Cronfa fasnachu ETF – mathau, buddsoddiadau, proffidioldeb

Cronfa fasnachu ETF – beth ydyw mewn geiriau syml am gymhleth.Mae cronfeydd ETF (cronfa masnachu-cyfnewid) yn fath o fuddsoddiad ar y cyd. Trwy brynu cyfran o gronfa o’r fath ar gyfer 4000 rubles yn unig, rydych chi’n dod yn berchnogion cyfran fach o gyfranddaliadau mewn cwmnïau fel Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s a llawer o rai eraill. Mae’r gronfa VTI fwyaf amrywiol yn cynnwys dros 3,900 o gyfranddaliadau. I ailadrodd yr arallgyfeirio hwn yn eu cyfrif, byddai angen gormod o gyfalaf ar fuddsoddwr preifat. Ar gyfer y mwyafrif o wrthdroyddion, nid yw’r arallgyfeirio hwn ar gael. Mae yna gronfeydd mynegai cyfnewid-fasnachu sy’n copïo cyfansoddiad a chyfrannau cyfranddaliadau mynegeion, nwyddau a chronfeydd byd ar gyfer metelau gwerthfawr, ETFs ar gyfer bondiau ac offerynnau marchnad arian. Mae dros 100 o wahanol ETFs ar farchnad yr UD sydd wedi gweithredu gwahanol strategaethau. Er enghraifft,Strategaeth Portffolio Tragwyddol
Ray Dalio ”(buddsoddiadau mewn stociau, bondiau ac aur gydag anghydbwysedd cyfnodol), buddsoddiadau mewn stociau sector penodol o wledydd penodol. Gyda chymorth portffolio ETF, gallwch gasglu portffolio amrywiol yn ôl diwydiant a gwlad ar gyfer buddsoddwyr sydd â blaendal cymedrol iawn. Mae yna ETFs rheoli goddefol, sy’n dilyn dynameg mynegai neu gynnyrch yn union, a chronfeydd rheoli gweithredol, lle mae’r incwm a’r tynnu i lawr yn cael eu rheoleiddio gan y rheolwyr. Y cronfeydd mwyaf cyffredin yw rheolaeth oddefol – mae ganddynt gomisiynau is ac nid yw eu dynameg yn dibynnu ar y ffactor dynol.

Gwahaniaethau rhwng ETFs a chronfeydd cydfuddiannol

Mae analog Rwsiaidd ETF yn gronfa gydfuddiannol (cronfa buddsoddi ar y cyd). Er gwaethaf y tebygrwydd, mae yna rai gwahaniaethau.

1. Mae’r mwyafrif o ETFs yn rheoli goddefol gyda strategaeth agored . Mae hyn yn rhoi mantais i’r buddsoddwr, gan ei fod yn glir ym mha offerynnau ac ym mha gyfrannau y mae arian yn cael ei fuddsoddi. Gall buddsoddwr fod yn sicr, wrth fuddsoddi mewn ETFs ar aur, y bydd ei fuddsoddiadau yn ailadrodd dynameg y metel gwerthfawr yn union.
2. Mae cronfeydd buddsoddi uned yn gronfeydd rheoli gweithredol . Mae’r canlyniad ariannol yn dibynnu i raddau helaeth ar weithredoedd a chamgymeriadau’r rheolwr. Sefyllfa go iawn yw pan fydd dynameg cronfeydd buddsoddi uned yn negyddol mewn marchnad darw gref. Ond pan fydd y farchnad yn cwympo, gall cronfeydd buddsoddi uned berfformio’n well na’r farchnad.
3. Bydd ETFs yn caniatáu ichi gasglu portffolio amrywiol , yn ôl gwlad, diwydiant neu strategaeth.
4. Mae ETFs yn talu ar ei ganfed os cânt eu talu gan stoc y mynegai y maent yn ei ddilyn. Yn y rhan fwyaf o achosion, mae difidendau yn cael eu hail-fuddsoddi yn y gyfran wreiddiol.
5. Mae ETFs yn cael eu masnachu ar gyfnewidfa , mae gwneuthurwr marchnad yn cynnal hylifedd. Nid oes angen cysylltu â’r cwmni rheoli i brynu’r pryniant. Mae’n ddigon cael cyfrif broceriaeth gydag unrhyw frocer trwyddedig.
6. Mae ffioedd ETF sawl gwaith yn is o gymharu â chronfeydd cydfuddiannol .

