Exchange Traded ETF Fund – Seòrsan, tasgaidhean, prothaid

Exchange-malairt maoin ETF – dè a tha e ann am faclan sìmplidh mun iom-fhillte.Tha ETFn (maoinean malairt-malairt) mar sheòrsa de thasgadh coitcheann. Le bhith a ‘ceannach cuibhreann den leithid de mhaoin airson dìreach 4,000 rubles, bidh thu nad shealbhadair air cuibhreann beag de earrannan ann an companaidhean leithid Microsoft, Apple, MasterCard, Tesla, Facebook, Google, McDonald’s agus mòran eile. Tha a’ mhaoin as eugsamhail aig VTI a’ toirt a-steach còrr air 3,900 stoc. Gus an leithid de iomadachadh a dhèanamh a-rithist anns a’ chunntas aca, bhiodh feum aig neach-tasgaidh prìobhaideach air cus calpa. Airson a’ mhòr-chuid de inverters, chan eil an iomadachadh seo ri fhaighinn. Tha maoin malairt clàr-amais ann a nì leth-bhreac dìreach de cho-dhèanamh agus cuibhreannan earrannan de chlàran-amais an t-saoghail, maoin bathair agus mheatailtean prìseil, ETFn airson bannan agus ionnstramaidean margaidh airgid. Tha còrr air 100 airgead malairt iomlaid eadar-dhealaichte ann am margaidh na SA a bhios a’ cur an gnìomh diofar ro-innleachdan. Mar eisimpleir,
Ray Dalio ” (tasgadh ann an stocan, bannan agus òr le mì-chothromachadh bho àm gu àm), tasgaidhean ann an earrannan de roinn shònraichte de dhùthchannan sònraichte. Le cuideachadh bho phasgan ETF, faodaidh tu pasgan iomadaichte a chruinneachadh a rèir gnìomhachas agus dùthaich luchd-tasgaidh le tasgadh glè bheag. Tha ETFan air an riaghladh gu fulangach a tha dìreach a’ leantainn daineamaigs clàr-amais no bathar, agus maoin riaghlaidh gnìomhach, anns a bheil teachd-a-steach agus tarraing sìos air an riaghladh le manaidsearan. Is e riaghladh fulangach na maoinean as cumanta – tha cìsean nas ìsle aca agus chan eil an daineamaigs an urra ri bàillidh an duine.

Eadar-dhealachaidhean eadar ETFn agus maoineachadh co-phàirteach

Tha an analogue Ruiseanach den ETF na mhaoin dha chèile (maoin tasgaidh co-phàirteach). A dh’aindeoin an coltas, tha beagan eadar-dhealachaidhean

1. Tha a’ mhòr-chuid de ETFan air an riaghladh gu fulangach le ro-innleachd fhosgailte . Bheir seo buannachd don neach-tasgaidh, leis gu bheil e soilleir dè na h-ionnstramaidean anns na cuibhreannan a tha an t-airgead air a thasgadh. Faodaidh neach-tasgaidh a bhith cinnteach nuair a bhios e a’ tasgadh ann an ETFan airson òr, gun dèan na tasgaidhean aige ath-aithris air daineamaigs a’ mheatailt phrìseil.
2. Is e maoin riaghlaidh gnìomhach a th’ ann am maoineachadh co-phàirteach . Tha an toradh ionmhasail gu mòr an urra ri gnìomhan agus mearachdan a ‘mhanaidsear. Is e suidheachadh fìor a th’ ann nuair a tha daineamaigs a’ mhaoin dha chèile àicheil ann am margaidh làidir tairbh. Ach ann an tuiteam a ‘mhargaidh, dh’fhaodadh maoineachadh co-phàirteach a bhith nas fheàrr na a’ mhargaidh.
3. Leigidh ETFn leat pasgan eugsamhail a chruinneachadh , a rèir dùthaich, gnìomhachas no ro-innleachd.
4. Bidh ETFan a ‘pàigheadh ​​​​earrannan ma tha iad air am pàigheadh ​​​​le na h-earrannan den chlàr-amais a leanas iad. Anns a ‘mhòr-chuid de chùisean, bidh earrannan air an ath-thasgadh aig a’ chuibhreann thùsail.
5. Bithear a’ malairt ETFn air iomlaid , agus bidh neach-dèanamh margaidh a’ cumail leachtachd. Chan fheumar fios a chuir chun chompanaidh riaghlaidh airson ceannach. Tha e gu leòr cunntas brisidh a bhith agad le broker ceadaichte sam bith.
6. Tha coimiseanan ETF grunn thursan nas ìsle an coimeas ri maoineachadh co-phàirteach .

