रे दलियो कोण आहे, चरित्र, शैली आणि गुंतवणूकीची मूलभूत तत्त्वे

रे डॅलिओ ब्रिजवॉटर असोसिएट्समध्ये अमेरिकन अब्जाधीश हेज फंड व्यवस्थापक आहेत.

कोण आहे रे दलियो, जीवन आणि कार्य, त्याची गुंतवणुकीची मूलभूत तत्त्वे

रे डॅलिओ आज ग्रहावरील सर्वात श्रीमंत लोकांपैकी एक आहे. तो केवळ नफा कमावण्याच्या त्याच्या क्षमतेसाठीच नव्हे तर व्यवसाय करण्याच्या त्याच्या विशेष दृष्टिकोनासाठी देखील ओळखला जातो. या माणसाचा जन्म १९४९ मध्ये न्यूयॉर्कमध्ये एका जॅझ संगीतकाराच्या कुटुंबात झाला. वयाच्या 12 व्या वर्षी त्यांची सिक्युरिटीजशी ओळख झाली. यावेळी, त्याने आपला पहिला हिस्सा विकत घेतला. किशोरने गोल्फ क्लबमध्ये अर्धवेळ काम केले आणि स्टॉक एक्सचेंज विषयांशी संबंधित संभाषणे सतत ऐकली. त्याने $300 वाचवले आणि ते ईशान्य एअरलाइन्समध्ये स्टॉक खरेदी करण्यासाठी वापरले. निवडताना, त्याला दोन नियमांद्वारे मार्गदर्शन केले गेले:

1. ती एक प्रतिष्ठित कंपनी असावी.
2. एका शेअरचे मूल्य $5 पेक्षा जास्त असू शकत नाही.

