Ray Dalio kimdir, yaşam ve iş, yatırım konusundaki temel ilkeleri
Ray Dalio bugün dünyanın en zengin insanlarından biridir. Sadece kâr etme yeteneğiyle değil, aynı zamanda iş yapma konusundaki özel yaklaşımıyla da tanınır. Bu adam 1949’da New York’ta bir caz müzisyeni ailesinde doğdu. Menkul kıymetlerle 12 yaşında tanıştı. Bu süre zarfında ilk hissesini satın aldı. Genç, bir golf kulübünde yarı zamanlı çalıştı ve borsa konularıyla ilgili sürekli konuşmalar duydu. 300 dolar biriktirdi ve bunu Northeast Airlines’da hisse satın almak için kullandı. Seçim yaparken, iki kural tarafından yönlendirildi:
Tanınmış bir şirket hakkında olmalı.
Bir hissenin değeri 5 doları aşamaz.
Üç yıl boyunca özel bir işlem yapmadı. İhraç eden firma daha sonra bir birleşme teklifi aldı ve ardından hisse fiyatı 300 dolardan 900 doların üzerine çıktı. Bu, genç Ray Dalio’ya menkul kıymetler piyasasında iyi para kazanılabileceğini gösterdi ve bu daha sonra yaşam yolunu büyük ölçüde belirledi. Gençliğinde bile, geleceğin büyük yatırımcısı, faaliyetinin ana ilkesi olarak bağımsız kararlar verme, aklıyla gerçeği arama ihtiyacını kabul etti. Kariyeri boyunca, açık fikirli olmayı, iş için yeni fikirleri kabul etmeye istekli olmayı, iş başarısı için bir ön koşul olarak görecektir. 1971 yılında Harvard Business School’da eğitimine başladı. Bu süre zarfında New York Menkul Kıymetler Borsası’nda katip olarak çalıştı. Hisse senetleri, para birimleri ve mal sevkıyatlarıyla uğraştı.İkincisi, Merrill Lynch’in yöneticilerinden biriyle staj sırasında gerçekleşti. Şu anda, borsa faaliyeti popüler değildi ve çoğu kişi bunun ümit verici olmadığını düşündü. 1974’te Ray Dalio, Dominick & Dominick LLC’de Emtia Direktörü oldu ve kısa süre sonra Shearson Hayden Stone’da komisyoncu ve tüccar olarak çalışmaya başladı. 1975’te işten atıldıktan sonra kendi işini, Bridgewater Associate’i kurmak için yeterli bilgi ve deneyime sahip olduğunu fark etti. Bu zamana kadar Harvard Business School’dan MBA derecesini almıştı. 1974’te Ray Dalio, Dominick & Dominick LLC’de Emtia Direktörü oldu ve kısa süre sonra Shearson Hayden Stone’da komisyoncu ve tüccar olarak çalışmaya başladı. 1975’te işten atıldıktan sonra kendi işini, Bridgewater Associate’i kurmak için yeterli bilgi ve deneyime sahip olduğunu fark etti. Bu zamana kadar Harvard Business School’dan MBA derecesini almıştı. 1974’te Ray Dalio, Dominick & Dominick LLC’de Emtia Direktörü oldu ve kısa süre sonra Shearson Hayden Stone’da komisyoncu ve tüccar olarak çalışmaya başladı. 1975’te işten atıldıktan sonra kendi işini, Bridgewater Associate’i kurmak için yeterli bilgi ve deneyime sahip olduğunu fark etti. Bu zamana kadar Harvard Business School’dan MBA derecesini almıştı. hizalama merkezi “genişlik =” 492 “]hizalama merkezi “genişlik =” 492 “] Bridgewater Associate Genel Merkezi [/ caption] Bu firma hala büyüyor ve dünyanın en büyük hedge fonlarından biri haline geliyor. Şirket, 2018’de 160 milyar dolarlık varlık yönetti. Şu anda, Ray Dalio’nun kişisel serveti 18 milyar doları aştı. İlk başta, bu şirket zor zamanlar geçirdi. Dalio tüm çalışanları kovmak ve babasından borç yükümlülüklerini karşılamak için 4.000 dolar istemek zorunda kaldı. Kötü bir başlangıçtan sonra, yatırımcı hayata karşı tutumunu yeniden düşündü ve belirli ilkelere uyma ihtiyacına geldi.
İlk aşamada, sorunlarının nedenini her durumda kendini doğru görme arzusu olarak görür. Daha sonra dediği gibi: “Haklı olmanın sevincini, gerçeği anlamanın sevinciyle değiştirdim.” Bir ekipteki sağlıklı ilişkiler, herkesin kendisini en güçlü taraftan göstermesini ve kimin ifade ettiğinden bağımsız olarak en iyi fikrin kazanmasını sağlamayı amaçlar.
