Sino si Ray Dalio, buhay at trabaho, ang kanyang mga pangunahing prinsipyo sa pamumuhunan
Si Ray Dalio ay isa sa pinakamayamang tao sa planeta ngayon. Kilala siya hindi lamang sa kanyang kakayahang kumita, kundi pati na rin sa kanyang espesyal na diskarte sa pagnenegosyo. Ang lalaking ito ay ipinanganak sa pamilya ng isang jazz musician sa New York noong 1949. Ipinakilala siya sa mga securities sa edad na 12. Sa oras na ito, binili niya ang kanyang unang bahagi. Ang binatilyo ay nagtrabaho ng part-time sa isang golf club at patuloy na nakarinig ng mga pag-uusap na may kaugnayan sa mga paksa ng stock exchange. Nag-ipon siya ng $300 at ginamit ito para bumili ng stock sa Northeast Airlines. Kapag pumipili, ginagabayan siya ng dalawang panuntunan:
Ito ay dapat na isang kagalang-galang na kumpanya.
Ang halaga ng isang bahagi ay hindi maaaring lumampas sa $5.
Sa loob ng tatlong taon ay hindi siya gumawa ng anumang espesyal na aksyon. Ang kumpanyang nag-isyu ay nakatanggap ng isang alok na pagsama-sama, pagkatapos ay tumaas ang presyo ng bahagi mula $300 hanggang mahigit $900. Ipinakita nito sa batang si Ray Dalio na posibleng kumita ng magandang pera sa securities market, at higit na natukoy nito ang landas ng kanyang buhay sa malaking lawak. Kahit na sa kanyang kabataan, tinanggap ng dakilang mamumuhunan sa hinaharap para sa kanyang sarili bilang pangunahing prinsipyo ng aktibidad ang pangangailangan na gumawa ng mga independiyenteng paghatol, upang hanapin ang katotohanan sa kanyang isip. Sa buong kanyang karera, isasaalang-alang niya ang pagkakaroon ng bukas na isip, isang pagpayag na tanggapin ang mga bagong ideya para sa trabaho, isang paunang kinakailangan para sa tagumpay sa negosyo. Noong 1971, sinimulan niya ang kanyang pag-aaral sa Harvard Business School. Sa panahong ito, nagtrabaho siya bilang isang klerk sa New York Stock Exchange. Siya ay nakikibahagi sa pangangalakal sa mga pagbabahagi, pera, pati na rin ang mga kargamento ng mga kalakal. Ang huli ay nangyari sa isang internship kasama ang isa sa mga direktor ng Merrill Lynch. Sa oras na iyon, ang aktibidad ng palitan ay hindi popular at itinuturing ng marami na ito ay hindi nangangako. Noong 1974, si Ray Dalio ay naging direktor ng mga kalakal sa Dominick & Dominick LLC, sa lalong madaling panahon lumipat sa trabaho bilang isang broker at mangangalakal sa Shearson Hayden Stone. Matapos umalis noong 1975, napagtanto niya na mayroon siyang sapat na kaalaman at karanasan upang magsimula ng kanyang sariling negosyo – Bridgewater Associate. Sa oras na ito, nakatanggap na siya ng MBA mula sa Harvard Business School. Noong 1974, si Ray Dalio ay naging direktor ng mga kalakal sa Dominick & Dominick LLC, sa lalong madaling panahon lumipat sa trabaho bilang isang broker at mangangalakal sa Shearson Hayden Stone. Matapos umalis noong 1975, napagtanto niya na mayroon siyang sapat na kaalaman at karanasan upang magsimula ng kanyang sariling negosyo – Bridgewater Associate. Sa oras na ito, nakatanggap na siya ng MBA mula sa Harvard Business School. Noong 1974, si Ray Dalio ay naging direktor ng mga kalakal sa Dominick & Dominick LLC, sa lalong madaling panahon lumipat sa trabaho bilang isang broker at mangangalakal sa Shearson Hayden Stone. Matapos umalis noong 1975, napagtanto niya na mayroon siyang sapat na kaalaman at karanasan upang magsimula ng kanyang sariling negosyo – Bridgewater Associate. Sa oras na ito, nakatanggap na siya ng MBA mula sa Harvard Business School. Headquarters Bridgewater Associate [/ caption] Ang kumpanyang ito ay umuunlad pa rin, na nagiging isa sa pinakamalaking hedge fund sa mundo. Noong 2018, pinamahalaan ng kumpanya ang $160 bilyon sa mga asset. Sa panahong ito, ang personal na kayamanan ni Ray Dalio ay lumampas sa $18 bilyon. Noong una, ang kumpanyang ito ay nagkaroon ng mahihirap na panahon. Kinailangan ni Dalio na tanggalin ang lahat ng empleyado at humingi sa kanyang ama ng $4,000 para mabayaran ang kanyang mga obligasyon sa utang. Matapos ang isang masamang pagsisimula, muling inisip ng mamumuhunan ang kanyang saloobin sa buhay at dumating sa pangangailangan na sundin ang ilang mga prinsipyo.
