Dana ETF Exchange Traded – Jinis, Investasi, Keuntungan

Dana ETF sing didagang ijol-ijolan – apa ing tembung prasaja babagan kompleks kasebut.ETF (dana ijol-ijolan) minangka wangun investasi kolektif. Kanthi mundhut bagean saka dana kasebut mung 4.000 rubel, sampeyan dadi pemilik saham cilik ing perusahaan kayata Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald lan liya-liyane. Dana paling macem-macem VTI kalebu luwih saka 3.900 saham. Kanggo mbaleni diversifikasi kasebut ing akun kasebut, investor pribadi mbutuhake modal sing akeh banget. Kanggo umume inverter, diversifikasi iki ora kasedhiya. Ana dana ijol-ijolan indeks sing persis nyalin komposisi lan proporsi saham indeks donya, dana komoditas lan logam mulia, ETF kanggo obligasi lan instrumen pasar uang. Ana luwih saka 100 macem-macem dana ijol-ijolan ing pasar AS sing ngetrapake strategi sing beda. Tuladhane,
Ray Dalio ” (investasi ing saham, obligasi lan emas kanthi ora seimbang periodik), investasi ing saham saka sektor tartamtu saka negara tartamtu. Kanthi bantuan saka portofolio ETF, sampeyan bisa ngumpulake portofolio macem-macem dening industri lan negara investor karo simpenan banget andhap asor. Ana ETF sing dikelola kanthi pasif sing persis ngetutake dinamika indeks utawa komoditas, lan dana manajemen aktif, ing ngendi penghasilan lan penarikan diatur dening manajer. Dana sing paling umum yaiku manajemen pasif – duwe biaya sing luwih murah lan dinamika ora gumantung saka faktor manungsa.

Bedane antarane ETF lan reksa dana

Analog Rusia saka ETF minangka reksa dana (dana investasi bebarengan). Senadyan podho, ana sawetara beda

1. Umume ETF dikelola kanthi pasif kanthi strategi mbukak . Iki menehi kauntungan kanggo investor, awit iku cetha ing instruments ing apa takeran dhuwit nandur modhal. Investor bisa yakin yen nalika nandur modal ing ETF kanggo emas, investasi kasebut bakal mbaleni dinamika logam mulia.
2. Reksa dana investasi minangka dana manajemen aktif . Asil finansial gumantung banget marang tumindak lan kesalahane manajer. Kahanan sing nyata yaiku nalika dinamika reksa dana negatif ing pasar sapi sing kuwat. Nanging ing musim gugur pasar, reksa dana bisa luwih apik tinimbang pasar.
3. ETF bakal ngidini sampeyan ngumpulake portofolio macem-macem , miturut negara, industri utawa strategi.
4. ETFs mbayar deviden yen padha mbayar dening Enggo bareng saka indeks padha tindakake. Umume kasus, dividen diinvestasi maneh ing proporsi asli.
5. ETF didagangake ing ijol-ijolan , lan produsen pasar njaga likuiditas. Ora perlu ngubungi perusahaan manajemen kanggo tuku. Cukup duwe akun broker karo broker sing dilisensi.
6. Komisi ETF kaping pirang-pirang luwih murah dibandhingake karo reksa dana .

ETF – carane nandur modal ing dana, ora kaya reksa dana: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Jinis-jinis ETF

ETF sing ana bisa dipérang dadi klompok ing ngisor iki:

1. Miturut negara – ing bursa saham AS ana dana sing nandur modal ing meh kabeh negara sing ana pasar saham. Ana ETF kapisah kanggo saben indeks negara iki.
2. Miturut sektor ekonomi – ana ETFs kanggo sektor tartamtu saka ekonomi, ngendi Enggo bareng saka sektor tartamtu saka ekonomi negara ing pitakonan dikumpulake. Investor ora bisa tuku kabeh indeks, nanging mung nandur modal ing industri sing njanjeni ing pendapate.
3. Kanggo instrumen finansial – ETF bisa dialokasikan kanggo saham, obligasi, instrumen pasar uang (obligasi jangka pendek nganti 3 sasi), ETF mata uang, ETF kanggo logam mulia, barang industri, real estate.

