Ray Dalio คือใคร ชีวประวัติ สไตล์ และหลักการพื้นฐานของการลงทุน

Ray Dalio เป็นผู้จัดการกองทุนเฮดจ์ฟันด์ของมหาเศรษฐีชาวอเมริกันที่ Bridgewater Associates

Ray Dalio คือใคร ชีวิตและการทำงาน หลักการพื้นฐานของเขาในการลงทุน

Ray Dalio เป็นหนึ่งในคนที่ร่ำรวยที่สุดในโลกในปัจจุบัน เขาเป็นที่รู้จักไม่เพียงแต่ในด้านความสามารถในการทำกำไร แต่ยังรวมถึงแนวทางพิเศษในการทำธุรกิจด้วย ชายคนนี้เกิดในครอบครัวนักดนตรีแจ๊สในนิวยอร์กเมื่อปี 2492 เขาได้รับการแนะนำให้รู้จักกับหลักทรัพย์เมื่ออายุ 12 ปี ในเวลานี้เขาซื้อหุ้นครั้งแรกของเขา วัยรุ่นคนนี้ทำงานพาร์ทไทม์ที่สนามกอล์ฟแห่งหนึ่งและได้ยินบทสนทนาเกี่ยวกับหัวข้อเรื่องตลาดหลักทรัพย์มาโดยตลอด เขาเก็บเงินได้ $300 และใช้มันเพื่อซื้อหุ้นใน Northeast Airlines เมื่อเลือกเขาได้รับคำแนะนำจากกฎสองข้อ:

