Siapa Ray Dalio, kehidupan dan kerja, prinsip asasnya dalam pelaburan
Ray Dalio adalah antara orang terkaya di planet hari ini. Dia terkenal bukan sahaja kerana kebolehannya mengaut keuntungan, tetapi juga dengan pendekatan istimewanya dalam menjalankan perniagaan. Lelaki ini dilahirkan dalam keluarga pemuzik jazz di New York pada tahun 1949. Beliau telah diperkenalkan kepada sekuriti pada usia 12 tahun. Pada masa ini, dia membeli bahagian pertamanya. Remaja itu bekerja sambilan di sebuah kelab golf dan sentiasa mendengar perbualan berkaitan topik bursa saham. Dia menyimpan $300 dan menggunakannya untuk membeli saham di Northeast Airlines. Apabila memilih, dia dipandu oleh dua peraturan:
Ia mestilah sebuah syarikat yang bereputasi.
Nilai satu saham tidak boleh melebihi $5.
Selama tiga tahun dia tidak mengambil sebarang tindakan khas. Firma penerbit kemudian menerima tawaran penggabungan, selepas itu harga saham meningkat daripada $300 kepada lebih $900. Ini menunjukkan Ray Dalio muda bahawa ia adalah mungkin untuk membuat wang yang baik dalam pasaran sekuriti, dan ini seterusnya menentukan laluan hidupnya untuk sebahagian besar. Malah pada masa mudanya, pelabur besar masa depan menerima untuk dirinya sendiri sebagai prinsip utama aktiviti keperluan untuk membuat pertimbangan bebas, untuk mencari kebenaran dengan fikirannya. Sepanjang kerjayanya, dia akan mempertimbangkan untuk mempunyai minda terbuka, kesanggupan menerima idea baharu untuk bekerja, prasyarat untuk berjaya dalam perniagaan. Pada tahun 1971, beliau memulakan pengajiannya di Harvard Business School. Pada masa ini, beliau bekerja sebagai kerani di Bursa Saham New York. Beliau terlibat dalam perdagangan saham, mata wang, serta konsainan barangan. Yang terakhir berlaku semasa latihan dengan salah seorang pengarah Merrill Lynch. Pada masa itu, aktiviti pertukaran tidak popular dan ramai yang menganggapnya tidak menjanjikan. Pada tahun 1974, Ray Dalio menjadi pengarah komoditi di Dominick & Dominick LLC, tidak lama kemudian berpindah untuk bekerja sebagai broker dan peniaga di Shearson Hayden Stone. Selepas keluar pada tahun 1975, dia menyedari bahawa dia telah mengumpul pengetahuan dan pengalaman yang cukup untuk memulakan perniagaannya sendiri – Bridgewater Associate. Pada masa ini, dia telah menerima MBA dari Harvard Business School. Pada tahun 1974, Ray Dalio menjadi pengarah komoditi di Dominick & Dominick LLC, tidak lama kemudian berpindah untuk bekerja sebagai broker dan peniaga di Shearson Hayden Stone. Selepas keluar pada tahun 1975, dia menyedari bahawa dia telah mengumpul pengetahuan dan pengalaman yang cukup untuk memulakan perniagaannya sendiri – Bridgewater Associate. Pada masa ini, dia telah menerima MBA dari Harvard Business School. Pada tahun 1974, Ray Dalio menjadi pengarah komoditi di Dominick & Dominick LLC, tidak lama kemudian berpindah untuk bekerja sebagai broker dan peniaga di Shearson Hayden Stone. Selepas keluar pada tahun 1975, dia menyedari bahawa dia telah mengumpul pengetahuan dan pengalaman yang cukup untuk memulakan perniagaannya sendiri – Bridgewater Associate. Pada masa ini, dia telah menerima MBA dari Harvard Business School. Headquarters Bridgewater Associate [/ caption] Firma ini masih membangun, menjadi salah satu dana lindung nilai terbesar di dunia. Pada 2018, syarikat itu menguruskan aset bernilai $160 bilion. Pada masa ini, kekayaan peribadi Ray Dalio melebihi $18 bilion. Pada mulanya, syarikat ini mempunyai masa yang sukar. Dalio terpaksa memberhentikan semua pekerja dan meminta bapanya $4,000 untuk menampung kewajipan hutangnya. Selepas permulaan yang buruk, pelabur memikirkan semula sikapnya terhadap kehidupan dan datang kepada keperluan untuk mengikuti prinsip tertentu.
Sebab masalahnya pada peringkat awal, dia melihat keinginan untuk melihat dirinya dengan betul dalam apa jua keadaan. Pada masa hadapan, seperti yang dia katakan: “Saya mengubah kegembiraan menjadi benar untuk kegembiraan memahami kebenaran.” Hubungan sihat dalam pasukan bertujuan untuk memastikan semua orang menunjukkan kekuatan mereka, dan idea terbaik menang, tanpa mengira siapa yang menyatakannya.
