Fondo ETF Comercializado de Cambio – Tipos, Inversiones, Rentabilidad ukanak uñakipaña

Cambio-traded ETF fondo – kunas ukax sapuru arunakampi complejo tuqita.ETFs (fondos intercambios) ukax mä qullqichasiw colectivo ukhamawa. Ukham qullqit mä acción 4.000 rublos ukhakiw alasisma, ukax mä jisk’a acción de acciones ukan dueñoparuw tukusma empresanakan Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s ukat walja yaqhanakampi. VTI ukax juk’amp diversificado qullqix 3.900 jila accionanakaniwa. Ukham diversificación cuentapan wasitat lurañatakix mä inversor privado ukax sinti capital ukaruw munaspa. Jilapart inversores ukanakatakix aka diversificación ukax janiw utjkiti. Kuna qullqinaka intercambio de índices ukanakampixa chiqapawa copia de composición ukatxa proporciones de acciones de índices mundial, fondos de mercancías ukatxa metales preciosos, ETFs ukaxa bonos ukatxa instrumentos de mercado de dinero. EE.UU. markanx 100 jila kunayman qullqinak intercambio ukamp aljasiñaw utji, ukax kunayman estrategias ukanakaw phuqhasi. Ukhama,
Ray Dalio ” (inversiones en acciones, bonos y oro con desequilibrio periódico), inversiones ukanakax acciones de un sector específico de países específicos ukanakanwa. Mä cartera ETF ukan yanapt’apampiw mä cartera diversificada ukar apthapisma industria ukat markan qullqichir jaqinakan mä depósito wali modesto ukamp. Ukanx ETFs pasivamente gestionados ukanakax chiqpachapuniw mä índice jan ukax mercancía ukan dinámica ukarjam arktapxi, ukat fondos de gestión activa, ukanx ingresos ukat extracción ukanakax irpirinakan regulados ukanakawa. Qullqix juk’amp uñt’atawa gestión pasiva – jupanakax juk’amp jisk’a qullqinipxiwa ukatx dinámica ukax janiw factor humano ukat dependerkiti.

ETFs ukat mutual ukanakan mayjt’awinaka

Análogo ruso ukax ETF ukax mä fondo mutuo (fondo de inversión mutual) ukawa. Ukhamäkchisa, mä qhawqha mayjtʼäwinakaw utji

1. Jilapart ETFs ukax pasivamente mä estrategia abierto ukamp apnaqatawa . Ukax qullqichir jaqirux ventaja churaraki, kunatix qhanaw kawkir instrumentunakans kuna proporcionanakan qullqix qullqichasispa. Mä qullqichir jaqix yatispawa, kunapachatix quritakix ETFs ukar qullqichrantki ukhax qullqichasiwinakapax chiqpachapuniw metal precioso ukan dinámica ukar wasitat uñacht’ayaspa.
2. Mutual inversión ukaxa activo gestión uka qullqinaka . Qullqi tuqit askinak jikxatañax jilpachax irpirin luratanakapata ukhamarak pantjasitanakapatw amuyasi. Mä chiqpach situación ukax kunapachatix dinámica del fondo mutual ukax negativa ukhamawa mä ch’aman toro qhathunakanxa. Ukampis qhathur jaqukipatax mutual fondos ukax qhathut sipanx juk’amp askïspawa.
3. ETFs ukax mä cartera diversificada ukar apthapiñ yanapt’ätam , markar, industria jan ukax estrategia ukarjama.
4. ETFs ukanakax dividendos ukanakaw payllapxi, jupanakax índice ukan acciones ukanakamp payllatäpxiwa, jupanakax arktapxi. Jilapachax dividendos ukanakax proporción original ukarjam wasitat qullqichatawa.
5. ETFs ukax mä intercambio ukanw alxasi , ukatx mä qhathu luririx liquidez ukarux mantiwa. Mä alañatakix janiw empresa de gestión ukar jawst’añax wakiskiti. Ukax mä cuenta de corretaje ukaniñax wakisiwa kuna licenciani corredor ukamp.
6. Comisiones ETF ukax walja kutiw juk’amp jisk’a qullqi mutual ukar uñtasita .