1. จะต้องเป็นบริษัทที่มีชื่อเสียง
2. มูลค่าของหนึ่งหุ้นต้องไม่เกิน $5

เป็นเวลาสามปีที่เขาไม่ได้ดำเนินการพิเศษใด ๆ บริษัทที่ออกหลักทรัพย์ได้รับข้อเสนอในการควบรวมกิจการ หลังจากนั้นราคาหุ้นก็เพิ่มขึ้นจาก 300 ดอลลาร์เป็นมากกว่า 900 ดอลลาร์ สิ่งนี้แสดงให้เห็น Ray Dalio อายุน้อยว่าเป็นไปได้ที่จะทำเงินได้ดีในตลาดหลักทรัพย์ และสิ่งนี้เป็นตัวกำหนดเส้นทางชีวิตของเขาในวงกว้าง แม้แต่ในวัยหนุ่มของเขา นักลงทุนผู้ยิ่งใหญ่ในอนาคตก็ยอมรับสำหรับตัวเองว่าเป็นหลักการหลักของกิจกรรม ความจำเป็นในการตัดสินอย่างอิสระ เพื่อแสวงหาความจริงด้วยใจของเขา ตลอดอาชีพการงานของเขา เขาจะพิจารณามีใจที่เปิดกว้าง ความเต็มใจที่จะยอมรับแนวคิดใหม่ๆ ในการทำงาน ซึ่งเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับความสำเร็จในธุรกิจ ในปี 1971 เขาเริ่มเรียนที่ Harvard Business School ในช่วงเวลานี้ เขาทำงานเป็นเสมียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก เขามีส่วนร่วมในการซื้อขายหุ้น สกุลเงิน เช่นเดียวกับสินค้าฝากขาย เหตุการณ์นี้เกิดขึ้นระหว่างการฝึกงานกับหนึ่งในกรรมการของ Merrill Lynch ในขณะนั้นกิจกรรมแลกเปลี่ยนไม่ได้รับความนิยมและหลายคนมองว่าไม่มีท่าทีว่าจะดี ในปี 1974 Ray Dalio ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายสินค้าโภคภัณฑ์ที่ Dominick & Dominick LLC ในไม่ช้าก็ย้ายไปทำงานเป็นนายหน้าและผู้ค้าที่ Shearson Hayden Stone หลังจากจากไปในปี 1975 เขาตระหนักว่าเขาได้สะสมความรู้และประสบการณ์มากพอที่จะเริ่มต้นธุรกิจของตัวเอง – Bridgewater Associate ถึงเวลานี้เขาได้รับปริญญาโทบริหารธุรกิจจาก Harvard Business School แล้ว ในปี 1974 Ray Dalio ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายสินค้าโภคภัณฑ์ที่ Dominick & Dominick LLC ในไม่ช้าก็ย้ายไปทำงานเป็นนายหน้าและผู้ค้าที่ Shearson Hayden Stone หลังจากจากไปในปี 1975 เขาตระหนักว่าเขาได้สะสมความรู้และประสบการณ์มากพอที่จะเริ่มต้นธุรกิจของตัวเอง – Bridgewater Associate ถึงเวลานี้เขาได้รับปริญญาโทบริหารธุรกิจจาก Harvard Business School แล้ว ในปี 1974 Ray Dalio ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายสินค้าโภคภัณฑ์ที่ Dominick & Dominick LLC ในไม่ช้าก็ย้ายไปทำงานเป็นนายหน้าและผู้ค้าที่ Shearson Hayden Stone หลังจากจากไปในปี 1975 เขาตระหนักว่าเขาได้สะสมความรู้และประสบการณ์มากพอที่จะเริ่มต้นธุรกิจของตัวเอง – Bridgewater Associate ถึงเวลานี้เขาได้รับปริญญาโทบริหารธุรกิจจาก Harvard Business School แล้ว
สำนักงานใหญ่ Bridgewater Associate [/ คำบรรยายภาพ] บริษัทนี้ยังคงพัฒนา กลายเป็นหนึ่งในกองทุนป้องกันความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุดในโลก ในปี 2561 บริษัทจัดการทรัพย์สินมูลค่า 160,000 ล้านดอลลาร์ ในช่วงเวลานี้ โชคลาภส่วนตัวของ Ray Dalio มีมากกว่า 18 พันล้านดอลลาร์ ตอนแรกบริษัทนี้มีช่วงเวลาที่ยากลำบาก Dalio ต้องเลิกจ้างพนักงานทั้งหมดและขอเงิน 4,000 ดอลลาร์จากพ่อเพื่อชดเชยภาระหนี้ของเขา หลังจากเริ่มต้นได้ไม่ดี นักลงทุนได้ทบทวนทัศนคติต่อชีวิตของเขาอีกครั้ง และจำเป็นต้องปฏิบัติตามหลักการบางอย่าง

สาเหตุของปัญหาในระยะแรกคือเขาเห็นความปรารถนาที่จะเห็นตัวเองถูกต้องในทุกสถานการณ์ ในอนาคตอย่างที่เขาพูด: “ฉันเปลี่ยนความสุขของการเป็นคนที่ถูกต้องเพื่อความสุขของการเข้าใจความจริง” ความสัมพันธ์ที่ดีในทีมมีเป้าหมายเพื่อให้แน่ใจว่าทุกคนแสดงจุดแข็งของตน และความคิดที่ดีที่สุดจะชนะ ไม่ว่าใครจะแสดงออก

นักลงทุนให้ความสำคัญอย่างยิ่งกับการทำสมาธิ เขาเชื่อว่าความสมบูรณ์แบบทางจิตวิญญาณเป็นรากฐานของความสำเร็จทางธุรกิจ ในความเห็นของเขา การทำสมาธิทำให้เขามีพละกำลังมากกว่าการนอนหลับ ส่งเสริมแนวทางการใช้ชีวิตและการทำงานที่สร้างสรรค์