Pelabur sangat mementingkan meditasi. Dia percaya bahawa kesempurnaan rohani adalah asas kejayaan perniagaan. Pada pendapatnya, meditasi memberinya lebih banyak kekuatan daripada tidur, menggalakkan pendekatan kreatif untuk kehidupan dan kerja.
Gaya pelaburan Ray Dalio
Pelabur yang hebat melaksanakan prinsip khas dalam syarikatnya yang membantunya mencapai kejayaan hari ini dan terus diterapkan hari ini. Salah satu perkara utama yang dia anggap keterbukaan. Ray Dalio cuba memastikan bahawa pekerjanya mempunyai maklumat objektif tentang keadaan hal ehwal dan secara bebas boleh menentukan sikap mereka terhadap syarikat. Tumpuan adalah untuk meningkatkan hubungan antara pekerja dalam syarikat, mewujudkan dan membangunkan budaya korporat yang unik. Apabila membuat keputusan, adalah penting untuk mempertimbangkan bahawa acara selalunya tidak unik. Perkara yang sama telah berlaku pada masa lalu, dan terdapat pengajaran yang boleh diambil daripada mereka. Dengan mempelajarinya, anda boleh menentukan corak yang boleh menjadi asas untuk membuat keputusan dalam situasi tertentu. Syarikat itu menggunakan tiga portfolio pelaburan untuk pengurusan aset: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets dan All Weather. Yang terakhir, portfolio sepanjang musim, termasuk sebahagian besar aset. Portfolio Ray Dalio terdiri daripada bahagian berikut:
40% bon jangka panjang;
15% sekuriti hutang jangka sederhana;
30% saham pelbagai syarikat;
7.5% emas;
7.5% komoditi pelbagai jenis.
Apabila menguruskan portfolio, Dalio menggunakan prinsip analogi dengan situasi yang sama pada masa lalu, cuba menggunakan strategi yang telah membawa kejayaan. Dalam amalan, portfolio ini telah menunjukkan hasil yang baik selama ini. Muka depan salah satu buku paling terkenal oleh Rey Dalio “krisis hutang besar” [/ kapsyen] Adalah menarik bahawa apabila menganalisis keberkesanan strategi sedemikian, pelbagai situasi dalam pasaran saham telah dipertimbangkan dan pengiraan yang sesuai dibuat. Sebagai contoh, dalam krisis 1929, portfolio hanya akan kehilangan 20%, tetapi kemudian membayar pampasan untuk pengeluaran ini. Ia juga perlu diperhatikan bahawa dari segi keuntungan, sepanjang 2008-2017, ia mengatasi indeks S&P dari segi keuntungan. Prinsip Kejayaan Ray Dalio (dalam 30 minit): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pasaran Utama Alpha Tulen mempunyai tumpuan yang meningkat pada lebih banyak aset cair. Pasaran baru muncul biasanya dielakkan di sini. Strukturnya hampir sama dengan beg bimbit sepanjang cuaca. Alpha Tulen berbanding Pasaran Utama Alpha Tulen memberi lebih perhatian kepada pasaran baru muncul, tetapi secara strukturnya berbeza sedikit daripadanya. Pulangan Pure Alpha ialah 12% sehingga 2019, tetapi ia membuat kerugian 7.6% pada 2020. Ray Dalio berkata bahawa portfolio itu dicipta dengan jangkaan pembangunan ekonomi global yang berterusan. Disebabkan masalah akibat pandemik, pelabur mula memberi lebih perhatian kepada sekuriti yang paling boleh dipercayai. Dalam temu bualnya, Ray Dalio bercakap tentang sikapnya terhadap kehidupan dan perniagaan:
Dia menyebut rasa ingin tahu dan pengembaraannya sebagai sebab utama kejayaannya . Melakukan sesuatu yang baru, dia cuba memahaminya dan belajar bagaimana untuk bekerja dengannya.
Dia memanggil formula kejayaan sebagai gabungan impian dan penilaian yang jernih tentang keadaan sebenar . Beliau juga menganggap ia penting apabila berlaku kesakitan atau kegagalan dapat mengatasi masalah tersebut dengan mencari jalan yang sesuai hasil daripada menganalisis situasi tersebut.
Apabila mengambil pekerja, dia mengesyorkan agar anda memberi perhatian kepada nilai, kebolehan dan kemahirannya . Memilih pasukan yang betul, anda boleh memastikan bahawa sesetengah pekerja melengkapkan yang lain, membentuk pasukan yang lengkap.
