Qui és Ray Dalio, la vida i la feina, els seus principis bàsics en la inversió
Ray Dalio és una de les persones més riques del món actual. És conegut no només per la seva capacitat per obtenir beneficis, sinó també pel seu enfocament especial per fer negocis. Aquest home va néixer a la família d’un músic de jazz a Nova York el 1949. Va conèixer els valors als 12 anys. Durant aquest temps, va comprar la seva primera acció. L’adolescent treballava a temps parcial en un club de golf i escoltava constantment converses sobre temes de borsa. Va estalviar 300 dòlars i els va utilitzar per comprar accions a Northeast Airlines. A l’hora de triar, es va guiar per dues regles:
Hauria de tractar-se d’una empresa coneguda.
El valor d’una acció no pot superar els 5 dòlars.
Durant tres anys no va prendre cap acció especial. L’empresa emissora va rebre una oferta de fusió, després de la qual el preu de les accions va passar de 300 dòlars a més de 900 dòlars. Això va demostrar al jove Ray Dalio que es pot guanyar molts diners al mercat de valors, i això més tard va determinar en gran mesura el seu camí vital. Fins i tot en la seva joventut, el futur gran inversor va acceptar la necessitat de fer judicis independents, de buscar la veritat amb la seva ment com a principi principal de la seva activitat. Al llarg de la seva carrera, considerarà tenir una ment oberta, una voluntat d’acceptar noves idees per a la feina, un requisit previ per a l’èxit empresarial. L’any 1971 va començar els seus estudis a la Harvard Business School. Durant aquest temps, va treballar com a dependent a la Borsa de Nova York. Es dedicava a negociar accions, divises, així com enviaments de mercaderies.Aquest últim va tenir lloc durant unes pràctiques amb un dels directors de Merrill Lynch. En aquest moment, l’activitat de la borsa no era popular i molts la consideraven poc prometedora. El 1974, Ray Dalio es va convertir en director de productes bàsics a Dominick & Dominick LLC, i aviat va passar a treballar com a corredor i comerciant a Shearson Hayden Stone. Després de ser acomiadat el 1975, es va adonar que havia acumulat prou coneixement i experiència per iniciar el seu propi negoci, Bridgewater Associate. En aquest moment, ja havia rebut el seu MBA de la Harvard Business School. El 1974, Ray Dalio es va convertir en director de productes bàsics a Dominick & Dominick LLC, i aviat va passar a treballar com a corredor i comerciant a Shearson Hayden Stone. Després de ser acomiadat el 1975, es va adonar que havia acumulat prou coneixement i experiència per iniciar el seu propi negoci, Bridgewater Associate. En aquest moment, ja havia rebut el seu MBA de la Harvard Business School. El 1974, Ray Dalio es va convertir en director de productes bàsics a Dominick & Dominick LLC, i aviat va passar a treballar com a corredor i comerciant a Shearson Hayden Stone. Després de ser acomiadat el 1975, es va adonar que havia acumulat prou coneixement i experiència per iniciar el seu propi negoci, Bridgewater Associate. En aquest moment, ja havia rebut el seu MBA de la Harvard Business School. aligncenter “amplada =” 492 “]aligncenter “amplada =” 492 “] Seu associada de Bridgewater [/ subtítol] Aquesta empresa segueix creixent, convertint-se en un dels fons de cobertura més grans del món. La companyia va gestionar 160.000 milions de dòlars en actius el 2018. En aquest moment, la fortuna personal de Ray Dalio superava els 18.000 milions de dòlars. Al principi, aquesta empresa va tenir un moment difícil. Dalio va haver d’acomiadar tots els empleats i demanar al seu pare 4.000 dòlars per cobrir les obligacions del deute. Després d’un mal començament, l’inversor va repensar la seva actitud davant la vida i va arribar a la necessitat de seguir uns principis.