ETF – sut i fuddsoddi mewn cronfeydd, yn wahanol i gronfeydd cydfuddiannol: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Mathau ETF

Gellir rhannu’r ETFs presennol yn y grwpiau canlynol:

1. Yn ôl gwlad – mae cronfeydd sy’n buddsoddi ym mron pob gwlad lle mae marchnad stoc yn cael eu cynrychioli ar gyfnewidfa stoc yr UD. Mae ETFs ar wahân ar gyfer pob mynegai o’r wlad honno.
2. Yn ôl sectorau o’r economi – mae ETFs ar gyfer sectorau penodol o’r economi, lle cesglir stociau sector penodol o economi’r wlad dan sylw. Efallai na fydd buddsoddwr yn prynu’r mynegai cyfan, ond yn ei farn ef yn unig mewn diwydiannau addawol.
3. Yn ôl offerynnau ariannol – gellir gwahaniaethu rhwng ETF ar gyfer stociau, bondiau, offerynnau marchnad arian (bondiau tymor byr hyd at 3 mis), ETFs cyfnewid tramor, ETFs ar gyfer metelau gwerthfawr, nwyddau diwydiannol, eiddo tiriog.

ETF ar MICEX

Mae mwy na 1,500 o wahanol ETFs ar gael ar NYSE yr UD.
Mae Cyfnewidfa Moscow yn cynnig rhestr lawer mwy cymedrol o ETFs i fuddsoddwyr o Rwsia (mae llawer o ETFs ar gael i’w prynu i fuddsoddwyr cymwys yn unig). Ar hyn o bryd, mae 128 ETF a BIF ar gael ar Gyfnewidfa Moscow. Mae Finex yn cynnig yr ETFs canlynol:

• FXRB – Mynegai o fondiau corfforaethol Rwseg a enwir mewn rubles.
• FXRU – Mynegai o fondiau corfforaethol Rwseg a enwir mewn doleri.
• Mynegai o fondiau corfforaethol cynnyrch uchel gwledydd datblygedig yw FXFA.
• FXIP – Bondiau llywodraeth yr UD, gyda diogelwch chwyddiant â gwrych rwbl, wedi’u henwi mewn rubles.
• FXRD – bondiau doler cynnyrch uchel, meincnod – Mynegai Capio Cyhoeddwr Angel Fallen USD Solactive USD.
• FXKZ – mae’r gronfa’n buddsoddi mewn cyfranddaliadau o Kazakhstan.
• FXRL – buddsoddiad ym mynegai RTS Rwseg.
• Mae FXDE yn fuddsoddiad ym marchnad stoc yr Almaen.
• Mae FXIT yn fuddsoddiad yn sector technoleg America.
• Mae FXUS yn fuddsoddiad ym mynegai SP500 America.
• Mae FXCN yn fuddsoddiad ym marchnad stoc Tsieineaidd.
• Mae FXWO yn fuddsoddiad mewn cyfranddaliadau o’r farchnad fyd-eang, mae ei bortffolio yn cynnwys mwy na 500 o gyfranddaliadau o 7 gwlad fwyaf yn y byd.
• Mae FXRW yn fuddsoddiad mewn stociau cap uchel yr UD.
• Mae FXIM yn fuddsoddiad yn sector TG yr UD.
• Mae FXES yn stoc hapchwarae ac esports yn yr UD.
• Mae FXRE yn fuddsoddiad yn ymddiriedolaethau buddsoddi eiddo tiriog yr UD.
• FXEM – buddsoddiadau mewn stociau o wledydd sy’n datblygu (ac eithrio Tsieina ac India).
• Mae FXGD yn fuddsoddiad mewn aur.

Ar hyn o bryd Finex yw’r unig gwmni sy’n cynnig buddsoddiadau ETF i fasnachwyr Rwseg.