สไตล์การลงทุนของ Ray Dalio

นักลงทุนผู้ยิ่งใหญ่ได้นำหลักการพิเศษของบริษัทมาใช้ ซึ่งช่วยให้เขาประสบความสำเร็จในวันนี้และนำไปใช้ต่อไปได้จนถึงทุกวันนี้ หนึ่งในหลักที่เขาถือว่าเปิดกว้าง Ray Dalio พยายามทำให้แน่ใจว่าพนักงานของเขามีข้อมูลที่เป็นกลางเกี่ยวกับสถานะกิจการ และสามารถกำหนดทัศนคติของพวกเขาที่มีต่อบริษัทได้อย่างอิสระ
มุ่งเน้นที่การปรับปรุงความสัมพันธ์ระหว่างพนักงานภายในบริษัท การสร้างและพัฒนาวัฒนธรรมองค์กรที่เป็นเอกลักษณ์ เมื่อต้องตัดสินใจ สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาว่าเหตุการณ์มักจะไม่ซ้ำกัน สิ่งที่คล้ายกันได้เกิดขึ้นในอดีตและมีบทเรียนให้เรียนรู้จากพวกเขา โดยการศึกษาเหล่านี้ คุณสามารถกำหนดรูปแบบที่สามารถเป็นพื้นฐานสำหรับการตัดสินใจในสถานการณ์เฉพาะ บริษัทใช้พอร์ตการลงทุนสามพอร์ตสำหรับการจัดการสินทรัพย์: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets และ All Weather สุดท้ายคือพอร์ตโฟลิโอทุกฤดูกาลรวมถึงสินทรัพย์จำนวนมาก ผลงานของ Ray Dalio ประกอบด้วยส่วนต่างๆ ดังต่อไปนี้:

1. พันธบัตรระยะยาว 40%;
2. ตราสารหนี้ระยะกลาง 15%;
3. หุ้น 30% ของบริษัทต่างๆ
4. ทอง 7.5%;
5. สินค้าโภคภัณฑ์ 7.5% ประเภทต่างๆ

เมื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอ Dalio ใช้หลักการเปรียบเทียบกับสถานการณ์ที่คล้ายคลึงกันในอดีตโดยพยายามใช้กลยุทธ์ที่ประสบความสำเร็จมาแล้ว ในทางปฏิบัติ พอร์ตโฟลิโอนี้แสดงผลลัพธ์ที่ดีตลอดหลายปีที่ผ่านมา
ปกหนังสือที่มีชื่อเสียงที่สุดเล่มหนึ่งของ Rey Dalio “วิกฤตหนี้ก้อนโต” [/ คำบรรยายภาพ] เป็นที่น่าสนใจว่าเมื่อวิเคราะห์ประสิทธิภาพของกลยุทธ์ดังกล่าว สถานการณ์ต่างๆ ในตลาดหุ้นได้รับการพิจารณาและทำการคำนวณที่เหมาะสม ตัวอย่างเช่น ในวิกฤตปี 1929 พอร์ตโฟลิโอจะสูญเสียเพียง 20% แต่จากนั้นก็ชดเชยการขาดทุนนี้ นอกจากนี้ยังเป็นที่น่าสังเกตว่าในแง่ของความสามารถในการทำกำไร ในช่วงปี 2551-2560 นั้นแซงหน้าดัชนี S&P ในแง่ของความสามารถในการทำกำไร หลักการสู่ความสำเร็จของ Ray Dalio (ใน 30 นาที): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets ให้ความสำคัญกับสินทรัพย์สภาพคล่องมากขึ้น ตลาดเกิดใหม่มักจะหลีกเลี่ยงที่นี่ โครงสร้างค่อนข้างคล้ายกับกระเป๋าเอกสารสำหรับทุกสภาพอากาศ Pure Alpha เมื่อเทียบกับ Pure Alpha Major Markets ให้ความสำคัญกับตลาดเกิดใหม่มากขึ้น แต่โครงสร้างแตกต่างกันเล็กน้อยจากมัน ผลตอบแทนของ Pure Alpha อยู่ที่ 12% จนถึงปี 2019 แต่ขาดทุน 7.6% ในปี 2020 Ray Dalio กล่าวว่าพอร์ตการลงทุนถูกสร้างขึ้นด้วยความคาดหวังของการพัฒนาเศรษฐกิจโลกอย่างต่อเนื่อง จากปัญหาโรคระบาดทำให้นักลงทุนเริ่มให้ความสำคัญกับหลักทรัพย์ที่น่าเชื่อถือมากที่สุด ในการสัมภาษณ์ Ray Dalio พูดถึงทัศนคติต่อชีวิตและธุรกิจของเขา:

1. เขาอ้างถึงความอยากรู้อยากเห็นและการผจญภัยของเขาเป็นเหตุผลหลักสำหรับความสำเร็จของเขา การทำอะไรใหม่ๆ เขาพยายามทำความเข้าใจและเรียนรู้วิธีทำงานกับมัน
2. เขาเรียกสูตรแห่งความสำเร็จว่าการรวมกันของความฝันและการประเมินสถานการณ์จริงอย่างมีสติ นอกจากนี้เขายังถือว่าเป็นสิ่งสำคัญเมื่อความเจ็บปวดหรือความล้มเหลวเกิดขึ้นเพื่อให้สามารถเอาชนะปัญหาได้ด้วยการหาวิธีที่เหมาะสมจากการวิเคราะห์สถานการณ์
3. เมื่อจ้างพนักงาน เขาแนะนำให้ใส่ใจกับค่านิยม ความสามารถ และทักษะของเขา การเลือกทีมที่เหมาะสม คุณจะมั่นใจได้ว่าพนักงานบางคนจะส่งเสริมคนอื่นๆ ให้เป็นทีมที่สมบูรณ์
4. การตัดสินใจควรหลีกเลี่ยงประชาธิปไตยและอำนาจนิยม ในกรณีแรก ถือว่าความคิดเห็นของทุกคนมีค่าเท่ากัน แต่ในความเป็นจริง กลับไม่เป็นเช่นนั้น ประการที่สองหมายความว่าเจ้านายคนเดียวรู้คำตอบของคำถามทั้งหมด ที่ Dalio มีการตัดสินใจร่วมกัน แต่ความคิดเห็นของผู้ที่เคยพิสูจน์ตัวเองก่อนหน้านี้มีน้ำหนักมากกว่า

คำติชมได้รับการสนับสนุนในบริษัท นี่เป็นสิ่งจำเป็นในการสร้างบรรยากาศของการเปิดกว้างและสร้างบรรยากาศที่สร้างสรรค์ที่สุดเมื่อตัดสินใจ

รีวิวหนังสือโดย Ray Dalio

นักลงทุนสรุปความเข้าใจในชีวิตและกฎเกณฑ์ในการทำธุรกิจไว้ในหนังสือ “หลักการ ชีวิตและการทำงาน. Ray Dalio มองเห็นพื้นฐานของความสำเร็จในการรับรู้ที่ถูกต้องของความเป็นจริง สิ่งสำคัญคือต้องพยายามมองเธอในสิ่งที่เธอเป็น และไม่ส่งต่อความปรารถนาของคุณให้เป็นความจริง เพื่อให้บรรลุสิ่งนี้ต้องให้ความสนใจเพียงพอกับประเด็นต่อไปนี้:

1. ก่อนอื่นคุณต้องกำหนดว่าความปรารถนาคืออะไร นี่เป็นสิ่งจำเป็นเพื่อให้ในอนาคตสามารถเข้าใจได้อย่างถูกต้องว่าอะไรที่สอดคล้องกับพวกเขาและสิ่งที่ไม่สอดคล้องกัน
2. จำเป็นต้องกำหนดว่าความเป็นจริงใดมีอิทธิพลมากที่สุดต่อการบรรลุเป้าหมาย คุณต้องศึกษาพวกเขาอย่างต่อเนื่องเพื่อที่จะรู้ว่า: สิ่งใดสามารถช่วยได้อะไรเป็นอุปสรรคพวกเขาทำงานอย่างไร
3. Ray Dalio เน้นย้ำถึงความเป็นอิสระของความคิด เขาเชื่อว่าความคิดเห็นที่คนส่วนใหญ่ยอมรับนั้นไม่เป็นความจริงเสมอไป การตัดสินใจด้วยตนเองมีแนวโน้มที่จะประสบความสำเร็จมากกว่า หากความคิดเห็นของคุณขัดแย้งกับความคิดเห็นที่ยอมรับกันโดยทั่วไป สิ่งนี้ไม่ได้ให้เหตุผลที่จะละทิ้งโดยไม่มีเหตุผลเพียงพอ
4. ในการดิ้นรนเพื่ออิสรภาพในการคิด ไม่ควรลืมว่าความคิดเห็นของตัวเองไม่ได้มีแนวโน้มดีที่สุดเสมอไป สิ่งสำคัญคือต้องสามารถยอมรับมุมมองของคนอื่นได้ ถ้ามันถูกต้องมากกว่า