ETF ing MICEX

Ana luwih saka 1,500 macem-macem ETF sing kasedhiya ing NYSE.
Moscow Exchange nawakake dhaptar ETF sing luwih andhap asor kanggo investor Rusia (akeh etfs kasedhiya kanggo tuku mung kanggo investor qualified). Saiki, 128 ETF lan BIF kasedhiya ing Moscow Exchange. Finex nawakake ETF ing ngisor iki:

• FXRB – Indeks obligasi perusahaan Rusia denominasi ing rubles.
• FXRU – Indeks obligasi perusahaan Rusia denominasi dolar.
• FXFA minangka indeks obligasi perusahaan sing ngasilake dhuwur ing negara maju.
• FXIP – Obligasi pemerintah AS, kanthi proteksi inflasi kanthi pager rubel, denominasi ing rubel.
• FXRD – obligasi ngasilake dhuwur dolar, pathokan – Indeks Capped Emiten Angel Fallen USD Solactive.
• FXKZ – dana nandur modal ing saham Kazakhstan.
• FXRL minangka investasi ing indeks RTS Rusia.
• FXDE minangka investasi ing pasar saham Jerman.
• FXIT minangka investasi ing sektor teknologi Amerika.
• FXUS minangka investasi ing indeks SP500 AS.
• FXCN minangka investasi ing pasar saham China.
• FXWO minangka investasi ing saham pasar global, portofolio kalebu luwih saka 500 saham saka 7 negara paling gedhe ing donya.
• FXRW minangka investasi ing saham AS kanthi kapitalisasi dhuwur.
• FXIM minangka investasi ing sektor IT AS.
• FXES – saham perusahaan AS ing sektor game lan eSports.
• FXRE minangka investasi ing amanah investasi real estate AS.
• FXEM – investasi ing saham negara berkembang (kajaba China lan India).
• FXGD minangka investasi ing emas.

Finex saiki mung siji-sijine perusahaan sing nawakake investasi ETF kanggo pedagang Rusia.

Ana produk sing padha saka Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton lan liya-liyane. Nanging kabeh duweke BPIF. Akeh perusahaan manajemen nawakake produk sing padha (dana sawise indeks pasar
sing amba SP500 diwakili dening Sberbank, Alfa Capital lan VTB). Dinamika meh padha, nanging investor sing tuku saham Finex entuk manfaat rada amarga komisi sing luwih murah. Fitur ETF ing Bursa Moskow yaiku mata uang ETF yaiku dolar, lan kanggo tuku ETF kasebut, rubel saka akun kasebut pisanan diowahi dadi dolar. Ana etf denominasi rubel (kanthi pager mata uang), kanthi ndarbeni investor kasebut dilindhungi saka mundhake dolar menyang kurs rubel.

Prinsip mbentuk portofolio ETF

Investasi pasif ing dana indeks meh padha karo apa sing ditindakake para manajer dhuwit pensiunan. Cakrawala investasi penting – sampeyan ora kudu nyoba ngumpulake portofolio ETF sajrone 1-2 taun. Postulat utama investasi ing ETF yaiku keteraturan investasi, preduli saka kahanan pasar. Kanggo milih ETF sing cocog, situs web Moscow Exchange bakal mbantu investor, ing ngendi sampeyan bisa ndeleng dhaptar kabeh dana sing didagangake ing bursa – https://www.moex.com/msn/etf.
Prinsip tatanan portofolio ETF[/ caption] Ing situs sampeyan bisa njaluk kenalan karo kabeh dana, ndeleng gambaran Brief lan presentation saka dana. Situs iki ora trep banget kanggo nggoleki ETF, perlu kanggo nggoleki kanthi parameter. Screener ETF bakal mbantu ing kene. Ayo nggunakake layanan Fin-Plan RADAR. Layanan kasebut ngidini sampeyan nganalisa kabeh pasar ETF ing Bursa Moskow kanthi nyaring dana kanthi paramèter. Kanthi milih dana kanthi komisi ing ngisor 1% lan mbusak duplikat, ora ana akeh pilihan sing isih ana.

