैं।
2. अर्थव्यवस्था के क्षेत्रों द्वारा – अर्थव्यवस्था के विशिष्ट क्षेत्रों के लिए ईटीएफ होते हैं, जहां देश की अर्थव्यवस्था के एक विशिष्ट क्षेत्र के शेयरों को एकत्र किया जाता है। एक निवेशक पूरे इंडेक्स को नहीं खरीद सकता है, लेकिन उसकी राय में केवल होनहार उद्योगों में निवेश करें।
3. वित्तीय साधनों द्वारा – ईटीएफ को स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स (3 महीने तक के अल्पकालिक बॉन्ड), विदेशी मुद्रा ईटीएफ, कीमती धातुओं के लिए ईटीएफ, औद्योगिक सामान, रियल एस्टेट के लिए प्रतिष्ठित किया जा सकता है।

MICEX पर ईटीएफ

यूएस एनवाईएसई पर 1,500 से अधिक विभिन्न ईटीएफ उपलब्ध हैं।
मॉस्को एक्सचेंज रूसी निवेशकों के लिए ईटीएफ की अधिक मामूली सूची प्रदान करता है (कई ईटीएफ केवल योग्य निवेशकों के लिए खरीद के लिए उपलब्ध हैं)। वर्तमान में, मास्को एक्सचेंज पर 128 ईटीएफ और बीआईएफ उपलब्ध हैं। फिनेक्स निम्नलिखित ईटीएफ प्रदान करता है:

• एफएक्सआरबी – रूबल में मूल्यवर्ग के रूसी कॉरपोरेट बॉन्ड का सूचकांक।
• FXRU – डॉलर में मूल्यवर्ग के रूसी कॉरपोरेट बॉन्ड का सूचकांक।
• एफएक्सएफए विकसित देशों के उच्च उपज वाले कॉरपोरेट बॉन्ड का सूचकांक है।
• एफएक्सआईपी – रूबल में मूल्यवर्गित रूबल हेज के साथ मुद्रास्फीति संरक्षण के साथ अमेरिकी सरकार के बांड।
• एफएक्सआरडी – उच्च उपज डॉलर बांड, बेंचमार्क – सॉलेक्टिव यूएसडी फॉलन एंजेल जारीकर्ता कैप्ड इंडेक्स।
• FXKZ – फंड कजाकिस्तान के शेयरों में निवेश करता है।
• एफएक्सआरएल – रूसी आरटीएस सूचकांक में निवेश।
• FXDE जर्मन शेयर बाजार में एक निवेश है।
• FXIT अमेरिकी प्रौद्योगिकी क्षेत्र में एक निवेश है।
• FXUS अमेरिकी SP500 इंडेक्स में एक निवेश है।
• FXCN चीनी शेयर बाजार में एक निवेश है।
• FXWO वैश्विक बाजार के शेयरों में एक निवेश है, इसके पोर्टफोलियो में दुनिया के 7 सबसे बड़े देशों के 500 से अधिक शेयर शामिल हैं।
• FXRW हाई-कैप यूएस शेयरों में निवेश है।
• FXIM यूएस आईटी क्षेत्र में एक निवेश है।
• FXES एक यूएस गेमिंग और एस्पोर्ट्स स्टॉक है।
• एफएक्सआरई यूएस रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों में एक निवेश है।
• FXEM – विकासशील देशों (चीन और भारत को छोड़कर) के शेयरों में निवेश।
• FXGD सोने में निवेश है।

फिनेक्स वर्तमान में रूसी व्यापारियों को ईटीएफ निवेश की पेशकश करने वाली एकमात्र कंपनी है।

Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital, Tinkoff Investments , Aton और अन्य के समान उत्पाद
हैं। लेकिन ये सभी बीआईएफ के हैं। कई परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियां समान उत्पादों की पेशकश करती हैं ( एसपी 500 व्यापक बाजार सूचकांक के बाद फंड
का प्रतिनिधित्व सर्बैंक, अल्फा कैपिटल और वीटीबी द्वारा किया जाता है)। डायनामिक्स लगभग समान हैं, लेकिन जिन निवेशकों ने कम कमीशन के कारण फाइनेक्स के शेयर कम लाभ में खरीदे हैं। मॉस्को स्टॉक एक्सचेंज पर ईटीएफ की एक विशेषता यह है कि ईटीएफ की मुद्रा डॉलर है और इस तरह के ईटीएफ को खरीदने के लिए, खाते से रूबल को पहले डॉलर में परिवर्तित किया जाता है। रूबल (मुद्रा बचाव के साथ) में ईटीएफ मूल्यवर्ग हैं, उन्हें प्राप्त करने से, निवेशक को रूबल के मुकाबले डॉलर की विनिमय दर में उतार-चढ़ाव से बचाया जाता है। [कैप्शन आईडी = “अटैचमेंट_12042” एलाइन = “एलाइनसेंटर” चौड़ाई = “800”
] MICEX पर ETF [/ कैप्शन]

