Hvem er Ray Dalio, liv og arbeid, hans grunnleggende prinsipper i å investere
Ray Dalio er en av de rikeste menneskene i verden i dag. Han er kjent ikke bare for sin evne til å tjene penger, men også for sin spesielle tilnærming til å gjøre forretninger. Denne mannen ble født inn i familien til en jazzmusiker i New York i 1949. Han ble kjent med verdipapirer som 12-åring. I løpet av denne tiden kjøpte han sin første aksje. Tenåringen jobbet deltid i en golfklubb og hørte stadig samtaler om børstemaer. Han sparte opp 300 dollar og brukte den til å kjøpe aksjer i Northeast Airlines. Da han valgte, ble han veiledet av to regler:
Det skal handle om et kjent selskap.
Verdien av en aksje kan ikke overstige $5.
I tre år gjorde han ingen spesielle tiltak. Det utstedende firmaet mottok deretter et fusjonstilbud, hvoretter aksjekursen steg fra $ 300 til over $ 900. Dette viste den unge Ray Dalio at man kan tjene gode penger på verdipapirmarkedet, og dette avgjorde senere i stor grad livet hans. Selv i sin ungdom aksepterte den fremtidige store investoren behovet for å foreta uavhengige vurderinger, for å søke sannheten med sinnet som hovedprinsippet for hans aktivitet. Gjennom hele karrieren vil han vurdere å ha et åpent sinn, en vilje til å akseptere nye ideer for arbeid, en forutsetning for forretningssuksess. I 1971 begynte han på studiene ved Harvard Business School. I løpet av denne tiden jobbet han som kontorist ved New York Stock Exchange. Han var engasjert i handel med aksjer, valutaer, samt varesendinger.Sistnevnte fant sted under et internship hos en av direktørene i Merrill Lynch. På denne tiden var børsaktivitet ikke populær og mange anså det som lite lovende. I 1974 ble Ray Dalio Director of Commodities hos Dominick & Dominick LLC, og gikk snart videre til å jobbe som megler og trader hos Shearson Hayden Stone. Etter å ha fått sparken i 1975, innså han at han hadde samlet nok kunnskap og erfaring til å starte sin egen virksomhet, Bridgewater Associate. På dette tidspunktet hadde han allerede mottatt sin MBA fra Harvard Business School. I 1974 ble Ray Dalio Director of Commodities hos Dominick & Dominick LLC, og gikk snart videre til å jobbe som megler og trader hos Shearson Hayden Stone. Etter å ha fått sparken i 1975, innså han at han hadde samlet nok kunnskap og erfaring til å starte sin egen virksomhet, Bridgewater Associate. På dette tidspunktet hadde han allerede mottatt sin MBA fra Harvard Business School. I 1974 ble Ray Dalio Director of Commodities hos Dominick & Dominick LLC, og gikk snart videre til å jobbe som megler og trader hos Shearson Hayden Stone. Etter å ha fått sparken i 1975, innså han at han hadde samlet nok kunnskap og erfaring til å starte sin egen virksomhet, Bridgewater Associate. På dette tidspunktet hadde han allerede mottatt sin MBA fra Harvard Business School. aligncenter «width =» 492 «]aligncenter «width =» 492 «] Bridgewater Associate Headquarters [/ bildetekst] Dette firmaet vokser fortsatt, og blir et av de største hedgefondene i verden. Selskapet forvaltet 160 milliarder dollar i eiendeler i 2018. På dette tidspunktet oversteg den personlige formuen til Ray Dalio 18 milliarder dollar. Til å begynne med hadde dette selskapet en vanskelig tid. Dalio måtte sparke alle ansatte og be faren om 4000 dollar for å dekke gjeldsforpliktelsene. Etter en dårlig start tenkte investoren om sin holdning til livet og kom til behovet for å følge visse prinsipper.
I det innledende stadiet ser han årsaken til problemene sine som et ønske om å se seg selv rett i enhver situasjon. Senere, som han sier: «Jeg har byttet ut gleden ved å ha rett med gleden ved å forstå sannheten». Sunne relasjoner i et team er rettet mot å sikre at alle viser seg fra den sterkeste siden, og den beste ideen vinner, uavhengig av hvem som uttrykte den.
