Кто такой биржевой брокер, чем занимается, как выбрать

Вся правда о биржевом брокере.

Начинающий инвестор или трейдер желающий приобрести акции, облигации и другие финансовые активы, должен понимать, что ему требуется брокерский счет. Нельзя прийти просто в офис биржи и купить там активы. Между биржей и покупателем должен быть посредник.

Посредник между биржей и трейдером/инвестором

Посредник — это человек, или компания, которая находится между покупателем активов и владельцем. Если инвестор решает купить активы компании, он не приходит к владельцу, а идет на биржу и осуществляет покупку. Есть два типа посредников:

1. Управляющий — это может быть один человек или компания, которая занимается поиском финансовых инструментов, анализом и покупкой. Такой способ подойдет желающим инвестировать, но не желающим тратить много времени на выбор и анализ финансовых инструментов.
2. Брокер — это компания, которая ведет деятельность от имени инвестора, покупает активы и держит их в депозитарии. Такой способ подходит людям желающим осуществлять самостоятельное вложение денег. Инвестор в этом случае дает поручение на покупку выбранных активов, а брокер исполняет.

Важно: Брокер и управляющий должны быть зарегистрированы в России и иметь лицензию на осуществление деятельности, выданную Центральным Банком, проверить наличие лицензии: https://www.cbr.ru/securities_market/registries/ .

Весь список брокеров с лицензией:

Форекс Брокеры с лицензией

Прочие компании, предлагающие свои услуги по ведению инвестиционной деятельности, являются мошенниками. Работая с такой компанией, можно лишиться всех средств. Для того чтобы проверить компанию, нужно зайти на сайт Московской Биржи, лучше всего выбирать брокера из первой десятки.

Как выбрать брокера — важные критерии кроме лицензии

Существует три основных критерия:

• Надежность — для того, чтобы ее оценить существуют рейтинги брокеров. В России есть два ключевых агентства выставляющие рейтинг: Эксперт РА и НРА (Национальное рейтинговое агентство). Помимо этого оценить надежность можно просмотрев статистику о количестве открытых счетов и активных клиентов, число открытых индивидуальных инвестиционных счетов, которые доступны на сайте Московской биржи. Также стоит учитывать, что существуют банковские подразделения осуществляющие брокерскую деятельность и компании которые, занимаются только брокерским бизнесом, многие из них становятся банками.

Важно: Данные противоречивые, у одного брокера большое количество зарегистрированных клиентов, но мало активных счетов и наоборот.

Купленные финансовые инструменты хранятся в депозитарии брокера и в случае его банкротства, инвестору не вернут деньги, также невозможно получить компенсацию от Агентства по страхованию вкладов, для возвращения активов потребуется обратиться в депозитарий, в котором брокер хранил ценные бумаги и перевести их на другой брокерский счет.

Рейтинг брокеров России по количеству клиентов на конец 2021-начало 2022 года:

Рейтинг брокеров по торговому обороту:

• Удобство и доступность — подразумевается то, что брокер имеет мобильное приложение и личный кабинет в браузере компьютера. Хороший брокер предоставит весь необходимый функционал, организует работу без сбоев и подвисания.
• Выгода — в этот пункт включены: плата за сделку или торговые комиссии и плата за обслуживание. На комиссиях зарабатывают брокеры и чем больше сделок совершает инвестор, тем более он выгоден. Комиссия у каждого брокера своя и мало отличима от другого. Обслуживание счета более важно и может съесть весомую долю капитала, для того чтобы узнать условия и сумму обслуживания счета, нужно прочитать тарифы перед открытием брокерского счета у того или иного брокера.

Помимо этого, у некоторых брокеров предусмотрены комиссии за хранение ценных бумаг в депозитарии, на это также важно обращать внимание.

Подробнее о выгодных брокерах: https://www.banki.ru/investment/brokers/

Важно: Некоторые брокеры, могут не взимать платы за брокерское обслуживание при определенных условиях, например: оборот брокерского счета или определенная сумма на счете, при которой взимается минимальная плата.

Что делает брокер?

Брокер выполняет множество функций, среди которых: открытие и ведение счета, выполнение поручений клиента, информирование о торгах, предоставление отчетов о совершенных сделках, начисление дивидендов и купонов и удержание налогов.

Открывает счета

Человек желающий заниматься инвестированием открывает брокерский счет, на котором хранятся деньги для покупки финансовых инструментов, автоматически к нему открывается депозитарный счет, на котором хранятся ценные бумаги.

Управляет счетами

Клиент покупающий активы, должен передать деньги владельцу посредством брокера, который переводит деньги на биржу, а биржа передает активы брокеру и их получает клиент и наоборот при продаже активов.

Исполняет поручения

Когда инвестор решает купить или продать актив, он передает поручение брокеру, который исполняет требуемое согласно поданным заявкам.

Важно: Брокер не может самостоятельно продать или купить активы, этим занимается управляющий.

Информирует о ходе торгов

В личном кабинете или мобильном приложение клиент видит актуальную цену для каждого актива, количество которых зависит от брокера. Также могут предоставляться аналитика, новости, идеи и прочие данные для удобной работы клиента.