Yatırımcı meditasyon uygulamasına büyük önem verir. Manevi gelişimin iş başarısının temeli olduğuna inanıyor. Ona göre meditasyon ona uykudan daha fazla güç verir, hayata ve işe yaratıcı bir yaklaşımı teşvik eder.
Ray Dalio’nun Yatırım Tarzı
Büyük yatırımcı, şirketinde bugünün başarısını elde etmesine yardımcı olan özel ilkeleri uyguladı ve şimdi de uygulamaya devam ediyor. Açıklığı ana konulardan biri olarak görüyor. Ray Dalio, çalışanlarının durum hakkında objektif bilgilere sahip olmalarını ve şirkete karşı tutumlarını bağımsız olarak belirleyebilmelerini sağlamaya çalışır. Ana odak, şirket içindeki çalışanlar arasındaki ilişkileri geliştirmek, benzersiz bir kurum kültürü yaratmak ve geliştirmektir. Karar verirken, olayların genellikle benzersiz olmadığını akılda tutmak önemlidir. Geçmişte de benzer şeyler oldu ve onlardan bazı dersler çıkarılabilir. Bunları inceleyerek, belirli bir durumda karar vermenin temeli olabilecek kalıpları belirleyebilirsiniz. Şirket, varlık yönetimi için üç yatırım portföyü kullanır: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets ve All Weather. Bunların sonuncusu, dört mevsimlik portföy, varlıkların büyük bir kısmını içerir. Ray Dalio’nun portföyü aşağıdaki bölümlerden oluşmaktadır:
%40 uzun vadeli tahviller;
%15 orta vadeli borçlanma senetleri;
Çeşitli şirketlerin %30 hissesi;
%7,5 altın;
%7.5 çeşitli mallar.
Portföy yönetiminde Dalio, geçmişteki benzer durumlarla analoji ilkesini uygulayarak, zaten başarıyı getiren stratejileri uygulamaya çalışır. Uygulamada, bu portföy yıllardır iyi performans gösteriyor. Rey Dalio’nun en ünlü kitaplarından birinin kapağı “Büyük Borç Krizleri” [/ caption] Böyle bir stratejinin etkinliğini analiz ederken, borsadaki çeşitli durumların dikkate alınması ve buna karşılık gelen hesaplamanın yapılması ilginçtir. Örneğin, 1929 krizinde portföy sadece %20 kaybedecek, ancak daha sonra bu düşüşü telafi edecekti. 2008-2017 döneminde kârlılık açısından S&P endeksini kârlılık açısından geride bıraktığını da belirtmekte fayda var. Ray Dalio’nun Başarı Prensipleri (30 dakikada): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets daha likit varlıklara odaklanır. Genellikle gelişmekte olan pazarlarla çalışmaktan kaçınırlar. Yapı olarak, tüm hava koşullarına uygun bir portföye büyük ölçüde benzer. Pure Alpha, Pure Alpha Major Pazarlarına kıyasla gelişmekte olan pazarlara daha fazla önem veriyor,ama yapı olarak ondan çok az farklıdır. Pure Alpha, 2019 yılına kadar %12 kârlıydı, ancak 2020’de %7,6 kayıp yaşadı. Ray Dalio, portföylerin sürekli küresel ekonomik gelişme beklentisiyle oluşturulduğunu söyledi. Pandeminin yarattığı sorunlar nedeniyle yatırımcı en güvenilir menkul kıymetlere daha fazla dikkat etmeye başladı. Ray Dalio, röportajlarında hayata ve işe karşı tutumundan bahsediyor:
Başarısının ana nedeni, merakını ve maceracılığın varlığını çağırıyor . Yeni bir şey yaparken onu anlamaya ve onunla nasıl çalışacağını öğrenmeye çalışır.
Başarının formülünü hayallerin bir kombinasyonu ve gerçek bir durumun ayık bir değerlendirmesi olarak adlandırıyor . Ağrı veya başarısızlık durumunda da durumu analiz ederek uygun bir yol bularak sorunun üstesinden gelmeyi önemli görmektedir.
Çalışanları işe alırken değerlerine, yeteneklerine ve becerilerine dikkat edilmesini önerir . Doğru takımı seçerek, bazı çalışanların diğerlerini tamamlamasını ve uyumlu bir takım oluşturmasını sağlayabilirsiniz.