ईटीएफ में निवेश

ईटीएफ में निवेश का मुख्य लाभ कम पूंजी वाले निवेशकों के लिए अधिकतम पोर्टफोलियो विविधीकरण है। लंबी अवधि के निवेश का सिद्धांत है “अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें”। एक ईटीएफ निवेशक अपने पोर्टफोलियो को परिसंपत्ति वर्ग (स्टॉक, बॉन्ड) द्वारा विविधता प्रदान कर सकता है – चुनी हुई रणनीति के आधार पर, अनुपात बदल सकता है। कक्षा के भीतर, वह विभिन्न देशों के विभिन्न क्षेत्रों के शेयरों के बीच के अनुपात को बदल सकता है। यूरोबॉन्ड्स का व्यापक रूप से विविध पोर्टफोलियो है। यूरोबॉन्ड का न्यूनतम लॉट 1000 $ से शुरू होता है, विविधीकरण के लिए आपके पास कम से कम 15-20 अलग-अलग नाम होने चाहिए। यह पहले से ही काफी ठोस राशि है। यूरोबॉन्ड इंडेक्स पर ईटीएफ में निवेश करते समय, आप केवल 1,000 रूबल के लिए 25 यूरोबॉन्ड की एक टोकरी खरीद सकते हैं। इसके अलावा, निवेशक के पास अत्यधिक लाभदायक खरीदारी करने का अवसर है ”
जंक “रूस और दुनिया के बंधन। अपने पोर्टफोलियो को सुरक्षित करने के लिए, एक निवेशक सोने में निवेश जोड़ सकता है।

ईटीएफ लाभप्रदता

ईटीएफ की लाभप्रदता पूरी तरह से बाजार की गतिशीलता पर निर्भर है। 1-3 साल तक के छोटे अंतराल पर इसकी भविष्यवाणी करना काफी मुश्किल होता है, क्योंकि विचार करने के लिए कई कारक हैं। 10 साल या उससे अधिक की अवधि के लिए, संपत्ति आज की तुलना में अधिक महंगी होने की संभावना है। लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि 10 साल की अवधि में आप हर दिन सकारात्मक गतिशीलता देखेंगे। आइए व्यापक अमेरिकी शेयर बाजार SP500 की गतिशीलता को देखें:
यह देखा जा सकता है कि बाजार बढ़ रहा है और निवेशक 10 साल या उससे अधिक समय से लाभ में है। लेकिन कुछ क्षेत्र ऐसे भी हैं जहां बाजार में 2-3 साल से गिरावट आ रही है। एक बदकिस्मत निवेशक जिसने लंबे समय तक पीक पर खरीदारी की, वह कई सालों तक घाटे में रहा। विश्व स्तर पर तस्वीर को देखना कठिन है। स्टॉक के लिए औसत लंबी अवधि की उपज 4-5% और बांड के लिए 1-2% है, मुद्रास्फीति के लिए समायोजित। ETF पोर्टफोलियो को संकलित करना लाभप्रदता की अल्पकालिक या दीर्घकालिक तस्वीर को खराब और सुधार दोनों कर सकता है। आप ईटीएफ से एक पोर्टफोलियो बना सकते हैं, उदाहरण के लिए, आधिकारिक फिनेक्स वेबसाइट https://finex-etf.ru/products पर, – चयनित मापदंडों के लिए ऐतिहासिक लाभप्रदता स्पष्ट रूप से एक आरेख के रूप में प्रदर्शित की जाती है।
ईटीएफ में एक निवेशक का मुख्य सिद्धांत है “मुझे नहीं पता कि बाजार कहां जाएगा, लेकिन लंबे समय तक बाजार बढ़ रहा है”। निवेशक का काम पैसा कमाना नहीं है, बल्कि पूंजी को मुद्रास्फीति और झटके से बचाना है।
इंडेक्स फंड निवेशक बाजार में दौड़ने और बेहतर प्रदर्शन करने से इनकार करता है। वह इंडेक्स रिटर्न प्राप्त करने के लिए सहमत है, लेकिन उसी अस्थिरता के लिए सहमत नहीं है। अस्थिरता को कम करने के लिए, वह चुनी हुई रणनीति के अनुसार एक ईटीएफ पोर्टफोलियो एकत्र करता है।