Предоставляет отчеты

Каждая операция клиента фиксируется и по требованию или в автоматическом режиме, предоставляется отчет о совершенных операциях: какой актив купил, сколько купил и заплатил, комиссия и прибыль или убытки от сделок.

Выплачивает налог государству

Получая прибыль от сделок инвестор обязан заплатить подоходный налог 13%. Для упрощения работы инвестора, брокер самостоятельно считает прибыль и выплачивает налог.

Важно: Каждый брокер выбирает время для оплаты налогов, ежемесячно, ежегодно.

Пополняет и зачисляет средства

Брокер выполняет перевод с банковского счета на свой и обратно при выводе средств. Невозможно вывести сумму, которая вложена в финансовые инструменты.

Кто такой брокер простыми словами, чем занимается, функции и какие услуги предоставляет брокерская компания на биржевом рынке:

Как открыть брокерский счет?

После оценки и выбора брокера, остается открыть счет. Многие компании упростили процедуру открытия и делают это дистанционно, за несколько минут.

Тинькофф предлагает открыть брокерский счет за 5 минут и в несколько шагов (https://www.tinkoff.ru/invest):

Сбербанк (https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/onboarding):

Если это хороший брокер, то на выбор клиента остается скачать мобильное приложение или открыть сайт, далее заполняется несложная анкета и после проверки открывается счет.

Открытие (https://open-broker.ru/invest/open-account/):

После чего останется выбрать тариф для дальнейшего обслуживания. Выбирать стоит внимательно, в соответствии со своими требованиями, для трейдеров ведущих активные сделки, важна минимальная комиссия за сделку, для инвестора, редко совершающего сделки, комиссия не играет существенной роли .

Важно: Заполняя анкету, и отправляя данные брокеру, клиент соглашается с условиями договора, который нужно изучить, чтобы в дальнейшем не столкнуться с проблемами и недоразумениями.

Как работать с брокером?

После пройденных этапов, начинается взаимодействие с брокером. Если компания выдает дополнительное программное обеспечение (терминал), то его следует установить, следуя инструкциям.

После чего пополняется счет и начинается работа, инвестор выбирает нужный финансовый инструмент, направляет заявку на покупку или продажу актива, брокер исполняет ее списывая со счета деньги.

В личном кабинете могут быть доступны финансовые инструменты, аналитика от компании, новости, советы и обучение.

1. Обучение разнообразно: вебинары, интерактивные, веб-курсы и тд. Обычно это небольшие уроки с основами инвестирования, в которых опишут принципы инвестирования, научат пользоваться терминалом или мобильным приложением.
2. Аналитика. Может быть от компании и от ведущих зарубежных банков, содержание разное, могут быть целые статьи с объяснением причин покупки или грядущие изменения компании, которые повлияют на рост цен активов.
3. Идеи. Аналитики банка выдвигают актуальные идеи покупки активов.
4. Новости. Статьи позволяют узнать сведения о конкретной компании или о происходящем в финансовом мире.

Что делать если брокер обанкротился

Невозможно защититься от форс-мажорных обстоятельств, брокер с которым работает инвестор может разориться или у него могут отобрать лицензию. И клиенту нужно понимать что частично его защищает закон “О рынке ценных” бумаг”. Все зависит от типа организации:

1. Банковское подразделение — в данной ситуации деньги не подразделяются на клиентов (вкладчики, инвесторы и другие), они в общей “куче” и для того, чтобы вернуть свое потребуется подождать оформления процедуры банкротства и встать в очередь потерпевших, вероятнее всего выдадут сначала крупные задолженности, а после начнут возвращать деньги клиента. Возвращают от общей суммы, т.е. не зависимо какая сумма на брокерском счету, поделят оставшееся между всеми.
2. Отдельная структура — деньги на брокерском счету поделят между клиентами, не дожидаясь процедуры банкротства, если брокер не использовал средства для личных операций.

Важно: клиентам обслуживающимся в банковских подразделениях, важно знать, что средства лежащие на брокерском счету используются банком и это законно.

Как стать биржевым брокером, что для этого нужно и возможно ли это в частном порядке:

В качестве итога

Как выбрать брокера?
Зайти на сайт Банка России	Прочитать тарифы и договор
Выбрать первых 5-10 компаний	Оценить удобство и функционал
Проверить рейтинг в РА эксперт и НРА	Убедиться что есть нужные финансовые инструменты

Выбор брокера повлияет на дальнейшую работу трейдера/инвестора, чтобы избежать проволочек и неудобств потребуется собрать информацию в интернете, проверить рейтинги, оценить удобство и выгоду использования услуг брокера, прочитать тарифы и договор.

Не менее важно оценить качество предоставляемых услуг, на какие биржи дает доступ и какое количество финансовых инструментов предоставляет, как обрабатывает запросы в службе поддержки.

К счастью инвестора, доступны видео на YouTube с информацией о каждом брокере, отзывы о работе. Просмотрев видео остается убедиться в сказанном проверив предоставленную информацию самому в интернете.

Источниками выступают проверенные сайты, форумы(здесь нужно соблюдать бдительность и не верить каждому слову), новостные издания, часто в них присутствует вкладка о финансовом мире.

Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.