Ang dahilan ng kanyang mga problema sa paunang yugto, nakikita niya ang pagnanais na makita ang kanyang sarili nang tama sa anumang sitwasyon. Sa hinaharap, gaya ng sinabi niya: “Binago ko ang kagalakan ng pagiging tama para sa kagalakan ng pag-unawa sa katotohanan.” Ang malusog na relasyon sa koponan ay naglalayong tiyakin na ang lahat ay nagpapakita ng kanilang mga lakas, at ang pinakamahusay na ideya ay mananalo, kahit sino pa ang nagpahayag nito.
Ang mamumuhunan ay nagbibigay ng malaking kahalagahan sa pagmumuni-muni. Naniniwala siya na ang espirituwal na pagiging perpekto ang pundasyon ng tagumpay sa negosyo. Sa kanyang opinyon, ang pagmumuni-muni ay nagbibigay sa kanya ng higit na lakas kaysa sa pagtulog, nagtataguyod ng isang malikhaing diskarte sa buhay at trabaho.
Ang istilo ng pamumuhunan ni Ray Dalio
Ipinatupad ng mahusay na mamumuhunan sa kanyang kumpanya ang mga espesyal na prinsipyo na nakatulong sa kanya upang makamit ang tagumpay ngayon at patuloy na mailalapat ngayon. Isa sa mga pangunahing itinuturing niyang pagiging bukas. Sinisikap ni Ray Dalio na tiyakin na ang kanyang mga empleyado ay may layunin na impormasyon tungkol sa estado ng mga gawain at malayang matukoy ang kanilang saloobin sa kumpanya. Ang pokus ay sa pagpapabuti ng mga relasyon sa pagitan ng mga empleyado sa loob ng kumpanya, paglikha at pagbuo ng isang natatanging kultura ng korporasyon. Kapag gumagawa ng mga desisyon, mahalagang isaalang-alang na ang mga kaganapan ay kadalasang hindi natatangi. Ang mga katulad na bagay ay nangyari sa nakaraan, at may mga aral na mapupulot mula sa kanila. Sa pamamagitan ng pag-aaral sa mga ito, matutukoy mo ang mga pattern na maaaring maging batayan para sa paggawa ng mga desisyon sa isang partikular na sitwasyon. Gumagamit ang kumpanya ng tatlong portfolio ng pamumuhunan para sa pamamahala ng asset: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets at All Weather. Ang huli sa kanila, ang all-season portfolio, ay kinabibilangan ng karamihan ng mga asset. Ang portfolio ni Ray Dalio ay binubuo ng mga sumusunod na bahagi:
40% pangmatagalang bono;
15% medium-term debt securities;
30% shares ng iba’t ibang kumpanya;
7.5% ginto;
7.5% na mga kalakal ng iba’t ibang uri.