Mae yna gynhyrchion tebyg gan Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkoff Investments , Aton ac eraill. Ond maen nhw i gyd yn perthyn i’r BIF. Mae llawer o gwmnïau rheoli asedau yn cynnig cynhyrchion tebyg (mae’r gronfa sy’n dilyn mynegai marchnad eang
SP500 yn cael ei chynrychioli gan Sberbank, Alfa Capital a VTb). Mae’r ddeinameg bron yn union yr un fath, ond mae buddsoddwyr a brynodd Finex yn rhannu mewn elw bach oherwydd comisiynau is. Nodwedd o ETFs ar Gyfnewidfa Stoc Moscow yw bod doleri arian yr ETF ac er mwyn prynu ETF o’r fath, mae rubles o’r cyfrif yn cael eu trosi’n ddoleri yn gyntaf. Mae etf wedi’i enwi mewn rubles (gyda gwrych arian cyfred), yn eu caffael, mae’r buddsoddwr wedi’i amddiffyn rhag amrywiadau yng nghyfradd cyfnewid y ddoler yn erbyn y Rwbl. [pennawd id = “atodiad_12042” align = “aligncenter” width = “800”
] ETF ar MICEX [/ pennawd]

Buddsoddi mewn ETFs

Prif fantais buddsoddi mewn ETFs yw arallgyfeirio portffolio i’r eithaf ar gyfer buddsoddwyr cyfalaf isel. Egwyddor buddsoddiad tymor hir yw “peidiwch â rhoi eich holl wyau mewn un fasged”. Gall buddsoddwr ETF arallgyfeirio ei bortffolio yn ôl dosbarth asedau (stociau, bondiau) – yn dibynnu ar y strategaeth a ddewiswyd, newid y cyfrannau. O fewn y dosbarth, gall newid y cyfrannau rhwng stociau gwahanol sectorau o wahanol wledydd. Meddu ar bortffolio amrywiol iawn o Eurobonds. Mae lleiafswm yr Eurobonds yn cychwyn o 1000 $, ar gyfer arallgyfeirio mae angen i chi gael o leiaf 15-20 o enwau gwahanol. Mae hwn eisoes yn swm eithaf diriaethol. Wrth fuddsoddi mewn ETFs ar fynegai Eurobond, gallwch brynu basged o 25 Eurobonds am ddim ond 1,000 rubles. Yn ogystal, mae gan y buddsoddwr gyfle i brynu “proffidiol iawn”
bondiau sothach “Rwsia a’r byd. Er mwyn sicrhau eu portffolio, gall buddsoddwr ychwanegu buddsoddiadau mewn aur.

Proffidioldeb ETF

Mae proffidioldeb ETF yn gwbl ddibynnol ar ddeinameg y farchnad. Ar gyfnodau byr o hyd at 1-3 blynedd, mae’n eithaf anodd ei ragweld, oherwydd mae yna lawer o ffactorau i’w hystyried. Am gyfnod o 10 mlynedd neu fwy, mae asedau’n debygol o fod yn ddrytach nag ydyn nhw heddiw. Ond nid yw hyn yn golygu y byddwch chi’n gweld dynameg gadarnhaol bob dydd am gyfnod o 10 mlynedd. Gadewch i ni edrych ar ddeinameg marchnad stoc eang yr UD SP500:
Gellir gweld bod y farchnad yn tyfu a bod y buddsoddwr mewn elw am 10 mlynedd neu fwy. Ond mae yna feysydd lle mae’r farchnad wedi bod yn dirywio ers 2-3 blynedd. Roedd buddsoddwr anlwcus a brynodd ar yr anterth am amser hir ar golled am sawl blwyddyn. Mae’n anodd gweld y llun yn fyd-eang. Y cynnyrch tymor hir ar gyfartaledd yw 4-5% ar gyfer stociau ac 1-2% ar gyfer bondiau, wedi’u haddasu ar gyfer chwyddiant. Gall llunio portffolio ETF waethygu a gwella’r darlun tymor byr neu dymor hir o broffidioldeb. Gallwch gyfansoddi portffolio o ETFs, er enghraifft, ar wefan swyddogol Finex https://finex-etf.ru/products, – dangosir proffidioldeb hanesyddol y paramedrau a ddewiswyd yn glir ar ffurf diagram.
Prif osgo buddsoddwr yn ETF yw “Nid wyf yn gwybod i ble y bydd y farchnad yn mynd, ond ar orwel hir mae’r marchnadoedd yn tyfu”. Nid gwneud arian yw tasg y buddsoddwr, ond arbed cyfalaf rhag chwyddiant a siociau.
Mae buddsoddwr y gronfa fynegai yn gwrthod rasio a pherfformio’n well na’r farchnad. Mae’n cytuno i dderbyn ffurflenni mynegai, ond nid yw’n cytuno i’r un anwadalrwydd. Er mwyn lleihau anwadalrwydd, mae’n casglu portffolio ETF yn unol â’r strategaeth a ddewiswyd.