Investoren legger stor vekt på utøvelse av meditasjon. Han mener at åndelig forbedring er grunnlaget for forretningssuksess. Etter hans mening gir meditasjon ham mer styrke enn søvn, fremmer en kreativ tilnærming til liv og arbeid.
Ray Dalios investeringsstil
Den store investoren implementerte spesielle prinsipper i selskapet sitt som hjalp ham til å oppnå dagens suksess og fortsette å gjelde nå. Han anser åpenhet som en av de viktigste. Ray Dalio prøver å sikre at hans ansatte har objektiv informasjon om tingenes tilstand og uavhengig kan bestemme deres holdning til selskapet. Hovedfokuset er å forbedre relasjonene mellom ansatte i selskapet, skape og utvikle en unik bedriftskultur. Når du tar beslutninger, er det viktig å huske på at hendelser ofte ikke er unike. Lignende ting har skjedd tidligere, og visse lærdommer kan læres av dem. Ved å studere dem kan du bestemme mønstre som kan bli grunnlaget for å ta en beslutning i en bestemt situasjon. Selskapet bruker tre investeringsporteføljer for kapitalforvaltning: Pure Alpha, Pure Alpha Major Markets og All Weather. Den siste av disse, helårsporteføljen, inkluderer hoveddelen av eiendelene. Ray Dalios portefølje består av følgende deler:
40 % langsiktige obligasjoner;
15 % mellomlangsiktige gjeldspapirer;
30 % aksjer i ulike selskaper;
7,5 % gull;
7,5 % varer av ulike slag.
I porteføljestyring bruker Dalio prinsippet om analogi med lignende situasjoner i fortiden, og prøver å bruke strategier som allerede har brakt suksess. I praksis har denne porteføljen gitt gode resultater gjennom årene. Omslaget til en av de mest kjente bøkene av Rey Dalio «Big Debt Crises» [/ caption] Det er interessant at når man analyserer effektiviteten til en slik strategi, ble ulike situasjoner i aksjemarkedet vurdert og den tilsvarende beregningen ble gjort. For eksempel, i 1929-krisen, ville porteføljen tape bare 20 %, men deretter kompensere for denne nedgangen. Det er også verdt å merke seg at når det gjelder lønnsomhet, gikk den forbi S&P-indeksen når det gjelder lønnsomhet i løpet av 2008-2017. Ray Dalios prinsipper for suksess (på 30 minutter): https://youtu.be/vKXk2Yhm58o Pure Alpha Major Markets fokuserer på mer likvide eiendeler. De unngår vanligvis å jobbe med fremvoksende markeder. I struktur ligner den stort sett på en allværsportefølje. Pure Alpha legger mer vekt på fremvoksende markeder sammenlignet med Pure Alpha Major Markets,men i strukturen skiller den seg lite fra den. Pure Alpha var 12% lønnsomt frem til 2019, men det led et tap på 7,6% i 2020. Ray Dalio sa at porteføljene ble opprettet med forventning om kontinuerlig global økonomisk utvikling. På grunn av problemene forårsaket av pandemien, begynte investoren å være mer oppmerksom på de mest pålitelige verdipapirene. I sine intervjuer snakker Ray Dalio om sin holdning til livet og forretningene:
Hovedårsaken til suksessen hans kaller han nysgjerrigheten og tilstedeværelsen av eventyrlyst . Mens han gjør noe nytt, prøver han å forstå det og lære å jobbe med det.
Han kaller suksessformelen en kombinasjon av drømmer og en nøktern vurdering av en reell situasjon . Han anser det også som viktig ved smerter eller svikt å kunne overvinne problemet ved å finne en hensiktsmessig måte som følge av å analysere situasjonen.
Ved ansettelse av ansatte anbefaler han å ta hensyn til hans verdier, evner og ferdigheter . Ved å velge riktig team kan du sørge for at noen ansatte utfyller andre, og utgjør et sammenhengende team.
