Quem é Ray Dalio, vida e trabalho, seus princípios básicos em investir
Ray Dalio é uma das pessoas mais ricas do mundo hoje. Ele é conhecido não apenas por sua capacidade de obter lucro, mas também por sua abordagem especial para fazer negócios. Este homem nasceu na família de um músico de jazz em Nova York em 1949. Ele conheceu títulos aos 12 anos. Durante esse tempo, ele comprou sua primeira ação. O adolescente trabalhava meio período em um clube de golfe e sempre ouvia conversas sobre temas da bolsa de valores. Ele economizou $ 300 e os usou para comprar ações da Northeast Airlines. Ao escolher, ele foi guiado por duas regras:
Deve ser sobre uma empresa bem conhecida.
O valor de uma ação não pode exceder $ 5.
Por três anos ele não tomou nenhuma ação especial. A empresa emissora então recebeu uma oferta de fusão, após a qual o preço das ações subiu de $ 300 para mais de $ 900. Isso mostrou ao jovem Ray Dalio que se pode ganhar um bom dinheiro no mercado de valores mobiliários, e isso mais tarde determinou amplamente sua trajetória de vida. Ainda na juventude, o futuro grande investidor aceitou a necessidade de fazer julgamentos independentes, de buscar a verdade com a mente como princípio fundamental de sua atividade. Ao longo de sua carreira, ele considerará ter uma mente aberta, uma disposição para aceitar novas idéias para o trabalho, um pré-requisito para o sucesso nos negócios. Em 1971 ele começou seus estudos na Harvard Business School. Durante esse tempo, ele trabalhou como escriturário na Bolsa de Valores de Nova York. Ele estava envolvido no comércio de ações, moedas, bem como remessas de mercadorias.Este último ocorreu durante um estágio com um dos diretores da Merrill Lynch. Nessa época, a atividade da bolsa de valores não era popular e muitos a consideravam pouco promissora. Em 1974, Ray Dalio tornou-se Diretor de Commodities da Dominick & Dominick LLC e logo passou a trabalhar como corretor e trader na Shearson Hayden Stone. Depois de ser despedido em 1975, ele percebeu que tinha acumulado conhecimento e experiência suficientes para iniciar seu próprio negócio, Bridgewater Associate. A essa altura, ele já havia recebido seu MBA pela Harvard Business School. Em 1974, Ray Dalio tornou-se Diretor de Commodities da Dominick & Dominick LLC e logo passou a trabalhar como corretor e trader na Shearson Hayden Stone. Depois de ser despedido em 1975, ele percebeu que tinha acumulado conhecimento e experiência suficientes para iniciar seu próprio negócio, Bridgewater Associate. A essa altura, ele já havia recebido seu MBA pela Harvard Business School. Em 1974, Ray Dalio tornou-se Diretor de Commodities da Dominick & Dominick LLC e logo passou a trabalhar como corretor e trader na Shearson Hayden Stone. Depois de ser despedido em 1975, ele percebeu que tinha acumulado conhecimento e experiência suficientes para iniciar seu próprio negócio, Bridgewater Associate. A essa altura, ele já havia recebido seu MBA pela Harvard Business School. aligncenter “largura =” 492 “]aligncenter “largura =” 492 “] Sede do associado da Bridgewater [/ legenda] Esta empresa ainda está crescendo, tornando-se um dos maiores fundos de hedge do mundo. A empresa administrou US $ 160 bilhões em ativos em 2018. Naquela época, a fortuna pessoal de Ray Dalio ultrapassava US $ 18 bilhões. No início, esta empresa passou por momentos difíceis. Dalio teve que demitir todos os funcionários e pedir ao pai US $ 4.000 para cobrir as obrigações da dívida. Depois de um mau começo, o investidor repensou sua atitude perante a vida e percebeu a necessidade de seguir alguns princípios.
No estágio inicial, ele vê a razão de seus problemas como o desejo de se ver bem em qualquer situação. Mais tarde, como ele diz: “Troquei a alegria de estar certo pela alegria de compreender a verdade”. Relacionamentos saudáveis em equipe têm como objetivo garantir que todos se mostrem do lado mais forte e que a melhor ideia vença, independentemente de quem a expressou.
O investidor atribui grande importância à prática da meditação. Ele acredita que o aprimoramento espiritual é a base do sucesso empresarial. Em sua opinião, a meditação lhe dá mais força do que o sono, promove uma abordagem criativa da vida e do trabalho.
Estilo de investimento de Ray Dalio
O grande investidor implementou em sua empresa princípios especiais que o ajudaram a alcançar o sucesso de hoje e continuam a aplicar agora. Ele considera a abertura um dos principais. Ray Dalio tenta garantir que seus funcionários tenham informações objetivas sobre a situação e possam determinar de forma independente sua atitude para com a empresa. O foco principal é melhorar as relações entre os colaboradores da empresa, criando e desenvolvendo uma cultura corporativa única. Ao tomar decisões, é importante ter em mente que os eventos geralmente não são únicos. Coisas semelhantes aconteceram no passado e certas lições podem ser aprendidas com elas. Estudando-os, você pode determinar padrões que podem se tornar a base para tomar uma decisão em uma situação particular. A empresa usa três carteiras de investimento para gerenciamento de ativos: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets e All Weather. O último deles, o portfólio para todas as temporadas, inclui a maior parte dos ativos. O portfólio de Ray Dalio consiste nas seguintes partes:
40% títulos de longo prazo;
15% títulos de dívida de médio prazo;
30% das ações de várias empresas;
7,5% ouro;
7,5% de commodities de vários tipos.