En l’etapa inicial, veu la raó dels seus problemes com un desig de veure’s bé en qualsevol situació. Més tard, com diu: “He canviat l’alegria de tenir raó per l’alegria d’entendre la veritat”. Les relacions saludables en un equip tenen com a objectiu garantir que tothom es mostri des del costat més fort, i la millor idea guanyi, independentment de qui l’ha expressat.
L’inversor atorga una gran importància a la pràctica de la meditació. Creu que la millora espiritual és la base de l’èxit empresarial. Segons la seva opinió, la meditació li dóna més força que el son, afavoreix un enfocament creatiu de la vida i del treball.
Estil d’inversió de Ray Dalio
El gran inversor va implementar a la seva empresa uns principis especials que l’han ajudat a assolir l’èxit d’avui i seguir aplicant ara. Considera que l’obertura és una de les principals. Ray Dalio intenta assegurar-se que els seus empleats tinguin informació objectiva sobre l’estat de les coses i puguin determinar de manera independent la seva actitud envers l’empresa. L’objectiu principal és millorar les relacions entre els empleats dins de l’empresa, creant i desenvolupant una cultura corporativa única. A l’hora de prendre decisions, és important tenir en compte que els esdeveniments sovint no són únics. En el passat han passat coses semblants i se’n poden aprendre certes lliçons. Estudiant-los, podeu determinar patrons que poden esdevenir la base per prendre una decisió en una situació concreta. La companyia utilitza tres carteres d’inversió per a la gestió d’actius: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets i All Weather. L’últim d’ells, la cartera de totes les temporades, inclou la major part dels actius. La cartera de Ray Dalio consta de les parts següents:
40% bons a llarg termini;
15% títols de deute a mitjà termini;
30% accions de diverses empreses;
7,5% d’or;
7,5% mercaderies de diversos tipus.
En la gestió de carteres, Dalio aplica el principi d’analogia amb situacions similars en el passat, intentant aplicar estratègies que ja han donat èxit. A la pràctica, aquesta cartera ha tingut un bon rendiment al llarg dels anys. Portada d’un dels llibres més famosos de Rey Dalio “Grans crisi de deutes” [/ subtítol] És interessant que a l’hora d’analitzar l’efectivitat d’una estratègia d’aquest tipus s’hagin considerat diverses situacions a la borsa i s’ha fet el càlcul corresponent. Per exemple, a la crisi de 1929, la cartera només perdria un 20%, però després compensaria aquesta baixada. També cal destacar que pel que fa a la rendibilitat, va superar l’índex S&P pel que fa a la rendibilitat durant el període 2008-2017. Principis d’èxit de Ray Dalio (en 30 minuts): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets se centra en actius més líquids. Normalment eviten treballar amb mercats emergents. En estructura, és molt similar a una cartera per a tot el temps. Pure Alpha presta més atenció als mercats emergents en comparació amb Pure Alpha Major Markets,però en l’estructura en difereix poc. Pure Alpha va ser un 12% rendible fins al 2019, però va patir una pèrdua del 7,6% el 2020. Ray Dalio va dir que les carteres es van crear amb l’expectativa d’un desenvolupament econòmic global continu. A causa dels problemes provocats per la pandèmia, l’inversor va començar a prestar més atenció als valors més fiables. En les seves entrevistes, Ray Dalio parla de la seva actitud davant la vida i els negocis:
La principal raó del seu èxit, anomena la seva curiositat i la presència de l’aventurerisme . Mentre fa alguna cosa nova, intenta entendre-la i aprendre a treballar-hi.
Anomena la fórmula de l’èxit com una combinació de somnis i una valoració sòbria d’una situació real . També considera important en cas de dolor o fracàs poder superar el problema trobant una manera adequada arran de l’anàlisi de la situació.
A l’hora de contractar empleats, recomana prestar atenció als seus valors, habilitats i habilitats . Si trieu l’equip adequat, podeu assegurar-vos que alguns empleats complementen els altres, formant un equip coherent.