ETF – mar a nì thu tasgadh ann am maoin, eu-coltach ri airgead dha chèile: https://youtu.be/I8yKqqO5Vdg

Seòrsan ETFs

Faodar ETFan gnàthaichte a roinn anns na buidhnean a leanas:

1. A rèir dùthaich – air iomlaid stoc na SA tha airgead ann a tha a’ tasgadh ann an cha mhòr a h-uile dùthaich far a bheil margaidh stoc. Tha ETFan fa leth ann airson gach clàr-amais den dùthaich seo.
2. A rèir roinnean den eaconamaidh – tha ETFan ann airson roinnean sònraichte den eaconamaidh, far a bheil earrannan roinn sònraichte de eaconamaidh na dùthcha sin air an cruinneachadh. Is dòcha nach ceannaich neach-tasgaidh an clàr-amais gu lèir, ach a bhith a’ tasgadh a-mhàin ann an gnìomhachasan gealltanach na bheachd-san.
3. Airson ionnstramaidean ionmhasail – faodar ETFn a riarachadh airson stocan, bannan, ionnstramaidean margaidh airgid (bannan geàrr-ùine suas ri 3 mìosan), airgead ETF, ETFan airson meatailtean luachmhor, bathar gnìomhachais, togalaichean fìor.

ETF air MICEX

Tha còrr air 1,500 ETF eadar-dhealaichte rim faighinn air an NYSE.
Tha Iomlaid Moscow a’ tabhann liosta mòran nas lugha de ETFn airson luchd-tasgaidh Ruiseanach (tha mòran etfs rim faighinn airson an ceannach a-mhàin do luchd-tasgaidh le teisteanas). An-dràsta, tha 128 ETFn agus BIFan rim faighinn air Iomlaid Moscow. Tha Finex a’ tabhann na ETFn a leanas:

• FXRB – Clàr-innse de bannan corporra Ruiseanach air an ainmeachadh ann an rubles.
• FXRU – Clàr-innse de bannan corporra Ruiseanach air an ainmeachadh ann an dolairean.
• Tha FXFA na chlàr-amais de bannan corporra àrd-toraidh dhùthchannan leasaichte.
• FXIP – Tha bannan riaghaltas na SA, le dìon bho atmhorachd le callaid ruble, air an ainmeachadh ann an rubles.
• FXRD – bannan toraidh àrd dolar, slat-tomhais – Clàr-innse Susbaint Susbaint USD Fallen Angel Issuer.
• FXKZ – a ‘mhaoin a’ tasgadh ann an earrannan de Kazakhstan.
• Tha FXRL na thasgadh ann an clàr-amais RTS na Ruis.
• Tha FXDE na thasgadh ann am margaidh stoc na Gearmailt.
• Tha FXIT na thasgadh ann an roinn teicneòlais Ameireagaidh.
• Tha FXUS na thasgadh ann an clàr-amais SP500 na SA.
• Tha FXCN na thasgadh ann am margaidh stoc Shìona.
• Tha FXWO na thasgadh ann an earrannan de mhargaidh na cruinne, tha am pasgan aige a’ toirt a-steach còrr air 500 earrannan bho na 7 dùthchannan as motha san t-saoghal.
• Tha FXRW na thasgadh ann an stocan àrd-chaip na SA.
• Tha FXIM na thasgadh ann an roinn IT na SA.
• FXES – earrannan de chompanaidhean na SA anns an roinn cluichidh agus eSports.
• Tha FXRE na thasgadh ann an urrasan tasgaidh thogalaichean na SA.
• FXEM – tasgaidhean ann an earrannan de dhùthchannan fo leasachadh (ach a-mhàin Sìona agus na h-Innseachan).
• Tha FXGD na thasgadh ann an òr.

