Cé hé Ray Dalio, saol agus obair, a bhunphrionsabail maidir le hinfheistiú
Tá Ray Dalio ar cheann de na daoine is saibhre ar an phláinéid inniu. Tá aithne air ní hamháin as a chumas brabús a dhéanamh, ach freisin as a chur chuige speisialta i leith gnó. Rugadh an fear seo i dteaghlach ceoltóir snagcheoil i Nua-Eabhrac i 1949. Tugadh isteach urrús é ag 12 bliana d’aois. Ag an am seo, cheannaigh sé a chéad sciar. D’oibrigh an déagóir go páirtaimseartha ag club gailf agus bhíodh sé de shíor ag éisteacht le comhráite a bhain le hábhair an stocmhalartáin. Shábháil sé suas $300 agus d’úsáid sé é chun stoc a cheannach in Northeast Airlines. Agus é á roghnú, bhí sé á threorú ag dhá riail:
Caithfidh gur cuideachta creidiúnach í.
Ní féidir le luach scair amháin dul thar $5.
Ar feadh trí bliana ní dhearna sé aon bheart speisialta. Fuair an gnólacht eisiúna tairiscint cumaisc ansin, agus ina dhiaidh sin d’ardaigh praghas na scaireanna ó $300 go dtí os cionn $900. Thaispeáin sé seo don Ray Dalio óg go raibh sé indéanta airgead maith a dhéanamh sa mhargadh urrús, agus chinn sé seo a shaolré go mór. Fiú amháin ina óige, ghlac an t-infheisteoir mór sa todhchaí dó féin mar phríomhphrionsabal na gníomhaíochta an gá atá le breithiúnais neamhspleácha a dhéanamh, chun an fhírinne a lorg lena intinn. Ar feadh a ghairm bheatha, breithneoidh sé aigne oscailte a bheith aige, toilteanas glacadh le smaointe nua le haghaidh oibre, réamhriachtanas le haghaidh rathúlachta i gcúrsaí gnó. I 1971, thosaigh sé a chuid staidéir ag Harvard Business School. Le linn an ama seo, d’oibrigh sé mar chléireach ag Stocmhalartán Nua-Eabhrac. Bhí sé ag trádáil scaireanna, airgeadraí, chomh maith le coinsíneachtaí earraí. Tharla an dara ceann le linn intéirneachta le duine de stiúrthóirí Merrill Lynch. Ag an am sin, ní raibh an-tóir ar ghníomhaíocht malairte agus mheas go leor nach raibh sé tuar dóchais inti. I 1974, tháinig Ray Dalio ina stiúrthóir ar thráchtearraí ag Dominick & Dominick LLC, ag bogadh ar aghaidh go luath chun oibriú mar bhróicéir agus mar thrádálaí ag Shearson Hayden Stone. Tar éis dó imeacht i 1975, thuig sé go raibh a dhóthain eolais agus taithí bailithe aige chun a ghnó féin a thosú – Bridgewater Associate. Faoin am seo, bhí MBA faighte aige cheana féin ó Scoil Ghnó Harvard. I 1974, tháinig Ray Dalio ina stiúrthóir ar thráchtearraí ag Dominick & Dominick LLC, ag bogadh ar aghaidh go luath chun oibriú mar bhróicéir agus mar thrádálaí ag Shearson Hayden Stone. Tar éis dó imeacht i 1975, thuig sé go raibh a dhóthain eolais agus taithí bailithe aige chun a ghnó féin a thosú – Bridgewater Associate. Faoin am seo, bhí MBA faighte aige cheana féin ó Scoil Ghnó Harvard. I 1974, tháinig Ray Dalio ina stiúrthóir ar thráchtearraí ag Dominick & Dominick LLC, ag bogadh ar aghaidh go luath chun oibriú mar bhróicéir agus mar thrádálaí ag Shearson Hayden Stone. Tar éis dó imeacht i 1975, thuig sé go raibh a dhóthain eolais agus taithí bailithe aige chun a ghnó féin a thosú – Bridgewater Associate. Faoin am seo, bhí MBA faighte aige cheana féin ó Scoil Ghnó Harvard. Ceanncheathrú Bridgewater Associate [/ caption] Tá an gnólacht seo fós ag forbairt, ag éirí ar cheann de na cistí fálaithe is mó ar domhan. In 2018, bhainistigh an chuideachta $160 billiún i sócmhainní. Le linn an ama seo, sháraigh fortún pearsanta Ray Dalio $18 billiún. Ar dtús, bhí amanna deacra ag an gcuideachta seo. Bhí ar Dalio na fostaithe go léir a aslonnú agus $4,000 a iarraidh ar a athair chun a oibleagáidí fiacha a chlúdach. Tar éis droch-tús, rinne an t-infheisteoir athmhachnamh ar a dhearcadh ar an saol agus tháinig sé ar an ngá atá le prionsabail áirithe a leanúint.