Comisiynau

Yn ychwanegol at y comisiwn cyfnewid am brynu a gwerthu (yn ôl tariff y
brocer , ond nid yw rhai broceriaid yn codi comisiwn am brynu ETFs), mae angen comisiwn rheoli. Ar ETFs a reolir yn oddefol, codir 0.9% y flwyddyn ar FInex. Ni chodir y swm hwn yn uniongyrchol o gyfrif broceriaeth y buddsoddwr, ond caiff ei ddebydu bob dydd a rhoddir cyfrif amdano mewn dyfynbrisiau. Os gwnaethoch brynu ETF, y mae ei bris wedi cynyddu 10% dros y flwyddyn, mae hyn yn golygu ei fod mewn gwirionedd wedi cynyddu 10.9%.

Mae’n annymunol bod y comisiwn yn cael ei dalu waeth beth yw canlyniad y buddsoddiad. Pe bai’r gronfa fynegai yn dioddef colled o 10% mewn blwyddyn, byddai gennych golled o 10.9%.

Sut i brynu ETF

Y ffordd hawsaf yw prynu arian ETF ar Gyfnewidfa Moscow. Mae broceriaid tramor yn cynnig dewis mwy o ETFs gyda ffioedd is. Er cymhariaeth, mae ETFs tramor gyda chomisiwn o 0.004% yn erbyn comisiwn Finex o 0.9%. Trwy frocer tramor, mae’n bosibl prynu ETF ar gyfer cryptocurrency. Offeryn newydd lle mae cronfeydd pensiwn a buddsoddwyr mawr yr UD eisoes yn dechrau buddsoddi. Mae’r Banc Canolog yn rhybuddio am beryglon buddsoddi mewn ETFs bitcoin. Os yw’r offeryn hwn yn profi ei sefydlogrwydd (y cyfnod buddsoddi yw o leiaf 10 mlynedd), bydd darparwyr Rwseg yn ei ychwanegu at eu lineup. Ond peidiwch ag anghofio y gellir prynu ETFs yn IIS yn Ffederasiwn Rwsia
a dychwelyd 13% o drethi. Nid yw llawer o froceriaid yn cymryd comisiynau ar gyfer cynnal cyfrif a gallwch ariannu’ch cyfrif unwaith y mis neu’r wythnos am symiau bach. Argymhellir mynd i mewn i farchnadoedd tramor, gan ddechrau gyda buddsoddiad o $ 10-20 mil. [pennawd id = “atodiad_12053” align = “aligncenter” width = “666”]
Peryglon cronfeydd ETF [/ pennawd]

Egwyddor ffurfio portffolio ETF

Mae buddsoddi goddefol mewn cronfeydd mynegai yr un peth fwy neu lai â rheolwyr arian ymddeol. Mae’r gorwel buddsoddi yn bwysig – ni ddylech geisio adeiladu portffolio ETF am 1-2 flynedd. Prif egwyddor buddsoddi mewn ETFs yw rheoleidd-dra buddsoddiadau, waeth beth yw sefyllfa’r farchnad. I ddewis ETFs addas, bydd gwefan y Gyfnewidfa Moscow yn cynorthwyo’r buddsoddwr, lle gallwch weld rhestr o’r holl gronfeydd masnachu masnachu a fasnachwyd – https://www.moex.com/msn/etf. [pennawd id = “atodiad_12049” align = “aligncenter” width = “624”]
Egwyddor ffurfio portffolio ETF [/ pennawd] Ar y wefan gallwch ymgyfarwyddo â’r holl gronfeydd, gweler disgrifiad byr a chyflwyniad o’r gronfa. I chwilio am ETF, nid yw’r wefan yn gyfleus iawn, rhaid i chi allu chwilio yn ôl paramedr. Yma bydd y screenner ETF yn helpu. Gadewch i ni ddefnyddio’r gwasanaeth RADAR Fin-Plan. Mae’r gwasanaeth yn caniatáu ichi ddadansoddi holl farchnad ETF Cyfnewidfa Moscow, gan hidlo cronfeydd yn ôl paramedrau. Gan ddewis cronfeydd gyda chomisiwn o dan 1% a chael gwared ar rai dyblyg, nid oes llawer o opsiynau ar ôl.