आयोगों

खरीदने और बेचने के लिए एक्सचेंज कमीशन के अलावा ( ब्रोकर के टैरिफ के अनुसार
, लेकिन कुछ ब्रोकर ईटीएफ खरीदने के लिए कमीशन नहीं लेते हैं), एक प्रबंधन कमीशन की आवश्यकता होती है। निष्क्रिय रूप से प्रबंधित ईटीएफ पर, FInex से प्रति वर्ष 0.9% शुल्क लिया जाता है। यह राशि सीधे निवेशक के ब्रोकरेज खाते से नहीं ली जाती है, बल्कि हर दिन डेबिट की जाती है और उद्धरणों में इसका हिसाब लगाया जाता है। यदि आपने एक ईटीएफ खरीदा है, जिसकी कीमत में साल दर साल 10% की वृद्धि हुई है, इसका मतलब है कि वास्तव में इसमें 10.9% की वृद्धि हुई है।

यह अप्रिय है कि निवेश के परिणाम की परवाह किए बिना कमीशन का भुगतान किया जाता है। अगर इंडेक्स फंड को एक साल में 10% का नुकसान हुआ, तो आपको 10.9 फीसदी का नुकसान होगा।

ईटीएफ कैसे खरीदें

मॉस्को एक्सचेंज पर ईटीएफ फंड खरीदना सबसे आसान तरीका है। विदेशी दलाल कम शुल्क के साथ ईटीएफ के बड़े चयन की पेशकश करते हैं। तुलना के लिए, 0.004% के कमीशन के साथ 0.9% के फाइनेक्स कमीशन के साथ विदेशी ईटीएफ हैं। एक विदेशी दलाल के माध्यम से, क्रिप्टोकुरेंसी के लिए ईटीएफ खरीदना संभव है। एक नया साधन जिसमें पेंशन फंड और बड़े अमेरिकी निवेशक पहले से ही निवेश करने लगे हैं। सेंट्रल बैंक बिटकॉइन ईटीएफ में निवेश के खतरों की चेतावनी देता है। यदि यह उपकरण अपनी स्थिरता साबित करता है (निवेश की अवधि कम से कम 10 वर्ष है), तो रूसी प्रदाता इसे अपने लाइनअप में जोड़ देंगे। लेकिन यह मत भूलो कि रूसी संघ में IIS पर ETF खरीदे जा सकते हैं
और 13% कर वापस करें। कई ब्रोकर किसी खाते को बनाए रखने के लिए कमीशन नहीं लेते हैं और आप छोटी राशि के लिए महीने या सप्ताह में एक बार अपने खाते में पैसा लगा सकते हैं। $ 10-20 हजार के निवेश से शुरू होकर, विदेशी बाजारों में प्रवेश करने की सिफारिश की जाती है। [कैप्शन आईडी = “अटैचमेंट_12053” एलाइन = “एलाइनसेंटर” चौड़ाई = “666”]
ईटीएफ फंड के जोखिम [/ कैप्शन]

ईटीएफ पोर्टफोलियो गठन सिद्धांत

इंडेक्स फंड में निष्क्रिय निवेश सेवानिवृत्ति के पैसे प्रबंधकों के समान ही है। निवेश क्षितिज मायने रखता है – आपको 1-2 साल के लिए ईटीएफ पोर्टफोलियो बनाने की कोशिश नहीं करनी चाहिए। ईटीएफ में निवेश का मुख्य सिद्धांत निवेश की नियमितता है, चाहे बाजार की स्थिति कुछ भी हो। उपयुक्त ईटीएफ का चयन करने के लिए, निवेशक को मॉस्को एक्सचेंज वेबसाइट द्वारा मदद की जाएगी, जहां आप सभी ट्रेडेड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडों की सूची देख सकते हैं – https://www.moex.com/msn/etf। [कैप्शन आईडी = “अटैचमेंट_12049” एलाइन = “एलाइनसेंटर” चौड़ाई = “624”]
ईटीएफ पोर्टफोलियो गठन का सिद्धांत [/ कैप्शन] साइट पर आप सभी फंडों से परिचित हो सकते हैं, फंड का संक्षिप्त विवरण और प्रस्तुति देखें। ईटीएफ की खोज के लिए, साइट बहुत सुविधाजनक नहीं है, आपको पैरामीटर द्वारा खोज करने में सक्षम होना चाहिए। यहां ईटीएफ स्क्रीनर मदद करेगा। आइए फिन-प्लान राडार सेवा का उपयोग करें। सेवा आपको मास्को एक्सचेंज के पूरे ईटीएफ बाजार का विश्लेषण करने की अनुमति देती है, मापदंडों द्वारा धन को फ़िल्टर करती है। 1% से कम कमीशन वाले फंड चुनना और डुप्लीकेट वाले को हटाना, बहुत सारे विकल्प नहीं बचे हैं।