1. FXMM minangka dana pasar uang AS sing nandur modal ing obligasi singkat AS kanggo periode 1-3 sasi.

Dana iki padha karo simpenan sing dikarepake. Fitur khas yaiku grafik kasebut minangka garis lurus sing diarahake munggah ing sudut 45 derajat.
Ngasilake Perbendaharaan AS saiki watara 0.3% lan kurva pangasil ora langsung kaya FXMM. Kelancaran kurva hasil dipastikan kanthi hedging mata uang. Investor nandur modal ing rubles dana. Manajer ngonversi rubel dadi dolar lan tuku obligasi treasury kanthi ngasilake 0,3%. Kajaba iku, manajer mlebu kontrak swap kanggo ijol-ijolan mata uang. Intine, iki tegese dana njupuk silihan kanggo ngalahake dolar kanthi tingkat 0,25% lan nyelehake dana sing ditampa ing simpenan ruble kanthi tingkat 4-5%. Ing wektu sing padha, dana nampa penghasilan 4% lan prabédan kurs amarga ijol-ijolan mata uang (bisa uga positif lan negatif). Wigati dicathet yen sanajan grafik kasebut minangka garis lurus sing sampurna sajrone wektu sing suwe, ana lompatan jangka pendek amarga ana kekurangan likuiditas (perkara utama kedadeyan, mengaruhi rega). Mulane, yen periode investasi ing FXMM ETF kurang saka sasi, bakal luwih nguntungake kanggo nolak investasi kasebut.

2. BPIF RFI “VTB – Emerging Countries Equity Fund” (VTBE ETF) . Kanggo macem-macem, ayo nambah aset sing nandur modal ing negara berkembang menyang portofolio.

Ayo pilih ing screener ETF kabeh aset sing nandur modal ing aset campuran. Ayo fokus ing vtbe etf. Dana iki nandur modal ing aset negara berkembang liwat tuku etf asing ISHARES CORE MSCI EM. Investasi ing dana iki bakal njamin diversifikasi antarane negara. Ing wektu sing padha, komisi dana mung 0,71%. Nalika tuku liwat makelar VTB, ora ana komisi ijol-ijolan.

3. VTBH ETF . Saiki, kanggo nyuda volatilitas portofolio, ayo nambah obligasi. VTBH ETF menehi kesempatan kanggo nandur modal ing obligasi AS sing ngasilake dhuwur. Kanggo nindakake iki, dana ijol-ijolan tuku saham saka ETF asing ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. DIVD ETF – dana ijol-ijolan ngetutake indeks saham dividen saka Federasi Rusia. Indeks kasebut kalebu 50% saham paling apik ing Federasi Rusia babagan: ngasilake dividen, stabilitas dividen, kualitas sing ngetokake sekuritas. Amarga pambayaran dividen lan kualitas model bisnis, ngasilake luwih dhuwur tinimbang pasar ekuitas sing amba (rata-rata pengembalian taunan wiwit Maret 2007 nganti saiki 15,6% vs. 9,52% kanggo pasar ekuitas sing amba)
5. Kanggo investasi ing pasar saham AS, TECH (invests ing indeks NASDAQ 100 AS) saka Tinkoff Investments lan FXUS paling cocog , mbaleni dinamika pasar saham AS sing amba SP500.
6. Kawigatosan uga pantes TGRN ETF saka Tinkoff Investments . Rata-rata panenan taunan ana ing tingkat 22% saben taun. Dana kasebut nandur modal ing pimpinan teknologi sing resik ing saindenging jagad.
7. ETF FXRL minangka dana indeks sing ngetutake dinamika indeks RTS Rusia. Amarga RTS minangka indeks dolar, etf nyedhiyakake sawetara proteksi marang fluktuasi mata uang. Kanthi tuwuhing dolar, indeks RTS mundhak luwih kuat tinimbang MICEX. Dividen sing ditampa diinvestasi maneh ing saham dana. Dana mbayar pajak kanggo dividen 10%.
8. Kanggo nglindhungi inflasi, sampeyan kudu nambah etf emas, contone, FXGD . Komisi dana mung 0,45%. Dana nglacak rega emas fisik ing pasar global kanthi akurat sabisa, lan ngidini sampeyan nglindhungi dhewe saka inflasi tanpa PPN.
9. Uga, goleki ETF sing ngetutake strategi All Weather/Perpetual Portfolio – etf opnw saka Otkritie Broker utawa TUSD ETF saka Tinkoff Investments . Dana kasebut nduweni diversifikasi ing njero, investor ora perlu gaweyan tambahan. Manajer nandur modal kanthi padha ing saham, obligasi, emas. Etf opnw uga nandur modal ing dana real estate AS.