An chúis a chuid fadhbanna ag an gcéim tosaigh, feiceann sé an fonn chun é féin a fheiceáil ceart in aon chás. Sa todhchaí, mar a deir sé: “D’athraigh mé an-áthas a bheith ceart chun an-áthas ar thuiscint na fírinne.” Tá caidrimh shláintiúla san fhoireann dírithe ar a chinntiú go léiríonn gach duine a láidreachtaí, agus go mbíonn an bua ag an smaoineamh is fearr, is cuma cé a chuir in iúl é.
Leagann an t-infheisteoir tábhacht mhór le machnamh. Creideann sé go bhfuil foirfeacht spioradálta mar bhunús le rath gnó. Ina thuairim, tugann meditation níos mó neart dó ná codlata, cuireann sé cur chuige cruthaitheach chun cinn i leith na beatha agus na hoibre.
Stíl infheistíochta Ray Dalio
Chuir an t-infheisteoir mór prionsabail speisialta i bhfeidhm ina chuideachta a chabhraigh leis rath an lae inniu a bhaint amach agus leanúint de bheith á gcur i bhfeidhm inniu. Ar cheann de na príomhghnéithe a mheasann sé a bheith oscailte. Déanann Ray Dalio iarracht a chinntiú go bhfuil faisnéis oibiachtúil ag a chuid fostaithe faoi staid chúrsaí agus gur féidir leo a ndearcadh i leith na cuideachta a chinneadh go neamhspleách. Tá an fócas ar chaidreamh idir fostaithe laistigh den chuideachta a fheabhsú, cultúr corparáideach uathúil a chruthú agus a fhorbairt. Agus cinntí á ndéanamh, tá sé tábhachtach a chur san áireamh nach mbíonn imeachtaí uathúla go minic. Tá rudaí comhchosúla tar éis tarlú san am a chuaigh thart, agus tá ceachtanna le foghlaim uathu. Trí staidéar a dhéanamh orthu, is féidir leat patrúin a chinneadh a d’fhéadfadh a bheith mar bhonn le cinntí a dhéanamh i gcás áirithe. Úsáideann an chuideachta trí phunann infheistíochta chun sócmhainní a bhainistiú: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets agus All Weather. Áirítear ar an gceann deireanach acu, an phunann uile-séasúir, formhór na sócmhainní. Tá na codanna seo a leanas i bpunann Ray Dalio:
40% bannaí fadtéarmacha;
urrúis fiachais meántéarmacha 15 %;
scaireanna 30% de chuideachtaí éagsúla;
7.5% óir;
7.5% tráchtearraí de chineálacha éagsúla.
