Ко је Реј Далио, живот и рад, његови основни принципи улагања
Реј Далио је данас један од најбогатијих људи на планети. Познат је не само по способности да оствари профит, већ и по посебном приступу пословању. Овај човек је рођен у породици џез музичара у Њујорку 1949. године. Са хартијама од вредности се упознао са 12 година. У то време је купио своју прву деоницу. Тинејџер је радио на пола радног времена у голф клубу и стално је слушао разговоре о темама берзе. Уштедео је 300 долара и искористио их за куповину акција Нортхеаст Аирлинеса. Приликом избора, водио се два правила:
Мора да је реномирана компанија.
Вредност једне акције не може бити већа од 5 долара.
Три године није предузео никакве посебне мере. Фирма која издаје је тада добила понуду за спајање, након чега је цена акција порасла са 300 долара на преко 900 долара. Ово је младом Реју Далију показало да се на тржишту хартија од вредности може добро зарадити, а то је у великој мери одредило његов животни пут. Још у младости, будући велики инвеститор је за себе прихватио као главни принцип активности потребу да доноси независне судове, да тражи истину умом. Током своје каријере сматраће да је отворен ум, спремност да прихвати нове идеје за посао, предуслов за успех у послу. Године 1971. започео је студије на Харвардској пословној школи. За то време радио је као службеник на Њујоршкој берзи. Бавио се трговином акцијама, валутама, као и пошиљкама робе. Ово последње се догодило током стажирања код једног од директора Меррилл Линцх-а. У то време активност размене није била популарна и многи су је сматрали неперспективном. Године 1974. Реј Далио је постао директор робе у компанији Доминицк & Доминицк ЛЛЦ, да би убрзо прешао на посао као брокер и трговац у Схеарсон Хаиден Стоне. По одласку 1975. године схватио је да је сакупио довољно знања и искуства да покрене сопствени бизнис – Бридгеватер Ассоциате. У то време је већ добио МБА на Харвард Бусинесс Сцхоол. [цаптион ид=”аттацхмент_3511″ алигн=”алигнцентер” видтх=”492″] Године 1974. Реј Далио је постао директор робе у компанији Доминицк & Доминицк ЛЛЦ, да би убрзо прешао на посао као брокер и трговац у Схеарсон Хаиден Стоне. По одласку 1975. године схватио је да је сакупио довољно знања и искуства да покрене сопствени бизнис – Бридгеватер Ассоциате. У то време је већ добио МБА на Харвард Бусинесс Сцхоол. [цаптион ид=”аттацхмент_3511″ алигн=”алигнцентер” видтх=”492″] Године 1974. Реј Далио је постао директор робе у компанији Доминицк & Доминицк ЛЛЦ, да би убрзо прешао на посао као брокер и трговац у Схеарсон Хаиден Стоне. По одласку 1975. године схватио је да је сакупио довољно знања и искуства да покрене сопствени бизнис – Бридгеватер Ассоциате. У то време је већ добио МБА на Харвард Бусинесс Сцхоол. [цаптион ид=”аттацхмент_3511″ алигн=”алигнцентер” видтх=”492″] Седиште Бридгеватер Ассоциате [/ цаптион] Ова фирма се још увек развија, постајући један од највећих хеџ фондова на свету. У 2018. години компанија је управљала имовином од 160 милијарди долара. За то време, лично богатство Реја Далија премашило је 18 милијарди долара. У почетку је ова компанија имала тешка времена. Далио је морао да отпусти све запослене и тражи од оца 4.000 долара да покрије своје дугове. Након лошег старта, инвеститор је преиспитао свој животни однос и дошао до потребе да следи одређене принципе.
Разлог за своје проблеме у почетној фази, он види жељу да се види исправно у било којој ситуацији. Убудуће, како каже: „Радост да сам у праву променио сам за радост разумевања истине. Здрави односи у тиму имају за циљ да сви покажу своје снаге, а најбоља идеја побеђује, без обзира ко је изразио.
Инвеститор придаје велики значај медитацији. Сматра да је духовно савршенство темељ пословног успеха. По његовом мишљењу, медитација му даје више снаге од сна, промовише креативан приступ животу и раду.
Стил улагања Реја Далија
Велики инвеститор је у своју компанију имплементирао посебне принципе који су му помогли да постигне данашњи успех и да се примењује и данас. Једном од главних сматра отвореност. Реј Далио покушава да обезбеди да његови запослени имају објективне информације о стању ствари и могу самостално да утврде свој став према компанији. Фокус је на унапређењу односа између запослених унутар компаније, стварању и развоју јединствене корпоративне културе. Приликом доношења одлука, важно је узети у обзир да догађаји често нису јединствени. Сличне ствари су се дешавале у прошлости и из њих се могу извући поуке. Проучавајући их, можете одредити обрасце који могу постати основа за доношење одлука у одређеној ситуацији. Компанија користи три инвестициона портфеља за управљање имовином: Пуре Алпха, Пуре Алпха Мајор Маркетс и Алл Веатхер. Последњи од њих, целосезонски портфолио, укључује највећи део имовине. Портфолио Реја Далија састоји се од следећих делова:
40% дугорочних обвезница;
15% средњорочних дужничких хартија од вредности;
30% акција разних компанија;
7,5% злата;
7,5% роба разних врста.