Is e Finex an-dràsta an aon chompanaidh a tha a’ tabhann tasgaidhean ETF do luchd-malairt Ruiseanach.

Tha toraidhean coltach ris bho Sberbank, VTB, BCS, Finam, Alfa Capital,
Tinkof Investments , Aton agus feadhainn eile. Ach buinidh iad uile do BPIF. Bidh mòran de chompanaidhean riaghlaidh a’ tabhann toraidhean coltach ris (tha a ’mhaoin a’ leantainn clàr-amais farsaing margaidh
SP500 air a riochdachadh le Sberbank, Alfa Capital agus VTB). Tha an daineamaigs cha mhòr co-ionann, ach fhuair luchd-tasgaidh a cheannaich earrannan Finex buannachd beagan air sgàth coimiseanan nas ìsle. Is e feart den ETF air Iomlaid Moscow gu bheil airgead an ETF na dhollairean, agus gus an leithid de ETF a cheannach, thèid rubles bhon chunntas a thionndadh gu dhollairean an toiseach. Tha etf air an ainmeachadh ann an rubles (le callaid airgead), le bhith gan faighinn tha an neach-tasgaidh air a dhìon bho leuman anns an dolar gu ìre iomlaid rubles.
Cunnartan ETF[/ caption]

Am prionnsapal a bhith a’ cruthachadh pasgan ETF

Tha tasgadh fulangach ann am maoinean clàr-amais gu math coltach ris na bhios manaidsearan airgid a’ leigeil dhiubh an dreuchd. Tha fàire tasgaidh cudromach – cha bu chòir dhut feuchainn ri pasgan ETF a chruinneachadh airson 1-2 bliadhna. Tha a ‘phrìomh postulate tasgadh ann an ETFs tha cunbhalachd tasgaidhean, ge bith dè an suidheachadh a’ mhargaidh. Gus ETFan iomchaidh a thaghadh, cuidichidh làrach-lìn Moscow Exchange an neach-tasgaidh, far am faic thu liosta de na maoinean malairt-malairt air fad – https://www.moex.com/msn/etf.
Prionnsabal cruthachadh pasgan ETF [/ caption] Air an làrach gheibh thu eòlas air a h-uile maoin, faic tuairisgeul goirid agus taisbeanadh den mhaoin. Chan eil an làrach gu math goireasach airson sgrùdadh ETF, feumar a bhith comasach air sgrùdadh le paramadair. Cuidichidh scrionadair ETF an seo. Cleachdamaid seirbheis RADAR Fin-Plan. Leigidh an t-seirbheis leat mion-sgrùdadh a dhèanamh air margaidh ETF iomlan an Moscow Exchange le bhith a’ sìoladh airgead a rèir crìochan. Le bhith a’ taghadh airgead le coimiseanan fo 1% agus a’ toirt air falbh dùblaidhean, chan eil mòran roghainnean air fhàgail.