ETF – kunjams qullqix qullqichasispa, janiw mutual qullqinakjamäkiti: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Kuna kasta ETFs ukanakas utji

Jichha utjki uka ETFs ukanakax aka tamanakaruw jaljasispa:

1. Markaparjama – bolsa de valores estadounidense ukanx qullqinakax utjiw niya taqpach markanakan qullqichrantapxi kawkhantix mercado de valores ukanx utjki. Aka markan sapa índice ukatakix sapa mayni ETFs ukanakaw utji.
2. Sectores de la economía ukarjama – utjiwa ETFs sectores específicos de la economía ukataki, kawkhantixa acciones de un sector particular de la economía del país en cuestión ukaxa apthapitawa. Mä qullqichir jaqix inas jan taqpach índice ukar alkaspati, jan ukasti jupan amuyuparjamax industrias prometedoras ukanakarukiw qullqichxaspa.
3. Qullqituqita instrumentunakataki – ETFs ukaxa churasispawa acciones, bonos, instrumentos de mercado de dinero (bonos de corto plazo 3 phaxsikama), ETFs monetarios, ETFs metales preciosos, bienes industriales, inmuebles ukanakataki.

ETF ukax MICEX ukankiwa

NYSE ukanx 1.500 jila kunayman ETF ukanakaw utji.
Bolsa de Moscú ukax mä lista juk’amp modesta ETFs ukanakaw rusa qullqichir jaqinakatakix uñacht’ayi (walja etfs ukanakax qullqichir jaqinakatakikiw alañatakix utji). Jichhax 128 ETF ukat BIF ukanakaw Bolsa de Moscú ukanx utji. Finex ukax aka ETFs ukanakaruw uñt’ayi:

• FXRB – Índice de bonos corporativos rusos ukanakax rublos ukan uñt’ayatawa.
• FXRU – Índice de bonos corporativos rusos ukanakax dólares ukan uñt’ayatawa.
• FXFA ukax mä índice de bonos corporativos de alto rendimiento ukawa, ukax nayrar sartat markanakankiwa.
• FXIP – Estados Unidos markan gobiernopan bononakapax, inflación ukar jark’aqañatakix mä cobertura de rublo ukamp uñt’ayatawa, ukax rublos ukan uñt’ayatawa.
• FXRD – dólar jach’a rendimiento bonos, referencia – Solactivo USD Capped Angel Issuer Capped Index ukax mä jach’a uñacht’äwiwa.
• FXKZ – uka qullqix Kazajistán markan akt’anakaparuw qullqichxaraki.
• FXRL ukax mä qullqichasiwiwa, ukax índice RTS ruso ukankiwa.
• FXDE ukax mä qullqichasiwiwa Alemania markan bolsa de valores ukanxa.
• FXIT ukax sector tecnológico estadounidense ukan qullqichasiwipawa.
• FXUS ukax mä qullqichasiwiwa, ukax índice SP500 estadounidense ukankiwa.
• FXCN ukax mä qullqichasiwiw mercado de valores chino ukanx utji.
• FXWO ukaxa mä qullqichawiwa aka uraqpachana qhatuchañataki, cartera ukaxa 500 jila akt’a 7 jach’a markanakata uraqpachana.
• FXRW ukax mä qullqichasiwiwa, jach’a capitalización estadounidense ukan accionanakapataki.
• FXIM ukax mä qullqichasiwiwa sector IT estadounidense ukanxa.
• FXES – empresas estadounidenses ukanakan acción ukanakax sector de juegos ukat eSports ukanakan uñt’ayatawa.
• FXRE ukax Estados Unidos markan fideicomisos de inversión inmobiliaria ukanakan qullqichasiwipawa.
• FXEM – qullqichasiwinakax acción de países ukanakan (jan ukax China ukat India uksankirinakataki).
• FXGD ukax quri qullqichasiwiwa.