Demokrati og autoritarisme bør unngås når man tar beslutninger . I det første tilfellet antas det at alles mening er like mye verdt, men det er den faktisk ikke. I det andre antas det at sjefen alene vet svarene på alle spørsmål. I Dalios selskap tas beslutninger kollektivt, men meningene til de menneskene som allerede har bevist seg er av større vekt.
I firmaet oppfordres det til kritikk. Dette er nødvendig for å skape en atmosfære av åpenhet og skape den mest kreative atmosfæren når du tar beslutninger.
Ray Dalio bokanmeldelse
Investoren skisserte sin forståelse av livet og reglene for å gjøre forretninger i boken «Principles. Liv og arbeid». Ray Dalio ser grunnlaget for suksess i den riktige virkelighetsoppfatningen. Det er viktig å prøve å se henne slik hun virkelig er, og ikke utgi dine ønsker som virkelighet. For å oppnå dette, må du være tilstrekkelig oppmerksom på følgende problemer:
Først må du bestemme nøyaktig hva ønskene er. Dette er nødvendig slik at det i fremtiden er mulig å forstå nøyaktig hva som tilsvarer dem og hva som ikke gjør det.
Det er nødvendig å fastslå hvilke realiteter som har størst innvirkning på måloppnåelsen. Du må studere dem hele tiden for å vite: hva som kan hjelpe, hva som utgjør en hindring, hvordan de fungerer.
Ray Dalio legger stor vekt på tenkningens uavhengighet. Han mener at den oppfatningen flertallet godtar langt fra alltid stemmer. Selvfattede avgjørelser er mer sannsynlig å lykkes. Dersom din mening strider mot det allment aksepterte, gir dette ingen grunn til å forlate den uten tilstrekkelig grunnlag.
Når man streber etter uavhengighet i tenkningen, bør man ikke glemme at ens egen mening ikke alltid er den mest lovende. Det er viktig å kunne akseptere andres synspunkt, hvis det er mer riktig.
Dalio mener at alt liv består av hele tiden å ta en rekke avgjørelser. Han samler inn informasjon om hvilke kriterier som er lagt til grunn for dette, som han kaller prinsipper. Etter å ha realisert og utviklet disse reglene, lærte han seg selv til dem og implementerte dem i selskapet sitt. Det er nødvendig å hele tiden lære, aldri stoppe det. Ray Dalio sier at han har lært hele livet og har tenkt å gjøre det i fremtiden. Boken beskriver i detalj sine prinsipper som det gis detaljerte forklaringer til. Dette gir leserne en mulighet til å bestemme hvor egnet de er for deres liv og arbeid. I den neste boken «Principles of Success» fortsetter forfatteren å snakke om sitt syn på verden og særegenhetene ved å gjøre forretninger. Den kompletterer den første boken, og gir en bedre forståelse av investorens liv og forretningsstrategi. Ray Dalios nye bok er viet refleksjoner over skjebnen til den moderne verden. Den heter «How the World Order is Changing. Hvorfor vinner og mislykkes stater? I følge forfatteren fikk følgende grunner ham til å skrive boken:
Betydelig mengde global gjeld.
Gapet i nivå og livsstil mellom de rikeste og mest vanlige mennesker.
Trender i utviklingen av forholdet mellom land, som førte til en betydelig økning i Kinas innflytelse.
Populær bok av Ray Dalio «Big Debt Crises Principles of Overcoming» – last ned og les et utdrag fra boken: Big Debt Crises Principles of Overcoming Ray Dalio – Big Debt Crises Around the Bend, Bokanmeldelse: https://youtu.be/ xaPNbYkOT- 4 Investoren vurderer dagens situasjon lik den som fant sted i perioden 1930-1945. Han analyserer lignende situasjoner gjennom verdenshistorien og formulerer utviklingsmønstrene som styrer historien til de mest utviklede landene. Som et resultat av en detaljert undersøkelse av menneskehetens historie i forskjellige perioder, kommer han til visse antakelser om hva som vil vente menneskeheten i løpet av de kommende tiårene.