1. Tha FXMM na mhaoin margaidh airgid na SA a bhios a’ tasgadh ann am bannan goirid na SA airson ùine de 1-3 mìosan.

Tha a’ mhaoin seo co-chosmhail ri tasgadh iarrtas. Is e feart sònraichte a th’ ann gur e loidhne dhìreach a th’ anns a ghraf air a stiùireadh suas aig ceàrn de 45 ceum.
Tha toradh Roinn Ionmhais na SA an-dràsta timcheall air 0.3% agus chan eil an lùb toraidh cho dìreach ri FXMM. Tha rèidh an lùb toraidh air a dhèanamh cinnteach le callaid airgead. Bidh an neach-tasgaidh a’ tasgadh ann an rubles maoin. Bidh manaidsearan a’ tionndadh rubles gu dhollairean agus a’ ceannach bannan ionmhais le toradh de 0.3%. A thuilleadh air an sin, bidh am manaidsear a ‘dèanamh cùmhnant suaip airson iomlaid airgid. Gu dearbh, tha seo a ‘ciallachadh gu bheil a’ mhaoin a ‘gabhail iasad airson buillean ann an dhollairean aig ìre 0.25% agus a’ cur an t-airgead a gheibhear air tasgadh rubles aig ìre 4-5%. Aig an aon àm, bidh a ‘mhaoin a’ faighinn teachd a-steach de 4% agus eadar-dhealachadh reata iomlaid air sgàth iomlaid airgid (faodaidh e a bhith an dà chuid adhartach agus àicheil). Is fhiach a thoirt fa-near, ged a tha a’ chairt na loidhne dhìreach dhìreach thar ùine mhòr, gu bheil geansaidhean geàrr-ùine ann mar thoradh air amannan dìth leachtachd (thachair cùmhnant mòr, toirt buaidh air prìsean). Mar sin, ma tha an ùine tasgaidh ann an FXMM ETF nas lugha na mìos, bhiodh e na bu phrothaidiche na tasgaidhean sin a dhiùltadh.

2. BPIF RFI “VTB – Maoin Co-ionannachd dhùthchannan a tha a’ tighinn am bàrr” (VTBE ETF) . Gus iomadachadh, cuiridh sinn maoin a tha a’ tasgadh ann an dùthchannan fo leasachadh ris a’ phasgan.

Taghamaid ann an sgrionadair ETF a h-uile maoin a tha a ‘tasgadh ann am maoin mheasgaichte. Bheir sinn fòcas air vtbe etf. Bidh a’ mhaoin seo a’ tasgadh ann am maoin dhùthchannan fo leasachadh tro bhith a’ ceannach etf ISHARES CORE MSCI EM cèin. Nì tasgaidhean sa mhaoin seo cinnteach à iomadachadh thar dhùthchannan. Aig an aon àm, chan eil coimisean na maoine ach 0.71%. Nuair a bhios tu a’ ceannach tro broker VTB, chan eil coimisean iomlaid ann.

3. VTBH ETF . A-nis, gus caochlaideachd a’ phasgan a lughdachadh, leig dhuinn bannan a chuir ris. Tha VTBH ETF a’ toirt cothrom tasgadh a dhèanamh ann am bannan àrd-toraidh na SA. Gus seo a dhèanamh, bidh a’ mhaoin malairt-malairt a’ ceannach earrannan den ETF ISHARES HIGH YIELD CORP BOND.
4. Tha maoin malairt iomlaid DIVD ETF a’ leantainn clàr-amais stoc earrannan Caidreachas na Ruis. Tha an clàr-amais a’ toirt a-steach 50% de na h-earrannan as fheàrr de Chaidreachas na Ruis a thaobh: toradh earrannan, seasmhachd earrannan, càileachd an neach-lìbhrigidh. Mar thoradh air pàigheadh ​​​​earrannan agus càileachd nam modalan gnìomhachais, tha dùil ri toradh nas àirde na a’ mhargaidh ionannachd fharsaing (toradh bliadhnail cuibheasach bhon Mhàrt 2007 gu ruige seo 15.6% vs. 9.52% airson a’ mhargaidh ionannachd fharsaing).
5. Airson tasgaidhean ann am margaidh stoc na SA, tha TECH (tasgadh ann an clàr-amais NASDAQ 100 na SA) bho Tinkoff Investments agus FXUS , a tha ag ath-aithris daineamaigs margaidh stoc farsaing na SA SP500, nas freagarraiche.
6. Tha aire cuideachd airidh air TGRN ETF bho Tinkoff Investments . Tha an toradh bliadhnail cuibheasach aig ìre 22% gach bliadhna. Bidh a’ mhaoin a’ tasgadh ann an stiùirichean teicneòlas glan air feadh an t-saoghail.
7. Tha ETF FXRL na mhaoin clàr-amais a tha a’ leantainn daineamaigs clàr-amais RTS na Ruis. Leis gur e clàr-amais dolar a th’ anns an RTS, tha etf a’ toirt beagan dìon an aghaidh caochlaidhean airgid. Le fàs an dolar, bidh clàr-amais RTS a’ fàs nas làidire na an MICEX. Bithear a’ ath-thasgadh earrannan a gheibhear ann an earrannan na maoine. Bidh a’ Mhaoin a’ pàigheadh ​​cìs air earrannan de 10%.
8. Gus dìon an aghaidh atmhorachd, bu chòir dhut òr etf a chur ris, mar eisimpleir, FXGD . Chan eil coimisean na maoine ach 0.45%. Bidh a’ Mhaoin a’ cumail sùil air prìs òr corporra air margaidh na cruinne cho ceart ‘s a ghabhas, agus a’ leigeil leat thu fhèin a dhìon bho atmhorachd gun VAT.
9. Cuideachd, cùm sùil a-mach airson ETFn a tha a’ leantainn ro-innleachd Pasgan Uile-aimsire/Sìorraidh – etf opnw bho Otkritie Broker no TUSD ETF bho Tinkoff Investments . Tha iomadachadh aig a ‘mhaoin taobh a-staigh, chan fheum an neach-tasgaidh oidhirpean a bharrachd a dhèanamh. Bidh manaidsearan a ‘tasgadh co-ionann ann an stocan, bannan, òr. Bidh Etf opnw cuideachd a’ tasgadh ann am maoin thogalaichean na SA.