1. FXMM एक यूएस मनी मार्केट फंड है जो 1-3 महीने के लिए शॉर्ट यूएस बॉन्ड में निवेश करता है।

यह फंड डिमांड डिपॉजिट के समान है। एक विशिष्ट विशेषता यह है कि इसका ग्राफ 45 डिग्री के कोण पर ऊपर की ओर निर्देशित एक सीधी रेखा है।
यूएस ट्रेजरी पर यील्ड वर्तमान में लगभग 0.3% है और यील्ड कर्व FXMM की तरह सीधा नहीं है। मुद्रा हेजिंग द्वारा उपज वक्र की चिकनाई सुनिश्चित की जाती है। निवेशक फंड में रूबल का निवेश करता है। प्रबंधक रूबल को डॉलर में बदलते हैं और 0.3% की उपज के साथ ट्रेजरी बांड खरीदते हैं। इसके अलावा, प्रबंधक मुद्रा विनिमय के लिए एक स्वैप अनुबंध में प्रवेश करता है। वास्तव में, इसका मतलब यह है कि फंड 0.25% की दर से डॉलर में दस्तक देने के लिए ऋण लेता है और रूबल जमा पर प्राप्त धन को 4-5% की दर से रखता है। उसी समय, फंड को 4% की आय प्राप्त होती है और मुद्रा विनिमय के कारण विनिमय दर अंतर (सकारात्मक और नकारात्मक दोनों हो सकता है)। यह ध्यान देने योग्य है कि भले ही चार्ट लंबी अवधि में पूरी तरह से सीधी रेखा हो, अल्पावधि में तरलता की कमी के क्षणों के कारण उछाल होता है (एक बड़ा लेनदेन था,उद्धरणों को प्रभावित करना)। इसलिए, यदि ईटीएफ एफएक्सएमएम में निवेश की अवधि एक महीने से कम है, तो ऐसे निवेशों को मना करना अधिक लाभदायक होगा।

2. बीपीआईएफ आरएफआई “वीटीबी – विकासशील देशों का इक्विटी फंड” (वीटीबीई ईटीएफ) । विविधता लाने के लिए, हम विकासशील देशों में निवेश करने वाली संपत्ति को पोर्टफोलियो में जोड़ देंगे।

ईटीएफ स्क्रीनर में, मिश्रित संपत्तियों में निवेश की गई सभी संपत्तियों का चयन करें। आइए वीटीबीई ईटीएफ पर ध्यान दें। यह फंड विदेशी ईटीएफ ISHARES CORE MSCI EM की खरीद के माध्यम से विकासशील देशों की संपत्ति में निवेश करता है। इस फंड में निवेश से सभी देशों में विविधीकरण सुनिश्चित होगा। वहीं, फंड का कमीशन सिर्फ 0.71% है। वीटीबी ब्रोकर के माध्यम से खरीदते समय, कोई एक्सचेंज कमीशन नहीं होता है।