Agus punann á bhainistiú aige, cuireann Dalio prionsabal analaí i bhfeidhm le cásanna comhchosúla san am atá caite, ag iarraidh straitéisí a chur i bhfeidhm a bhfuil rath orthu cheana féin. Go praiticiúil, tá torthaí maithe léirithe ag an bpunann seo thar na blianta. Clúdach ceann de na leabhair is cáiliúla le Rey Dalio “géarchéimeanna fiacha móra” [/ fotheideal] Tá sé suimiúil, nuair a rinneadh anailís ar éifeachtacht straitéise den sórt sin, gur breithníodh cásanna éagsúla sa stocmhargadh agus rinneadh ríomh cuí. Mar shampla, i ngéarchéim 1929, ní chaillfeadh an phunann ach 20%, ach ansin mar chúiteamh ar an tarraingt anuas seo. Is fiú a thabhairt faoi deara freisin i dtéarmaí brabúsachta, le linn 2008-2017, sháraigh sé an t-innéacs S&P i dtéarmaí brabúsachta. Prionsabail Ratha Ray Dalio (i 30 nóiméad): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Tá fócas méadaithe ag Pure Alpha Major Markets ar shócmhainní níos leachtacha. De ghnáth seachnaítear margaí atá ag teacht chun cinn anseo. Tá sé mórán mar a chéile ó thaobh struchtúir de agus mála cáipéisí uile-aimsire. Tugann Pure Alpha i gcomparáid le Pure Alpha Major Markets aird níos mó ar mhargaí atá ag teacht chun cinn, ach is beag difríocht struchtúrach uaidh. Ba é toradh Pure Alpha 12% go dtí 2019, ach rinne sé caillteanas 7.6% in 2020. Dúirt Ray Dalio gur cruthaíodh na punanna agus é ag súil le forbairt eacnamaíoch domhanda leanúnach. Mar gheall ar fhadhbanna mar gheall ar an bpaindéim, thosaigh an t-infheisteoir ag tabhairt aird níos mó ar na hurrúis is iontaofa. Ina agallaimh, labhraíonn Ray Dalio faoina dhearcadh ar an saol agus ar an ngnó:
Luann sé a fhiosracht agus a eachtrúlacht mar phríomhchúis lena rath . Ag déanamh rud éigin nua, déanann sé iarracht é a thuiscint agus foghlaim conas oibriú leis.
Glaonn sé ar fhoirmle an ratha an meascán de aisling agus measúnú sober ar an staid fíor . Measann sé freisin go bhfuil sé tábhachtach nuair a tharlaíonn pian nó teip a bheith in ann an fhadhb a shárú tríd an mbealach cuí a aimsiú mar thoradh ar anailís a dhéanamh ar an gcás.
Agus fostaithe á bhfostú aige, molann sé aird a thabhairt ar a luachanna, a chumais agus a scileanna . Agus an fhoireann cheart á roghnú agat, is féidir leat a chinntiú go gcomhlánaíonn roinnt fostaithe daoine eile, ag déanamh suas foireann iomlán.
Ba cheart go seachnódh cinnteoireacht daonlathas agus údarásachas . Sa chéad chás, glactar leis go bhfuil tuairim gach duine chomh luachmhar, ach i ndáiríre ní hé seo an cás. Tugann an dara le tuiscint go bhfuil a fhios ag an boss amháin na freagraí ar na ceisteanna go léir. Ag Dalio, déantar cinntí i dteannta a chéile, ach tá níos mó meáchain ag tuairimí na ndaoine sin a chruthaigh iad féin níos luaithe cheana féin.
Spreagtar cáineadh sa ghnólacht. Tá sé seo riachtanach chun atmaisféar oscailte a chruthú agus an t-atmaisféar is cruthaithí a chruthú agus cinntí á ndéanamh.
Léirmheas ar Leabhar Ray Dalio
Thug an t-infheisteoir breac-chuntas ar a thuiscint ar an saol agus ar na rialacha a bhaineann le gnó a dhéanamh sa leabhar “Principles. Saol agus obair. Feiceann Ray Dalio an bunús le rathúlacht sa dearcadh ceart ar an réaltacht. Tá sé tábhachtach iarracht a dhéanamh í a fheiceáil mar gheall ar a bhfuil sí i ndáiríre, agus gan do mhianta a chur ar aghaidh mar réaltacht. Chun seo a bhaint amach, ní mór aird leordhóthanach a thabhairt ar na saincheisteanna seo a leanas:
Ar dtús ní mór duit a chinneadh go díreach cad iad na mianta. Tá sé seo riachtanach ionas go mbeidh sé indéanta sa todhchaí a thuiscint go cruinn cad a fhreagraíonn dóibh agus cad nach bhfreagraíonn.