Dalio เชื่อว่าทุกชีวิตประกอบด้วยการตัดสินใจที่หลากหลายอย่างต่อเนื่อง เขารวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับเกณฑ์ที่ใช้สำหรับสิ่งนี้ซึ่งเขาเรียกว่าหลักการ เมื่อตระหนักและพัฒนากฎเหล่านี้แล้ว เขาจึงคุ้นเคยกับกฎเหล่านี้และนำไปปฏิบัติในบริษัทของเขา จำเป็นต้องเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง อย่าหยุดมัน Ray Dalio กล่าวว่าเขาเป็นผู้เรียนมาตลอดชีวิตและตั้งใจที่จะทำเช่นนั้นต่อไป หนังสือเล่มนี้มีรายละเอียดหลักการที่จะให้คำอธิบายโดยละเอียด ช่วยให้ผู้อ่านตัดสินใจได้ว่าตนเองเหมาะสมกับชีวิตและการทำงานเพียงใด ในหนังสือเล่มต่อไป “หลักการแห่งความสำเร็จ” ผู้เขียนยังคงพูดถึงมุมมองของเขาที่มีต่อโลกและลักษณะของการทำธุรกิจต่อไป มันเติมเต็มหนังสือเล่มแรก ช่วยให้คุณเข้าใจกลยุทธ์ของชีวิตและธุรกิจของนักลงทุนได้ดียิ่งขึ้น
หนังสือเล่มใหม่โดย Ray Dalio อุทิศให้กับการไตร่ตรองเกี่ยวกับชะตากรรมของโลกสมัยใหม่ เรียกว่าระเบียบโลกกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างไร ทำไมรัฐชนะและล้มเหลว ตามที่ผู้เขียนบอก เขามีแรงจูงใจที่จะเขียนหนังสือเล่มนี้ด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:

1. หนี้โลกจำนวนมาก
2. ช่องว่างในระดับและวิถีชีวิตระหว่างคนที่ร่ำรวยที่สุดกับคนธรรมดา
3. แนวโน้มการพัฒนาความสัมพันธ์ระหว่างประเทศที่นำไปสู่การเพิ่มอิทธิพลของจีนอย่างมีนัยสำคัญ

หนังสือยอดนิยมของ Ray Dalio “Big Debt Crises Coping Principles” – ดาวน์โหลดและอ่านข้อความที่ตัดตอนมาจากหนังสือ:
Big Debt Crises Coping Principles Ray Dalio – วิกฤตหนี้ก้อนโตรอบโค้ง รีวิวหนังสือ: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 นักลงทุนพิจารณาสถานการณ์ปัจจุบันคล้ายกับที่เกิดขึ้นในช่วงปี พ.ศ. 2473-2488 เขาวิเคราะห์สถานการณ์ที่คล้ายคลึงกันตลอดประวัติศาสตร์โลกและกำหนดรูปแบบการพัฒนาที่ควบคุมประวัติศาสตร์ของประเทศที่พัฒนาแล้วมากที่สุด จากการพิจารณาอย่างละเอียดเกี่ยวกับประวัติศาสตร์ของมนุษยชาติในยุคต่างๆ เขาได้ตั้งสมมติฐานบางอย่างเกี่ยวกับสิ่งที่จะรอมนุษยชาติในทศวรรษหน้า