तीन वर्षे त्यांनी विशेष कारवाई केली नाही. जारी करणार्‍या फर्मला नंतर विलीनीकरणाची ऑफर मिळाली, ज्यानंतर शेअरची किंमत $300 वरून $900 वर गेली. याने तरुण रे डॅलिओला हे दाखवून दिले की सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये चांगले पैसे कमविणे शक्य आहे आणि यामुळे त्याचा जीवनाचा मार्ग मोठ्या प्रमाणात निश्चित झाला. अगदी तारुण्यातही, भावी महान गुंतवणूकदाराने स्वतःसाठी स्वतंत्र निर्णय घेण्याची आणि मनाने सत्य शोधण्याची गरज हे क्रियाकलापांचे मुख्य तत्व म्हणून स्वीकारले. त्याच्या संपूर्ण कारकिर्दीत, तो मोकळे मन, कामासाठी नवीन कल्पना स्वीकारण्याची इच्छा, व्यवसायात यश मिळविण्याची पूर्व शर्त यावर विचार करेल. 1971 मध्ये त्यांनी हार्वर्ड बिझनेस स्कूलमध्ये शिक्षण सुरू केले. या काळात त्यांनी न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंजमध्ये लिपिक म्हणून काम केले. तो शेअर्स, चलने, तसेच मालाच्या खेपा यांच्या व्यापारात गुंतला होता. नंतरचे मेरिल लिंचच्या एका संचालकासोबत इंटर्नशिप दरम्यान घडले. त्या वेळी, विनिमय क्रियाकलाप लोकप्रिय नव्हता आणि अनेकांना ते आशाहीन मानले गेले. 1974 मध्ये, रे डॅलिओ डोमिनिक आणि डॉमिनिक एलएलसी येथे कमोडिटीजचे संचालक बनले, लवकरच ते शेअरसन हेडन स्टोन येथे दलाल आणि व्यापारी म्हणून काम करू लागले. 1975 मध्ये निघून गेल्यानंतर, त्यांना जाणवले की त्यांनी स्वतःचा व्यवसाय – ब्रिजवॉटर असोसिएट सुरू करण्यासाठी पुरेसे ज्ञान आणि अनुभव जमा केला आहे. तोपर्यंत त्यांनी हार्वर्ड बिझनेस स्कूलमधून एमबीए केले होते. [मथळा id=”attachment_3511″ align=”aligncenter” width=”492″] 1974 मध्ये, रे डॅलिओ डोमिनिक आणि डॉमिनिक एलएलसी येथे कमोडिटीजचे संचालक बनले, लवकरच ते शेअरसन हेडन स्टोन येथे दलाल आणि व्यापारी म्हणून काम करू लागले. 1975 मध्ये निघून गेल्यानंतर, त्यांना जाणवले की त्यांनी स्वतःचा व्यवसाय – ब्रिजवॉटर असोसिएट सुरू करण्यासाठी पुरेसे ज्ञान आणि अनुभव जमा केला आहे. तोपर्यंत त्यांनी हार्वर्ड बिझनेस स्कूलमधून एमबीए केले होते. [मथळा id=”attachment_3511″ align=”aligncenter” width=”492″] 1974 मध्ये, रे डॅलिओ डोमिनिक आणि डॉमिनिक एलएलसी येथे कमोडिटीजचे संचालक बनले, लवकरच ते शेअरसन हेडन स्टोन येथे दलाल आणि व्यापारी म्हणून काम करू लागले. 1975 मध्ये निघून गेल्यानंतर, त्यांना जाणवले की त्यांनी स्वतःचा व्यवसाय – ब्रिजवॉटर असोसिएट सुरू करण्यासाठी पुरेसे ज्ञान आणि अनुभव जमा केला आहे. तोपर्यंत त्यांनी हार्वर्ड बिझनेस स्कूलमधून एमबीए केले होते. [मथळा id=”attachment_3511″ align=”aligncenter” width=”492″]
मुख्यालय ब्रिजवॉटर असोसिएट [/ मथळा] ही फर्म अजूनही विकसित होत आहे, जगातील सर्वात मोठ्या हेज फंडांपैकी एक बनली आहे. 2018 मध्ये, कंपनीने $160 अब्ज मालमत्तेचे व्यवस्थापन केले. या काळात, रे डॅलिओची वैयक्तिक संपत्ती $18 अब्ज पेक्षा जास्त होती. सुरुवातीला या कंपनीला कठीण प्रसंग आला. Dalio ला सर्व कर्मचारी काढून टाकावे लागले आणि त्याच्या वडिलांना त्याच्या कर्जाच्या जबाबदाऱ्या भरण्यासाठी $4,000 मागावे लागले. खराब सुरुवातीनंतर, गुंतवणूकदाराने जीवनाकडे पाहण्याच्या त्याच्या दृष्टिकोनावर पुनर्विचार केला आणि काही तत्त्वांचे पालन करण्याची गरज निर्माण झाली.

सुरुवातीच्या टप्प्यावर त्याच्या समस्यांचे कारण, तो कोणत्याही परिस्थितीत स्वत: ला बरोबर पाहण्याची इच्छा पाहतो. भविष्यात, जसे तो म्हणतो: “मी सत्य समजून घेण्याच्या आनंदासाठी योग्य असण्याचा आनंद बदलला.” संघातील निरोगी नातेसंबंध हे सुनिश्चित करण्यासाठी आहेत की प्रत्येकजण आपली ताकद दाखवतो आणि सर्वोत्तम कल्पना जिंकते, ती कोणी व्यक्त केली याची पर्वा न करता.

गुंतवणूकदार ध्यानाला खूप महत्त्व देतो. त्याचा असा विश्वास आहे की आध्यात्मिक परिपूर्णता हा व्यवसायाच्या यशाचा पाया आहे. त्याच्या मते, ध्यान त्याला झोपेपेक्षा अधिक शक्ती देते, जीवन आणि कार्याकडे सर्जनशील दृष्टीकोन वाढवते.