1. Cronfa marchnad arian yr Unol Daleithiau yw FXMM sy’n buddsoddi mewn bondiau byr yr UD am 1-3 mis.

Mae’r gronfa hon yn cyfateb i flaendal galw. Nodwedd nodedig yw bod ei graff yn llinell syth wedi’i chyfeirio tuag i fyny ar ongl o 45 gradd.
Ar hyn o bryd mae’r cynnyrch ar Drysorau yr UD oddeutu 0.3% ac nid yw’r gromlin cynnyrch mor syth ag yn FXMM. Sicrheir llyfnder y gromlin cynnyrch trwy wrychoedd arian cyfred. Mae’r buddsoddwr yn buddsoddi rubles yn y gronfa. Mae’r rheolwyr yn trosi rubles yn ddoleri ac yn prynu bondiau Trysorlys gyda chynnyrch o 0.3%. Yn ogystal, mae’r rheolwr yn ymrwymo i gontract cyfnewid ar gyfer cyfnewid arian cyfred. Mewn gwirionedd, mae hyn yn golygu bod y gronfa’n cymryd benthyciad ar gyfer curo doleri ar gyfradd o 0.25% ac yn gosod yr arian a dderbynnir ar flaendal rwbl ar gyfradd o 4-5%. Ar yr un pryd, mae’r gronfa’n derbyn incwm o 4% a’r gwahaniaeth yn y gyfradd gyfnewid oherwydd cyfnewid arian cyfred (gall fod yn gadarnhaol ac yn negyddol). Mae’n werth nodi, er bod y siart yn llinell hollol syth dros gyfnod hir o amser, yn y tymor byr mae neidiau oherwydd eiliadau o ddiffyg hylifedd (bu trafodiad mawr,)dyfyniadau dylanwadu). Felly, os yw’r cyfnod buddsoddi yn ETF FXMM yn llai na mis, bydd yn fwy proffidiol gwrthod buddsoddiadau o’r fath.

2. BPIF RFI “VTB – Cronfa Ecwiti Gwledydd sy’n Datblygu” (VTBE ETF) . Er mwyn arallgyfeirio, byddwn yn ychwanegu ased sy’n buddsoddi mewn gwledydd sy’n datblygu i’r portffolio.

Yn y sgriniwr ETF, dewiswch yr holl asedau sy’n cael eu buddsoddi mewn asedau cymysg. Gadewch i ni ganolbwyntio ar vtbe etf. Mae’r gronfa hon yn buddsoddi mewn asedau gwledydd sy’n datblygu trwy brynu etf tramor ISHARES CORE MSCI EM. Bydd buddsoddiadau yn y gronfa hon yn sicrhau arallgyfeirio ar draws gwledydd. Ar yr un pryd, dim ond 0.71% yw comisiwn y gronfa. Wrth brynu trwy frocer VTB, nid oes comisiwn cyfnewid.

