Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Брокеры

Вся правда о биржевом брокере.

Начинающий инвестор или трейдер желающий приобрести акции, облигации и другие финансовые активы, должен понимать, что ему требуется брокерский счет. Нельзя прийти просто в офис биржи и купить там активы. Между биржей и покупателем должен быть посредник.

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
Как работает фондовый рынок

Посредник между биржей и трейдером/инвестором

Посредник – это человек, или компания, которая находится между покупателем активов и владельцем. Если инвестор решает купить активы компании, он не приходит к владельцу, а идет на биржу и осуществляет покупку. Есть два типа посредников:

  1. Управляющий – это может быть один человек или компания, которая занимается поиском финансовых инструментов, анализом и покупкой. Такой способ подойдет желающим инвестировать, но не желающим тратить много времени на выбор и анализ финансовых инструментов.
  2. Брокер – это компания, которая ведет деятельность от имени инвестора, покупает активы и держит их в депозитарии. Такой способ подходит людям желающим осуществлять самостоятельное вложение денег. Инвестор в этом случае дает поручение на покупку выбранных активов, а брокер исполняет.
Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
Работа брокера схематично – функции и возможности брокерской компании

Важно: Брокер и управляющий должны быть зарегистрированы в России и иметь лицензию на осуществление деятельности, выданную Центральным Банком, проверить наличие лицензии: https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
Брокеры с лицензией

Весь список брокеров с лицензией:

Форекс Брокеры с лицензией

Прочие компании, предлагающие свои услуги по ведению инвестиционной деятельности, являются мошенниками. Работая с такой компанией, можно лишиться всех средств. Для того чтобы проверить компанию, нужно зайти на сайт Московской Биржи, лучше всего выбирать брокера из первой десятки.

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Как выбрать брокера – важные критерии кроме лицензии

Существует три основных критерия:

  • Надежность – для того, чтобы ее оценить существуют рейтинги брокеров. В России есть два ключевых агентства выставляющие рейтинг: Эксперт РА и НРА (Национальное рейтинговое агентство). Помимо этого оценить надежность можно просмотрев статистику о количестве открытых счетов и активных клиентов, число открытых индивидуальных инвестиционных счетов, которые доступны на сайте Московской биржи. Также стоит учитывать, что существуют банковские подразделения осуществляющие брокерскую деятельность и компании которые, занимаются только брокерским бизнесом, многие из них становятся банками.

Важно: Данные противоречивые, у одного брокера большое количество зарегистрированных клиентов, но мало активных счетов и наоборот.

Купленные финансовые инструменты хранятся в депозитарии брокера и в случае его банкротства, инвестору не вернут деньги, также невозможно получить компенсацию от Агентства по страхованию вкладов, для возвращения активов потребуется обратиться в депозитарий, в котором брокер хранил ценные бумаги и перевести их на другой брокерский счет.

Рейтинг брокеров России по количеству клиентов на конец 2021-начало 2022 года:

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Рейтинг брокеров по торговому обороту:

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

  • Удобство и доступность – подразумевается то, что брокер имеет мобильное приложение и личный кабинет в браузере компьютера. Хороший брокер предоставит весь необходимый функционал, организует работу без сбоев и подвисания.Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбратьКто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
  • Выгода – в этот пункт включены: плата за сделку или торговые комиссии и плата за обслуживание. На комиссиях зарабатывают брокеры и чем больше сделок совершает инвестор, тем более он выгоден. Комиссия у каждого брокера своя и мало отличима от другого. Обслуживание счета более важно и может съесть весомую долю капитала, для того чтобы узнать условия и сумму обслуживания счета, нужно прочитать тарифы перед открытием брокерского счета у того или иного брокера.

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Помимо этого, у некоторых брокеров предусмотрены комиссии за хранение ценных бумаг в депозитарии, на это также важно обращать внимание.

Подробнее о выгодных брокерах: https://www.banki.ru/investment/brokers/

Важно: Некоторые брокеры, могут не взимать платы за брокерское обслуживание при определенных условиях, например: оборот брокерского счета или определенная сумма на счете, при которой взимается минимальная плата.

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
Примеры тарифов на обслуживание брокерского счета

Что делает брокер?

Брокер выполняет множество функций, среди которых: открытие и ведение счета, выполнение поручений клиента, информирование о торгах, предоставление отчетов о совершенных сделках, начисление дивидендов и купонов и удержание налогов.

Открывает счета

Человек желающий заниматься инвестированием открывает брокерский счет, на котором хранятся деньги для покупки финансовых инструментов, автоматически к нему открывается депозитарный счет, на котором хранятся ценные бумаги.

Управляет счетами

Клиент покупающий активы, должен передать деньги владельцу посредством брокера, который переводит деньги на биржу, а биржа передает активы брокеру и их получает клиент и наоборот при продаже активов.

Исполняет поручения

Когда инвестор решает купить или продать актив, он передает поручение брокеру, который исполняет требуемое согласно поданным заявкам.

Важно: Брокер не может самостоятельно продать или купить активы, этим занимается управляющий.

Информирует о ходе торгов

В личном кабинете или мобильном приложение клиент видит актуальную цену для каждого актива, количество которых зависит от брокера. Также могут предоставляться аналитика, новости, идеи и прочие данные для удобной работы клиента.