रे डालिओची गुंतवणूक शैली

महान गुंतवणूकदाराने त्याच्या कंपनीमध्ये विशेष तत्त्वे अंमलात आणली ज्यामुळे त्याला आजचे यश प्राप्त करण्यात मदत झाली आणि आजही ती लागू केली जात आहे. एक मुख्य म्हणजे तो मोकळेपणा मानतो. रे डॅलिओ हे सुनिश्चित करण्याचा प्रयत्न करतात की त्यांच्या कर्मचार्‍यांना घडामोडींच्या स्थितीबद्दल वस्तुनिष्ठ माहिती आहे आणि ते स्वतंत्रपणे कंपनीबद्दल त्यांची वृत्ती निश्चित करू शकतात.
कंपनीमधील कर्मचाऱ्यांमधील संबंध सुधारणे, एक अद्वितीय कॉर्पोरेट संस्कृती निर्माण करणे आणि विकसित करणे यावर लक्ष केंद्रित केले आहे. निर्णय घेताना, हे लक्षात घेणे आवश्यक आहे की घटना अनेकदा अद्वितीय नसतात. भूतकाळातही अशाच गोष्टी घडल्या आहेत आणि त्यातून बोध घेण्यासारखे आहे. त्यांचा अभ्यास करून, आपण नमुने निर्धारित करू शकता जे एखाद्या विशिष्ट परिस्थितीत निर्णय घेण्यासाठी आधार बनू शकतात. कंपनी मालमत्ता व्यवस्थापनासाठी तीन गुंतवणूक पोर्टफोलिओ वापरते: प्युअर अल्फा, प्युअर अल्फा मेजर मार्केट्स आणि ऑल वेदर. त्यापैकी शेवटचा, सर्व-हंगामी पोर्टफोलिओमध्ये मोठ्या प्रमाणात मालमत्तेचा समावेश होतो. रे डालिओच्या पोर्टफोलिओमध्ये खालील भागांचा समावेश आहे:

1. 40% दीर्घकालीन रोखे;
2. 15% मध्यम-मुदतीचे कर्ज रोखे;
3. विविध कंपन्यांचे 30% शेअर्स;
4. 7.5% सोने;
5. 7.5% विविध प्रकारच्या वस्तू.

पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करताना, डॅलिओ भूतकाळातील समान परिस्थितींशी साधर्म्य तत्त्व लागू करतो, रणनीती लागू करण्याचा प्रयत्न करतो ज्याने आधीच यश मिळवले आहे. व्यवहारात, या पोर्टफोलिओने गेल्या काही वर्षांत चांगले परिणाम दाखवले आहेत. [मथळा id=”attachment_3509″ align=”aligncenter” width=”1004″]
रे डालिओच्या सर्वात प्रसिद्ध पुस्तकांपैकी एकाचे मुखपृष्ठ “मोठे कर्ज संकट” [/ मथळा] हे मनोरंजक आहे की अशा धोरणाच्या प्रभावीतेचे विश्लेषण करताना, स्टॉक मार्केटमधील विविध परिस्थितींचा विचार केला गेला आणि योग्य गणना केली गेली. उदाहरणार्थ, 1929 च्या संकटात, पोर्टफोलिओ फक्त 20% गमावेल, परंतु नंतर या ड्रॉडाउनची भरपाई करेल. हे देखील लक्षात घेण्यासारखे आहे की नफ्याच्या बाबतीत, 2008-2017 दरम्यान, नफ्याच्या बाबतीत त्याने S&P निर्देशांकाला मागे टाकले. रे डॅलिओची यशाची तत्त्वे (३० मिनिटांत): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o प्युअर अल्फा मेजर मार्केट्सचे अधिक तरल मालमत्तेवर लक्ष केंद्रित आहे. उदयोन्मुख बाजारपेठा येथे सहसा टाळल्या जातात. हे सर्व-हवामान ब्रीफकेसच्या संरचनेत बरेच साम्य आहे. शुद्ध अल्फा प्युअर अल्फा मेजर मार्केट्सच्या तुलनेत उदयोन्मुख बाजारपेठांकडे अधिक लक्ष देते, परंतु संरचनात्मकदृष्ट्या त्यापेक्षा थोडे वेगळे आहे. 2019 पर्यंत शुद्ध अल्फाचा परतावा 12% होता, परंतु 2020 मध्ये त्याचा 7.6% तोटा झाला. रे डॅलिओ म्हणाले की सतत जागतिक आर्थिक विकासाच्या अपेक्षेने हे पोर्टफोलिओ तयार केले गेले. महामारीमुळे उद्भवलेल्या समस्यांमुळे, गुंतवणूकदाराने सर्वात विश्वासार्ह सिक्युरिटीजकडे अधिक लक्ष देण्यास सुरुवात केली. त्याच्या मुलाखतींमध्ये, रे डॅलिओ जीवन आणि व्यवसायाबद्दलच्या त्याच्या वृत्तीबद्दल बोलतात:

1. तो त्याच्या यशाचे मुख्य कारण म्हणून त्याची उत्सुकता आणि साहसीपणाचा उल्लेख करतो . काहीतरी नवीन करत असताना, तो ते समजून घेण्याचा आणि त्यासह कसे कार्य करावे हे शिकण्याचा प्रयत्न करतो.
2. तो यशाच्या सूत्राला स्वप्न आणि वास्तविक परिस्थितीचे विवेकपूर्ण मूल्यांकन असे संबोधतो . जेव्हा वेदना किंवा अपयश येते तेव्हा परिस्थितीचे विश्लेषण करून योग्य मार्ग शोधून समस्येवर मात करण्यास सक्षम असणे देखील तो महत्त्वाचे मानतो.
3. कर्मचार्‍यांना कामावर ठेवताना, तो त्याच्या मूल्ये, क्षमता आणि कौशल्यांकडे लक्ष देण्याची शिफारस करतो . योग्य संघ निवडणे, तुम्ही खात्री करून घेऊ शकता की काही कर्मचारी इतरांना पूरक आहेत, संपूर्ण संघ बनवतात.
4. निर्णय घेताना लोकशाही आणि हुकूमशाही टाळली पाहिजे . पहिल्या प्रकरणात, असे गृहीत धरले जाते की प्रत्येकाचे मत तितकेच मौल्यवान आहे, परंतु प्रत्यक्षात तसे नाही. दुसरा अर्थ असा आहे की एकट्या बॉसला सर्व प्रश्नांची उत्तरे माहित आहेत. दालिओमध्ये, निर्णय एकत्रितपणे घेतले जातात, परंतु ज्यांनी आधीच स्वतःला सिद्ध केले आहे अशा लोकांच्या मतांचे वजन जास्त आहे.

फर्ममध्ये टीका करण्यास प्रोत्साहन दिले जाते. मोकळेपणाचे वातावरण तयार करण्यासाठी आणि निर्णय घेताना सर्वात सर्जनशील वातावरण तयार करण्यासाठी हे आवश्यक आहे.

रे डॅलिओ द्वारे पुस्तक पुनरावलोकन

गुंतवणूकदाराने “तत्त्वे” या पुस्तकात जीवन आणि व्यवसाय करण्याचे नियम समजून घेतले. जीवन आणि कार्य. रे डॅलिओ वास्तविकतेच्या योग्य आकलनामध्ये यशाचा आधार पाहतात. ती खरोखर कोण आहे हे पाहण्याचा प्रयत्न करणे महत्वाचे आहे आणि आपल्या इच्छा प्रत्यक्षात आणू नका. हे साध्य करण्यासाठी, खालील मुद्द्यांकडे पुरेसे लक्ष दिले पाहिजे:

1. प्रथम तुम्हाला इच्छा काय आहेत हे निश्चित करणे आवश्यक आहे. हे आवश्यक आहे जेणेकरून भविष्यात त्यांच्याशी काय संबंधित आहे आणि काय नाही हे अचूकपणे समजून घेणे शक्य होईल.
2. ध्येय साध्य करण्यावर कोणत्या वास्तविकतेचा सर्वात जास्त प्रभाव आहे हे निर्धारित करणे आवश्यक आहे. हे जाणून घेण्यासाठी आपल्याला त्यांचा सतत अभ्यास करणे आवश्यक आहे: काय मदत करू शकते, अडथळा काय आहे, ते कसे कार्य करतात.
3. रे दलियो विचारांच्या स्वातंत्र्यावर भर देतात. बहुमताने मान्य केलेले मत नेहमीच खरे नसते असे त्यांचे मत आहे. स्वतः घेतलेले निर्णय यशस्वी होण्याची शक्यता जास्त असते. जर एखाद्याचे मत सामान्यतः स्वीकारल्या गेलेल्या मताच्या विरोधात असेल तर, हे पुरेसे कारणाशिवाय ते सोडून देण्याचे कारण देत नाही.
4. विचारांच्या स्वातंत्र्यासाठी प्रयत्न करताना, एखाद्याने हे विसरू नये की स्वतःचे मत नेहमीच सर्वात आशादायक नसते. दुसर्‍याचा दृष्टिकोन अधिक बरोबर असल्यास ते स्वीकारण्यास सक्षम असणे महत्त्वाचे आहे.