Is e ana-cothrom an leithid de ETFn coimiseanan àrda – chan eil a ‘mhaoin a’ ceannach so-mhaoin gu dìreach, ach tro cheannach ETFan cèin, airson a bheil feum air seilbh cuideachd coimiseanan a phàigheadh. Tha e a ‘tionndadh a-mach matryoshka “maoin sa mhaoin”, agus na cosgaisean, mar as àbhaist, a’ laighe leis an neach-cleachdaidh. Bu chòir a thoirt fa-near nach eil e eadhon riatanach cunntas brisidh a bhith agad gus tasgadh a dhèanamh anns a ’phasgan sìorraidh bho Tinkoff. Air sgàth cosgais ìseal earrannan – dìreach 6 rubles, tha Tinkoff a ‘tabhann tasgadh a dhèanamh tron ​​​​t-seirbheis “piggy banca” gu cairt fiach Tinkoff. Is e cosgais seirbheis 1 rubles, chan eil coimisean iomlaid ann. Tha e comasach sàbhaladh le bhith a’ cruinneachadh chosgaisean, a’ gluasad airgead air ais air a’ chairt no riadh air a’ chothromachadh.

Do shealbhadairean cunntasan brocaireachd, tha an seòrsa ETF seo, ged a tha e gu math goireasach, ro dhaor. Tha e nas fheàrr beagan ùine a ghabhail agus pasgan ETF a thogail leat fhèin. Thar ùine de 20 bliadhna, bidh eadhon coimiseanan beaga 0.01-0.05% a’ tionndadh gu suimean susbainteach.