3. वीटीबीएच ईटीएफ । अब, पोर्टफोलियो में उतार-चढ़ाव को कम करने के लिए, आइए बांड जोड़ते हैं। वीटीबीएच ईटीएफ उच्च उपज वाले अमेरिकी बॉन्ड में निवेश करने का अवसर प्रदान करता है। ऐसा करने के लिए, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड एक विदेशी ईटीएफ ISHARES हाई यील्ड कॉर्प बॉन्ड के शेयर खरीदता है।
4. डीआईवीडी ईटीएफ – एक्सचेंज ट्रेडेड फंड आरएफ डिविडेंड स्टॉक इंडेक्स का अनुसरण करता है। सूचकांक में रूसी संघ के सर्वश्रेष्ठ शेयरों का 50% शामिल है: लाभांश उपज, लाभांश स्थिरता, जारी करने की गुणवत्ता। लाभांश के भुगतान और व्यापार मॉडल की गुणवत्ता के कारण, व्यापक शेयर बाजार की तुलना में अधिक रिटर्न की उम्मीद है (मार्च 2007 से वर्तमान तक का औसत वार्षिक रिटर्न व्यापक शेयर बाजार के लिए 15.6% बनाम 9.52% है)
5. अमेरिकी शेयर बाजार में निवेश के लिए, Tinkoff Investments से TECH (अमेरिकी NASDAQ 100 इंडेक्स में निवेश) और FXUS , जो व्यापक अमेरिकी शेयर बाजार SP500 की गतिशीलता को दोहराता है, सबसे उपयुक्त हैं।
6. टिंकॉफ इन्वेस्टमेंट्स का टीजीआरएन ईटीएफ भी उल्लेखनीय है । 22% प्रति वर्ष के स्तर पर औसत वार्षिक उपज। यह फंड दुनिया भर की अग्रणी हरित प्रौद्योगिकी कंपनियों में निवेश करता है।
7. ईटीएफ एफएक्सआरएल एक इंडेक्स फंड है जो रूसी आरटीएस इंडेक्स की गतिशीलता का अनुसरण करता है। यह देखते हुए कि आरटीएस एक डॉलर-मूल्यवान सूचकांक है, ईटीएफ मुद्रा में उतार-चढ़ाव के खिलाफ कुछ सुरक्षा प्रदान करता है। डॉलर की वृद्धि के साथ, RTS सूचकांक MICEX की तुलना में अधिक मजबूत होता है। प्राप्त लाभांश को फंड के शेयरों में पुनर्निवेश किया जाता है। फंड 10% लाभांश कर का भुगतान करता है।
8. मुद्रास्फीति से बचाव के लिए, FXGD जैसे गोल्ड ईटीएफ जोड़ें । फंड का कमीशन केवल 0.45% है। फंड वैश्विक बाजार में भौतिक सोने की कीमत की यथासंभव सटीक निगरानी करता है, और इसे वैट के बिना मुद्रास्फीति से खुद को बचाने की अनुमति देता है।
9. इसके अलावा, आपको उन ईटीएफ पर ध्यान देना चाहिए जो ऑल वेदर / परपेचुअल पोर्टफोलियो रणनीति का पालन करते हैं – ओपनिंग ब्रोकर से ईटीएफ या टिंकॉफ निवेश से टीयूएसडी ईटीएफ । फंड के अंदर विविधीकरण है, निवेशक को अतिरिक्त प्रयास करने की आवश्यकता नहीं है। प्रबंधक स्टॉक, बॉन्ड, सोने में समान शेयरों में निवेश करते हैं। ETF opnw यूएस रियल एस्टेट फंड्स में भी निवेश करता है।

ऐसे ईटीएफ का नुकसान उच्च कमीशन है – फंड सीधे संपत्ति नहीं खरीदता है, लेकिन विदेशी ईटीएफ की खरीद के माध्यम से, जिसके कब्जे के लिए आपको कमीशन का भुगतान भी करना पड़ता है। यह एक matryoshka “एक फंड में फंड” निकलता है, और लागत, हमेशा की तरह, उपभोक्ता के पास होती है। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि टिंकॉफ इटरनल पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए ब्रोकरेज खाता होना भी आवश्यक नहीं है। शेयर की कम कीमत के कारण – केवल 6 रूबल, टिंकॉफ़ “पिगी बैंक” सेवा के माध्यम से टिंकॉफ़ डेबिट कार्ड में निवेश करने की पेशकश करता है। सेवा की लागत 1 रूबल है, कोई विनिमय आयोग नहीं है। राउंड-अप खर्चों को बचाना, कार्ड पर कैशबैक ट्रांसफर करना या शेष राशि पर ब्याज बचाना संभव है।

ब्रोकरेज खातों के धारकों के लिए, इस प्रकार का ईटीएफ, हालांकि बहुत सुविधाजनक है, बहुत महंगा है। बेहतर होगा कि थोड़ा समय निकालें और खुद एक ईटीएफ पोर्टफोलियो तैयार करें। 20 वर्षों की अवधि में, मामूली 0.01-0.05% कमीशन भी मूर्त मात्रा में बदल जाता है।

