Cine este Ray Dalio, viața și munca, principiile sale de bază în investiții
Ray Dalio este unul dintre cei mai bogați oameni din lume astăzi. Este cunoscut nu numai pentru capacitatea sa de a face profit, ci și pentru abordarea sa specială în a face afaceri. Acest bărbat s-a născut în familia unui muzician de jazz din New York în 1949. S-a familiarizat cu valorile mobiliare la vârsta de 12 ani. În acest timp, și-a cumpărat prima acțiune. Adolescentul a lucrat cu jumătate de normă într-un club de golf și a auzit în mod constant conversații cu privire la subiecte bursiere. A economisit 300 de dolari și i-a folosit pentru a cumpăra acțiuni la Northeast Airlines. Când a ales, a fost ghidat de două reguli:
Ar trebui să fie vorba despre o companie cunoscută.
Valoarea unei acțiuni nu poate depăși 5 USD.
Timp de trei ani nu a întreprins nicio măsură specială. Firma emitentă a primit apoi o ofertă de fuziune, după care prețul acțiunilor a crescut de la 300 USD la peste 900 USD. Acest lucru i-a arătat tânărului Ray Dalio că se pot face bani buni pe piața valorilor mobiliare, iar acest lucru i-a determinat mai târziu calea vieții. Chiar și în tinerețe, viitorul mare investitor a acceptat nevoia de a face judecăți independente, de a căuta adevărul cu mintea ca principiu principal al activității sale. De-a lungul carierei sale, el va lua în considerare a avea o minte deschisă, o dorință de a accepta idei noi pentru muncă, o condiție prealabilă pentru succesul în afaceri. În 1971 și-a început studiile la Harvard Business School. În acest timp, a lucrat ca funcționar la Bursa de Valori din New York. El a fost angajat în tranzacționarea acțiunilor, valutelor, precum și a transporturilor de mărfuri.Acesta din urmă a avut loc în timpul unui stagiu cu unul dintre directorii Merrill Lynch. În acest moment, activitatea bursieră nu era populară și mulți o considerau nepromițătoare. În 1974, Ray Dalio a devenit director de mărfuri la Dominick & Dominick LLC, iar în curând a trecut să lucreze ca broker și comerciant la Shearson Hayden Stone. După ce a fost concediat în 1975, și-a dat seama că a acumulat suficiente cunoștințe și experiență pentru a-și începe propria afacere, Bridgewater Associate. În acel moment, el și-a primit deja MBA de la Harvard Business School. În 1974, Ray Dalio a devenit director de mărfuri la Dominick & Dominick LLC, iar în curând a trecut să lucreze ca broker și comerciant la Shearson Hayden Stone. După ce a fost concediat în 1975, și-a dat seama că a acumulat suficiente cunoștințe și experiență pentru a-și începe propria afacere, Bridgewater Associate. În acel moment, el și-a primit deja MBA de la Harvard Business School. În 1974, Ray Dalio a devenit director de mărfuri la Dominick & Dominick LLC, iar în curând a trecut să lucreze ca broker și comerciant la Shearson Hayden Stone. După ce a fost concediat în 1975, și-a dat seama că a acumulat suficiente cunoștințe și experiență pentru a-și începe propria afacere, Bridgewater Associate. În acel moment, el și-a primit deja MBA de la Harvard Business School. aligncenter “width =” 492 “]aligncenter “width =” 492 “] Bridgewater Associate Headquarters [/ legenda] Această firmă este încă în creștere, devenind unul dintre cele mai mari fonduri speculative din lume. Compania a gestionat active de 160 de miliarde de dolari în 2018. În acest moment, averea personală a lui Ray Dalio a depășit 18 miliarde de dolari. La început, această companie a avut o perioadă dificilă. Dalio a fost nevoit să-i concedieze pe toți angajații și să-i ceară tatălui său 4.000 de dolari pentru a acoperi obligațiile datoriei. După un început prost, investitorul și-a regândit atitudinea față de viață și a ajuns la nevoia de a respecta anumite principii.