Is gá a chinneadh cé na réaltachtaí a bhfuil an tionchar is mó acu ar bhaint amach na spriocanna. Ní mór duit staidéar a dhéanamh orthu i gcónaí chun go mbeadh a fhios agat: cad is féidir cabhrú, cad atá ina chonstaic, conas a oibríonn siad.
Cuireann Ray Dalio béim ar neamhspleáchas smaoinimh. Creideann sé nach mbíonn an tuairim a nglacann an tromlach leis i gcónaí fíor. Is mó an seans go n-éireoidh le cinntí féin-déanta. Más rud é nach dtagann tuairim an duine leis an tuairim a nglactar leis go ginearálta, ní thugann sé sin cúis lena thréigean gan forais leordhóthanacha.
Agus iarracht á déanamh ar neamhspleáchas sa smaointeoireacht, níor cheart dearmad a dhéanamh nach é a thuairim féin an ceann is geallta i gcónaí. Tá sé tábhachtach a bheith in ann glacadh le dearcadh duine eile, más ceart é.
Creideann Dalio gurb éard atá sa saol ar fad ná cinntí éagsúla a dhéanamh i gcónaí. Bailíonn sé faisnéis faoi na critéir a chuirtear i bhfeidhm chuige seo, ar a dtugann sé na prionsabail. Tar éis dó na rialacha seo a bhaint amach agus a fhorbairt, chuaigh sé i dtaithí orthu agus chuir sé i bhfeidhm iad ina chuideachta. Is gá a fhoghlaim i gcónaí, riamh stop a chur leis. Deir Ray Dalio gur foghlaimeoir ar feadh an tsaoil é agus go bhfuil sé ar intinn aige leanúint ar aghaidh ag déanamh amhlaidh. Sonraíonn an leabhar a phrionsabail a dtugtar mionmhínithe orthu. Ligeann sé seo do léitheoirí a chinneadh cé chomh hoiriúnach agus atá siad dá saol agus dá gcuid oibre. Sa chéad leabhar eile, “Principles of Success,” leanann an t-údar ag caint faoina thuairimí ar an domhan agus na gnéithe a bhaineann le gnó a dhéanamh. Comhlánaíonn sé an chéad leabhar, rud a ligeann duit straitéis shaol agus gnó an infheisteora a thuiscint níos fearr. Tá leabhar nua le Ray Dalio tiomnaithe do mhachnaimh ar chinniúint an domhain nua-aimseartha. Tugtar Mar a Athraíonn an tOrdú Domhanda air. Cén fáth a mbíonn bua agus teip ag stáit. Dar leis an údar, bhí sé spreagtha chun an leabhar a scríobh ar na cúiseanna seo a leanas:
Tá méid suntasach d’fhiachas domhanda.
An bhearna sa leibhéal agus stíl mhaireachtála idir na daoine is saibhre agus gnáthdhaoine.
Treochtaí i bhforbairt an chaidrimh idir tíortha a ba chúis le méadú suntasach ar thionchar na Síne.
Leabhar móréilimh Ray Dalio “Big Debt Crises Coping Principles” – íoslódáil agus léigh sliocht as an leabhar: Big Debt Crises Coping Principles Ray Dalio – Big Fiach Géarchéimeanna timpeall an choir, léirmheas leabhair: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 Measann an t-infheisteoir go bhfuil an scéal faoi láthair cosúil leis an gceann a tharla sa tréimhse 1930-1945. Déanann sé anailís ar chásanna cosúla ar fud stair an domhain agus foirmíonn sé na patrúin forbartha a rialaíonn stair na dtíortha is forbartha. Mar thoradh ar mhionscrúdú ar stair an chine daonna i dtréimhsí éagsúla, tagann sé ar bhoinn tuisceana áirithe faoi cad a bheidh ag fanacht leis an gcine daonna sna blianta amach romhainn.