सबसे आशाजनक ईटीएफ चुनते समय, आपको विश्व स्तर पर अधिक सोचने की कोशिश करनी चाहिए। पिछले दो वर्षों के निवेश परिणाम भविष्य में समान सफलता की गारंटी नहीं देते हैं। विस्फोटक वृद्धि दिखाने वाले शेयरों में निवेश अगले कुछ वर्षों में लाभहीन हो सकता है। सेक्टर ज़्यादा गरम हो सकता है और फिर रुक सकता है। व्यापक सूचकांक में निवेश करना अधिक लाभदायक है क्योंकि सूचकांक की संरचना लगातार बदल रही है। कमजोर कंपनियों की जगह मजबूत कंपनियां ले रही हैं। SP500 इंडेक्स में शामिल कई कंपनियां 10 साल पहले बाजार में नहीं थीं, लेकिन इंडेक्स की गतिशीलता इससे प्रभावित नहीं हुई। किसी को विश्व स्तर पर अधिक सोचने का प्रयास करना चाहिए, फंड की वर्तमान गतिशीलता को नहीं देखना चाहिए, कम जोखिम वाले और अधिक विविध समाधान चुनने का प्रयास करना चाहिए। प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग में सबसे आशाजनक ईटीएफ की पहचान करने के बाद,जहां निवेशक पैसा निवेश करना चाहता है, उसे प्रत्येक शेयर के लिए आवंटित किया जाना चाहिए। निम्नलिखित अनुपातों का पालन करने की अनुशंसा की जाती है:

• पोर्टफोलियो का 40% स्टॉक की खरीद के लिए आवंटित किया जाता है । विविधीकरण के लिए, शेयरों को देश और उद्योग द्वारा विभाजित किया जाता है। प्रत्येक प्रकार के ईटीएफ को इस समूह के भीतर एक समान हिस्सा आवंटित किया जाता है;
• 30% – बांड । यह पोर्टफोलियो पर कुल रिटर्न को कम करेगा, लेकिन साथ ही ब्रोकरेज खाते की अस्थिरता को कम करेगा। कठिन समय के दौरान निवेशक के तंत्रिका तंत्र पर इसका सकारात्मक प्रभाव पड़ेगा;
• पोर्टफोलियो का 10% सोने में निवेश है । पोर्टफोलियो का सशर्त रूप से सुरक्षात्मक हिस्सा। शायद बाद में, पोर्टफोलियो के इस हिस्से को क्रिप्टोकरेंसी में निवेश से बदला जा सकता है;
• 20% – आशाजनक क्षेत्र – उच्च तकनीक वाले स्टॉक, तेजी से विकास का वादा करने के लिए हरित कंपनियों में निवेश।

ईटीएफ गाइड – 15 मुख्य प्रश्न: ईटीएफ फंड क्या हैं, वे कैसे काम करते हैं, उन पर पैसा कैसे कमाया जाए: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ईटीएफ में निवेश का मतलब नियमितता और लंबी अवधि है। हर महीने अपने पोर्टफोलियो को फिर से भरना सुविधाजनक है – प्रसिद्ध पद “पहले खुद भुगतान करें”। भरते समय, आपको चुनी हुई रणनीति का पालन करना चाहिए, संपत्ति के अनुपात का निरीक्षण करना चाहिए। कुछ संपत्तियों के मूल्य में गिरावट आएगी, जबकि पोर्टफोलियो में उनकी हिस्सेदारी घटेगी। अन्य संपत्तियों के मूल्य में वृद्धि होगी, और उनके हिस्से में वृद्धि होगी। आपको अनुपात का निरीक्षण करने के लिए बहुत सावधानी से प्रयास नहीं करना चाहिए – 5-10% के विचलन सामान्य सीमा के भीतर हैं। अनुपात बनाए रखने के दो तरीके हैं – कीमत में वृद्धि हुई संपत्तियों को बेचना और जो पीछे रह गए हैं उन्हें खरीदना। या केवल पुनःपूर्ति के कारण पिछड़ने वालों की खरीद। जब तक निवेश के उद्देश्य पूरे नहीं हो जाते, तब तक बिक्री न करें।इन दोनों में से कौन सा तरीका चुना जाएगा यह इतना महत्वपूर्ण नहीं है। इसका पालन करने के लिए एक निवेश विधि चुनना महत्वपूर्ण है। पिछड़ी हुई संपत्तियों की निरंतर खरीद और संपत्ति की बिक्री में वृद्धि के साथ, निवेशक हमेशा सबसे नीचे खरीदता है और शीर्ष पर बेचता है। साथ ही, वह सबसे अनुकूल कीमतों का निर्धारण नहीं करेगा, लेकिन औसतन पोर्टफोलियो लंबी अवधि में सकारात्मक गतिशीलता दिखाएगा, और यह सबसे महत्वपूर्ण बात है।