Finex ukax jichhax sapa empresa ukawa, ukax ETF ukan qullqichasiwinakap rusa aljirinakaruw churaraki.

Uka pachpa lurawinakaw utji Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton ukat yaqhanakampi. Ukampis taqiniw BPIF ukankapxi. Walja empresas de gestión ukanakax ukham yänak churapxi (qullqix índice de mercado amplio
SP500 ukar arktasaw Sberbank, Alfa Capital ukat VTB ukanakamp uñacht’ayata). Dinámica ukax niya pachpakiw, ukampis qullqichir jaqinakax Finex ukan accionanakap alasipxäna, jupanakax mä juk’a askinak jikxatapxatayna, kunatix comisiones ukanakax juk’akiw utji. Mä uñacht’awix ETF ukan Bolsa de Moscú ukanx akawa, ETF ukan qullqipax dólares ukhawa, ukat ukham ETF ukar alañatakix, rublos ukax cuenta ukanx nayraqatax dólares ukar jaqukipatawa. Kuna etf ukanakax rublos ukan uñt’atawa (mä cobertura de moneda ukamp), jupanakar katuqasax qullqichir jaqix saltos ukanakat jark’aqatawa dólar ukar rublo ukar mayjt’ayañataki.

Principio ukax mä cartera ETF ukan utt’ayatawa

Inversión pasiva ukax fondos de índice ukanx niya pachpakiw kuntix jubilat qullqi apnaqirinakax lurapki ukhama. Horizonte de inversión ukax wali askiwa – janiw 1-2 maratakix mä cartera ETF apthapiñ yant’añamäkiti. ETFs ukan qullqichrantañax nayrïr postulado ukax regularidad de inversiones ukawa, qhathunakan kunayman jan walt’awinakapax utjki ukanak uñjasa. ETFs ukanakax askïki uk ajlliñatakiwa, sitio web de Moscú Bolsa ukax qullqichir jaqirux yanapt’ani, ukanx mä lista uñjapxasmawa taqi qullqinak intercambio ukan alxatäki ukanakat – https://www.moex.com/msn/etf. Sitio ukanx taqi qullqinak uñt’apxasma, mä jisk’a qhanañcht’äwi ukat qullqi uñacht’äwi uñjapxasma. Sitio ukax janiw ETF ukar thaqhañatakix sinti askïkiti, parámetro ukarjam thaqhañax wakisiwa. ETF uñakipirix akan yanapt’ani. Jiwasax Fin-Plan RADAR uka servicio apnaqañäni. Servicio ukax taqpach ETF qhathunak Bolsa de Moscú ukan uñakipañatak yanapt’i, qullqinak parámetros ukarjam filtrañampi. Qullqinak ajlliñax comisiones 1% ukjat juk’ampi ukat duplicados ukanakar apsuñampi, janiw walja amtawinakax utjkiti.

1. FXMM ukax mä fondo de mercado de dinero estadounidense ukawa, ukax bonos cortos estadounidenses ukanakaruw 1-3 phaxsi qullqichxaraki.