În etapa inițială, el vede motivul problemelor sale ca pe o dorință de a se vedea corect în orice situație. Mai târziu, după cum spune: „Am schimbat bucuria de a avea dreptate cu bucuria de a înțelege adevărul”. Relațiile sănătoase într-o echipă au ca scop să se asigure că toată lumea se arată din partea cea mai puternică, iar cea mai bună idee câștigă, indiferent de cine a exprimat-o.
Investitorul acordă o mare importanță practicii meditației. El crede că îmbunătățirea spirituală este fundamentul succesului în afaceri. În opinia sa, meditația îi oferă mai multă putere decât somnul, promovează o abordare creativă a vieții și a muncii.
Stilul de investiții al lui Ray Dalio
Marele investitor a implementat în compania sa principii speciale care l-au ajutat să obțină succesul de astăzi și să continue să aplice acum. El consideră că deschiderea este una dintre cele mai importante. Ray Dalio încearcă să se asigure că angajații săi au informații obiective despre starea lucrurilor și pot determina în mod independent atitudinea lor față de companie. Accentul principal este pe îmbunătățirea relațiilor dintre angajații din cadrul companiei, crearea și dezvoltarea unei culturi corporative unice. Atunci când luați decizii, este important să rețineți că evenimentele nu sunt adesea unice. Lucruri similare s-au întâmplat în trecut și anumite lecții pot fi învățate din ele. Studiindu-le, puteți determina tipare care pot deveni baza pentru luarea unei decizii într-o anumită situație. Compania folosește trei portofolii de investiții pentru managementul activelor: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets și All Weather. Ultimul dintre acestea, portofoliul all-season, include cea mai mare parte a activelor. Portofoliul lui Ray Dalio este format din următoarele părți:
40% obligațiuni pe termen lung;
15% titluri de creanță pe termen mediu;
30% acțiuni ale diverselor companii;
7,5% aur;
7,5% mărfuri de diferite tipuri.
În managementul portofoliului, Dalio aplică principiul analogiei cu situații similare din trecut, încercând să aplice strategii care au adus deja succes. În practică, acest portofoliu a avut rezultate bune de-a lungul anilor. Coperta uneia dintre cele mai cunoscute cărți de Rey Dalio „Crizele mari ale datoriilor” [/ caption] Interesant este că la analiza eficienței unei astfel de strategii s-au luat în considerare diverse situații din bursă și s-a făcut calculul corespunzător. De exemplu, în criza din 1929, portofoliul ar pierde doar 20%, dar apoi ar compensa această reducere. De remarcat este și faptul că din punct de vedere al profitabilității a depășit indicele S&P din punct de vedere al profitabilității în perioada 2008-2017. Principiile succesului lui Ray Dalio (în 30 de minute): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets se concentrează pe mai multe active lichide. De obicei, ei evită să lucreze cu piețele emergente. În structură, este în mare măsură similar cu un portofoliu pentru orice vreme. Pure Alpha acordă mai multă atenție piețelor emergente în comparație cu piețele majore Pure Alpha,dar ca structură diferă puţin de el. Pure Alpha a fost profitabil cu 12% până în 2019, dar a suferit o pierdere de 7,6% în 2020. Ray Dalio a spus că portofoliile au fost create cu așteptarea unei dezvoltări economice globale continue. Din cauza problemelor cauzate de pandemie, investitorul a început să acorde mai multă atenție celor mai de încredere titluri. În interviurile sale, Ray Dalio vorbește despre atitudinea sa față de viață și afaceri:
Principalul motiv al succesului său, el își numește curiozitatea și prezența aventurismului . În timp ce face ceva nou, el încearcă să-l înțeleagă și să învețe cum să lucreze cu el.
El numește formula succesului o combinație de vise și o evaluare sobră a unei situații reale . De asemenea, consideră important în caz de durere sau eșec să poată depăși problema prin găsirea unei modalități adecvate ca urmare a analizei situației.
Atunci când angajează angajați, el recomandă să acordați atenție valorilor, abilităților și aptitudinilor sale . Alegând echipa potrivită, te poți asigura că unii angajați îi completează pe alții, formând o echipă coerentă.