दालिओचा असा विश्वास आहे की संपूर्ण जीवनात सतत विविध निर्णय घेणे समाविष्ट असते. यासाठी लागू केलेल्या निकषांची माहिती तो गोळा करतो, ज्याला तो तत्त्वे म्हणतो. हे नियम ओळखून आणि विकसित केल्यावर, त्याने स्वतःला त्यांची सवय केली आणि आपल्या कंपनीत त्यांची अंमलबजावणी केली. सतत शिकणे आवश्यक आहे, ते कधीही थांबवू नका. रे डॅलिओ म्हणतात की तो आजीवन शिकणारा आहे आणि असे करत राहण्याचा त्याचा मानस आहे. पुस्तकात त्याच्या तत्त्वांचे तपशील दिले आहेत ज्यांचे तपशीलवार स्पष्टीकरण दिले आहे. हे वाचकांना त्यांच्या जीवनासाठी आणि कार्यासाठी किती योग्य आहे हे ठरवू देते. पुढच्या पुस्तकात, “यशाची तत्त्वे”, लेखक जगाबद्दलचे त्यांचे मत आणि व्यवसाय करण्याच्या वैशिष्ट्यांबद्दल बोलत राहतो. हे पहिल्या पुस्तकाला पूरक आहे, ज्यामुळे तुम्हाला गुंतवणूकदाराच्या जीवनाची आणि व्यवसायाची रणनीती अधिक चांगल्या प्रकारे समजून घेता येते.
रे डॅलिओचे एक नवीन पुस्तक आधुनिक जगाच्या नशिबी प्रतिबिंबांना समर्पित आहे. याला म्हणतात जागतिक व्यवस्था कशी बदलत आहे. राज्ये का जिंकतात आणि का अयशस्वी होतात. लेखकाच्या मते, तो खालील कारणांमुळे पुस्तक लिहिण्यास प्रवृत्त झाला:

1. जागतिक कर्जाची लक्षणीय रक्कम.
2. सर्वात श्रीमंत आणि सामान्य लोकांमधील पातळी आणि जीवनशैलीतील अंतर.
3. देशांमधील संबंधांच्या विकासातील ट्रेंड ज्यामुळे चीनच्या प्रभावामध्ये लक्षणीय वाढ झाली आहे.

रे डॅलिओचे लोकप्रिय पुस्तक “बिग डेट क्रायसेस कॉपिंग प्रिन्सिपल्स” – पुस्तकातील एक उतारा डाउनलोड करा आणि वाचा: बिग डेट क्रायसेस कॉपिंग प्रिन्सिपल्स रे डालिओ – बेंडभोवती मोठे कर्ज संकट, पुस्तकाचे पुनरावलोकन: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 गुंतवणूकदार सध्याची परिस्थिती 1930-1945 या काळात घडलेल्या परिस्थितीसारखीच मानतो. तो संपूर्ण जगाच्या इतिहासातील समान परिस्थितींचे विश्लेषण करतो आणि विकासाचे नमुने तयार करतो जे सर्वात विकसित देशांच्या इतिहासावर नियंत्रण ठेवतात. विविध कालखंडातील मानवजातीच्या इतिहासाचा तपशीलवार विचार केल्यामुळे, येत्या काही दशकांमध्ये मानवजातीची काय वाट पाहत आहे याबद्दल तो काही विशिष्ट गृहितकांवर येतो.