Kapag namamahala ng isang portfolio, inilalapat ni Dalio ang prinsipyo ng pagkakatulad sa mga katulad na sitwasyon sa nakaraan, sinusubukang ilapat ang mga diskarte na nagdala na ng tagumpay. Sa pagsasagawa, ang portfolio na ito ay nagpakita ng magagandang resulta sa mga nakaraang taon. Ang pabalat ng isa sa mga pinakasikat na libro ni Rey Dalio na “malaking krisis sa utang” [/ caption] Kapansin-pansin na kapag pinag-aaralan ang pagiging epektibo ng naturang diskarte, ang iba’t ibang mga sitwasyon sa stock market ay isinasaalang-alang at isang naaangkop na pagkalkula ay ginawa. Halimbawa, sa krisis ng 1929, ang portfolio ay mawawalan lamang ng 20%, ngunit pagkatapos ay mabayaran ang drawdown na ito. Kapansin-pansin din na sa mga tuntunin ng kakayahang kumita, noong 2008-2017, nalampasan nito ang index ng S&P sa mga tuntunin ng kakayahang kumita. Mga Prinsipyo para sa Tagumpay ni Ray Dalio (sa loob ng 30 minuto): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Ang Pure Alpha Major Markets ay may tumaas na pagtuon sa mas maraming likidong asset. Karaniwang iniiwasan dito ang mga umuusbong na merkado. Ito ay halos kapareho sa istraktura sa isang all-weather briefcase. Ang Pure Alpha kumpara sa Pure Alpha Major Markets ay mas binibigyang pansin ang mga umuusbong na merkado, ngunit sa istruktura ay kaunti lamang ang pagkakaiba nito. Ang pagbabalik ng Pure Alpha ay 12% hanggang 2019, ngunit gumawa ito ng 7.6% na pagkawala noong 2020. Sinabi ni Ray Dalio na ang mga portfolio ay nilikha na may pag-asa ng tuluy-tuloy na pandaigdigang pag-unlad ng ekonomiya. Dahil sa mga problema dahil sa pandemya, ang mamumuhunan ay nagsimulang magbayad ng higit na pansin sa pinaka maaasahang mga mahalagang papel. Sa kanyang mga panayam, binanggit ni Ray Dalio ang kanyang saloobin sa buhay at negosyo:
Binanggit niya ang kanyang pagkamausisa at adbenturismo bilang pangunahing dahilan ng kanyang tagumpay . Gumagawa siya ng bago, sinusubukan niyang maunawaan ito at matutunan kung paano ito gagawin.
Tinatawag niya ang pormula ng tagumpay na kumbinasyon ng isang panaginip at isang matino na pagtatasa ng totoong sitwasyon . Itinuturing din niya na mahalaga kapag naranasan ang sakit o kabiguan na malampasan ang problema sa pamamagitan ng paghahanap ng angkop na paraan bilang resulta ng pagsusuri sa sitwasyon.
Kapag kumukuha ng mga empleyado, inirerekomenda niya na bigyang pansin ang kanyang mga halaga, kakayahan at kasanayan . Kapag pumipili ng tamang koponan, maaari mong tiyakin na ang ilang mga empleyado ay umakma sa iba, na bumubuo ng isang kumpletong koponan.
Ang paggawa ng desisyon ay dapat umiwas sa demokrasya at awtoritaryanismo . Sa unang kaso, ipinapalagay na ang opinyon ng lahat ay pantay na mahalaga, ngunit sa katunayan hindi ito ang kaso. Ang pangalawa ay nagpapahiwatig na ang boss lamang ang nakakaalam ng mga sagot sa lahat ng mga katanungan. Sa Dalio, ang mga desisyon ay ginagawa nang sama-sama, ngunit ang mga opinyon ng mga taong iyon na napatunayan na ang kanilang sarili nang mas maaga ay may higit na timbang.
Hinihikayat ang pagpuna sa kompanya. Ito ay kinakailangan upang lumikha ng isang kapaligiran ng pagiging bukas at lumikha ng pinaka-malikhaing kapaligiran kapag gumagawa ng mga desisyon.
Pagsusuri ng Aklat ni Ray Dalio
Binalangkas ng mamumuhunan ang kanyang pag-unawa sa buhay at ang mga patakaran ng paggawa ng negosyo sa aklat na “Principles. Buhay at trabaho. Nakikita ni Ray Dalio ang batayan ng tagumpay sa tamang pang-unawa sa katotohanan. Mahalagang subukang makita siya kung sino talaga siya, at huwag ipasa ang iyong mga kagustuhan bilang katotohanan. Upang makamit ito, dapat bigyan ng sapat na pansin ang mga sumusunod na isyu:
Una kailangan mong matukoy nang eksakto kung ano ang mga pagnanasa. Ito ay kinakailangan upang sa hinaharap ay posible na tumpak na maunawaan kung ano ang tumutugma sa kanila at kung ano ang hindi.