3. VTBH ETF . Nawr, er mwyn lleihau anwadalrwydd portffolio, gadewch i ni ychwanegu bondiau. Mae VTBH ETF yn rhoi cyfle i fuddsoddi mewn bondiau cynnyrch uchel yr UD. I wneud hyn, mae’r gronfa masnachu cyfnewid yn prynu cyfranddaliadau o ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – mae’r gronfa masnachu cyfnewid yn dilyn Mynegai Stoc Difidend RF. Mae’r mynegai yn cynnwys 50% o gyfrannau gorau Ffederasiwn Rwseg o ran: cynnyrch difidend, sefydlogrwydd difidend, ansawdd cyhoeddi. Oherwydd talu difidendau ac ansawdd modelau busnes, disgwylir enillion uwch nag ar gyfer y farchnad stoc eang (yr enillion blynyddol cyfartalog o fis Mawrth 2007 i’r presennol yw 15.6% o’i gymharu â 9.52% ar gyfer y farchnad stoc eang)
5. Ar gyfer buddsoddiadau ym marchnad stoc America, mae TECH (yn buddsoddi ym mynegai Americanaidd NASDAQ 100) o Tinkoff Investments a FXUS , sy’n ailadrodd dynameg marchnad stoc eang yr UD SP500 , yn fwyaf addas.
6. Mae’n werth nodi hefyd y TGRN ETF o Tinkoff Investments . Cynnyrch blynyddol cyfartalog ar lefel 22% y flwyddyn. Mae’r gronfa’n buddsoddi mewn cwmnïau technoleg gwyrdd blaenllaw ledled y byd.
7. Cronfa fynegai yw ETF FXRL sy’n dilyn dynameg mynegai RTS Rwsia. O ystyried bod y RTS yn fynegai a enwir ar ddoler, mae etf yn darparu rhywfaint o ddiogelwch rhag amrywiadau mewn arian cyfred. Gyda thwf y ddoler, mae’r mynegai RTS yn tyfu’n gryfach na’r MICEX. Ail-fuddsoddir y difidendau a dderbynnir yng nghyfranddaliadau’r gronfa. Mae’r gronfa’n talu treth difidend o 10%.
8. Er mwyn gwarchod rhag chwyddiant, ychwanegwch etf aur fel FXGD . Dim ond 0.45% yw comisiwn y gronfa. Mae’r Gronfa yn monitro pris aur corfforol yn y farchnad fyd-eang mor gywir â phosibl, ac yn caniatáu iddi amddiffyn ei hun rhag chwyddiant heb TAW.
9. Yn ogystal, dylech roi sylw i ETFs sy’n dilyn y strategaeth Portffolio Pob Tywydd / Parhaol – etf opnw gan Opening Broker neu TUSD ETF o Tinkoff Investments . Mae gan y gronfa arallgyfeirio y tu mewn, nid oes angen i’r buddsoddwr wneud ymdrechion ychwanegol. Mae’r rheolwyr yn buddsoddi mewn cyfranddaliadau cyfartal mewn stociau, bondiau, aur. Mae Etf opnw hefyd yn buddsoddi yng nghronfeydd eiddo tiriog yr UD.

Anfantais ETFs o’r fath yw comisiynau uchel – nid yw’r gronfa’n prynu asedau yn uniongyrchol, ond trwy brynu ETFs tramor, y mae angen i chi dalu comisiynau i’w meddiant hefyd. Mae’n troi allan “cronfa mewn cronfa” matryoshka, ac mae’r defnyddiwr, yn ôl yr arfer, yn gyfrifol am y costau. Dylid nodi nad oes angen hyd yn oed cael cyfrif broceriaeth i fuddsoddi ym Mhortffolio Tragwyddol Tinkoff. Oherwydd y pris cyfranddaliadau isel – dim ond 6 rubles, mae Tinkoff yn cynnig buddsoddi trwy’r gwasanaeth “banc piggy” i gerdyn debyd Tinkoff. Y gost gwasanaeth yw 1 rwbl, nid oes comisiwn cyfnewid. Mae’n bosibl arbed costau talgrynnu, trosglwyddo arian yn ôl ar y cerdyn neu log ar y balans.

I ddeiliaid cyfrifon broceriaeth, mae’r math hwn o ETF, er ei fod yn gyfleus iawn, yn rhy ddrud. Gwell cymryd ychydig o amser a llunio portffolio ETF eich hun. Dros y cyfnod o 20 mlynedd, mae comisiwn di-nod hyd yn oed 0.01-0.05% yn troi’n symiau diriaethol.