Aka qullqix mä depósito de demanda ukar uñtasitawa. Mä yaqha uñacht’awix akawa, gráfico ukax mä chiqa chiqawjawa, ukax 45 grados ángulo ukan alayaruw uñtatawa.
Jichhax rendimiento del Tesoro de Estados Unidos ukax niya 0,3% ukjawa ukatx curva de rendimiento ukax janiw chiqapäkiti FXMM ukar uñtasita. Uka curva de rendimiento ukaxa suma qhananchatawa qullqi tuqita cobertura ukampiwa. Inversor ukax fondo rublos ukanakaruw qullqichxaraki. Gerentes ukanakax rublos ukx dólares ukjaruw tukuyapxi ukatx bonos del tesoro ukanakaw 0,3% rendimiento ukamp alasipxi. Ukhamaraki, irpirixa qullqi mayjt’ayañatakixa mä contrato de intercambio ukarux mantaraki. En esencia, ukax sañ muniw qullqix mä préstamo knocks ukanakatakix dólares ukanx mä tasa 0,25% ukharuw apsu ukatx qullqix katuqatäki ukax mä depósito rublo ukarux mä tasa 4-5% ukharuw uñt’ayi. Uka pachparakiw, qullqix 4% qullqi katuqaraki ukatx tasa de cambio ukan mayjt’awipax qullqi mayjt’ayatapatw katuqaraki (ukax aski ukhamarak jan aski ukhamarakiw utjaspa). Ukax wali askiwa, chart ukax mä perfectamente recta línea ukhamäkchisa, jaya pachanx saltos de corto plazo ukanakaw utji kunatix momentos de falta de liquidez (mä jach’a acuerdo ukaw utjawayi, chaninakar jan walt’ayaña). Ukhamarusa, FXMM ETF ukan qullqichasiwi pachax mä phaxsit juk’ampiruw purispa, ukax juk’amp askiwa ukham qullqichasiwinak jan iyaw sañaxa.

2. BPIF RFI “VTB – Fondo de Equidad de Países Emergentes” (VTBE ETF) ukax mä jach’a uñacht’äwiwa . Kunayman lurañatakix mä activo ukaw cartera ukar yapxatañäni, ukax desarrollo markanakan qullqichrantatawa.

ETF uñakipirinxa taqi kuna yänakaxa mistu yänakampi qullqichañatakixa ajlliñani. Uñakipt’añäni vtbe etf. Aka qullqix nayrar sartaskir markanakan yänakaparux qullqichxaraki, anqäx markan etf ISHARES CORE MSCI EM. Aka qullqichasiwinakaxa kunaymana markanakana utjañapawa. Uka pachparakiw uka qullqix comisión ukax 0,71% ukhakiw utji. Kunawsatix mä corredor VTB tuqi alasktan ukhax janiw comisión de cambio ukax utjkiti.

3. VTBH ukax ETF satawa . Jichhax, cartera ukan volatilidad ukar jisk’achañatakix, bonos ukanakamp yapxatañäni. VTBH ETF ukax mä aski pachaw Estados Unidos markan jach’a rendimiento ukan bonos ukanakar qullqichrantañataki. Uka lurañatakixa, fondo intercambio ukaxa alasiwayi acciones de la ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – mä fondo intercambio ukanx índice de acciones de dividendos de la Federación Rusa ukar arktatawa. Uka índice ukax 50% ukjaw Federación Rusa uksanx wali suma acción ukanakax utji, ukanakax akanakawa: rendimiento de dividendos, estabilidad de dividendos, calidad del emisor. Dividendo payllawixa ukhamaraki modelos de negocios ukanakaxa wali sumawa, ukatxa mä jach’a retorno ukawa suyt’ata jach’a qhatuta qullqituqita (promedio anual de retorno marzo phaxsita 2007 marakamaxa 15,6% vs 9,52% jach’a qhatuta qullqituqita)
5. Inversiones ukanakatakix mercado bursátil estadounidense ukanx TECH (invertiw índice NASDAQ 100 estadounidense ukan) Tinkoff Investments ukat FXUS , ukax replica dinámica de mercado de valores estadounidenses jach’a SP500, ukax wali askiwa.
6. Ukhamarakiw TGRN ETF ukax Tinkoff Investments ukan uñt’ayasi . Uka promedio anual ukaxa nivel 22% sapa marawa. Uka qullqix uraqpachan q’uma tecnología irpirinakaruw qullqichxaraki.
7. ETF FXRL ukax mä fondo de índice ukawa, ukax dinámica de índice RTS ruso ukar arktatawa. Uñakipt’añatakix RTS ukax mä índice de dólares ukhamawa, etf ukax mä juk’a jark’aqawinak qullqi mayjt’awinakat churaraki. Dólar ukan jilxatatapatxa, índice RTS ukax MICEX ukar sipanx juk’amp ch’amanw jilxati. Dividendo katuqatanakaxa mayampiwa qullqichasiwixa qullqichasiwixa qullqichasiwixa. Fondo ukaxa dividendos ukanakatxa 10% ukja impuesto payllañapawa.
8. Inflación ukar jark’aqañatakix quri etf ukar yapxatañamawa, sañäni, FXGD . Comisión de fondo ukax 0,45% ukhakiw utji. Fondo ukax uraqpachan qhathunakanx quri físico ukan chanip chiqaparuw uñji, ukatx jan IVA ukamp inflación ukar jark’aqasiñatakiw yanapt’i.
9. Ukhamaraki, uñakipt’aña ETFs ukax mä estrategia All Weather/Perpetual Portfolio ukar arktatawa – etf opnw Otkritie Broker ukan jan ukax TUSD ETF Tinkoff Investments ukan . Qullqix manqhanx diversificación ukaniwa, qullqichir jaqix janiw yaqha ch’amanchawinak lurañax wakiskiti. Gerentes ukanakax acciones, bonos, quri ukanakanx mä kipkak qullqichrantapxi. Etf opnw ukax Estados Unidos markan inmuebles ukan qullqichasiwinakaparuw qullqichxaraki.