Nuair a thaghas tu na ETFn as gealltanach, bu chòir dhut feuchainn ri smaoineachadh nas cruinne. Chan eil toraidhean tasgaidh an dà bhliadhna mu dheireadh a’ gealltainn an aon shoirbheachadh san àm ri teachd. Is dòcha nach bi tasgaidhean ann an stocan a tha air fàs luath gu bhith prothaideach thairis air na beagan bhliadhnaichean a tha romhainn. Faodaidh an roinn a bhith ro theth agus an uairsin gabh fois. Tha e nas prothaidiche a bhith a ‘tasgadh ann an clàr-amais farsaing oir tha co-dhèanamh a’ chlàr-amais daonnan ag atharrachadh. Tha companaidhean làidir air an cur an àite chompanaidhean lag. Bha mòran chompanaidhean a bha air an gabhail a-steach ann an clàr-amais SP500 nach robh air a’ mhargaidh tuilleadh 10 bliadhna air ais, ach cha robh daineamaigs a’ chlàr-amais a’ fulang le seo. Bu chòir dhut feuchainn ri smaoineachadh nas cruinne, gun a bhith a’ coimhead air daineamaigs gnàthach na maoine, a’ feuchainn ri fuasglaidhean nas lugha de chunnart agus nas eugsamhail a thaghadh. An dèidh na ETFn as gealltanach a chomharrachadh anns gach clas so-mhaoin, far a bheil an neach-tasgaidh ag iarraidh airgead a thasgadh bu chòir a bhith air a riarachadh airson gach earrann de na h-earrannan aige. Thathas a ‘moladh cumail ris na cuibhreannan a leanas:

• Tha 40% den phasgan air a riarachadh airson earrannan a cheannach . Airson iomadachadh, tha stoc air a roinn a rèir dùthaich agus gnìomhachas. Tha cuibhreann co-ionann air a thoirt do gach seòrsa ETF taobh a-staigh na buidhne seo;
• 30% – bannan . Lùghdaichidh seo toradh iomlan a’ phasgan, ach aig an aon àm lughdaichidh e caochlaideachd a’ chunntais bhrocaireachd. Dè a bheir buaidh mhath air siostam nearbhach an neach-tasgaidh ann an amannan duilich;
• 10% de na màileid – tasgaidhean ann an òr . Pàirt dìonail den phasgan. Is dòcha nas fhaide air adhart faodar tasgaidhean ann an cryptocurrencies a chuir an àite a ’phàirt seo den phasgan;
• 20% – gealltanach raointean – àrd-theicnigeach stocan, tasgaidhean ann an “uaine” companaidhean airson gealltanach fàs luath.

Stiùireadh ETF – 15 prìomh cheistean: dè a th’ ann am maoineachadh ETF, ciamar a tha iad ag obair, ciamar a nì thu airgead orra: https://youtu.be/I-2aJ3PUzCE Tha tasgadh ann an ETFn a’ ciallachadh cunbhalachd agus fad-ùine. Tha e goireasach am pasgan ath-lìonadh gach mìos – am postulate ainmeil “pàigh thu fhèin an-toiseach.” Nuair a bhios tu ag ath-lìonadh, bu chòir dhut cumail ris an ro-innleachd a chaidh a thaghadh, cùm sùil air na cuibhreannan de mhaoin. Bidh cuid de mhaoin a’ tuiteam anns a’ phrìs, agus bidh an roinn aca sa phasgan a’ dol sìos. Fàsaidh maoin eile ann an luach, fàsaidh an roinn aca. Cha bu chòir dhut feuchainn ro chùramach gus na cuibhreannan a chumail – tha gluasadan 5-10% taobh a-staigh an raoin àbhaisteach. Tha dà dhòigh air cuibhreannan a chumail – a ‘reic maoin a tha air a dhol suas ann am prìs agus a’ ceannach an fheadhainn a tha air dheireadh. No dìreach ceannach suas an fheadhainn a tha air dheireadh air sgàth ath-lìonadh. Na reic gus an tèid na h-amasan tasgaidh a choileanadh. Chan eil e cho cudromach dè am fear den dà dhòigh seo a thaghadh. Tha e cudromach dòigh tasgaidh a thaghadh airson a leantainn. Le ath-cheannach cunbhalach de bhith air dheireadh agus reic maoin a tha air fàs a nochdadh, bidh an neach-tasgaidh an-còmhnaidh a’ ceannach aig a ’bhonn agus a’ reic aig a ’mhullach. Aig an aon àm, cha bhith e a ‘dearbhadh na prìsean as fàbharaiche, ach gu cuibheasach bidh am pasgan a’ sealltainn daineamaigs adhartach thar ùine mhòr, agus is e seo an rud as cudromaiche.