Wrth ddewis yr ETFs mwyaf addawol, dylech geisio meddwl yn fwy byd-eang. Nid yw canlyniadau buddsoddi’r ddwy flynedd ddiwethaf yn gwarantu’r un llwyddiant yn y dyfodol. Efallai y bydd buddsoddi mewn stociau sydd wedi dangos twf ffrwydrol yn amhroffidiol dros yr ychydig flynyddoedd nesaf. Efallai y bydd y sector yn gorboethi ac yna’n oedi. Mae buddsoddi mewn mynegai eang yn fwy proffidiol oherwydd bod cyfansoddiad y mynegai yn newid yn gyson. Mae cwmnïau gwan yn disodli cwmnïau gwan. Nid oedd llawer o’r cwmnïau a gynhwyswyd ym mynegai SP500 bellach ar y farchnad 10 mlynedd yn ôl, ond nid oedd dynameg y mynegai yn dioddef o hyn. Dylai un ymdrechu i feddwl yn fwy byd-eang, nid edrych ar ddeinameg gyfredol y gronfa, ceisio dewis atebion llai mentrus a mwy amrywiol. Ar ôl nodi’r ETFs mwyaf addawol ym mhob dosbarth asedau,dylid dyrannu ar gyfer pob cyfranddaliad lle mae’r buddsoddwr eisiau buddsoddi arian. Argymhellir cadw at y cyfrannau canlynol:

• Dyrennir 40% o’r portffolio ar gyfer prynu’r stoc . Ar gyfer arallgyfeirio, rhennir stociau yn ôl gwlad a diwydiant. Dyrennir cyfran gyfartal i bob math o ETF o fewn y grŵp hwn;
• 30% – bondiau . Bydd hyn yn lleihau’r enillion cyffredinol ar y portffolio, ond ar yr un pryd yn lleihau anwadalrwydd y cyfrif broceriaeth. Bydd hynny’n cael effaith gadarnhaol ar system nerfol y buddsoddwr yn ystod cyfnodau anodd;
• Mae 10% o’r portffolio yn fuddsoddiadau mewn aur . Rhan amddiffynnol o’r portffolio yn amodol. Yn ddiweddarach efallai, gellir disodli’r rhan hon o’r portffolio gan fuddsoddiadau mewn cryptocurrencies;
• 20% – ardaloedd addawol – stociau uwch-dechnoleg, buddsoddiadau mewn cwmnïau gwyrdd ar gyfer twf cyflym addawol.

Canllaw ETF – 15 prif gwestiwn: beth yw cronfeydd ETF, sut maen nhw’n gweithio, sut i wneud arian arnyn nhw: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Mae buddsoddi mewn ETFs yn awgrymu rheoleidd-dra a thymor hir. Mae’n gyfleus ailgyflenwi’ch portffolio bob mis – mae’r postulate adnabyddus yn “talu’ch hun yn gyntaf”. Wrth ailgyflenwi, dylech gadw at y strategaeth a ddewiswyd, arsylwi ar y cyfrannau o asedau. Bydd gwerth rhai asedau yn cwympo, tra bydd eu cyfran yn y portffolio yn dirywio. Bydd asedau eraill yn codi mewn gwerth, a bydd eu cyfran yn tyfu. Ni ddylech geisio’n rhy ofalus i arsylwi ar y cyfrannau – mae gwyriadau o 5-10% o fewn yr ystod arferol. Mae dwy ffordd i gynnal y cyfrannau – gwerthu asedau sydd wedi codi yn y pris a phrynu’r rhai sydd ar ei hôl hi. Neu dim ond prynu’r rhai sydd ar ei hôl hi oherwydd ailgyflenwi. Peidiwch â gwerthu nes bod yr amcanion buddsoddi wedi’u cyflawni.Nid yw pa un o’r ddau ddull hyn a ddewisir mor bwysig. Mae’n bwysig dewis dull buddsoddi i’w ddilyn. Gyda phrynu asedau ar ei hôl hi yn gyson a gwerthu asedau sydd wedi dangos twf, mae’r buddsoddwr bob amser yn prynu ar y gwaelod ac yn gwerthu ar y brig. Ar yr un pryd, ni fydd yn pennu’r prisiau mwyaf ffafriol, ond ar gyfartaledd bydd y portffolio yn dangos dynameg gadarnhaol dros gyfnod hir o amser, a dyma’r peth pwysicaf.