Cal evitar la democràcia i l’autoritarisme a l’hora de prendre decisions . En el primer cas, se suposa que l’opinió de tots és igual de valuosa, però de fet no ho és. En el segon, se suposa que només el cap sap les respostes a totes les preguntes. En l’empresa de Dalio les decisions es prenen de manera col·lectiva, però tenen més pes les opinions d’aquelles persones que ja s’han demostrat.
A la firma es fomenta la crítica. Això és necessari per crear una atmosfera d’obertura i crear l’atmosfera més creativa a l’hora de prendre decisions.
Crítica del llibre Ray Dalio
L’inversor va descriure la seva comprensió de la vida i les regles de fer negocis al llibre “Principis. Vida i obra”. Ray Dalio veu la base de l’èxit en la correcta percepció de la realitat. És important intentar veure-la tal com és realment, i no fer passar els teus desitjos com a realitat. Per aconseguir-ho, cal prestar prou atenció als problemes següents:
En primer lloc, heu de determinar exactament quins són els desitjos. Això és necessari perquè en el futur sigui possible entendre exactament què els correspon i què no.
Cal determinar quines realitats tenen més impacte en l’assoliment dels objectius. Cal estudiar-los constantment per saber: què pot ajudar, què constitueix un obstacle, com funcionen.
Ray Dalio dóna molta importància a la independència de pensament. Considera que l’opinió acceptada per la majoria està lluny de ser sempre certa. Les decisions que es prenen per si mateixos tenen més probabilitats de tenir èxit. Si la vostra opinió contradiu la generalment acceptada, això no dóna motiu per abandonar-la sense motius suficients.
Lluitant per la independència de pensament, no s’ha d’oblidar que la pròpia opinió no sempre és la més prometedora. És important poder acceptar el punt de vista d’una altra persona, si és més correcte.
Dalio creu que tota vida consisteix a prendre constantment una varietat de decisions. Recull informació sobre els criteris aplicats a això, que ell anomena principis. Després d’haver realitzat i desenvolupat aquestes regles, les va ensenyar ell mateix i les va implementar a la seva empresa. Cal aprendre constantment, sense parar-ho mai. Ray Dalio diu que ha estat aprenent tota la vida i que té la intenció de fer-ho en el futur. El llibre exposa detalladament els seus principis als quals es donen explicacions detallades. Això dóna als lectors l’oportunitat de decidir si són adequats per a la seva vida i treball. En el següent llibre “Principis de l’èxit” l’autor continua parlant de les seves opinions sobre el món i les peculiaritats de fer negocis. Complementa el primer llibre, proporcionant una millor comprensió de la vida i l’estratègia empresarial de l’inversor. El nou llibre de Ray Dalio està dedicat a reflexions sobre el destí del món modern. Es diu “Com està canviant l’ordre mundial. Per què els estats guanyen i fracassen”. Segons l’autor, els motius següents el van impulsar a escriure el llibre:
Import important del deute global.
La bretxa de nivell i estil de vida entre les persones més riques i les més corrents.
Tendències en el desenvolupament de les relacions entre països, que van provocar un augment significatiu de la influència de la Xina.
Llibre popular de Ray Dalio “Big Debt Crises Principles of Overcoming” – descarregueu i llegiu un fragment del llibre: Big Debt Crises Principles of Overcoming Ray Dalio – Big Debt Crises Around the Bend, Ressenya del llibre: https://youtu.be/ xaPNbYkOT- 4 L’inversor considera la situació actual semblant a la que es va produir en el període 1930-1945. Analitza situacions similars al llarg de la història mundial i formula els patrons de desenvolupament que regeixen la història dels països més desenvolupats. Com a resultat d’un examen detallat de la història de la humanitat en diferents períodes, arriba a certes suposicions sobre el que esperarà a la humanitat durant les properes dècades.