Membuat keputusan harus mengelakkan demokrasi dan autoritarianisme . Dalam kes pertama, diandaikan bahawa pendapat semua orang adalah sama berharga, tetapi sebenarnya ini tidak berlaku. Yang kedua membayangkan bahawa bos sahaja yang tahu jawapan kepada semua soalan. Di Dalio, keputusan dibuat secara kolektif, tetapi pendapat mereka yang telah membuktikan diri mereka lebih awal mempunyai lebih berat.
Kritikan digalakkan dalam firma. Ini adalah perlu untuk mewujudkan suasana keterbukaan dan mewujudkan suasana paling kreatif semasa membuat keputusan.
Ulasan Buku oleh Ray Dalio
Pelabur menggariskan pemahamannya tentang kehidupan dan peraturan menjalankan perniagaan dalam buku “Prinsip. Kehidupan dan kerja. Ray Dalio melihat asas kejayaan dalam persepsi yang betul tentang realiti. Adalah penting untuk cuba melihat dia sebenarnya, dan tidak menganggap keinginan anda sebagai realiti. Untuk mencapai matlamat ini, perhatian yang mencukupi mesti diberikan kepada isu-isu berikut:
Mula-mula anda perlu menentukan dengan tepat apa keinginan itu. Ini adalah perlu supaya pada masa akan datang adalah mungkin untuk memahami dengan tepat apa yang sepadan dengan mereka dan apa yang tidak.
Adalah perlu untuk menentukan realiti mana yang mempunyai pengaruh terbesar terhadap pencapaian matlamat. Anda perlu mempelajarinya secara berterusan untuk mengetahui: apa yang boleh membantu, apa yang menjadi halangan, bagaimana ia berfungsi.
Ray Dalio menekankan kebebasan pemikiran. Beliau percaya bahawa pendapat yang diterima oleh majoriti tidak selalu benar. Keputusan yang dibuat sendiri lebih berkemungkinan berjaya. Jika pendapat seseorang bercanggah dengan pendapat yang diterima umum, ini tidak memberi alasan untuk meninggalkannya tanpa alasan yang mencukupi.
Dalam memperjuangkan kemerdekaan dalam berfikir, jangan lupa bahawa pendapat sendiri tidak selalunya yang paling menjanjikan. Adalah penting untuk dapat menerima pandangan orang lain, jika ia lebih tepat.
Dalio percaya bahawa semua kehidupan terdiri daripada sentiasa membuat pelbagai keputusan. Dia mengumpul maklumat tentang kriteria yang digunakan untuk ini, yang dia panggil prinsip. Setelah menyedari dan membangunkan peraturan ini, dia membiasakan dirinya dengannya dan melaksanakannya di syarikatnya. Ia adalah perlu untuk sentiasa belajar, tidak pernah berhenti. Ray Dalio berkata bahawa dia seorang pelajar sepanjang hayat dan berhasrat untuk terus berbuat demikian. Buku ini memperincikan prinsipnya yang mana penjelasan terperinci diberikan. Ini membolehkan pembaca memutuskan sejauh mana mereka sesuai untuk kehidupan dan pekerjaan mereka. Dalam buku seterusnya, “Prinsip Kejayaan,” penulis terus bercakap tentang pandangannya tentang dunia dan ciri-ciri menjalankan perniagaan. Ia melengkapkan buku pertama, membolehkan anda memahami dengan lebih baik strategi kehidupan dan perniagaan pelabur. Buku baharu oleh Ray Dalio didedikasikan untuk refleksi tentang nasib dunia moden. Ia dipanggil Bagaimana Tata Dunia Berubah. Mengapa negeri menang dan gagal. Menurut penulis, beliau terdorong untuk menulis buku tersebut atas sebab-sebab berikut:
Sejumlah besar hutang dunia.
Jurang tahap dan gaya hidup antara orang terkaya dan biasa.
Trend perkembangan hubungan antara negara yang telah membawa kepada peningkatan yang ketara dalam pengaruh China.
Buku popular Ray Dalio “Big Debt Crises Coping Principles” – muat turun dan baca petikan daripada buku: Big Debt Crises Coping Principles Ray Dalio – Big Debt Crises sekitar selekoh, ulasan buku: https://youtu.be/xaPNbYkOT- 4 Pelabur menganggap keadaan semasa sama seperti yang berlaku dalam tempoh 1930-1945. Beliau menganalisis situasi yang sama sepanjang sejarah dunia dan merumuskan corak pembangunan yang mengawal sejarah negara-negara paling maju. Hasil daripada pertimbangan terperinci tentang sejarah umat manusia dalam pelbagai tempoh, dia datang kepada andaian tertentu tentang apa yang akan menanti manusia dalam dekad yang akan datang.