Ukham ETF ukanakan jan walt’awipax jach’a comisiones ukanakawa – qullqix janiw chiqak activos ukanakax alaskiti, jan ukasti anqäx markan ETF ukanakan alasitapampiw alasi, ukatakix propiedad ukax comisiones ukanakaw payllañapa. Ukax mä matryoshka “fondo en el fondo”, ukat costos, kunjamatix nayrax, ukax consumidor ukan jikxatasi. Uñt’añasawa, janiw mä cuenta de corretaje ukaniñas wakiskiti, Tinkoff ukan Cartera Eterna ukar qullqichrantañataki. Acciones ukanakax juk’a qullqikiw utji – 6 rublos ukhakiw utji, Tinkoff ukax “alcancía” uka servicio tuqiw tarjeta de débito Tinkoff ukar qullqichrantañ amti. Servicio ukan qullqipax 1 rublo ukhawa, janiw comisión de cambio ukax utjkiti. Ukax gastonak muyuntasa, tarjetan cashback ukar mayjt’ayasa jan ukax saldo ukan interesanakapamp qullqi imañjamawa.

Cuentas de corretaje ukankirinakatakix aka kasta ETF ukax wali askïkchisa, wali jila qullqiwa. Mä juk’a pacha apst’asiñax wali askiwa ukat juma pachpaw mä cartera ETF ukar lurañama. Mä 20 maranakanxa, jan yäqañjam 0,01-0,05% comisiones ukanakax cantidades tangibles ukar tukuwayi.

Kunawsatix ETFs juk’amp suyt’awinak ajlliñax wakisi ukhax uraqpachan juk’amp amuyt’añatakiw ch’amachasiñama. Qhipa pä maranakanxa inversión ukaxa janiwa jutïri pachanakanxa pachpa suma sartawi garantizakiti. Inversiones ukanakax acciones ukanakan jank’ak jilxattatapat uñacht’ayat ukanakax jutir maranakanx jan askinjam uñjasispawa. Sector ukax inas sinti junt’uchatächispa ukatx mä samart’äwiw utjaspa. Mä jach’a índice ukar qullqichrantañax juk’amp askiwa kunatix composición del índice ukax sapa kutiw mayjt’i. Jan ch’aman empresanakax ch’aman empresanakampiw lantintatäpxi. Walja empresanakax índice SP500 ukanx janiw 10 mara nayrax qhathur puripkänti, ukampis dinámica del índice ukax janiw ukat t’aqhisiwayi. Uraqpachan juk’amp amuyt’añatakiw ch’amachasiñama, janiw jichha dinámica de fondo ukar uñakipañakiti, jan sinti riesgoso ukat juk’amp diversificadas soluciones ukanakar ajlliñ yant’añamawa. Sapa clase de activos ukanx ETFs ukanakax juk’amp suyt’atäki ukanakaw uñt’ayasi, kawkhantix qullqichir jaqix qullqichrantañ munki ukax sapa mayni accionanakapatakiw churatäñapa. Ukaxa aski wakisiriwa aka proporciones ukanakaru phuqhañataki:

• 40% ukja cartera ukaxa acciones ukanaka alañatakixa churatarakiwa . Diversificación ukatakixa, existencias ukanakaxa markanakaru ukhamaraki industria ukanakaru jaljatawa. Sapa kasta ETF ukaxa mä pachpa qutuchawimpiwa aka qutu taypinxa churataraki;
• 30% – bonos ukaxa . Ukhamatwa taqpacha retorno de la cartera ukax jisk’achasini, ukampirus uka pachparakiw volatilidad de la cuenta de corretaje ukax jisk’achasini. Kunas sistema nervioso de inversor ukarux jan walt’awinakan pachanakanx askinjam jan walt’ayaspa;
• 10% ukaxa cartera – qullqichasiwi quri tuqita . Condicionalmente jark’aqaña chiqawja cartera ukana. Inas qhipatx aka chiqax cartera ukax criptomonedas ukan qullqichasiwinakampi lantintatächispa;
• 20% – áreas prometedoras – acciones de alta tecnología, empresas “verdes” ukanakar qullqichasiwinakax jank’ak jilxatañ suyt’añataki.

ETF guia – 15 jach’a jiskt’awinaka: kunas ETF qullqinakaxa, kunjamas irnaqapxi, kunjamas qullqix ukanakx jikxatapxi: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE ETFs ukar qullqichrantañax regularidad ukat jaya pachanak uñacht’ayi. Sapa phaxsiw cartera ukar phuqhantañax wali askiwa – wali uñt’at postulado “nayraqatax juma pachpaw payllañama”. Kunapachatixa phuqantañaxa, ukaxa estrategia ajllitaru phuqañawa, uñjañawa proporciones de activos. Yaqhipa yänakaxa chanipaxa jilxataniwa, ukatxa cartera ukanxa qutuchatanakapaxa jisk’achatarakiniwa. Yaqha yänakax valoran jilxatani, jupanakan chikanchasiwipax jilxatani. Janiwa sinti yant’añakiti proporciones ukanaka utjañapataki – desviaciones 5-10% ukaxa normal ukankiwa. Pä thakhiw utji proporciones ukanakar mant’añataki – activos ukanakar aljañax kunatix chanipax jilxattawayiwa ukat khitinakatix qhipharapki ukanakar alañaxa. Jan ukax khitinakatix qhipharkir qhiparapki ukanakar relleno ukamp alañakiw wakisi. Janiwa alxañakiti jani ukaxa qullqichasiwi amtanaka phuqhañkama. Uka pä thakhinakatxa kawkïris ajllitäki ukax janiw sinti wakiskirïkiti. Uka arktañatakix mä inversión thakhi ajlliñax wali askiwa. Sapa kuti qhipharkir wasitat alañampi ukat jiltäwi uñacht’ayat yänak aljañampi, qullqichir jaqix sapa kutiw manqha tuqin alasi ukatx pata tuqin aljaraki. Uka pachparakiw jupax janiw juk’amp aski chaninak amtkaniti, jan ukasti promedio ukanx cartera ukax dinámica positiva uñacht’ayani mä jaya pachanx, ukat ukax juk’amp wakiskiriwa.