Ito ay kinakailangan upang matukoy kung aling mga katotohanan ang may pinakamalaking impluwensya sa pagkamit ng mga layunin. Kailangan mong patuloy na pag-aralan ang mga ito upang malaman: kung ano ang makakatulong, kung ano ang isang balakid, kung paano gumagana ang mga ito.
Binibigyang-diin ni Ray Dalio ang kalayaan ng pag-iisip. Naniniwala siya na ang opinyon na tinatanggap ng karamihan ay hindi palaging totoo. Ang mga desisyong ginawa ng sarili ay mas malamang na maging matagumpay. Kung ang opinyon ng isang tao ay sumasalungat sa karaniwang tinatanggap, hindi ito nagbibigay ng dahilan upang iwanan ito nang walang sapat na batayan.
Sa pagsusumikap para sa kalayaan sa pag-iisip, hindi dapat kalimutan na ang sariling opinyon ay hindi palaging ang pinaka-promising. Mahalaga na kayang tanggapin ang pananaw ng ibang tao, kung ito ay mas tama.
Naniniwala si Dalio na ang lahat ng buhay ay binubuo ng patuloy na paggawa ng iba’t ibang desisyon. Kinokolekta niya ang impormasyon tungkol sa mga pamantayang inilapat para dito, na tinatawag niyang mga prinsipyo. Nang natanto at nabuo ang mga patakarang ito, nasanay siya sa mga ito at ipinatupad ang mga ito sa kanyang kumpanya. Ito ay kinakailangan upang patuloy na matuto, hindi kailanman itigil ito. Sinabi ni Ray Dalio na siya ay isang lifelong learner at nagnanais na ipagpatuloy ito. Ang aklat ay nagdedetalye ng mga prinsipyo nito kung saan ibinibigay ang mga detalyadong paliwanag. Nagbibigay-daan ito sa mga mambabasa na magpasya kung gaano sila angkop para sa kanilang buhay at trabaho. Sa susunod na aklat, “Mga Prinsipyo ng Tagumpay,” ang may-akda ay patuloy na nagsasalita tungkol sa kanyang mga pananaw sa mundo at ang mga tampok ng paggawa ng negosyo. Kinukumpleto nito ang unang aklat, na nagbibigay-daan sa iyong mas maunawaan ang diskarte ng buhay at negosyo ng mamumuhunan. Ang isang bagong libro ni Ray Dalio ay nakatuon sa mga pagmumuni-muni sa kapalaran ng modernong mundo. Ito ay tinatawag na How the World Order is Changing. Bakit nanalo at nabigo ang mga estado. Ayon sa may-akda, naudyukan siyang isulat ang aklat para sa mga sumusunod na dahilan:
Malaking halaga ng utang sa mundo.
Ang agwat sa antas at pamumuhay sa pagitan ng pinakamayaman at ordinaryong tao.
Mga uso sa pag-unlad ng mga relasyon sa pagitan ng mga bansa na humantong sa isang makabuluhang pagtaas sa impluwensya ng China.
Ang sikat na libro ni Ray Dalio na “Big Debt Crises Coping Principles” – i-download at basahin ang isang sipi mula sa aklat: Big Debt Crises Coping Principles Ray Dalio – Big Debt Crises sa paligid ng liko, pagsusuri ng libro: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 Isinasaalang-alang ng mamumuhunan ang kasalukuyang sitwasyon na katulad ng naganap sa panahon ng 1930-1945. Sinusuri niya ang mga katulad na sitwasyon sa buong kasaysayan ng daigdig at binabalangkas ang mga pattern ng pag-unlad na namamahala sa kasaysayan ng mga pinaka-maunlad na bansa. Bilang resulta ng isang detalyadong pagsasaalang-alang sa kasaysayan ng sangkatauhan sa iba’t ibang panahon, dumating siya sa ilang mga pagpapalagay tungkol sa kung ano ang naghihintay sa sangkatauhan sa mga darating na dekada.