Na gestão de portfólio, Dalio aplica o princípio da analogia com situações semelhantes no passado, tentando aplicar estratégias que já trouxeram sucesso. Na prática, esse portfólio tem apresentado um bom desempenho ao longo dos anos. Capa de um dos livros mais famosos de Rey Dalio “Big Debt Crises” [/ legenda] É interessante que ao se analisar a eficácia de tal estratégia tenham sido consideradas várias situações no mercado de ações e feito o cálculo correspondente. Por exemplo, na crise de 1929, a carteira perderia apenas 20%, mas compensaria essa redução. É importante notar também que em termos de rentabilidade ultrapassou o índice S&P em termos de rentabilidade durante o período 2008-2017. Princípios de sucesso de Ray Dalio (em 30 minutos): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets se concentra em ativos mais líquidos. Eles geralmente evitam trabalhar com mercados emergentes. Em estrutura, é muito semelhante a um portfólio para todos os climas. Pure Alpha presta mais atenção aos mercados emergentes em comparação com Pure Alpha Major Markets,mas na estrutura difere pouco dele. O Pure Alpha era 12% lucrativo até 2019, mas sofreu uma perda de 7,6% em 2020. Ray Dalio disse que os portfólios foram criados com a expectativa de contínuo desenvolvimento econômico global. Devido aos problemas causados pela pandemia, o investidor passou a dar mais atenção aos títulos mais confiáveis. Em suas entrevistas, Ray Dalio fala sobre sua atitude em relação à vida e aos negócios:
A principal razão de seu sucesso, ele chama sua curiosidade e a presença de aventureirismo . Enquanto faz algo novo, ele tenta entender e aprender como trabalhar com isso.
Ele chama a fórmula do sucesso de uma combinação de sonhos e uma avaliação sóbria de uma situação real . Ele também considera importante, em caso de dor ou de insucesso, conseguir superar o problema encontrando uma forma adequada como resultado da análise da situação.
Ao contratar funcionários, ele recomenda estar atento aos seus valores, habilidades e competências . Ao escolher a equipa certa, pode garantir que alguns colaboradores complementam outros, constituindo uma equipa coerente.
A democracia e o autoritarismo devem ser evitados na tomada de decisões . No primeiro caso, presume-se que a opinião de todos é igualmente valiosa, mas na verdade não é. No segundo, presume-se que somente o chefe saiba as respostas para todas as perguntas. Na empresa de Dalio as decisões são coletivas, mas a opinião de quem já se comprovou tem mais peso.
Na empresa, a crítica é incentivada. Isso é necessário para criar uma atmosfera de abertura e criar a atmosfera mais criativa ao tomar decisões.
Resenha de livro de Ray Dalio
O investidor expôs sua compreensão de vida e as regras de fazer negócios no livro “Princípios. Vida e trabalho “. Ray Dalio vê a base do sucesso na correta percepção da realidade. É importante tentar vê-la como ela realmente é, e não fingir que seus desejos são realidade. Para conseguir isso, você precisa prestar atenção suficiente aos seguintes problemas:
Primeiro, você precisa determinar exatamente quais são os desejos. Isso é necessário para que no futuro seja possível entender exatamente o que corresponde a eles e o que não corresponde.
É necessário determinar quais realidades têm maior impacto no cumprimento das metas. Você precisa estudá-los constantemente para saber: o que pode ajudar, o que constitui um obstáculo, como funcionam.
Ray Dalio atribui grande importância à independência de pensamento. Ele acredita que a opinião aceita pela maioria está longe de ser sempre verdadeira. As decisões que você mesmo toma têm mais chances de ter sucesso. Se a sua opinião contradiz o geralmente aceito, isso não dá uma razão para abandoná-lo sem motivos suficientes.
Na busca pela independência de pensamento, não se deve esquecer que a própria opinião nem sempre é a mais promissora. É importante ser capaz de aceitar o ponto de vista de outra pessoa, se for mais correto.
Dalio acredita que toda a vida consiste em tomar constantemente uma variedade de decisões. Ele coleta informações sobre os critérios aplicados a isso, que chama de princípios. Tendo percebido e desenvolvido essas regras, ele as aprendeu sozinho e as implementou em sua empresa. É preciso aprender constantemente, nunca parando. Ray Dalio diz que aprendeu a vida toda e que pretende aprender no futuro. O livro apresenta em detalhes seus princípios, aos quais são fornecidas explicações detalhadas. Isso dá aos leitores a oportunidade de decidir o quanto são adequados para sua vida e trabalho. No próximo livro “Princípios do Sucesso”, o autor continua falando sobre sua visão de mundo e as peculiaridades de fazer negócios. Ele complementa o primeiro livro, proporcionando um melhor entendimento da vida e da estratégia de negócios do investidor. O novo livro de Ray Dalio é dedicado a reflexões sobre o destino do mundo moderno. Chama-se “Como a ordem mundial está mudando. Por que os estados ganham e falham ”. Segundo o autor, os seguintes motivos o levaram a escrever o livro:
Quantidade significativa de dívida global.
A diferença de nível e estilo de vida entre as pessoas mais ricas e as mais comuns.
Tendências no desenvolvimento das relações entre os países, o que levou a um aumento significativo da influência da China.
Livro popular de Ray Dalio “Princípios de Superação das Crises da Grande Dívida” – baixe e leia um trecho do livro: Princípios da Superação das Crises da Grande Dívida Ray Dalio – Crises da Grande Dívida Around the Bend, Resenha de livro: https://youtu.be/ xaPNbYkOT- 4 O investidor considera a situação atual semelhante à ocorrida no período 1930-1945. Ele analisa situações semelhantes ao longo da história mundial e formula os padrões de desenvolvimento que regem a história dos países mais desenvolvidos. Como resultado de um exame detalhado da história da humanidade em diferentes períodos, ele chega a certas suposições sobre o que aguardará a humanidade nas próximas décadas.