Karar alırken demokrasi ve otoriterlikten kaçınılmalıdır . İlk durumda, herkesin fikrinin eşit derecede değerli olduğu varsayılır, ancak aslında öyle değildir. İkincisinde, tüm soruların yanıtlarını yalnızca patronun bildiği varsayılır. Dalio’nun şirketinde kararlar toplu olarak alınır, ancak kendilerini daha önce kanıtlamış olan kişilerin fikirleri daha önemlidir.
Firmada eleştiri teşvik edilir. Bu, bir açıklık atmosferi yaratmak ve karar verirken en yaratıcı atmosferi yaratmak için gereklidir.
Ray Dalio Kitap İncelemesi
Yatırımcı, yaşam anlayışını ve iş yapma kurallarını “İlkeler” kitabında özetledi. Hayat ve iş “. Ray Dalio, başarının temelini gerçekliğin doğru algılanmasında görür. Onu gerçekte olduğu gibi görmeye çalışmak ve isteklerinizi gerçekmiş gibi göstermemek önemlidir. Bunu başarmak için aşağıdaki konulara yeterince dikkat etmeniz gerekir:
İlk olarak, arzuların tam olarak ne olduğunu belirlemeniz gerekir. Bu, gelecekte onlara neyin karşılık geldiğini ve neyin olmadığını tam olarak anlamak için gereklidir.
Hangi gerçeklerin hedeflere ulaşmada en büyük etkiye sahip olduğunu belirlemek gerekir. Neyin yardımcı olabileceğini, neyin engel teşkil ettiğini, nasıl çalıştıklarını bilmek için onları sürekli incelemeniz gerekir.
Ray Dalio, düşüncenin bağımsızlığına büyük önem verir. Çoğunluk tarafından kabul edilen görüşün her zaman doğru olmadığına inanıyor. Kendi kendine verilen kararların başarılı olma olasılığı daha yüksektir. Fikriniz genel olarak kabul edilenle çelişiyorsa, bu, yeterli gerekçe olmadan onu terk etmek için bir sebep vermez.
Düşünmede bağımsızlık için çabalayan kişi, kendi görüşünün her zaman en umut verici olmadığını unutmamalıdır. Daha doğruysa, başka birinin bakış açısını kabul edebilmek önemlidir.
Dalio, tüm yaşamın sürekli olarak çeşitli kararlar vermekten ibaret olduğuna inanır. İlke olarak adlandırdığı buna uygulanan kriterler hakkında bilgi toplar. Bu kuralları fark edip geliştirdikten sonra kendi kendine öğrenmiş ve şirketinde uygulamıştır. Sürekli öğrenmek, asla durdurmamak gerekir. Ray Dalio, hayatı boyunca öğrendiğini ve gelecekte de bunu yapmayı planladığını söylüyor. Kitap, ayrıntılı açıklamaların yapıldığı ilkelerini ayrıntılı olarak ortaya koymaktadır. Bu, okuyuculara yaşamları ve çalışmaları için ne kadar uygun olduklarına karar verme fırsatı verir. Bir sonraki “Başarının İlkeleri” kitabında yazar, dünya hakkındaki görüşlerini ve iş yapmanın özelliklerini anlatmaya devam ediyor. Yatırımcının hayatı ve iş stratejisinin daha iyi anlaşılmasını sağlayarak ilk kitabı tamamlar. Ray Dalio’nun yeni kitabı, modern dünyanın kaderi üzerine düşüncelere ayrılmıştır. Adı “Dünya Düzeni Nasıl Değişiyor. Devletler neden kazanır ve başarısız olur”. Yazara göre, aşağıdaki sebepler onu kitabı yazmaya itmiştir:
Önemli miktarda küresel borç.
En zengin ve en sıradan insanlar arasındaki seviye ve yaşam tarzı farkı.
Çin’in etkisinde önemli bir artışa yol açan ülkeler arasındaki ilişkilerin gelişme eğilimleri.
Ray Dalio’nun popüler kitabı “Büyük Borç Krizlerinin Üstesinden Gelmenin İlkeleri” – kitaptan bir alıntıyı indirin ve okuyun: Büyük Borç Krizleri Ray Dalio’nun Üstesinden Gelmenin İlkeleri – Bükümde Büyük Borç Krizleri, Kitap İncelemesi: https://youtu.be/ xaPNbYkOT- 4 Yatırımcı, mevcut durumu 1930-1945 döneminde yaşananlara benzer değerlendiriyor. Dünya tarihi boyunca benzer durumları analiz eder ve en gelişmiş ülkelerin tarihini yöneten kalkınma modellerini formüle eder. İnsanlık tarihinin farklı dönemlerdeki detaylı incelemesi sonucunda, önümüzdeki on yıllarda insanlığı neler bekleyeceği konusunda bazı varsayımlara varıyor.