Приликом управљања портфолиом, Далио примењује принцип аналогије са сличним ситуацијама у прошлости, покушавајући да примени стратегије које су већ донеле успех. У пракси, овај портфолио је показао добре резултате током година. [цаптион ид=”аттацхмент_3509″ алигн=”алигнцентер” видтх=”1004″] Корице једне од најпознатијих књига Реја Далија „Кризе великих дугова“ [/ цаптион] Занимљиво је да су приликом анализе ефикасности такве стратегије разматране различите ситуације на берзи и направљена одговарајућа рачуница. На пример, у кризи 1929. године, портфељ би изгубио само 20%, али би онда компензовао ово смањење. Такође је вредно напоменути да је по профитабилности током 2008-2017 престигао С&П индекс по профитабилности. Принципи Реја Далија за успех (за 30 минута): хттпс://иоуту.бе/вККСк2Ихм58о Пуре Алпха Мајор Маркетс има повећан фокус на ликвиднију имовину. Овде се обично избегавају тржишта у развоју. По структури је прилично слична актовци за све временске прилике. Пуре Алпха у поређењу са Пуре Алпха Мајор Маркетс обраћа више пажње на тржишта у развоју, али се структурно мало разликује од њега. Принос Пуре Алпха био је 12% до 2019. године, али је остварио губитак од 7,6% у 2020. Реј Далио је рекао да су портфељи креирани уз очекивање континуираног глобалног економског развоја. Због проблема услед пандемије, инвеститор је почео да обраћа више пажње на најпоузданије хартије од вредности. У својим интервјуима, Реј Далио говори о свом ставу према животу и послу:
Као главни разлог свог успеха наводи своју радозналост и авантуризам . Радећи нешто ново, покушава да то разуме и научи како да ради са тим.
Формулом успеха он назива комбинацију сна и трезвене процене реалног стања . Такође сматра да је важно када дође до бола или неуспеха да се проблем превазиђе проналажењем одговарајућег начина као резултат анализе ситуације.
Када запошљава запослене, препоручује да обратите пажњу на његове вредности, способности и вештине . Одабиром правог тима, можете осигурати да неки запослени допуњују друге, чинећи комплетан тим.
Доношење одлука треба да избегава демократију и ауторитаризам . У првом случају се претпоставља да је свачије мишљење подједнако вредно, али у ствари то није тако. Други подразумева да сам шеф зна одговоре на сва питања. У Далиу се одлуке доносе колективно, али већу тежину имају мишљења оних људи који су се већ раније доказали.
У фирми се подстичу критике. Ово је неопходно за стварање атмосфере отворености и стварање најкреативније атмосфере приликом доношења одлука.
Рецензија књиге Реја Далија
Своје схватање живота и правила пословања инвеститор је изнео у књизи „Принципи. Живот и рад. Реј Далио види основу за успех у исправној перцепцији стварности. Важно је да покушате да је видите онаквом каква она заиста јесте, а не да своје жеље пропуштате као стварност. Да би се то постигло, потребно је посветити довољно пажње следећим питањима:
Прво морате тачно да одредите које су жеље. Ово је неопходно како би у будућности било могуће тачно разумети шта им одговара, а шта не.
Неопходно је утврдити које реалности имају највећи утицај на постизање циљева. Морате их стално проучавати да бисте знали: шта може помоћи, шта је препрека, како функционишу.
Реј Далио наглашава независност мисли. Он сматра да мишљење које прихвата већина није увек тачно. Већа је вероватноћа да ће одлуке које сте сами донели бити успешне. Ако је нечије мишљење у супротности са општеприхваћеним, то не даје разлог да се од њега напусти без довољно основа.
У тежњи за самосталношћу у мишљењу не треба заборавити да сопствено мишљење није увек најперспективније. Важно је умети да прихватиш туђе гледиште, ако је исправније.
Далио верује да се цео живот састоји од сталног доношења разних одлука. Он прикупља информације о критеријумима који се за то примењују, које он назива принципима. Пошто је схватио и развио ова правила, навикао се на њих и применио их у свом предузећу. Неопходно је стално учити, никада не заустављати. Реј Далио каже да доживотно учи и да намерава да то и даље ради. Књига детаљно описује принципе којима су дата детаљна објашњења. Ово омогућава читаоцима да одлуче колико су погодни за свој живот и рад. У следећој књизи „Принципи успеха” аутор наставља да говори о својим погледима на свет и карактеристикама пословања. Она допуњује прву књигу, омогућавајући вам да боље разумете стратегију живота и пословања инвеститора. Нова књига Реја Далија посвећена је размишљањима о судбини савременог света. Зове се Како се светски поредак мења. Зашто државе побеђују и пропадају. Према речима аутора, био је мотивисан да напише књигу из следећих разлога:
Значајан износ светског дуга.
Јаз у нивоу и начину живота између најбогатијих и обичних људи.
Трендови у развоју односа између земаља који су довели до значајног повећања утицаја Кине.
Популарна књига Реја Далија „Принципи суочавања са великим дугом кризама“ – преузмите и прочитајте одломак из књиге: Принципи суочавања са великим дугом кризама Реј Далио – Велике дужничке кризе иза завоја, рецензија књиге: хттпс://иоуту.бе/каПНбИкОТ- 4 Садашњу ситуацију инвеститор сматра сличном оној која се дешавала у периоду 1930-1945. Анализира сличне ситуације кроз светску историју и формулише обрасце развоја који владају историјом најразвијенијих земаља. Као резултат детаљног разматрања историје човечанства у различитим периодима, долази до одређених претпоставки о томе шта ће чекати човечанство током наредних деценија.