Democrația și autoritarismul ar trebui evitate atunci când se iau decizii . În primul caz, se presupune că opinia tuturor este la fel de valoroasă, dar de fapt nu este. În al doilea, se presupune că singur șeful știe răspunsurile la toate întrebările. În compania lui Dalio, deciziile se iau colectiv, dar opiniile acelor oameni care s-au dovedit deja au o greutate mai mare.
În firmă, critica este încurajată. Acest lucru este necesar pentru a crea o atmosferă de deschidere și pentru a crea cea mai creativă atmosferă atunci când luați decizii.
Recenzie de carte Ray Dalio
Investitorul și-a subliniat înțelegerea vieții și regulile de a face afaceri în cartea „Principii. Viața și munca”. Ray Dalio vede baza succesului în percepția corectă a realității. Este important să încerci să o vezi așa cum este ea cu adevărat și să nu-ți dai dorințele drept realitate. Pentru a realiza acest lucru, trebuie să acordați suficientă atenție următoarelor probleme:
În primul rând, trebuie să determinați exact care sunt dorințele. Acest lucru este necesar pentru ca în viitor să se poată înțelege exact ce le corespunde și ce nu.
Este necesar să se determine care realități au cel mai mare impact asupra atingerii obiectivelor. Trebuie să le studiezi constant pentru a ști: ce poate ajuta, ce constituie un obstacol, cum funcționează.
Ray Dalio acordă o mare importanță independenței gândirii. El crede că opinia acceptată de majoritate este departe de a fi întotdeauna adevărată. Deciziile luate de sine au mai multe șanse să aibă succes. Dacă opinia dumneavoastră contrazice cea general acceptată, aceasta nu oferă un motiv pentru a o abandona fără motive suficiente.
Luptă pentru independență în gândire, nu trebuie să uităm că propria părere nu este întotdeauna cea mai promițătoare. Este important să poți accepta punctul de vedere al altcuiva, dacă este mai corect.
Dalio crede că toată viața constă în luarea constantă a unei varietăți de decizii. El colectează informații despre criteriile aplicate în acest sens, pe care le numește principii. După ce a realizat și dezvoltat aceste reguli, le-a învățat singur și le-a implementat în compania sa. Este necesar să înveți în mod constant, fără a o opri niciodată. Ray Dalio spune că a învățat toată viața și că intenționează să facă acest lucru în viitor. Cartea își expune în detaliu principiile cărora li se oferă explicații detaliate. Acest lucru le oferă cititorilor posibilitatea de a decide cât de potriviți sunt pentru viața și munca lor. În următoarea carte „Principiile succesului”, autorul continuă să vorbească despre părerile sale despre lume și despre particularitățile de a face afaceri. Acesta completează prima carte, oferind o mai bună înțelegere a vieții și a strategiei de afaceri a investitorului. Noua carte a lui Ray Dalio este dedicată reflecțiilor despre soarta lumii moderne. Se numește „Cum se schimbă Ordinea Mondială. De ce statele câștigă și eșuează?” Potrivit autorului, următoarele motive l-au determinat să scrie cartea:
Sumă semnificativă a datoriei globale.
Decalajul de nivel și stil de viață dintre cei mai bogați și cei mai simpli oameni.
Tendințe în dezvoltarea relațiilor dintre țări, care au condus la o creștere semnificativă a influenței Chinei.
Carte populară de Ray Dalio „Principii de depășire a crizelor mari de datorii” – descărcați și citiți un fragment din carte: Crizele mari de datorii : Principiile depășirii. xaPNbYkOT- 4 Investitorul consideră situația actuală similară cu cea care a avut loc în perioada 1930-1945. El analizează situații similare de-a lungul istoriei lumii și formulează modelele de dezvoltare care guvernează istoria celor mai dezvoltate țări. Ca urmare a unei examinări detaliate a istoriei omenirii în diferite perioade, el ajunge la anumite presupuneri despre ceea ce va aștepta omenirea în următoarele decenii.