Предоставляет отчеты

Каждая операция клиента фиксируется и по требованию или в автоматическом режиме, предоставляется отчет о совершенных операциях: какой актив купил, сколько купил и заплатил, комиссия и прибыль или убытки от сделок.

Выплачивает налог государству

Получая прибыль от сделок инвестор обязан заплатить подоходный налог 13%. Для упрощения работы инвестора, брокер самостоятельно считает прибыль и выплачивает налог.

Важно: Каждый брокер выбирает время для оплаты налогов, ежемесячно, ежегодно.

Пополняет и зачисляет средства

Брокер выполняет перевод с банковского счета на свой и обратно при выводе средств. Невозможно вывести сумму, которая вложена в финансовые инструменты.

Кто такой брокер простыми словами, чем занимается, функции и какие услуги предоставляет брокерская компания на биржевом рынке:

Как открыть брокерский счет?

После оценки и выбора брокера, остается открыть счет. Многие компании упростили процедуру открытия и делают это дистанционно, за несколько минут.

Тинькофф предлагает открыть брокерский счет за 5 минут и в несколько шагов (https://www.tinkoff.ru/invest):

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Сбербанк (https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding):

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Если это хороший брокер, то на выбор клиента остается скачать мобильное приложение или открыть сайт, далее заполняется несложная анкета и после проверки открывается счет.

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
Порядок заключения договора брокерского обслуживания в Сбербанке

Открытие (https://open-broker.ru/invest/open-account/):

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

После чего останется выбрать тариф для дальнейшего обслуживания. Выбирать стоит внимательно, в соответствии со своими требованиями, для трейдеров ведущих активные сделки, важна минимальная комиссия за сделку, для инвестора, редко совершающего сделки, комиссия не играет существенной роли .

Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
Условия и тарифы у различных брокеров РФ

Важно: Заполняя анкету, и отправляя данные брокеру, клиент соглашается с условиями договора, который нужно изучить, чтобы в дальнейшем не столкнуться с проблемами и недоразумениями.

Как работать с брокером?

После пройденных этапов, начинается взаимодействие с брокером. Если компания выдает дополнительное программное обеспечение (терминал), то его следует установить, следуя инструкциям.

После чего пополняется счет и начинается работа, инвестор выбирает нужный финансовый инструмент, направляет заявку на покупку или продажу актива, брокер исполняет ее списывая со счета деньги.

В личном кабинете могут быть доступны финансовые инструменты, аналитика от компании, новости, советы и обучение.

  1. Обучение разнообразно: вебинары, интерактивные, веб-курсы и тд. Обычно это небольшие уроки с основами инвестирования, в которых опишут принципы инвестирования, научат пользоваться терминалом или мобильным приложением.
  2. Аналитика. Может быть от компании и от ведущих зарубежных банков, содержание разное, могут быть целые статьи с объяснением причин покупки или грядущие изменения компании, которые повлияют на рост цен активов.
  3. Идеи. Аналитики банка выдвигают актуальные идеи покупки активов.
  4. Новости. Статьи позволяют узнать сведения о конкретной компании или о происходящем в финансовом мире.
Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать
Покупка/продажа акций на 1 секунду

Что делать если брокер обанкротился

Невозможно защититься от форс-мажорных обстоятельств, брокер с которым работает инвестор может разориться или у него могут отобрать лицензию. И клиенту нужно понимать что частично его защищает закон “О рынке ценных” бумаг”. Все зависит от типа организации:

  1. Банковское подразделение – в данной ситуации деньги не подразделяются на клиентов (вкладчики, инвесторы и другие), они в общей “куче” и для того, чтобы вернуть свое потребуется подождать оформления процедуры банкротства и встать в очередь потерпевших, вероятнее всего выдадут сначала крупные задолженности, а после начнут возвращать деньги клиента. Возвращают от общей суммы, т.е. не зависимо какая сумма на брокерском счету, поделят оставшееся между всеми.
  2. Отдельная структура – деньги на брокерском счету поделят между клиентами, не дожидаясь процедуры банкротства, если брокер не использовал средства для личных операций.

Важно: клиентам обслуживающимся в банковских подразделениях, важно знать, что средства лежащие на брокерском счету используются банком и это законно.

Как стать биржевым брокером, что для этого нужно и возможно ли это в частном порядке:

В качестве итога

Как выбрать брокера?
Зайти на сайт Банка РоссииПрочитать тарифы и договор
Выбрать первых 5-10 компанийОценить удобство и функционал

 

Проверить рейтинг в РА эксперт и НРАУбедиться что есть нужные финансовые инструменты

Выбор брокера повлияет на дальнейшую работу трейдера/инвестора, чтобы избежать проволочек и неудобств потребуется собрать информацию в интернете, проверить рейтинги, оценить удобство и выгоду использования услуг брокера, прочитать тарифы и договор.

Не менее важно оценить качество предоставляемых услуг, на какие биржи дает доступ и какое количество финансовых инструментов предоставляет, как обрабатывает запросы в службе поддержки.

К счастью инвестора, доступны видео на YouTube с информацией о каждом брокере, отзывы о работе. Просмотрев видео остается убедиться в сказанном проверив предоставленную информацию самому в интернете.

Источниками выступают проверенные сайты, форумы(здесь нужно соблюдать бдительность и не верить каждому слову), новостные издания, часто в них присутствует вкладка о финансовом мире.

Rate article
Add a comment