Kerugian saka ETF kasebut yaiku komisi dhuwur – dana ora tuku aset langsung, nanging liwat tuku ETF manca, sing kepemilikan uga kudu mbayar komisi. Ternyata matryoshka “dana ing dana”, lan biaya, kaya biasane, dumunung karo konsumen. Perlu dicathet yen ora perlu duwe akun broker kanggo nandur modal ing Portofolio Abadi saka Tinkoff. Amarga biaya saham sing murah – mung 6 rubel, Tinkoff nawakake nandur modal liwat layanan “piggy bank” menyang kertu debit Tinkoff. Biaya layanan yaiku 1 rubel, ora ana komisi ijol-ijolan. Sampeyan bisa kanggo nyimpen dening dibunderaké expenses, transfer cashback ing kertu utawa kapentingan ing imbangan.

Kanggo pamilik akun broker, jinis ETF iki, sanajan trep banget, larang banget. Iku luwih apik kanggo njupuk sawetara wektu lan mbangun portofolio ETF ing dhewe. Sajrone 20 taun, malah komisi 0.01-0.05% sing ora pati penting dadi jumlah sing nyata.

Nalika milih ETFs paling njanjeni, sampeyan kudu nyoba kanggo mikir liyane global. Asil investasi rong taun pungkasan ora njamin sukses sing padha ing mangsa ngarep. Investasi ing saham sing nuduhake wutah kanthi cepet bisa uga ora nguntungake sajrone sawetara taun sabanjure. Sektor kasebut bisa dadi panas banget lan banjur ngaso. Investasi ing indeks sing amba luwih nguntungake amarga komposisi indeks kasebut terus diganti. Perusahaan sing lemah diganti karo sing kuwat. Akeh perusahaan sing kalebu ing indeks SP500 ora ana maneh ing pasar 10 taun kepungkur, nanging dinamika indeks kasebut ora nandhang sangsara. Sampeyan kudu ngupayakake mikir luwih global, ora ndeleng dinamika dana saiki, nyoba milih solusi sing kurang beresiko lan luwih macem-macem. Sawise ngenali ETF sing paling njanjeni ing saben kelas aset, ngendi investor pengin nandur modal dhuwit kudu diparengake kanggo saben saham kang. Dianjurake kanggo netepi proporsi ing ngisor iki:

• 40% saka portofolio diparengake kanggo tuku saham . Kanggo diversifikasi, saham dibagi miturut negara lan industri. Saben jinis ETF diwenehi bagean sing padha ing grup iki;
• 30% – obligasi . Iki bakal nyuda bali sakabèhé saka portofolio, nanging ing wektu sing padha ngurangi volatilitas akun broker. Apa sing bakal mengaruhi sistem saraf investor ing wektu sing angel;
• 10% saka portofolio – investasi ing emas . Bagean protèktif kanthi kondisi portofolio. Mbok menawa mengko bagean portofolio iki bisa diganti dening investasi ing cryptocurrencies;
• 20% – wilayah janji – saham teknologi dhuwur, investasi ing perusahaan “ijo” kanggo njanjeni wutah kanthi cepet.

Pandhuan ETF – 15 pitakonan utama: apa dana ETF, kepiye cara kerjane, kepiye entuk dhuwit: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Investasi ing ETF nuduhake keteraturan lan jangka panjang. Iku trep kanggo ngisi portofolio saben sasi – postulate kondhang “mbayar dhewe dhisik.” Nalika ngisi maneh, sampeyan kudu netepi strategi sing dipilih, mirsani proporsi aset. Sawetara aset bakal tiba ing rega, dene bagean ing portofolio bakal mudhun. Aset liyane bakal tuwuh regane, bageane bakal tuwuh. Sampeyan ora kudu nyoba kanthi ati-ati kanggo njaga proporsi – panyimpangan 5-10% ana ing kisaran normal. Ana rong cara kanggo njaga proporsi – adol aset sing mundhak regane lan tuku sing ketinggalan. Utawa mung tuku sing ketinggalan amarga replenishment. Aja ngedol nganti tujuan investasi tercapai. Kang saka rong cara iki milih ora dadi penting. Penting kanggo milih cara investasi kanggo ngetutake. Kanthi terus-terusan tuku maneh lan adol aset sing wis tuwuh, investor mesthi tuku ing sisih ngisor lan adol ing ndhuwur. Ing wektu sing padha, dheweke ora bakal nemtokake rega sing paling disenengi, nanging rata-rata portofolio bakal nuduhake dinamika positif sajrone wektu sing suwe, lan iki minangka sing paling penting.